D I R E C T A F I N . I T
INFORMATIVA PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (D.Lgs. 30 giugno 2003, n. 196)
1. FONTE DEI DATI PERSONALI
I dati personali sono raccolti direttamente presso l’interessato ovvero pressi terzi come, ad esempio, nell’ipotesi in cui la directafin s.p.a. (di seguito “directafin”) acquisisca
dati da società esterne al fine di informazioni commerciali, offerte dirette di prodotti o servizi. Per quest’ultima tipologia di dati sarà fornita un’informativa all’atto della loro
registrazione e comunque non oltre la prima eventuale comunicazione. In ogni caso tutti i dati vengono trattati nel rispetto della citata legge e degli obblighi di riservatezza cui
si è sempre ispirata directafin.
2. FINALITA’ DEL TRATTAMENTO DEI DATI
I dati personali vengono trattati nell’ambito della normale attività della directafin secondo le seguenti finalità:
1. dirette esclusivamente a dar corso alle operazioni ed ai servizi richiesti dal cliente;
2. connesse agli obblighi previsti da leggi e dalla normativa comunitaria nonché da disposizioni impartite da autorità a ciò legittimate da organi di vigilanza e controllo (ivi
inclusi gli obblighi di identificazione, conservazione e segnalazione previsti dalla normativa antiriciclaggio);
3. funzionali allo sviluppo delle attività della directafin per le quali l’interessato ha facoltà di manifestare o meno il consenso. Rientrano in questa categoria le seguenti attività:
3.a rilevazione del grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi resi e sull’attività svolta dalla directafin, eseguito direttamente o attraverso l’opera di società
specializzate mediante interviste personali o telefoniche, questionari etc.; 3.b promozione e vendita di prodotti e servizi della directafin o di altre società del gruppo o di
società terze effettuate attraverso servizi postali, telefono (fisso e mobile), sms, mms, posta elettronica, materiale pubblicitario, sistemi automatizzati/elettronici/digitali di
comunicazione, etc.; 3.c comunicazione dei dati a società terze convenzionate con la directafin o con società del gruppo al fine di consentire a queste ultime di utilizzarli
autonomamente per la promozione di propri prodotti e servizi; 4.d indagini di mercato.
3. MODALITA’ DI TRATTAMENTO DEI DATI
I dati verranno trattati con strumenti manuali, elettronici, informatici con logiche strettamente correlate alle finalità sopra indicate e verranno memorizzati su supporti cartacei
e/o elettronici nel rispetto delle misure minime di sicurezza ai sensi del Disciplinare Tecnico in materia di misure minime di sicurezza, Allegato B del Codice della Privacy.
4. CATEGORIE DI SOGGETTI AI QUALI I DATI POSSONO ESSERE COMUNICATI
I dati personali relativi al trattamento in questione possono essere comunicati: per le finalità di cui al punto 1 e 2 del Quadro 2 ad altri soggetti del settore creditizio e
assicurativo con i quali la directafin ha stipulato convenzioni/accordi quali a titolo meramente esemplificativo: Banche, Intermediari finanziari, Poste Italiane, Compagnie di
Assicurazione. Tali soggetti saranno autorizzati a trattare i dati personali per una preliminare istruttoria ed a tal fine potranno effettuare consultazioni, interrogazioni e
segnalazioni anche alle Centrali Rischi Private (ad es. Crif S.p.A., Experian S.p.A., CTC - Consorzio per la Tutela del Credito, Cerved Group S.p.A., ecc.).
Inoltre il conseguimento delle finalità di cui al punto 1 e 2 del Quadro 2 potrà avvenire anche per mezzo di trasmissione e comunicazione di dati a società del gruppo
directafin e a terzi, con ciò intendendo tali soggetti autorizzati al correlato trattamento dei dati stessi, in quanto incaricati di svolgere o fornire specifici servizi strettamente
funzionali all’esecuzione del rapporto contrattuale (anche mediante trattamenti continuativi), quali, società di servizi informatici, società di outsourcing, consulenti e liberi
professionisti, assicurazioni, società di recupero crediti, società di controllo delle frodi, enti e/o patronati, aziende o enti o amministrazioni da cui dipende l’interessato.
Il conseguimento delle finalità di cui al punto 3 lettere a., b., c., d. del Quadro 2 potrà avvenire anche per mezzo di trasmissione e comunicazione di dati a società del gruppo
directafin e a terzi, con ciò intendendo tali soggetti autorizzati al correlato trattamento dei dati stessi, in quanto incaricati di svolgere o fornire specifici servizi strettamente
funzionali alle finalità di cui al punto 3 lettere a., b., c., d. del Quadro 2.
Un elenco, tempo per tempo aggiornato, di tutti i soggetti appartenenti alle predette categorie è disponibile presso la sede della directafin.
I soggetti di cui ai punti precedenti utilizzeranno i dati comunicati loro in qualità di “Titolari” ai sensi della legge, in piena autonomia, essendo estranei all’originario trattamento
effettuato presso la directafin.
5. DATI SENSIBILI
La directafin, di norma, non procede alla raccolta o al trattamento di dati definiti come sensibili dall’art. 4 del D.Lgs. n. 196/2003 (ad esempio iscrizione a sindacati, partiti o
altre associazioni, dati relativi alla salute). Tali dati potranno però essere successivamente acquisiti su richiesta degli enti/istituti finanziatori o dalle compagnie di
assicurazione che dovranno valutare ed eventualmente erogare i finanziamenti nonché eventuali coperture assicurative, sempre nei limiti in cui tale trattamento sia
strumentale per la specifica finalità perseguita dall’operazione o dai servizi richiesti e dopo aver ricevuto il consenso scritto del soggetto interessato richiedente.
6. CONFERIMENTO DEI DATI
Ferma l’autonomia personale dell’interessato, il conferimento dei dati personali può essere:
a. obbligatorio in base ad atti aventi forza di legge;
b. strettamente necessario alla conclusione di nuovi rapporti o alla gestione ed esecuzione dei rapporti giuridici in essere;
c. facoltativo ai fini dello svolgimento di cui al punto 3 lettere a., b., c.,d. del Quadro 2 “Finalità del trattamento dei dati”.
7. CONSEGUENZA DEL RIFIUTO DEI DATI
In caso di mancato conferimento di uno o più dati obbligatori richiesti ai punti 1 e 2 Quadro 2 “Finalità del trattamento dei dati” l’interessato non potrà godere del servizio
richiesto. Senza il consenso dell’interessato alla comunicazione dei dati alle categorie di cui al Quadro 4 ed ai correlati trattamenti, la directafin potrà dare corso solo a quelle
operazioni e servizi che non richiedono la comunicazione di dati personali a terzi.
Il mancato consenso non comporta alcuna conseguenza sui rapporti giuridici in essere ovvero in corso di costituzione nel caso di cui al punto c del Quadro 6 “Conferimento
dei dati”, ma preclude la possibilità di svolgere le attività indicate al punto 3 lettere a., b., c., d. del Quadro 2 “Finalità del trattamento dei dati”.
8. DIRITTI DELL’INTERESSATO
In relazione al trattamento di dati personali l’interessato, ai sensi dell’art. 7 (Diritto di accesso ai dati personali ed altri diritti) del Codice della Privacy:
1) Ha diritto di ottenere la conferma dell’esistenza o meno di dati personali che lo riguardano, anche se non ancora registrati e la loro comunicazione in forma intelligibile;
2) Ha diritto di ottenere l’indicazione: a. dell’origine dei dai personali; b. delle finalità e modalità di trattamento; c. della logica applicata in caso di trattamento effettuato con
l’ausilio di strumenti elettronici; d. degli estremi identificativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante designato ai sensi dell’articolo 5, comma 2, D.Lgs. n. 196/2003;
e. dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di rappresentante designato nel
territorio dello Stato, di responsabili o incaricati.
3) Ha diritto di ottenere: a. l’aggiornamento, la rettifica ovvero, quando vi ha interesse, l’integrazione dei dati; b. la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il
blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali sono stati raccolti o successivamente
trattati; c. l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono
stati comunicati o diffusi, eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta in impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto
tutelato;
4) Inoltre, l’interessato ha diritto di opporsi in tutto o in parte: a. per motivi legittimi al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della
raccolta; b. al trattamento di dati personali che lo riguardano ai fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di
comunicazione commerciale.
9. TITOLARE, RESPONSABILE ED INCARICATI DESIGNATI PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (EX ART. 28, 29, 30 D. LGS. N. 196/2003)
Titolare del trattamento è la directafin, nella persona del suo legale rappresentante pro tempore. Responsabile ed Incaricati designati al trattamento dei dati personali sono
indicati in apposito documento costantemente aggiornato e disponibile presso la sede legale della directafin.
Per esercitare i diritti previsti dall’art. 7 del Codice della Privacy, sopra elencati, l’interessato dovrà rivolgere richiesta scritta indirizzata a:
directafin s.p.a. - Responsabile Trattamento Dati Personali – Piazza Enrico Fermi, 43 - 00146 Roma - tel. 06.553.82.553 - e-mail: [email protected]
CONSENSO AL TRATTAMENTO DI DATI PERSONALI
Preso atto dell’informativa resa ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 196/2003 il sottoscritto ( nome e cognome cliente ) ________________________________________________
• consente espressamente che i propri dati personali, ivi inclusi quelli sensibili, siano trattati dalla directafin per le finalità di cui al Quadro 2 punti 1) e 2) e che gli stessi dati
siano comunicati alle categorie di soggetti indicate al Quadro 4, che li possono sottoporre a trattamenti aventi le finalità di cui al Quadro 2 punti 1) e 2);
• altresì, □ consente
□ non consente al trattamento dei propri dati personali, per le finalità indicate al punto 3. lettere a.,b.,c.,d. Quadro 2.
Luogo _______________________________________ Data ______/______/__________
Firma Cliente _____________________________________________
Il Cliente autorizza e delega la directafin ad acquisire informazioni e/o copia della documentazione comprovante la propria situazione retributiva e/o contributiva presso l’Azienda/Ente/Amministrazione da
cui dipende e/o presso l’Istituto Previdenziale di pertinenza anche per il tramite di enti e/o patronati autorizzati di cui al Quadro 4.
Firma Cliente _____________________________________________
privacy.ident. - vers. 01.14 del 08.04.2014
pag. 1 di 2
directafin s.p.a.
Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Enrico Fermi, 43 - 00146 Roma - Tel 06.553.82.553 - Fax 06.874.598.870 - [email protected] - directafin.it
Iscrizione al Registro delle Imprese di Roma, Codice Fiscale e Partita IVA n. 09120751004 - Iscrizione R.E.A. n. 1141596
Iscritta all’Elenco degli Agenti in Attività Finanziaria presso l’OAM al n. A3170 - Iscritta alla Sezione E del R.U.I. IVASS al n. E000204538
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IDENTIFICAZIONE E TUTELA DEL CLIENTE / CONSUMATORE
Obblighi di adeguata verifica della clientela e Modalità di adempimento - D.lgs. 231/2007
IMPORTANTE: LA SEGUENTE SCHEDA DEVE ESSERE COMPILATA INTERAMENTE E OBBLIGATORIAMENTE DAL COLLABORATORE
Il/La sottoscritto/a ___________________________________________________________________ Codice Partner |__|__|__|__|
( riportare cognome e nome dell’agente/collaboratore autorizzato/convenzionato con directafin )
in qualità di Agente/Collaboratore della directafin s.p.a. (di seguito directafin), incaricato dell’identificazione ai sensi del d.lgs. 231/2007 e successive
modificazioni ed integrazioni, anche ai fini dell’adeguata verifica della clientela comunica i seguenti dati del Cliente (e/o Coobbligato):
DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE (e/o COOBBLIGATO) IDENTIFICATO
COGNOME
NOME
CODICE FISCALE
DATA DI NASCITA
LUOGO DI NASCITA
PROVINCIA
CITTADINANZA
SESSO
INDIRIZZO RESIDENZA
CAP
COMUNE RESIDENZA
PROVINCIA
TELEFONO FISSO
□M □F
CELLULARE
SCOPO DEL FINANZIAMENTO
DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO NON SCADUTO USATO PER L’IDENTIFICAZIONE
TIPO DOCUMENTO
□ CARTA di IDENTITA’ □ PATENTE □ ALTRO:
NUMERO DOCUMENTO
RILASCIATO DA comune, prefetto, mctc
LUOGO RILASCIO
DATA RILASCIO
/
/
L’Agente/Collaboratore dichiara sotto la propria responsabilità che l’Identificazione del Cliente è avvenuta mediante documento di riconoscimento non
scaduto esibito in originale personalmente del cliente e/o coobbligato, che le generalità del cliente, riportate nel presente modulo, corrispondono a
quelle del documento di riconoscimento esibito in originale e che le firme, di cui al presente modulo e su tutta la documentazione necessaria per
l’istruttoria della richiesta di finanziamento, sono state apposte, in sua presenza, personalmente dal Cliente.
L’Agente/Collaboratore dichiara di aver consegnato al Cliente tutta la documentazione pre-contrattuale prevista ai sensi di legge.
Per le operazioni di finanziamento approvate/perfezionate, l’Agente/Collaboratore si impegna a consegnare al Cliente copia del contratto di
finanziamento e di tutta la modulistica prevista dalla normativa vigente completamente compilata e sottoscritta.
L’Agente/Collaboratore dichiara di non aver richiesto/percepito e/o di non richiedere/percepire in futuro direttamente dal Cliente alcun compenso in
diretta relazione alla operazione di finanziamento segnalata oltre a quello specificato nel contratto di finanziamento.
L’Agente/Collaboratore dichiara di assumersi la piena responsabilità su eventuali prefinanziamenti erogati al Cliente e/o su eventuali importi utilizzati per
l’estinzione anticipata di finanziamenti precedentemente contratti dal Cliente. L’Agente/Collaboratore si impegna a risarcire directafin degli importi
erogati al Cliente, delle provvigioni percepite e del danno causato a directafin nel caso di interruzione o mancato inizio dell’ammortamento del
finanziamento per cause riconducibili al proprio operato e/o a quello suoi dipendenti/collaboratori.
Il Cliente (e/o Coobbligato) autorizza e delega la directafin ad acquisire informazioni e/o copia della documentazione comprovante la propria situazione
retributiva e/o contributiva presso l’Azienda/Ente/Amministrazione da cui dipende e/o presso l’Istituto Previdenziale di pertinenza anche per il tramite di
enti e/o patronati autorizzati, dandone inoltre il consenso al trattamento dei dati personali e sensibili così come previsto dalle vigenti leggi.
Il Cliente (e/o Coobbligato) dichiara di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire al soggetto
incaricato dell’identificazione di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela.
Il Cliente (e/o Coobbligato) dichiara di aver ricevuto e preso visione della documentazione pre-contrattuale prevista ai sensi di legge (a titolo
esemplificativo ma non esaustivo: Informativa Privacy, Informazioni Europee di Base sul Credito ai Consumatori, Principali Diritti del Cliente, Fogli
Informativi, Guida Pratica all’Arbitro Bancario Finanziario, Guida Pratica sul Credito ai Consumatori).
LUOGO ___________________________________________ DATA _______/_______/_____________
TIMBRO CON COGNOME, NOME, COD. FISCALE
INDIRIZZO DOVE VIENE SVOLTA L’ATTIVITÀ
dicitura: COLLABORATORE DI DIRECTAFIN SPA
Firma per esteso del cliente/consumatore
____________________________________
Firma per esteso dell’agente/collaboratore
_________________________________________________
privacy.ident. - vers. 01.14 del 08.04.2014
pag. 2 di 2
directafin s.p.a.
Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Enrico Fermi, 43 - 00146 Roma - Tel 06.553.82.553 - Fax 06.874.598.870 - [email protected] - directafin.it
Iscrizione al Registro delle Imprese di Roma, Codice Fiscale e Partita IVA n. 09120751004 - Iscrizione R.E.A. n. 1141596
Iscritta all’Elenco degli Agenti in Attività Finanziaria presso l’OAM al n. A3170 - Iscritta alla Sezione E del R.U.I. IVASS al n. E000204538