Spett. Banca ITB S.p.A. Casella Postale 14284 Ufficio Milano 65 20146 Milano c.a. Servizi Bancari ‐ Filiale Luogo e data ______________________________________________ OGGETTO: RICHIESTA DI ABILITAZIONE DI UN DELEGATO AD OPERARE SU CONTO CORRENTE. Il sottoscritto (nome/cognome) ______________________________________________________________________________ in qualità di (selezionare e compilare per quanto di rilievo)  intestatario del Conto Corrente nr. __________________________________________________________________________  titolare / legale rappresentante della persona giuridica intestataria del Conto Corrente nr. _____________________________ ___________________________________________________________________________________________________ con sede legale in (indirizzo completo) _______________________________________________________________________ Tabaccheria rivendita numero ________ di ___________________________________________________________________ con riferimento al predetto Conto Corrente di Banca ITB con la presente CHIEDE il censimento di un Delegato (cioè di una persona munita di poteri di firma per disporre sul predetto Conto), come individuato dalla documentazione allegata alla presente. Il sottoscritto prende atto che il Delegato sarà abilitato alle funzioni dispositive e informative sul Conto Corrente, ivi compresa la possibilità di chiedere nuovi carnet di assegni; non sarà invece autorizzato a chiedere l’estinzione del Conto, né a conferire deleghe o sub‐deleghe. In relazione alla predetta richiesta, il sottoscritto trasmette a Banca ITB via posta la seguente documentazione: A cura / firma di
Titolare Delegato del Conto Moduli e documenti Moduli da compilare, firmare e trasmettere  Modulo Conferimento deleghe e specimen firme  Modulo per l’adeguata verifica della clientela  Modulo Informativa e consenso Privacy sottoscritto dal Delegato SI SI SI (se non già fornita)  Dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà (per l’autentica della firma autografa) Documenti da trasmettere  Fotocopia fronte/retro di un documento d’identità del Delegato  Fotocopia fronte/retro del codice fiscale o tessera sanitaria del Delegato  Solo per le persone giuridiche (S.r.l., S.A.S., S.p.A., eccetera): visura camerale che attesti i poteri di firma del Delegato ovvero i poteri di nomina del Delegato da parte del Titolare SI SI SI SI SI SI SI Distinti saluti. _______________________________ Firma del Titolare o del Legale Rappresentante Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi SPECIMEN FIRME E CONFERIMENTO DELEGHE CONTO CORRENTE NR. Il/la sottoscritto/a COGNOME E NOME FIRMA FIRMA __________________________________________________________________________________ DEPOSITA, CON LA PRESENTE, LA PROPRIA FIRMA. INOLTRE il/la sottoscritto/a, ☐ nella sua qualità di titolare del/i conto/i corrente/i sopra indicato/i oppure: ☐ nella sua qualità di legale rappresentante della società titolare del/i conto/i corrente/i sopra indicato CHIEDE a BANCA ITB S.p.A. di registrare la delega ad operare sul conto corrente sopra indicato, in forma disgiunta tra loro, dei seguenti Signori (*): COGNOME E NOME DEL DELEGATO FIRMA DEL DELEGATO FIRMA __________________________________________________________________________________ FIRMA __________________________________________________________________________________ FIRMA __________________________________________________________________________________ (*) ISTRUZIONI PER LA RICHIESTA DI ABILITAZIONE DI DELEGATI AD OPERARE SUL CONTO CORRENTE DI BANCA ITB Di seguito riportiamo le istruzioni da seguire per la designazione di un Delegato, cioè di una persona munita di poteri di firma per disporre sul predetto Conto Corrente di Banca ITB. Il Delegato sarà abilitato a quanto segue: alle funzioni dispositive e informative sul Conto, ivi compresa la possibilità di chiedere nuovi carnet di assegni (non sarà invece autorizzato a chiedere l’estinzione del Conto, né a conferire deleghe o sub‐deleghe). In relazione alla predetta richiesta, occorre trasmettere a Banca ITB la seguente documentazione: fotocopia fronte/retro di un documento d’identità del Delegato; fotocopia fronte/retro del codice fiscale o tessera sanitaria del Delegato; modulo Informativa/consenso Privacy sottoscritto dal Delegato; modulo per l’adeguata verifica della clientela relativo al Delegato; solo per le persone giuridiche (S.r.l., S.A.S., S.p.A., eccetera): visura camerale che attesti i poteri di firma del Delegato ovvero i poteri di nomina del Delegato da parte del Titolare. In assenza di quanto sopra, la richiesta di abilitazione di delegati ad operare sul Conto Corrente di Banca ITB non potrà essere evasa. Per quanto non previsto nella presente, si rinvia alle norme contrattuali che disciplinano i rapporti ai quali si riferiscono i suddetti poteri di firma. L’intestatario del sopraindicato rapporto dichiara infine di aver consegnato a ciascun delegato copia dell’Informativa di cui all’Art. 13 D. Lgs n° 196/2003. DATA data (giorno / mese / anno) ______/______/___________/ FIRMA (nome e cognome del Titolare o Legale Rappresentante) FIRMA __________________________________________________________________________________ *** *** *** PARTE RISERVATA ALLA BANCA Visto per validità Visto per firma in presenza Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi MODULO PER L’ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA (ARTT. 15 E SS. D. LGS. 231/2007) MOD.ADEG.VER.CLI.DEL. VERSIONE 001 29.11.2010 – DELEGATO INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 D.LGS. N. 196/2003 (CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI) I dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti per adempiere ad obblighi di legge (in particolare, il Decreto legislativo n. 231/2007) in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le informazioni richieste può comportare l’impossibilità di eseguire l’attività richiesta. Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo da personale incaricato in modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e Controllo. I diritti di accesso (per la verifica della loro esattezza, modifiche, integrazioni, ecc.) sono esercitabili, ai sensi degli artt. 7 e 8 del D. Lgs.196/2003 rivolgendosi al Responsabile del Trattamento dei dati della Clientela presso Banca ITB S.p.A, Via R. Koch 1.2, 20152 Milano. Si invita la gentile clientela a completare il presente modulo ricordando le sanzioni penali previste dal D. lgs. 231/2007: “I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza”. DATI IDENTIFICATIVI DEL DELEGATO Cognome Nome
Luogo di nascita Nazione Data
______/______/___________/ Prov. Indirizzo (via/piazza e num. civico)
Cap Cell. E‐Mail Città Prov. Tel. Fax
Documento ☐ Carta Identità ☐ Patente ☐ Passaporto numero Rilasciato da Località di Rilascio Data di Rilascio ______/______/___________/ Prov. Codice fiscale
Il Delegato è una Persona Esposta Politicamente (si veda la definizione di seguito riportata): ☐ SI ☐ NO PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE (PEP) (1) Si intendono le Persone fisiche (e i familiari diretti) residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato cariche pubbliche quali: (a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i vice ministri o sottosegretari; (b) i parlamentari; (c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; (d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; (e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; (f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie delle lettere da (a) a (e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. (2) Per familiari diretti s'intendono: (a) il coniuge; (b) i figli e i loro coniugi; (c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; (d) i genitori. (3) Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: (a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; (b) c) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. Se una persona ha cessato di occupare cariche pubbliche da almeno un anno non è da considerarsi politicamente esposta. I sottoscritti, compilato quanto sopra e consapevoli della responsabilità penale derivante da mendaci affermazioni, dichiarano che i dati corrispondono al vero. Luogo e data ________________________________________________________________________________________________________________________________________________ FIRMA DEL DELEGATO FIRMA E TIMBRO DEL TITOLARE / LEGALE RAPPRESENTANTE Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi “INFORMATIVA PRIVACY” EX ART. 13 DEL DECRETO LEGISLATIVO 196/2003 (CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI) MOD. INFO.PRIVACY ‐ AGG. 004 DEL 1° OTTOBRE 2014 Gentile Cliente, BANCA ITB S.p.A. (con sede in Via G. Bensi 1/1 – 20152 Milano) raccoglie, tratta e comunica a terzi i dati personali dei Clienti che, con essa, intrattengono rapporti pre‐
contrattuali e/o contrattuali (di seguito definiti come “Interessati”). Pertanto Banca ITB – in qualità di “Titolare” del trattamento dei Suoi dati personali – ai sensi e per gli effetti dell’art. 13 del Decreto Legislativo n. 196 del 30.6.2003 (Codice in materia di protezione dei dati personali, di seguito denominato “Codice Privacy”), deve fornirLe le seguenti informazioni, relative al trattamento dei Suoi dati personali e alla tutela dei Suoi diritti. 1. FONTE E CONTENUTO DEI DATI PERSONALI. Banca ITB acquisisce i dati personali degli Interessati, in connessione ai rapporti contrattuali da instaurare e/o in essere, raccogliendo i dati direttamente presso l’Interessato o presso terzi (ad esempio, società di marketing e comunicazione). 2. FINALITÀ DEL TRATTAMENTO. Banca ITB raccoglie e tratta i dati personali per le seguenti finalità. In base alla finalità, il consenso dell’Interessato è oppure non è necessario. • FINALITÀ PER LE QUALI NON OCCORRE IL CONSENSO DELL’INTERESSATO: (a) per eseguire gli obblighi derivanti dai rapporti contrattuali instaurati con Banca ITB S.p.A. o per svolgere attività pre‐contrattuali; (b) per adempiere o esigere l’adempimento di obblighi previsti dalla normativa comunitaria, da leggi e regolamenti (ivi compresi la normativa antiriciclaggio vigente) ovvero per adempiere o esigere l’adempimento di obblighi previsti dagli organi di vigilanza e controllo o stabiliti da prassi amministrative; (c) per svolgere attività volte a prevenire la commissione di frodi. IL CONFERIMENTO DEI DATI PERSONALI PER TALI FINI È OBBLIGATORIO E IL RIFIUTO A FORNIRLI COMPORTA L’IMPOSSIBILITÀ PER BANCA ITB DI INSTAURARE E DARE ESECUZIONE AI RAPPORTI IN OGGETTO. IL RELATIVO TRATTAMENTO NON RICHIEDE IL CONSENSO DELL’INTERESSATO. • FINALITÀ PER LE QUALI OCCORRE IL CONSENSO DELL’INTERESSATO: (d) per finalità funzionali all’attività svolta da Banca ITB quali: rilevare il grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi resi, elaborare studi e ricerche di mercato, promuovere prodotti e servizi di Banca ITB S.p.A. e di terzi soggetti attraverso lettere, telefono fisso e/o cellulare, materiale pubblicitario, sistemi automatizzati di comunicazione, posta elettronica, messaggi del tipo MMS (Multimedia Messaging Service) e SMS (Short Message Service), etc.; creazione e diffusione (ad esempio attraverso organi di stampa nazionali e locali, pubblicazioni on line, siti web di Banca ITB o di terzi), per scopi promozionali, di elenchi nominativi dei tabaccai attivi nell’erogazione di servizi e prodotti di Banca ITB; IL CONFERIMENTO DEI DATI PERSONALI NECESSARI PER TALI FINI NON È OBBLIGATORIO, SE TALI DATI SONO FORNITI IL TRATTAMENTO RICHIEDE IL CONSENSO DELL’INTERESSATO. I dati degli Interessati sono trattati dai dipendenti e collaboratori (interni ed esterni) di Banca ITB, a ciò formalmente Incaricati ai sensi dell’art. 30 del Codice Privacy, nonché da strutture ed enti che svolgono compiti tecnici, di supporto (in particolare servizi legali, informatici, spedizioni) e di controllo aziendale. 3. COMUNICAZIONE A TERZI E DIFFUSIONE. Banca ITB diffonde i dati personali degli interessati nei casi indicati al precedente punto 2.d. Banca ITB comunica i dati personali degli Interessati nei casi seguenti. A seconda delle finalità, il consenso dell’Interessato è oppure non è necessario. a) comunicazione e/o diffusione dei dati personali in ottemperanza ad obblighi previsti dalla normativa comunitaria, da leggi e regolamenti; comunicazione dei dati personali a organi di vigilanza e controllo in forza di provvedimenti dagli stessi emanati ovvero stabiliti da prassi amministrative o da regolamenti; b) soggetti terzi, del cui supporto Banca ITB si avvale per le finalità di cui al punto 2 (due) che precede, cioè: (•) banche, istituti finanziari e altri soggetti operanti (anche all’estero) nell’ambito di servizi di natura bancaria, finanziaria e/o assicurativa, Poste Italiane S.p.A.; (•)Enti Certificatori, soggetti fornitori di servizi generali di lavorazione o di comunicazione alla/dalla clientela (quali ad esempio: call center, archiviazione contratti e documentazione in formato cartaceo e/o digitale ‐ conservazione sostitutiva ‐, stampa, imbustamento, spedizione, consegna, gestione della posta elettronica, comunicazioni relative a carte di pagamento assegni e simili, ecc.); (•) soggetti che forniscono servizi tecnologici, di gestione del sistema informativo e/o reti di telecomunicazioni; (•) società di rilevazione dei rischi creditizi e di insolvenze; società di gestione di sistemi nazionali e internazionali per il controllo delle frodi; centrali rischi private; (•) professionisti, società di investigazione, società di valutazioni immobiliari, società esterne di recupero crediti e società per la revisione del proprio bilancio, altri soggetti che svolgono adempimenti di controllo, revisione e certificazione delle attività poste in essere da Banca ITB, anche nell’interesse della clientela; c) soggetti terzi quali: (i) soggetti che provvedono alla rilevazione del grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi resi; (ii) soggetti che provvedono all’elaborazione di studi e ricerche di mercato; (iii) soggetti che provvedono alla promozione di prodotti e servizi. I soggetti appartenenti alle categorie sopra riportate operano in totale autonomia come distinti Titolari del trattamento o in qualità di Responsabile o Incaricato nominato da Banca ITB. L’ELENCO COMPLETO DEI NOMINATIVI ED INDIRIZZI DI TALI SOGGETTI È DISPONIBILE PRESSO LA SEDE DI BANCA ITB E SUL SITO INTERNET www.bancaitb.it I suoi dati personali potranno altresì essere conosciuti dai dipendenti di Banca ITB i quali sono stati appositamente nominati Responsabili o Incaricati del trattamento. AD ECCEZIONE DI QUANTO SOPRA PRECISATO, I DATI TRATTATI DA BANCA ITB NON SONO OGGETTO DI DIFFUSIONE. 4. DATI SENSIBILI. L’art. 4, comma 1, lettera d), del Codice Privacy definisce sensibili i dati personali che siano “(…) idonei a rivelare l’origine razziale ed etnica, le convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, le opinioni politiche, l’adesione a partiti,sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale, nonché i dati personali idonei a rivelare lo stato di salute e la vita sessuale” dell’Interessato. La raccolta e il trattamento dei dati sensibili da parta di Banca ITB potrebbe essere effettuata contestualmente all’esecuzione delle attività di cui al precedente punto 2 (i prodotti/servizi chiesti a Banca ITB o specifiche operazioni possono cioè comportare il trattamento di dati sensibili); il trattamento di questi dati avverrà solo per eseguire le disposizioni impartite dall’Interessato. IL TRATTAMENTO DEI DATI SENSIBILI DI CUI AL PRESENTE PUNTO RICHIEDE IL CONSENSO SCRITTO DELL’INTERESSATO. 5. TRASFERIMENTO DEI DATI ALL’ESTERO. L’Interessato potrà liberamente chiedere che propri dati personali siano trasferiti all’estero (con o senza l’ausilio di mezzi elettronici o comunque automatizzati) nei seguenti casi: (A) nell’esecuzione di operazioni bancarie dirette verso banche, istituti di credito o intermediari finanziari esteri appartenenti a Paesi esteri extra UE, ovvero (B) nell’ambito di ordini di operazioni finanziarie dirette verso banche,istituti di credito o intermediari finanziari esteri appartenenti a Paesi esteri extra UE. NEI CASI SUDDETTI, LE OPERAZIONI BANCARIE/FINANZIARIE DIRETTAMENTE ATTUATE DAGLI INTERESSATI O RICHIESTE A BANCA ITB COSTITUIRANNO LIBERO ED ESPRESSO CONSENSO DEGLI INTERESSATI AL TRASFERIMENTO DEI DATI ALL’ESTERO, AI SENSI DELL’ART. 43 DEL CODICE PRIVACY. 6. MODALITÀ DI TRATTAMENTO. In relazione alle sopra indicate finalità, Banca ITB tratta i dati personali degli Interessati nel rispetto della legge, secondo correttezza e con modalità lecite, tali da assicurarne la riservatezza e la sicurezza. Il trattamento viene effettuato con modalità organizzative e con logiche strettamente correlate alle finalità indicate, mediante strumenti manuali, informatici, elettronici, telematici e per via telefonica. La registrazione ed elaborazione dei dati è effettuata su supporto magnetico o cartaceo. 7. DIRITTI DELL’INTERESSATO. In relazione al trattamento dei dati personali, l’Interessato ha i diritti previsti dall’articolo 7 del Codice Privacy, di seguito elencati. (1) L’Interessato ha diritto di ottenere la conferma dell’esistenza o meno di dati personali che lo riguardano, anche se non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intelligibile. (2) L’Interessato ha diritto di ottenere l’indicazione: (a) dell’origine dei dati personali; (b) delle finalità e modalità del trattamento; (c) della logica applicata, in caso di trattamento effettuato con l’ausilio di strumenti elettronici; (d) degli estremi identificativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante designato ai sensi dell’articolo 5, comma 2 del Codice Privacy; (e) dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di rappresentante designato nel territorio dello Stato, di responsabili o incaricati. (3) L’Interessato ha diritto di ottenere: (a) l’aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l’integrazione dei dati; (b) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati raccolti o successivamente trattati; (c) l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere (a) e (b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il caso in cui tale adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al diritto tutelato. (4) L’Interessato ha diritto di opporsi, in tutto o in parte: (a) per motivi legittimi, al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della raccolta; (b) al trattamento di dati personali che lo riguardano a fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale. Per ottenere qualunque informazione in ordine al trattamento dei propri dati personali, gli Interessati possono rivolgersi ai soggetti indicati al punto successivo. 8. TITOLARE E RESPONSABILE. Il Titolare del trattamento dei dati personali é Banca ITB S.p.A., con sede in Via G. Bensi 1/1 ‐ 20152 Milano, in persona del legale rappresentante pro‐tempore (domiciliato per la carica presso la predetta sede). Il Titolare ha provveduto ai sensi e per gli effetti di legge alla nomina del Responsabile del trattamento dei dati personali (domiciliato per la carica presso la sede di Banca ITB). Riguardo al trattamento dei dati personali da parte di Banca ITB, chiunque intenda far valere i propri diritti, ottenere maggiori informazioni, contribuire con propri suggerimenti, avanzare reclami o contestazioni può rivolgersi al Responsabile del trattamento ai seguenti recapiti: Banca ITB S.p.A. – Responsabile del Trattamento dei dati personali della clientela – Casella Postale 14284, Milano 65 – 20146 Milano. Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi INFORMATIVA EX ART. 5 DEL “CODICE DEONTOLOGICO SUI SISTEMI DI INFORMAZIONI CREDITIZIE” MOD. INFO.PRIVACY ‐ AGG. 004 DEL 1° OTTOBRE 2014 Gentile Cliente, in relazione al prodotto di credito o finanziamento richiesto e in caso di concessione dello stesso, nonché in relazione alla garanzia offerta a Banca ITB e in caso di accettazione della stessa, Banca ITB utilizza alcuni dati che riguardano il Cliente. Si tratta di informazioni che il Cliente stesso fornisce a Banca ITB o che Banca ITB ottiene consultando alcune banche dati. Senza questi dati, che servono per valutare l’affidabilità del Cliente, potrebbe non essere concesso il prodotto di credito o finanziamento e/o potrebbe non essere accettata la Garanzia. Per i contratti di finanziamento e di apertura di credito in conto corrente, l’informativa resa di seguito è riferita anche ai clienti‐garanti. • Tali informazioni saranno conservate presso Banca ITB; alcune informazioni saranno comunicate a grandi banche dati istituite per valutare il rischio creditizio, gestite da privati e consultabili da molti soggetti. Ciò significa che altre banche o finanziarie a cui Lei chiederà un altro prestito, un finanziamento, una carta di credito, ecc., anche per acquistare a rate un bene di consumo, potranno sapere se Lei ha presentato a Banca ITB una recente richiesta di finanziamento, se ha in corso altri prestiti o finanziamenti e se paga regolarmente le rate. • IN CASO DI PUNTUALITA’ NEI PAGAMENTI, LA CONSERVAZIONE DI QUESTE INFORMAZIONI DA PARTE DELLE BANCHE DATI RICHIEDE IL CONSENSO DEL CLIENTE. IN CASO DI PAGAMENTI CON RITARDO O DI OMESSI PAGAMENTI, OPPURE NEL CASO IN CUI IL FINANZIAMENTO RIGUARDI L’ATTIVITÀ IMPRENDITORIALE O PROFESSIONALE DEL CLIENTE, IL CONSENSO È NECESSARIO PER L’ADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI DI BANCA ITB. • Lei ha diritto di conoscere i Suoi dati e di esercitare i diversi diritti relativi al loro utilizzo (rettifica, aggiornamento, cancellazione, ecc.). Per ogni richiesta riguardante i Suoi dati, potrà rivolgersi: (A) a BANCA ITB S.p.A. – Responsabile del Trattamento dei dati personali della clientela – Casella Postale 14284, Milano 65 – 20146 Milano e/o (B) alle seguenti società, a cui Banca ITB comunicherà i Suoi dati: CRIF S.p.A. (via Francesco Zanardi 41 , 40131 Bologna.); CERVED BUSINESS Information S.p.A. (Via Morgagni 30h, 00100 Roma); EXPERIAN‐CERVED INFORMATION SERVICES S.p.A. (Piazza dell’Indipendenza, 11B 00185 Roma). Troverà di seguito i loro recapiti ed altre spiegazioni. • Conserviamo i Suoi dati presso Banca ITB per tutto ciò che è necessario per gestire il prodotto di credito o finanziamento richiesto, per gestire la garanzia offerta e per adempiere agli obblighi di legge. Al fine di meglio valutare il rischio creditizio, ne comunichiamo alcuni (dati anagrafici, anche della persona eventualmente coobbligata, tipologia del contratto, importo del credito, modalità di rimborso) ai sistemi di informazioni creditizie, i quali sono regolati dal relativo codice deontologico del 2004 (Gazzetta Ufficiale del 23 Dicembre 2004, n. 300; sito web www.garanteprivacy.it). I dati sono resi accessibili anche ai diversi operatori bancari e finanziari partecipanti, di cui indichiamo di seguito le categorie. • I dati che La riguardano sono aggiornati periodicamente con informazioni acquisite nel corso del rapporto (andamento dei pagamenti, esposizione debitoria residuale, stato del rapporto). • Nell’ambito dei sistemi di informazioni creditizie, i Suoi dati saranno trattati secondo modalità di organizzazione, raffronto ed elaborazione strettamente indispensabili per perseguire le finalità sopra descritte, e in particolare per estrarre in maniera univoca dal sistema di informazioni creditizie le informazioni a Lei ascritte. Tali elaborazioni saranno effettuate attraverso strumenti informatici, telematici e manuali che garantiscono la sicurezza e la riservatezza dei dati, anche in caso di utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza. • I Suoi dati sono oggetto di particolari elaborazioni statistiche al fine di attribuirLe un giudizio sintetico o un punteggio sul Suo grado di affidabilità e solvibilità (cd. credit scoring), tenendo conto delle seguenti principali tipologie di fattori: numero e caratteristiche dei rapporti di credito in essere, andamento e storia dei pagamenti dei rapporti in essere o estinti, eventuale presenza e caratteristiche delle nuove richieste di credito, storia dei rapporti di credito estinti. Alcune informazioni aggiuntive possono esserLe fornite in caso di mancato accoglimento di una richiesta di credito. • I sistemi di informazioni creditizie cui Banca ITB aderisce sono gestiti da: o CRIF S.p.A., con sede legale in Bologna, Ufficio Relazioni con il Pubblico: Via Francesco Zanardi, 41, 40131 Bologna. Fax: 051 6458940, Tel: 051 6458900, sito internet:www.consumatori.crif.com. TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo. PARTECIPANTI: Banche, Intermediari Finanziari, soggetti privati che nell’esercizio di un’attività commerciale o professionale concedono dilazioni di pagamento del corrispettivo per la fornitura di beni o servizi. TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tempi indicati nel codice di deontologia, vedere tabella sotto riportata. USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: SI. ALTRO: CRIF S.p.A. aderisce ad un circuito internazionale di sistemi di informazioni creditizie operanti in vari paesi europei ed extra‐europei e, pertanto, i dati trattati potranno essere comunicati (sussistendo tutti i presupposti di legge) ad altre società, anche estere, che operano ‐ nel rispetto della legislazione del loro paese ‐ come autonomi gestori dei suddetti sistemi di informazioni creditizie e quindi perseguono le medesime finalità di trattamento del sistema gestito da CRIF S.p.A. (elenco sistemi esteri convenzionati disponibili al sito www.crif.com). o CERVED BUSINESS Information S.p.A., con sede legale in Roma, Via Morgagni 30h, 00100 Roma; sito Internet: www.cerved.com; Recapiti Utili: Ufficio Privacy: Via Morgagni 30h, 00100 Roma; Fax 06/44110764; e‐mail: [email protected]. TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo. PARTECIPANTI: Banche e Società finanziarie. TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: quelli previsti dal codice di deontologia, vedere tabella sotto riportata. USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: SI. ALTRO: Cerved Business Information Spa effettua altresì in ogni forma (anche dunque mediante l’uso di sistemi automatizzati di Credit Scoring) nel rispetto delle disposizioni vigenti, il trattamento dei dati provenienti da pubblici registri, elenchi, atti o elementi riconoscibili da chiunque. Per istruzioni su come fare richieste di accesso Privacy: tel. 848 788 836 (messaggio registrato). o EXPERIAN‐CERVED INFORMATION SERVICES S.P.A., con sede legale in Piazza dell’Indipendenza, 11B 00185 Roma; Recapiti utili: Servizio Tutela Consumatori (responsabile interno per i riscontri agli interessati), Piazza dell’Indipendenza, 11B 00185 Roma ‐ Fax: 199.101.850, Tel: 199.183.538, sito internet: www.experian.it (Area Consumatori). TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo. PARTECIPANTI: Banche, intermediari finanziari nonché altri soggetti privati che, nell’esercizio di un’attività commerciale o professionale, concedono una dilazione di pagamento del corrispettivo per la fornitura di beni o servizi (fatta eccezione, comunque, di soggetti che esercitano attività di recupero crediti). TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tali tempi sono ridotti a quelli indicati nella tabella sotto riportata nei termini previsti dalle disposizioni del codice deontologico. USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: SI. ALTRO: l’accesso al sistema di informazioni creditizie gestito da Experian‐Cerved Information Services S.p.A. è limitato ai partecipanti ed ai soggetti a ciò legittimati ai sensi delle disposizioni normative di volta in volta vigenti. Experian‐Cerved Information Services S.p.A. effettua, altresì, in ogni forma (anche, dunque, mediante l’uso di sistemi automatizzati di credit scoring) e nel rispetto delle disposizioni vigenti, il trattamento di dati provenienti da pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque. I dati oggetto di trattamento da parte dell’Experian‐
Cerved Information Services S.p.A. possono venire a conoscenza di Experian Ltd, con sede in Nottingham (UK) che, nella qualità di responsabile, fornisce servizi di supporto tecnologico funzionali a tale trattamento. L’elenco completo dei Responsabili, nonché ogni ulteriore eventuale dettaglio di carattere informativo, con riferimento al trattamento operato dalla Experian‐
Cerved Information Services S.p.A., è disponibile sul sito www.experian.it. Lei ha diritto di accedere in ogni momento ai dati che La riguardano. A tal fine, può rivolgersi al “Responsabile del trattamento dei dati” di Banca ITB S.p.A. (all’indirizzo Banca ITB S.p.A. – Responsabile del Trattamento dei dati personali – Casella Postale 14284, Milano 65 ‐ 20146 Milano) oppure ai gestori dei sistemi di informazioni creditizie, ai recapiti sopra indicati. Allo stesso modo può richiedere la correzione, l’aggiornamento o l’integrazione dei dati inesatti o incompleti, ovvero la cancellazione o il blocco per quelli trattati in violazione di legge, o ancora opporsi al loro utilizzo per motivi legittimi da evidenziare nella richiesta (art. 7 del Codice; art. 8 del codice deontologico). Tabella “Tempi di conservazione dei dati nei sistemi di informazioni creditizie” richieste di finanziamento Morosità di due rate o di due mesi poi sanate ritardi superiori sanati anche su transazione eventi negativi (ossia morosità, gravi inadempimenti, sofferenze) non sanati rapporti che si sono svolti positivamente (senza ritardi o altri eventi negativi) 6 mesi, qualora l’istruttoria lo richieda, o 1 mese in caso di rifiuto della richiesta o rinuncia alla stessa 12 mesi dalla regolarizzazione 24 mesi dalla regolarizzazione 36 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto o dalla data in cui è risultato necessario l’ultimo aggiornamento (in caso di successivi accordi o altri eventi rilevanti in relazione al rimborso) 36 mesi in presenza di altri rapporti con eventi negativi non regolarizzati [Nei restanti casi, nella prima fase di applicazione del Codice di deontologia, il termine sarà di 36 mesi dalla data di cessazione del rapporto o di scadenza del contratto, ovvero dal primo aggiornamento effettuato nel mese successivo a tali date] Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi CONSENSO EX ART. 13 DEL D. LGS 196/2003 E CONSENSO EX ART. 5 DEL “CODICE DEONTOLOGICO SUI SISTEMI DI INFORMAZIONI CREDITIZIE” In relazione alle Informative resemi da Banca ITB ai sensi dell’art. 13 del D. Lgs. 196/2003 e ai sensi dell’Art. 5 del “Codice deontologico sui sistemi di informazioni creditizie”, confermo di aver ricevuto l’Informativa e di averne pienamente compreso i contenuti (in particolare le finalità del trattamento per le quali, ai sensi dell’art. 24 del Codice Privacy, non è richiesto il mio consenso). Inoltre, ai sensi e per gli effetti del Codice Privacy dichiaro quanto segue. a) CONSENSO (NECESSARIO PER L’ADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI DI BANCA ITB) AL TRATTAMENTO DEI DATI SENSIBILI Consapevole che per l’esecuzione degli obblighi derivanti dai rapporti contrattuali, da instaurare e/o instaurati con Banca ITB, potranno essere trattati dati di natura sensibile (come definiti al trattamento dei miei dati per le suddette finalità nell’Informativa): do il consenso |__| non do il consenso |__| b) CONSENSO (NON NECESSARIO PER L’ADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI DI BANCA ITB) AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI AI FINI DI PROMUOVERE PRODOTTI/SERVIZI DI BANCA ITB, RILEVARE IL GRADO DI SODDISFAZIONE, COMPIERE RICERCHE DI MERCATO, EFFETTUARE COMUNICAZIONI COMMERCIALI attraverso lettere, telefono fisso o cellulare, materiale pubblicitario, sistemi automatizzati di comunicazione, posta elettronica, messaggi MMS e SMS, etc.; Consapevole che l’esecuzione delle finalità di promozione di prodotti/servizi di Banca ITB, rilevazione del grado di soddisfazione sulla qualità dei prodotti/servizi resi, elaborazione di studi e ricerche di mercato, effettuazione di ricerche di mercato creazione e diffusione di elenchi nominativi dei tabaccai che erogano servizi e prodotti di Banca ITB richiede il consenso: do il consenso |__| non do il consenso |__| al trattamento dei miei dati per le suddette finalità c) CONSENSO (NON NECESSARIO PER L’ADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI DI BANCA ITB) AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI AI FINI DI PROMUOVERE PRODOTTI/SERVIZI DI SOGGETTI TERZI, RILEVARE IL GRADO DI SODDISFAZIONE, COMPIERE RICERCHE DI MERCATO, EFFETTUARE COMUNICAZIONI COMMERCIALI attraverso lettere, telefono fisso o cellulare, materiale pubblicitario, sistemi automatizzati di comunicazione, posta elettronica, messaggi MMS e SMS, etc.; Consapevole che l’esecuzione delle finalità di promozione di prodotti/servizi di soggetti terzi, rilevazione del grado di soddisfazione sulla qualità dei prodotti/servizi resi, elaborazione di studi e ricerche di mercato, effettuazione di ricerche di mercato richiede il consenso: do il consenso |__| non do il consenso |__| al trattamento dei miei dati per le suddette finalità d) CONSENSO (NECESSARIO PER L’ADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI DI BANCA ITB) AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI IN CASO DI RICHIESTA DI PRODOTTI DI CREDITO O FINANZIAMENTO, AI FINI DELLA CONSERVAZIONE DEI DATI DA PARTE DI BANCHE DATI TERZE “QUALORA IL CLIENTE INTERESSATO SIA PUNTUALE NEI PAGAMENTI” Consapevole che, in caso di mia richiesta di prodotti di credito o finanziamento, la conservazione dei dati (da parte di banche dati terze) “qualora io sia puntuale nei pagamenti” richiede il consenso: do il consenso |__| non do il consenso |__| al trattamento dei miei dati per le suddette finalità Luogo ____________________________ data (giorno / mese / anno) ______/______/___________/ Firma ______________________________ Dati del sottoscrittore del modulo Cognome Nome
Luogo di nascita Nazione Data
______/______/___________/ Prov. Indirizzo (via/piazza e num. civico)
Cap Cell. E‐Mail Città Prov. Tel. Fax
Documento ☐ Carta Identità ☐ Patente ☐ Passaporto numero Rilasciato da Località di Rilascio Data di Rilascio ______/______/___________/ Prov. Codice fiscale
Persona Esposta Politicamente (vedere al riguardo quanto precisato nelle definizioni) ☐ SI ☐ NO Si allega copia fotostatica del documento d’identità e del codice fiscale del sottoscrittore. Banca ITB S.p.A. Sede Legale e Direzione Generale: Via Giovanni Bensi 1/1 ‐ 20152 MILANO ‐ Numero Verde: 800.813.813, Fax +39.02.36610220 ‐ Indirizzo e‐mail: [email protected], PEC: [email protected] ‐ Indirizzo internet: www.bancaitb.it ‐ Capitale Sociale: € 25.120.000 i.v. R.E.A. 1821728 ‐ Codice ABI 03385 ‐ iscritta all’Albo delle Banche al n. 5692 – Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA 05435910962, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI ATTO DI NOTORIETÀ
(art. 47 del T.U. approvato con D.P.R. 28/12/2000, n.° 445)
Il/La sottoscritto/a
Nome __________________________________________________________________________________
Cognome_______________________________________________________________________________
nato a __________________________________________________________________________________
(prov.) _________ il |__|__|/|__|__||/|__|__|__|__|, residente a _____________________________________
______________ in via ______________________________________________________________ n. ___,
valendosi del disposto di cui all’art. 47 del T.U. 28/12/2000, n.° 445, consapevole delle sanzioni previste dal
Codice Penale e dalle leggi speciali in materia per la dichiarazione falsa o mendace e l’uso di atto falso, come
richiamate dall’art. 76 del predetto T.U. approvato con D.P.R. 28/12/2000, n.° 445
dichiara
□
di avere il seguente codice fiscale |__|__|__| |__|__|__| |__|__|__|__|__| |__|__|__|__|__|;
□
che la fotocopia del proprio documento di identità allegata alla presente è conforme all’originale.
___________________
Luogo e data
_______________________________________
FIRMA DEL DICHIARANTE
(apporre la firma in presenza del Pubblico Ufficiale che la autentica)