Indici di Benessere Economico Familiare
(indici IBEF)
Presentazione e tendenze SUD
(Campania, Puglia, Basilicata, Calabria, Sicilia)
MARZO 2007
Monitor CAAM-SWG: Osservatorio sui trend di risparmio e investimento nelle famiglie italiane
Il Monitor CAAM-SWG viene condotto dal 2003 intervistando in tutta Italia i decisori di investimento
all’interno delle famiglie italiane, statisticamente rappresentative dell’universo delle famiglie italiane. Il
Monitor permette di identificare le tendenze nazionali e territoriali (macrozone).
In totale vengono raccolte nella nazione 5 milioni di unità informative in diversi ambiti tematici, tra cui:
• La generazione di risparmio nelle famiglie
(mensile, periodico, occasionale, …)
• Il profilo socio-anagrafico degli investitori di
risparmio (sesso,età, istruzione,reddito, professione, …)
• Le dinamiche decisionali connesse agli investimenti
(coinvolgimento donne, figli, nucleo familiare,…)
• La competenza nella gestione del risparmio
(misurazione competenza personale, tempo dedicato,
grado di soddisfazione sul proprio operato,…)
• L’attenzione all’informazione finanziaria
(misurazione attenzione mediatica, lettura di quotidiani e
stampa specializzata, …)
• L’allocazione del risparmio finanziario e immobiliare
(penetrazione fondi, azioni, obbligazioni,liquidità, Fondi
Pensione, Investimenti Internazionali, Immobili, Mutui…)
• L’intention sugli investimenti futuri
(intenzione di investimento nelle voci di allocazione
del risparmio finanziario e immobiliare)
• Percezione dello scenario economico Generale
(inflazione,tassi d’interesse, mercati di investimento,
borse, futuro dell’economia…)
• Percezione dello scenario economico Familiare
(lavoro, reddito, risparmio, consumi)
macroarea: SUD
2
Monitor CAAM-SWG: gli indici di benessere economico familiare (IBEF)
3
Il Monitor CAAM-SWG rileva in modo costante – tra le diverse variabili – le percezioni
delle famiglie sul proprio futuro economico in relazione al contesto generale
In tale ambito il Monitor CAAM-SWG è stato arricchito nel 2003 con l’elaborazione di
Indici di Benessere Economico Familiare (IBEF)
Gli indici di Benessere Economico Familiare (IBEF) rilevano l’ottimismo relativo alle
variabili fondamentali del ciclo economico familiare
L’indagine richiede agli intervistati di indicare il grado di ottimismo/pessimismo rispetto
all’evoluzione nei successivi 12 mesi di 4 dimensioni: lavoro, reddito, risparmio, consumi
reddito
lavoro
IBEF
consumi
risparmio
macroarea: SUD
IBEF – Come vengono costruiti
4
Viene chiesto agli intervistati di dare una valutazione in termini
ottimismo/pessimismo, rispetto all’evoluzione che nei successivi 12 mesi avrà:
-
la possibilità che tutti i componenti della famiglia mantengano il posto di lavoro
-
la possibilità di avere lo stesso reddito netto familiare o anche di aumentarlo
-
la capacità di produrre lo stesso livello di risparmio familiare o di aumentarlo
-
la possibilità di mantenere lo stesso livello di consumi o anche di aumentarlo
di
Il range di risposte possibili si colloca su una scala che va da un “molto ottimista” ad
un “molto pessimista” con una votazione assegnata che passa da 200 a 0:
Molto ottimista =
Ottimista =
Né ottimista né pessimista =
Pessimista =
Molto pessimista =
200
150
100
50
0
macroarea: SUD
IBEF – 4 indici settoriali e un indice globale
5
Viene calcolato l’indice di ottimismo relativo a ciascuna dimensione economica
familiare:
-
Indice di ottimismo sul lavoro (IBEF lavoro)
-
Indice di ottimismo sul reddito (IBEF reddito)
-
Indice di ottimismo sul risparmio (IBEF risparmio)
-
Indice di ottimismo sui consumi (IBEF consumi)
Viene infine costruito, ponderando precedenti 4 indici, un indice globale IBEF
Le rilevazioni degli indici hanno cadenza mensile ed avvengono nell’ultima settimana
del mese.
I dati elaborati vengono resi disponibili il secondo mercoledì del mese successivo alla
rilevazione
macroarea: SUD
IBEF – I significati
6
• Gli indici IBEF rappresentano e sintetizzano aspettative e atteggiamenti verso il
futuro in termini di sentiment, una metodologia ampiamente diffusa all’estero ed
utilizzata dalla business community internazionale.
• Le
oscillazioni
mensili
degli
indici
offrono
delle
indicazioni
interessanti
sull’evoluzione del clima familiare e sui trend macroeconomici che ne possono
derivare
macroarea: SUD
IBEF – I trend del SUD
7
IBEF
Mese
2003
marzo
giugno
settembre
dicembre
99,6*
98,0
96,7
93,3
Globale - SUD
media mobile
2004
2005
92,8
92,3
94,8
94,6
94,4
95,9
94,2
92,8
2006
2007
92,6
94,0
94,3
94,4
93,8
SUD
(media mobile)
IBEF Globale S
Indice di ottimismo
2003
2004
2005
2006
2007
ITALIA
(media mobile)
100
95,0
93,8
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
IBEF reddito
IBEF risparmio
Indice di ottimismo
2003
2004
Indice di ottimismo
2005
2006
2007
100
98,3
2003
2004
2005
2006
2007
100
95,1
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
91,9
91,1
M
M
G
S
D
M
G
IBEF consumi
2004
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
IBEF lavoro
Indice di ottimismo
2003
S
Indice di ottimismo
2006
2005
2007
100
2003
2004
2005
2006
2007
100
97,2
95,3
93,4
92,4
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
G
S
D
M
* Per facilitare la lettura dell’indice IBEF GLOBALE e delle serie storiche è stato considerato quale Punto Zero il dato delle famiglie
italiane riferito alla rilevazione dell’indice di marzo 2003. Tutti gli altri valori vanno letti come variazioni positive o negative rispetto ad esso
macroarea: SUD
IBEF – Il questionario
8
Le domande
Dimensione indagata
Le chiederò ora il suo grado di ottimismo / pessimismo su alcune affermazioni…
1
Pensi alle persone che lavorano nel suo nucleo familiare. Lei, rispetto all’ipotesi che tra un
anno tutti mantengano il proprio posto di lavoro, è …
LAVORO
2
Rispetto alla possibilità di avere tra un anno almeno lo stesso livello di reddito netto
familiare o anche un po’ di più Lei è …
REDDITO
3
4
E rispetto alla capacità di produrre tra 1 anno almeno lo stesso livello di risparmio familiare
attuale o di aumentarlo un po’ Lei è…
RISPARMIO
Pensi ai consumi del suo nucleo familiare, cioè alla capacità di spesa per tutte le necessità
della vita quotidiana. Rispetto al fatto che tra un anno i consumi della sua famiglia saranno
almeno gli stessi o anche un po’ aumentati Lei è…
CONSUMI
Modalità di risposta
Molto ottimista =
200
Ottimista =
150
Né ottimista né pessimista =
100
Pessimista =
Molto pessimista =
50
0
macroarea: SUD
Nota metodologica
9
(da pubblicare per ottemperare agli obblighi di legge)
Nota metodologica sul Monitor CAAM-SWG, Osservatorio sui trend economico - finanziari nelle
famiglie italiane
Soggetto realizzatore: Istituto di ricerche SWG
Committente: CAAM SGR
Periodo di esecuzione: gennaio 2003 - marzo 2007
Tipo di rilevazione: sondaggio telefonico CATI su un campione nazionale stratificato per quote di 160.700
famiglie (con 81.762 sostituzioni per rifiuto), rappresentativi dell’universo delle famiglie italiane.
Il documento completo, inclusivo del testo integrale delle domande pubblicate e delle % dei non
rispondenti, è disponibile sul sito: www.agcom.it
macroarea: SUD
TRIESTE
MILANO
BOLOGNA
TRAPANI
via s. francesco 24
34133 trieste
tel 040 362525
fax 040 635050
via solari, 8
20144 milano
tel 02 43911320
fax 02 4986773
via altabella, 7
45126 bologna
tel 051 2960733
fax 051 2960725
via col. romey, 7
91100 trapani
tel 0923 593500
fax 0923 593302
Per informazioni:
Diego Martone
[email protected]