Piani d’accumulo (PAC)
1
PAC si – PAC no
SICAV/FDF
FONDI
DISPONIBILITA'
PRIMA SOTTOSCR.
IN QUOTE
NAV
23 - APR -2009
FCF
FCF
FCF
SICAV
SICAV
FCF
FCF
SICAV
FCF
SICAV
FCF
FCF
FCF
FCF
FCF
FCF
SICAV
FCF
FCF
C. INVESTISSEMENT- cl A
C. INVESTISSEMENT - cl E
C. EURO-INVESTISSEMENT
C. GRANDE EUROPE- cl A
C. GRANDE EUROPE- - cl E
C. EURO ENTREPRENEURS
C. EMERGENTS
C. EMERGING DISCOVERY
C. INNOVATION
C. COMMODITIES
C. PATRIMOINE - cl A
C. PATRIMOINE - cl E
C EURO-PATRIMOINE
C. PROFIL REACTIF 100
C. PROFIL REACTIF 75
C. PROFIL REACTIF 50
C. GLOBAL BOND
C. SECURITE
C. COURT TERME
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
NO
NO
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
5944
93
202
94
55
116
401
581
172
188
4462
116
234
118
145
133
1061
1414
3674
2
REQUISITI MINIMI
Caratteristiche PAC
Vers. iniziale
Requisiti minimi
Deve soddisfare contemporaneamente i requisiti di almeno 12
mensilità e almeno 1 quota
Rate (PAC)
Rata minima € 250 mensile/ € 750 trimestrale o multipli
Durata
Min 5 anni – max 15 anni (escluso il versamento iniziale)
Preconto
La commissione è prelevata per 1/3 sul primo versamento, la
parte restante equamente divisa sui successivi(esclusivamente
per classe A)
Mezzi di Pagamento
Rimessa interbancaria diretta “RID”
Bonifico bancario permanente
3
ANCORA SUI REQUISITI
Caratteristiche PAC
Requisiti minimi
Importo rata
Costante per tutta la durata del piano
Versamenti aggiuntivi
Possibili, ma non diminuiscono la durata del piano
Variazione durata
La durata del piano scelta inizialmente, non può
subire variazione sino alla scadenza
Sospensione – riattivazione e
Sempre ammesse
chiusura PAC
Data d’investimento rate
Il 16 di ogni mese
4
« CLASSE A » RICCHI SUBITO – « CLASSE E » RICCHI
DOPO
 Classe « A » : il 33% della commissione d’ingresso viene prelevata
sul primo versamento, la parte restante divisa sui successivi
Esempio: Rata = € 250 – Durata = 6 anni (72 versamenti) – Front fee = 4%
Il prelievo a beneficio del PF sarà:
250x12= 3000 (Ver Iniziale)
21000x4%=840 euro
 Class « E » : NO LOAD
72x250= 18000 (PAC)
∑ = 21000
(totale piano)
840 X 33% = 280 euro
(presente solo per il C.Investissement, C. Patrimoine e
per il Carmignac Grande Europe)
5
RICORDATE…..almeno una quota
 Versamento Iniziale: Almeno 12 mensilità (12 mesi x imp. Rata € 250 = €
3000). Deve, però, contemporaneamente soddisfare il requisito minimo di una
quota; altrimenti la rata dovrà essere incrementata di multipli di € 250 fino a
capienza oppure (mantendo invariata il minimo di rata) incrementare il numero di
rate iniziali.
ESEMPIO
La NAV dell’ Investissement è € 5944
Il cliente dovrà sottoscrivere almeno 500 euro mensili per rispettare il doppio
requisito (vedi tab) oppure potrà versare 24 rate iniziali da 250 euro mensili.
1 quota = 5944
1 quota = 5944
250*12=
3000 < 5944
500*12 = 6000
6000 > 5944
NO
250*24=
6000< 5944
6
SI
LA COMPILAZIONE
Nome comparto appartenente
(ad escusione del CS e CCT)
Attenzione: per CP, CI e CGE
inserire la Classe
Il Versamento deve soddisfare
contemporaneamente il requisito di
almeno 12 mensilità e almeno 1
quota
La rata minima è 250 euro mensilie o
750 trimestrale
Attenzione: sono accettati SOLO
multipli degl’importi citati
La durata minima del PAC è 5 anni e
max 15 (ESCLUSO il vers. iniziale)
La commissione iniziale max è 4%
SOLO per Classe A (azzerabile a
scelta del distributore) – Il preconto è
di 1/3 della fee
I Mezzi di pagamento accettati per il
PAC sono: RID e Bonifico permanente
7