Banca Prossima
Dal bene, il meglio.
Contenuti
Il contesto di riferimento
Il ruolo di Intesa Sanpaolo nel Terzo Settore
Banca Prossima
2
Ad esclusivo uso interno
Premessa
Oggi il nonprofit italiano religioso e laico, per numero di imprese, persone e
volumi di attività, è primo in Europa insieme a quello inglese.
Una parte sempre più importante del welfare in Italia sarà resa possibile direttamente o indirettamente - da organizzazioni nonprofit.
Le dinamiche economiche, sociali e istituzionali in corso e la nuova
normativa dell’Impresa Sociale indirizzano il nonprofit verso forme
organizzative più strutturate e verso un più adeguato accesso al credito.
Tale evoluzione sfida una grande banca come Intesa Sanpaolo, vicina da
sempre a questo settore, a rafforzare la sua capacità di supportare lo
sviluppo delle imprese sociali e di tutto il nonprofit.
3
Ad esclusivo uso interno
Le dimensioni del nonprofit religioso e laico in Italia
 In Italia la Chiesa Cattolica è articolata in 16 regioni ecclesiastiche e 215
Diocesi. Le Diocesi sono a loro volta suddivise in Parrocchie (circa 26.000), rette
dai Parroci
 Il nonprofit laico è composto da 250.000 organizzazioni, con entrate complessive
per 45 miliardi di euro.
 Il nonprofit è il più vasto ambito lavorativo in Italia, con 4.000.000 di operatori, di
cui oltre 700.000 retribuiti e 3,3 milioni volontari.
 Ha una fortissima partecipazione femminile (60%) e giovanile (65% sotto i 40
anni).
 Dopo la Scuola, ha la più alta densità di persone con istruzione superiore e
universitaria (70%)
4
Ad esclusivo uso interno
Le banche possono contribuire alla crescita del terzo
settore Religioso e laico
Le organizzazioni nonprofit, in base a una ricerca del 2001*,:
 lamentano l’impossibilità di raccogliere capitale di rischio a causa del vincolo di
non distribuzione dei profitti (contrariamente a quanto accade in UK e USA)
 coprono gli investimenti a medio lungo termine con autofinanziamento o con
sussidi pubblici e privati
 utilizzano strumenti a breve, soprattutto il fido di cassa
 accedono con difficoltà al credito per la mancanza di interlocutori specializzati e
presenti sul territorio
 rilevano eccessiva richiesta di garanzie e tempi lunghi di erogazione
 non si ritengono adeguatamente valutate da strumenti dedicati di rating
 dichiarano una scarsa attenzione da parte del mondo profit e in particolare delle
banche
* Università Cattolica, per Banca Intesa
5
Ad esclusivo uso interno
Intesa Sanpaolo ha già oggi un rapporto consolidato con
le Imprese Sociali e le Comunità
Tra le banche italiane, Intesa Sanpaolo ha già oggi una posizione di leadership nel
settore.
Nel tradizionale segmento “Enti Religiosi e Nonprofit” serve oggi quasi 50.000
Organizzazioni.
Enti Religiosi
24%
76%
Nonprofit
per numero di Organizzazioni servite
6
Ad esclusivo uso interno
...e un Laboratorio specializzato nel sociale
Il Laboratorio Banca e Società è la struttura di progettazione sociale di Intesa Sanpaolo
Attivo dal 2003, ha realizzato numerosi progetti finalizzati a rendere possibile o a facilitare
l’accesso al credito di persone o imprese sociali
Per le persone
Per le imprese sociali
- prevenzione dell’usura
- asili nido
- imprenditoria immigrata
- turismo sociale
- prestito universitario
- “Dopo di noi” (case famiglia per i figli con
handicap psichici che sopravvivono ai
genitori)
- housing universitario
- mutui per lavoratori discontinui
- commercio equo e solidale
- famiglie con anziani disabili
- Fondazione Talenti (patrimonio e missione
degli Ordini Religiosi)
- “consorzio fidi sociale” del territorio
Dal febbraio 2006, il Laboratorio ha lavorato per trasformare questi progetti in impresa, dando vita
a Banca Prossima, una banca esclusivamente dedicata alle imprese Sociali e alle Comunità.
7
Ad esclusivo uso interno
Contenuti
Il contesto di riferimento
Il ruolo di Intesa Sanpaolo nel Terzo Settore
Banca Prossima
8
Ad esclusivo uso interno
La missione di Banca Prossima...
Banca Prossima è la prima banca europea specializzata nel nonprofit. Essa nasce dal
patrimonio delle relazioni di Intesa Sanpaolo con le Organizzazioni nonprofit laiche e
religiose e dalle esperienze innovative del Laboratorio.
Banca Prossima opererà secondo quattro linee sinergiche di azione:
 innalzare il livello di soddisfazione delle Organizzazioni servite (e acquisirne di
nuove) attraverso strumenti, prodotti, professionisti interamente dedicati;
 interpretare e condividere “da pari a pari” i bisogni del mondo nonprofit
facendone proprie per quanto possibile le caratteristiche.
 essere banca, ossia agire con la leva del credito e non con quella dell’erogazione
a fondo perduto;
 aggregare tutte le forze disponibili e interessate (Enti Religiosi, Impresa Sociale, PA,
Fondazioni) in progetti multistakeholder più efficaci per la Società.
9
Ad esclusivo uso interno
... e la sua ispirazione ai valori identitari del nonprofit
Dallo Statuto di Banca Prossima:
Art 4 - Finalità
“ La società, avendo cura di preservare appieno la propria sostenibilità di impresa (...)
ha come obiettivo la creazione di valore sociale (...) Sosterrà con il credito le
migliori iniziative nonprofit per i servizi alla persona, la diffusione della cultura e
dell’istruzione, la fruizione e la protezione dell’ambiente e dell’arte, l’accesso al credito
e al lavoro.
La società opererà affinché le proprie risorse umane e finanziarie si sommino alle
capacità espresse dai soggetti - pubblici e privati - operanti per l’interesse
generale.
La società si impegnerà affinché i prodotti, i servizi e gli schemi di finanziamento
che realizzerà in Italia siano applicati (...) ai paesi stranieri nei quali il gruppo
bancario Intesa Sanpaolo opera ”.
10
Ad esclusivo uso interno
Banca Prossima: i punti di forza
1 - Risposte efficaci ai bisogni finanziari dell’Impresa Sociale
2 - Capillarità e strutture di un grande Gruppo
3 - Persone dedicate: veri specialisti del nonprofit
4 - Il modello di servizio
5 - Strumenti diversi per valutare l’impresa sociale
6 - Un Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa Sociale
7 - Una governance aperta al terzo settore
8 - Tutto il valore che si crea è destinato allo sviluppo
11
Ad esclusivo uso interno
1 - Risposte efficaci ai bisogni finanziari delle organizzazioni
nonprofit –Prodotti di’investimento e impiego della liquidità
 Banca Prossima offre una gamma completa di soluzioni per la gestione degli
investimenti – anche a breve termine – che consente di avere massima
semplicità , ottimo rapporto costi/rendimenti e tranquillità
 Banca Prossima offre l’accesso ai principali mercati finanziari (mercati di Borsa
Italiana, TLX e EuroTLX, mercati esteri e OTC), alle aste dei titoli di Stato italiani
e alle offerte sul mercato primario, anche attraverso titoli studiati appositamente
per un cliente (private placement).
L’offerta della liquidità è fatta attraverso l’utilizzo dei pronti contro termine o di
titoli obbligazionari già quotati sul mercato secondario.
 La presenza del Desk Finanza all’interno della struttura di marketing della
Direzione Centrale consente un costante aggiornamento e monitoraggio
dell’andamento dei mercati e degli investimenti, con costanti messaggi periodici o
straordinari.
12
Ad esclusivo uso interno
2 – Capillarità e strutture di un grande Gruppo
Il supporto di una banca dedicata deve essere completo e accessibile ovunque.
Banca Prossima mette a disposizione del nonprofit tutte le capacità e tutta la
presenza territoriale del Gruppo Intesa Sanpaolo.
100 Responsabili
di relazione
• Gestione della relazione
• Consulenza
• Attività commerciale in movimento
sul territorio e in 52 filiali
specializzate di Banca Prossima
• Collegamento con tutte le strutture
specialistiche del Gruppo Intesa
Sanpaolo
IMPRESE
SOCIALI e
COMUNITÀ
Canali diretti
Internet banking
Banca telefonica
Piattaforma dedicata di
servizi e di consulenza
6000 Filiali Intesa Sanpaolo
Operatività completa di sportello
13
Ad esclusivo uso interno
3 – Persone dedicate: veri specialisti del nonprofit
Per essere anche “culturalmente” più vicina alle imprese sociali, Banca Prossima
ha scelto i suoi responsabili territoriali di relazione fra i dipendenti Intesa Sanpaolo
secondo criteri del tutto nuovi:
 una capacità professionale che consenta di rispondere a tutto tondo ai bisogni dei
clienti
 le esperienze personali maturate in organizzazioni nonprofit.
 la candidatura volontaria ad entrare in Banca Prossima
14
Ad esclusivo uso interno
4 - Il modello di servizio
ATM
Canali Remoti
 Internet banking e remote
banking
 Contact Center
Filiali Intesa
Sanpaolo
• Operatività completa di sportello
(circolarità e interoperabilità)
• Attività transazionale e di servizio
Filiali
Banca
Prossima
• Gestione della relazione
• Consulenza
• Attività commerciale completa
Responsabile
di Relazione
• Gestione della relazione
• Consulenza
• Attività commerciale consentita dalla
normativa
Pratiche amministrative e
creditizie
Back office Operativo
Back office Crediti
15
Ad esclusivo uso interno
7 – Una governance aperta al terzo settore
Banca Prossima accoglie rappresentanti del nonprofit nei propri organi
societari .
Il “Comitato per la solidarietà e lo sviluppo” è un board formato da studiosi,
manager o professionisti di spicco del mondo nonprofit.
Loro compito principale è contribuire a disegnare le strategie di utilizzo del
Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa Sociale, assegnare degli obiettivi ed
esprimere una valutazione sull’efficacia dell’azione di Banca Prossima.
16
Ad esclusivo uso interno
8 – Tutto il valore che si crea è destinato allo sviluppo
Intesa Sanpaolo ha dotato Banca Prossima di un patrimonio importante: 120
milioni di €.
Tutti gli utili che Banca Prossima realizzerà verranno impiegati per lo sviluppo
della banca:
 una
parte è destinata a mantenere il valore del capitale per garantire
piena sostenibilità all’impresa
 la
restante parte va ad alimentare il Fondo per lo Sviluppo dell’Impresa
Sociale
17
Ad esclusivo uso interno