Assemblea dei Soci
23 maggio 2008
BENVENUTI !!!
L’ORDINE DEL GIORNO:
• Relazione sulla gestione 2007;
• Approvazione del Bilancio 2007 e degli
allegati;
• Destinazione dell’utile di esercizio;
• Progetto Triennale 2008/2010
• Varie ed eventuali;
Bilancio Riclassificato 2007
Andamento Capitale Sociale e soci
Anno
Depositi
Numero Soci
2007
Capitale
Sociale
750.550
1.758.883
459
2006
701.425
1.833.996
445
2005
683.325
1.746.572
439
2004
662.475
1.491.603
433
RICLASSIFICAZIONE SEMPLIFICATA CONTO ECONOMICO
ESERCIZIO 2007
Bilancio Riclassificato 2007
COSTI DELLA SEDE
Bilancio Riclassificato 2007
€ 34.109,04
totale sede imputabile a progetti
ore/settimana
% di ripartizione
soci/amministrazione /segreteria
34
18%
€
6.139,63
finanziamenti
24
12%
€
4.093,08
contabilità/consulenze
37
19%
€
6.480,72
formazione
28
15%
€
5.116,36
stilinfo
44
23%
€
7.845,08
cambieresti 300*70 / echo action
10
5%
€
1.705,45
microcredito
16
8%
€
2.728,72
€
34.109,04
Bilancio Riclassificato 2007
Gestione Soci
SOCI
Costi
Ricavi
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI
SOCI
€
7.944,74
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI
DIPENDENTI SOCI
€
2.255,46
TFR SOCI SEDE
€
675,79
€
10.875,99
€
-
Differenza
%
ripartizione
spese sede
-€ 10.875,99
18%
€ 6.139,63
Risultato
-€ 17.015,62
Bilancio Riclassificato 2007
GESTIONE FINANZIARIA
Costi
Ricavi
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
17.245,07
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
€
4.748,65
TFR SOCI SEDE
€
1.674,86
INTERESSI VERSO SOCI
€
41.453,64
ACCANTONAMENTO PER RISCHI
€
1.500,00
Differenza
GESTIONE LIBRETTI RECUPERO SPESE
€
858,50
INTERESSI ATTIVI BANCA NON SOCI
€
12.521,41
INTERESSI ATTIVI ALTRI SOGGETTI NON SOCI
€
47.688,22
INTERESSI ALTRI SOGGETTI SOCI
€
10.386,45
€
71.454,58
Totali
€
66.622,22
€
4.832,36
%
12%
Ripartizione.
spese
Sede
Risultato
€ 4.093,08
€ 739,28
Bilancio Riclassificato 2007
CONTABILITA’ E CONSULENZE
CONTABILITA'
Costi
Ricavi
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
8.834,26
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
SOCI
€
2.505,68
TFR SOCI SEDE
€
675,52
SOPRAVVENIENZE PASSIVE CONTABILITA'
€
206,00
Differenza
SERVIZI NON SOCI CONTABILITA'
€
3.910,00
SERVIZI SOCI CONTABILITA'
€
16.326,00
SOPRAVVENIENZE ATTIVE CONTABILITA'
€
160,00
€
20.396,00
TOTALE CONTABILITA'
€ 12.221,46
%
ripartizione
spese sede
Risultato
€ 8.174,54
CONSULENZE ISTRUTTORIE DOMICILIAZIONI
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
4.075,50
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
SOCI
€
1.211,10
TFR SOCI SEDE
€
295,70
SERVIZI CONSULENZE
€
5.344,60
SERVIZI ISTRUTTORIE
€
1.999,57
SERVIZI DOMICILIAZIONE
€
2.425,75
TOTALE CONSULENZE ISTRUTTORIE
DOMICILIAZIONI
€
5.582,30
€
9.769,92
€
4.187,62
19%
€ 6.480,72
€ 5.881,44
Bilancio Riclassificato 2007
FORMAZIONE
Costi
Ricavi
ACQUISTI MATERIALI VARI FORMAZIONE
€
57,65
SPESE TELEFONO FORMAZIONE
€
175,00
RIMBORSO SPESE FORMAZIONE
€
1.341,87
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
€
1.822,18
COMPENSI PROGETTO
€
15.199,50
PRESTAZIONI OCCASIONALI FORMAZIONE
€
6.620,00
CONSULENZE TECNICHE FORMAZIONE
€
2.936,73
UTILIZZO SALA FORMAZIONE
€
20,00
Differenza
%
Ripartizione
spese sede
Risultato
€ 5.116,36
€ 1.442,00
RIMBORSI SOCI FORMAZIONE
SERVIZI FORMAZIONE
TOTALE FORMAZIONE
€
28.172,93
€
34.731,29
€
34.731,29
€ 6.558,36
15 %
Bilancio Riclassificato 2007
STILINFO
Costi
Ricavi
ACQUISTI MATERIALI VARI STILINFO
€
8,80
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI
€
21.823,36
ONERI SOCIALI PREVIDEN. DIPENDENTI
€
6.727,08
TFR SOCI SEDE
€
1.677,07
RIMBORSI SOCI STILINFO
€
169,74
CONSULENZE TECNICHE SOCI STILINFO
€
3.261,33
FIERE, MOSTRE, CONVEGNI STILINFO
€
6.880,00
NOLEGGI STILINFO
€
240,00
SOP. PASSIVE STILINFO
€
326,90
SERVIZI STILINFO
TOTALE STILINFO
€
41.114,28
€
52.388,89
€
52.388,89
Differenza
€ 11.274,61
Ripartizione
spese sede
%
23%
€ 7.845,08
Risultato
€
3.429,53
Bilancio Riclassificato 2007
CAMBIERESTI ED ECHO ACTION
CAMBIERESTI? 300 X 70
Costi
RIMBORSO SPESE 300x70
€
181,50
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
2.284,14
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
€
661,62
RIMBORSI SOCI CAMBIERESTI?
€
26,00
FIERE. MOSTRE, CONVEGNI 300*70
€
1.800,00
Ricavi
SERVIZI CAMBIERESTI 300*70
€
4.953,26
RIMBORSI SOCI ECHO ACTION
€
968,72
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
2.311,85
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI DIPENDENTI
€
570,36
TFR SOCI SEDE
€
323,56
TOTALE CAMBIERESTI?
Differenza
€
7.000,00
€
7.000,00
€
10.304,00
€
10.304,00
€
2.046,74
€
6.129,51
%
Ripartizione
Spese sede
Risultato
€ 2.046,74
ECHO ACTION
CONTRIBUTI NON SOCI ECO ACTION
TOTALE ECHO ACTION
€
4.174,49
5%
€ 1.705,45
€ 4.424,06
Bilancio Riclassificato 2007
MICROCREDITO EQUAL EC.CO.MI
Costi
Ricavi
ACQUISTI MATERIALI ECCOMI
€
297,93
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
11.234,90
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI
DIPENDENTI SOCI
€
3.274,72
TFR SOCI SEDE
€
888,38
RIMBORSI SOCI ECCOMI
€
168,55
PRESTAZIONI OCCASIONALI SOCI EQUAL
ECCOMI
€
712,50
Differenza
RICAVI PROGETTO EQUAL ECCOMI
€
13.311,97
SERVIZI MICROCREDITO
€
2.475,62
SPORTELLO SEI - COMUNE
€
1.920,00
SPORTELLO SEI - PROVINCIA
€
1.666,66
€
19.374,25
Ripartizione
spese sede
%
Risultato
SERVIZI SOCI MICROCREDITO
TOTALE MICROCREDITO /EQUAL ECCOMI
€
16.576,98
€
2.797,27
8%
2.728,72
€
68,55
Bilancio Riclassificato 2007
CA’ DEI FIORI
Costi
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
2.194,78
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI
DIPENDENTI SOCI
€
548,07
SERVIZI NON SOCI CA' DEI FIORI
TOTALE CA' DEI FIORI
€
2.742,85
Ricavi
€
3.000,00
€
3.000,00
Differenza
€
257,15
%
ripartizione
spese sede
Risultato
€ 257,15
Bilancio Riclassificato 2007
BILANCI DI GIUSTIZIA
Costi
Ricavi
SALARI E STIPENDI DIPENDENTI SOCI
€
4.846,38
ONERI SOCIALI E PREVIDENZIALI
DIPENDENTI SOCI
€
1.748,62
TFR SOCI SEDE
€
363,13
Differenza
SERVIZI SOCI BILANCI DI GIUSTIZIA
-€
723,13
DONAZIONI LIBERALI BILANCI
-€
6.235,00
-€
6.958,13
TOTALE BILANCI
€
6.958,13
%
ripartizione
spese sede
Risultato
€
-
Bilancio Riclassificato 2007
SITUAZIONE RISERVE
MAG
CFS
2007
Riserva Legale
Altre Riserve
Fondi per rischi ed
Oneri
e FONDI
2006
2007
differenza
2006
4.976,00
Riserva
Legale
18.132,00
160,00
17.972,00
5.518,00
3.868,00
Altre
Riserve
1.461,00
359,00
1.102,00
11.234,00
8.844,00
5.716,00
1.500,00
19.593,00
-
Fondi
Rischi su
Crediti
11.124,00
Fondo per
Rischi
Finanziari
Generali
5.000,00
19.074,00
7.000,00
-
4.124,00
5.000,00
Bilancio Riclassificato 2007
DESTINAZIONE DELL’UTILE
MAGVENEZIA UTILE
A riserva legale
A Fondi Mutualistici
A riserva straordinaria indivisibile
2007
1.273,00
30%
382,00
3%
39,00
Residuo
852,00
Consorzio Finanza Solidale
STATO PATRIMONIALE
PASSIVO
CAPITALE SOCIALE
€
1.038.588,00
DEPOSITO INTERGRUPPO (DEPOSITO MAGVENEZIA PRESSO CFS)
€
290.733,00
FONDI RISCHI FINANZIARI
€
16.124,00
DEBITI COMPETENZA 2007 (RATEI 2007)
€
32,00
RISERVE
€
19.593,00
TOT. PASSIVO
€
1.365.070,00
UTILE
€
1.301,00
€
1.366.371,00
Consorzio Finanza Solidale
STATO PATRIMONIALE
ATTIVO
CASSA
€
1.426,00
BANCA
€
45.524,00
CREDITI ERARIO (IRAP, IRES, RITENUTE FIS CALI SU INTERESSI)
€
1.577,00
IMMOBILIZZAZIONI (SPESE SOCIATARIE AMMORTIZZATE)
€
1.645,00
CREDITI COMPETENZA 2007 (RISCONTI ATTIVI)
€
625,00
FINANZIAMENTI
€
1.315.574,00
TOT. ATTIVO
€ 1.366.371,00
Consorzio Finanza Solidale
CONTO ECONOMICO
RICLASSIFICAZIONE SEMPLIFICATA CONTO ECONOMICO ESERCIZIO 2007
COSTI
€
50.163,00
INTERESSI PASSIVI E SPESE DELL'ATTIVITA' SVOLTA DA MAG PER
IL CFS
€
32.984,00
ONERI DI GESTIONE (COMPENSI CONSULENTI, IVA INDETRAIBILE)
€
9.527,00
ACCANTONAMENTO FONDI RISCHI SU CREDITI
€
7.000,00
COSTI VARI (AMMORTAMENTI E SOPPRAVVENIENZE PASSIVE)
TOT. COSTI
€
652,00
€
50.163,00
RICAVI
€ 51.464,00
RICAVI DA FINANZIAMENTI
€
51.460,00
ARROTONDAMENTI
€
4,00
€
51.464,00
TOT. RICAVI
utile di esercizio
1.301,00 €
Consorzio Finanza Solidale
Andamento del settore
Finanziamenti nel 2007
2007
2006
12
9
Finanziamenti erogati
9
8
Richieste respinte
3
1
€ 323.500
€ 528.734
Totale richieste pervenute
Totale ammontare
erogato
Consorzio Finanza Solidale
Finanziamenti erogati a persone
giuridiche nel 2007
Il Villaggio Globale
€ 30.000
Il Gruppo
€ 70.000
Obiettivo Verde
€ 50.000
A.V.A.P.O.
€ 30.000
Totale
€ 180.000
Consorzio Finanza Solidale
Finanziamenti erogati a persone
fisiche nel 2007
PROGETTO CAMBIERESTI 300X70
(4 finanziati: sostituzione finestre,
ristrutturazione abitazione)
ALTRA MOTIVAZIONE
Totale
€ 138.000
€ 5.500
€ 143.500
Consorzio Finanza Solidale
Elenco finanziamenti attivi al 31/12/07
Grazie e arrivederci in autunno