DISCIPLINA DELLA TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI - (Titolo VI Testo Unico bancario - D. Lgs. 385/1993) FOGLIO INFORMATIVO Il presente Foglio Informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell'art. 1336 c.c. SERVIZIO ESTERO CASH MANAGEMENT – SERVIZI DISPOSITIVI CON SCAMBIO DI MESSAGGI SWIFT INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA REGIONALE EUROPEA Società per Azioni Sede Legale: 12100 CUNEO, Via Roma 13 Direzione Generale: 10121 TORINO, Via Santa Teresa 11 Tel.: 800.500.200 - Fax: 0302473676 - Indirizzo P.E.C.: [email protected] Indirizzo e-mail: [email protected] - Sito internet: www.ubibanca.com/brebanca Codice ABI n. 06906.2 Iscritta all'Albo delle Banche presso la Banca d'Italia al n. 5240.70 Gruppo Bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE - Albo dei Gruppi Bancari n. 03111.2 Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Cuneo n. 01127760047 CCIAA CN 0174941 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.p.A., con sede in Bergamo CHE COSA E' IL SERVIZIO DISPOSITIVO DI CASH MANAGEMENT IL SERVIZIO DISPOSITIVO DI CASH MANAGEMENT Il Cash Management è l’insieme dei servizi, accessori al conto corrente, a supporto di un’attività strutturata di gestione della liquidità da parte di un Gruppo aziendale (o di una singola Azienda con più rapporti di conto corrente). Nell'ambito dell'offerta di Cash Management (prodotti e servizi accessori al conto corrente, a supporto di un'attività strutturata di gestione della liquidità da parte di un Gruppo aziendale o di una singola azienda con più rapporti di conto corrente, per maggiori informazioni sulla gamma dei servizi di Cash Management si veda il Foglio Informativo riepilogativo “Servizi di Cah Management”), il servizio dispositivo prevede le seguenti operatività: – nell’ambito del servizio passivo, ricezione ed esecuzione di ordini di pagamento o di giroconto, impartiti alla Banca a mezzo di messaggio SWIFT MT101 dalla Banca terza con addebito del conto intrattenuto presso la Banca del Gruppo UBI. – nell’ambito del servizio attivo, invio, tramite messaggio SWIFT MT101, alla Banca terza, di ordini di bonifico con addebito del conto presente presso tali Banche. Per la gestione dei servizi dispositivi è richiesta al cliente l'attivazione del Servizio Qui UBI Imprese ed è necessario che il Gruppo UBI abbia preventivamente stipulato con la Banca terza apposito Accordo Bilaterale (Bilateral Agreement - Request for transfer Agreement MT101). Per maggiori informazioni sulla gamma dei servizi di Cash Management offerti dalla Banca si veda il Foglio Informativo riepilogativo: Prodotto/servizio – Servizi di Cash Management Decorrenza 26/11/2015 Foglio Informativo 15.01.027 Foglio 15.01.029 Clicca sul numero per aprire il Foglio Informativo pag. 1 di 4 FOGLIO INFORMATIVO SERVIZIO ESTERO CASH MANAGEMENT – SERVIZI DISPOSITIVI CON SCAMBIO DI MESSAGGI SWIFT PRINCIPALI RISCHI Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti i seguenti: – variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; – rischio di tasso di cambio per disposizioni di pagamento espresse in divisa estera; – esecuzione non tempestiva delle disposizioni dovuta ad anomalie tecniche (es: mancata copertura dei saldi debitori da parte della Banca terza entro i termini attesi); – rischi connessi all'utilizzo di reti telematiche per la trasmissione dei dati. CONDIZIONI ECONOMICHE ○ Spese una tantum per l'eventuale necessità da parte della Banca di stipula di accordo bilaterale per lo scambio MT101 con Banca terza euro 500,00 ○ Spese una tantum per l'attivazione del servizio euro 250,00 ○ Spese una tantum per eventuali modifiche del contratto di adesione al servizio e/o dell'accordo bilaterale euro 250,00 ○ Canone trimestrale (anche per adesione al servizio non contestuale al primo giorno del trimestre) euro 100,00 I canoni trimestrali sono addebitati sul conto di regolamento indicato dal Cliente anticipatamente il primo giorno del trimestre di ciascun anno solare, calcolati, indipendentemente dal numero di messaggi swift scambiati, in base al numero di conti per i quali è avvenuta l’attivazione del Servizio, rilevata ad ogni inizio trimestre. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE Per i singoli incassi e pagamenti derivanti dall’operatività tramite Cash Management sono applicate le condizioni economiche previste per le rispettive operazioni di bonifici in ingresso e bonifici in uscita, parificati o non parificati dai contratti di conto corrente sottoscritti dal Cliente cui si riferisce l’operatività del Servizio dispositivo. Maggiori informazioni relativi ai singoli servizi offerti sono disponibili nei rispettivi Fogli Informativi: Prodotto/servizio Foglio Informativo – Cash Management – servizi informativi con scambio di messaggi swift 15.01.028 – Cash Management – servizi di Cash Pooling 15.01.030 – Cash Management – servizi Score 15.01.031 Decorrenza 26/11/2015 Foglio 15.01.029 Clicca sul singolo numero per aprire ciascun Foglio Informativo pag. 2 di 4 FOGLIO INFORMATIVO SERVIZIO ESTERO CASH MANAGEMENT – SERVIZI DISPOSITIVI CON SCAMBIO DI MESSAGGI SWIFT RECESSO E RECLAMI RECESSO Il Contratto è a tempo indeterminato. l Cliente può recedere dal Contratto, senza che gli sia addebitata alcuna penalità, dandone comunicazione alla Banca a mezzo raccomandata a/r o tramite lettera semplice consegnata personalmente presso la filiale in cui è in essere il rapporto. La Banca può recedere dal Contratto dando un preavviso scritto di almeno 2 (due) mesi al Cliente, fermo restando che, in caso di giustificato motivo o di giusta causa, la Banca può recedere senza necessità di preavviso, dandone tempestiva comunicazione al Cliente. La comunicazione di recesso viene trasmessa in forma scritta o mediante una qualsiasi idonea tecnica di comunicazione a distanza previamente concordata che consenta al Cliente il salvataggio della medesima comunicazione su supporto durevole. Saranno a carico del Cliente eventuali spese sostenute dalla Banca in relazione ad eventuali servizi aggiuntivi richiesti dal Cliente in occasione del recesso, ai sensi dell’art. 120−bis del D.Lgs. 385/1993 e relativa normativa di attuazione. L’esercizio del diritto di recesso non pregiudica la validità e l’efficacia degli ordini che hanno già avuto esecuzione o che siano già stati ricevuti e non siano stati espressamente revocati dal Cliente. Le spese addebitate periodicamente per il servizio antecedentemente il recesso sono dovute in misura proporzionale a tale periodo e, se pagate anticipatamente per intero, sono proporzionalmente rimborsate. Il recesso dal Contratto non fa venir meno i rapporti contrattuali di Conto e di Qui UBI Imprese. In caso di cessazione per qualsiasi causa del Contratto, la Banca provvederà a estinguere il presente rapporto dal momento in cui il Cliente ha adempiuto a tutte le richieste della Banca strumentali all’estinzione del rapporto stesso. Se il Cliente non riveste la qualità di microimpresa ai sensi dell’art. 1 del D. Lgs. n. 11/2010 in luogo dei commi 3 e 6 trovano applicazione le previsioni contenute nella sezione "Regole particolari per il Cliente non microrimpresa". TEMPI MASSIMI DI CHIUSURA DEI RAPPORTO In caso di recesso e in caso di cessazione per qualsiasi causa del contratto, la Banca provvederà ad estinguere il rapporto entro il tempo massimo di 15 giorni lavorativi. Tale termine decorre dal momento in cui il Cliente avrà consegnato alla Banca la documentazione richiesta e adempiuto a tutte le richieste della Banca strumentali all'estinzione del rapporto. RECLAMI E RISOLUZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE Il Cliente può presentare reclami alla Banca: – con lettera semplice, da consegnarsi personalmente presso la Filiale in cui intrattiene il rapporto; – con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, da inviare a Banca Regionale Europea - reclami, Via Santa Teresa, 11 – 10121 TORINO (TO); – con posta elettronica, all’indirizzo e-mail [email protected]; – con posta elettronica certificata, all’indirizzo e-mail [email protected]. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Se non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, il Cliente può rivolgersi a: a) l'Arbitro bancario Finanziario (in breve, ABF). Per sapere come rivolgersi all’ABF si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla Banca; b) all'Organismo di mediazione presso il Conciliatore bancarioFinanziario – con sede a Roma,Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06/674821, in quanto organismo specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie, che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio nazionale. L’Organismo può essere attivato sia dalla Banca che dal Cliente e non richiede che sia stato preventivamente presentato un reclamo alla Banca. Se il Cliente riveste la qualifica di consumatore la Decorrenza 26/11/2015 Foglio 15.01.029 pag. 3 di 4 FOGLIO INFORMATIVO SERVIZIO ESTERO CASH MANAGEMENT – SERVIZI DISPOSITIVI CON SCAMBIO DI MESSAGGI SWIFT mediazione dovrà avere luogo presso la sede dell'Organismo più vicina alla residenza o al domicilio del Cliente stesso. Le condizioni e le procedure sono definite nel relativo regolamento, disponibile sul sito www.conciliatorebancario.it e presso tutte le Filiali della Banca. Solo qualora nel luogo del giudice territorialmente competente per la controversia non fosse presente un ufficio di mediazione del Conciliatore bancarioFinanziario, la Banca e il Cliente potranno adire un altro mediatore iscritto nel registro degli organismi di mediazione, purché specializzato in materia bancaria e territorialmente competente. Il ricorso preventivo ai suddetti soggetti vale in relazione all’obbligo di esperire il tentativo di conciliazione, quale condizione di procedibilità nei casi previsti dalla legge per l’esercizio di azioni individuali davanti all’Autorità Giudiziaria (art. 5 D. Lgs 28/2010). Decorrenza 26/11/2015 Foglio 15.01.029 pag. 4 di 4