Arca SGR per BMW Group Italia
Fondo Pensione Aperto
“Arca Previdenza Aziende”
Milano 18 aprile 2007
Arca SGR S.p.A.
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Indice
• Arca SGR
• Il Fondo Pensione Aperto
• Il cliente: assistenza prima e dopo
l’adesione
Arca SGR S.p.A.
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Arca SGR S.p.A.
Società di asset management fondata nel 1983 da 12 banche popolari. La sede operativa
è a Milano, i dipendenti sono circa 220
E’ l’unica tra le maggiori società italiane del settore realmente indipendente,
infatti:
lo statuto prevede che il singolo azionista non può essere titolare di oltre il 25% del
capitale sociale; in caso di superamento il diritto di voto è sospeso per la parte
eccedente
adotta il protocollo di autonomia per le SGR di Assogestioni
Leader nel mercato dei fondi pensione aperti
Presente da 8 anni nei FPA detiene il fondo pensione aperto più grande sul
mercato
1° per adesioni collettive con oltre 14.000 lavoratori dipendenti attraverso 169
adesioni collettive di aziende prive di fondo pensione di categoria
2° gestore per patrimonio gestito con oltre 580 milioni di Euro in gestione e più di
70.000 aderenti
Arca SGR S.p.A.
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Indice
• Arca SGR
• Il Fondo Pensione Aperto
• Il cliente: assistenza prima e dopo
l’adesione
Arca SGR S.p.A.
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Arca Previdenza Aziende
GARANZIA
garanzia del capitale
ADERENTE
RENDITA
azioni: max 25%
prestazioni
OBIETTIVO TFR
CAPITALE
la gestione è volta a realizzare rendimenti che siano
almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale
pluriennale ( 7 anni ), con la presenza di una garanzia di
protezione del capitale investito.
RENDITA
CRESCITA
azioni: max 55%
ALTA CRESCITA
azioni: max 95%
Arca SGR S.p.A.
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Costi di gestione
Arca Previdenza Aziende
Garanzia : 0,696 %
Rendita : 0,84 %
Commissioni di gestione annua
Obiettivo TFR: 0,90 %
Crescita : 0,90 %
Alta Crescita : 0,96 %
Commissione annua fissa amministrativa
€ 6 (adesioni su base
collettiva)
Arca Previdenza Aziende
FPA Arca Previdenza - Comparto Garanzia
Perf. netta
Perf.
Benchmark *
Perf. netta
cumulata
Perf.
Benchmark
cumulata
Excess
return
cumulato
TFR**
TFR
cumulato
1999
2,70%
3,08%
2,70%
3,08%
-0,38%
3,10%
3,10%
2000
4,37%
4,03%
7,19%
7,23%
-0,03%
3,54%
6,74%
2001
4,51%
4,27%
12,02%
11,80%
0,22%
2,87%
9,80%
2002
3,35%
3,20%
15,78%
15,38%
0,40%
3,12%
13,23%
2003
1,86%
2,17%
17,93%
17,88%
0,04%
2,85%
16,45%
2004
1,29%
1,89%
19,45%
20,11%
-0,66%
2,49%
19,35%
2005
1,11%
1,84%
20,78%
22,33%
-1,55%
2,63%
22,48%
2006
1,98%
2,49%
23,17%
25,38%
-2,21%
2,44%
25,48%
Il fondo è stato istituito nel 1998; la prima quota contabile è stata calcolata il 30/12/98 e costituisce la base per il calcolo della
performance cumulata.
* Il benchmark è espresso al netto dell'aliquota dell' 11% in conformità al trattamento fiscale del comparto
** Il rendimento del TRF è gravato della stessa aliquota fiscale che colpisce il rendimento del comparto (11%).
Arca SGR S.p.A.
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Arca Previdenza Aziende
FPA Arca Previdenza - Comparto Rendita
Perf. netta
Perf.
Benchmark *
Perf. netta
cumulata
Perf.
Benchmark
cumulata
Excess
return
cumulato
TFR**
TFR
cumulato
1999
17,21%
17,34%
17,21%
17,34%
-0,12%
3,10%
3,10%
2000
6,23%
5,41%
24,51%
23,68%
0,83%
3,54%
6,74%
2001
2,01%
2,02%
27,01%
26,17%
0,84%
2,87%
9,80%
2002
-1,88%
-1,93%
24,63%
23,74%
0,89%
3,12%
13,23%
2003
3,97%
4,65%
29,58%
29,50%
0,08%
2,85%
16,45%
2004
5,04%
6,21%
36,10%
37,53%
-1,43%
2,49%
19,35%
2005
8,30%
7,98%
47,40%
48,51%
-1,11%
2,63%
22,48%
2006
-0,57%
0,68%
46,56%
49,51%
-2,95%
2,44%
25,48%
Il fondo è stato istituito nel 1998; la prima quota contabile è stata calcolata il 30/12/98 e costituisce la base per il calcolo della
performance cumulata.
* Il benchmark è espresso al netto dell'aliquota dell' 11% in conformità al trattamento fiscale del comparto
** Il rendimento del TRF è gravato della stessa aliquota fiscale che colpisce il rendimento del comparto (11%).
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Arca Previdenza Aziende
FPA Arca Previdenza - Comparto Crescita
Perf. netta
Perf.
Benchmark *
Perf. netta
cumulata
Perf.
Benchmark
cumulata
Excess
return
cumulato
TFR**
TFR
cumulato
1999
38,99%
26,77%
38,99%
26,77%
12,22%
3,10%
3,10%
2000
6,27%
0,41%
47,70%
27,29%
20,41%
3,54%
6,74%
2001
-2,81%
-2,69%
43,55%
23,86%
19,69%
2,87%
9,80%
2002
-12,84%
-13,43%
25,12%
7,23%
17,90%
3,12%
13,23%
2003
6,28%
6,11%
32,97%
13,78%
19,20%
2,85%
16,45%
2004
4,40%
5,29%
38,82%
19,80%
19,02%
2,49%
19,35%
2005
12,87%
12,89%
56,68%
35,23%
21,45%
2,63%
22,48%
2006
-2,94%
2,29%
52,09%
38,34%
13,75%
2,44%
25,48%
Il fondo è stato istituito nel 1998; la prima quota contabile è stata calcolata il 30/12/98 e costituisce la base per il calcolo della
performance cumulata.
* Il benchmark è espresso al netto dell'aliquota dell' 11% in conformità al trattamento fiscale del comparto
** Il rendimento del TRF è gravato della stessa aliquota fiscale che colpisce il rendimento del comparto (11%).
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Arca Previdenza Aziende
FPA Arca Previdenza - Comparto Alta Crescita
Perf. netta
Perf.
Benchmark *
Perf. netta
cumulata
Perf.
Benchmark
cumulata
Excess
return
cumulato
TFR**
TFR
cumulato
1999
109,91%
41,89%
109,91%
41,89%
68,03%
3,10%
3,10%
2000
6,18%
-7,07%
122,88%
31,86%
91,02%
3,54%
6,74%
2001
-10,20%
-9,89%
100,14%
18,82%
81,32%
2,87%
9,80%
2002
-27,35%
-28,94%
45,40%
-15,57%
60,97%
3,12%
13,23%
2003
9,94%
7,97%
59,85%
-8,85%
68,70%
2,85%
16,45%
2004
3,83%
3,89%
65,97%
-5,30%
71,27%
2,49%
19,35%
2005
20,59%
20,49%
100,14%
14,11%
86,03%
2,63%
22,48%
2006
-4,43%
4,66%
91,28%
19,43%
71,85%
2,44%
25,48%
Il fondo è stato istituito nel 1998; la prima quota contabile è stata calcolata il 30/12/98 e costituisce la base per il calcolo della
performance cumulata.
* Il benchmark è espresso al netto dell'aliquota dell' 11% in conformità al trattamento fiscale del comparto
** Il rendimento del TRF è gravato della stessa aliquota fiscale che colpisce il rendimento del comparto (11%).
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Indice
• Arca SGR
• Il Fondo Pensione Aperto
• Il cliente: assistenza prima e dopo
l’adesione
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La Previdenza Complementare:
finanza o assicurazione?
Contribuzione
Investimento
finanziario
Scelta iniziale di comparto
Montante finale
Fino al 50%
Cash
Almeno il
50% in
Scelte successive
Polizza di Rendita Vitalizia
(Componente assicurativa)
Consulenza
specialistica
della Banca
Arca SGR S.p.A.
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La scelta del comparto
La scelta della linea:
Un consiglio, sempre valido nella scelta tra le diverse linee, è di privilegiare le linee d’investimento a
maggiore contenuto azionario all’inizio dell’età lavorativa e successivamente spostare il capitale
accumulato verso le linee di investimento meno volatili, in modo da consolidare il capitale
accumulato.
É possibile una volta all’anno la conversione da una linea di investimento all’altra.
I COMPARTI
ALTA CRESCITA
a prevalente
contenuto
azionario
CRESCITA
Bilanciato tra
componente
azionaria e
obbligazionaria
RENDITA
A pervalente
contenuto
obbligazionario
GARANZIA
Monetaria, con
garanzia di
restituzione
del capitale
Obiettivo TFR
Almeno 15 anni
Almeno 10 anni
Almeno 5 anni
Almeno 1 anni
In ogni momento
ANNI MANCANTI ALLA PENSIONE
Il grafico mostra come scegliere il comparto in relazione al numero di anni
mancanti alla pensione
Come cresce il capitale nel tempo
Contributi al Fondo pensione:
1.000 € l’anno per 40 anni
250
Montante finale
(migliaia di €)
150
7%
214
= 40
+
174
4%
99
= 40
+
59
1%
49
= 40
+
9
.
Migliaia di €
200
100
50
0
1
3
5
7
9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39 41
N° Anni di Permanenza
Arca SGR S.p.A.
Da tassare
(Max 15%
Min 9%)
Già
tassato
(11%)
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Arca Previdenza Garanzia
Valore Quota al 31-01-2001
Valore Quota al 29-12-2006
14,758
15,709
Performance
+14,4%
Versamenti Effettuati n° 71 - Rata € 500 - Importo Lo rdo Versato
(quote n°2.943,516 )
€ 35.500
Valore attuale delle 2.943,516 quote
€ 37.447
Performance per il cliente
31-01-2001 – 29-12-2006
+5,5%
Arca SGR S.p.A.
15
Arca Previdenza Alta Crescita
L’importanza dei versamenti ripetuti
Valore Quota al 31-01-2001
Valore Quota al 29-12-2006
23,780
19,757
Performance
-16,9%
Versamenti Effettuati n° 71 - Rata € 500 - Importo Lo rdo Versato
(quote n°1.977,696 )
€ 35.500
Valore attuale delle 1.977,696 quote
€ 39.073
Performance per il cliente
31-01-2001 – 29-12-2006
+10,1%
Arca SGR S.p.A.
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Il modulo di adesione
ESEMPIO DI SCELTA CONTRIBUZIONE
X
X
X
X
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Il Ruolo della BPVN
Assistenza al momento dell’adesione:
Disponibilità nella compilazione della modulistica;
Guida alla scelta del comparto o multicomparto
Presenza 1 pomeriggio alla settimana fino a giugno
Assistenza post adesione:
Verifica periodica dell’andamento della posizione previdenziale
del singolo aderente;
Assistenza per eventuali cambiamenti di linea o riallocazione
della multicontribuzione
Arca SGR S.p.A.
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Assistenza
dopo l’adesione
1. Arca Sgr incontra i dipendenti ogni anno per illustrare i
risultati del Fondo Pensione Arca.
2. L’Ufficio Supporto Clienti è a disposizione per soddisfare le
esigenze sul Fondo Pensione.
3. Gli aderenti possono accedere on-line al proprio
portafoglio previdenziale, al dettaglio dei versamenti (quota
datore-lavoratore-tfr) e al rendimento storico.
4. Gli aderenti ricevono il rendiconto personale (contributi, quote
e valutazione della posizione) su base annuale.
Arca SGR S.p.A.
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Contenuti del servizio on-line
2
4
• All’interno della Posizione Personale si naviga
attraverso i Tab, che permettono di
rappresentare raggruppamenti concettuali di
informazioni:
1
3
1
2
3
4
Anagrafica.
Portafoglio.
Analisi.
Movimenti.
• In tutte le pagine della Posizione
Personale è possibile:
1
Arca SGR S.p.A.
1
Generare il pdf di “Sintesi Scheda” Cliente.
2
Stampare la pagina visualizzata.
2
20
Portafoglio
1
1
•
La pagina Portafoglio permette di
analizzare il portafoglio investito in F.P.A.
•
La tabella mostra il saldo di ogni
Comparto del F.P.A. presente nel portafoglio.
Per ogni Fondo in portafoglio è possibile
visualizzare la corrispondente scheda
prodotto.
2
•
Sono disponibili i seguenti grafici:
Diversificazione per prodotto.
2
Diversificazione per asset allocation.
Diversicazione geografica.
Diversificazione valutaria.
Arca SGR S.p.A.
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Calcola Pensione
Calcola Pensione Arca (1) è lo
strumento che calcola le esigenze
del futuro pensionato e suggerisce
un piano pensionistico adeguato.
La strumento consente di:
• verificare le esigenze
dell’aderente;
• individuare un piano pensionistico
idoneo;
• valutare il vantaggio fiscale;
• stimare la futura pensione
(1)
in partnership with Russell Investment Group
Arca SGR S.p.A.
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Assistenza on-line
www.arcaprevidenza.it
Per richieste di informazioni:
[email protected]
Per le richieste amministrative dei già iscritti:
[email protected]
Arca SGR S.p.A.
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