Foglio Informativo BANCOMAT - PAGOBANCOMAT Sezione I - INFORMAZIONI SULLA BANCA Denominazione e forma giuridica: Banca di Bologna Credito Cooperativo Società Cooperativa Sede legale e amministrativa: Piazza Galvani, 4 40124 Bologna Indirizzo telematico: www.bancadibologna.it e-mail: [email protected] Telefono: 051/6571111 Fax: 051/6571100 Codice ABI: 08883.1 Numero di iscrizione all’Albo delle banche presso la Banca d’Italia: 08883.1 Gruppo bancario di appartenenza: Capogruppo del Gruppo Bancario Banca di Bologna Numero di iscrizione all'albo delle società cooperative: A117115 Numero di iscrizione al Registro delle imprese: 00415760370 Sistemi di garanzia cui la banca aderisce: Fondo di garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Capitale sociale: Euro 48.031.603,00 come da Bilancio al 31/12/2011 Riserve: Euro 87.245.733,00 come da Bilancio al 31/12/2011 Offerta Fuori Sede – Soggetto Collocatore Banca di Bologna – Nome e Cognome …………………………………………………Cod. Dipendente ………….. Promotore con mandato – Nome e Cognome ………………………………………… Nr. Iscrizione Albo ………….. Sezione II - LE CARATTERISTICHE E I RISCHI TIPICI DEL BANCOMAT-PAGOBANCOMAT Struttura e funzione economica Servizio Bancomat: è il servizio in forza del quale la banca (emittente), attraverso il rilascio di una Carta, consente al correntista (c.d. “titolare”) di effettuare prelievi di denaro – entro massimali di utilizzo stabiliti dal contratto – presso sportelli automatici (ATM) contraddistinti dal marchio Bancomat, digitando un codice segreto (c.d. P.I.N., “Personal Identification Number”). Servizio PagoBANCOMAT: è il servizio in forza del quale il correntista, entro limiti di importo contrattualmente previsti, può compiere acquisti di beni e servizi presso esercizi commerciali convenzionati che espongono il marchio "PagoBANCOMAT", digitando il citato codice segreto. Gli importi dei prelievi e degli acquisti effettuati sono addebitati sul conto corrente del correntista contestualmente all’utilizzo: è necessario quindi che questi effettui tali operazioni in presenza di fondi disponibili sul conto corrente. Insieme ai servizi Bancomat e Pagobancomat (operatività domestica) possono coesistere Marchi (Cirrus Maestro, Mastercard e Visa) che consentono l’utilizzo della carta di debito nei rispettivi circuiti internazionali. La tessera Bancomat permette altresì l’utilizzo dei seguenti servizi: Self-Service: servizio che consente al cliente di effettuare, per il tramite della tessera bancomat, presso gli sportelli automatici abilitati della banca oppure installati presso società esterne, varie operazioni quali ad esempio interrogazioni e ricariche telefoniche CASH IN: servizio, attivato previa apposita richiesta da presentare alla Banca, che consente di versare contante e/o assegni a mezzo apposito dispositivo elettronico attivo sulla tessera Bancomat. Principali rischi (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; - utilizzo fraudolento da parte di terzi della Carta e del P.I.N., nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati. Pertanto va osservata la massima attenzione nella custodia della Carta e del P.I.N, nonché la massima riservatezza nell’uso del medesimo P.I.N.; nei casi di smarrimento e sottrazione il cliente è tenuto a richiedere immediatamente il blocco della Carta, secondo le modalità contrattualmente previste. La segnalazione di smarrimento o sottrazione è opponibile alla Banca dalla data ed ora della comunicazione del numero di blocco da parte dell’operatore del Numero Verde e a condizione che il blocco sia stato confermato alla Banca dal Cliente o personalmente, o a mezzo raccomandata o con telegramma o via fax entro due giorni lavorativi bancari dalla telefonata al Numero Verde. Il Cliente dovrà fornire copia della denuncia alla Autorità Giudiziaria ed indicare il numero di blocco In caso di segnalazione effettuata direttamente agli sportelli della Banca, dopo trenta minuti dalla presentazione della segnalazione effettuata personalmente agli sportelli della Banca ovvero in caso di segnalazione mediante lettera raccomandata, telegramma o fax dalle ore 24.00 del giorno di ricezione della segnalazione effettuata alla Banca, salvi i casi di forza maggiore, ivi compreso lo sciopero riguardante la Banca e i suoi corrispondenti anche non bancari. Nel caso di irregolare utilizzazione della Carta da parte del titolare e di conseguente revoca, da parte dell’emittente, dell’autorizzazione ad utilizzare la carta, i dati relativi alla stessa ed alle generalità del titolare sono comunicati, ai sensi della normativa vigente, alla Centrale d’allarme interbancaria, istituita presso la Banca d’Italia. F.I. n. 07 aggiornato al 09 gennaio 2013 1 Foglio Informativo BANCOMAT - PAGOBANCOMAT Sezione III – CONDIZIONI ECONOMICHE (Le condizioni economiche sono indicate nella misura massima - se favorevoli alla banca - o minima - se favorevoli al cliente) Tessera Bancomat – Pagobancomat/Circuito Cirrus-Maestro Costo di attivazione del servizio Valuta di addebito Canone annuale (al 1° anno denominato “Emissione Tessera”) - massimali standard - massimali personalizzati Servizio Bancomat – Pagobancomat (inserito in carta multifunzione) Costo di attivazione del servizio Valuta di addebito Canone annuale (al 1° anno denominato “Emissione Tessera”) - massimali standard - massimali personalizzati Fastpay - pagamento pedaggi autostradali a mezzo Bancomat Costo di attivazione del servizio Valuta di addebito Spese per movimento Limite di utilizzo massimo per tratta Estratto conto dei movimenti (su specifica richiesta del Cliente) Euro 0,00 Data operazione Euro 12,00 Euro 15,00 Euro 0,00 Data operazione Euro 6,00 Euro 9,00 Euro 0,00 Mensile Euro 0,00 Euro 61,97 Euro 7,80 Commissioni Commissioni di utilizzo del servizio Bancomat in Italia - presso sportelli automatici BANCA DI BOLOGNA - presso sportelli automatici altre BCC - presso sportelli Banche convenzionate - presso sportelli automatici altra banca Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 3,00 Commissione di utilizzo del servizio Cirrus all’Estero (prelievo Bancomat) - Paesi UE - Paesi Extra UE Euro 3,00 Euro 3,00 Commissione di utilizzo del servizio PagoBancomat in Italia Euro 0,00 Commissione di utilizzo del servizio Maestro all’Estero (pagamento POS) - Paesi UE - Paesi Extra UE Euro 0,00 Euro 0,00 Altre Commissioni - Blocchi Operativi - Emissione nuova tessera Bancomat Euro 15,00 Euro 15,00 SPESE VARIE Servizio Self Service - Interrogazione c/c (saldi, movimenti) - Ricariche telefoniche Cash in - Attivazione del servizio - Versamento contante/assegni - Disattivazione del servizio Spese relative alla produzione/invio di comunicazioni e documentazione varia Spese per produzione comunicazioni relative alla trasparenza bancaria - canale on-line Spese per invio comunicazioni relative alla trasparenza bancaria F.I. n. 07 aggiornato al 09 gennaio 2013 Gratuito Gratuito Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 1,00 Euro 0,00 Secondo la tariffa postale in vigore 2 Foglio Informativo BANCOMAT - PAGOBANCOMAT - canale on-line Spese produzione proposte di modifica unilaterale delle condizioni contrattuali Spese per invio proposte di modifica unilaterale delle condizioni contrattuali Spese per produzione altre documentazione alla Clientela (ipotesi diverse da quelle previste dalla normativa PSD) - canale on-line Spese per invio altra documentazione alla Clientela - canale on-line Recupero spese telefoniche Ricerche d’archivio (per ogni documento) Spese per fotocopie di documenti (per ogni singolo documento) F.I. n. 07 aggiornato al 09 gennaio 2013 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 0,00 Euro 5,00 Euro 5,00 Secondo la tariffa postale in vigore Euro 0,00 Euro 50,00 Euro 51,70 Euro 20,70 3 Foglio Informativo BANCOMAT - PAGOBANCOMAT Sezione IV – RECESSO E RECLAMI Recesso della Banca dal contratto di Bancomat-Pagobancomat La Banca si riserva la facoltà di recedere dal contratto o dai singoli Servizi in qualsiasi momento dandone comunicazione al cliente con un preavviso di 5 giorni con obbligo del cliente di restituire immediatamente la Carta e tutto il materiale ricevuto. In caso di giustificato motivo e comunque in caso di cattivo utilizzo della carta la Banca ha facoltà di recedere senza alcun preavviso, dandone immediata comunicazione al Cliente. Il Cliente è responsabile di ogni conseguenza dannosa che dovesse derivare dalla prosecuzione dell’uso dei Servizi successivamente al recesso operato dalla Banca. Recesso del Cliente dal contratto di Bancomat-Pagobancomat Al cliente viene riconosciuta la facoltà di recedere dal contratto o dai singoli Servizi in qualsiasi momento dandone comunicazione alla Banca; il cliente è tenuto a restituire immediatamente alla Banca la Carta e tutto il materiale ricevuto. Tempi massimi di chiusura del rapporto Il recesso dal contratto provoca la chiusura del conto, che dovrà avvenire entro il termine massimo di 30 giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione di recesso. Reclami 1. In caso di controversia tra il cliente e la banca in relazione all’interpretazione o all’esecuzione del presente contratto, il cliente, prima di adire l’Autorità Giudiziaria Ordinaria, ha la possibilità di utilizzare i seguenti strumenti di risoluzione alternativa delle controversie: (i) il cliente può inviare un reclamo scritto all’Ufficio Reclami della Banca, Piazza Galvani n. 4 Bologna, (fax 051 6571111) email ([email protected]); l’Ufficio Reclami della banca riscontrerà la contestazione entro 30 (trenta) giorni dal ricevimento del reclamo; (ii) se il cliente non è soddisfatto del riscontro della banca (ovvero nel caso di mancato riscontro entro il termine di cui sopra), prima di ricorrere al giudice il cliente può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it ovvero chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla propria filiale della banca; resta comunque ferma la possibilità per il cliente e per la banca di adire l’Autorità Giudiziaria Ordinaria, previo esperimento facoltativo del procedimento di mediazione di cui al seguente paragrafo 2, previsto dal D. Lgs. 28 del 4.3.2010 prima di fare ricorso all'Autorità Giudiziaria. 2. Il tentativo di mediazione sarà esperito, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dall’articolo 40, comma 6, del D. Lgs. 5/2003 come modificato dal D. Lgs. 28/2010 e salvo diverso accordo tra le parti, dall’Organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie – ADR iscritto al n. 3 del registro tenuto dal Ministero della Giustizia in quanto Organismo specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie - che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio nazionale. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si può consultare il sito (www.conciliatorebancario.it). 3. Resta ferma, nei casi e limiti previsti dalle rispettive normative, la possibilità di rivolgersi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF) gestito dalla Banca d'Italia (nel caso di operazioni e servizi bancari e finanziari) oppure alla Camera di Conciliazione ed Arbitrato istituita presso la Consob (nel caso di servizi di investimento). PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI Smarrimento o sottrazione della Carta e/o del Pin La segnalazione di smarrimento o sottrazione è opponibile alla Banca dalla data ed ora della comunicazione del numero di blocco da parte dell’operatore del Numero Verde e a condizione che il blocco sia stato confermato alla Banca dal Cliente o personalmente, o a mezzo raccomandata o con telegramma o via fax entro due giorni lavorativi bancari dalla telefonata al Numero Verde. Il Cliente dovrà fornire copia della denuncia alla Autorità Giudiziaria ed indicare il numero di blocco. In caso di segnalazione effettuata direttamente agli sportelli della Banca, dopo trenta minuti dalla presentazione della segnalazione effettuata personalmente agli sportelli della Banca ovvero in caso di segnalazione mediante lettera raccomandata, telegramma o fax dalle ore 24.00 del giorno di ricezione della segnalazione effettuata alla Banca, salvi i casi di forza maggiore, ivi compreso lo sciopero riguardante la Banca e i suoi corrispondenti anche non bancari. Versamento di valori a mezzo sportello automatico L’operazione di versamento degli assegni si intende effettuata con riserva di verifica e salvo buon fine – e ciò anche per gli assegni tratti sulla stessa Banca; la valuta applicata determina unicamente la decorrenza degli interessi senza attribuire diritti alla disponibilità degli importi. Qualora la Banca dovesse riscontrare irregolarità di qualsiasi genere nel contante o negli assegni versati, ovvero differenze fra i valori accertati e quelli risultanti al momento del versamento, procederà alla registrazione contabile dei soli importi accertati. In caso di irregolarità degli assegni che dovessero comprometterne la negoziazione, la Banca provvederà a restituire i titoli al correntista. F.I. n. 07 aggiornato al 09 gennaio 2013 4 Foglio Informativo BANCOMAT - PAGOBANCOMAT Le scritture contabili della Banca costituiscono piena prova degli importi dei valori versati. Self- Service Esonero da responsabilità Per gli sportelli abilitati la Banca darà esecuzione alle richieste di operazioni rientranti nel Servizio Self Service a condizione che il conto corrente sia in essere, presenti disponibilità sufficienti e non sussistano ragioni che ne impediscano l’utilizzo, con esonero da responsabilità per la Banca per la mancata esecuzione delle operazioni. Fast Pay Esonero da responsabilità E’ esclusa ogni responsabilità della Banca per interruzioni, sospensioni, irregolare o mancato funzionamento del Servizio per cause ad essa non imputabili. La Banca rimane inoltre estranea ad eventuali controversie che dovessero insorgere fra il Titolare delle Carta e le società od enti convenzionati, in ordine al pagamento dei pedaggi. Carta Bancomat Carta PagoBancomat ATM POS Blocco della carta Riemissione della carta Spese per comunicazione relativa alla trasparenza bancaria F.I. n. 07 aggiornato al 09 gennaio 2013 Carta che consente il prelievo di contante, in presenza di fondi disponibili sul conto corrente, presso sportelli automatici (ATM), sul circuito domestico Carta che consente l’acquisto di beni e servizi, in presenza di fondi disponibili sul conto corrente, presso gli esercizi convenzionati, sul circuito domestico Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte nelle funzioni previste Postazioni automatiche per l'utilizzo delle carte per l'acquisto di beni e servizi Blocco dell'utilizzo della carta per smarrimento o furto Riemissione, successivamente al blocco, della carta smarrita o rubata Spese per invio periodico di documenti di sintesi o di comunicazioni per variazione o modifiche condizioni economiche/contrattuali 5