UniCredit Banca al servizio delle piccole imprese:
C’E’ UN FIDO PER TE
Milano, 3 novembre 2003
Contenuti.
 UniCredit Banca unica banca pienamente dedicata alle piccole
imprese (fatturato < 3 milioni di euro).
 C’è un fido per te: 13 miliardi di euro per 430.000 piccole
imprese italiane diffuse su tutto il territorio.
2
La struttura commerciale – focus sulla struttura dedicata alla
piccola impresa.
Abbiamo creato una struttura commerciale capillare vicina al cliente in
grado di interpretarne al meglio esigenze ed attese.
 257 Centri Small Business (144 nel Nord e 113 al Centro Sud).
 2000 consulenti specializzati per soddisfare le esigenze di:
 impresa;
 imprenditore;
 famiglie;
 dipendenti.
 Servizi ad hoc:





Agricoltura;
Franchising;
Estero;
Finanza agevolata (nazionale e regionale);
Servizi on line ed e-commerce.
3
UniCredit Banca unica grande banca italiana pienamente
dedicata alle piccole imprese.
257 Centri
2000 Consulenti
esclusivamente
dedicati alle
piccole imprese
Prodotti e servizi dedicati
 Imprendo
 Remote banking via
internet
Rapidità di risposta
(garanzia max 5 giorni
per cliente Imprendo)
Forte impegno e
responsabilità
(per es. C’è un fido per te)
4
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: Imprendo.




Imprendo, il primo conto corrente appositamente studiato per la piccola
impresa, è stato lanciato dal Gruppo UniCredit nel Maggio del 2000.
È un conto corrente a canone fisso mensile che offre trasparenza,
convenienza e servizio:
 un numero illimitato di operazioni, assegni e spese di chiusura
compresi nel prezzo (mai cambiato dal 2000);
 servizi bancari ad hoc per la piccola impresa (banca via telefono e via
Internet, carta di credito ecc.);
 servizi non bancari, offerti in collaborazione con partner prestigiosi, rivolti
all’azienda, ma anche al suo titolare, ai suoi familiari e dipendenti;
 un Call Center dedicato ai titolari, attraverso il quale ottenere
informazioni, consulenza e attivare direttamente i benefit legati al conto
corrente.
150.000 piccole imprese italiane sono titolari di un conto Imprendo.
Risposta alle esigenze di credito garantito entro 5 giorni lavorativi per i
clienti Imprendo.
5
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: LineAgricoltura - è il
sistema integrato di soluzioni per lo sviluppo dell’impresa agricola.







Finanziamenti ipotecari
Prestiti agevolati per la meccanizzazione agricola (Legge 910/66)
Prestiti di soccorso (Legge 185/92)
Prestiti di conduzione
Anticipi contributi AGEA
Prestiti d’esercizio
Prestiti di dotazione e Flexicredito
6
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: il servizio franchising
Un team interamente dedicato ai franchisor e ai franchisee, in grado di fornire
strumenti specifici e risposte efficaci per avviare o consolidare una attività.
Gli esperti di UniCredit Banca
 valutano le singole formule di franchising;
 sviluppano accordi di collaborazione con una rete selezionata di franchisor;
 facilitano il finanziamento dei nuovi affiliati;
 gestiscono nel tempo le relazioni tra franchisor e franchisee.
Tra i principali partner:
 Blunauta
 Bottega Verde
 Buffetti
 Gabetti
 Giramondo
 Infiore
 Kasanova







7
Mail Boxes Etc
Vestebene
Pirelli
ProfessioneCasa
Sergio Tacchini
Rexfin
Uniglobe
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: i servizi on line.
Unica banca on line specializzata per le piccole imprese.







Completa gestione del conto corrente;
pagamento effetti e stipendi;
disposizione di bonifici multipli;
emissione di distinte (RIBA, RID, MAV);
importazione ed esportazione file in formato Corporate Banking
Interbancario;
news e scadenze di finanza agevolata;
creazione di siti e servizi per e-commerce.
8
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: a sostegno
dell’internazionalizzazione delle piccole imprese.
New Europe (Paesi entranti in UE nel 2004 o candidati all’ingresso).
 non solo un’area cruciale per la delocalizzazione produttiva anche delle piccole
imprese,
 ma anche un nuovo grande mercato di sbocco di 150 milioni di persone.
UniCredito Italiano nella New Europe:
 primo gruppo bancario nella New Europe con 1400 filiali e 6 milioni di clienti;
 banche leader in 7 Paesi;
 desk dedicato alle imprese italiane in ciascun Paese.
9
UniCredit Banca nel mercato Small Business
 Imprese Small Business: oltre mezzo milione con una penetrazione > al 10%.
(fatturato < 3 milioni di euro)
 Impieghi pari a 13 miliardi di euro.
 Raccolta pari a 8,5 miliardi di euro.
10
UniCredit Banca vicina al territorio per contribuire allo sviluppo
dell’economia reale: “C’è un fido per te”.
A favore di oltre 430.000 potenziali clienti
UniCredit Banca ha deliberato nuovi affidamenti
per 13 miliardi di euro.
“C’è un fido per te” consente alle piccole imprese
di accedere alla concessione di un fido
 senza necessità di alcuna garanzia;
 con velocità e semplicità.
L’ammontare dell’affidamento è quantificato sulla
base di un sistema avanzato di credit scoring e
accettazione allineati con i parametri di Basilea 2.
11
Il processo di C’è un fido per te
Acquisizione
data base di
nominativi.
Telefonata a
cura del call
centre per
fissare
appuntamento
Applicazione
algoritmi credit
rating S.B.
Individuano
430.000
nominativi divisi
in 4 fasce
Individuazione
non clienti
Appuntamento
per definizione
offerta
Verifica dati
12
Invio lettera
offerta fido
Erogazione
finanziamento
UniCredit Banca vicina al territorio per contribuire allo sviluppo
dell’economia reale: “C’è un fido per te”.
Contatteremo:
per settore
merceologico
più significativo
per area geografica
Attività
Clienti
potenziali
Fido potenziale
% fido
vs tot
Commercio
94.434
3.100.000.000
22%
Servizi
93.934
2.600.000.000
19%
Alimentari
29.155
936.000.000
7%
Lav. Mat. Prime
28.367
914.000.000
7%
Settore Alberghiero
30.965
824.000.000
6%
Regioni Commerciali
Nord Italia
Centro + Sardegna
Sud + Sicilia
13
Clienti
potenziali
227.603
104.675
98.653
Fido potenziale
7.000.000.000
3.000.000.000
3.000.000.000
14
Allegati
15
Il mercato Small Business
TIPOLOGIE:
CATEGORIE:
Imprese corporate
120.000
Imprese
Small Business
(fatturato <3 mil. euro)
4.832.000
Agricoltori
1.000.000
Commercianti
1.620.000
Artigiani
1.410.000
Industria & Servizi
Tot.
4.952.000
Tot. 4.952.000
(*)
(*)
16
Rielaborazione su dati Infocamere 12/2002
922.000
UniCredit Banca: la più grande banca locale italiana, dedicata alle
famiglie e alle piccole imprese. I numeri chiave.
6,2 milioni di clienti, di cui:
 4,8 mil. clientela universale
 0,9 mil. privati alto reddito
 0,5 mil. piccole imprese

11 Regioni Commerciali

211 Mercati

2.710 Agenzie

257 Centri Small Business
Quota sportelli nazionali: 9,3%
17
Le soluzioni dedicate alla piccola impresa: LineAgricoltura - è il
sistema integrato di soluzioni per lo sviluppo dell’impresa agricola.







Finanziamenti ipotecari per lo sviluppo aziendale: mutui e aperture di credito
destinati all’acquisto di terreni, alle opere di miglioramento fondiario ed alla
realizzazione di piani d’investimento per lo sviluppo aziendale, con formule speciali
per i giovani agricoltori.
Prestiti agevolati per la meccanizzazione agricola (Legge 910/66) per
acquistare macchine agricole ad un tasso agevolato grazie al contributo pubblico.
Prestiti di soccorso (Legge 185/92) per far fronte ai danni alle colture ed agli
impianti derivanti da calamità naturali.
Prestiti di conduzione per sostenere le spese correnti di gestione dell’azienda, in
attesa di conseguire il ricavato dalla vendita dei prodotti.
Anticipi contributi AGEA - il finanziamento destinato ad anticipare i contributi
comunitari erogati dall’A.G.E.A., o dagli organismi di pagamento regionali, a
sostegno dell’attività produttiva.
Prestiti d’esercizio per finanziare l’acquisto delle scorte aziendali, quali ad
esempio il bestiame e le attrezzature leggere.
Prestiti di dotazione e Flexicredito studiati per chi vuole impiantare nuove
colture, acquistare mezzi di produzione durevoli (trattori, mietitrebbie, ecc.), o
investire in macchinari ed impianti necessari per la conduzione aziendale.
Flexicredito è il finanziamento che consente l’acquisto di beni strumentali e scorte
con un piano di rimborso flessibile.
18
UniCredit Banca vicina al territorio per contribuire allo sviluppo
dell’economia reale: a sostegno delle Associazioni di Categoria.
Il sostegno alla piccola impresa passa anche
attraverso le associazioni di categoria:
 Confagricoltura e
 Confagricoltura dell’Emilia Romagna;
 Coldiretti;
 Cassa Forense;
 API;
 CNA;
 e molte altre.
19