Il valore della sinergia “DAFNE e Intesa
Sanpaolo”: un caso di successo
Paolo Morandin
Responsabile Ufficio Cash Management
Divisione Corporate & Investment Banking
Intesa Sanpaolo
Contenuti
•Lo scenario di riferimento della fattura elettronica
•La collaborazione con il consorzio DAFNE
La fatturazione elettronica in Europa (1/2)
Germania
Molto stringente
Polonia
Spagna
Quadro Normativo
Italia
Austria
Francia
Stringente
Danimarca
Portogallo
Svezia
Lasco
Olanda
Estonia
Finlandia
UK
In fase embrionale
Meno del 10%
Diffusione
Fonte: Osservatorio “Fatturazione elettronica e dematerializzazione” Politecnico di Milano, Maggio 2010
Tra il 10% e il 20%
La fatturazione elettronica in Europa (2/2)
Milioni di documenti
3.025
• Il grado di penetrazione della
fatturazione elettronica in Italia non
presenta ancora volumi significativi…
• …ma i trend positivi dimostrano un
interesse crescente nei confronti del
servizio da parte di:
Il mercato Italiano
rappresenta circa il
10% dei volumi
complessivi europei
- Service provider che stanno definendo
offerte integrate con servizi di
fatturazione elettronica
1.774
- Aziende che vedono nella fatturazione
uno strumento di efficientamento e
ottimizzazione dei propri processi
contabili
1.040
+71%
610
420
123
2005
232
2006
2007
2008
2009F
2010F
Fonte: Analisi Value Partners su dati E-Invoicing e EBPP European Market Overview, Bruno Koch 2005-2008
2011F
- Organi legislatori che, spesso
recependo business requirements di
mercato stanno spingendo verso
l’adozione della fatturazione
elettronica (es. Legge Finanziaria 2008
– Decreti attuativi, Decreto anticrisi, …)
Le barriere all’adozione
Base empirica:
122 Organizzazioni che non utilizzano soluzioni
di conservazione sostitutiva, fatturazione
elettronica e integrazione del ciclo dell’ordine
Rilevanza per categoria
dimensionale
Fatturato (mln €)
<10
10-100
>100
2°
1°
2°
Change management
1°
3°
4°
Benefici poco chiari
4°
5°
1°
Normativa poco chiara o troppo complessa
3°
2°
3°
Costo/investimento eccessivo
5°
4°
5°
Mancanza di competenze
Conservazione Sostitutiva
30%
22%
19%
17%
12%
Fatturazione elettronica
3°
1°
1°
Change management
1°
2°
3°
Benefici poco chiari
2°
4°
2°
Normativa poco chiara o troppo complessa
4°
5°
4°
Mancanza di competenze
Costo/investimento eccessivo
5°
3°
5°
1°
1°
3°
Benefici poco chiari
2°
2°
1°
Change management
3°
4°
2°
Normativa poco chiara o troppo complessa
4°
5°
4°
Mancanza di competenze
5°
3°
5°
Costo/investimento eccessivo
32%
24%
22%
13%
9%
Integrazione del ciclo dell’ordine
Fonte: Osservatorio “Fatturazione elettronica e dematerializzazione” Politecnico di Milano, Maggio 2010
27%
25%
19%
15%
14%
I principali driver per la diffusione della fatturazione elettronica in
Italia
Business needs degli
utenti (imprese, PA,
retail)
Fattori abilitanti su
regole, standard e e
tecnologie
Evoluzioni normative e
iniziative di
autoregolamentazione
• Crisi finanziaria ed espansione del commercio
internazionale spingono gli utenti a richiedere
servizi innovativi ed interoperabili, a supporto di
business communities estese e dell’integrazione
della FVC
• Le iniziative di standardizzazione (es. ISO 20022,
UN/CEFACT, CEN/ISSS, E-Invocing Expert
Group, etc) spingono all’armonizzazione dei
servizi a livello internazionale
• Le iniziative istituzionali del Sistema Bancario
Italiano (es. CBI) che abilitano il colloquio
basato su standard comuni tra community
estese di controparti commerciali
• SEPA
• PSD
• Legge Finanziaria 2008
* Fonte: Osservatorio “Fatturazione elettronica e dematerializzazione” Politecnico di Milano, Maggio 2010
Conservazione sostitutiva*:
•~2.500 aziende hanno già
adottato processi di
conservazione a norma
•+ 40% rispetto al 2008
Piena integrazione del ciclo
ordine-fattura-pagamento*:
• ~5.000 aziende stanno
sviluppando l’integrazione
DAFNE:
• Novartis e Comifar tra i
primi casi in Italia di
scambio end-to-end di
fatture elettroniche
Gli obiettivi di riposizionamento dell’offerta del Gruppo Intesa
Sanpaolo in relazione ai business needs del mercato
Estendere l’offerta di einvoicing
1
2
come facilitatore dei processi
commerciali dell’azienda
Estendere servizi a realtà
complesse
come attore di riferimento nei
processi di filiera (es. distretti)
3
Integrazione con servizi bancari
evoluti
come partner globale delle
aziende clienti
• L’innovazione prodotta
negli ultimi anni, è stata
nella maggior parte dei
casi finalizzata a business
case di mercato…
• …che hanno assicurato
una piena rispondenza
con i requisiti espressi da
tutte le tipologie di
clientela
Contenuti
•Lo scenario di riferimento della fattura
elettronica
•La collaborazione con il consorzio DAFNE
Il Consorzio DAFNE:
la business community del settore del farmaco etico
Il Consorzio Dafne
• DAFNE è un Consorzio di
filiera, costituito da Aziende
Farmaceutiche e Aziende di
Distribuzione Intermedia,
attivo dal 1992
• Gli operatori che partecipano
al Consorzio coprono oltre il
95% della quota di mercato del
farmaco etico
• Il Consorzio è sviluppa progetti
innovativi di collegamento
telematico per la
“dematerializzazione” e
l’integrazione tra i soggetti
partecipanti
* Di cui 1.798 in regime di Fattura Elettronica a Norma su piattaforma Intesa Sanpaolo
Fonte: Sito Consorzio DAFNE
La mission
• Creare e sviluppare una
partnership all’interno della
filiera farmaceutica per
l’ottimizzazione del processo di
distribuzione del farmaco
Volumi totali
documenti (2009)
• Volumi totali documenti:
- Ordini distributori: 725.824
- Ordini ospedalieri: 41.248
- Risposta all’ordine: 259.544
- DDT & Notifica merce: 27.902
- Fattura telematica*: 52.318
L’offerta del Gruppo Intesa Sanpaolo
Funzionalità di base
• Easy Fattura
consente la
gestione di tutte le
fasi di vita dei
documenti…
• …garantendo il
rispetto della
normativa vigente
in materia fiscale e
civilistica…
• …e l’ottenimento di
significativi savings
da parte del cliente,
in termini di costi e
tempi dedicati alla
fatturazione
Funzionalità di base
Guest
Veicolazione
documenti
Anticipo
fatture
Pagamenti e
riconciliazione
Ciclo
attivo
Ciclo
passivo
Easy Fattura
Incassi e
riconciliazione
Conservazione
a norma delle
fatture
Conservazione a
norma di libri e
registri contabili
Conservazione a
norma ciclo
attivo / passivo
Produzione supporti
ottici per consegna
al cliente
La scelta del Consorzio DAFNE
Clienti già attivi
Una partnership di valore
• Il consorzio DAFNE (Business Community - distretto farmaceutico) ha
scelto Intesa Sanpaolo per la fornitura del servizio integrato di
fatturazione elettronica e conservazione sostitutiva a norma
• La partnership prevede:
-
Fornitura dei servizi a produttori e distributori di prodotti
farmaceutici
Personalizzazione del servizio sulla base di specifici requisiti e formati
Sviluppo di una soluzione integrata Cliente-Banca
Soluzione estendibile a ulteriori attori del comparto farmaceutico
(enti pubblici e ospedali)
I pilastri della collaborazione DAFNE – Intesa Sanpaolo
Approccio progettuale
e di partnership
Pricing standard di
riferimento per tutte le
aziende del Consorzio
DAFNE
Estensione già
concordata dell’offerta di
servizi nelle fasi
evolutive
E’ stato costituito un apposito Tavolo
Tecnico-Funzionale che ha definito i
business requirements della nuova
soluzione Easy Fattura in considerazione
delle esigenze del Consorzio DAFNE
Accordo quadro che
disciplina il framework
della collaborazione tra
il Consorzio ed il Gruppo
ISP
Il modello di servizio adottato
Flussi finanziari
Flussi finanziari + documentali
Buyer
Invoicing
Buyer
CM
Buyer
Trade
Banche Proponente o
altra Banca
Factoring
Clearing & Settlement
HUB
Seller
Seller
Banche Passive
di addebito
(buyer)
Seller
Banche Proponente o
altra Banca
Banche Passive di
accredito
(seller)
Le attività svolte dai soggetti coinvolti
Supplier
Network - Banca
Intesa Sanpaolo
Customer
Network - Banca
Intesa Sanpaolo
• Organizza e spedisce file in formato-layout prestabilito e condiviso all’interno del
Consorzio
• Attiva registro IVA fatture elettroniche (numerazione separata)
• Appone firma digitale (possibilità di firma massiva) e invia a Intesa Sanpaolo
• Decodifica il file nel layout stabilito e crea il pdf
• Il conservatore (Intesa Sanpaolo) appone firma / marca temporale e manda in
conservazione
• Veicola formato Easydafne 2 + pdf nelle modalità prescelte (CBI, Posta, eMail, Circuito
interno Intesa Sanpaolo, Guest)
• Riceve il PDF e i relativi dati, da acquisire nel proprio gestionale
• Invia a Intesa Sanpaolo per conservazione sostitutiva
• Appone protocollo di archiviazione
• Il conservatore (Intesa Sanpaolo) appone firma / marca temporale e manda in
conservazione
I benefici dalla collaborazione per i soggetti coinvolti
• Riduzione dei costi e dei tempi di processo
• Eliminazione dell’archivio cartaceo, con
recupero di spazi
• Riduzione del personale addetto e suo
impiego in attività a maggior valore
• Integrazione della gestione delle
“transazioni fisiche” e “finanziarie” con
successiva riconciliazione automatica dei
pagamenti effettuati e ricevuti
• Possibilità per le amministrazioni
finanziarie di controllare più velocemente
le fatture
• Elevata automatizzazione delle operazioni
• L’offerta del servizio consente di rafforzare
il rapporto fiduciario con il cliente, che
identifica la Banca come un “partner”
• Il servizio di conservazione a norma
garantisce retention della clientela nel
tempo (fatture conservate per 10 anni)
• Il servizio consente di generare margini da
ricavi commissionali, grazie all’estensione
dell’offerta dei servizi
• La gestione elettronica delle fatture
consente di razionalizzare ed efficientare
l’erogazione telematica di servizi in
molteplici aree, quali ad esempio: anticipo
fatture, factoring, sourcing del Gruppo, ...
I key success factor dell’iniziativa
Lessons learned
Condivisione
business
requirements in
tavoli di lavoro
congiunti
Forte cooperazione
nella messa a punto
della soluzione
•L’approccio progettuale pragmatico e
focalizzato sul bisogno finale del cliente, anche
attraverso un suo coinvolgimento diretto, ha
consentito di:
- Creare soluzioni in linea con le esigenze di
mercato
- Creare un committment nell’adozione delle
soluzioni studiate in partnership
Condivisione del
know-how su
processi bancari e
aziendali (es.
fiscalità)
Condivisione di
obiettivi di
diffusione della
fatturazione
elettronica
•Nello specifico, la fatturazione elettronica
rappresenta un servizio innovativo per il
mercato domestico; “fare sistema” permette di:
- Attenuare le barriere all’adozione da parte di
soggetti di mercato…
- …poiché una massa critica di controparti rende
immediato il beneficio del servizio