PROMOZIONI SU TASSI E CONDIZIONI APPLICATE AI SERVIZI BANCARI E D’INVESTIMENTO
Edizione n. 1 del 10.10.2013
A.
TASSI PROMOZIONALI DEPOSITO A TEMPO ..................................................................................... 1
B.
TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO ................................................................. 1
1.
PROMOZIONE "TRASFERIMENTO DOSSIER TITOLI" .......................................................................... 2
2.
3.
4.
5.
1.1.
Periodo di validità della promozione ............................................................................................... 2
1.2.
A chi è rivolta .................................................................................................................................... 2
1.3.
Oggetto.............................................................................................................................................. 2
1.4.
Funzionamento ................................................................................................................................. 2
1.5.
Come aderire..................................................................................................................................... 2
PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO .............................................................. 3
2.1.
Periodo di validità della promozione ............................................................................................... 3
2.2.
A chi è rivolta .................................................................................................................................... 3
2.3.
Oggetto.............................................................................................................................................. 3
2.4.
Funzionamento ................................................................................................................................. 3
2.5.
Come aderire..................................................................................................................................... 3
PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" - GIACENZA LIBERA .................................................................... 4
3.1.
Periodo di validità della promozione ............................................................................................... 4
3.2.
A chi è rivolta .................................................................................................................................... 4
3.3.
Oggetto.............................................................................................................................................. 4
3.4.
Funzionamento ................................................................................................................................. 4
3.5.
Come aderire..................................................................................................................................... 5
PROMOZIONE “TASSO PREMIUM” CONTO DEPOSITO ...................................................................... 5
4.1.
Periodo di validità della promozione ............................................................................................... 5
4.2.
A chi è rivolta .................................................................................................................................... 5
4.3.
Oggetto.............................................................................................................................................. 5
4.4.
Funzionamento ................................................................................................................................. 5
4.5.
Come aderire..................................................................................................................................... 6
PROMOZIONE FREEDOMCARD ADVANCED ...................................................................................... 6
5.1.
Periodo di validità della promozione ............................................................................................... 6
5.2.
A chi è rivolta .................................................................................................................................... 6
5.3.
Oggetto.............................................................................................................................................. 6
5.4.
Funzionamento ................................................................................................................................. 6
5.5.
Come aderire..................................................................................................................................... 7
LEGENDA ........................................................................................................................................... 7
Premessa
Il presente documento ha lo scopo di elencare e illustrare sinteticamente le
condizioni promozionali applicate da Banca Mediolanum S.p.A. ad alcuni prodotti
e/o servizi, in vigore al momento della pubblicazione dello stesso.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni economiche e
contrattuali di ciascun prodotto o servizio e per quanto non espressamente indicato,
è necessario fare riferimento ai Fogli Informativi e alle Norme disponibili nella
sezione Trasparenza del sito www.bancamediolanum.it, presso i Family Banker® di
Banca Mediolanum, le Succursali e lo sportello di Milano 3 City-Basiglio (MI), Via F.
Sforza, 15.
*****
A.
TASSI PROMOZIONALI DEPOSITO A TEMPO
Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 28/11/2013
Tasso su deposito a 3 mesi
2,10%
Tasso su deposito a 6 mesi
2,20%
Tasso su deposito a 12 mesi
2,30%
Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova
Liquidità*
3,00%
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento).
B.
TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO
Tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 28/11/2013
Tasso su somme vincolate a 3 mesi
2,10%
Tasso su somme vincolate a 6 mesi
2,20%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi
2,30%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova
Liquidità*
3,00%
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento).
*****
1
1.
PROMOZIONE "TRASFERIMENTO DOSSIER TITOLI"
1.1.
Periodo di validità della promozione
dal 01/09/2013 al 31/10/2013
1.2.
A chi è rivolta
Ai Clienti titolari di un conto corrente con deposito titoli presso Banca Mediolanum che, dall’1 settembre
2013 al 31 ottobre 2013 compresi, richiedono il trasferimento di titoli da altra banca a Banca Mediolanum e
che, contestualmente alla richiesta di trasferimento, avvalendosi di un promotore finanziario di Banca
Mediolanum (Family Banker®), richiedono, altresì, la costituzione di uno o più depositi a tempo di durata
pari a 12 mesi sul conto Mediolanum Freedom Più o Mediolanum Freedom One.
1.3.
Oggetto
Maggiorazione dei tassi annui lordi (cfr. la tabella sotto riportata) offerti dalla Banca sui Depositi a Tempo a
12 mesi in vigore al momento della costituzione degli stessi.
Tale Maggiorazione sarà pari:
- allo 0,50% annuo lordo nel caso di richieste di trasferimento titoli con un controvalore pari o inferiore a €
100.000;
- all'1,00% annuo lordo nel caso di richieste di trasferimento titoli con un controvalore superiore a €
100.000.
Tabella tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 28/11/2013
Tasso su deposito a 3 mesi
2,10%
Tasso su deposito a 6 mesi
2,20%
Tasso su deposito a 12 mesi
2,30%
Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova
Liquidità*
3,00%
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento).
1.4.
Funzionamento
La maggiorazione opererà sul tasso annuo lordo applicato ai depositi a tempo a 12 mesi (complessivamente
considerati nel loro importo), costituiti entro il 31 ottobre 2013, fino alla concorrenza massima pari al
controvalore dei titoli di cui si è richiesto il trasferimento. Pertanto, le richieste di Deposito a Tempo
saranno comunque tutte perfezionate, ma la maggiorazione troverà applicazione solo fino alla concorrenza
massima pari al controvalore dei titoli di cui si è richiesto il trasferimento.
Al fine di determinare il controvalore dei titoli oggetto della richiesta di trasferimento, si considerano i
prezzi di mercato del giorno di richiesta del trasferimento ovvero, in assenza di quotazione del titolo, il
prezzo di acquisto dello stesso.
La promozione "Trasferimento Dossier Titoli" non è in alcun modo cumulabile con la promozione "Tasso
Premium - Depositi a Tempo".
1.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
*****
2
2.
PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO
2.1.
Periodo di validità della promozione
dal 02/07/2013 al 31/10/2013
2.2.
A chi è rivolta
Ai clienti titolari di Conto Mediolanum Freedom Più o Mediolanum Freedom One che sottoscrivono,
avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker®), entro il 31/10/2013 con la
predetta Banca o con una società del Gruppo Mediolanum, uno o più prodotti di Risparmio Gestito
emessi/prestati dalle società del Gruppo Mediolanum (Fondi e/o MedPlus e/o Unit Linked, di seguito anche
le "Operazioni di Investimento").
2.3.
Oggetto
Applicazione di una maggiorazione - pari allo 0,50% annuo lordo - del tasso creditore annuo lordo (cfr. la
tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del Deposito a Tempo, sui
Depositi a Tempo di durata pari a 12 mesi costituiti entro il 28/11/2013.
Tabella Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 28/11/2013
Tasso su deposito a 3 mesi
2,10%
Tasso su deposito a 6 mesi
2,20%
Tasso su deposito a 12 mesi
2,30%
Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova
Liquidità*
3,00%
*Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente documento).
2.4.
Funzionamento
Le Operazioni di Investimento dovranno perfezionarsi entro il 18/11/2013 e rappresentare nuovi
investimenti in prodotti di risparmio gestito rispetto al complessivo patrimonio di risparmio gestito
detenuto alla data del 01/07/2013 con Banca Mediolanum e con le altre società del Gruppo
Mediolanum.
Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla
Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione.
La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti
di risparmio gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di
investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/07/2013 e il
31/10/2013.
Per i soli vincoli sottoscritti dal 29/08/2013 al 31/10/2013, nel caso di Operazioni di Investimento come
sopra descritte di importo complessivo pari o superiore a 100.000€ la Maggiorazione sarà pari all’1,00%
annuo lordo.
Ai fini di quanto precede le richieste di Depositi a Tempo devono essere presentate contestualmente alle
richieste relative alle Operazioni di Investimento.
La maggiorazione opererà sul tasso applicato a tali Depositi a Tempo (complessivamente considerati nel
loro importo) fino alla somma pari al totale importo lordo investito delle Operazioni di Investimento che
siano state regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo.
La promozione "Tasso Premium - Depositi a Tempo" non è in alcun modo cumulabile con la promozione
"Trasferimento Dossier Titoli".
2.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
3
*****
3.
PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" - GIACENZA LIBERA
3.1.
Periodo di validità della promozione
dal 02/07/2013 al 31/10/2013
3.2.
A chi è rivolta
Ai Clienti intestatari presso Banca Mediolanum di un Conto Corrente rientrante nella tipologia
“Mediolanum Freedom” che, entro il 31/10/2013, richiedono il cambio di convenzione in tipologia
“Mediolanum Freedom Più” e allo stesso tempo sottoscrivono e perfezionano entro il Termine Massimo
con la predetta Banca o con una società del Gruppo Mediolanum uno o più prodotti di Risparmio Gestito
emessi/prestati dalle società del Gruppo Mediolanum (Fondi e/o MedPlus e/o Unit Linked, di seguito anche
le "Operazioni di Investimento").
3.3.
Oggetto
Applicazione di una maggiorazione - pari allo 0,50% annuo lordo - del tasso creditore annuo lordo, applicato
tempo per tempo dalla Banca sui conti Mediolanum Freedom Più, per gli importi eccedenti la soglia di euro
15.000 e fino a un massimo di euro 1.000.000.
3.4.
Funzionamento
La maggiorazione troverà tuttavia applicazione, nel rispetto della soglia minima sopra riportata (15.000
euro), sino all’importo massimo – relativo alla fascia di appartenenza - riportato nella tabella che segue.
Fascia di
appartenenza
Fascia 1
Fascia 2
Fascia 3
Fascia 4
Fascia 5
Fascia 6
Fascia 7
Fascia 8
Fascia 9
Fascia 10
Importo Operazioni di
Investimento in prodotti di
Risparmio gestito
da 20.000 € a 35.000 €
(escluso)
da 35.000 € a 60.000 €
(escluso)
da 60.000 € a 100.000 €
(escluso)
da 100.000 € a 150.000 €
(escluso)
da 150.000 € a 200.000 €
(escluso)
da 200.000 € a 250.000 €
(escluso)
da 250.000 € a 300.000 €
(escluso)
da 300.000 € a 350.000 €
(escluso)
da 350.000 € a 400.000 €
(escluso)
superiore a 400.000 € (incluso)
Importo massimo su
cui viene
riconosciuta la
maggiorazione di
tasso (+0,50%)
annuo lordo sulle
giacenze libere > di
15.000€
Giacenze su cui viene riconosciuto il
Tasso Premium, cioè il tasso creditore
annuo lordo del trimestre + 0,50%
annuo lordo
€ 40.000
da > 15.000 € a 55.000 € (incluso)
€ 70.000
da > 15.000 € a 85.000 € (incluso)
€ 120.000
da > 15.000 € a 135.000 € (incluso)
€ 200.000
da > 15.000 € a 215.000 € (incluso)
€ 300.000
da > 15.000 € a 315.000 € (incluso)
€ 400.000
da > 15.000 € a 415.000 € (incluso)
€ 500.000
da > 15.000 € a 515.000 € (incluso)
€ 600.000
da > 15.000 € a 615.000 € (incluso)
€ 700.000
da > 15.000 € a 715.000 € (incluso)
€ 1.000.000
da > 15.000 € a 1000.000 € (incluso)
4
La fascia di appartenenza è a sua volta determinata dal complessivo Importo Lordo Investito delle
Operazioni di Investimento sopra elencate che siano state regolarmente perfezionate entro il 18/11/2013
(“Termine Massimo”).
Le Operazioni di Investimento dovranno, oltre che essere perfezionate entro il Termine Massimo,
rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo patrimonio di
Risparmio Gestito detenuto alla data del 01/07/2013 con Banca Mediolanum e con le altre società del
Gruppo Mediolanum.
Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla
Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione.
La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche per Operazioni di Investimento in prodotti di
Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento
quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/07/2013 e il 31/10/2013.
3.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
*****
4. PROMOZIONE “TASSO PREMIUM” CONTO DEPOSITO
4.1.
Periodo di validità della promozione
dal 02/07/2013 al 31/10/2013
4.2.
A chi è rivolta
Ai clienti, titolari di Conto Deposito, che avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum
(Family Banker®), sottoscrivono entro il 31/10/2013, con la predetta Banca o con una società del Gruppo
Mediolanum, uno o più prodotti di Risparmio Gestito uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/prestati
dalle società del Gruppo Mediolanum (Fondi e/o MedPlus e/o Unit Linked, di seguito anche le "Operazioni di
Investimento").
4.3.
Oggetto
Applicazione di una maggiorazione - pari allo 0,50% annuo lordo - del tasso creditore annuo lordo (cfr. la
tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del vincolo, sui vincoli di durata
pari a 12 mesi costituiti entro il 31/10/2013.
Tabella tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 28/11/2013
Tasso su somme vincolate a 3 mesi
2,10%
Tasso su somme vincolate a 6 mesi
2,20%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi
2,30%
Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova
Liquidità*
3,00%
*Nuova Liquidità: è la differenza fra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al presente
documento).
4.4.
Funzionamento
Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 18/11/2013 (“Termine Massimo") e
rappresentare nuovi investimenti in prodotti di risparmio gestito rispetto al complessivo patrimonio di
risparmio gestito detenuto alla data del 01/07/2013 con Banca Mediolanum e con le altre società del
Gruppo Mediolanum.
5
Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla
Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione.
La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di
risparmio gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento
quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 02/07/2013 e il 31/10/2013.
Per i soli vincoli sottoscritti dal 29/08/2013 al 31/10/2013, nel caso di Operazioni di Investimento come
sopra descritte di importo complessivo pari o superiore a 100.000€ la Maggiorazione sarà pari all’1,00%
annuo lordo.
Ai fini di quanto precede, le richieste di vincolo devono essere presentate contestualmente alle richieste
relative alle Operazioni di Investimento.
La maggiorazione opererà sul tasso applicato a tali vincoli (complessivamente considerati nel loro importo)
fino alla somma pari al totale importo lordo investito delle Operazioni di Investimento che siano state
regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo.
4.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®.
*****
5. PROMOZIONE FREEDOMCARD ADVANCED
5.1.
Periodo di validità della promozione
dal 10/10/2013 al 31/12/2013
5.2.
A chi è rivolta
Ai nuovi clienti, rientranti nella categoria PrimaBanca*, che, contestualmente o successivamente
all’apertura di un conto corrente “Mediolanum Freedom One” o “Mediolanum Freedom Più” entro il
31/12/2013, avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker®), oppure
mediante sottoscrizione on-line (sito internet www.bancamediolanum.it o Isole Commerciali) o tramite
Banking Center, richiederanno l’emissione di una carta FreedomCard Advanced, entro il medesimo termine.
5.3.
Oggetto
Canone annuo gratuito fino al 31/12/2016 per tutte le carte FreedomCard Advanced richieste
dall’intestatario, appartenente alla categoria PrimaBanca*, del conto “Mediolanum Freedom One” o
“Mediolanum Freedom Più” e collegata ai medesimi conti correnti.
5.4.
Funzionamento
Saranno ritenute valide, ai fini della presente promozione, sia le richieste presentate contestualmente
all’apertura del conto corrente, sia successive, purché la richiesta di emissione della carta FreedomCard
Advanced pervenga presso la sede della Banca entro il 31/12/2013 e che il conto corrente di appoggio
rientri nella tipologia “Mediolanum Freedom One” o “Mediolanum Freedom Più”.
La gratuità del canone annuo, prevista sino alla data del 31/12/2016, sarà rinnovata di anno in anno e sarà
sempre subordinata alla sussistenza e permanenza dei requisiti PrimaBanca*.
La presente promozione è cumulabile con l’applicazione di eventuali condizioni agevolate/particolari,
tempo per tempo vigenti, previste sui conti correnti della medesima tipologia e sulla stessa carta o altre
carte di credito offerte.
6
5.5.
Come aderire
Richiesta da presentarsi, contestualmente o successivamente all’apertura del conto corrente, mediante
sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker®, reperibile on-line, sul sito
www.bancamediolanum.it, presso le Isole Commerciali o tramite Banking Center.
*Per i requisiti PrimaBanca cfr. la Legenda in calce al presente documento.
LEGENDA
Cliente PrimaBanca
Sono da intendersi clienti PrimaBanca coloro che al 31 dicembre di ogni anno (che saranno verificati il
mese precedente a quello di addebito del canone annuo delle carte di credito) risultino sottoscrittori, in
qualità di primo intestatario, del conto corrente “Mediolanum Freedom One” e “Mediolanum Freedom
Più” oppure sottoscrittori, in qualità di secondo, terzo o quarto intestatario del medesimo conto e allo
1
stesso tempo titolari, in qualità di primo intestatario , di un qualsiasi prodotto del Gruppo, e che
soddisfano almeno uno dei seguenti requisiti:
• accredito sul Conto “Mediolanum Freedom One” o “Mediolanum Freedom Più” degli
2
emolumenti/pensione ;
• accredito sul Conto “Mediolanum Freedom One” o “Mediolanum Freedom Più” negli ultimi tre mesi a
partire dalla data di attivazione del Conto, di bonifici ricorrenti/assegni bancari per un importo pari ad
almeno 800 € al mese, più almeno una delle seguenti caratteristiche:
- addebito sul conto di almeno due Utenze;
- addebito/i dovuto/i all’utilizzo della carta di credito e/o carta di debito > 3.000 € negli ultimi sei mesi;
- addebito/i dovuto/i alla rata di un mutuo con Banca Mediolanum;
- addebito/i dovuto/i alla rata di un prestito con Banca Mediolanum;
- titolare di un fido accordato da Banca Mediolanum;
• addebito su un conto di almeno due utenze più almeno una delle seguenti caratteristiche:
- addebito/i dovuto/i all’utilizzo della carta di credito e/o carta di debito > 3.000 € negli ultimi sei mesi;
- addebito/i dovuto/i alla rata di un mutuo con Banca Mediolanum;
- addebito/i dovuto/i alla rata di un prestito con Banca Mediolanum;
- titolare di un fido accordato da Banca Mediolanum.
1
Non sono considerati primi intestatari di un prodotto del Gruppo i Clienti intestatari di sola carta di
debito (Mediolanum Card), di sola carta multifunzione (Mediolanum FreedomCard/Advanced/Gold), di
conto deposito InMediolanum con saldo zero e/o di Fondi Comuni di Investimento collocati da Banca
Mediolanum con saldo quote pari a zero.
2
Il versamento di assegni bancari o l’accredito di bonifici ricorrenti viene considerato “emolumento”
solo nel caso in cui tale versamento/accredito sia d’importo pari a quello risultante dalla copia della
busta paga, riferita ad uno degli ultimi 3 mesi, e regolarmente pervenuta presso la Sede della Banca.
Nuova Liquidità
Differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita.
Liquidità in Entrata/
Liquidità in Uscita
La Liquidità in Entrata è costituita da tutti gli accrediti registrati sul Conto Corrente ad esclusione di
quanto segue: importi rivenienti dalla scadenza, dagli anticipi trimestrali sugli interessi e dagli interessi
maturati sui depositi a tempo (ove previsti), o dagli interessi maturati sulla giacenza libera e
remunerata di Conto Corrente. Sono esclusi anche gli importi rivenienti da storni, giroconti o
trasferimenti di liquidità provenienti da altri rapporti intrattenuti con il Gruppo per i quali il cliente non
risulti tra gli intestatari.
La Liquidità in Uscita è costituita dagli addebiti registrati sul Conto Corrente, relativi alla costituzione di
depositi a tempo (ove previsti) accesi con "Nuova Liquidità" e da tutti gli altri addebiti registrati sul
Conto Corrente ad eccezione di quelli relativi alla sottoscrizione/alimentazione di prodotti di
investimento collocati da Banca Mediolanum.
I movimenti relativi alla Liquidità in Entrata e alla Liquidità in Uscita sono quelli registrati a partire dal
01/09/2013 e a partire da tale data la Nuova Liquidità è calcolata quotidianamente dalla Banca.
Il Cliente può visualizzare il valore della Nuova Liquidità accedendo alla parte riservata del sito Internet
della Banca. Tale valore è aggiornato sulla base dei movimenti contabilizzati nella giornata che precede
quella di visualizzazione.
Eventuali movimenti in accredito a valere come Liquidità in Entrata, saranno disponibili ai fini del
vincolo con Nuova Liquidità il giorno lavorativo successivo a quello di contabilizzazione.
7