BackFinance.Net
Volete gestire una Società Assicurativa/Finanziaria attraverso un software specifico?
La soluzione è : BackFinance.Net
Casa Fa BackFinance.Net
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Gestisce una Rete Di agenti On Line
Trasmette Richieste di Polizze /atti alla direzione senza riscriverle nel
sistema direzionale
Estrapola Gli estratti provvigionali completamente in automatico
Estrapola i rapporti delle anagrafica per le agenzie delle entrate
Gestisce gare di produzione al fine di aumentare la produttività della vostra
rete
Messaggistica interna e gestione di circolari al fine di evitare l’invio di
telegrammi e raccomandate
Gestisce la vostra rete con delle figure intermedie quali i Network Manager
Gestione delle provv.ni dirette e indirette : Ogni Agente produrrà una
provv.ne diretta ed automaticamente si genererà una provv.ne indiretta per il
Network Manager di riferimento.
Acquisizione Ottica della Documentazione e trasmissione della
documentazione in direzione anche per gli Agenti meccanizzati
I Macro moduli di BackFinance.Net
• Fideiussioni e Cauzioni
• Finanziario
• Assicurativo
Fideiussioni e Cauzioni (1)
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Emissione Contratti Fideiussione/Cauzione : Condizioni generali
“Semplice Richiesta”, “Perdita Definitiva”, “Enti Pubblici”, fideiussioni tra
privati, forniture, fideiussione legge 210 , Attestazione Capacità Finanziaria,
Affitto sicuro etc.
Emissione Contratti Cauzione Provvisoria (gare d’appalto) : Possibilità
di stampa fronte/retro per le condizioni generali.
Emissione Contratti Fideiussione con Testo Libero personalizzabile :
Molti beneficiari forniscono il testo di fideiussione con le relative condizioni,
pertanto è possibile archiviare tali modelli e stamparli senza più ricorrere a
file Word esterni.
Gestione Quietanze di Proroga, Svincoli : Stampa automatica atto di
quietanza
Agenzia delle Entrate : Anagrafica dei Rapporti : Generazione
automatica mensile del file da trasmettere all’agenzia delle Entrate
Scadenzario : stampa automatica avvisi di scadenza : Mediante lettere
personalizzabili dall’utente
Multi-società : Possibilità di gestire contemporaneamente piu’ società
finanziarie / compagnie ass.
Fideiussioni e Cauzioni (2)
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Acquisizione Ottica Documentazione : E’ possibile interfacciare uno
scanner direttamente al software evitando di ricorrere a software esterni per
l’acquisizione. Immediata la consultazione dei documenti elettronici (PDF
Multipagina) attraverso la piattaforma Web. Anche gli agenti posso
essere dotati di acquisizione ottica e trasmettere automaticamente qualsiasi
documento alla vs Agenzia Generale senza fax e senza corriere privato,
sfruttando la rete ADSL senza costi Aggiuntivi.
Gestione Sub.Agenti via INTERNET : Attraverso una semplice
connessione Web ogni Sub.Agenzia è collegata alla Ag.Generale, avendo
cosi’ la possibilità di emettere contratti in sede, trasmettere in via telematica
proposte di polizza, stampare preventivi solo dopo la quotazione da parte
della società. Controllare la propria produzione, visualizzare il proprio
estratto provv.le sono solo alcune delle operazioni che il sub agente potrà
fare.
Messaggistica interna : tra Sub Agente e Ag. Generale, per evitare l’uso
del telefono.
Gestione affidamenti : Ogni azienda ha la possibilità di essere affidata sia
per polizze provvisorie e sia per definitive, tasso % e Minimo per la
determinazione automatica del premio.
Fideiussioni e Cauzioni (3)
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Estratti provv.li Agente/Broker : Gestione estratti provv.li agenti, ritenute
d’acconto. Dettaglio estratto. Dare/Avere indispensabile per gestire gli
acconti su estratto. Sospesi di cassa. Gestione assegni. Blocco automatico
del sistema appena superato il fido concesso.
Gestione restituzione titoli – con supporto Barcode – (opzionale) : E’
Possibilità tenere sempre sotto controllo le copie dei contratti che gli agenti
devono restituire alla società finanziaria, con la stampa di apposito report e
sfruttare un lettore di codici a barre per effettuare in modo immediato tale
restituzione.
Estratti Conto Aziende dirette : Estratti conto aziende, con Dare/Avere,
per gestire i sospesi, gli acconti, gli assegni
Gestione Clienti/Aziende : Richiesta polizza via Web, consultazione
portafoglio, visualizzazione estratti conto, accesso alla posizione contabile
Dare/Avere. Stampa lettera di svincolo.
Gare di Produzione (Bugdet/Obiettivi/Rappel) :Gestione gare di
produzione con analisi grafica dell’andamento produttivo per singolo
Sub.Agente
Fideiussioni e Cauzioni (4)
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Stampa Carico Mensile Quietanze :Il software prevede una stampa
automatica del carico Quietanze da incassare
Analisi Grafica del portafoglio : Ideale per visualizzare la produttività degli
Agenti e Sub Agenti
Finanziario
• Archiviazione Pratiche Finanziarie :Mutuo,
Prestito personale, Cessione del V, Carte di
Credito
• Gestione “Status” Pratiche Finanziarie :
Pratiche “Approvate” “In Verifica” “Bocciate”
• Gestione Documenti : Possibilità di tenere
sempre sotto controllo i documenti di ogni
singola pratica
• Estratto Provv.le Finance : Estratto provv.le
prodotti Finanziari
Assicurativo (1)
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Emissione Polizze R.C.A. : Archiviazione di tutte le polizze R.C.A.
(Autovetture, Autocarri, Motocicli, Ciclomotori, Natanti, Autobus, Rimorchi
etc.)
Emissione Polizze Rami Elementari (R.E.) : Archiviazione di tutte le
polizze R.E. (Infortuni, Malattia, RCT/RCO, CAR Merloni, Tutela Giudiziaria,
Generica R.E. etc.)
Emissione Polizze Vita : Archiviazione di tutte le polizze Vita (Premio
Annuo, Premio Unico, Linked, etc.)
Scadenzario : stampa automatica avvisi di scadenza : Mediante lettere
personalizzabili dall’utente
Multi-società : Possibilità di gestire contemporaneamente piu’ compagnie
di Assicurazioni
Acquisizione Ottica Documentazione : E’ possibile interfacciare uno
scanner direttamente al software evitando di ricorrere a software esterni per
l’acquisizione. Immediata la consultazione dei documenti elettronici (PDF
Multipagina) attraverso il web. Anche i sub agenti possono essere dotati di
acquisizione ottica e trasmettere automaticamente qualsiasi documento alla
Ag. Generale senza fax e senza corriere privato, sfruttando la rete ADSL
senza costi aggiuntivi.
Assicurativo (2)
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Estratti provv.li Agente / Sub.Agente : Gestione estratti provv.li agenti,
ritenute d’acconto. Dettaglio estratto. Dare/Avere indispensabile per gestire
gli acconti su estratto. Sospesi di cassa. Gestione assegni.
Estratti Conto Aziende : Gestione estratti conto aziende, con Dare/Avere,
per gestire i sospesi, gli acconti, gli assegni.
Gestione Abbuoni : Possibilità di stampare lettera di abbuono (detraibile
fiscalmente) su ogni incasso.
Dare/Avere Sub.Agente : Permette di gestire gli estratti provv.li e gli
acconti per ogni singolo agente, con saldo immediato.
Dare/Avere Cliente : Permette di gestire gli estratti conto e gli acconti per
ogni singolo cliente, con saldo immediato.
Gestione Sinistri : Archivia per ogni singola Polizza gli eventuali sinistri.
Contabilità prima nota cassa e gestione conti / macroconti : Ideale per
avere sotto controllo tutte le spese legate all’ufficio
(Enel/Telecom/Dipendenti etc.)
Gare di Produzione (Bugdet/Obiettivi/Rappel) :Gestione gare di
produzione con analisi grafica dell’andamento produttivo per singolo
Sub.Agente e gestione Rappel
Assicurativo (3)
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Analisi Grafica del portafoglio : Ideale per visualizzare la produttività dei
Sub.Agenti. Suddivisione percentuale del Portafoglio in
RCA/RE/VITA/CAUZIONI Suddivisione anche per Compagnie.
Il Flusso di Lavoro : Meccanizzazione
AGENTI
Direzione
La direzione meccanizza i
propri agenti fornendogli
una login e una password
ed autorizzando l’utilizzo
dei macro e moduli e per
ognuno di esso specifica il
prodotto a cui ha accesso :
A Meccanizzazione avvenuta l’agente riceverà dal
sistema, sul proprio indirizzo email (opzionale) le
credenziali ad egli associate
Flusso di lavoro : Accesso e sicurezza
Ricevute o consegnate le credenziali l’agente
potrà loggasi all’applicativo ed iniziare a
lavorare : la terna di chiavi (login, passowrd,
numero agenzia), permetteranno all’agente di
Il sistema inoltre ad ogni accesso vi di avere accesso esclusivo e di cifrare i dati
segnalerà : la data di ultimo
inseriti nella propria sezione. Solo la
accesso, l’indizzo ip da cui è stato
direzione, oltre l’agente avrà la possibilità di
fatto l’ultimo accesso ed
decifrarli.
eventualmente vi avvisa se un altro
utente sta lavorando con le vostre
credenziali. In tal modo l’agente
avrà tutti i mezzi per poter
segnalare eventuali anomalie
dovute a smarrimento delle proprie
credenziali o ad un uso improprio
delle stesse :
Flusso di lavoro : Accesso dell’agente
Dopo l’accesso l’agente :
Prodotti abilitati
Eventuale
circolare
Messaggi
direzione
Legge eventuali circolari inviate dalla
direzione
Inizia il proprio lavoro
Ha la possibilità di controllare eventuali
messaggi dalla direzione
Flusso di lavoro : Utilizzo di un prodotto
L’agente dopo aver selezionato il prodotto
da voler utilizzare (da poi girare ad un
cliente ) dovrà :
Riempire i campi inerenti al prodotto quali:
Anagrafica cliente (con la possibilità di
richiamarlo se questi è già inserito
nell’archivio)
Inserire i dati tecnici del prodotto ( Ad
esempio importo richiesto, numero rate etc)
Il calcolo dell’imposta lorda
e netta verrà effettuata in
automatico dall’applicativo.
Flusso di lavoro : Instradamento
L’agente durante le operazioni di selezione prodotto sarà guidato in maniera
silente verso la scelta di determinate soluzioni in accordo alle regole inferenziali
introdotte dalla direzione
Non
finanziabile
F
Start
Eta >50
M
Prod2
Eta<30
30 <Eta<50
Prod3
Prod1
Nell’esempio riportato l’agente ha come cliente probabilmente Mario rossi di 40
anni.
Tale logica è valida per ognuno dei macro moduli
Cauzioni : Lavoro Agente Inserimento
Il Lavoro dell’agente per l’emissione di una Cauzione (Fidejussione) è semplificato ai
minimi termini. Il modus operandi di ogni agente sarà deciso a priori dall’agenzia
madre.
Le Operazioni prestabilite che dovrà effettuare
dopo la selezione di una nuova cauzione saranno :
Selezionare Cliente
Selezionare il Beneficiario
Selezionare il Ramo della Cauzione
A secondo del ramo selezionato la maschera di inserimento si “trasformerà”
richiedendo i dati opportuni :
Esempio richiedendo un “Acconto su Acquisto immobili” ,verrà richiesto in primis :
Gli estremi della scadenza della proposta
L’immissione dell’autentica
Capitale garantito
Cauzioni : Lavoro Agente – Maschere dinamiche
A secondo del ramo selezionato la maschera di inserimento si “trasformerà”
richiedendo i dati opportuni :
Esempio richiedendo un “Acconto su
Acquisto immobili” ,verrà richiesto :
Tra quanto scadrà la Fidejussione
Le date di decorrenza,scadenza ed
emissione (il cui calcolo verrà dettato
anche dai dati inseriti nei termini di
scadenza)
Le varie tipologie di contratto
stipulabile
Cauzioni : Lavoro Agente – Tipo di inserimento
La possibilità di inserire l’autentica (con relativo
costo), il capitale garantito
L’oggetto della Garanzia
Il tipo di inserimento dei dati sarebbero cambiati se si fosse scelto un altro tipo di
Ramo. Ad esempio selezionando una cauzione per un affitto si sarebbero
visualizzati dei campi aggiuntivi inerenti all’ubicazione dell’immobile, all’imponibile
mensile ed alla cauzione da garantire
Cauzioni : Lavoro Agente Sviluppo Premi
L’inserimento procede attraverso un semplice Wizard che guiderà l’agente per ogni
passo che dovrà effettuare per il completamento della proposta.
Essa Continua con la richiesta :
Coobbligati (Facoltativa).
L’agente inserirà il tasso
Dati per lo sviluppo Premi
corrispettivo, e gli verrà
calcolato, a secondo dei dati di
durata della cauzione inseriti
precedentemente, il tasso
applicato.
Durante la fase di inserimento l’agente non avrà visibilità del premio in quanto la
cauzione è ancora una proposto. Quando sarà vagliata dalla direzione e validata
successivamente l’agente avrà visione del corrispettivo che gli spetta. Nel caso in
cui la direzione decidesse che l’agente lavori in autonomia tali dati saranno visibili
contestualmente all’inserimento della proposta
Cauzioni : Lavoro Agente – Stampa Fac Simile ed originale
Al salvataggio della cauzione, verrà generato un numero di polizza provvisorio
attraverso il quale si potrà effettuare un “Fac-Simile” di stampa della Polizza
definitiva. Il Logo della stampa cambierà dinamicamente a secondo del Brand con
cui si consociati o a seconda del brand selezionato in caso di gestione di multi
brand.
Nel momento in cui la direzione
darà il benestare della pratica
con un’apposita delibera,
l’agente stesso potrà stampare
l’originale al quale potrà essere
apposto sia il barcode della
polizza che la firma digitale se
muniti.
Naturalmente la stampa prevede una copia per il beneficiario, una per il
Contraente, una per la direzione e una per l’agente
Cauzioni : Stampe
A Secondo dello stato in cui si trova la pratica
l’agente vedrà che il pannello di stampe si
correderà di una serie di voci aggiuntive che
permetteranno di produrre tutte gli incartamenti
necessari
L’agente sarà abilitato ad una e
sola stampa del contratto
originale. Solo in caso di
autorizzazione esplicita da
parte della direzione (che
avviene attraverso un apposito
pannello) la stampa sarà
riproducibile con la dicitura
“Ristampa”
Cauzioni : Visibilità dello stato della Pratica
In ogni momento l’agente potrà visualizzare lo stato della pratica
Naturalmente l’agente
avrà a disposizione un
pannello di ricerca per
poter selezionare la/le
pratiche da visionare
Assicurazioni : Lavoro Agente - Inserimento
Il Lavoro dell’agente per l’emissione di una Prodotto Assicurativo anch’esso è ridotto
ai minimi termini. Naturalmente avrà la possibilità di lavorare solo con i prodotti per
lui abilitati
Esempio di
prodotti abilitati
Per ogni prodotto è
anche previsto un
preventivatore
il in tal modo l’agente ha un mezzo per poter dare un risultato immediato al cliente
senza dover inserire tutti i dati anagrafici a priori
Assicurazioni/Finance : Lavoro Agente
Le Operazioni prestabilite che dovrà
effettuare dopo la selezione di una nuova
cauzione saranno :
Selezionare il Richiedente
Selezionare il Coobligato (opzionale)
Inserire i dati tecnici
A secondo del prodotto scelto (prestito personale,Cqs, etc …), dell’importo richiesto,
del numero di rate richieste, l’agente sarà “instradato” verso la scelta di un set di
Società finanziarie che accettano quel tipo di richiesta. Selezionata la società si
potrà selezionare il prodotto opportunamente “instradato” da proporre al cliente
Assicurazioni/Finance: Calcolo Rata
Non resta che calcolare la rata
E attendere pochi istanti per l’elaborazione della stessa
Il sistema calcola anche la rata massima
mensile che il richiedente può elargire, e di
conseguenza segnala con una scritta rossa
un eventuale rata non sopportabile dal
cliente
Assicurazioni/Finance : Stampe preventive
Anche prima del salvataggio e del
completamento dei dati tecnici della
pratica telematica l’agente potrà
stampare in via preventiva, un
documento di “Richiesta [nome
Prodotto]”
Sarà sempre possibile allegare
alla pratica i documenti
necessari fin tanto che questa
non viene espletata. In tal
modo attraverso una semplice
scansione ed un allega
documenti (integrata) l’agenzia
madre potrà subito visionare i
documenti allegati alla pratica
e, se lo ritiene necessario,
richiederne altri.
Assicurazioni/Finance : Pre- risultato
Al salvataggio della pratica l’agente (a secondo delle impostazioni predefinite per
l’agente e i dati dati tecnici del prodotto assicurativo e del prodotto stesso) potrà già
avere un primo attestato del presunto andamento della pratica
Assicurazioni/Finance : Visibilità dello stato della Pratica
In ogni momento l’agente potrà visualizzare lo stato della pratica ed comunicare
con l’agenzia
La casa madre
ha mandato un
messaggio per
questa pratica