Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di riconoscimento e di distribuzione delle cedole,
fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi. Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
Con la giusta strategia
ogni mese può essere
un mese speciale.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di riconoscimento e di distribuzione delle cedole,
fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi. Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
La modalità di investimento
per offrire ai tuoi Clienti la possibilità
di avere una cedola al mese,
quattordici mesi all’anno.
Investire con la possibilità di avere un reddito extra alla fine di ogni mese,
diversificando nei mercati mondiali, è fondamentale soprattutto in momenti in cui il
mercato finanziario è caratterizzato da una grande volatilità.
Ognimese Mediolanum. La strategia che può dare di più, ogni mese.
Ognimese Mediolanum è l’iniziativa che offre l’opportunità di investire in Fondi per poter
ottenere allo stesso tempo una cedola mensile che a gennaio e luglio raddoppia, per un
totale di 14 mesi all’anno.
La sicurezza della diversificazione per puntare ai migliori risultati.
Ognimese Mediolanum basa la sua strategia sulla diversificazione del portafoglio, data
dalla combinazione di Fondi che complessivamente investono in un paniere mondiale
composto da oltre cinquemila titoli. È una delle regole della famosa Mediolanum 5D
Strategy®, la diversificazione di Banca Mediolanum.
Ognimese Mediolanum: i vantaggi della gestione attiva in Fondi, con l’obiettivo di
ottenere un reddito extra, ogni mese.
Il Portafoglio Fondi di Ognimese Mediolanum
Ognimese Mediolanum basa la sua strategia d’investimento su quattro gruppi di Fondi, selezionati per offrire al Cliente la migliore
diversificazione e l’allocazione più in linea con i suoi obiettivi. Il Cliente dovrà quindi definire, in base a tali obiettivi, la composizione
del suo portafoglio scegliendo un Fondo per ciascuno dei quattro gruppi.
Gruppo 1
Challenge
Solidity&Return
Mediolanum Best Brands
Mediolanum Pimco
Inflation Strategy
Selection
Gruppo 2
Mediolanum Best Brands
Global High Yield
Challenge
International Bond
Mediolanum Best Brands
Equity Power
Coupon Collection
Mediolanum Best Brands
Mediolanum Invesco
Balanced Risk
Coupon Selection
Gruppo 3
Sistema Mediolanum
Fondi Italia
Flessibile
Obbligazionario Globale
Gruppo 4
Mediolanum Best Brands
Coupon Strategy
Collection
Challenge
Euro Bond
Sistema Mediolanum
Fondi Italia
Flessibile Strategico
Mediolanum Best Brands
Premium Coupon
Collection
Mediolanum Best Brands
Convertible Strategy
Collection
Mediolanum Best Brands
Infrastructure
Opportunity Collection
I dati delle schede che seguono sono esemplificativi di un ipotetico investimento considerato nel suo ammontare complessivo, equamente ripartito tra i
quattro Fondi sottoscritti dal Cliente tra i tredici a sua disposizione, per i quali il Sottoscrittore non ha scelto la copertura al cambio laddove disponibile.
Gruppo 1 = CHA Solidity&Return = 25%
Gruppo 2 = MBB Global High Yield = 25%
Gruppo 3 = ITA Flessibile Obbligazionario Globale = 25%
Gruppo 4 = MBB Coupon Strategy Collection = 25%
Giugno 2013. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di riconoscimento
e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi. Verifica inoltre
la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
1
Il Portafoglio Fondi di Ognimese Mediolanum
Gruppo 1
1
Gruppo 3
Challenge Solidity&Return
Sistema Mediolanum Fondi Italia Flessibile Obbligazionario Globale
Fondo obbligazionario “total return” che ha l’obiettivo di ottenere un rendimento che
prescinde dalle condizioni di mercato e che punta alla stabilità del capitale, coerentemente
con l’orizzonte temporale.
Fondo che investe in strumenti finanziari di natura monetaria e obbligazionaria, sia di
emittenti di tipo governativo sia di tipo corporate, all’interno sia dei mercati sviluppati che
di quelli emergenti.
Mediolanum Best Brands Mediolanum Pimco Inflation Strategy Selection
Challenge Euro Bond
Fondo flessibile che ha l’obiettivo di offrire un rendimento superiore all’inflazione nell’area
euro nel medio/lungo periodo attraverso un ampia diversificazione di asset class, tra cui
obbligazioni, titoli indicizzati all’inflazione, azioni, materie prime, immobiliare e valute e che
si caratterizza quindi come una soluzione poco correlata ai mercati mondiali.
Gruppo 2
Mediolanum Best Brands Global High Yield
Fondo obbligazionario internazionale che investe globalmente tramite una selezione di titoli
obbligazionari con i migliori rapporti rating/rendimento, utilizzando anche la componente
valutaria. Diversifica in titoli corporate e governativi.
Challenge International Bond
Fondo obbligazionario che investe in strumenti finanziari di alta qualità su scala globale,
emessi sia da Enti Governativi sia da Società. L’obiettivo del Fondo consiste nel conseguire
una crescita del capitale nel medio-lungo periodo, limitando al contempo le fluttuazioni
dell’importo originariamente investito.
Mediolanum Best Brands Equity Power Coupon Collection
Fondo flessibile a caratterizzazione azionaria (oltre il 90% dell’asset allocation in Equity),
che investe in un portafoglio diversificato di 15 fondi selezionati tra quelli delle più rinomate
società di gestione, al fine di offrire un investimento dinamico, in grado di cogliere le
opportunità dei principali mercati finanziari mondiali.
Mediolanum Best Brands Mediolanum Invesco Balanced Risk Coupon Selection
Fondo flessibile che si caratterizza per un approccio di investimento innovativo all’interno
della gamma di fondi comuni di Invesco. Il portafoglio è investito in maniera dinamica con
due principali obiettivi: la gestione del rischio attraverso l’investimento in fondi Risk Parity
e l’integrazione del rendimento complessivo di portafoglio attraverso l’investimento tattico
in fondi che investono in azioni e obbligazioni ad alto flusso cedolare.
Fondo che investe in strumenti finanziari obbligazionari di alta qualità emessi in euro
su scala globale, con l’obiettivo di conseguire una crescita del capitale nel medio-lungo
periodo, limitando al contempo le fluttuazioni dell’importo originariamente investito.
Mediolanum Best Brands Premium Coupon Collection
Fondo flessibile a caratterizzazione obbligazionaria, che investe in un portafoglio
diversificato di 16 fondi selezionati tra quelli delle più rinomate società di gestione,
al fine di offrire un rendimento stabile nel tempo ed una crescita del capitale sul lungo
periodo.
Mediolanum Best Brands Infrastructure Opportunity Collection
Fondo azionario tematico che investe interamente nelle infrastrutture, un settore dalle
prospettive interessanti, che complessivamente accoglierà investimenti in tutto il mondo
per 71.000 mld di dollari entro il 2030 (OECD). Lo strumento offre un approccio di
investimento globale, puntando all’apprezzamento del capitale sul lungo periodo e anche al
riconoscimento di un reddito periodico, nella versione a distribuzione dei proventi.
Gruppo 4
Mediolanum Best Brands Coupon Strategy Collection
Fondo globale internazionale che orienta le scelte di investimento indistintamente
nei mercati azionari, immobiliari e obbligazionari in funzione della miglior performance, al
fine di distribuire un reddito periodico e di offrire la crescita del capitale sul lungo periodo.
Sistema Mediolanum Fondi Italia Flessibile Strategico
Fondo flessibile che può investire fino al 100% in strumenti obbligazionari/monetari e fino
ad un massimo del 30% in strumenti azionari. Gli investimenti del Fondo sono effettuati in
strumenti finanziari di emittenti sovrani, sovranazionali e societari, orientati principalmente
verso i Paesi industrializzati ed in misura residuale verso i mercati emergenti.
Mediolanum Best Brands Convertible Strategy Collection
Fondo che investe prevalentemente in obbligazioni convertibili con un approccio globale,
senza vincoli geografici o settoriali, puntando ad offrire l’apprezzamento del capitale
sul medio/lungo periodo e, al contempo, la possibilità di ricevere un reddito periodico.
L’investimento in obbligazioni convertibili permette di ottenere un profilo di rendimento
vicino a quello azionario nelle fasi di espansione di mercato, rimanendo però con un profilo
obbligazionario nelle fasi di flessione.
Giugno 2013. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di riconoscimento
e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi. Verifica inoltre
la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
Periodicità di distribuzione delle cedole
Grazie alla combinazione dei Fondi abbinati all’iniziativa, Ognimese Mediolanum offre al Cliente la possibilità di ottenere un reddito
periodico mediante la distribuzione di 14 cedole mensili all’anno, come illustrato dalla seguente tabella:
GEN
FEB
MAR
APR
MAG
GIU
LUG
AGO
SET
OTT
NOV
DIC
2
1
1
1
1
1
2
1
1
1
1
1
Gruppo 1
Gruppo 2
Gruppo 3
Gruppo 4
CEDOLE PAGATE
Totale 14 cedole
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
2
Diversificazione Temporale
L’attenta selezione dei Fondi abbinati all’iniziativa Ognimese Mediolanum permette di collocare l’investimento lungo un arco temporale
differenziato a medio e lungo termine, con profili di rischio/rendimento diversi in base agli obiettivi del Cliente.
SISTEMA MEDIOLANUM
FONDI ITALIA
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Dati aggiornati al 30 settembre 2012.
Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
3
Diversificazione per tipologie di Titoli
Ognuno dei gruppi di Fondi abbinati all’iniziativa Ognimese Mediolanum è pensato per offrire un’ampia diversificazione grazie
ad un paniere mondiale complessivo di 6.681 titoli* il cui controvalore totale è di circa 4 milardi di euro.
NUMERO TITOLI
CHA Solidity&Return
240
MBB Global High Yield
1.009
ITA Flessibile
Obbligazionario Globale
388
MBB Coupon
Strategy Collection
5.910
14,9%
Azioni
71,1%
Obbligazioni
4,1%
Liquidità
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Eventuali valori inferiori o superiori a
100 sono il risultato dell’utilizzo di strumenti derivati sulla base di scelte tattiche dei gestori dei Fondi. Il grafico evidenzia i valori positivi riproporzionati su base 100. Dati aggiornati al 30
settembre 2012. Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
*Totale dei titoli sottostanti ai 4 fondi presi ad esempio, al netto delle sovrapposizioni.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
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Diversificazione Geografica
Con Ognimese Mediolanum il Cliente può diversificare il proprio investimento su cinque macroaree geografiche, per un totale
di oltre 100 Paesi nel mondo.
26,5%
Europa (Zona Euro)
21,3%
Nord America
25,8%
Mercati Emergenti
8,5%
Europa (Zona non Euro)
3,9%
Pacifico
4,1%
Liquidità
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Eventuali valori inferiori o superiori a
100 sono il risultato dell’utilizzo di strumenti derivati sulla base di scelte tattiche dei gestori dei Fondi. Il grafico evidenzia i valori positivi riproporzionati su base 100. Dati aggiornati al 30
settembre 2012. Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
5
Diversificazione Settoriale
La selezione di Fondi abbinati all’iniziativa Ognimese Mediolanum consente di frazionare l’investimento in oltre 10 settori merceologici
al fine di ottenere un’ampia diversificazione settoriale.
32,2%
Obbligazioni
Corporate
1,8%
Servizi di
Telecomunicazione
18,3%
Obbligazioni
Governative
1,8%
Beni di prima
Necessità
17,8%
Obbligazioni
Corporate Finanziarie
1,6%
Energia
2,2%
Impieghi a Breve
1,5%
Industria
0,6%
Altre Obbligazioni
1,2%
Beni Voluttuari
4,1%
Liquidità
0,8%
Servizi di
Pubblica Utilità
3,0%
Finanza
0,7%
Materiali
1,8%
Salute
0,7%
Informatica
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Eventuali valori inferiori o superiori a
100 sono il risultato dell’utilizzo di strumenti derivati sulla base di scelte tattiche dei gestori dei Fondi. Il grafico evidenzia i valori positivi riproporzionati su base 100. Dati aggiornati al 30
settembre 2012. Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
6
Diversificazione Valutaria
La strategia di diversificazione di Ognimese Mediolanum interessa anche il comparto valutario, sulle principali monete mondiali quali
euro, dollaro, sterlina, yen e molte altre dei Paesi emergenti e in via di sviluppo, per un totale di 42 valute* differenti.
54,6%
NUMERO VALUTE
Euro
CHA Solidity&Return
29
6,2%
Valute
Paesi Emergenti
MBB Global High Yield
18
4,1%
Altre valute
Paesi Sviluppati
0,5%
Yen
3,8%
Sterlina
ITA Flessibile
Obbligazionario Globale
13
MBB Coupon
Strategy Collection
41
30,8% Dollaro
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Eventuali valori inferiori o superiori a
100 sono il risultato dell’utilizzo di strumenti derivati sulla base di scelte tattiche dei gestori dei Fondi. Il grafico evidenzia i valori positivi riproporzionati su base 100. Dati aggiornati al 30
settembre 2012. Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
*Totale delle valute sottostanti ai 4 fondi presi ad esempio, al netto delle sovrapposizioni.
Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di
riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
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7
Simulazione dell’andamento storico delle cedole
Una simulazione del paniere dei Titoli sottostanti ai Fondi negli ultimi dieci anni, applicata all’esempio di portafoglio equipesato preso
in esame, ha evidenziato che il valore ipotetico della cedola si sarebbe posto in un range compreso tra un minimo di 3,27% annuo lordo
ed un massimo di 4,84% annuo lordo.
6,00%
Max
5,00%
4,00%
Min
3,00%
2,00%
1,00%
0,00%
Valore cedole
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
4,20%
3,59%
3,55%
3,78%
3,98%
4,20%
4,84%
3,75%
3,27%
4,15%
I rendimenti passati non sono indicativi di queli futuri.
Esempio di investimento considerato nel suo ammontare complessivo equamente ripartito tra i quattro Fondi Sottoscritti dal Cliente (vedi scheda 1). Eventuali valori inferiori o superiori a
100 sono il risultato dell’utilizzo di strumenti derivati sulla base di scelte tattiche dei gestori dei Fondi. Il grafico evidenzia i valori positivi riproporzionati su base 100. Dati aggiornati al 30
settembre 2012. Fonte dati: elaborazioni Banca Mediolanum.
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riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
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8
Riepilogo dei plus di Ognimese Mediolanum
Ognimese Mediolanum è la strategia d’investimento che offre la possibilità di ricevere fino a 14 mensilità all’anno. Non solo: attraverso
un’attenta strategia di diversificazione, l’importo investito nei Fondi distribuiti da Banca Mediolanum viene spalmato su oltre 5 mila
titoli, in oltre 40 valute e in più di 100 Paesi nel mondo, coprendo cosi tutte le aree geografiche e tutti i settori economici. In questo
modo l’investimento è più tutelato ed è possibile guardare al futuro con maggiore tranquillità.
Totale cedole all’anno
Fino a 14
Diversificazione
Temporale dei Fondi
Medio e Lungo Termine
Diversificazione
per tipologie di Titoli
sottostanti ai Fondi
Oltre 5.000 Titoli complessivi
Diversificazione
Geografica dei Fondi
5 macroaree geografiche,
per un totale di oltre 100 Paesi
del Mondo
Diversificazione
Settoriale dei Fondi
Oltre 10 settori merceologici
Diversificazione
Valutaria dei Fondi
Ennio Doris parla dei vantaggi di Ognimese Mediolanum.
Guarda il video
oppure visita
bmed.it/ognimese
Oltre 40 differenti valute
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riconoscimento e di distribuzione delle cedole, fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi.
Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.
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Novembre 2012. Il presente materiale è ad uso esclusivo dei Family Banker® di Banca Mediolanum e non costituisce in alcun modo un’offerta o un invito a sottoscrivere strumenti finanziari. Prima dell’adesione e per le condizioni di riconoscimento e di distribuzione delle cedole,
fai leggere ai tuoi Clienti il Prospetto dei Fondi Mediolanum Best Brands, Challenge Funds di Mediolanum International Funds e del Sistema Mediolanum Fondi Italia di Mediolanum Gestione Fondi. Verifica inoltre la coerenza dei Fondi scelti con il profilo di investitore di ciascun Cliente.