INDICAZIONI OPERATIVE DEI FONDI D’INVESTIMENTO E SICAV
COLLOCATI ATTRAVERSO LA PIATTAFORMA FONDI SELLA.IT
SOCIETÀ COLLOCATE
ABERDEEN
ACPI
AMUNDI FUNDS E FIRST EAGLE AMUNDI
ANIMA S.G.R.
ARCIPELAGOS SICAV
BLACKROCK FUNDS
CARMIGNAC GESTION – FONDI FRANCESI
CARMIGNAC PORTFOLIO SICAV
COMPAM FUND SICAV
CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT
DIAMAN SICAV
DNCA SICAV
ETHENEA
FIDELITY FUNDS SICAV
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS SICAV
GOLDMAN SACHS
HYPO PORTFOLIO SELECTION SICAV
ING INVESTMENT MANAGEMENT - ING (L)
INVESCO FUNDS - INVESCO FUNDS SERIES
J.P. MORGAN FUNDS/ J.P. MORGAN INVESTMENT FUNDS
LEMANIK SICAV
LOMBARD ODIER DARIER HENTSCH SICAV
M&G INVESTMENT FUNDS
MORGAN STANLEY SICAV
MUZINICH
NEXTAM PARTNERS S.G.R.
NEXTAM PARTNERS SICAV
NORDEA SICAV
PICTET FUND SICAV
PIMCO FUNDS
RAIFFEISEN SGR
ROTHSCHIELD & CIE
RUSSELL INVESTMENT COMPANY E OPENWORLD
SCHRODERS INTERNATIONAL SELECTION FUND
SELLA CAPITAL MANAGEMENT SICAV
SELLA GESTIONI S.G.R.
STAR COLLECTION
SWISS & GLOBAL (SICAV JULIUS BAER)
THREADNEEDLE LUX SICAV
VONTOBEL FUND SICAV
FONDI ZENIT MC
APPENDICE A: INFORMAZIONI UTILI RELATIVE ALL’OPERATIVITÀ SU FONDI D’INVESTIMENTO
APPENDICE B: L’OPERATIVITÀ ON LINE
APPENDICE C: NUOVA FISCALITA’ IN VIGORE DAL 01/07/2014
ATTENZIONE: tutte le informazioni riportate in questo documento sono puramente indicative e soggette a
variazione senza preavviso. In caso di dubbio riferirsi esclusivamente alla documentazione di vendita ed ai
prospetti informativi.
Nb: Nel caso in cui le tempistiche previste per le operazioni di accredito e addebito sul conto corrente e di carico e scarico delle azioni coincidano con un giorno non
lavorativo bancario in Italia, tali operazioni sono effettuate il primo giorno lavorativo in Italia successivo. Per “giorno lavorativo”, in caso di OICR (fondi o SICAV)
esteri, si intende, qualora non diversamente specificato, un giorno di borsa aperta nel Paese di residenza dell’OICR. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut-off sono
da considerarsi inseriti il giorno lavorativo successivo.
TABELLA RIEPILOGATIVA CONDIZIONI
La seguente tabella è un quadro indicativo e non esaustivo delle condizioni applicate: per eccezioni e dettagli riferirsi ai prospetti informativi.
!! ZERO COMMISSIONI D’INGRESSO!!
Sgr/Sicav
Conferimento
Conferimento
successivo
iniziale min.
min.
Aberdeen
1.500
1500
ACPI Global UCITS Funds
2.500
50
Amundi
50
50
First Eagle Amundi
100
100
Anima
500
500
Arcipelagos
50
50
Blackrock
2000
1000
Carmignac
1,05 quote
0.109 quote
Carmignac Portfolio
1,03 quote
1,03 quote
Compam
1000
100
Credit Suisse
2500
50
Diaman
100
100
Dnca
2.500/ 1 quota
1 quota
Ethenea
50
50
Fidelity
2000
750
Franklin Templeton
2500
500
Goldman Sachs
1500
50
Conf.
Spese Banca
min Corrispondente Diritti fissi in
rate sottoscrizione / sottoscrizione
PAC
rimborso
/ rimborso
100
Nd
100
100
100
Nd
100
250
250
Nd
100
100
Nd
50
250
100
100
14
14
15
15
8 Eur
14
14
14
18
0
18
14
14
14
14
15
14
Hypo Portfolio
ING (L)
Invesco
1000
500
1500/500
1000
250
100
Nd
100
100
22
14
15
JP Morgan
Lemanik
Lombard Odier
M&G
Morgan Stanley
Muzinich
Nextam Sgr
Nextam sicav
Nordea
Pictet
PIMCO
Raiffeisen
Rothschild & Cie
Russell
Schroders
Sella Capital Management
Sella Gestioni
Star Collection
Swiss&Global
Threadneedle Lux Sicav
Vontobel
2000
1 quota
1000
1000
50
1000
500
150
50
1000
4000
1000
2500
50
1000
50
500
500
50
2500
500
1000
1 quota
50
75
50
50
200
50
50
1000
50
1000
50
50
100
50
50
50
50
50
500
300
Nd
150
75
100
Nd
Nd
Nd
50
100
100
Nd
100
100
100
50
50
50
150
100
50
15
14
14
14
18
14
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
10 Eur
14
14
15
14
14
14
14
18
3
3 Eur
3 Eur
15
14
18
Pag.2
ABERDEEN
Prodotti: SICAV di diritto lussemburghese
Sicav collocate: ABERDEEN GLOBAL, ABERDEEN GLOBAL II, ABERDEEN LIQUIDITY
Classi di azioni collocate: A, D, E
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo:
ABERDEEN GLOBAL 1.500,00 EUR
ABERDEEN GLOBAL II 5.000 EUR
Piani di accumulo: non previsti
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni di ingresso: 0,00%;
Commissioni di rimborso: 0,00%;
Commissioni di switch: 0,00%;
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione / rimborso e switch verso
fondi di altre società
Operazioni di cambio: commissione non prevista
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.3
ACPI GLOBAL UCITS FUNDS
Prodotti: SICAV di diritto irlandese
Classi di azioni collocate: classe B1, D, E
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 2.500,00 EUR
Piani di accumulo: non previsti
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni di ingresso: 0,00%;
Commissioni di rimborso: 0,00%;
Commissioni di switch: 0,00%;
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione / rimborso e switch verso
fondi di altre società
Operazioni di cambio: commissione non prevista
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.4
AMUNDI FUNDS
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, F, S
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 100,00 EUR
Piani di accumulo: previsti
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione/ rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.5
FIRST EAGLE AMUNDI
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, F
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 100,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO:
È possibile sottoscriverli sia su sicav Amundi Funds sia su Amundi International
Versamento minimo iniziale: tre rate per comparto
Importi successivi: 100 €
Periodicità rate: mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale,semestrale, annuale
Durata: da 36 a 240 rate
Spese soggetto incaricato pagamenti: vers. iniziale 10 €, rate successive 2,00 €
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione / rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.6
ANIMA S.G.R.
Prodotti: fondi comuni d’investimento aperti di diritto italiano
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 125,00 EUR
Switch
Piani di accumulo: funzionalità non prevista sul sito
Certificati rappresentativi delle quote: sono richiedibili certificati al portatore. La richiesta può essere effettuata tramite il servizio di
Banca Telefonica o presso la succursale in cui si intrattiene il rapporto di conto corrente.
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 8,00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”.
In caso di prima sottoscrizione: non potranno essere inserite altre operazioni prima dell’avvenuta esecuzione del primo ordine di
sottoscrizione impartito.
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Diritti fissi prelevati direttamente dalla SGR:
pagamento di 7,00 EUR per ogni operazione di switch con notifica cartacea
pagamento di 8,00 EUR per ogni operazione di rimborso con notifica cartacea
pagamento di 25,00 EUR per emissione e invio certificato rappresentativo delle quote
pagamento di 75,00 EUR per diritti di successione
Per Anima Sistema Gestioni Attive: fino a 12 EUR per ogni operazione.
Dal 20 agosto 2012:
pagamento di 2,50 EUR per tutte le operazioni di rimborso programmato e di sottoscrizione automatica tramite RID
I Diritti fissi vengono addebitati direttamente dalla SGR e non sono scontabili da parte del Collocatore.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.7
ARCIPELAGOS SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 1 azione EUR più spese e commissioni se previste (con un minimo di 50,00 EUR)
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 € per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun comparto
Commissione di massimo 0,80% del patrimonio netto medio per i servizi resi agli azionisti per il comparto Arcipelagos Sicav-Strategia
Dinamica e Arcipelagos Sicav-Taurus ATFF Automatic Trading Fund of Funds
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.8
BLACKROCK FUNDS
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe C, E
Versamento minimo iniziale: 2.000,00 EUR
Versamento successivo: 1.000,00 EUR
PIANI D’ACCUMULO
Versamento iniziale: 12 volte l’importo della rata.
Importo minimo rata: mensile 100,00 EUR; trimestrale 300,00 EUR
Numero e periodicità rate: mensile/trimestrale, da 60 a 240 rate
Spese 10,00 EUR sul conferimento iniziale, 2,00 EUR sulle rate
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti:
14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun fondo
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.9
CARMIGNAC GESTION – FONDI FRANCESI
Prodotti: fondi comuni di investimento aperti di diritto francese
Classi di azioni collocate: classe A, E
Versamento minimo iniziale e successivo: 1 quota
PIANI DI ACCUMULO:
Attenzione: sono previsti tranne per il Carmignac Court Terme e per il Carmignac Sécurité;
Versamento iniziale è di almeno 12 mensilità
Rate successive sono di 250,00 EUR o multipli;
la periodicità delle rate è mensile e il numero delle rate è pari a: 60, 72, 120, 180 (escluso il versamento iniziale);
la data di investimento delle rate è il 16 di ogni mese (se festivo, l’addebito viene eseguito il giorno lavorativo precedente).
Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono pari a 14,00 EUR per il versamento iniziale e a 1,90 EUR per le rate successive
Passaggio tra fondi: non effettuabile. Ogni fondo è regolamentato da un Prospetto informativo ad esso dedicato e non è possibile
effettuare switch tra prodotti appartenenti a Prospetti informativi diversi. Il passaggio da un fondo ad un altro avviene pertanto
inserendo un rimborso e successivamente una sottoscrizione
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti:
18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione/ rimborso / switch in ciascun fondo
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.10
CARMIGNAC PORTFOLIO SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, E
Versamento minimo iniziale e successivo: 1 azione
PIANI DI ACCUMULO
il versamento iniziale è di almeno 12 mensilità mentre le rate successive sono di 250,00 EUR o multipli tranne il Carmignac Portfolio
Emerging Discovery la cui rata ha taglio minimo pari a 1.000,00 EUR; la periodicità delle rate è mensile e il numero delle rate è pari
a: 60, 72, 120, 180 (escluso il versamento iniziale);
la data di investimento delle rate è il 16 di ogni mese (se festivo, l’addebito viene eseguito il giorno lavorativo precedente).
Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono pari a 14,00 EUR per il versamento iniziale e a 1,90 EUR per le rate
successive
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni del Soggetto incaricato dei pagamenti:
18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso.
Operazioni di cambio: non previste
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.11
COMPAM FUND SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese.
Classi di azioni collocate: classe A,B, D
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 1.000,00 EUR
Versamento successivo: 100,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO:
funzionalità non prevista sul sito
Certificati rappresentativi delle quote: non prevista l’emissione
Comparti giornalieri e settimanali: si invita a verificare nel prospetto informativo la periodicità di ciascun comparto.
TEMPI OPERATIVI FONDI GIORNALIERI:
Cut off: 10.15 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
TEMPI OPERATIVI FONDI SETTIMANALI:
Cut off: 10.15 del giovedì di ciascuna settimana (nel caso in cui il giovedì sia giorno festivo il Lussemburgo, le 10.15 del mercoledì)
Tutti gli ordini inseriti dopo le ore 10.15 si considerano come inseriti il giorno successivo
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto entro l’orario limite definito nel prospetto informativo della società prodotto del
giorno di inserimento dell’ordine.
Sottoscrizioni successive alla prima:
Addebito in conto e valuta: il giorno di cut off
Data NAV: il mercoledì successivo o, se festivo in Lussemburgo, il giovedì successivo a quello d’inserimento dell’ordine.
Data carico quote sul Dossier Titoli: entro il terzo giorno successivo alla data NAV
Rimborsi:
Data NAV: il mercoledì successivo o, se festivo in Lussemburgo, il giovedì successivo a quello d’inserimento dell’ordine.
Data scarico quote sul Dossier Titoli: entro il terzo giorno successivo alla data NAV
Data accredito e valuta del controvalore: entro il terzo giorno successivo alla data NAV
Switch:
Data NAV: il mercoledì successivo o, se festivo in Lussemburgo, il giovedì successivo a quello d’inserimento dell’ordine
Data scarico e carico quote sul Dossier Titoli: entro il terzo giorno successivo alla data NAV
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Nessuna commissione
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.12
CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese.
Classi di azioni collocate: classe B
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 2.500,00 EUR
Versamento successivo: 50,00 EUR
Switch: previsti tra comparti appartenenti allo stesso Prospetto Informativo
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Spese per il soggetto incaricato dei pagamenti
18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e switch in ciascun fondo
Operazioni di cambio: non previste
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.13
DIAMAN SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe R
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 5.000,00 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
Versamento successivo: 500,00 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.14
DNCA
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A,B
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 2.500,00 EUR CLASSE A, 1 QUOTA CLASSE B
Versamento successivo: 1 QUOTA
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.15
FIDELITY FUNDS SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi: comparti di classe A e comparti di classe E
Versamento minimo iniziale: 2.500,00 USD o 2.000,00 EUR
Versamento successivo: 1.000,00 USD o 750,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO:
Fidelity Funds classe A: versamento iniziale a partire da 1.200,00 EUR – Rate successive: 100,00 EUR incrementabili di 50,00 EUR o
multipli
Fidelity Funds classe E: versamento iniziale a partire da 100,00 EUR – Rate successive: 100,00 EUR incrementabili di 50,00 EUR o
multipli
La periodicità delle rate è mensile e il numero delle rate è pari a 32, 60, 72, 120 e 180. Le spese per il soggetto incaricato dei
pagamenti sono pari a 10,00 EUR per il versamento iniziale e pari a 2,00 EUR per le rate successive
SWITCH
E’ possibile effettuare conversioni tra comparti solo se appartenenti alla stessa classe di azioni (per esempio fra due comparti di
classe A o fra due comparti di classe E) e nel rispetto del taglio minimo previsto.
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni del Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.16
ETHENEA
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Sicav collocata Ethna
Classi di azioni collocate: classe A, T, R-A, R-T
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 50,00 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
Versamento successivo: 50,00 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.17
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, N
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 2.500,00 euro o l’equivalente nella divisa di pagamento
Versamento successivo: 500,00 euro o l’equivalente nella divisa di pagamento
PIANI DI ACCUMULO:
il versamento iniziale e le rate successive sono a partire da 100,00 EUR; la periodicità delle rate è mensile/trimestrale e il numero
minimo di versamenti minimo è di 36. Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono pari a 10,00 EUR per il versamento
iniziale e a 1,50 EUR per le rate successive
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.18
GOLDMAN SACHS
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, E
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 1.500,00 euro o l’equivalente nella divisa di pagamento
Versamento successivo: 50,00 euro o l’equivalente nella divisa di pagamento
PIANI DI ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: 1.200€
Importo rata:100 € (incrementabile con multipli di 50€); 300€ trimestrale (incrementabile con multipli di 50€)
Periodicità rate: mensile, trimestrale
Durata minima: 72 versamenti per il pac mensile; 24 versamenti per il pac trimestrale
Durata massima: 252 versamenti per il pac mensile ; 84 versamenti per il pac trimestrale
Spese Soggetto Incaricato dei pagamenti: versamento iniziale 10€, rate successive 2,00€
La commissione di sottoscrizione è applicata sul valore complessivo del piano e il 50% del valore complessivo è prelevato sul primo
versamento, il restante 50% equamente suddiviso nelle rate pac
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.19
HYPO PORTFOLIO SELECTION SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese (Hypo Portfolio Selection Basic Fund)
Classi di azioni collocate: classe B
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta (Eur)
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 1.000,00 EUR - Versamento successivo: 1.000,00 EUR
Data NAV:
ogni giovedì lavorativo in Lussemburgo. Se il giovedì è giorno festivo in Lussemburgo, il giorno successivo (venerdì)
Cut off: ore 24,00 del martedì, salvo i seguenti casi:
se il mercoledì è un giorno festivo in Lussemburgo il cut-off è spostato alle ore 24.00 del lunedì
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
E’ possibile prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR
disponibili sul sito Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso 0,10% dell’importo
sottoscritto o rimborsato, con un minimo di 22,00 EUR e un massimo di 200,00 EUR
Rimborso spese per invio conferma d’ordine: 1,00 EUR
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.20
ING INVESTMENT MANAGEMENT – ING (L)
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 500,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
Versamento successivo: 250,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
PIANI DI ACCUMULO
Il versamento iniziale e le rate successive sono a partire da 1500,00 EUR, rate successive 100 euro. La periodicità delle rate è
mensile/trimestrale e il numero minimo di versamenti minimo è di 72 (mensili) o 24 (trimestrali). Le spese per il soggetto incaricato
dei pagamenti sono pari a 10,00 EUR per il versamento iniziale e a 1 EUR per le rate successive
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 12,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni del Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.21
INVESCO FUNDS E INVESCO FUNDS SERIES
Invesco Funds: comparti di Sicav di Diritto Lussemburghese
Invesco Funds Series: fondi comuni d'investimento di diritto irlandese
Classi: classi A, E
Nb: non è possibile effettuare operazioni di switch tra le due famiglie di Funds
FUNZIONALITÀ PERMESSE
Sottoscrizione in unica soluzione
Disinvestimento
Switch
PIANI D’ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: Invesco II: 2 rate; Invesco e Invesco Series: un'annualità
Periodicità rate: Invesco II: mensile; Invesco e Invesco Series: mensile e trimestrale
Importi successivi:
Mensile Invesco II: 100 € (o multipli di 50€)
Mensile Invesco: 100 € classe A (o multipli di 50 €); 50 € classe E (o multipli di 25 €)
Trimestrale Invesco: 300 € classe A (o multipli di 150 €); 150 € classe E (o multipli di 75 €)
Mensile Invesco Series: 100 € (o multipli di 50 €)
Trimestrale Invesco Series: 300 € (o multipli di 150 €)
Durata: Invesco II: minimo 36 rate o multiplo di 6 mesi; Invesco e Invesco Series: 60,120,180
Spese soggetto incaricato pagamenti: Invesco II: vers. iniziale 14 €, rate successive 2,00 €; Invesco e Invesco Series: vers.
iniziale 10 €, rate successive 1,95 €;
TAGLI MINIMI
Versamento minimo iniziale: Cl. A: 1500,00 €; Cl. E: 500,00 €
Versamento successivo: 100,00 €
Switch: importo minimo non previsto
TEMPI OPERATIVI
CUT OFF: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul
sito Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Spese per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 € per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.22
J.P.MORGAN FUNDS- J.P.MORGAN INVESTMENT FUNDS
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe D
Divisa: divisa della classe di azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
versamento minimo: 2.000,00 EUR o 2.000,00 USD o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
versamento successivo: 1.000,00 EUR o 1.000,00 USD o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
PIANI DI ACCUMULO:
Il versamento iniziale e le rate successive sono a partire da un’annualità in EUR, rate successive 300 euro (multipli di 50). La
periodicità delle rate è mensile/trimestrale e il numero minimo di versamenti minimo è di 36. Le spese per il soggetto incaricato dei
pagamenti sono pari a 10,00 EUR per il versamento iniziale e a 2 EUR per le rate successive
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni del Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Operazioni di cambio: Il cambio è quello rilevato dal Soggetto incaricato dei pagamenti al momento dell’operazione in cambi, entro
il giorno successivo a quello di ricezione del mezzo di pagamento e dell’ordine.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.23
LEMANIK SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 1 azione EUR più spese e commissioni se previste (con un minimo di 50,00 EUR)
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.24
LOMBARD ODIER FUNDS SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe R
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 1.000,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
Versamento minimo successivo: 50,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
PIANI D’ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: 1.800€
Importo rata:150 € (incrementabile con multipli di 150€); 450€ trimestrale (incrementabile con multipli di 450€)
Periodicità rate: mensile, trimestrale
Durata minima: 72 versamenti per il pac mensile; 24 versamenti per il pac trimestrale
Durata massima: 192 versamenti per il pac mensile ; 64 versamenti per il pac trimestrale
Spese Soggetto Incaricato dei pagamenti: versamento iniziale 10€, rate successive 2,00€
Unica divisa accettata è l'Euro
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.25
M&G INVESTMENT FUNDS
Prodotti:
Classi di azioni collocate: classe A / A-H
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 1.000,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
Versamento minimo successivo: 75,00 EUR o dell’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
PIANI DI ACCUMULO
Versamento iniziale a partire da 1.000 € salvo per M&G (5) che è 10.000€
Rate successive 75 € mensile, 225€ trimestrale salvo per M&G IF (5) per la quale sono rispettivamente 750 € e 2.250
Periodicità rate: mensile, trimestrale
Numero rate: 60, 120, 180
Spese soggetto incaricato dei pagamenti: versamento iniziale 10 € - Rate successive 2,00 €
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.26
MORGAN STANLEY SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO
Il versamento iniziale minimo due rate e le rate successive sono pari a 100,00 EUR incrementabili di 50,00 EUR o multipli; la
periodicità delle rate è mensile e il numero di rate è di 32, 60, 72, 120 e 180. Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono
pari a 14,00 EUR per il versamento iniziale e a 2,50 EUR per le rate successive
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.27
MUZINICH FUNDS
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto irlandese
Classi di azioni collocate: classe R
Divisa: divisa relativa al comparto prescelto
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC) : 1.000 EUR
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.28
NEXTAM PARTNERS S.G.R.
Prodotti: fondi comuni di Diritto Italiano.
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 500,00 EUR
Versamento successivo: 200,00 EUR
Piani di accumulo: funzionalità non prevista sul sito
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 12,00. Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Diritti fissi prelevati direttamente dalla SGR:
pagamento di 5,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso
pagamento di 10,00 EUR per ogni operazione di switch
pagamento di 50,00 EUR per emissione e invio certificato rappresentativo delle quote.
I Diritti fissi vengono addebitati direttamente dalla SGR e non sono scontabili da parte del Collocatore.
NEXTAM PARTNERS SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo: 150 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
Versamento successivo: 25,00 EUR o l’equivalente della divisa di pagamento
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.2
NORDEA 1 SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe B, E
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
Requisito di detenzione: 50,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO
Il versamento iniziale minimo pari ad una rata , rate successive pari a di 50,00 EUR o multipli; la periodicità delle rate è mensile e il
numero di rate è di 60, 120,180, 240.
Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono pari a 10,00 EUR per il versamento iniziale e a 2,00 EUR per le rate successive
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.3
PIMCO FUNDS
Prodotti: comparti di SICAV
Classi di azioni collocate: classe E
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 4.000,00 EUR
Versamento minimo successivo: 50,00 EUR
PIANI D’ACCUMULO
Versamento iniziale: 12 rate
Periodicità rate: Mensili
Durata: da 60 a 180 rate
Rate successive: 100€ con multipli di 50€
Spese soggetto incaricato pagamenti: Versamento inziale 10€; rate successive 2€
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e rimborso in ciascun
comparto.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.4
PICTET FUND SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe R
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 1.000,00 EUR
PIANI DI ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: 1.000 € per comparto
Importi successivi: 100 €
Periodicità rate: mensile
Durata: 60, 120, 180 rate
Spese soggetto incaricato pagamenti: vers. iniziale 10 €, rate successive 1,50 €
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24:00 (variabile a seconda del comparto)
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 15,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.5
RAIFFEISEN CAPITAL MANAGEMENT
Prodotti: fondi comuni di investimento aperti di diritto austriaco
Classi di azioni collocate: classe R / S
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 1.000,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24:00 (variabile a seconda del comparto)
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.6
ROTHSCHILD &CIE
Prodotti: comparti di SICAV di diritto francesce
Classi di azioni collocate: C,F,D
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24:00 (variabile a seconda del comparto)
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
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CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.7
RUSSELL INVESTMENT COMPANY E OPENWORLD
Prodotti: comparti di SICAV di diritto irlandese
Classi di azioni collocate: B-C-EH-F-SOV-U
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
PIANI D’ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: una rata o multiplo
Importo rata:100 € (incrementabile con multipli di 50€); 300€ trimestrale (incrementabile con multipli di 50€)
Periodicità rate: mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale o annuale (valuta fissa il 27 del mese, il giorno precedente se festivo)
Spese Soggetto Incaricato dei pagamenti: versamento iniziale 10€, rate successive 2,00€
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24:00 (variabile a seconda del comparto)
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
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Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.8
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.9
SCHRODERS INTERNATIONAL SELECTION FUND
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A1
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale 1.000,00 EUR o 1.000,00 USD o l’equivalente nelle altre valute liberamente convertibili
PIANI DI ACCUMULO
il versamento iniziale è a partire da 1.200,00 EUR e le rate successive sono pari a 100,00 EUR incrementabili di 50,00 EUR o multipli;
la periodicità delle rate è mensile e il numero di rate è di minimo 60 rate (comprensivo di rata iniziale).
Le spese per il soggetto incaricato dei pagamenti sono pari a 14,00 EUR per il versamento iniziale e a 2,50 EUR per le rate successive.
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24:00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.10
SELLA CAPITAL MANAGEMENT SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto Lussemburghese
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50, 00 EUR
PIANI DI ACCUMULO:
Versamento minimo iniziale: una o più rate
Importi successivi: 50 €
Periodicità rate: mensile, trimestrale, semestrale
Durata: numero di rate libero
Spese soggetto incaricato pagamenti: zero spese
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 24.00
Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissione per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 3 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso in ciascun
comparto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.11
SELLA GESTIONI S.G.R.
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 500,00 EUR;
Versamento successivo: 50,00 EUR
Switch programmato
PIANI D’ ACCUMULO
Periodicità rate e versamento minimo iniziale: mensile 50 €, bimestrale 50 €, Trimestrale 100 €, Semestrale 250 €
Importi successivi: variano a seconda della periodicità, mensile 50 €, bimestrale 50 €, Trimestrale 100 €, Semestrale 250 €
Periodicità rate: mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale
Durata: 60, 120, 180 rate
Spese fisse: 0,75€ a rata
TEMPI OPERATIVI
FONDI COMUNI
CUT OFF: ore 15,30 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
ATTENZIONE: nel caso di ordini di rimborso aventi come data NAV il giovedì oppure l’antivigilia di un giorno festivo infrasettimanale,
lo scarico delle quote sarà effettuato il primo giorno non lavorativo successivo; il controvalore sarà accreditato il secondo giorno
lavorativo successivo alla data NAV.
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Diritto fisso applicato dalla SGR per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e switch: 3 €
Richiesta certificato rappresentativo delle quote: pagamento di un diritto fisso di 10,00 EUR
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.12
STAR COLLECTION
Fondi Multimanager
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 500,00 EUR;
Versamento successivo: 50,00 EUR
Switch programmato
PIANI D’ ACCUMULO
Periodicità rate e versamento minimo iniziale: mensile 50 €, bimestrale 50 €, Trimestrale 100 €, Semestrale 250 €
Importi successivi: variano a seconda della periodicità, mensile 50 €, bimestrale 50 €, Trimestrale 100 €, Semestrale 250 €
Periodicità rate: mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale
Durata: 60, 120, 180 rate
Spese fisse: 0,75€ a rata
TEMPI OPERATIVI:
CUT OFF: ore 15,30 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
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Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
ATTENZIONE: nel caso di ordini di rimborso aventi come data NAV il giovedì oppure l’antivigilia di un giorno festivo infrasettimanale,
lo scarico delle quote sarà effettuato il primo giorno non lavorativo successivo; il controvalore sarà accreditato il secondo giorno
lavorativo successivo alla data NAV.
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Diritto fisso applicato dalla SGR per ogni operazione di sottoscrizione, rimborso e switch: 3 €
Richiesta certificato rappresentativo delle quote: pagamento di un diritto fisso di 10,00 EUR
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.13
SISTEMA FONDI ZENIT MC
FUNZIONALITÀ PERMESSE
Prodotti: fondi comuni di Diritto Italiano.
Classi d’investimento: I, R
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale: 500,00 EUR
Versamento successivo: 50,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: ore 12,00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
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CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Diritti fissi prelevati direttamente dalla SGR: i Diritti fissi vengono addebitati direttamente dalla SGR e non sono scontabili da parte
del Collocatore:
5,00 EUR per ogni sottoscrizione in unica soluzione;
10,00 EUR per ogni disinvestimento;
15,00 EUR per ogni switch;
50,00 EUR per emissione e invio certificato rappresentativo delle quote.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.14
SWISS & GLOBAL (JULIUS BAER SICAV)
(Solo per promotori)
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe B
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 50,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 18,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.15
THREADNEEDLE (LUX)
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe A, D
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC): 2.500,00 EUR
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
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Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.16
VONTOBEL FUND SICAV
Prodotti: comparti di SICAV di Diritto lussemburghese
Classi di azioni collocate: classe C
Divisa: divisa relativa alla classe di Azioni scelta
Importi minimi per sottoscrizione con versamento in unica soluzione (PIC)
Versamento minimo iniziale e successivo: 500,00 EUR
PIANI D’ACCUMULO
Versamento minimo iniziale: deve essere pari ad un rata
Rata: 100€
Periodicità rate: mensile, bimestrale, trimestrale
Durata 60, 120, 180, 240 rate
Spese Soggetto Incaricato dei pagamenti: versamento iniziale 10€, rate successive 2,00€
TEMPI OPERATIVI
Cut off: 24.00 Tutti gli ordini inseriti dopo l’orario di cut off si considerano come inseriti il giorno successivo.
La Banca trasmette l’ordine alla società prodotto il giorno successivo a quello dell’inserimento, entro l’orario limite definito nel
prospetto informativo della società prodotto.
Ricordiamo che le date di accredito/addebito, NAV e carico/scarico quote si differenziano per ogni comparto/fondo: è possibile
prendere visione delle tempistiche operative nella sezione “Costi e Condizioni” delle schede informative OICR disponibili sul sito
Sella.it. Per accedere alle schede informative utilizzare la funzionalità “Fund Selector”
CONDIZIONI APPLICATE DA SELLA.IT:
Commissioni per il Soggetto incaricato dei pagamenti: 14,00 EUR per ogni operazione di sottoscrizione e di rimborso
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.17
APPENDICE A:
INFORMAZIONI UTILI RELATIVE ALL’OPERATIVITÀ SU FONDI D’INVESTIMENTO
Cos'è un fondo di investimento?
Un fondo comune di investimento mobiliare è un patrimonio indiviso di una pluralità di partecipanti, ciascuno dei quali possiede una
quota proporzionale all'importo che vi ha versato. Il patrimonio del fondo viene investito in valori mobiliari, le cui caratteristiche
dipendono dalla tipologia del fondo stesso, che viene gestito secondo il principio del frazionamento del rischio e con l'obiettivo di
aumentare nel tempo il valore dei capitali conferiti.
Fondi comuni d'investimento aperti: gli investitori possono sottoscrivere le quote del fondo e chiederne il rimborso in qualsiasi
momento. Il valore della quota viene calcolato quotidianamente e pubblicato su almeno due giornali a diffusione nazionale. La SGR
gestisce il patrimonio conferito acquistando valori mobiliari secondo la tipologia del fondo, che può essere azionario, bilanciato,
obbligazionario, flessibile, monetario; ciascuna di queste categorie può essere caratterizzata per l'investimento in uno specifico
settore produttivo (es.: azionario servizi di telecomunicazione) o geografico (es.: azionario Europa, obbligazionario paesi emergenti).
Per far conoscere meglio all'investitore il tipo di prodotto sottoscritto è stato introdotto dal 1 luglio 2000 un parametro oggettivo di
riferimento, il benchmark, che consente di focalizzare quali siano gli obiettivi del fondo confrontandone i rendimenti con un indice
di mercato in cui il fondo investe.
Fondi comuni d'investimento chiusi: il patrimonio di un fondo chiuso viene raccolto in un’unica emissione di quote, ciascuna di
uguale valore, fino a raggiungere un importo massimo prestabilito. Il valore delle quote viene pubblicato almeno due volte l'anno su
tre giornali a tiratura nazionale. I fondi chiusi hanno una scadenza predefinita raggiunta la quale il fondo si scioglie ed il patrimonio
viene suddiviso tra i partecipanti; la durata del fondo può essere compresa tra cinque e dieci anni e in casi particolari Banca d'Italia
ha la facoltà di concedere una proroga (fino a un massimo di tre anni). Il patrimonio del fondo può essere investito anche al 100% in
valori mobiliari non quotati. Entro 36 mesi dalla chiusura dell'offerta, la società di gestione deve chiedere a Consob l'ammissione in
Borsa dei certificati rappresentativi delle quote. La quotazione non risulta obbligatoria se il fondo chiuso è stato sottoscritto
esclusivamente da investitori istituzionali.
Cosa sono i Fondi di fondi?
Si tratta di fondi che investono il proprio patrimonio in fondi specializzati. Il fondo di fondi cura l'asset allocation, mentre i fondi
sottostanti si preoccupano esclusivamente dell'acquisto dei titoli. A differenza delle Gestioni patrimoniali in fondi, il fondo dei fondi
è uno strumento collettivo e standardizzato.
Cos'è una SICAV?
La sigla SICAV significa “Società di Investimento a Capitale Variabile”.
Il patrimonio di una SICAV è solitamente diviso in più comparti a differente profilo rischio/rendimento, ulteriormente suddivisi in
azioni. Gli investitori al momento della sottoscrizione acquisiscono un numero di azioni proporzionale all'importo che vi hanno
versato, divenendo azionisti della SICAV. Il funzionamento dei comparti di una SICAV è del tutto analogo a quello dei fondi comuni;
le SICAV, però, prevedono il diritto di voto per i sottoscrittori delle azioni dei vari comparti, da esercitarsi nelle assemblee della
società.
Come funzionano i fondi comuni aperti e le SICAV?
Il denaro che un sottoscrittore investite in un fondo comune aperto o in una SICAV, detratte le spese di ingresso, confluisce in un
patrimonio collettivo gestito da una Società di Gestione del Risparmio e viene trasformato in quote (in azioni per le SICAV), il cui
valore è calcolato quotidianamente dividendo il patrimonio netto del fondo per il numero di quote/azioni totale in possesso a tutti i
sottoscrittori del fondo/comparto di SICAV. Il patrimonio netto del fondo o SICAV è ottenuto valutando ai prezzi correnti di mercato
tutte le attività del fondo e sottraendo a questo valore le varie spese sostenute dalla SGR, le commissioni di gestione e di incentivo,
le tasse ecc.
Cosa significano PIC e PAC?
Sono le sigle con le quali si identificano le modalità di adesione a un fondo comune di investimento. Con il PIC, Piano di investimento
del capitale, l'adesione avviene con un versamento in un'unica soluzione all'atto della sottoscrizione del fondo. Il PAC è invece il
Piano di accumulo di capitale che consente al cliente la possibilità di acquistare quote di un fondo comune attraverso versamenti
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.18
periodici. Con questa formula si possono versare alla società di gestione importi fissi o variabili, a cadenza mensile, trimestrale e così
via.
Quali sono i vantaggi dell’investimento in fondi e SICAV?
- la diversificazione, che deve essere globale anche per il più piccolo risparmiatore. Ripartire i propri investimenti su più mercati
limita la rischiosità del portafoglio in quanto minimizza la vulnerabilità ai crolli delle singole Borse o dei Titoli di Stato. La
diversificazione globale contribuisce poi a incrementare il rendimento atteso dei propri risparmi, concentrando quote dei portafogli
sui mercati che si ritengono possano offrire i ritorni potenziali più elevati.
- la flessibilità: i fondi comuni sono aperti, per cui l'ingresso di nuovi sottoscrittori è libero, così come è consentito in qualsiasi
momento ritirare il proprio investimento. Al tempo stesso, i fondi comuni non sono adatti per la speculazione.
- la gestione professionale: chi investe personalmente i propri risparmi non dispone di sufficienti informazioni e di analisi
accurate, non può accedere ad alcuni mercati o ricorrere a tecniche sofisticate di gestione del rischio. I gestori sono in possesso in
tempo reale di tutte le informazioni rilevanti per proteggere i capitali dalle oscillazioni dei mercati in cui sono investiti e della
necessaria esperienza per una corretta valutazione del rischio.
Il ritorno per il sottoscrittore dipende soprattutto dalle attività in cui sono investiti i fondi o i comparti di SICAV ed è in linea con il
comportamento del mercato o della borsa di riferimento.
Esistono difficoltà intrinseche e rischi connessi a tali tipi d'investimento: la volatilità dei mercati azionari, l'instabilità valutaria e i
continui aggiustamenti sui tassi di riferimento richiedono un'attenta e continua analisi della situazione contingente per non
incorrere in dolorosi quanto facili ridimensionamenti del capitale investito. Prima di aderire a un fondo o ad una SICAV, ai fini di
effettuare un investimento consapevole ed adeguato alle proprie caratteristiche di risparmiatori è dunque indispensabile leggere
attentamente la documentazione di vendita del prodotto.
Il Prospetto Informativo è il documento che la Società di Gestione e il Collocatore devono obbligatoriamente redigere e consegnare
a chi intende sottoscrivere un fondo. Tale documento, insieme all’allegato al modulo di sottoscrizione, contiene le indicazioni
relative alla politica di investimento del fondo, ai compiti ed alle responsabilità della Società di Gestione e della Banca Depositaria,
all'acquisto ed alla vendita delle quote, ai costi del fondo (commissioni di sottoscrizione, di rimborso, di gestione, di performance, di
switch) e alle indicazioni relative al benchmark adottato dal fondo.
Che ruolo ha una Società di Gestione del Risparmio?
Le Società di Gestione del Risparmio (SGR), nate in Italia alla fine del 1983, sono i soggetti autorizzati dalla legge ad effettuare
gestione collettiva del risparmio sul mercato italiano, tramite i fondi comuni di investimento, ma anche attività di gestione su base
individuale e gestione di fondi pensione aperti. Giuridicamente le SGR sono costituite su iniziativa di banche, compagnie di
assicurazione o società finanziarie. In base alle direttive contenute nel Testo Unico della Finanza (DLG 58/98), l'autorizzazione per
poter operare viene concessa, sentita la Consob, dalla Banca d'Italia.
Alla Banca Depositaria invece spetta la custodia degli strumenti finanziari e delle disponibilità liquide dei fondi comuni
d’investimento. La Banca Depositaria ha funzioni di garanzia e controllo, controlla la legittimità delle operazioni di emissione,
rimborso, calcolo del valore delle quote, destinazione dei redditi del fondo.
Che ruolo ha un gestore?
L’obiettivo di un gestore è quello di costruire e mantenere, seguendo alcune macro politiche gestionali, un portafoglio caratterizzato
da:
-
maggior rendimento atteso per un dato livello di rischio
minor livello di rischio dato un certo livello di rendimento atteso
Asset allocation strategica: il gestore definisce le aree in cui il fondo dovrà investire e suddivide il patrimonio fra tipologie di titoli,
aree geografiche e settori merceologici sulla base dei rendimenti attesi, del rischio e delle correlazioni tra le diverse tipologie di
strumenti finanziari. Questa attività dipende, in larga parte, dal regolamento del fondo che prevede precisi limiti agli investimenti
effettuabili.
Asset allocation tattica: il gestore effettua alcuni aggiustamenti di breve periodo, dettati da esigenze di mercato, sulla composizione
del portafoglio definita dall'asset allocation strategica.
Market timing: il gestore cerca di anticipare i cambiamenti e di modificare il peso del portafoglio complessivamente destinato ad un
certo mercato o settore per ridurlo prima della diminuzione dei prezzi ed aumentarlo prima della loro crescita. Il market timing
dipende soprattutto da analisi di tipo macro-economico, riguardanti l'andamento della produzione, dei tassi di interesse,
dell'inflazione e del tasso di cambio.
Stock picking: nell'ambito del peso complessivo del portafoglio destinato ad un certo mercato il gestore sceglie alcuni titoli a
discapito di altri. Lo stock picking può essere effettuato attraverso vari modelli di analisi tecnica ed analisi fondamentale sui singoli
titoli.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.19
Gestione attiva: i gestori che effettuano una gestione attiva intendono ottenere un rendimento superiore a quello raggiunto dal
benchmark di riferimento. Per fare ciò è possibile ad esempio acquistare i titoli che fanno parte del benchmark in proporzione
diversa dal loro peso all'interno del benchmark, privilegiando, in tal modo, quelli che si pensa saliranno maggiormente nel futuro.
Tuttavia, la presenza di un benchmark non è indispensabile per poter parlare di gestione attiva. Nel caso di perseguimento di una
gestione attiva il ruolo del gestore risulta essere determinante ed imprescindibile.
Gestione passiva: scegliendo una gestione passiva si ha invece l’obiettivo di il valore del portafoglio in linea con il valore di un
portafoglio di riferimento, spesso coincidente con un indice di mercato. Il tracking error (definito come la variabilità dello
scostamento del differenziale fra il rendimento del portafoglio gestito e il rendimento del portafoglio di riferimento) è uno
strumento che viene utilizzato per valutare se una gestione è effettivamente passiva; per potersi definire tale passiva il tracking
error deve essere nullo. Per replicare l'andamento dell'indice i gestori (condizione che il fondo abbia un patrimonio gestito cospicuo
e l'indice sia composto da un numero non troppo elevato di titoli) possono acquistare gli stessi i titoli che compongono l'indice, e
nelle stesse proporzioni; in tal caso il valore del portafoglio seguirà puntualmente il valore dell'indice. I gestori possono però
utilizzare anche tecniche di ottimizzazione attraverso cui si compra un sottoinsieme di titoli che comporti sempre un certo
differenziale tra rendimento dell'indice e del fondo (se, per esempio, l'indice contiene il 15% di titoli biotecnologici, il fondo investirà
il 15% del proprio patrimonio solo in alcuni titoli del comparto biotecnologico, realizzando così un sottoinsieme.
Classificazione dei fondi comuni d'investimento
Nella maggior parte dei paesi industrializzati gli organismi di controllo e di vigilanza dei mercati finanziari o le associazioni delle
società di gestione dei fondi hanno cura di elaborare e aggiornare una classificazione istituzionale dei fondi comuni d'investimento.
Primario scopo di una classificazione è quello di fornire al sottoscrittore o all'operatore economico uno strumento per identificare le
caratteristiche principali del portafoglio d'investimento di un fondo.
Assogestioni ha identificato i criteri e le caratteristiche delle diverse categorie che, in Italia, costituiscono la classificazione dei fondi
comuni d'investimento. I fondi si differenziano fra loro in base a molteplici aspetti e l'utilizzo della classificazione consente di
sintetizzare le peculiarità dei loro investimenti. I fondi collocati in una stessa categoria, sebbene abbiano tra loro degli elementi in
comune, si distinguono gli uni dagli altri o per una particolare composizione del portafoglio o per una diverso stile d'investimento o
per un diverso parametro oggettivo adottato, il cosiddetto benchmark (per questo è importante per il sottoscrittore leggere
attentamente l’articolo del prospetto informativo relativo alle politiche di investimento del fondo).
La classificazione viene periodicamente modificata e integrata in modo che possa sempre riflettere le caratteristiche principali dei
prodotti in essa collocati.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
Pag.20
APPENDICE B: L’OPERATIVITÀ ON LINE
Su Sella.it si può operare in fondi comuni d’investimento e comparti di SICAV di diverse e qualificate Società di Gestione del
Risparmio.
I prodotti disponibili on line coprono i principali mercati mondiali ed i settori con migliori prospettive di crescita, costituendo una
gamma realmente completa.
Funzionalità previste
1.
•
•
•
•
Attraverso apposite maschere dispositive è possibile impartire ordini di
Sottoscrizione
Switch
Disinvestimento
Sottoscrizione di piani di accumulo (PAC) e Switch Programmato (SWP)
Vantaggi economici e costi
L’operatività on line presenta interessanti vantaggi anche dal punto di vista economico: su tutti i fondi/SICAV collocati sul sito non
sono applicate commissioni di sottoscrizione, rimborso e switch, salvo quelle applicate dal Soggetto incaricato dei pagamenti, se
previste.
I costi comunemente previsti sono:
- la commissione di Gestione del fondo/SICAV, che varia da prodotto a prodotto;
- eventuali commissioni o spese amministrative, definite anche diritti fissi, prelevate direttamente dalla Società di Gestione o dal
Soggetto incaricato dei pagamenti, non sono scontabili dal Collocatore on line. Per i dettagli relativi alle condizioni economiche
applicate si vedano le pagine dedicate alle singole Società.
Informazioni sui prodotti
Ogni Fondo/SICAV è accompagnato da una Scheda Informativa che ne descrive tutte le caratteristiche, sia qualitative (filosofia di
gestione, strategie e obiettivi d’investimento) sia quantitative (commissioni, asset class, scadenza titoli, rating delle Società
emittenti, principali titoli, composizione settoriale e geografica, individuazione del livello di rischio grazie al Termometro del Rischio
Banca Sella, indici di volatilità, benchmark, rendimenti annuali e cumulati); le quotazioni sono aggiornate quotidianamente, così
come gli archivi storici, che raccolgono le quotazioni a partire dalla data di commercializzazione del fondo/SICAV.
Un motore di ricerca, denominato Fund Selector, permette di selezionare ogni prodotto attraverso diversi criteri di ricerca.
Tempi operativi
Le operazioni di sottoscrizione effettuate su tutti i Fondi o SICAV negoziabili sui canali telematici del gruppo Banca Sella vengono
regolate dalla procedura:
- in tempo reale, se inserite in giorni feriali tra le ore 6.00 e le ore 22.00.
- il primo giorno lavorativo successivo se inserite dopo le ore 22.00 e nei giorni di borsa chiusa
Si precisa che le tempistiche potrebbero variare nei casi in cui le Società di cui siamo collocatori, per una qualsiasi ragione, abbiano
ritardi o comunque applichino tempistiche diverse da quelle comunicate al Collocatore per l’esecuzione degli ordini inseriti dai
Clienti.
La valuta e il prezzo applicati saranno quelli indicati nella notifica di avvenuta esecuzione dell’ordine.
Mezzo di pagamento previsto per l’operativitá on line
Il mezzo di pagamento utilizzato da Fondi on line per sottoscrizioni e disinvestimenti è sempre il bonifico bancario elettronico
(senza spese per il cliente); in caso di sottoscrizione l’importo investito sarà automaticamente prelevato dal conto e inviato con
bonifico alla Società di gestione o alla SICAV di competenza.
Qualora nel conto corrente la liquidità disponibile sia contabilmente inferiore all’importo destinato all’investimento l’operazione
non sarà effettuata.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
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Certificati rappresentativi
I certificati rappresentativi, qualora ne sia prevista l’emissione, possono essere richiesti:
•
presso la succursale del Gruppo Banca Sella in cui si intrattiene il rapporto di conto corrente
•
telefonando dal lunedì al venerdì, dalle ore 8,00 alle ore 22,00 al NUMERO VERDE 800 328 328 (per gli aderenti a Linea
Diretta Plus) o dal lunedì al venerdì, dalle ore 8,00 alle ore 22,00 e il sabato dalle 8.00 alle 17.00 al numero 015 34 34 600
(per gli aderenti a Linea Diretta Basic);
•
inviando una e-mail all'indirizzo [email protected]
Operatività effettuata mediante mandato senza rappresentanza
Ai sensi delle disposizioni di Legge e di regolamento il Cliente conferisce mandato a Banca Sella S.p.A. affinché la stessa, in persona
di un suo legale rappresentante o di un suo delegato, sottoscriva, per Suo conto ma in nome di Banca Sella S.p.A., i Fondi comuni
d’investimento mobiliare Aperti Armonizzati gestiti da Anima S.G.R., Zenit S.G.R, Nextam S.G.R. secondo le disposizioni che il Cliente
riterrà di impartire a quest’ultima mediante ordini telematici disposti tramite Rete Internet. Il mandatario sarà tenuto ad eseguire il
mandato relativo alla prima sottoscrizione in conformità alle istruzioni impartite dal Cliente con la compilazione della maschera di
sottoscrizione. Il mandato conferito determina che anche l’operatività successiva (passaggio tra fondi e richieste di disinvestimento
di quote sottoscritte) sarà compiuta da Banca Sella che, in qualità di mandatario, viene quindi autorizzata a compiere quanto
necessario o utile per la migliore esecuzione del presente mandato. Banca Sella s’impegna a diffondere tramite e-mail e tramite sito
Internet www.sella.it le comunicazioni che devono essere rese e derivanti dalla partecipazione del Sottoscrittore del Fondo. Tali
comunicazioni saranno acquisibili su supporto duraturo. Con questa modalità operativa il Cliente ha un unico interlocutore a cui
rivolgersi per l'esecuzione degli ordini, per avere chiarimenti e per ricevere informazioni. Dispone inoltre di maggior tutela della
privacy: Banca Sella provvede a sottoscrivere le quote a proprio nome per conto del Cliente evitando, in questo modo, di
comunicare Suoi dati personali a Società terze. Il Cliente è ovviamente l'unico titolare giuridico delle quote sottoscritte.
Il ruolo del Soggetto incaricato dei pagamenti nell’investimento in fondi e SICAV di diritto estero
Ai sensi delle disposizioni di legge la sottoscrizione di parti di fondi o sicav esteri si realizza per il tramite di una banca italiana che
svolge i servizi di Soggetto incaricato dei pagamenti e di Soggetto che cura l’offerta in Italia per conto della SICAV. Tale soggetto non
si sovrappone al ruolo dell’ente collocatore, ma fa da tramite fra quest’ultimo e il fondo o la SICAV di diritto estero, assumendosi
l’onere della trasmissione degli ordini alla sede del fondo, dell’intermediazione nei pagamenti, di sostituto d’imposta per i redditi di
capitale derivanti dall’investimento nei fondi.
Comunicazioni agli investitori
Per le Società il cui Prospetto informativo lo consente e per i Clienti operanti con mandato senza rappresentanza l’invio delle
comunicazioni previste dalla legge avviene tramite e-mail all’indirizzo indicato dal sottoscrittore; in tutti gli altri casi, se la
comunicazione riguarda un fondo comune di Diritto italiano sarà la SGR a inviare una lettera cartacea, se riguarda un comparto di
SICAV o un fondo di diritto estero sarà il Soggetto incaricato dei pagamenti.
Dal 17/01/2005 il testo della “Notifica di conferma di ricezione e invio dell’ordine alla Società di Gestione/SICAV competente” o il
testo della “Notifica di esecuzione dell’ordine impartito” (se inserite in orario serale o nei giorni festivi; prossimamente anche se
inserite di giorno e nei giorni feriali) non sono più inviati per esteso e “in chiaro” nel corpo della mail, ma contenuti in un allegato e
criptati, ovvero trasformati in un insieme di dati in codice decifrabili solo attraverso l’utilizzo di una chiave di decodifica. Questo
nuovo sistema è stato studiato al fine di tutelare la riservatezza e la gestione dei dati inviati, in quanto solo il destinatario della email (e unico possessore del PIN, il cui utilizzo, ricordiamo, è strettamente personale) è in grado di decodificarli, accedendo al sito di
decodifica. Il sito di decodifica è protetto da un certificato di Verisign, per la cifratura dei dati a 128 bit, che costituisce lo standard
attualmente più elevato.
La invitiamo a salvare su supporto duraturo (ad es. disco fisso del computer, Cd...) ogni mail ricevuta ed in particolare il relativo
allegato: in questo modo potrà in qualsiasi momento visualizzarne i dati, collegandosi al sito di decodifica.
Come si visualizza l’allegato: 1) aprire l’allegato; 2) nella maschera che compare dopo l’apertura cliccare sul pulsante “Visualizza”; 3)
inserire il PIN (ricevuto insieme al proprio CODICE utente al momento dell’attivazione del servizio di Internet Banking); 4) cliccare sul
pulsante “Conferma”.
Note:
i tempi indicati sono suscettibili di variazioni (anche successive all'inserimento degli ordini), conformi alla documentazione
d'offerta, comunicate alla banca dalle società prodotto
non vi sono garanzie sull'orario di accredito della liquidità a fronte di rimborsi, poiché questo dipende dalle tempistiche di
pagamento da parte delle società prodotto
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
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APPENDICE C: Aumento dell’aliquota di tassazione delle rendite finanziarie –
Regime transitorio sui sugli OICR (Fondi e Sicav) daL 01/07/2014
Dal 1° luglio 2014 è entrata in vigore l’aumento dell’aliquota di tassazione delle rendite finanziarie previsto dal Decreto Legge n. 66
del 24 aprile 2014. L’aliquota è passata dal 20% al 26%. Anche gli OICR (Fondi e SICAV), seppure con propri criteri, sono stati
interessati all’aumento dell’aliquota.
Per gestire l’aumento di aliquota, su questi strumenti finanziari non è stata prevista l’opzione dell’affrancamento: è stato definito un
metodo transitorio semplificato che non penalizza i redditi maturati prima dell’entrata in vigore della nuova aliquota: i redditi di
capitale derivanti da ordini di rimborso e switch di fondi effettuati dopo il 30/06/2014 saranno infatti assoggettati alla ritenuta del
26% esclusivamente per la parte maturata dopo il 30/06/2014. La parte maturata prima del 30/06 invece sarà tassata con l’aliquota
del 20%
Il metodo transitorio trova applicazione qualora , su un determinato fondo, si abbia maturato al 30/06/2014 un certo reddito di
capitale (c.d. “Zainetto”). Lo zainetto viene accantonato e viene utilizzato, fino a esaurimento dello stesso e/o delle quote esistenti
al 30/06, per assoggettare al 20% successivi rimborsi effettuati dopo il 30/06/2014.
In estrema sintesi lo zainetto costituisce una “scorta” di reddito di capitale da tassare al 20%: finché questa scorta è ancora capiente
e fintanto che sono oggetto di rimborso o di switch quote già esistenti al 30/06/2014, la tassazione avviene al 20%.
Si precisa che continuerà a valere il beneficio riservato alle obbligazioni emesse da stati inseriti nella lista (c.d. white list) inserite nel
portafoglio dei fondi; queste obbligazioni continueranno a essere tassate al 12,50%.
Sulle minusvalenze il metodo transitorio semplificato non troverà applicazione: le minusvalenze saranno attribuite al cliente sulla
base della data di rimborso e saranno utilizzabili interamente (per compensare, come da sempre avviene, solo redditi diversi positivi
e quindi non realizzabili su quote di OICR).
Le minusvalenze già realizzate prima del 30 giugno 2014 (derivanti da vendite effettuate prima del 30/06 e quindi già presenti nel
capital gain), saranno ridotte al 76,92% del loro ammontare, per armonizzarle alla nuova aliquota.
Indicazioni Operative Fondi Sella.it - 21/07/2015
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