Documentazione
per l’utente del servizio Fondi on line
Manuale Operativo del Servizio
Indice
1 FUNZIONALITA’
1.1 PORTAFOGLIO
1.2 CATALOGO
1.3 SOTTOSCRIZIONE
1.4 RIMBORSO
1.5 SWITCH
1.6 REVOCA
2
2
3
5
11
15
19
1
1 PORTAFOGLIO
1.1 PORTAFOGLIO
Ø Nella parte superiore della videata è possibile visualizzare la propria posizione Fondi /Sicav.
Essa riporta l’elenco delle quote di Fondi di Investimento e Sicav detenuti, riportando per
ciascuno:
- il codice fondo assegnato dalla banca;
- la denominazione del Fondo;
- la società di gestione del Fondo;
- la divisa di emissione del Fondo;
- il numero di quote;
- valore della quota ottenuto;
- il cambio a cui viene controvalorizzato il Fondo;
- il controvalore delle quote possedute, ottenute moltiplicando il numero delle quote per il
valore unitario della quota e per l’eventuale tasso di cambio.
Ø Nella parte inferiore della videata sono invece presenti tutti i movimenti effettuati tramite
Internet. Cliccando sul numero del singolo movimento si potranno ottenere ulteriori
informazioni.
2
1.2 CATOLOGO
Per effettuare la ricerca di un Fondo/Sicav il cliente deve:
a) Accedere al catalogo completo o selezionare i prodotti ricercati, limitando la ricerca per:
- tipologia (es. Bilanciato Internazionale);
- società di gestione (es. American Express);
- divisa (es. Euro).
b) Cliccare sul bottone “Continua”.
3
Effettuata la selezione viene visualizzata la seguente videata che riporta:
§ la denominazione del Fondo;
§ la tipologia del Fondo;
§ la denominazione della società di gestione;
§ l’importo minimo per la prima sottoscrizione;
§ l’importo minimo delle sottoscrizioni successive;
§ la divisa del Fondo;
§ i due bottoni visualizzati
consentono l’effettuazione del link con il prospetto informativo e con un prospetto che riporta le
informazioni relative alla società che ha costituito il Fondo, le caratteristiche essenziali del Fondo e
le perfomances conseguite nell’ultimo periodo.
4
1.3
SOTTOSCRIZIONE
Effettuata la ricerca dello strumento finanziario che s’intende sottoscrivere (secondo le modalità
illustrate nel paragrafo 8.2), per effettuare la sottoscrizione occorre:
a) Selezionare il fondo prescelto in elenco con l’apposito check.
b) Cliccare sul bottone “Sottoscrizione”.
In seguito si presenta la seguente schermata:
5
Per perfezionare la sottoscrizione occorre:
c) Scaricare su supporto duraturo e/o stampare il prospetto informativo e di dichiarare tale attività.
d) Cliccare sull’apposita check il campo relativo “Ho letto e salvato su supporto duraturo”.
e) Cliccare sul bottone “Continua”.
6
Perfezionate le precedenti operazioni presenta la seguente schermata:
f) Selezionare il dossier titoli sul quale si intende operare.
g) Digitare l’importo che si intende sottoscrivere, che non può essere superiore al saldo disponibile
maggiorato dell’eventuale fido.
P.S.= L’importo deve essere inserito nella divisa dello strumento finanziario che si intende
sottoscrivere.
h) Digitare l’indirizzo di posta elettronica a cui inviare tutte le comunicazioni relative alla
sottoscrizione.
i) Cliccare sul bottone “Continua”.
7
Ultimata la precedente fase si presenta la seguente schermata:
Vengono riepilogati i dati della sottoscrizione. Inoltre, se l’operazione non è adeguata al proprio
profilo di rischio o è in conflitto di interessi, occorre:
l) Fleggare (per confermare la sua volontà di sottoscrivere) il campo “Prendiamo atto delle
informazioni sopra riportate e tuttavia Vi autorizziamo comunque ad eseguire l’operazione”,
secondo quanto previsto dalla normativa vigente.
m) Cliccare sul bottone “Conferma”.
8
Ultimato il processo di sottoscrizione si presenta la seguente schermata che riassume le gli elementi
essenziali dell’operazione:
Mediante questa schermata viene confermata la presa in carico dell’operazione, che può essere
stampata o salvata su supporto duraturo per eventuali riferimenti futuri. Al momento della
sottoscrizione viene effettuato un controllo (bloccante) sul saldo disponibile. Tale controllo non
tiene conto delle operazioni di sottoscrizione effettuate nella giornata stessa. L’utente, attualmente,
può operare solo tramite il proprio conto ordinario Lire/Euro, anche se titolare di un conto valutario.
Nel caso di operazioni in valuta sarà applicato il tasso di cambio del giorno successivo a quello
dell’operazione.
9
E’ possibile consultare lo stato dell’ordine nella pagina relativa al suo Portafoglio:
Gli stati di un ordine sono:
- Ordine inserito: l’ordine è stato inserito ed attende le verifiche formali da parte della banca.
- Ordine trasmesso: l’ordine è stato trasmesso alla banca corrispondente o alla società di gestione
per la sottoscrizione, rispettivamente, delle azioni delle Sicav e delle quote dei Fondi di
investimento.
- Operazione effettuata: l’operazione è stata ultimata.
- Operazione rifiutata: l’operazione è stata rifiutata in quanto presenta delle irregolarità di
carattere formale o sostanziale, che vengono comunicate all’utente.
- Richiesto recesso: l’utente ha richiesto l’annullamento di un ordine.
- Recesso accolto: l’operazione di recesso è stata perfezionata.
Le modalità con cui viene effettuata la sottoscrizione dei Fondi/Sicav non è vincolante per
l’operatività successiva, l’utente quindi potrà operare indifferentemente in Fondi/Sicav tramite
Internet o tramite le filiali a prescindere dal canale utilizzato per la prima operazione.
10
1.4 RIMBORSO
Per effettuare un’operazione di rimborso occorre:
a) Visualizzare il proprio portafoglio fondi.
b) Selezionare il fondo di cui si intende chiedere il rimborso.
c) Cliccare sul bottone “Rimborso”.
11
Si visualizza la seguente schermata:
d) Indicare il numero delle quote da rimborsare.
e) Indicare il proprio indirizzo e-mail per ogni eventuale comunicazione.
f) Cliccare sul bottone “Continua”.
12
Ultimata la precedente fase viene si presenta la seguente schermata:
g) Dopo aver letto il modulo di rimborso, cliccare sul bottone “Conferma”.
13
Si visualizza la seguente schermata:
In questa schermata viene visualizzata la conferma dell’ordine di rimborso impartito, che l’utente
può stampare o salvare su supporto duraturo per eventuali riferimenti futuri.
La conferma dell’ordine di rimborso impartito comprende tutti i dati relativi all’ordine in oggetto.
14
1.5 SWITCH
Visualizzato il proprio portafoglio come indicato nel paragrafo 8.1, occorre:
a) Selezionare il fondo di cui si intende chiedere lo switch.
b) Cliccare sul bottone “Switch”.
15
Si visualizza la seguente schermata:
a)
b)
c)
d)
Indicare il numero di quote oggetto si switch.
Selezionare il fondo su cui si intende effettuare lo switch.
Indicare il proprio indirizzo e-mail per ogni eventuale comunicazione.
Cliccare sul bottone “Continua”.
16
Si visualizza la seguente schermata:
e) Dopo aver letto il modulo di conversione, fleggare (per confermare la sua volontà di chiedere lo
switch) il campo “Prendiamo atto delle indicazioni sopra riportate e tuttavia Vi autorizziamo
comunque ad eseguire l’operazione”.
f) Cliccare sul bottone “Conferma”.
17
Si visualizza la seguente schermata :
In questa schermata viene visualizzata la conferma dell’ordine impartito, che si può stampare o
salvare su supporto duraturo per eventuali riferimenti futuri.
La conferma dell’ordine di conversione impartito comprende tutti i dati relativi all’ordine in
oggetto.
18
1.6 REVOCA
Per effettuare la revoca di un ordine inserito, è necessario richiamare la schermata relativa al
Portafoglio, come indicato nel paragrafo 8.1, e cliccare sul “Codice Movimento” relativo al
movimento da revocare.
19
Si visualizza la seguente schermata:
a) Dopo aver letto il dettaglio del movimento, fleggare (per confermare la sua volontà di chiedere
la revoca) il campo “Per richiedere il recesso dell’operazione selezionare l’opzione a sinistra e
premere il bottone REVOCA/RECESSO”.
b) Cliccare sul bottone “REVOCA/RECESSO”.
20
Si visualizza la seguente schermata:
Questa schermata indica la registrazione della richiesta di revoca.
21