CASAGIT Difendiamo il futuro DIFENDIAMO IL FUTURO LA CRISI DELL’EDITORIA Disoccupazione/calo dei contrattualizzati Maggiore richiesta di solidarietà Più aziende in sofferenza/debitrici Più difficoltà di incasso anche dalle aziende attive LA CRISI DEL PAESE Meno prestazioni dal Servizio Sanitario Nazionale Aumento della richiesta di prestazioni Più oneri a carico del paziente Più burocrazia: disincentivo per ottenere le prestazioni Dirottamento verso una sanità privata più costosa DIFENDIAMO IL FUTURO LA CRISI DEI NOSTRI NUMERI Gli iscritti: nel 2008 53.582 nel 2012 51.982 - 1.600 L’invecchiamento della popolazione: 27% dei Soci Titolari pensionati nel 2008 il 38% > 50 anni nel 2012 il 43% > 50 anni nel 2020 il 50% > 50 anni I contributi dal Contratto: nel 2013 torneremo al livello del 2007 Il rapporto tra assistiti e iscritti: nel 2008 39.965 53.582 74,5% nel 2012 41.371 51.282 80% L’EVOLUZIONE DEL CONTRIBUTO MEDIO 2012 contributo medio x Titolare = € 2.746 Sopra: 37% Sotto: 63% 10 ANNI FA 2002 contributo medio x Titolare = € 2.170 Sopra: 60% Sotto: 40% DIFENDIAMO IL FUTURO LA NOSTRA STRATEGIA/COSA POSSIAMO FARE Messa a punto di interventi di solidarietà sostenibile: misure per il precariato - sostegno del reinserimento nel mondo del lavoro Opportunità di una assistenza sanitaria per tutti i Giornalisti in funzione delle loro disponibilità economiche: nuovi Profili Percorsi sanitari privilegiati in grado di supplire le deficienze del SSN, attraverso politiche di alleanze con altri Fondi e partnership importanti con strutture selezionate Eliminazione progressiva dei poli di spesa (cliniche in particolare) con costi non allineati ai nostri pacchetti/tariffe Ruolo dei Poliambulatori: indirizzo, governo della spesa e appropriatezza delle prestazioni sanitarie DIFENDIAMO IL FUTURO LA NOSTRA STRATEGIA/COSA POSSIAMO FARE Consolidamento del processo di modifica dei comportamenti dei nostri associati attraverso politiche di indirizzo e orientamento Ampliamento del raggio di copertura della Cassa tramite l’acquisizione di nuove iscrizioni con il vincolo della obbligatorietà/contrattualizzazioni Abbattimento del costo delle prestazioni a favore dei nostri associati mettendo i nostri servizi a disposizione di altri soggetti BILANCIO 2012 Analisi dei dati di Conto Economico CONTI ECONOMICI A CONFRONTO 2007 2008 2009 2010 2011 BILANCIO 2012 CONTRIBUTI E PROVENTI 75.504 79.694 83.943 84.926 84.430 83.955 variazione su anno precedente 3,4% 5,5% 5,3% 1,2% -0,6% -0,6% 72.396 76.600 73.887 67.157 68.236 69.559 7,1% 5,8% -3,5% -9,1% 1,6% 1,9% 8.407 9.346 8.790 10.628 10.944 11.204 2,6% 11,2% -6,0% 20,9% 3,0% 2,4% - 5.299 - 6.251 1.266 7.140 5.249 3.192 731 - 12.909 1.410 4.075 2.257 1.031 - 4.568 - 19.160 2.676 11.216 7.506 4.222 2008 2012 8.700 34.300 20.500 40.500 PRESTAZIONI variazione su anno precedente ALTRI COSTI variazione su anno precedente RISULTATO GESTIONE CARATTERISTICA GESTIONE EXTRACARATTERISTICA RISULTATO FINALE FONDO DI GARANZIA INVESTIMENTI ANDAMENTO DI SALDO TECNICO E PATRIMONIO S A L D O T E C N I C O 8,000,000 80,000,000 6,000,000 60,000,000 4,000,000 40,000,000 2,000,000 20,000,000 0 - - -2,000,000 -20,000,000 -4,000,000 -40,000,000 -6,000,000 -60,000,000 -8,000,000 -80,000,000 -10,000,000 -100,000,000 -12,000,000 -120,000,000 Saldo tecnico ieri Saldo tecnico oggi Patrimonio P A T R I M O N I O L’EVOLUZIONE DELLA NOSTRA POPOLAZIONE Contrattualizzati Volontari TOTALE ATTIVI 2008 2011 Var. 08-11 2012 Var. 11-12 Var. 12-08 17.564 16.819 - 745 16.299 -520 -1.265 3.498 2.945 - 553 2.840 -105 -658 21.062 19.764 -1.298 19.139 -625 -1.923 - 9% in 4 anni (7% per i contrattualizzati) Pensionati 2008 2011 Var. 08-11 2012 Var. 11-12 Var. 12-08 6.362 7.533 + 1.171 7.742 +209 +1.380 +21,7% in 4 anni L’EVOLUZIONE DELLA NOSTRA POPOLAZIONE VOLONTARI 5,5% PENSIONATI 15% nel 2008: 7% CONTRATTUALIZZATI 32% nel 2008: 12% nel 2008: 33% FAMILIARI 47,5% nel 2008: 48% 2012 vs 2011 - 520 + 209 - 105 + 45 Contrattualizzati Pensionati Volontari Familiari L’EVOLUZIONE DELLA POPOLAZIONE CASAGIT-INPGI CASAGIT INPGI Rapporto Pensionati Attivi (contrattualizzati + volontari) Rapporto Pensionati Attivi (solo contrattualizzati) 2008 2012 30% 40% 34% 44% 2011 2012 var INPGI Gestione Principale - Posizioni attive 17.907 17.364 - 543 CASAGIT – Contrattualizzati 16.819 16.299 -520 INPGI/CASAGIT Retribuzione media 2008 2009 2010 2011 2012 68.050 67.224 68.200 67.571 68.417 + 0,5% L’EVOLUZIONE DELLE ENTRATE CONTRIBUTIVE CONTRATTUALIZZATI variazione su anno precedente PENSIONATI variazione su anno precedente VOLONTARI variazione su anno precedente FAMILIARI variazione su anno precedente 2007 2008 2009 2010 2011 BILANCIO 2012 PREVENTIVO 2013 48.596 50.704 50.831 50.531 50.190 49.836 49.216 2,8% 4,3% 0,3% -0,6% -0,7% -0,7% -1,2% 10.940 11.532 12.372 13.556 14.797 15.429 17.132 6,0% 5,4% 7,3% 9,6% 9,2% 4,3% 11,0% 8.633 9.609 10.217 9.518 8.779 8.550 8.154 3,2% 11,3% 6,3% -6,8% -7,8% -2,6% -4,6% 6.046 6.502 9.004 9.746 9.179 8.810 8.683 4,2% 7,5% 38,5% 8,2% -5,8% -4,0% -1,4% L’EVOLUZIONE DEL CONTRIBUTO MEDIO per nucleo familiare € 3,100 € 3,000 € 2,900 € 2,800 2008 2009 2010 2011 CONTRIBUTO MEDIO 2012 CONTRIBUTO MEDIO 2008 2.856 ROMA 3.317 2009 2.989 MILANO 3.307 2010 3.048 2011 3.037 NAPOLI 2.187 2012 3.065 REGGIO CALABRIA 2.123 Solo grazie al CNLG (parte datoriale) RAPPORTO PRESTAZIONI/CONTRIBUTI Contributo medio Prestazioni medie % Prestazioni / Contributi Contrattualizzato + 1 familiare € 3.415 € 1.878 55% Volontario + 1 familiare € 3.368 € 3.031 90% Pensionato + 1 familiare € 2.350 € 3.877 165% L’EVOLUZIONE DEI COSTI PER LE PRESTAZIONI Assistenze, terapie e protesi 13,6% Lenti 2,3% Specialistica 30,8% Cure odontoiatriche 21% Ricoveri 32,2% LA SPESA SANITARIA 2008 2009 2010 2011 2012 2012 Ricoveri 35% 32% 31% 32% 32,2% € 21.916 Specialistica 29% 30% 31% 32% 30,8% € 19.963 Cure odontoiatriche 21% 22% 22% 21% 21% € 14.677 Assistenze, terapie e protesi 13% 14% 14% 13% 13,6% € 9.507 2% 2% 2% 3% 2,3% € 1.584 Lenti RIPARTIZIONE DELLE PRESTAZIONI COMPLEMENTARI 15% INTEGRATIVE 33% SOSTITUTIVE 52% RISORSE VINCOLATE AI SENSI DEL DECRETO SACCONI: 33% LE PRESTAZIONI (dati di “chiusura” effettiva) € 90,500 € 85,500 € 80,500 € 75,500 € 70,500 € 65,500 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 ANNO PRESTAZIONI ANNO PRESTAZIONI 2006 67.605 2010 66.042 2007 72.744 2011 68.236 2008 75.083 2012 69.559 2009 70.733 2013 70.977 2013 L’EVOLUZIONE DEL COSTO MEDIO PER CONSULTA (solo alcune) 2008 2009 2010 2011 2012 39.965 41.146 41.105 41.352 41.371 COSTO MEDIO 1.621 1.546 1.429 1.423 1.437 ROMA 2.043 1.960 1.872 1.858 1.800 MILANO 1.563 1.492 1.365 1.344 1.398 TORINO 1.338 1.230 1.163 1.219 1.271 FIRENZE 1.294 1.135 1.155 1.002 1.252 BOLOGNA 1.088 1.048 870 943 1.138 NAPOLI 1.216 1.221 1.040 1.119 1.116 TRIESTE 1.029 1.059 996 980 VENEZIA 1.158 931 894 955 824 743 851 TOTALE ASSISTITI BARI 879 861 UN GRAVE PROBLEMA: GESTIONE CREDITI VS AZIENDE 2012 CREDITO GESTITO € 4.300.000 CREDITO RESIDUO € 2.690.000 CONSISTENZA FONDO SVALUTAZIONE € 2.950.000 € 769.000 incassato € 571.000 rateizzato € 270.000 passato a perdita indicatore del livello di credito “strutturale” compreso accantonamento bilancio 2012 CREDITI VS AZIENDE 2012 – il problema e’: NEL 2010/2011 Credito “strutturale”: 85% vs aziende fallite/cessate NEL 2012 Credito “strutturale”: 46% vs aziende attive Il 42% delle aziende “in sofferenza” è costituito da aziende attive. Su 1.500 totali 400 sono in sofferenza per almeno 1.000 euro. NUOVI PROFILI GLI ISCRITTI AI NUOVI PROFILI TITOLARI FAMILIARI TOTALE 371 79 450 11% 31% 58% Profilo Due Profilo Tre Profilo Quattro PIANO DI PROMOZIONE: CASAGIT CARD PROMO INVIATE 22.500 CARD PERSONALIZZATE AGLI ISCRITTI INPGI2 OLTRE 800 ADESIONI NELLE PRIME TRE SETTIMANE