Il Nodo dei pagamenti.
Cosa cambierà a breve nei Comuni e
come (provare a) fronteggiare
il cambiamento
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Il mio contesto:
Comune di Besana in Brianza
Popolazione: ca 15.500 abitanti
Superficie: 15,77 Kmq.
Strade: 80 Km
Dipendenti: 60
Provincia: Monza e Brianza
Comune certificato ISO 9001 dal 2004 e socio dell’AQC
(Associazione Qualità Comuni)
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Chi lo deve fare? ……Perché io?
Segretario
Generale
Area 1
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Area 2
SIC e Tutela
Privacy
Sistema Gestione
Qualità
Servizio
Segreteria
Servizio
Archivio
Area 3
Area 4
Area 5
Daniela Caminiti
Il 21/08/2015 Agid e ANCI ci scrivono e scopriamo che
dobbiamo…
1.Sottoscrivere ed inviare ad AgID la Lettera di Adesione entro
il 31/12/2015
2.Predisporre ed inviare ad AgID, entro 30 giorni dall’invio della
richiesta di adesione, il Piano di Attivazione finalizzato a
•
Integrare e connettere il proprio sistema informativo al
Nodo dei Pagamenti
•
Attivare i servizi previsti entro il 31/12/2016
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Di cosa stiamo parlando?
Come procedere?
Da dove partire?
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Cosa mi dice il mio Manuale delle Giovani Marmotte ovvero la
norma ISO 9001:2008?
Punto 7.3 Progettazione e sviluppo
Requisiti in ingresso
•requisiti cogenti applicabili
•requisiti funzionali e prestazionali;
•ove applicabile, informazioni derivanti da precedenti
progettazioni similari;
•altri requisiti essenziali per la progettazione e sviluppo.
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Punto 7.3 Progettazione e sviluppo
Requisiti in uscita
• soddisfare i requisiti cogenti, funzionali e prestazioni;
• capire cosa mi serve per l'approvvigionamento, la produzione e
l'erogazione del servizio;
• capire, una volta a regime, come tenere sotto controllo il
processo e la sua conformità ai requisiti;
• capire, una volta avviato il servizio, come assicurarmi una sicura
ed appropriata utilizzazione del servizio (es. comunicazione interna ed
esterna).
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Requisiti cogenti = inquadramento normativo o riferimenti
di legge
• art.
5 del Codice dell’Amministrazione Digitale (CAD)
• art. 15 comma 5 bis del DL 18 ottobre 2012 n. 179
• “Linee guida per l’effettuazione dei pagamenti elettronici a favore
delle pubbliche amministrazioni e dei gestori dei pubblici servizi” (e
relative Specifiche Attuative allegate) pubblicate in Gazzetta
Ufficiale il 7 febbraio 2014 dall’Agenzia per l’Italia Digitale (AgID)
• Nota Riepilogativa sui Pagamenti elettronici a favore della PA,
allegata alla lettera di agosto.
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Nella Lettera di adesione che invieremo, dichiareremo…
…. di avere preso visione dei provvedimenti emanati dall’Agenzia per
l’Italia Digitale in applicazione degli artt. 5 e 81 del CAD, e
precisamente, del documento denominato “Linee guida per
l’effettuazione dei pagamenti a favore delle pubbliche amministrazione
e dei gestori di pubblici servizi”, ivi inclusi gli allegati (di seguito,
Linee guida), nonché del regolamento inerente l’uso del marchio
collettivo registrato “pagoPA”.
documenti in buona parte da tradurre,
ricchi di acronimi…
SANP = specifiche attuative del nodo dei
pagamenti SPC
PAP = porta applicativa dei pagamenti
e poi PdD, IUV, FESP, SOAP ecc.
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Inoltre non sono chiari i ruoli:
Referente dei Pagamenti : il punto di contatto unico tra
l’Amministrazione e l’AgID, la figura deve essere unica e può
essere interna alla PA o presso l’Intermediario tecnologico.
Intermediari tecnologici : soggetti che aderiscono sia in qualità
di enti creditori, sia a supporto di altre PA (es. la Regione nei
confronti di Province, Comuni e ASL)
Partner tecnologico :
Fornitore di servizi di intermediazione come partner tecnologico
per la connessione al Nodo(presentazione M.P.Giovannini del 27 luglio
2015 a Venezia)
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Requisiti funzionali e prestazionali
Il sistema permette a cittadini e imprese:
• scegliere liberamente il prestatore di servizi di pagamento (es. banca,
istituto di pagamento/di moneta elettronica);
• scegliere tra più strumenti di pagamento (es. addebito in conto corrente,
carta di credito, bollettino postale elettronico),
• scegliere il canale tecnologico di pagamento preferito per effettuare
l’operazione (es. conto web, ATM, mobile);
•conoscere preventivamente i costi massimi dell’operazione da effettuare
e contemporaneamente avere garanzia della correttezza dell’importo da
pagare;
• ottenere immediatamente una ricevuta con valore liberatorio.
Dalla Nota Riepilogativa sui Pagamenti elettronici a
favore della PA
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Daniela Caminiti
Requisiti funzionali e prestazionali
Il sistema permette alle P.A. :
• velocizzare la riscossione degli incassi, ottenendone l’esito in
tempo reale e potendo effettuare la relativa riconciliazione (e
rendicontazione) in modo certo e automatico;
•ridurre i costi e ottimizzare i tempi di sviluppo delle nuove
applicazioni online, grazie anche all’utilizzo di soluzioni ed
esperienze riusabili;
IRIS della Regione Toscana e
PEOPLE del Comune di Firenze
• eliminare la necessità di stipulare specifici accordi con i prestatori
di servizi di riscossione.
Dalla Nota Riepilogativa sui Pagamenti elettronici
a favore della PA
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Four Corners model
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
– pagina 16 Specifiche Attuative del Nodo dei Pagamenti-SPC
Daniela Caminiti
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Informazioni derivanti da precedenti progettazioni similari
ancora un
po’ pochini
presentazione M.P.Giovannini del 27 luglio 2015 a Venezia
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Daniela Caminiti
Altri requisiti essenziali per la progettazione e sviluppo
La sindrome dell’ultimo comma…
Comma 5 (l’ultimo) dell’art. 5 del CAD:
Le attività previste dal presente articolo si svolgono
con
le risorse umane, finanziarie e strumentali
disponibili a legislazione vigente.
Manca solo la frase finale :
…senza nuovi o maggiori oneri per la finanza
pubblica
Riferite alla Giunta e avvisate che
i vostri capitoli di spesa per il
triennio 2016-2018 non
diminuiscono !
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Daniela Caminiti
Torniamo ai requisiti funzionali e prestazionali
Cosa devono pagare cittadini e
imprese al Comune?
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Daniela Caminiti
Pagina 8 punto 4 delle Linee Guida
Le operazioni di pagamento oggetto delle presenti Linee
guida afferiscono a quanto dovuto agli enti creditori a
seguito di obblighi di legge, conseguenti all’erogazione
di servizi ovvero per pagamenti a qualsiasi titolo
dovuti e possono essere attivati, sia da parte dell’ente
creditore, sia su iniziativa dell’utilizzatore finale.
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Daniela Caminiti
Occorre stendere un Catalogo dei pagamenti.
- Servizio pagato dall’utente
- Tipologia (occasionale opp. periodica – mensile,
trimestrale, annuale ecc.)
- Come è gestito il servizio (con o senza un applicativo,
con un servizio web)
- Quantità di incassi per annuo o per periodo (5, 50 o
1000)
con un file di Excel
e coinvolgendo
tutte le aree/servizi
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Daniela Caminiti
Fonte dati: SIOPE
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Per terminare la ricognizione vale la pena:
- scorrere i capitoli in entrata
- scorrere la lista delle Tipologia di procedimento
(pubblicazione ai sensi dell'articolo 35 del D. Lgs. n. 33/2013)
nella sezione del sito Amministrazione Trasparente | Attività e
procedimenti | Tipologie di procedimento
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Daniela Caminiti
Pagina 9 punto 6 delle Linee Guida
Il ciclo di vita del pagamento
Le fasi possono essere schematizzate come segue:
a) nascita della necessità del pagamento (da parte dell’ente
o del privato);
b) generazione delle informazioni necessarie per dar corso
al pagamento;
c) pagamento;
d) regolamento e riversamento degli importi;
e) riconciliazione del pagamento;
f) emissione della quietanza da parte dell'ente creditore ed
eventuale erogazione del servizio.
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
-Tipologia (occasionale opp. periodica – mensile,
trimestrale, annuale ecc.)
- Come è gestita l’entrata (con o senza un applicativo,
con un servizio web)
- Quantità di incassi per annuo o per periodo (5, 50 o
1000)
Proviamo a immaginare le
possibili modalità operative
degli uffici in base ai tre
aspetti
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Daniela Caminiti
4 casi concreti
Utilizzo sale pubbliche:
• occasionale
• pochi casi l’anno (5 o 10 casi al
massimo)
• senza un applicativo
Pasti a domicilio:
• periodica (mensile)
• circa 23 utenti
• senza un applicativo
TOSAP del mercato
settimanale:
• periodica (settimanale)
• circa 124 operatori
• con applicativo “interno”
Trasporto pubblico urbano e
scolastico
• periodica (2 rate all’anno)
• circa 443 utenti
• con applicativo “esterno”
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Daniela Caminiti
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Daniela Caminiti
Pagina 10 delle Linee Guida
punto 8 - Effettuazione del pagamento
Le Linee guida non dettano specifici workflow procedurali che gli enti
creditori possono definire in relazione ai procedimenti amministrativi
correlati e che possono essere attivati sia dai siti web degli stessi enti
creditori ovvero attraverso i servizi e le apparecchiature messe a
disposizione dei prestatori di servizi di pagamento, fermo restando
l’obbligo, fissato dal quadro normativo, di mettere a disposizione sul
proprio sito web il codice IBAN o il codice di conto corrente postale e
la causale di versamento contenente il codice “Identificativo Univoco
di Versamento” (IUV).
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Daniela Caminiti
Rendicontazione
riguarda l’ufficio specifico che
gestiste il servizio
Riconciliazione
riguarda la tesoreria e la ragioneria per
la “chiusura” dei provvisori in entrata con
l’emissione delle reversali
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Daniela Caminiti
Pagina 15 delle Linee Guida
Punto 10- Riconciliazione e rilascio della quietanza
Gli enti creditori eseguono la riconciliazione dei
pagamenti sulla base delle informazioni contabili fornite dal
proprio istituto tesoriere, dei codici IUV forniti dai prestatori
di servizi di pagamento che hanno eseguito i singoli versamenti,
nonché dei codici IUV presenti sulle proprie evidenze
informatiche costituite in accordo con quanto descritto al
capitolo 7 (Informazioni necessarie per l’effettuazione del
pagamento).
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Pagina 16 delle Linee Guida
Punto 10.4 – Attestato di pagamento e rilascio quietanza
Una volta riconciliato il pagamento, l’ente creditore rende
disponibile sul proprio sito web ovvero invia al
pagatore tramite posta elettronica certificata e/o strumenti
analoghi, ivi incluso il domicilio digitale del cittadino di cui
all’articolo 3-bis del CAD , un documento che costituisca
per il debitore prova dell’avvenuto pagamento.
(segue)
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Daniela Caminiti
Pagina 16 delle Linee Guida
Punto 10.4 – Attestato di pagamento e rilascio quietanza
Tale attestato deve poter essere riproducibile, a richiesta e
cura del pagatore, su supporto cartaceo: al fine di assicurare la
provenienza e la conformità tra la copia analogica così ottenuta e
l’originale informatico da cui è tratta, si rimanda alle “Linee Guida
sul Contrassegno elettronico” a cura della scrivente Agenzia.
Le ricevute di pagamento rilasciate dai prestatori di servizi di
pagamento che aderiscono al “Nodo dei Pagamenti-SPC”, di cui al
paragrafo 8.3 hanno potere liberatorio per il pagatore, a
condizione che i dati identificativi del pagatore o del soggetto
versante, le coordinate di addebito o di accredito del pagamento
riportati su tali documenti siano esatti.
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Daniela Caminiti
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
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Strategico per queste due fasi è lo IUV (Identificativo Univoco di
Versamento)
L’identificativo univoco di versamento (IUV) da indicare
obbligatoriamente, […], rappresenta l’elemento essenziale della
causale del versamento, il cui formato deve essere conforme a
quanto specificato nella Sezione I dell’Allegato A - Specifiche
attuative dei codici identificativi di versamento, riversamento e
rendicontazione.
…che non può essere associato nel tempo ad alcun altro incasso
emesso dal medesimo ente creditore.
Gli enti creditori possono demandare ad un soggetto terzo, in
tutto o in parte, la generazione dell’Identificativo Univoco di
Versamento, curando che ne sia mantenuta l’univocità nel tempo.
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Pagina 13 delle Specifiche attuative dei codici identificativi di
versamento, riversamento e rendicontazione
3.1 Esempi di generazione del codice IUV
[…]
D - Contatore numerico univoco per codice di contabilità:
Si definisce un contatore numerico di capacità bastevoli per
l’ente, ad esempio di 6 cifre, che viene incrementato di una
unità, nell’ambito dello stesso codice di contabilità dell’ente e
dello stesso anno, ogni volta che è necessario attribuire un
nuovo IUV. Esempio nel quale si usa il codice SIOPE per i
comuni (3126) 'Proventi da trasporto scolastico’ e l’anno di
riferimento è il 2013:
- 31262013000001 (non standard)
- RF0731262013000001 (standard ISO 11649)
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Daniela Caminiti
Pagina 13 delle Linee Guida
punto 8.3.1 Le funzionalità del Nodo dei pagamenti-SPC
Le “Ricevute telematiche” costituiscono prova dell’avvenuto addebito
del pagatore o del soggetto versante e devono essere conservate, a
cura degli enti creditori, con le modalità indicate nelle
disposizioni sulla conservazione dei documenti informatici.
L’adesione dei prestatori di servizi di pagamento al “Nodo dei
Pagamenti-SPC” consente a questi ultimi di rilasciare al pagatore una
ricevuta, telematica o cartacea, con potere liberatorio.
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Daniela Caminiti
Cosa mi serve per l'approvvigionamento, la produzione e l'erogazione
del servizio?
1.un intermediario? (ma se non ce n’è uno disponibile?)
2.un partner tecnologico ? (uno o più di uno)
3.e il referente interno o esterno?
Sentire le software house per capire
•se si propongono loro come partner tecnologici
•se voglio generare gli IUV o acquisirli dal vostro partner tecnologico
•come pensano di lavorare con i dati delle RT (ricevute telematiche ) per
la rendicontazione/ riconciliazione
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti
Grazie per l’attenzione
Daniela Caminiti
Risorse Comuni - 4 novembre 2015
Daniela Caminiti