Risparmio & Investimento
La polizza UNIQA Unit Linked PAC
La “filosofia” del PAC Unit Linked
INVESTIMENTI
Piano di versamenti periodici e
integrativi “una tantum”
QUOTE DI CAPITALE
CAPITALE DESIDERATO
Selezione delle modalità di
investimento più affini
Con il PAC si sfruttano al meglio
tutti i momenti di mercato
Cresce più velocemente
il n° delle quote
in tuo possesso
Cresce il valore
del tuo capitale
I nostri PAC Unit Linked perché…
1
Una gestione
dinamica
professionale
per tutti,
accessibile
2
3
Una
“struttura” per
battere le crisi
e raggiungere
gli obiettivi
Una protezione
assicurativa
per difendere il
capitale
Le Linee di Investimento
 Forza Prudente
 Forza Bilanciata
 Forza Aggressiva
 Forza Dinamica
Forza Prudente
Forza Prudente
Forza Bilanciata
Forza Bilanciata
Forza Aggressiva
Forza Aggressiva
Forza Dinamica
Forza Dinamica
Le linee di investimento:
libertà di scegliere!
Forza
Protetta
Forza
Prudente
Forza
Bilanciata
Forza
Dinamica
Forza
Aggressiva
Tipologia fondo
Flessibile
Obbligaz.
Bilanciato
Flessibile
Azionario
Liquidità e investimenti
a breve termine
0/100%
0/20%
0/30%
0/30%
0/30%
Obbligazioni europee
0/100%
40/100%
0/60%
0/100%
0
Obbligazioni
internazionali
0/100%
0/60%
0/30%
0/100%
0
Azioni europee
0/100%
0
10/50%
0/100%
20/100%
Azioni internazionali
0/100%
0
5/40%
0/100%
20/100%
n.b. oltre alle percentuali “possibili” di investimento nelle varie tipologie di
impieghi, vanno considerate le finalità della linea
La protezione
120
La protezione è
sempre presente
durante la vita
dell’investimento
110
Quota del fondo
100
90
Livello della protezione
80
mercato
70
settimane
Adeguamento
automatico della
protezione al 90%
della quota più
alta del fondo e
consolidamento
del nuovo livello
Premio
 Premio minimo annuo € 600
(frazionabili trimestralmente)
 Versamenti integrativi “una tantum” sempre
possibili (dopo il versamento di almeno 2
annualità)
 Importo minimo dei versamenti integrativi
“una tantum”: 100 €
Durata dei versamenti
 A scelta del cliente da 10 a 30 anni
Riscatto
 Sono possibili sia riscatti parziali che totali
Riscatto
Riscatto parziale
 Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del contratto, a
condizione che siano state pagate almeno due intere annualità
di premio.
 Fino a due volte per anno assicurativo
 Controvalore delle quote da riscattare, e di quelle residue per
ogni linea, pari ad almeno 1000 €
 Il controvalore complessivo di tutte le quote residue su tutte le
linee, deve essere almeno pari al doppio del premio annuo
 Nessun costo previsto
Riscatto
Riscatto totale
Possibile dopo 1 anno dalla decorrenza del
contratto, a condizione che siano state pagate
almeno due intere annualità di premio.
Costi di riscatto
Riscatto totale
 Commissione di disinvestimento pari al primo
premio annuo, moltiplicato per una aliquota che
è pari al 4%, moltiplicato per la differenza tra
numero di premi stabiliti e premi effettivamente
versati
 Primo premio x (4% (npt – npv)) = costo di
riscatto
Riscatto totale: esempio
 Premio annuo 1000 €
 Durata contratto 20
 Premi versati 12
 Formula di calcolo:
1000 X 4% X ( 20 -12)
=
320 €
(commissione disinvestimento)
Costi




Caricamenti 12% sui premi versati
Nessuna spesa di emissione
Nessun costo di quietanzamento
Nessun costo per lo switch
Switch
Possibilità di trasferire quote da una linea di
investimento ad un’altra:
 Dal 31° giorno dopo la stipula del contratto
 Fino a due volte per anno assicurativo
 Controvalore delle quote da trasferire di almeno 1000 €
 Controvalore delle quote residue nella linea di
provenienza di almeno 1000 €
Conversione in rendita
 Qualora il capitale liquidabile a termini di
polizza risulti superiore a 50.000 € è possibile
richiedere la trasformazione in rendita
Garanzie assicurative
comprese nel contratto
standard
 Esonero versamenti in caso di I.P. da
qualunque caso oltre il 66%
 In caso di morte liquidazione della
prestazione finanziaria maturata con una
maggiorazione dell’1%
Garanzie assicurative
complementari e facoltative
 Copertura caso morte pari ai premi annui
ancora da versare secondo il piano
 Capitale massimo assicurabile 100.000 €
Ricapitolando…
 Risparmio & Investimento, un prodotto che permette:
 Di investire su strumenti finanziari anche con piccole
disponibilità (150 euro per trimestre)
 Di decidere personalmente il tipo di linea in base alle
proprie aspettative di rendimento, e alla propensione al
rischio
 Di approfittare dei buoni rendimenti ottenibili sui mercati
finanziari, minimizzando il rischio connesso
 Di orientarsi su una durata libera (da 10 a 30 anni)
compatibile con le proprie necessità ed obiettivi
 Di delegare totalmente, a soggetti professionalmente
preparati, la gestione del denaro
 Di disinvestire, anche prima della scadenza prevista, in
caso di necessità