Bisogno di protezione?
Le assicurazioni Risk e Income sono le soluzioni ideali per garantire la vostra
sicurezza finanziaria e quella dei vostri cari, capiti quel che capiti.
Bisogno di assicurare finanziariamente
il vostro futuro?
Le assicurazioni Invest Classic, Invest Fund, OpenEnd e Age sono le soluzioni
ideali per programmare serenamente il vostro futuro.
Bisogno di consulenza per preparare
i vostri progetti?
L’analisi della previdenza e la pianificazione della pensione sono le soluzioni
ideali per una consulenza personalizzata.
MobiFonds. La soluzione flessibile per investire
i suoi soldi.
La vita è fatta di sogni. Volete realizzarli risparmiando denaro contante
regolarmente e a lungo termine? Con la soluzione che vi proponiamo potete
raggiungere i vostri obiettivi.
Desiderate
Costituire per voi, i vostri figli, nipoti o figliocci un patrimonio nel corso
degli anni?
Fare un viaggio da sogno tra qualche anno?
Migliorare le prestazioni sociali per la pensione senza passare per una
soluzione assicurativa?
I vantaggi con MobiFonds
Con un modesto investimento, nel corso del tempo potete accumulare per
voi e i vostri cari un capitale considerevole.
Avete delle domande o desiderate maggiori informazioni?
Potete stabilire con la massima flessibilità l’importo dei versamenti.
Rivolgetevi al vostro consulente assicurativo e previdenziale o contattate
l’agenzia generale più vicina.
La gestione viene curata da esperti qualificati.
Il vostro avere è a vostra completa disposizione in qualsiasi momento.
www.mobi.ch
MobiFonds_xxci/cd_korr_okt_13.indd 4-1
103.261.141 10.13
In caso di divergenza fra i dati contenuti in questa descrizione del prodotto
e le condizioni generali e condizioni speciali applicabili al contratto, solo
quest’ultime fanno fede.
18.10.13 09:09
2
MobiFonds
MobiFonds
MobiFonds: tre soluzioni per il vostro piano
Come funziona il piano di risparmio MobiFonds
con versamenti periodici o un versamento unico?
Potete investire regolarmente un importo e/o
un versamento unico. In entrambi i casi il vostro
denaro viene investito nel fondo d'investimento
che avete scelto in base al vostro profilo
d'investimento.
Patrimonio finale con un rendimento stimato del
8,1% annuo: CHF 64 167.50
5,4% annuo: CHF 51 429.00
1,8% annuo: CHF 38 739.20
70 000
Come funziona un fondo d'investimento?
60 000
50 000
40 000
30 000
3
Un fondo d'investimento. raggruppa l’avere di un
numero elevato di persone e investe questi importi
collettivamente in titoli.
MobiFonds Select 20
MobiFonds Select 50
MobiFonds Select 90
Contiene una parte d’investimento
detto di valore reale pari a circa il 20%,
(azioni, investimenti immobiliari svizzeri
indiretti, ETF sull’oro), obbligazioni
e liquidità.
Contiene una parte d’investimento
detto di valore reale pari a circa il 50%,
(azioni, investimenti immobiliari svizzeri
indiretti, ETF sull’oro), obbligazioni
e liquidità.
Contiene una parte d’investimento
detto di valore reale pari a circa il 90%,
(azioni, investimenti immobiliari svizzeri
indiretti, ETF sull’oro), obbligazioni
e liquidità.
Il vostro profilo: Volete risparmiare
sistematicamente e tutelare il valore del
vostro patrimonio.
Il vostro profilo: Volete ampliare in
Il vostro profilo: Puntate su una
����������o il vostro patrimonio ecrescita
siete del capitale a lungo termine e
disposti ad accettare maggiori rischi di
siete disposti a sostenere eventuali
oscillazione del valore.
cali borsistici.
Orizzonte d'investimento:
Almeno 5 anni
Orizzonte d'investimento:
Almeno 7 anni
Orizzonte d'investimento:
Almeno 10 anni
Il vostro vantaggio: Il capitale investito
è soggetto a moderate oscillazioni del
valore a causa dell’alta quota di
obbligazionari.
Il vostro vantaggio: Sfruttate le chance
di crescita dei mercati azionari e approfittate contemporaneamente di un
effetto stabilizzante degli investimenti
a reddito fisso.
Il vostro vantaggio: Sfruttate le chance
di crescita dei mercati azionari e approfittate contemporaneamente di una
diversificazione all’interno dei beni in
immobili e oro.
20 000
10 000
0 CHF
1 2
Anni
3
4
5
6
7
8
9 10 11 12 13 14 15
Versamenti mensili di 200 CHF durante 15 anni nel
MobiFonds Select 50
Fonte: La Mobiliare
Come funziona il piano di prelievo MobiFonds?
Con il finanziamento mediante un piano di
risparmio o un versamento unico, potete prelevare
regolarmente un importo concordato dal vostro
investimento in quote del fondo, vendendo le
quote del fondo stesso.
La possibilità di scegliere frequenza ed entità dei
prelievi consente una grande flessibilità.
Il vantaggio di un fondo d'investimento. è dato
dalla possibilità di investire in un ampio ventaglio
di investimenti e in mercati diversificati, per cui si
evita il rischio associato all’acquisto di singoli titoli.
Inoltre, approfittate di una gestione professionale
ed economicamente vantaggiosa da parte
di esperti.
È importante che il fondo d'investimento scelto
corrisponda alle vostre possibilità d'investimento.
e alla vostra propensione al rischio. Con un investimento a lungo termine è possibile ridurre i rischi
derivanti dalle fluttuazioni del corso.
Investitori
2010
Il costo dei valori reale aumenta maggiormente nei periodi
di inflazione relativamente alta, rispetto ai periodi di bassa
inflazione.
Con regolari investimenti ricevete più quote di fondi se i corsi sono bassi, meno se i corsi sono alti. Questo metodo consente di ottimizzare il prezzo medio delle quote di fondi acquistate.
ETF
Quotidiani: Neue Zürcher Zeitung, Le Temps
+
Internet: www.mobi.ch / www.mobijeunes.ch / www.jbfundnet.com
+
01.2011
01.2012
+
+
01.2013
Prelevamento periodico (diminuisce il capitale)
Andamento del fondo (positivo o negativo)
Valore delle quote di fondi
Fonte: La Mobiliare
MobiFonds_xxci/cd_korr_okt_13.indd 2-3
+
+
Fondo
d’investimento
Ulteriore documentazione: L’opuscolo legale nonché i rapporti
annuali e semestrali aggiornati di Julius Baer Multiselect I sono
disponibili gratuitamente su richiesta presso l’agenzia generale
della Mobiliare più vicina o in uno di questi uffici:
+
Fonte: La Mobiliare
Mercato 2
Un exchange-traded fund (ETF) è un fondo d'investimento.
che viene negoziato in Borsa. Gli ETF vengono in genere
gestiti in modo passivo e di norma non vengono acquistati
e venduti attraverso la società di investimenti emettente, ma
in borsa nel mercato secondario.
Mercato 3
Mercato 4
Paese di origine dell’investimento collettivo di capitale:
I MobiFonds Select 20, 50 e 90 sono compartimenti della SICAV della
legge lussemburghese JULIUS BAER MULTISELECT I, Lussemburgo.
Rappresentante in Svizzera: Swiss & Global Asset Management SA,
Hardstrasse 201, Casella postale, CH-8037 Zurigo
Swiss & Global Asset Management Ltd.
Hohlstrasse 602, 8010 Zurigo
Informazioni legali: Il presente opuscolo informativo non costituisce
né un’offerta né un invito all’acquisto di quote di fondi e non rappresenta un prospetto d’emissione ai sensi dell’articolo 652a del Codice
delle obbligazioni. Le sottoscrizioni devono essere effettuate sulla
base dell’opuscolo di vendita attuale e dell’ultimo rapporto annuale.
In caso di dubbi relativi a un investimento nei MobiFonds, vi consigliamo di rivolgervi a un intermediario finanziario indipendente. Se non è
esplicitamente menzionato, le indicazioni non sono soggette a
verifica. Ogni investimento in titoli comporta dei rischi.
Ufficio di pagamento in Svizzera: Bank Julius Bär & Co. SA
Bahnhofstrasse 36, 8010 Zurigo
L’evoluzione positiva passata dei corsi non costituisce alcuna garanzia
per l’evoluzione di futura del valore.
Mobiliare Svizzera Società d’assicurazioni sulla vita SA
Chemin de la Redoute 54, Casella postale 1333, 1260 Nyon 1
01.2014
Mercato 1
Valori reali
Tra i valori reali rientrano ad esempio azioni, immobili, oro
e investimenti derivanti����������, come ad esempio fondi
azionari. Un aspetto comune è che il ricavo o la rendita,
diversamente dai valori monetari, non viene definito in
anticipo.
Maggiore è la quota d'azioni, più lunga
è la durata consigliata dell’investimento per
recuperare eventuali perdite del corso.
Pubblicazione dei corsi: I corsi aggiornati dei MobiFonds sono
pubblicati sui seguenti media:
+
Alcune espressioni tecniche
MobiFonds: l’essenziale in breve
+
Versamento unico
+
Maggiore è la quota d'azioni, maggiore è il
rischio di fluttuazione del corso. Maggiori sono però anche le possibilità di rendimento a
lungo termine.
Pianificate il vostro investimento a lungo termi-
ne: il fattore tempo svolge un ruolo centrale!
Il principio del fondo d'investimento
Piano di risparmio MobiFonds
Regole pratiche e consigli per gli investitori
MobiFonds
18.10.13 09:09