Euler Hermes SIAC
A+ Standard & Poor’s
Nel 2002, EULER, controllata dalle AGF, si è
ulteriormente ingrandita con l’acquisizione di
Hermes, controllata diretta Allianz.
Il gruppo
ha così consolidato la
sua posizione di leader mondiale dell’assicurazione
crediti.
Euler Hermes SIAC è la consociata italiana del
gruppo Euler Hermes.
Euler Hermes in cifre: SIAC in BOX
 Oltre 600 Miliardi di Euro di
transazioni commerciali garantite
 40 milioni di aziende censite in Banca
Dati
 6.000 dipendenti
 37% penetrazione del mercato
mondiale dell ’assicurazione crediti
43 miliardi
Euro
700 mila
480
53%
 Presente in 4 continenti - in 36 paesi

3
Euler Hermes SIAC: valutazioni posizioni clienti
Banca dati propria di informazioni
commerciali in Italia ed all’Estero
con oltre 700.000 aziende censite.
 1.800 decisioni al giorno
 314.000 decisioni annue su clienti italiani
 173.000 decisioni annue su clienti esteri

4
PRIORITA’: AL SERVIZIO DEL CLIENTE
Gestione efficace del
contratto
Efficienza gestione
processo sinistri
Sicurezza pagamento del premio
assicurativo e garanzia di
copertura
Tempestività nel pagamento del
sinistro
Approccio innovativo al
mercato
Automatizzazione strumenti di incasso e pagamento

5
IL PROGETTO AZIENDALE
SPONSOR
PROGETTO
J.F. DECROOCQ
Direttore Amm.
Finanza e Controllo
PITECO
ALPINET
INFORMATION
TECHNOLOGY
TESORERIA
F. AGOSTINO
CONTABILITA’ CLIENTI
A. VAGNARELLI
RETE
COMMERCIALE
CONTABILITA’
GL

6
Strumenti di incasso e pagamento
OBIETTIVI PREFISSATI AD INIZIO PROGETTO
 Servizio al cliente
Obiettivi
Esterni
 Sicurezza del pagamento
 Sviluppo nuovi strumenti di incasso
(RID, MAV, FRECCIA…)
 Miglioramento dei flussi bancari
 Riduzione Costi amministrativi e bancari
 Gestione delle coordinate bancarie IBAN
 Ottimizzazione flussi informativi
Obiettivi
Interni
 Integrazione informatica e gestionale con i sistemi interni

7
Tappe per la realizzazione del progetto
 Analisi dei bisogni
Dalla Fase di
Analisi
 Individuazione dei processi/Unità coinvolte
 Studio di fattibilità
Scelta dei prodotti in collaborazione con San Paolo Imi
Analisi e parametrizzazione pacchetti
Analisi e personalizzazione delle interfaccia con il
Sistema Informativo aziendale
Alla Scelta e
Personalizzazione
Strumenti
Test funzionalità sistema in ambiente di collaudo
Per il successo
del Progetto
 Messa in produzione graduale
Razionalizzazione dei processi e completa
automazione dei flussi

8
Collegamenti con il mondo bancario
FLUSSI INFORMATIVI DI REMOTE BANKING
Flussi CBI
AZIENDA
Modulo CBI
Modulo
Riconciliazioni
SALDI E MOVIMENTI E/C
BONIFICI ELETTRONICI
Modulo
Portafoglio
Effetti
DISPOSIZIONE ED ESITO RID
Modulo
Tesoreria
BANCA
BONIFICI TELEMATICI ITALIA /ESTERO
SISTEMA CONTABILE ED
INFORMATIVO AZIENDALE

9
SINTESI FUNZIONALITA’/OBIETTIVI RAGGIUNTI
Possiamo elencare:
Possiamo sintetizzare:semplicità
innovazione, sicurezza, velocità,
flessibilità….
 Collegamento con il sistema Informativo aziendale:
importazione automatica bonifici elettronici.
 Collegamento con il sistema contabile: creazione ed
esportazione delle disposizioni telematiche di pagamento
 Riconciliazione automatica estratti conto bancari:
contabilizzazione giornaliera della movimentazione bancaria
 Tesoreria integrata con la funzione di riconciliazione
contabile
 Flessibilita’ del Sistema in armonia con lo sviluppo dell’attività
e della struttura organizzativa della Compagnia

10
UN ESEMPIO FRA TANTI SULLA TESORERIA
REDAZIONE RENDICONTO FINANZIARIO
• IAS 7: incoraggia imprese a presentare i flussi Finanziari con il
metodo “Diretto” (contrappone entrate ad uscite)
• Variazioni modificative della posizione finanziaria, in contropartita di
variazioni del capitale investito
• Strutturazione di un sistema di reporting interno per monitorare
la variazione della posizione finanziaria
• Predisposizione report di tesoreria personalizzati (valenza interna)
• Valutazione e previsione del cash-flow Aziendale dei fabbisogni
finanziari
• Controllo in tempo reale della posizione finanziaria dell’Impresa
• Controllo delle disponibilità liquide ed ottimizzazione mediante
investimenti dei surplus di tesoreria

11
PROSPETTO DEI FLUSSI FINANZIARI
ANALISI ANDAMENTO INCASSI E PAGAMENTI: INTEVENTI IN TEMPO REALE
Proiezione Flussi di Cassa
Società:…………... Utente: …………..
Periodo: dal 30/04/2004 al 31/05/2004
Flussi
ENTRATE
Inc. Premi
Inc.da Recuperi
Inc.da Riassic.
Entr. Diverse
Gc/Pool/RV
Entr. Titoli
USCITE
Pag. Sinistri
Pag. Fornitori
Pag.da Recuperi
Pag. Riassicur.
Pag. Provvig.
Pag. Diversi
Oneri Finanz.
Usc. Titoli
Pag. Stipendi
Pag. Contributi
Pag. Imp. Tasse
SBILANCIO
SURPLUS/DEFICIT
SALDI INIZIALI
C/corrente
C/Gestione
SALDI FINALI
C/corrente
C/Gestione
Dati non reali
Periodicità: Settimanale
30/04/2004
3.281.915
3.259.229
22.686
07/05/2004
6.417.936
5.230.940
119.133
1.062.564
14/05/2004
7.858.448
5.455.214
41.169
2.362.064
21/05/2004
3.932.587
3.913.577
19.010
31/05/2004
7.127.516
4.953.634
106.028
0
65.000
-2.913.499
-1.571.753
-347.382
-29.630
-175.105
-675.859
-1.750.454
-1.197.278
-506.505
-15.294
-2.532.857
-1.276.800
-316.730
-18.450
2.002.854
-5.046.477
-1.928.378
-384.951
-36.597
-30.818
-7.802
-541.500
-807
-558
-615
-19.160
-608.094
6.107.994
6.107.994
5.944.492
14.344.493
-8.400.001
12.052.486
20.452.487
-8.400.001
-100.500
-414.290
-397.670
1.399.730
1.399.730
12.052.486
20.452.487
-8.400.001
13.510.300
16.910.301
-3.400.001
5.298
-4.276.642
-479.559
-59.635
-95.697
-72.400
-360
-1.999.694
-34.782
-111.775
-1.534.515
-994.728
-994.728
3.429.300
11.829.302
-8.400.001
2.438.173
10.838.174
-8.400.001
-1.189
3.504.436
3.504.436
2.438.173
10.838.174
-8.400.001
5.944.492
14.344.493
-8.400.001
-1.527.797
2.081.039
2.081.039
13.510.300
16.910.301
-3.400.001
15.597.595
18.997.596
-3.400.001
Totali
28.618.402
22.812.595
308.026
3.424.628
65.000
5.298
2.002.854
-16.519.930
-6.453.768
-1.615.203
-99.971
-270.803
-1.328.379
0
-21.501
-1.999.694
-855.151
-414.290
-3.461.170
12.098.472
12.098.472
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NUOVA GESTIONE DEI FLUSSI FINANZIARI
Per Concludere
Obiettivi ambiziosi raggiunti in meno di un anno
Collaborazione con il San Paolo Imi ed i
consulenti Partners
Sistemi semplici adattabili a piccole/medie
imprese ed a realtà multinazionali come la nostra
Sistemi innovativi orientati al servizio del cliente
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