OMB -OMNIA 7
"Standard, organizzazione e
Informatica per gestire il
Plurimandato"
Forum della Distribuzione Assicurativa 2007
Francesco Merzari
[email protected]
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chi siamo
e
Cosa vogliamo
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La Mission
Essere tra i più conosciuti e
stimati fornitori di soluzioni
informatiche
per il mondo assicurativo
internazionale
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La società
 Costituita nel 1982
 Operante esclusivamente nel settore IT assicurativo
 Società per Azioni con Capitale Sociale e Riserve per
oltre € 8.000.000
 Sedi:




Bassano del Grappa
Milano
Barcellona
Madrid




Monaco di Baviera
L’Avana
Bogotà
Panamà
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Le dimensioni
Clienti

21
Compagnie
 ~ 130
Broker
 ~ 4.500
Agenzie di Compagnia
 ~ 3.000
Subagenzie
 ~ 160
Agenzie Plurimandatarie
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I Clienti
Danni
Vita
Anagrafe CIQ IPM
Riassicurazione
Agenzie
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Cosa Vogliamo…..
• Stimolare l’adozione di nuovi standard
gestionali
• Proporre argomenti su cui riflettere
• Stimolare la voglia di adottare il nostro modello
di riferimento
…. e di acquistare software e servizi, meglio
se da noi!
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La situazione ….
• È cambiato il paradigma di riferimento
• Le norme hanno attivato nuove problematiche da gestire
• le infrastrutture informatiche e normative sono un “vincolo”
• vi è molta incertezza e scetticismo verso il "nuovo mondo“
•
a molti piacerebbe, ma ….. “vorrei ma non posso”
• Poca conoscenza delle problematiche tipiche dei Pluri
• alcuni “Imprenditori” sono già all’opera
• Si muovo anche i “Gruppi”
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Gli effetti sulla gestione
• Occorre assorbire in fretta le nuove regole
• Il nuovo modello operativo per molti metterà in luce carenze
organizzative fino ad oggi sconosciute
• Sarà indispensabile essere organizzati per gestire i nuovi costi
prodotti dal cambiamento
• La concorrenza si farà anche tramite le infrastrutture e
l’organizzazione
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cosa ha generato in noi la
convinzione di avere molto
da dare
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….. di avere molto da dare
• Il confronto continuo con i nostri Clienti
• La tecnologia e la connettività
• Le esperienze fatte anche in altri mercati
• La convinzione che l’uso di standard gestionali riduca
gli sprechi
• la profonda conoscenza dei processi e delle
infrastrutture in uso
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Da dove siamo partiti
•
Da anni avevamo clienti Pluri, ma non potevamo fare molto per la lenta
erosione che si era prodotta nei processi di emissione, “usciti” dai loro
sistemi per entrare nei “Web di Compagnia”
•
Da una situazione “ideale” si è passati ad una situazione “difficile”
•
Abbiamo allestito nuove funzioni per l’importazione guidata dei dati
delle Compagnie; oggi più di una ventina.
•
I costi per allestire e mantenere funzionante l’importazione non è
trascurabile, per cui, come avviene in altri paesi, abbiamo proposto di
introdurre un tracciato “standard” (Assicuraexpo, Forum 2006, Capi
gruppo SNA, ecc.;
•
Sul tema si sono attivati SNA e AIBA, ma al momento non ci pare di
vedere novità significative
•
Noi abbiamo un tracciato “standard SIA” che forniamo alle Compagnie
che ce lo chiedono
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Da dove siamo partiti …
• Abbiamo verificato con i Clienti Plurimandatari la
situazione di partenza
• È stato costituito uno User Group Pluri per attivare un
confronto costante fra di noi
• Gli obiettivi che ci siamo dati sono quelli di definire
assieme nuovi “standard” operativi da utilizzare come
punto di riferimento
Con chi ha aderito allo User Group abbiamo fatto la
“foto” della situazione in atto
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Prima abbiamo definito ed affinato un metodo di rilevazione, poi
siamo andati in Agenzia alla ricerca delle insoddisfazioni e degli
sprechi generati nei processi utilizzati.
Abbiamo censito i
“Mali di pancia"
e le
cause
che li generavano
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Specificità rilevate sul campione
a) Pluri – Pluri
–
2-3 compagnie principali Auto
–
3-4 compagnie Rami non Auto
–
Varie per il Vita
–
Con o senza rete di vendita (Sub e prod)
Pluri – quasi Mono
b)
–
70-80% del portafoglio con una sola Compagnia
–
Solitamente ha compagnie specializzate
–
Con o senza rete di vendita (Sub e prod)
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Aree su cui si sono rilevati i Pluri
“Mali di Pancia”
1.
Importazione dati dalle compagnie
2.
Gestione Incassi e quadrature
3.
Contabilità Generale
4.
Gestione della rete vendita
5.
Office Automation e Gestione documentale
6.
Marketing
7.
Gestione del pre-sale
8.
Scarsa conoscenza dell’applicativo
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User Group
“Standard operativi”
che vogliamo definire:
• Infrastruttura di base
• Produttività di riferimento
• Definire Macro Processi “standard”
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… la nostra proposta
per una infrastruttura
efficiente
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Presupposti del modello ….
• Occorre separare l’attività di Agenzia da
quella delle Mandanti
Sposare delle scelte che ora possono apparire
come maggiore attività
Pensare alla Compagnia come ad un Fornitore
• le nuove norme devono essere ben
interpretate e organizzate.
Consulenza al Cliente
Preventivi
Documentazione rintracciabile
Ecc.
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Rete vendita
Attraverso il portale:
• Visibilità portafoglio
• Statistiche
• Possibilità di segnalare gli incassi
• Agenda Impegni
• Condivisione documentazione
istituzionale (Brochure, Depliant
etc)
• Preventivi …
Clienti finali
Portale OWeb con
servizi a valore aggiunto:
• Consultazione portafoglio
• Avvisi di scadenza con
e-mail o SMS
• Richieste preventivi
• Newsletter …
Compagnie
Uffici Periferici o
Utenti Remotizzati
Connessione Web verso Front
end compagnie per:
•Emissione
•Incasso
Alimentazione Data Base
gestionale locale con ritorno
dati concordato
… novità!
Gestione
• Gestione mezzi di pagamento
• Contabilità Generale, Collaboratori...
• Marketing, Campagne di vendita
• Avvisi di scadenza
• Statistiche, …
Accesso al sistema con
profilazione Utenti
• Segmentazione per
collaboratore e per
singola funzione
• Possibilità di consultare i
documenti archiviati
Documenti
Gestione documentale centralizzata:
• Produzione documenti su modelli
personalizzabili (Word, Pdf…)
• Protocollazione e archiviazione documenti
prodotti (Offerte, Avvisi, etc)
• Archiviazione documenti ricevuti o generati da
altri sistemi (Polizze, Sinistri etc)
Standard per la Comunicazione
Interfacce di ritorno dati attivi (06/2007)
Disponibili e operativi
Sistema di Compagnia
Compagnia
Arag
2Web
Aurora
T.E.A.M.
Aviva
Comunica
AXA
AOL e Omnia6
Duomo
Smiass
Fondiaria
SAG
Milano
SAG
Nuova Maa
SIPASS
Previdente
SAG
Liguria
Millennium e Omnia6
SASA
Tarantella
Helvetia
Gesiass
National Suisse
Gesiass
Italiana
Sigea e Omnia6
La Piemontese
Sigea e Omnia6
Reale Mutua
Sigea e Omnia6
Carige
Prisma
Royal&SunAlliance
Omnia 6
S.E.A.R.
Omnia 6
In fase di realizzazione
Sistema di Compagnia
Compagnia
Fondiaria
SIGMA
Milano
SIGMA
Nuova Maa
SIGMA
Previdente
SIGMA
SAI
SIGMA
SASA
SIGMA
S.E.A.R. (Ala Service)
STAR.Net
Royal & Sun Alliance
On-line
Navale
Opera
Ergo
I@ssicur
Zurigo
Oasi
Front End di Compagnia A:
•Emissione
•Incassi
•Apertura sinistri
•Quietanzamento
Front End di Compagnia B:
•Emissione
•Incassi
•Apertura sinistri
•Quietanzamento
Omnia Mix
Back Office di Agenzia
•Contabilità Generale
•Controllo Gestione
•Marketing
•Statistiche
•Archiviazione documentale
•Office Automation …
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User Group
“Standard operativi”
da individuare:
• Infrastruttura di base
• Produttività di riferimento
• Definire Macro Processi
“standard”
Analisi Portafoglio per addetto (2006)
Ptf/addetti
media € 850
1.400
20.000
18.000
1.200
1.000
14.000
12.000
800
10.000
600
8.000
6.000
400
4.000
200
18
19
12
9
10
12
12
15
15
2.000
9
6
8
4
9
10
6
5
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Campione di Agenzie
Add
PTF x Add
PTF
13
14
15
16
17
Portafoglio
Portafoglio per addetto
16.000
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• Pre Vendita
– Offerte e Preventivi
Macro
processi
“Standard”
da definire
• Vendita
– Emissioni
– Incassi
• Post Vendita
– Quietanzamento
– Sinistri
• Gestione Impresa
– Pianificazione e controllo
– Fiscale
– Bilancio
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cosa si può fare?
• Per gli Intermediari:
– Crederci e adottarli
– Analizzare criticamente la propria organizzazione (rilevare i Mali
di Pancia e le cause )
– lavorare per arrivare ad una organizzazione “eccellente”
• Per le Compagnie:
– Favorire l’uso di standard, come ad esempio i “dati” per gli
intermediari
– Aprirsi a nuovi modelli operativi fornendo servizi Web ai sistemi
degli Intermediari (tipo tariffe RCA ISVAP)
– Prendere atto che si tratta di una opportunità per tutti
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cosa si può fare?
• Per SIA:
– Continuare ad innovare i propri sistemi
– Aiutare i propri Clienti ad adottare standard (Diagnostico)
– Attivare regole operative per migliorare costantemente
– Collaborare con le strutture sindacali di categoria per innovare il
sistema
… e altre interessanti novità, che
potrebbero favorire il cambio
delle regole del gioco!
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www.siaworld.com
SIA S.p.A.
Largo Parolini, 131
I-36061 Bassano del Grappa (VI)
Tel. +39 0424 216111
Grazie a tutti per la
partecipazione
Francesco Merzari
[email protected]