ISVAP
Cosa cambia per i prestiti personali
Clarima
Third Party Networks
.
Milano,
17 settembre 2007
ISVAP
Cosa cambia per i prestiti personali Clarima
•
ISVAP – le novità
•
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
•
Formazione online
•
FAQ
•
Recapiti
2
ISVAP - le novità

Dal 1° luglio 2007 per poter collocare prestiti Clarima con assicurazione ogni
intermediario dovrà:
1. Seguire un corso di formazione come previsto dalla normativa ISVAP (con
superamento del relativo test)
2.
Essere iscritto da Clarima al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e
riassicurativi (RUI)
 Per l’iscrizione al RUI è necessario inviare a Clarima:
Fotocopia ricevuta pagamento della tassa
2. Fotocopia documento di identità
3. Autocertificazione di possesso dei requisiti di iscrizione (documento fornito da Clarima)
4. Attestato di formazione (rilasciato dalla società formatrice)
1.
PER MAGGIORI INFORMAZIONI TELEFONARE AI RECAPITI INDICATI A PAG 23
3
ISVAP
Cosa cambia per i prestiti personali Clarima
•
ISVAP – le novità
•
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
•
Formazione online
•
FAQ
•
Recapiti
4
ISVAP
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Il contratto di richiesta prestito fino al 30 giugno 2007:
1
Copia per
Clarima
6
Informativa
2
Condizioni
generali di
contratto
7
Copia per
il cliente
3
4
Copia per
soggetto
incaricato del
collocamento
Condizioni
generali di
contratto
8
9
Condizioni
generali di
contratto
Foglio
Informativo
5
5
Documento
di sintesi
10
Principali
norme di
trasparenza
11
Sintesi delle
condizioni di
assicurazione
ISVAP
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007:
+
PACKAGE ASSICURATIVO da
consegnare al cliente se sottoscrive
la polizza (vedi dettagli da pag 9)
Nuovo contratto
6
ISVAP
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Il nuovo contratto di richiesta prestito a partire dal 1°luglio 2007, dettagli:
1
Copia per
Clarima
7
Copia
per il
cliente
2
Condizioni
generali di
contratto
8
Condizioni
generali di
contratto
3
Copia per
soggetto
incaricato del
collocamento
4
Condizioni
generali di
contratto
9
Condizioni
generali di
contratto
10
Informativa
7
5
Documento
di sintesi
11
Come
utilizziamo i
suoi dati
6
Foglio
Informativo
12
Principali
norme di
trasparenza
ISVAP
I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
Dal 1° luglio 2007 cambia la modulistica Clarima, al fine di renderla più chiara e leggibile, abbiamo
ingrandito il testo ed abbiamo aggiunto alcuni dati fondamentali per la valutazione del prestito, ecco
tutti i dettagli:
Attenzione: per i cittadini extracomunitari è obbligatorio allegare il permesso di
soggiorno
Novità: per i contratti di lavoro a tempo determinato va inserita la scadenza del
contratto lavorativo
Novità: data di inizio lavoro (intesa come primo impiego)
Novità: Premio Assicurazione è stato ridenominato in Premio “Copertura del
Credito”
Da non tener conto: il campo “Altri premi assicurativi” non è da compilare
Da non tener conto: Rate Variabili, eventuale novità da introdurre in futuro, al
momento non utilizzare!
Da non tener conto: l’opzione salto rata è eventualmente utilizzabile in seguito
ad introduzione di un nuovo prodotto, al momento non utilizzare!
Compilazione manuale
8
ISVAP
Il Package Assicurativo
1
2
Informativa 1
copia
Clarima
4
Informativa 1
copia Cliente
3
Informativa 2
copia
Clarima
5
Informativa 2
copia Cliente
6
Sintesi
polizza
copia Cliente
Sintesi polizza
copia Clarima
7
Condiz integrali
polizza per clt
9
Pagine da compilare e
consegnare a Clarima
8
9
Condiz integrali
polizza per clt
Condiz integrali
polizza per clt
Pagine da compilare e
consegnare al Cliente
ISVAP
Il Package Assicurativo
QUANDO SERVE?
Deve essere stampato – compilato e consegnato al cliente in caso sottoscriva il prestito coperto da assicurazione
DOVE LO TROVI?
Sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E DATI
SUGGERIMENTO OPERATIVO
Stampa preventivamente qualche copia e pre-compilala, così sarà più veloce la consegna al cliente in caso di
sottoscrizione di polizza assicurativa
10
ISVAP
Il Package Assicurativo – guida alla compilazione
PAGINA 2 e 5
Compilare punti a b c
PAGINA 1 e 4
a.
Campi da compilare:
Dati e firma clt
b.
c.
e.
Cognome Nome
dell’intermediario
N° e data iscrizione
dell’intermediario al RUI
N° Telef e E-mail
Non è da compilare
 firma intermediario

… e per le pagine 3 e 6:
La parte inferiore come
nel foglio 1 e 4
pagine 7 – 8 – 9:
FIRMA CLIENTE
LUOGO E DATA FIRMA
non sono da compilare ma da consegnare al clt
11
ISVAP: IN SINTESI

Nuovo contratto per
compilazione manuale
Se il cliente chiede il prestito senza assicurazione
Nuovo contratto per
stampa automatica da
Web dealer

Se il cliente chiede il prestito con assicurazione
Nuovo contratto per
compilazione manuale
+
PACKAGE
ASSICURATIVO
Nuovo contratto per
stampa automatica da
Web dealer
ATTENZIONE l’intermediario deve essere iscritto al RUI ISVAP per poter collocare prestiti personali
con assicurazione !!!
12
ISVAP
Cosa cambia per i prestiti personali Clarima
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ISVAP – le novità
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I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
•
Formazione online
•
FAQ
•
Recapiti
13
ISVAP – Formazione online - Premesse
 Iscriversi al Registro Isvap è possibile in qualsiasi momento, seguendo le indicazioni previste dall’Istituto
(formazione – test – pagamento tassa), ma occorre prima aver seguito il corso ISVAP e superato il Test Finale
 Per agevolare chi non ha ricevuto l’adeguata formazione, Clarima propone gratuitamente un DVD che
consente di auto-formarsi e superare un TEST via internet (WebDealer) direttamente dal proprio ufficio. Tale
formazione prevede 60 ore così strutturate:
 30 ore attraverso l’utilizzo del DVD fornito da Clarima
 30 ore attraverso lettura del materiale disponibile nella sezione ISVAP del Web Dealer
 Clarima mette a disposizione un docente raggiungibile all’ 800.135.527 che potrà essere contattato durante i
giorni previsti dal calendario di formazione
14
ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazione
Formazion
e su
WebDeale
r
Formazion
e
su dvd
L’intermediario riceve:
 Il DVD di formazione
 La Lettera di accompagnamento, con indicate le date di
formazione
 Codici di accesso alla formazione e test su Web Dealer
15
Test su
WebDeale
r
ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazione
1.
2.
Formazion
e su
WebDeale
r
Formazio
ne
su dvd
Test su
WebDeale
r
L’intermediario deve:
Durante la formazione, confermare la propria partecipazione inviando quotidianamente una mail sia al mattino che al pomeriggio
con il seguente testo
"Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di
intermediazione
assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione della mattina (ore 09.00-13.00. Mario Bianchi.” per la
mattina
“Il sottoscritto conferma di essere presente alla sessione di 'Formazione in aula' in materia di
intermediazione
assicurativa del giorno XX/YY/2007, sessione del pomeriggio (ore 14.00-18.00. Mario Bianchi.” per il
pomeriggio
Alle seguenti email
[email protected]
Indirizzo e-mail del Resp. Clarima della propria area geografica (vedi riferimenti pag. 9)
Sottoporsi alle 30 ore di formazione previste dal dvd
16
ISVAP – Formazione online - i passi fondamentali
Kit di formazione
•
•
•
Formazio
ne
su
WebDeal
er
Formazion
e
su dvd
Test su
WebDeal
er
Successivamente alla formazione su DVD, l’intermediario deve:
Accedere alle 30 ore di formazione su Web Dealer
Effettuare il test finale presente su Web Dealer
Se il test verrà superato, si potrà procedere con l’iscrizione
17
ISVAP – Formazione online - WebDealer
1.
2.
3.
18
Accedere al Web Dealer
Cliccare nell’Area Formazione
ISVAP
Inserire i codici di accesso ISVAP
forniti da Clarima
ISVAP – Formazione online - WebDealer
1.
2.
3.
4.
19
Appare elenco del materiale formativo
Il test finale è composto da 5 test diversi che si
caricano casualmente
Nel caso l’intermediario non superi il test la prima
volta, il sistema caricherà un altro test con domande
diverse
In caso di superamento del test il sistema comunica
l’esito positivo
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Cosa cambia per i prestiti personali Clarima
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ISVAP – le novità
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I nuovi moduli di richiesta prestito Clarima
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Formazione online
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FAQ
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Recapiti
20
ISVAP - FAQ
•
•
•
•
•
•
Se sono già iscritto al RUI posso collocare prodotti Clarima con assicurazione?
 NO, devi essere iscritto anche da Clarima (non devi seguire ulteriore corso di formazione e non
devi nuovamente pagare la tassa) consegna pertanto a Clarima i documenti elencati a pag. 3
Posso proporre un prestito con assicurazione se non sono iscritto nel RUI ISVAP?
 NO, il nuovo regolamento ISVAP lo vieta
Cosa devo fare se non sono stato iscritto entro il 1° luglio?
 Contatta il tuo riferimento di Clarima per avere delucidazioni in merito (vedi recapiti pag. 23)
Dove reperisco la nuova modulistica?
 Per quanto riguarda il modulo in carta chimica (per compilazione manuale) chiedi alla tua
direzione
 Per i moduli di stampa automatica, li trovi aggiornati sul Web Dealer
 Anche il package assicurativo è disponibile sul Web Dealer nella sezione MODULISTICA E
DATI (vedi immagine pag.10)
Cosa devo fare con i vecchi contratti Clarima?
 Dal 1° luglio 2007 non sono più utilizzabili, pertanto da distruggere !
In caso di necessità di maggiori informazioni dove posso rivolgermi?
 Vedi recapiti Clarima, pagina 23 di questo documento
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FAQ
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Recapiti
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ISVAP
Recapiti
Per assistenza telefonica durante la formazione
Numero verde 800.135.527
Per documentare la propria formazione inviare obbligatoriamente e quotidianamente (vedi
dettagli pag 16) mail al Responsabile Clarima di riferimento della propria zona geografica:
Suddivisione territoriale

Indirizzo mail Responsabile Clarima
AREA NORD Valle D‘ Aosta, Piemonte, Lombardia,
[email protected]
n tel. 050 967711
Emilia Romagna, Trentino Alto Adige, Liguria, Friuli
Venezia Giulia, Toscana e

Veneto
[email protected]
n tel. 06 57299411
AREA CENTRO Campania, Sardegna, Umbria,
Marche, Lazio

[email protected]
n tel. 080 5504311
AREA SUD Puglia, Calabria, Basilicata, Abruzzo e
Molise

[email protected]
n tel. 091 2809111
AREA SICILIA Sicilia
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