Internet Banking
e Trading on Line
privati e aziende
Manuale Utente
Manuale utente Internet Banking
Edizione Gennaio 2010
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MANUALE UTENTE INTERNET BANKING
PREMESSA: I profili di Internet Banking ............................................................................................................3
Profilo Base ....................................................................................................................................................3
Profilo Trading ................................................................................................................................................4
IL PRIMO ACCESSO E I SUCCESSIVI .............................................................................................................5
Primo Collegamento.......................................................................................................................................5
Collegamenti Successivi.................................................................................................................................6
IL MENU’ PRINCIPALE ......................................................................................................................................7
CONTO CORRENTE – SALDI E MOVIMENTI ..................................................................................................8
Estratto conto .................................................................................................................................................8
Dati Storici ......................................................................................................................................................9
Libretti di risparmio .........................................................................................................................................9
Assegni.........................................................................................................................................................10
Utenze ..........................................................................................................................................................10
Il mio bilancio................................................................................................................................................10
Coordinate bancarie .....................................................................................................................................11
PAGAMENTI.....................................................................................................................................................12
Bonifici ..........................................................................................................................................................12
Bonifici Esteri................................................................................................................................................14
Pagamento Avvisi Ri.Ba. ..............................................................................................................................15
Bollettino Bancario........................................................................................................................................15
Bollettino Postale..........................................................................................................................................15
Pagamento Mav ...........................................................................................................................................16
Pagamento Rav............................................................................................................................................16
Ricarica Cellulari...........................................................................................................................................17
Deleghe F24 .................................................................................................................................................17
Canone Rai...................................................................................................................................................21
Anagrafica Beneficiari...................................................................................................................................21
CARTE..............................................................................................................................................................22
TITOLI...............................................................................................................................................................23
Informazioni ..................................................................................................................................................23
Trading On Line............................................................................................................................................24
COMUNICAZIONI.............................................................................................................................................29
Consultazione...............................................................................................................................................29
Sms Alert ......................................................................................................................................................30
SICUREZZA......................................................................................................................................................33
Cambio Password ........................................................................................................................................33
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PREMESSA: I profili di Internet Banking
Il prodotto descritto nel presente documento rientra nella categoria degli applicativi di Banca Virtuale On
Line. Esso mette infatti in contatto il cliente con UGF Banca, senza bisogno di andare in filiale! Saldi e
movimenti Bancari sono aggiornati in tempo reale. Le operazioni dispositive che si possono impartire,
sono a tutti gli effetti analoghe a quelle disposte direttamente presso la Filiale della Banca.
I Profili disponibili per i clienti UGF Banca sono due: Base e Trading.
Profilo Base
Il servizio è dedicato a chi desidera accedere gratuitamente via Internet, in qualsiasi momento e luogo,. Il
servizio infatti ti offre la possibilità di gestire funzionalità dispositive e dispositive:
Funzioni Informative
•
•
•
•
•
•
•
•
Visualizzare il saldo dei conti correnti
Consultare l’elenco dettagliato di tutti i movimenti
Scaricare la lista dei movimenti sia in formato Excel e PDF
Avere informazioni sullo stato degli assegni (data di rilascio e stato):
Consultare lo storico dei bonifici inviati
Conoscere la situazione dei tuoi dossier titoli
Visualizzare l’elenco degli ordini titoli
Collegarsi in modo diretto e sicuro (senza digitare ulteriori codici di accesso) al portale Titolari
CartaSì per la gestione delle proprie carte di credito (CartaSì).
Funzioni Dispositive
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Bonifici
Bonifici estero
Pagamento RIBA
Pagamento Bollettino Bancario
Pagamento MAV
Pagamento RAV
Ricarica Cellulari
Deleghe F24
Pagamento Canone RAI
Pagamento Bollettini Bancari
Su richiesta è inoltre possibile:
consultare la documentazione prodotta dalla Banca in formato PDF;
impostare le funzioni di “gestione alert” (tramite email o messaggi SMS) per la notifica di servizi
di varia natura (es. prelievo/pagamento effettuato con carte bancomat, alert su movimenti di conto
corrente, etc).
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Profilo Trading
È il “Servizio Completo”, dedicato a chi prevalentemente opera nei mercati finanziari e utilizza
correntemente gli strumenti informatici per la compravendita di titoli. Questo strumento permetterà infatti,
in aggiunta a tutte le funzioni informative e dispositive, di disporre:
•
•
•
Ordini di acquisto titoli
Ordini di vendita titoli
Revoca ordini
Con il profilo Trading potrai inoltre disporre, in tempo reale, di:
•
•
•
•
•
Notizie dei mercati
Informative su borse estere
Quotazioni on-line
Grafici dei titoli che desideri tenere sotto controllo
Quotazioni e notizie sui prodotti di Risparmio gestito
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IL PRIMO ACCESSO E I SUCCESSIVI
I CODICI DI ACCESSO
I codici identificativi personali con cui accedere all’operatività via Internet sono i seguenti:
il “codice utente”, composto da dieci caratteri, non è segreto e resta invariato nel tempo. Viene
inviato da UGF Banca all’indirizzo di posta elettronica indicato nel contratto di attivazione;
la “password”, composta da 8 caratteri, viene consegnata al momento della sottoscrizione del
contratto. Al primo accesso, viene richista la modifica della password iniziale con una a propria scelta;
BluCode, la nuova chiave elettronica piccola come un portachiavi,
che genera una nuova password ogni 36 secondi da inserire:
nella pagina iniziale di Internet Banking (unitamente alla
password) per accedere alla sezione “informativa”;
per confermare qualsiasi bonifico o pagamento (es. ricarica
telefonica).
Si ricorda che la password e il Blucode sono strettamente personali e vanno custoditi con cura, tenendoli
segreti. BluCode va custodito con cura, se ciò nonostante il dispositivo viene smarrito/sottratto o
danneggiato, basta rivolgersi alla Filiale o contattare l'Help Desk al numero 800-112114.
In caso vengano effettuati cinque tentativi di accesso consecutivi (anche attrevarso più collegamenti)
utilizzando un PIN errato, il servizio viene bloccato automaticamente. Per sbloccare il servizio è necessario
contattare il numero 800-112114.
PRIMO COLLEGAMENTO
Non appena ricevuto il codice utente in posta elettronica, è possibile accedere al servizio di Internet Banking
dal sito internet di UGF Banca all’indirizzo:
http://www.ugfbanca.it
selezionando il bottone
Nel box “home banking” (si veda immagine a lato),
andranno inseriti il “codice utente” e la “password” :
Utente
(10 caratteri)
Password (esempio P1234567)
L’inserimento
deve
essere
confermato mediante la selezione
del tasto
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Al primo accesso viene richiesto:
►
di modificare la password con una a propria scelta (minimo 8 caratteri al alfanumerici facendo
attenzione alle maiuscole/minuscole). Durante il primo collegamento viene scelta e confermata la
nuova password: da quel momento il codice pin fornito da UGF Banca dalla banca diventa, perciò,
inutilizzabile;
►
di inserire il numero seriale del BluCode (riportato sul retro della chiavetta).
Numero Seriale del Blu Code
(9 cifre)
Successivamente alla conclusione dell’inserimento del numero seriale del BluCode è necessario chiudere
l’applivativo browser (es. pagina di Internet explorer) ed attendere qualche minuto.
COLLEGAMENTI SUCCESSIVI
Per tutti gli accessi successivi al primo è necessario utilizzare la password definita in fase di primo
collegamento.
Inserimento Codice Utente
Inserimento Password
(password definita dall’utente
al primo collegamento)
Confermando la selezione con il tasto
dal BluCode.
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è necessario inserire nella mappa il codice numerico generato
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IL MENU’ PRINCIPALE
Internet Banking è stato pensato per rendere facile la navigazione attraverso i menu principali presenti nel
box verticale a sinistra della pagina principale:
Pagina deimercati finanziari
I menù sono ad apertura
verticale, intuitivi e sensibili al
passaggio del mouse
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CONTO CORRENTE – SALDI E MOVIMENTI
Con questa funzione è possibile:
•
selezionare il rapporto di c/c e visualizzare i movimenti in tempo reale
•
visualizzare il saldo
•
effettuare ricerche per data
•
consultare nel dettaglio ogni singolo movimento ciccando sulla “data contabile”
•
salvare o stampare i dati sul Pc
Estratto conto
La pagina si predispone sul primo rapporto e sul mese corrente, esponendone i movimenti secondo il primo
criterio di visualizzazione (o di ordinamento) disponibile. I movimenti sono memorizzati nell’archivio a partire
dalla data di attivazione del contratto di Home Banking. Non è possibile visualizzare dati precedenti alla data
di attivazione del servizio.
Menu’ dei rapporti di
conto corrente
Visualizzazione per
mese di riferimento
Bottone di
movimenti
Saldo di
corrente
Selezionando la data contabile di un movimento, è possibile visualizzare il dettaglio:
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ricerca
conto
Funzione di ricerca ed estrazione dei movimenti
Tramite il bottone “ricerca”, è possibile filtrare i movimenti per rapporto, periodo, data ed importo:
Inoltre è possibile stampare e salvare i movimenti nei formati excel e PDF tramite gli appositi pulsanti
Dati Storici
Ogni anno i movimenti dell'anno precedente vengono eliminati dal Data Base e vengono archiviati nella
sezione “Dati Storici”. Questi dati pertanto sono relativi agli anni precedenti e sono pertanto disponibili solo
per gli utenti che usufruivano del servizio anche negli anni precedenti. Se esistono Dati Storici, è possibile
consultarli, stamparli o copiarli sul proprio PC per poi elaborarli con un foglio Excel o con altri prodotti.
Libretti di risparmio
Dal sottomenu’ “Liberetto di risparmio” del manù “Conti Correnti”, è possibile visualizzare la situazione e i
movimenti del libretto di risparmio
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Assegni
E’ la funzione che fornisce l’elenco dei carnet disponibili e/o utilizzati collegati al proprio conto corrente.
Utenze
E’ la funzione che fornisce l’elenco delle utenze attive e revocate sul conto corrente selezionato
Il mio bilancio
E’ possibile definire dei “conti personali” in cui sono raggruppate per categoria tutte le operazioni aventi una
data descrizione (es. prelevamento bancomat, emolumenti, ecc.). Per ottenere i risultati desiderati occorre:
applicare le categorie (per predisporre tutti i movimenti dell’archivio al calcolo) e calcolare il Conto Personale
(dopo aver scelto i rapporti ed il periodo di interesse). Per ogni categoria viene calcolato l’importo
complessivo dei movimenti (relativi al rapporto ed al periodo prescelto). E’ possibile fare anche confronti fra
periodi diversi. E’ possibile creare nuove categorie.
Creazioni delle categorie
Selezionando il tasto “nuova categoria”, è possibile creare una nuova categoria di raggruppamento dei
movimenti (nell’esempio è stata creata una categoria relativa agli addebiti bancomat). Nei “parametri di
ricerca” è necessario inserire delle chiavi di dettaglio in maniera tale da filtrare, dai movimenti di estratto
conto, i movimenti con campi descrittivi uguali a quelli riportati come filtro
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Selezionando il tasto “salva”, viene memorizzata la categoria creata.
Visualizzazione del bilancio personalizzato
Sulla base della selezione del rapporto di conto corrente e del periodo di riferimento, mediante la selezione
del pulsante “Calcola”, vengono filitrati tutti i movimenti di conto corrente per categoria.
Coordinate bancarie
Tramite questa sezione è possibile visualizzare le coordinate bancarie (codice IBAN) del/i conto/i.
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PAGAMENTI
BONIFICI
Nella sezione “Bonifici” è possibile accedere alle seguenti funzioni:
DISPOSIZIONI EFFETTUATE
La sezione riporta tutte le distinte già inviate in precedenza. Selezionando il campo “data e numero”
(sottolineato) è possibile aprire una distinta precedentemente inviata o salvata come bozza, modificarla e
rispedirla. La spedizione della distinta deve sempre essere confermata con il codice numeroco generato dal
BluCode.
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GIROCONTO
E’ la funzione che permette di eseguire un bonifico per il trasferimento di somme da un conto ad un altro,
attivi entrambi sulla stessa Banca e appartenenti allo stesso utente.
Ai fini della presa in carico del giroconto è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi
nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (inserendo nell’apposito campo il codice numerico
generato dal BluCode) e selezionare il tasto “autorizza”.
BONIFICO SU STESSA BANCA
E’ la funzione che permette di eseguire un bonifico per il trasferimento di somme da un conto ad un altro,
attivi entrambi su UGF Banca ma appartenenti ad intestatari diversi.
Ai fini della presa in carico del bonifico è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella
mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (inserendo nell’apposito campo il codice numerico generato
dal BluCode).
BONIFICO VERSO ALTRA BANCA
E’ la funzione che permette di accedere alla maschera di creazione del Bonifico Italia.
I campi obbligatori sono contradistinti con l’asterisco.
Selezionando il pulsante
è possibile inserire le anagrafiche beneficiari precedentemente
memorizzate nell’archivio “anagrafiche beneficiari” del menù “pagamenti”. Per selezionare glie estremi del
beneficiario, è sufficiente selezionare il tasto
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In fase di inserimento di un nuovo beneficiario, spuntando il flag
nell’apposito box (figura riportata a lato), vengono memorizzate
nella sezione “anagrafica beneficiari” le informazioni inserite.
Ai fini della presa in carico del bonifico, dopo aver selezionato il tasto “salva” è necessario portare alla firma
la richiesta (inserendo nell’apposito campo il codice numerico generato dal BluCode) e selezionare il tasto
“autorizza”.
In caso di errori, è possibile modificare la distinta o eliminarla.
BONIFICI ESTERI
In quest’area è possibile effettuare bonifici esteri. Per aprire la mappa dei bonifici esteri, occorre selezionare
il tasto “nuovo bonifico” I dati obbligatori sono i seguenti:
-
Conto corrente di addebito: è necessario selezionare, dal menu a tendina, il conto corrente di addebito
-
Ragione sociale: Beneficiario che riceverà il pagamento;
Località: Indicare la località della banca del beneficiario
BIC beneficiario (Bank Identifier Code): il codice internazionale della banca estera del cliente (noto
anche con il nome di codice SWIFT). Selezionando il tasto “Codici BIC”, è possibile effettuare una ricerca
dei codici
Premendo il tasto “salva”, è necessario inserire il codice generato dal blucode per autorizzare la spesizione
del bonifico.
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PAGAMENTO AVVISI RI.BA.
Con questa funzionalità è possibile effettuare il pagamento degli Avvisi Ri.ba. registrati.
Per effettuare il pagamento è sufficiente selezionare l’avviso singolo o tutti gli avvisi e “Autorizzare” l’invio del
pagamento confermandolo con il codice generato dal Blu Code.
Diversamente per quanto avviene per il pagamento degli avvisi allo sportello, si segnala che il termine ultimo
per effettuare il pagamento elettronico è il giorno stesso di scadenza. In caso di scadenza nei giorni
festivi , la data di pagamento è anticipata al primo giorno lavorativo antecedente la scadenza.
Gli avvisi Ri.ba. vengono visualizzati su Home Banking tramite la Partita Iva. Se in fase di emissione della
Ri.ba. è stata indicata una Partita Iva errata la Ri.ba. in questione non verrà visualizzata in Home Banking fra
le ricevute da pagare. Questo spiega la possibile discrepanza tra gli avvisi visualizzabile tramite Home
Banking e quelli cartacei.
BOLLETTINO BANCARIO
E’ la funzione che permette il pagamento attraverso i bollettini bancari (detti anche bollettini FRECCIA).
Ai fini della presa in carico della prenotazione è necessario selezionare il tasto “salva” e procedere con
la spedizione della distinta confermandola con il codice generato con il BluCode.
BOLLETTINO POSTALE
E’ la funzione che permette il pagamento attraverso i bollettini postali. E’ possibile attraverso il menù a
tendina, selezionare il tipo di bollettino desiderato.
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Attenzione: E’ possibile effettuare il pagamento di MAV esclusivante nelle giornate feriali dalle 8.30 alle
19,00. Eventali inserimenti in orari giorni differenti vengono salvati nell’applicativo come “bozza” e
pertanto potranno essere autorizzati dall’utente negli orari/giornate sopra indicate.
PAGAMENTO MAV
E’ la funzione che permette la prenotazione di pagamenti Mediante Avviso.
Il MAV è un bollettino particolarmente adatto ai soggetti che devono incassare somme frazionate (es.
quote condominiali, rate scolastiche, etc.) e viene generalmente emesso da enti pubblici quali scuole,
amministrazioni locali, comuni, ma anche da condomini e società finanziarie che gestiscono il credito al
consumo.
Ai fini della presa in carico della prenotazione è necessario selezionare il tasto “salva” e procedere con
la spedizione della distinta confermandola con il codice generato con il BluCode.
Attenzione: E’ possibile effettuare il pagamento di MAV esclusivante nelle giornate feriali dalle 8.30 alle
19,00. Eventali inserimenti in orari giorni differenti vengono salvati nell’applicativo come “bozza” e
pertanto potranno essere autorizzati dall’utente negli orari/giornate sopra indicate.
PAGAMENTO RAV
E’ la funzione che permette la prenotazione di Ruoli mediante AVviso.
Il RAV è un bollettino utilizzato dai concessionari che trattano la riscossione di somme iscritte a ruolo
(es. le sanzioni per violazioni del codice della strada, le tasse sulle concessioni governative o sulla
nettezza urbana, l'iscrizione agli albi professionali etc.).
Ai fini della presa in carico della prenotazione è necessario selezionare il tasto “salva” e procedere con
la spedizione della distinta confermandola con il codice generato con il BluCode.
Attenzione: E’ possibile effettuare il pagamento di RAV esclusivante nelle giornate feriali dalle 8.30 alle
19,00. Eventali inserimenti in orari giorni differenti vengono salvati nell’applicativo come “bozza” e
pertanto potranno essere autorizzati dall’utente negli orari/giornate sopra indicate.
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RICARICA CELLULARI
E’ la funzione che permette di eseguire ricariche telefoniche indicando il gestore della telefonia, il
numero di telefono e il taglio della ricarica.
Ai fini della presa in carico della ricarica è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati
immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta confermandola con il codice generato
con il BluCode.
DELEGHE F24
La funzione di pagamento F24 permette di compilare oppure inserire i modelli di Delega unica e di
provvedere al pagamento degli stessi.
L’utente che intende effettuare il pagamento di Deleghe F24 trova nella barra dei menù di Internet
Banking l’opzione “Deleghe F24”. Ciccando su tale comando si accede alla pagina di “Interrogazione
Deleghe F24”.
Da questa pagina si ha la possibilità di visualizzare eventuali Deleghe già inserite oppure procedere alla
creazione di una nuova tramite il pulsante “Compilazione nuovo modello”.
Compilazione Nuovo Modello
La compilazione della Delega si compone di più passaggi.
Il primo consiste nell’inserimento dei dati del contribuente.
Tutti i campi con a lato un’icona di ricerca sono dei campi con imputazione guidata, pertanto eseguendo un
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doppio click su di essi viene si apre una finestra di scelta.
La seconda fase consiste invece nell’inserimento dei tributi spostandosi fra le varie sezioni poste in alto
(Erario, Inps, Regioni, Ici, Enti Previdenziali, Accise).
La compilazione di ciascuna sezione tributi, prevede la digitazione guidata dei campi in modo tale che la
compilazione risponda alle regole del Ministero dell’Economia e delle Finanze al fine di evitare un errato
inserimento dei dati.
Inoltre l’utente è guidato dalla procedura anche in fase di calcolo, dato che i saldi di ciascuna sezione,
nonché il saldo totale della Delega, vengono automaticamente aggiornati tutte le volte che un nuovo importo
viene inserito nell’apposito campo.
L’ultima fase della compilazione riguarda l’inserimento degli ”estremi del versamento”.
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La procedura permette il pagamento di una Delega da parte di un soggetto diverso dal titolare del conto
corrente di addebito ed è proprio in questa sezione che si trova l’opzione per abilitare questa possibilità
selezionando la casella “Barrare in caso di titolare conto corrente diverso dal contribuente”.
L’utente, sempre in quest’ ultima sezione, ha la possibilità di indicare presso quale domicilio far giungere la
quietanza di pagamento, cioè se presso il titolare del conto corrente oppure presso un domicilio diverso nel
caso in cui il contribuente non sia l’utente stesso.
Salvando la mappa, l’utente si troverà già compilato in modo automatico il saldo delle Delega, riepilogo
algebrico delle somme a credito e a debito inserite nelle varie sezioni come importo tributo.
Selezionando il tasto “Conferma” viene visualizzato il modello F24 compilato con tutti i campi inseriti. Per
spedire la delega, è necessario inserire il codice generato dal BluCode e selezionare il tasto “Autorizza”.
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Nel caso in cui nessun errore sia stato diagnosticato viene visualizzata una pagina di insieme che evidenzia
la Delega unica nella sua completezza e sulla quale si può effettuare un’operazione di conferma che modifica
dello stato da “Bozza” a “Da Autorizzare”. L’inserimento del codice generato dal BluCode, confermato dal
bottone “Autorizza” cambia lo stato della Delega da “Da Autorizzare” ad “Autorizzata”.
Le Deleghe assumono i seguenti stati nelle diverse fasi di lavorazione:
Bozza: è il modulo F24 compilato, ma non ancora autorizzato.
Da Autorizzare: modello corretto deve solo essere autorizzato, come per il precedente stato è ancora
modificabile
Autorizzata: la Delega è stata inoltrata alla banca per il pagamento
Inviata: il sistema ha recepito il modello e lo sta verificando
Accettata: il modello F24 è stato accettato perché privo di errori, il sistema può procedere al pagamento
Rifiutata: il modello F24 non è stato accettato perché errato
Non pagata: la delega non è stata pagata, l’utente deve contattare la propria filiale
Revocata: il pagamento è stato revocato
Sarà compito dell’utente verificare lo stato della Delega onde evitare spiacevoli inconvenienti.
Data limite per il pagamento
Il termine ultimo per far pervenire una Delega è il giorno antecedente la scadenza entro le ore 18,00.
Revoca Delega
La funzione di pagamento F24 permette la REVOCA da parte dell’utente delle Deleghe in stato
“ACCETTATO”, purché non ancora in stato “PAGATO”. La revoca può essere effettuata sia sulle Deleghe
imputate singolarmente sia su quelle acquisite da flusso.
Il bottone per la revoca della Delega singola si trova all’interno della Delega stessa.
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CANONE RAI
E’ la funzione che permette di pagare il canone RAI.
Selezionando il pulsante di “nuovo pagamento”, è necessario inserire nell’apposito campo il numero di
abbonamento unitamente al codici di controllo riportati nella bolletta.
Ai fini della presa in carico della ricarica è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati
immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta confermandola con il codice generato
con il BluCode.
ANAGRAFICA BENEFICIARI
Nella sezione “Anagrafica Beneficiari” è riportato, se presenti, l’elenco dei beneficiari con il dettaglio delle
coordinate di conto corrente. Per aggiungere un nuovo beneficiario alla lista, è sufficiente selezionare il tasto
“nuovo beneficiario” e compilare tutti i campi. Selezionando il tasto “salva” il contatto viene memorizzato nella
rubrica.
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CARTE
Tramite questo servizio l’utente ha la possibilità di usufruire dei seguenti servizi:
•
•
•
•
visualizzazione dei movimenti registrati e disponibilità residua della carta di credito;
ricarica CartaSi “Eura” (con addebito su altra CartaSi);
attivazione dell’estratto conto “on line” per ricevere la documentazione direttamente tramite e-mail in
alternativa al documento cartaceo;
attivazione del servizio di notifica delle transazioni effettuate con la carta direttamente sul cellulare
tramite SMS.
Disponibilità residua della tua
CartaSi e Consultazione
dell’Estratto conto
Attivazione del servizio di
SMS Banking (protezione
contro le Frodi)
Ricarica CartaSi Eura (con
addebito su un’altra CartaSi)
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TITOLI
INFORMAZIONI
Dal sottomenù informazioni è possibile visualizzare la situazione aggiornata on‐line dei propri titoli e del
proprio dossier. L’utente può visualizzare il prezzo medio fiscale di ogni titolo contenuto nel dossier.
E’ possibile selezionare il dossier di cui si vuole conoscere il dettaglio tramite l’apposito menù a tendina posto
in alto nel frame di destra. Con la selezione del Dossier Titoli la pagina si aggiorna in automatico presentando
la situazione del dossier desiderato.
Mediante le icone poste in alto a destra si possono estrarre il contenuto del DT in formato excel oppure pdf.
La pagina è stampabile interamente selezionando l’icona di stampa posta in alto a destra.
La videata espone:
•
•
•
•
•
•
•
•
Il codice ISIN del titolo;
La descrizione;
Acq‐Ven: ovvero la possibilità di inserire ordini di borsa direttamente dalla propria posizione;
La divisa in cui è espresso il valore del titolo;
La quantità (valore nominale del titolo);
Il prezzo di acquisto, dato che viene fornito on‐line dalla procedura Titoli, o prezzo medio fiscale;
Il prezzo corrente del titolo aggiornato on‐line;
Il controvalore, calcolato sul nominale espresso al prezzo corrente.
Cliccando sul singolo titolo (codice ISIN) presente nel Dossier viene visualizzato il dettaglio della
movimentazione del titolo stesso. La movimentazione è paginata, pertanto l’utente può spostarsi da una
pagina all’altra con l’ausilio delle frecce poste al fondo della videata.
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TRADING ON LINE
ELENCO ORDINI
Selezionando il bottone denominato “elenco ordini” posto nel frame di destra della funzione di trading
dell’Area Titoli.
La videata espone:
• Il tipo di ordine effettuato, se acquisto oppure vendita;
• Lo stato dell’ordine rappresentato da un’apposita icona, decifrabile attraverso la legenda posta in
• fondo alla pagina;
• La possibilità di revoca per gli ordini non ancora eseguiti;
• La descrizione del titolo oggetto della compravendita;
• Il mercato su cui l’ordine è stato inserito;
• La quantità richiesta dall’utente ed inserita nella compravendita;
• Il prezzo applicato;
• La quantità eseguita effettivamente rispetto a quella richiesta;
• Il dossier titoli selezionato.
L’utente può selezionare l’ordine desiderato, cliccando sulla colonna denominata “ordine”, per visualizzarne il
dettaglio. Si aprirà la maschera seguente:
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Di seguito la legenda contenente tutti i simboli rappresentativi dello stato degli ordini ed i mercati su cui sono
stati inseriti (è sufficiente selezionare il tasto “legenda”).
ACQUISTO VENDITA
L’utente per inserire un ordine di borsa deve selezionare la funzione di trading all’interno dell’area titoli e
successivamente nel frame di destra cliccare sul bottone “Acquisto e Vendita”, in questo modo si aprirà la
videata seguente:
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Ora l’utente deve compilare la maschera nei seguenti campi, per inserire l’ordine di compravendita:
•
•
•
•
Mercato: mediante il menù a tendina è possibile selezionare il mercato su cui operare, vengono
proposti solo i mercati su cui l’utente è stato abilitato ad operare dalla propria banca. I mercati
sinora disponibili su HB sono:
MILANO
AFTERHOURS
Dossier: attraverso un menù a tendina l’utente deve selezionare il DT di riferimento fra quelli abilitati.
Tipo ordine: si seleziona con il mouse il tipo di ordine da inserire.
Titolo: l’utente deve inserire il codice ISIN del titolo e pertanto clicca sul bottone “ricerca” posto al lato del
campo e procedere alla ricerca del titolo desiderato. Con la selezione della ricerca si aprirà la videata
seguente:
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Nella funzione di ricerca l’utente può indicare le iniziali del titolo oppure il testo contenuto e poi premere sul
bottone ricerca, a questo punto vengono visualizzati tutti i titoli con le caratteristiche indicate, è sufficiente
scorrere la ricerca con la barra di scorrimento laterale e selezionare con l’icona posta a sinistra del titolo, in
questo modo si inseriscono i dati direttamente nell’ordine di compravendita.
Nella colonna a destra del risultato della ricerca è posta l’icona di selezione del portafoglio, ossia permette di
inserire il titolo all’interno del portafoglio titoli personale, così da avere sempre a disposizione i titoli preferiti
evitanto di impostare la funzione di ricerca.
Dal portafoglio i titolo sono sempre eliminabili mediante la funzione di icona posta nella colonna destra.
(vedi immagine precedente)
Selezionato il titolo, l’utente si ritroverà nuovamente nella maschera di compravendita in cui dovrà inserire:
Validità:
è necessario selezionare, cliccando con il mouse, il tipo di validità se solo per la data
odierna o con una determinata scadenza che l’utente dovrà indicare.
Esecuzione:
è necessario utilizzare tipo di esecuzione dell’ordine, se all’apertura della borsa oppure con
negoziazione continua.
Tipo prezzo:
è possibile indicare un limite di prezzo al di sopra o al di sotto del quale (a seconda del tipo
di ordine, se acquisto o vendita) la compravendita non sarà eseguita. Altrimenti l’utente può
selezionare il prezzo al meglio ossia la compravendita verrà eseguita con il prezzo migliore
della giornata.
Quantità:
indicare la quantità richiesta o venduta del titolo.
Controvalore: controvalore dell’ordine espresso in Euro calcolato sul prezzo per la quantità.
Dopo aver completato la maschera per l’inserimento dell’ordine l’utente deve procedere al salvataggio dello
stesso che, nell’elenco degli ordini inseriti sarà in stato bozza, pertanto ancora modificabile ed annullabile
perché non è ancora stato inoltrato al mercato.
Se l’utente è sicuro dell’ordine inserito può saltare il passaggio dallo stato bozza e passare direttamente alla
conferma dell’ordine tramite l’apposito bottone posto al fondo.
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Da questa finestra è possibile Confermare o Annullare l'ordine.
Nel caso in cui si annulli, l'ordine è annullato immediatamente. La conferma invia l’ordine alla procedura Titoli
e permette di effettuare un controllo sulla bontà dell’ordine, sulla correttezza dei dati indicati (dossier titoli,
capienza del conto corrente in caso di acquisto, presenza del titolo nel dossier per il valore nominale indicato,
in caso di vendita).
Se non vengono segnalati errori, si riceve istruzione di proseguire e gli viene richiesta una seconda conferma
per immettere l’ordine sul mercato.
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COMUNICAZIONI
CONSULTAZIONE
Tramite la funzione di “consultazione” del menu “comunicazioni”, è possibile consultare i documenti inviati
dalla banca (es. estratto conto), dove il contratto lo prevede.
Mediante i menu a tendina dell’area di riferimento (es. conti correnti) e selezionando il rapporto prescelto,
viene visualizzato l’elenco dei documenti prodotti dalla banca. E’ possibile filtrare i documenti per periodo, o
visualizzare le ultime comunicazioni prodotte.
Selezionando il campo “data emissione”, viene visualizzato il PDF del relativo documento:
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SMS ALERT
La Funzione SMS Alert permette di attivare (e visualizzare se già impostati) i messaggi di avviso (alert) sul
telefono cellulare o via email delle informazioni sui seguenti servizi:
Conti Correnti;
Carte Bancomat (pagamenti POS e ricariche telefoniche);
Mutui;
Titoli.
INSERIMENTO DATI UTENTE
Nella scheda “dati utente” occorre inserire il canale di avviso (email o SMS), il numeri di cellulare o indirizzo
email per la notifica delle segnalazioni e il conto corrente di addebito (selezione dal menu a tendina)
FUNZIONI DA ABILITARE
Nella scheda “Funzioni” sono riportate le varie aree di servizio disponibili. L’elenco è il seguente:
SEZIONE CONTI CORRENTI – AREA ACCREDITI (C/C ACC)
•
•
•
•
•
•
•
•
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•
ACCREDITO ASSEGNI
ACCREDITO BONIFICO
ACCREDITO PENSIONE
ACCREDITO STIPENDIO
ACCREDITO VERSAMENTO
ACCRED. VEND. TITOLI
ADDEBITO ASSEGNI
ADDEBITO RATA MUTUO
ADDEBITO RID
ADDEBITO OP. TITOLI
ADDEBITO UTENZE
SEZIONE CARTE BANCOMAT – AREA PAGAMENTI (CD PAGAM)
•
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PAG. EUROPAY EDC
STORNO PAG. EUROPAY
PAG. FASTPAY
PAGAM. POS ISTITUTO
PAGAM. POS ALTRO IST
STORNO PAG. POS IST.
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•
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•
•
STORNO PAG. POS ALTR
PREL. BANC. ATM IST.
PREL. BANC. ATM ALT.
PREL. EUROPAY CIRR.
STORNO PREL. EUROPAY
SEZIONE MUTUI
•
ALERT MUTUI - SCAD.
SEZIONE CARTE BANCOMAT – RICARICHE TELEFONICHE ( CD RICAR)
•
•
•
•
RIC. TELEF. ATM IST.
STORNO RIC. TEL. IST
RIC. TELEF. ATM ALT.
STORNO RIC. TEL. ALT
SEZIONE TITOLI
•
ACQ. VENDITA TITOLI
Per selezionare il/i servizio/i sul quale attivare la notifica,è necessario selezionare la casella corrispondente
oltre ad inserire la soglia minima per la segnalazione (nella mappa di esempio vengono notificate operazioni
di soglia superiore a 50,00€).
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Ad esempio, volendo abilitare il servizio di SMS alert sui prelievi e pagamenti effettuati con la carta
bancomat internazionale di importi superiori a 200,00 € a valere sul conto corrente 1350 occorre:
a)
selezionare il conto corrente di riferimento dal menu a tendina. Nella mappa andrà inserito il numero di
cellulare per l’invio del messaggio SMS:
Inserimento
cellulare
numero
Conto
corrente
riferimento
b)
selezionare tutti i servizi relativi alle carte Bancomat nella scheda “funzioni”
c)
impostare la soglia minima di invio
d)
confermare le selezioni con il tasto
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di
SICUREZZA
CAMBIO PASSWORD
Tramite il menu “sicurezza”, è possibile variare la password di accesso con una nuova.
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