Zurich Invest Select Portfolio Gestione patrimoniale In linea con le vostre esigenze I migliori esperti in investimenti per il vostro patrimonio Gestione patrimoniale – in linea con le vostre esigenze I vostri vantaggi: • Beneficiate delle stesse allettanti opportunità riservate agli investitori istituzionali • Cinque diversi portafogli concentrati su investimenti del mercato monetario, obbligazioni, azioni e investimenti alternativi: a voi la scelta • Nell’ambito di un processo strutturato cerchiamo per il vostro portafoglio gli esperti in investimenti più adatti – in tutto il mondo • Il vostro denaro resta sempre disponibile, per una maggiore flessibilità • Il primo investimento minimo con Zurich Invest Select Portfolio è di soli 20’000 franchi svizzeri I migliori esperti in investimenti In qualità di operatrice di Zurich Invest Select Portfolio, Zurich Invest AG è alla ricerca, in tutto il mondo, degli esperti in investimenti più adatti per la gestione dei vostri valori patrimoniali. Nel farlo, seguiamo una procedura strutturata in modo chiaro e trasparente (vedi grafico), dal bando di gara pubblico all’esame dei candidati in loco. Questa procedura di selezione è una premessa indispensabile per scegliere i prodotti di investimento più adatti. Beneficiate del know-how dei migliori gestori di fondi di ogni gruppo d’investimento. Un investimento di capitale presuppone fiducia: la fiducia in una consulenza seria e in decisioni competenti. Poiché vi potete fidare della nostra pluriennale esperienza e competenza, con Zurich Invest Select Portfolio (ZISP) abbiamo sviluppato un mandato di gestione patrimoniale perfettamente in linea con il vostro profilo di investitore e le vostre esigenze. Strategia d’investimento conforme alle vostre esigenze Zurich Invest Select Portfolio è una gestione professionale del patrimonio con interessanti opportunità di rendimento. Puntate su una soluzione versatile, in grado di soddisfare le esigenze di sicurezza e rendimento dei più disparati profili di investitori. Con i profili Defensive, Balanced e Growth gli investitori possono scegliere tra tre classici portafogli misti, a seconda del proprio profilo di rischio e orizzonte d’investimento. Zurich Invest Select Portfolio è a vostra disposizione già con un primo investimento di 20’000 franchi svizzeri. I versamenti successivi possono essere effettuati a partire da 1’000 franchi svizzeri. In questo modo potrete beneficiare delle stesse allettanti opportunità riservate agli investitori istituzionali. Zurich Invest Select Portfolio abbraccia cinque diversi portafogli gestiti attivamente sulla base di investimenti sul mercato monetario, obbligazioni, azioni e investimenti alternativi. La versatile offerta copre in modo ottimale le esigenze di sicurezza e rendimento dei più diversi tipi di investitori. Per gli investitori più conservativi è disponibile il profilo Income, con circa l‘85% degli investimenti sul mercato monetario e obbligazionario. Agli investitori con un orizzonte temporale più lungo e un orientamento maggiormente offensivo si addice l‘offerta Equity, interamente basata sull‘azionario. Potenziale rischio-rendimento ZISP Equity ZISP Growth ZISP Balanced ZISP Defensive Mercato monetario/ obbligazioni Azion ZISP Income Investimenti alternativi Orizzonte d’investimento Fino a 3 anni Bando di gara pubblico Da 4 a 9 anni Questionario e analisi dettagliati Oltre i 10 anni Presentazioni dei candidati principali al cospetto di una commissione di selezione Verifica del candidato selezionato in loco Zurich Invest Select Portfolio Asset Allocation Ripartizione Income – assicurarsi la conservazione del capitale Azioni Svizzera 2,0% Azioni Europa 1,0% Azioni USA 1,0% Azioni Global Small Cap 1,0% Immobili indiretti Svizzera 6,0% Il portafoglio si addice a investitori che non sono disposti ad accettare oscillazioni di rendimento di grande entità. La conservazione del capitale investito è in primo piano, mentre una partecipazione alla crescita economica a più lungo termine è solo di interesse secondario: una buona opportunità per realizzare i piani di prelievo. Hedge Fund 4,0% Mercato monetario/ obbligazioni 85,0% Mercato monetario CHF 80,0% Azioni 5,0% Obbligazioni imprese (garantito in CHF) 3,0% Investimenti alternativi 10,0% Obbligazioni US Corporate (garantito in CHF) 2,0% • Orizzonte d’investimento consigliato: fino a tre anni Defensive – sfruttare le opportunità di rendimento Obbligazioni USD 4,0% Prestiti convertibili 4,0% Azioni Europa 4,0% Azioni USA 4,0% Il portafoglio si addice a investitori disposti a correre un rischio d’investimento limitato per aumentare le proprie opportunità di rendimento. L’investimento mira alla conservazione del capitale, mentre la partecipazione alla crescita economica nel lungo periodo è solamente di interesse secondario. Azioni Giappone 1,5% Azioni Emerging Markets 2,0% Mercato monetario/ obbligazioni 50,0% Azioni Global Small Cap 1,5% Mercato monetario CHF 4,0% Immobili indiretti Svizzera 6,0% Obbligazioni CHF 10,0% Azioni 20,0% Indice globale immobiliare 3,0% Obbligazioni CHF estero 10,0% Investimenti alternativi 30,0% • Orizzonte d’investimento consigliato: da tre a cinque anni Hedge Fund 19,0% Obbligazioni imprese (garantito in CHF) 10% Obbligazioni US Corporate (garantito in CHF) 8,0% Balanced – sviluppare il patrimonio nel lungo periodo Obbligazioni USD 2,5% Prestiti convertibili 3,0% Azioni Svizzera 17,0% Azioni Europa 7,5% Azioni USA 7,0% Il portafoglio si addice a investitori che sono pronti ad accettare oscillazioni di rendimento di grande entità in modo limitato e che desiderano partecipare per una certa misura alla crescita economica nel lungo periodo. La reale conservazione del capitale e l‘aumento del patrimonio nel lungo periodo attraverso un reddito regolare sono in primo piano. Azioni Giappone 3,0% Azioni Emerging Markets 5,0% Mercato monetario/ obbligazioni 30,0% Immobili indiretti Svizzera 6,0% Obbligazioni CHF 5,0% Azioni 40,0% Indice globale immobiliare 3,0% Obbligazioni CHF estero 5,0% Investimenti alternativi 30,0% Azioni Global Small Cap 2,5% Mercato monetario CHF 3,0% Hedge Fund 19,0% Obbligazioni imprese (garantito in CHF) 6,0% •Orizzonte d’investimento consigliato: da cinque a sette anni Obbligazioni US Corporate (garantito in CHF) 5,5% Growth – promuovere la crescita nel lungo periodo Azioni Svizzera 24,0% Azioni Europa 10,0% Azioni USA 10,0% Azioni Giappone 4,0% Azioni Emerging Markets 7,0% Il portafoglio si addice a investitori per i quali la crescita e la conservazione del capitale nel lungo periodo sono fondamentali. Gli investitori sono disposti a vincolarsi nel lungo termine e sono pronti ad accettare oscillazioni di rendimento nel breve termine. •Orizzonte d’investimento consigliato: da sette a dieci anni Azioni Svizzera 9,0% Azioni Global Small Cap 3,5% Immobili indiretti Svizzera 7,0% Mercato monetario/ obbligazioni 10,0% Azioni 60,0% Investimenti alternativi 30,0% Obbligazioni CHF 2,0% Obbligazioni CHF estero 2,5% Obbligazioni imprese (garantito in CHF) 3,0% Obbligazioni US Corporate (garantito in CHF) 4,0% Indice globale immobiliare 4,0% Hedge Fund 19,0% Zurich Invest Select Portfolio Asset Allocation Ripartizione Equity – investire in azioni nel lungo periodo Il portafoglio si addice a investitori per i quali l‘aumento del capitale e quindi la relativa conservazione nel lungo periodo sono fondamentali. Gli investitori preferiscono un portafoglio interamente azionario e sono disposti a vincolarsi nel lungo periodo. Essi non escludono eventuali oscillazioni del rendimento. Azioni 100,0% Azioni Schweiz 40,0% Azioni Europa 17,5% Azioni USA 17,5% Azioni Giappone 7,0% Azioni Emerging Markets 12,5% •Orizzonte d’investimento consigliato: dieci anni e oltre Azioni Global Small Cap 5,5% Le percentuali indicate, sono da intendersi come valori indicativi, dai quali il gestore di portafogli può differire in determinate fasi di mercato. Investire in modo intelligente, sfruttare i vantaggi in modo flessibile Con versamenti regolari potete godere dei vantaggi offerti dalle oscillazioni di valore dei mercati finanziari incrementando in modo sistematico il vostro patrimonio. Con un piano di prelievo secondo i profili Income e Defensive potete disporre il versamento periodico di un determinato importo secondo le vostre personali esigenze. Il capitale restante rimane investito nel vostro portafoglio. 1. Versamento unico di almeno CHF 20’000 2. Versamento successivo regolare di almeno CHF 1’000 Gli investitori che optano per il profilo Income e Defensive possono disporre il versamento regolare di denaro in base a un piano di prelievo. Zurich Invest SA e bank zweiplus sa – I vostri partner sicuri Zurich Invest SA è una società che offre interessanti soluzioni di investimento per clienti privati e istituzionali. È un’affiliata al 100% della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA e un’attrice importante sul mercato svizzero dei fondi con un patrimonio gestito di oltre CHF 16 miliardi. È soggetta al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). In qualità di banca depositaria, la bank zweiplus sa gestisce i fondi della clientela ed è al contempo responsabile dello svolgimento delle transazioni. Essa gestisce gli ordini di acquisto e di vendita e versa il denaro ai clienti. Inoltre essa predispone le informazioni necessarie relative ai depositi dei clienti e all’andamento dei depositi. La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA. Condizioni Commissioni di deposito 0,15%1 (almeno CHF 100) Le commissioni di deposito comprendono i costi di gestione del deposito, di acquisto e di vendita di titoli e delle quote di fondi di investimento. Commissioni di gestione patrimoniale annue Zurich Invest Select Portfolio Balanced, Growth ed Equity fino a CHF 250’0000,90%1 da CHF 250’001 a CHF 1’000’000 0,75%1 oltre CHF 1’000’000 0,60%1 Zurich Invest Select Portfolio Defensive0,60%1 Zurich Invest Select Portfolio Income0,30%1 1 all’anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio. Per la gestione professionale dei valori patrimoniali è prevista la riscossione di una commissione percentuale annua. La gestione include il regolare reporting riguardo all‘andamento del portafoglio e il conteggio ai fini della dichiarazione di imposta (imposte sul reddito e imposte sulla sostanza). Commissione di borsa una tantum Zurich Invest Select Portfolio Defensive, Balanced, Growth ed Equity In occasione di ogni investimento lordo è previsto l‘addebito di una commissione di borsa una tantum. L‘entità della stessa dipende dall‘entità della somma investita e include tutte le transazioni nell‘ambito della gestione attiva del portafoglio. Da CHF 20’000 a 50’0005,0% Da CHF 50’001 a 75’0004,5% Da CHF 75’001 a 150’0004,0% Da CHF 150’001 a 450’0003,0% Da CHF 450’001 a 1’000’0002,0% Oltre CHF 1’000’0001,0% Switch In caso di cambio di portafoglio (switch) non è previsto l‘addebito delle commissioni di borsa. In casi eccezionali sono addebitate spese relative alle transazioni (bollo, costi generati dal corso di cambio). Zurich Invest Select Portfolio Income Per Zurich Invest Select Portfolio Income non è previsto l‘addebito delle commissioni di borsa. Il passaggio (switch) ad un altro portafoglio (Defensive, Balanced, Growth o Equity) presuppone l‘addebito delle spese. Costi indiretti I servizi prestati ad esempio dalla direzione del fondo, dal gestore patrimoniale, dal consulente o dalla banca depositaria del fondo per il fondo stesso vengono retribuiti direttamente dal patrimonio del fondo. Oneri Gli oneri dovuti (tasse di negoziazione o bollo su fondi di investimento esteri o imposta preventiva su fondi di investimento nazionali) vengono addebitati. Banca depositaria La bank zweiplus ag è una banca svizzera con sede a Zurigo, sottoposta alla sorveglianza della FINMA. È una società affiliata della Banca svizzera J. Safra Sarasin SA. Siamo lieti di offrirvi una consulenza individuale e personalizzata. Rivolgetevi semplicemente all’agenzia Zurich più vicina, chiamateci al numero gratuito 044 628 22 88 oppure contattate direttamente il vostro broker/intermediario. www. zurichinvest.ch Zurich Invest SA Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo Telefono 044 628 22 88, www.zurichinvest.ch Indicazioni giuridiche L‘emittente del presente documento è Zurich Invest SA, accreditata secondo il diritto svizzero come gestore patrimoniale di investimenti patrimoniali collettivi. Questa informazione non è parte integrante della documentazione contrattuale o delle informazioni previste dalla legge. Il documento è stato elaborato in modo indipendente da eventuali obiettivi di investimento specifici o futuri, da una particolare situazione finanziaria o fiscale o dai bisogni individuali di un determinato destinatario. Il documento è concepito a solo scopo informativo e non costituisce né una sollecitazione, né un invito all‘allestimento dell‘offerta, alla stipulazione del contratto, all‘acquisto o alla vendita. Esso non sostituisce una consulenza dettagliata o una revisione fiscale. È vietata la riproduzione, parziale o integrale, del presente documento senza l‘autorizzazione scritta di Zurich Invest SA. Il documento non è espressamente destinato a persone la cui nazionalità o domicilio escluda l‘accesso a tali informazioni in base alla legislazione vigente. Ogni investimento comporta dei rischi, in particolare per quanto riguarda le oscillazioni di valore e di rendimento. Per quanto riguarda le monete estere sussiste il rischio aggiuntivo che la moneta estera perda valore nei confronti della moneta di riferimento dell‘investitore. La performance storica non è indicativa di una performance attuale o futura. La documentazione contrattuale rilevante è disponibile gratuitamente presso Zurich Invest SA. 49767-1507