Personalizzazione Poste
PRODOTTO
Allegato personalizzazioni
RID
RID
RID
SDD
SDD
STANDARD TIPO
POSIZIONE
TECNICO RECORD
IR
IR
IR
IR
IR
70
10
10
16
16
96
53/57
58/69
NOME
CAMPO
CONTENUTO Standard CBI
Flag
facoltà
storno di
addebito
Indica la facoltà di rifiuto
dell’addebito da parte
del debitore; se presente
deve assumere uno
dei seguenti valori:
“1”: esiste la facoltà
di rimborso dopo
la scadenza (D+5),
“2”: esiste la facoltà di
rimborso alla scadenza (D),
“3”: non esiste la facoltà
di storno per contestazione
del debitore,
“4”: non esiste la facoltà
di storno per la banca
domiciliataria
(non ammessa),
“8”: esiste il diritto al rimborso
(D+8 settimane),
“9”: non esiste la facoltà
di rimborso per le previste
caratteristiche del mandato
(clausola importo prefissato).
CAB banca
Conto
Ordinante
Codice CAB dello sportello
della banca
Codice conto corrente del
cliente ordinante l’incasso
Descrizione
Non è possibile
indicare nelle
disposizioni a valere
sui conti BancoPosta
la facoltà di rifiuto
dell’addebito da parte
del debitore impostata
con il valore “4”.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
Nell’ambito delle
disposizioni presentate
a valere sui conti BP,
il campo deve essere
obbligatoriamente
valorizzato.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
Nell’ambito delle
disposizioni presentate
a valere sui conti BP,
il campo deve essere
obbligatoriamente
valorizzato.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
1/120
Coordinate
ordinante
Nell’ambito delle
disposizioni presentate
a valere sui conti BP,
il Record 16 è
obbligatorio per
disposizioni da
regolare su canale
SEPA, in presenza
del record codice
fisso “17”.
45/79
Identificativo del creditore in
coerenza con la circolare ABI
serie tecnica n. 42
Identificativo
dell’11 agosto 2009
del
(Creditor Identifier).
creditore
Si raccomanda l’utilizzo
del medesimo identificativo
su tutta la distinta.
Nell’ambito
delle disposizioni
presentate a valere
sui conti BP, il
campo deve essere
obbligatoriamente
valorizzato per
presentazioni da
regolare su canale
SEPA.
Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico
Patrimonio BancoPosta
1 di 4
Front end
Front end
BPIOL
altra Banca
(profilo MONO (profilo Banca
e MULTI)
Passiva)
Personalizzazione Poste
PRODOTTO
BONIFICI
BONIFICI
BONIFICI
STANDARD TIPO
POSIZIONE
TECNICO RECORD
PC
PC
PC
10
10
10
NOME
CAMPO
CONTENUTO Standard CBI
Descrizione
Front end
Front end
BPIOL
altra Banca
(profilo MONO (profilo Banca
e MULTI)
Passiva)
17-22
Nel formato GGMMAA
rappresenta la data richiesta
dal mittente per l’avvio
ad esecuzione della
disposizione. Coincide con
Data
la data alla quale il conto
esecuzione del debitore deve essere
disposizione addebitato, ovvero con la
data di emissione degli
assegni. Si raccomanda
di valorizzare tale data in
alternativa alla data valuta
banca beneficiario richiesta.
Nell’ambito delle
disposizioni presentate
a valere sui conti BP,
la data esecuzione
deve essere
successiva alla data
operazione, ma non
deve superarla
di 60 giorni.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
23-28
Nell’ambito delle
disposizioni presentate
a valere sui conti
BP, qualora la banca
beneficiaria non sia
BancoPosta, la data
valuta beneficiario
può essere inferiore
Nel formato GGMMAA; se
alla data esecuzione
la modalità di pagamento è
al più di 180 giorni.
“blank” o “1” rappresenta la
La data valuta
Data valuta data in cui la banca ordinante
beneficiario non dovrà
banca
regola il pagamento verso
essere valorizzata
beneficiario la banca beneficiaria (in
nel caso in cui si
coerenza con gli accordi di
predisponga un BIR e
servizio stipulati tra banca
la banca beneficiaria
ordinante e cliente).
non sia BancoPosta.
Nell’ambito della
disposizione di un
ordine che non sia di
importo rilevante, se
la causale è 79000, la
data valuta beneficiario
è obbligatoria.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
114
Nell’ambito delle
disposizioni a valere sui
conti BP non è prevista
l’emissione di assegni
circolari trasferibili
e non. La presenza
dei valori “2” o “3” nel
campo “Modalità di
Pagamento” all’interno
blank o
delle disposizioni
“1”: bonifico/giroconto/
di pagamento,
girofondi
comporta lo scarto
“2”: assegno circolare
dell’intero flusso. In
(non ammessa)
caso di richiesta di
“3”: assegno circolare non
Modalità di
emissione di assegno
trasferibile (non ammessa)
pagamento
di quietanza BP,
“4”: assegno di quietanza
previa sottoscrizione
(F.A.D.)
di apposita
Per le causali ZV000 e
contrattualistica, verrà
ZZ000 (pos. 29-33),
emesso un Assegno
deve assumere i valori
Vidimato (VIDAUT).
“blank” o “1”.
La singola disposizione
verrà altresì scartata
dal sistema centrale
nel caso in cui il campo
verrà valorizzato con
“4” e l’azienda non
abbia preventivamente
sottoscritto l’apposita
contrattualistica.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
2 di 4
Personalizzazione Poste
PRODOTTO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
STANDARD TIPO
POSIZIONE
TECNICO RECORD
PE
PE
PE
PE
PE
PE
H1
H1
P0
P0
P0
P1
93-106
110-112
NOME
CAMPO
DTM_3
CONTENUTO Standard CBI
Valuta/disponibilità
beneficiario
Può assumere il valore “1”
BUS_4487 con significato di “Clean
Payment”.
Specifica la forma di
pagamento richiesta; può
assumere i valori:
“23”: invio assegno da parte
della Banca Ordinante
“8”: trattenere presso la
Banca del Creditore
“26”: invio assegno da parte
della Banca del Creditore
blank: accredito sul conto
corrente del beneficiario
Descrizione
Front end
Front end
BPIOL
altra Banca
(profilo MONO (profilo Banca
e MULTI)
Passiva)
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non può
essere valorizzato il
campo “DTM_3”.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta lo
scarto dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non può
essere valorizzato il
campo “BUS_4487”.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, il campo
“PAI_4461” non può
assumere i seguenti
valori “23”, “8”, “26” in
quanto tali servizi non
sono erogati.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
11-13
PAI_4461
14-16
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, il campo
può assumere i soli
Modalità di addebito delle
valori blank, “13”, “14”.
commissioni; può assumere Il valore “13” è
i seguenti valori:
consentito solo per
blank o “14”: ciascuna parte pagamenti non in
paga le commissioni relative euro e non in divise
FCA_4471 alla propria Banca
di stato EEA (UE +
“13”: commissioni
CHF, NOK, ISK) e
interamente a carico del
contemporaneamente
beneficiario del bonifico
non verso paesi EEA,
“15”: commissioni a carico
in caso contrario la
dell’ordinante del bonifico
disposizione verrà
scartata. Se presente
il valore “15” la
disposizione viene
scartata.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
17-46
Eventuale conto di addebito
delle sole commissioni (se
diverso da quello di addebito
dell’importo transazione);
FCA_C878 l’intero campo non deve
essere valorizzato nel caso
di richiesta commissioni a
carico del beneficiario (cioè
se FCA_4471 = “13”).
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non
essendo possibile
adebitare un conto
secondario per le
spese, il campo “FCA_
C878” non può essere
valorizzato.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno
di un flusso,
comporta lo
scarto dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Codice divisa del conto
di addebito secondo la
CUX_6345 codifica ISO - 4217.
Se diverso da euro
la disposizione è scartata.
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non
essendo possibile
accendere rapporti di
conto in divisa estera,
il campo “CUX_6345”
non può essere
valorizzato.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta lo
scarto dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
38-40
3 di 4
Personalizzazione Poste
PRODOTTO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
BONIFICO
ESTERO
STANDARD TIPO
POSIZIONE
TECNICO RECORD
PE
PE
PE
PE
PE
P1
P1
P1
PH
PH
41-52
53-70
82-119
NOME
CAMPO
CONTENUTO Standard CBI
Descrizione
Front end
Front end
BPIOL
altra Banca
(profilo MONO (profilo Banca
e MULTI)
Passiva)
Tasso di cambio concordato
CUX_5402 per l’addebito del
controvalore dell’importo.
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non
essendo possibile
accendere rapporti di
conto in divisa estera,
essendo addebitato
un conto in euro ad
un tasso di cambio
di listino definito, il
campo “CUX_5402”
non può essere
valorizzato.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta lo
scarto dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
CUX_6347
Informazioni relative
CUX_6345
all’accredito del bonifico.
CUX_5402
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP, non
essendo possibile
accendere rapporti di
conto in divisa estera,
i campi “CUX_6347”,
“CUX_6345”,
“CUX_5402” non
possono essere
valorizzati.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Nell’ambito delle
disposizioni a
valere sui conti BP
non è possibile
indicare istruzioni di
esecuzione per la
banca ordinante in
quanto tale servizio
non è al momento
attivo.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP
è necessario indicare
obbligatoriamente il
BIC del beneficiario.
Deve essere un BIC
valido censito sulla
BIC directory.
Deve essere diverso
da BPPIITRR.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
L’acquisizione
della
disposizione
contenuta
all’interno di
un flusso,
comporta
lo scarto
dell’intero
flusso.
La disposizione
ricevuta da
BancoPosta
nel ruolo di
Banca Passiva
verrà scartata.
Istruzioni
Istruzioni di esecuzione
per la banca ordinante.
95-105
BIC
BIC Beneficiario
Beneficiario
61-94
Nell’ambito delle
disposizioni a valere
sui conti BP
è necessario indicare
obbligatoriamente
l’IBAN del beneficiario.
Per i paesi IBAN
Coordinate IBAN Beneficiario,
IBAN
(vd. 5° e 6° carattere
ove disponibile, o altra
Beneficiario
del BIC del
coordinata.
beneficiario) deve
essere un IBAN
formalmente valido
ed i primi due caratteri
devono corrispondere
al paese del BIC del
beneficiario.
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