BFI Capital Protect (CHF):
Opportunità di rendimento
con garanzia multipla
Sicurezza garantita, opportunità
di rendimento comprese.
Con il fondo garantito BFI Capital Protect (CHF) partecipate all’andamento positivo dei mercati azionari,
usufruendo al tempo stesso di una maggiore protezione del capitale. Ciò significa avere la massima
sicurezza e opportunità di rendimento interessanti.
Vi garantiamo quanto segue:
■■protezione del capitale al 100% + garanzia di
rendimento al 5%
■■garanzia del valore massimo + garanzia di rendimento al 5%
■■80% del valore massimo raggiunto in assoluto
Vi preghiamo di osservare le spiegazioni sulle garanzie.
Il BFI Capital Protect (CHF) è un fondo d’investimento
internazionale misto con una quota azionaria varia-
bile, ha validità fino all’1. 3. 2020 e il portafoglio è
investito in gran parte in titoli svizzeri.
Una struttura semplicemente geniale
Nel caso di un aumento dei corsi azionari, la quantità
di azioni viene incrementata; in caso di calo, le quote
di azioni vengono sostituite con obbligazioni con
buona solvibilità.
In tal modo, beneficiate degli utili sicuri derivanti dai
corsi azionari e si sfrutta la sicurezza delle obbligazioni.
In quanto investitori attenti alla sicurezza, vi è data la
possibilità di investire in questo fondo estremamente
allettante, con buone opportunità di rendimento e
garanzie multiple, già a partire da CHF 500.–.
Funzionamento delle garanzie
Grafico 1: 1a garanzia = protezione del capitale al 105%.
Viene garantito il 105% dei conferimenti netti, a prescindere dall’andamento del corso.
180%
170%
160%
150%
140%
130%
120%
110%
{
100%
Garanzia di protezione
del capitale al 105%
1.3.2005
1.3.2008
Investimento netto
1.3.2017
+5%
100%
1a garanzia
1.3.2020
– vale per tutti i versamenti effettuati fino all’1.3.2008
La prima data valida per la garanzia è l’1.3.2017
Grafico 2: 2a garanzia = 105% del valore massimo.
Viene garantito il 105% del valore massimo fine di fine mese, conseguito entro l’1.3.2008.
180%
170%
160%
150%
140%
130%
Garanzia del 105%
del valore massimo
120%
2a garanzia
110%
{
100%
Garanzia di protezione
del capitale al 105%
1.3.2005
1.3.2008
+5%
100%
1a garanzia
1.3.2017
Andamento del corso
Garanzia del 105% del valore massimo
1.3.2020
– vale per tutti i versamenti effettuati entro l’1.3.2020 risp. entro l’1.3.2017
La prima data valida per la garanzia è l’1.3.2017
Grafico 3: 3° garanzia = 80% del valore massimo.
Viene garantito l’80% del valore massimo raggiunto in assoluto.
180%
170%
80% di garanzia del valore massimo
Corso alla scadenza
160%
150%
140%
130%
Garanzia del 105%
del valore massimo
3a garanzia
120%
2a garanzia
110%
{
100%
Garanzia di protezione
del capitale al 105%
1.3.2005 1.3.06
1.3.07 1.3.2008 1.3.09
1.3.10
Andamento del valore
Garanzia del 105% del valore massimo
Garanzia dell’80% del valore massimo
1.3.11
1.3.12
1.3.13
1.3.14
1.3.15
+5%
100%
1a garanzia
1.3.16 1.3.2017 1.3.18
1.3.191.3.2020
– pari all’80% del valore massimo raggiunto in assoluto
– vale per tutti i versamenti effettuati entro l’1.3.2020 risp. entro l’1.3.2017
La prima data valida per la garanzia è l’1.3.2017
Caratteristiche e vantaggi
Prima garanzia: protezione del capitale al 105%
(grafico 1)
Chi investe entro l’1. 3. 2008, riceverà a partire
dall’1. 3. 2017 almeno il 105% del conferimento
netto.
Seconda garanzia: 105% del valore massimo
(grafico 2)
Vi garantiamo per tutti i titoli il valore massimo
raggiunto alla fine di ogni mese fino all’1. 3. 2008.
Su questo valore massimo garantiamo inoltre una
rendita al 5%.
Terza garanzia: 80% del valore massimo
(grafico 3)
Garantiamo inoltre l’80% del valore massimo raggiunto nel corso dell’intera durata.
Vale la massima delle tre garanzie. Tuttavia, qualora
dopo l’1. 3. 2017 la quotazione del giorno sia superiore alle garanzie, riceverete tale quotazione.
Per investimenti successivi all’1. 3. 2008, il cui
rimborso avviene dopo l’1. 3. 2017, valgono solo la
seconda e la terza garanzia. Per i rimborsi prima
dell’1. 3. 2017 non vengono concesse garanzie.
Sicurezza
Le suddette garanzie vengono assicurate da Banque
AIG, Londra.
Il portafoglio d’investimento
Gli investimenti vengono effettuati in vari portafogli
azionari e obbligazionari:
Gli investimenti azionari si compongono in gran parte
di azioni svizzere. A titolo integrativo, si investe in
azioni europee come pure in azioni internazionali
extraeuropee con ampia diversificazione geografica.
Gli investimenti obbligazionari sono espressi in
Franchi Svizzeri ed Euro ed hanno un’ottima solvibilità; qui il Franco Svizzero viene ponderato maggiormente rispetto all’Euro.
Il vantaggio per la sicurezza:
La ponderazione degli investimenti azionari e di
quelli obbligazionari viene adeguata quotidianamente alle condizioni del mercato.
Il BFI Capital Protect (CHF) è un fondo a termine, con
validità fino all’1. 3. 2020. La durata è divisa in due
frazioni che si differenziano per le garanzie concesse.
Potrete appofittare di tutte le nostre garanzie:
■■investendo fino all’1. 3. 2008 e
■■mantenendo gli investimenti almeno fino
all’1. 3. 2017.
Indicazione: Tutte le garanzie si riferiscono a conferimenti netti; per conferimento netto si intende l’importo versato meno la commissione di emissione e i
diritti bancari, come ad esempio i diritti di custodia.
Dati salienti su
BFI Capital Protect (CHF)
BFI Capital Protect (CHF) è un comparto di Baloise
Fund Invest (Lux), un fondo d’investimento con capitale variabile di diritto lussemburghese (SICAV).
Durata e scadenze delle garanzie
La durata di BFI Capital Protect (CHF) decorre
dall’1. 3. 2005 e termina l’1. 3. 2020. In tale data il
comparto verrà liquidato e il controvalore delle quote
del fondo sarà quindi versato ai clienti.
È possibile usufruire delle garanzie descritte a partire dall’1. 3. 2017.
Profilo d’investimento
Il fondo segue la strategia d’investimento «a reddito
fisso/fixed income».
Moneta del comparto
La scelta di investimento e il computo avvengono in
CHF.
Prezzo di emissione
Per prezzo di emissione si intende il valore di ogni
quota più una commissione di emissione del 2%.
Quote/Categorie di quote
Le quote sono a capitalizzazione.
Giorni di valutazione
Come giorni di valutazione valgono gli usuali giorni
lavorativi bancari in Lussemburgo.
No ISIN
Numero di valore
LU0211778906
2057875
Investimenti minimi
Si possono effettuare investimenti a partire da
CHF 500.–. Il BFI Capital Protect (CHF) non può rientrare nei piani di risparmio.
Prezzo per la prima sottoscrizione all’1. 3. 2005
CHF 10.– per quota, più la commissione di emissione.
Emissione e riscatto delle quote
Gli investimenti vengono effettuati solo alla fine
di ogni mese. Le sottoscrizioni sono concentrate
nell’ultimo giorno lavorativo bancario di ogni mese.
– Le quote vengono riscattate ogni giorno.
– Per riscatti prima dell’1. 3. 2017 viene prelevata
una commissione di riscatto pari allo 0,5% del
prezzo di riscatto di riferimento a favore del fondo.
Commissione di gestione
La commissione di gestione ammonta all’1,5%
all’anno e comprende i dirittti di garanzia. Essa non
ha effetto sulle garanzie.
Rappresentante in Svizzera
Basilese Assicurazione SA
Aeschengraben 21, casella postale
CH-4002 Basilea
Chiedete ulteriori informazioni al vostro consulente
oppure visitate il sito www.baloise.ch.
Nota importante
Le informazioni contenute nell’intero opuscolo giuridico hanno carattere vincolante. L’opuscolo può
essere richiesto gratuitamente presso Baloise Fund
Invest, con sede in Svizzera.
Baloise Fund Invest
Una divisione della
Basilese Assicurazione SA
Lautengartenstrasse 6, casella postale
CH-4002 Basilea
Telefono +41 61 285 70 32
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000.1232 i 12.09 pdf
Per ricevere informazioni più esaurienti vi invitiamo a
rivolgervi direttamente al vostro consulente presso
Basilese Assicurazione SA o presso la Baloise Bank
SoBa AG.