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Regolamento spese:
investimenti in fondi
Settembre 2011
SFSDI200I
Deposito fondi
Piano di accumulo
Piano di prelievo
Breve descrizione
Deposito per investimenti in fondi senza
gestione attiva e limitazione della durata.
Breve descrizione
Deposito per investimenti in fondi periodici con primo versamento opzionale e
senza gestione attiva. La durata del piano
è predeterminata e può variare tra 5
e 15 anni.
Breve descrizione
Deposito per investimenti in fondi con
piano di prelievo immediato oppure con
inizio ritardato (max 3 anni), senza
gestione attiva e limitazione della durata.
Commissione di emissione
Max 4% della somma investita.
Commissione di emissione
1. Con primo versamento
Max 4% della somma del piano.
L’intera commissione viene calcolata in
sede di stipula sulla base dell’importo
pattuito del piano e detratta dal primo
versamento. I versamenti periodici
vengono investiti senza commissioni entro
i limiti del piano.
Commissione di emissione
Max 4% della somma investita.
2. Senza primo versamento
Max 4% della somma investita; addebito
su ogni versamento.
Deposito fondi
Piano di accumulo
Piano di prelievo
Versamenti/Prelievi
• Primo versamento: min CHF 5.000,–
• Versamenti successivi: min CHF 500,–
• Prelievi: min CHF 1.000,–
(con commissione di CHF 5,– IVA escl., per ogni rimborso)
Versamenti/Prelievi
• Primo versamento (almeno pari all’importo annuo dei versamenti
periodici): min CHF 1.200,–
• Versamenti periodici (solo con ordine permanente): min CHF 100,–
per versamento
• Prelievi: min CHF 1.000,– (con
commissione di CHF 5,–, IVA escl.,
per ogni prelievo)
Versamenti/Prelievi
• Primo versamento: min CHF 25.000,–
• Prelievi periodici: min CHF 500,– per
prelievo senza commissioni
• Versamenti successivi a conguaglio: min CHF 5.000,–
• Prelievi: (oltre ai prelievi periodici): min CHF 1.000,– (con commissione di CHF 5,–, IVA escl., per prelievo)
L’importo investito, al netto di commissione di emissione ed eventuale imposta di bollo, viene utilizzato per l’acquisto di quote
di fondi. Riallocazioni (switch): tre operazioni gratuite per ogni anno solare; per ogni ulteriore operazione nello stesso anno
vengono addebitati CHF 200,– di commissione.
Nessuna commissione di ritiro.
Commissione di deposito
0,35% p. a. (IVA escl.), min CHF 30,– all’anno per ogni deposito.
Addebito trimestrale mediante cessione di quote di pari valore.
Informazioni per i clienti
• Estratto deposito: una volta l’anno al 31/12 gratuito, addebito di CHF 10,- per ogni ulteriore estratto (richiesto a scadenza prefissata).
• Rendiconto fiscale: al 31/12 gratuito.
Tasse e imposte
• Imposta di bollo: 0,15% per l’acquisto di quote di fondi esteri; non applicata per i fondi nazionali.
• Imposta anticipata: i rendimenti di tutti i fondi domiciliati in Svizzera sono soggetti a una trattenuta di imposta anticipata del 35% (il rimborso può essere richiesto all’autorità fiscale tramite relativa dichiarazione).
• IVA: 8% in aggiunta alle spese di gestione deposito
dichiarate.
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Tel. +41 58 358 71 11
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Spese di gestione fondi
Le spese risultanti dalla gestione e dall’attività del fondo possono
ripercuotersi sulla performance.
Per informazioni dettagliate sull’ammontare e sul tipo di
spese fare riferimento ai prospetti del gestore del fondo o contattare quest’ultimo.
Le spese dei gestori di fondi e terzi imputate ad Allianz Suisse non
vengono addebitate se il loro importo non supera l’1% annuo del
patrimonio investito.
Disposizioni particolari
Per ogni transazione all’estero vengono addebitati CHF 30,– di
commissione (IVA escl.). Eventuali spese aggiuntive di banche
estere vengono addebitate al committente ovvero al beneficiario.
Banca depositaria
Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG
Salvo variazioni al presente regolamento spese.
Fanno fede le pertinenti condizioni contrattuali di Allianz Suisse.