“L’intermediazione assicurativa”
progetto formativo ai sensi del
Regolamento ISVAP N. 5 del 16 ottobre 2006
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CONTESTO DI RIFERIMENTO
Il Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006, a garanzia della qualità del
servizio fornito alla clientela, dispone che gli addetti all’intermediazione
assicurativa, debbano fruire di adeguata formazione le cui caratteristiche
sono così sintetizzabili:
FORMAZIONE “INIZIALE”
60 ore di formazione (di cui almeno 30 ore in aula) da fruire prima dell’inizio
dell’attività di intermediazione.
L’attuale Regime Transitorio consente - alle risorse commerciali operanti al 1
febbraio - di svolgere tale attività con il vincolo che la formazione venga loro
erogata entro il 30 settembre 2007.
FORMAZIONE DI “MANTENIMENTO”
30 ore di formazione (di cui almeno 15 ore in aula) da fruire ogni anno
successivamente alla formazione iniziale.
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CONTESTO DI RIFERIMENTO
CONTENUTI
nozioni normative, fiscali, tecniche ed economiche concernenti la materia
assicurativa e aspetti tecnici e giuridici relativi ai prodotti collocati.
CERTIFICAZIONE
alla fine di ogni periodo di attività formativa (iniziale e di mantenimento) è
previsto il test di verifica e, al suo superamento, il rilascio di un attestato
da parte della struttura che ha erogato la formazione.
VINCOLI
l’inadempimento degli obblighi – nei tempi e nei modi previsti - comporta
per la Banca la necessità di astenersi dall’utilizzo delle risorse per le attività
di distribuzione dei prodotti assicurativi.
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OBIETTIVI E CARATTERISTICHE DEL PIANO FORMATIVO
Il piano formativo realizzato in ottemperanza a quanto disposto dal
Regolamento ISVAP, è stato progettato con l’intento di trasformare
l’obbligatorietà in opportunità di crescita per le persone interessate.
MACRO OBIETTIVI
• trasferire le conoscenze riguardanti gli aspetti normativi fiscali, tecnici ed
economici relativi all’attività assicurativa
• rafforzare le competenze tecniche
commercializzazione dei prodotti
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e
relazionali
necessarie
alla
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OBIETTIVI E CARATTERISTICHE DEL PIANO FORMATIVO
CARATTERISTICHE DEL PIANO
• massimizzazione delle sinergie tra le Ex-Reti Intesa e Sanpaolo tramite
l’erogazione congiunta di alcuni moduli didattici.
• utilizzo di docenti interni (ca. 250 Specialisti di Prodotto e Responsabili di
segmento e/o loro collaboratori presenti presso le strutture di Area) per
le giornate dedicate alla trattazione dei contenuti inerenti i prodotti
commercializzati.
• progettazione realizzata con il contributo degli Uffici di Prodotto e i
Segmenti della Direzione Commerciale e delle Compagnie Eurizon e
Intesa Vita, al fine di personalizzare e contestualizzare i contenuti
rispetto alle esigenze e agli obiettivi commerciali dell’azienda
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DESTINATARI
Il regolamento ISVAP prevede l’erogazione della formazione a tutti gli addetti
all’attività di intermediazione di prodotti assicurativi.
I criteri per l’individuazione delle Figure Professionali addette alla vendita
destinatarie del percorso formativo qui esposto sono stati condivisi con le
Direzioni interessate. In dettaglio:
RETAIL
tutte le figure professionali, ad esclusione delle risorse che
svolgono prevalentemente attività di cassa.
IMPRESE
un gestore per ogni filiale/centro imprese e gli specialisti di
MLT delle strutture di Area/Banca.
PRIVATE
per la rete ex Sanpaolo: tutte le figure professionali, ad
esclusione degli Addetti;
per IPB: due consulenti per ogni filiale
Il totale delle risorse coinvolte è pari a ca. 26.000.
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ARCHITETTURA DEL PIANO FORMATIVO
MARZO-SETTEMBRE 2007
I MODULO
AULA
1G
II MODULO
FAD*
III MODULO
AULA
2 GG
IV MODULO
FAD*
V MODULO
AULA
1G
Docenza esterna.
Contenuti:
Docenza interna
Contenuti:
Docenza esterna.
Aule miste per
reti e figure
professionali.
Il contratto di
assicurazione.
Aule dedicate per
reti e tipo
percorso (retail,
small busin./
imprese, private).
Dalle aree di
bisogno ai
prodotti.
Aule miste per
reti e figure
professionali.
Approfondimenti
dei temi trattati
nel III modulo.
N.Partecipanti
ca.100
N.Partecipanti
ca.100
Contenuti:
Presentazione
percorso
e
normativa di
riferimento.
Concetti generali tecnici e
giuridici.
Aspetti tecniconormativi e
giuridici relativi
all’attività
assicurativa e al
rapporto
contrattuale.
N.partecipanti ca.
20/25
Contenuti:
Aspetti tecnicocommerciali relativi alle diverse
tipologie di ramo
e di prodotto
commercializzati.
Pre-test
on line
(propedeutico al
V modulo)
Contenuti:
Ripresa argomenti e focus
sugli aspetti
più rilevanti
Test di verifica e
consegna attestazione finale
* L’erogazione avviene attraverso il rilascio di documentazione cartacea per un totale minimo di 30 h
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ROLL-OUT
MARZO
APRILE
MAGGIO
GIUGNO
LUGLIO
SETTEMBRE
1^ modulo (1 g aula)
3^ modulo (2 gg aula)
5^ modulo (1 g aula e test
finale)
2^ e 4^ modulo (min 30 h FAD)
FORMAZIONE
DOCENTI INTERNI
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FORMAZIONE DOCENTI INTERNI
La normativa ISVAP prevede che i formatori debbano avere conoscenze
tecniche e capacità didattiche.
A tal fine è stato erogato a tutte i docenti individuati dalle Aree un corso di
Formazione Formatori - tenuto da un esponente delle Compagnie e/o
uffici prodotto e un consulente esterno - mirato a consolidare i contenuti
normativi, fiscali, tecnici e commerciali da trasferire alla Rete in occasione
della giornate a docenza interna (durata 2 giorni).
In funzione delle esigenze delle risorse individuate, è stata anche
prevista l’erogazione di un corso specifico su tecniche di docenza d’aula
(durata 2 giorni).
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