Assemblea dei Soci 15 maggio 2009 BENVENUTI !!! L’ORDINE DEL GIORNO: • Relazione sulla gestione 2008; • Approvazione del Bilancio 2008 e degli allegati; • Destinazione dell’utile di esercizio; • Relazione sull'attività della cooperativa • Varie ed eventuali; Bilancio Riclassificato 2008 Andamento Capitale Sociale e soci Anno Depositi Numero Soci 2008 Capitale Sociale 789.150 1.872.791 463 2007 750.550 1.758.883 459 2006 701.425 1.833.996 445 2005 683.325 1.746.572 439 RICLASSIFICAZIONE SEMPLIFICATA CONTO ECONOMICO Gestione Soci segreteria ed amministrazione interna ESERCIZIO 2008 - 28.907,00 Gestione finanziaria 545,00 Servizi e consulenze 7.839,00 Attività finanziarie - Formazione ed Informazione (servizi e progetti) 22.360,00 Utile di esercizio 2008 590,00 1.247,00 Bilancio Riclassificato 2008 Gestione Struttura - Sede acquisti e costi sede € 22.441,93 utenze € ammortamenti € 11.240,00 7.392,50 € 18.568,00 ricavi servizi collaborazioni e consulenze € direzione relazioni esterne € 15.468,00 imposte € 7.492,00 5.779,00 € equal € 69.813,43 456,10 € 19.024,10 € 50.789,33 Bilancio Riclassificato 2008 totale struttura imputabile a progetti € 50.789 ore/settimana soci/amministrazione /segreteria 40 € 12.464 finanziamenti 26 € 8.101 contabilità/consulenze 23 € 7.166 formazione 12 € 3.739 stilinfo 40 € 12.464 echo action 4 € 1.246 microcredito 18 € 5.609 € 50.789 Bilancio Riclassificato 2008 GESTIONE SOCI COSTI costo del lavoro € 16.444,05 TOTALI PARZIALI € 16.444,05 ribaltamento costi struttura € 12.463,00 TOTALI RICAVI RISULTATO PARZIALE RISULTATO FINALE -€ 16.444,05 -€ 28.907,05 Bilancio Riclassificato 2008 GESTIONE FINANZIARIA COSTI costo del lavoro € 21.862,51 interessi a soci € 45.321,25 € 4.305,50 istruttorie e servizi ribaltamento costi struttura TOTALI RISULTATO FINALE € 71.524,84 interessi attivi TOTALI PARZIALI RICAVI RISULTATO PARZIALE € 67.183,76 € 75.830,34 € 8.646,58 € 8.101,00 € 75.284,76 € 75.830,34 € 545,58 Bilancio Riclassificato 2008 CONTABILITA’ E CONSULENZE COSTI costo del lavoro RISULTATO FINALE € 17.001,72 € 32.006,43 servizi contabilità e varie TOTALI PARZIALI € 17.001,72 ribaltamento costi struttura € 7.166,00 TOTALI RICAVI RISULTATO PARZIALE € 24.167,72 € 32.006,43 € 15.004,71 € 7.760,71 € 32.006,43 € 7.838,71 Bilancio Riclassificato 2008 FORMAZIONE COSTI RICAVI costo del lavoro € 9.512,45 consulenze € 3.250,96 acquisti e costi vari ribaltamento costi struttura TOTALI RISULTATO FINALE € 499,51 € 23.569,49 servizi formazione TOTALI PARZIALI RISULTATO PARZIALE € 13.262,92 € 23.569,49 € 10.306,57 € 3.739,00 € 17.001,92 € 23.569,49 € 6.567,57 Bilancio Riclassificato 2008 INFORMAZIONE- STILINFO COSTI costo del lavoro RICAVI RISULTATO PARZIALE RISULTATO FINALE € 27.546,42 consulenze € 1.400,00 acquisti e costi vari € 5.750,20 € 58.503,20 servizi informazione TOTALI PARZIALI € 34.696,62 ribaltamento costi struttura € 12.463,00 TOTALI € 47.159,62 € 58.503,20 € 58.503,20 € 23.806,58 € 11.343,58 Bilancio Riclassificato 2008 ECHO ACTION COSTI costo del lavoro acquisti e costi vari RICAVI RISULTATO PARZIALE RISULTATO FINALE € 4.021,53 € 587,04 € 10.304,00 contributi TOTALI PARZIALI € 4.608,57 ribaltamento costi struttura € 1.246,00 TOTALI € 5.854,57 € 10.304,00 € 10.304,00 € 5.695,43 € 4.449,43 Bilancio Riclassificato 2008 SERVIZI FINANZIARI COSTI costo del lavoro RICAVI € 9.729,15 servizi sportello sei € 7.259,33 ribaltamento costi struttura TOTALI RISULTATO FINALE € 11.970,57 servizi microcredito TOTALI PARZIALI RISULTATO PARZIALE € 11.970,57 € 16.988,48 € 5.017,91 € 5.608,00 € 17.578,57 € 16.988,48 -€ 590,09 DESTINAZIONE DELL’UTILE MAGVENEZIA UTILE A riserva legale A Fondi Mutualistici A riserva straordinaria indivisibile 2008 1.247,00 30% 374,00 3% 37,00 Residuo 836,00 SITUAZIONE RISERVE MAG CFS 2008 2007 Riserva Legale 6.098 5.716 Riserva Legale Altre Riserve 6.370 5.518 Altre Riserve 12.468 11.234 Totali Fondi per rischi ed Oneri e FONDI 1.500 1.500 2008 2007 18.522 18.132 2.332 1.461 Totali 20.855 19.593 Fondi Rischi su Crediti 16.124 11.124 5.000 5.000 Fondo per Rischi Finanziari Generali Consorzio Finanza Solidale STATO PATRIMONIALE PASSIVO CAPITALE SOCIALE € 1.037.133,00 DEPOSITO INTERGRUPPO (DEPOSITO MAGVENEZIA PRESSO CFS) € 281.186,00 FONDI RISCHI FINANZIARI € 21.124,00 DEBITI COMPETENZA 2007 (RATEI 2007) € 34,00 RISERVE € 20.855,00 TOT. PASSIVO € 1.360.332,00 UTILE € 660,00 € 1.360.992,00 Consorzio Finanza Solidale STATO PATRIMONIALE ATTIVO CASSA € 1.389,00 BANCA € 334.516,00 € 3.444,00 (SPESE SOCIATARIE AMMORTIZZATE) € 1.131,00 FINANZIAMENTI € 1.020.514,00 TOT. ATTIVO € 1.360.994,00 CREDITI ERARIO (IRAP, IRES, RITENUTE FIS CALI SU INTERESSI) IMMOBILIZZAZIONI Consorzio Finanza Solidale CONTO ECONOMICO COSTI INTERESSI PASSIVI E SPESE DELL'ATTIVITA' SVOLTA DA MAG PER IL CFS € 36.568,00 ONERI DI GESTIONE (COMPENSI CONSULENTI, IVA INDETRAIBILE) € 11.436,00 ACCANTONAMENTO FONDI RISCHI SU CREDITI € 5.000,00 COSTI VARI € 688,00 IMPOSTE € 1.845,00 RICAVI € 55.537,00 TOT. COSTI € 56.197,00 RICAVI DA FINANZIAMENTI € 56.197,00 TOT. RICAVI utile di esercizio € 660,00 Consorzio Finanza Solidale RICHIESTE PERVENUTE 2006 2007 2008 tot. richieste pervenute 9 12 19 finanziamenti erogati 8 9 11 3 2 4 2 Richieste: o respinte o approvate non erogate o ritirate dal richiedente Tot. Ammontare Euro € 528.734 € 323.500 € 175.350 Consorzio Finanza Solidale ANDAMENTO FINANZIAMENTI 2007 2008 Persone Giuridiche 4 6 Fido garantito 4 2 Altro 4 € 180.000 € 162.300 Persone Fisiche 5 5 Progetto risparmio energetico 4 Altro (soci coop. Sociali) 1 Tot. Ammontare Euro Capitalizzazione coop.sociali Tot. Ammontare Euro 3 2 € 143.500 € 13.050 FINANZIAMENTI EROGATI A P.G. A.S.I.A. € 30.000 Gea € 30.000 Il Villaggio Globale € 30.000 Non solo verde € 75.000 Qualità € 29.300 Obiettivo Verde € 43.000 Totale € 162.300 Consorzio Finanza Solidale TOT. FINANZIAMENTI IN ESSERE 31/12/2007 31/12/2008 Persone Giuridiche 26 23 Persone Fisiche 5 9 Tot. Ammontare Erogato Euro € 1.290.899 € 1.020.514 Grazie e arrivederci in autunno