Alla Sezione Visti
dell’Ambasciata d’Italia in
___________
Invito/Dichiarazione di alloggio
Il/La Sottoscritto/a ……………………………………………………………………
Nato/a il…………………………a……………………………………………………
di nazionalità…………………………..residente a …………………….prov………..
in Via…………………………………………………..n………c.a.p……….tel……..
occupazione/professione……………………………………………………………….
(Solo per le Società o Enti o Organizzazione)
Ragione sociale /Nome ………………………………………………………………...
sita in…………………………..Via……………………………….n……….c.a.p……
prov………….Città……………nome del legale rappresentante/titolare……………..
nato/a il…………….a………………………di nazionalità……………………………
residente a…………………………prov………….Via………………….n…………...
c.a.p………………………….tel……………………………………………………….
consapevole delle conseguenze previste dall’art. 12 del Decreto Legislativo 25 luglio
1998 n. 286 (Testo Unico delle disposizioni concernenti la disciplina
dell’immigrazione e norme sulla condizione dello straniero) e successive modifiche
con la presente dichiara di voler ospitare
il/la cittadino/a straniero/a……………………………………………………………...
nato/a il…………………………………..a……………………………………………
di nazionalità………………………………residente a ……………………………….
in Via…………………………………………………n…………..c.a.p…….tel……..
per il periodo dal………………………………al…………………………………….
a motivo di
…………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………
Il sottoscritto dichiara inoltre
1) di avere con il richiedente legami di parentela / amicizia / altri:……………….
2) di sapere con certezza che il richiedente nel proprio Paese di origine
[ ] svolge la seguente attività lavorativa:……………………………………….
[ ] non svolge attività lavorativa e trae i mezzi di sussistenza da………………
3) di farsi carico delle spese di sostentamento del richiedente durante il soggiorno
3) di possedere le disponibilità economiche ed abitative per poter ospitare il
richiedente
4) (eventuale) di aver già messo a disposizione in favore del richiedente, a titolo
di garanzia economica, sotto forma di “fideiussione bancaria” (della quale
allego l’originale), la somma di euro……………………………….presso
l’Istituto bancario …………………………..agenzia n……………, sita in
………………………
Il/La sottoscritto/a, in caso di esito positivo della richiesta di visto presentata
dal/la cittadino/a straniero/a, provvederà a
1)
2)
3)
4)
fornirgli/le alloggio presso la propria abitazione sita in via
………………………n…………………………c.a.p………………………
…tel……………….
sostenere eventuali oneri derivanti da ricorso all’assistenza medico-sanitaria
da parte del/la cittadino/a straniero/a, laddove questi non abbia una propria
copertura (polizza assicurativa ovvero convenzione bilaterale fra Italia e
Paese d’origine)
comunicare all’autorità di P.S. di zona, la presenza dello/a straniero/a
ospitato presso la propria abitazione, entro 48 ore dalla sua entrata nel
territorio italiano, ai sensi dell’articolo 7 del D. Lgs. n. 286/98 e successive
modifiche
assicurare il suo rientro nel Paese di origine entro i termini previsti dal visto
d’ingresso, ai sensi dell’art. 1 della L. n. 68 del 28.05.2007.
Informativa:
Sono informato/a del fatto e accetto che i dati forniti con il presente modulo sono obbligatori per
l'esame della domanda di visto e che essi saranno comunicati alle autorità competenti degli Stati
membri e trattati dalle stesse, ai fini dell'adozione di una decisione in merito alla domanda.
Tali dati saranno inseriti e conservati nel sistema d'informazione visti (VIS) per un periodo massimo
di cinque anni, durante il quale essi saranno accessibili: alle autorità competenti per i visti; alle
autorità competenti in materia di controlli ai valichi di frontiera esterni; alle autorità competenti a
controllare all’interno degli Stati membri se siano soddisfatte le condizioni d’ingresso, di soggiorno o
di residenza nel territorio degli Stati membri; alle autorità competenti in materia di asilo ai fini della
determinazione dello Stato membro competente per l’esame di una domanda di asilo e/o ai fini
dell'esame di una domanda di asilo.
A determinate condizioni, i dati saranno anche accessibili alle autorità designate degli Stati membri
ed a Europol ai fini della prevenzione, dell'individuazione e dell'investigazione di reati di terrorismo e
altri reati gravi.
Sono consapevole del fatto che le autorità di controllo sul trattamento dei dati personali di cui
all’articolo 41 par. 4 del Reg. CE n. 767/2008 sono il Ministero degli Affari Esteri ed il Ministero
dell’Interno.
Sono informato/a del diritto di accesso ai dati relativi alla mia persona registrati nel VIS e del diritto
di chiedere che dati inesatti relativi alla mia persona vengano rettificati e che quelli relativi alla mia
persona trattati illecitamente vengano cancellati. Su mia richiesta espressa, l'autorità che esamina la
mia domanda mi informerà su come esercitare il mio diritto a verificare i miei dati anagrafici e a
rettificarli o sopprimerli.
L’autorità di controllo nazionale di cui all’art. 41 par. 1 del Reg. CE n. 767/08 è il Garante per la
protezione dei dati personali sito in Piazza di Monte Citorio n. 121 00186 ROMA.
Dichiaro che a quanto mi consta tutti i dati da me forniti sono completi ed esatti. Sono consapevole
delle responsabilità penali in caso di false dichiarazioni, così come espressamente stabilito dall’art. 76
del D.P.R. 445/2000.
(Luogo)
(data)
Si allega copia di un documento d’identità del dichiarante
(Firma del dichiarante)
AVVISO CONTENENTE LE “PRINCIPALI NORME DI TRASPARENZA”
Ls Finance S.p.A., con sede legale in Milano, via Venini 27, e sede operativa in Milano, Via Marradi 1, codice fiscale e partita IVA n.
05377200968, iscritta al Registro delle Imprese della CCIAA di Milano con il n. 1817013 è un Mediatore creditizio iscritto nell’Elenco
tenuto dall’Organismo di vigilanza degli Agenti e dei Mediatori creditizi ex art.128-septies del d.lgs. 1° settembre 1993, n.385 (Testo
Unico Bancario, TUB), con il n. M296, pec : [email protected]
AVVISO ALLA CLIENTELA
Questo avviso contiene l’indicazione dei diritti e degli strumenti di tutela della Clientela ai sensi dell’art. 16 della L.108/1996, del titolo
VI e VI bis del Testo Unico Bancario, del Regolamento adottato con il D.P.R. del 28 luglio 2000 n. 287 (il “Regolamento”), della delibera
CICR del 4 marzo 2003 del Provvedimento di attuazione della Banca d’Italia del 25 luglio 2003, del provvedimento UIC del 29 aprile
2005, nonchè ai sensi del Provvedimento della Banca d’Italia del 9 febbraio 2011 e delle disposizioni contenute nel D.Lgs. 141/2010.
DIRITTI DEL CLIENTE
Ai sensi dell’art. 2 del Regolamento, il Mediatore Creditizio è colui che professionalmente, anche se non a titolo esclusivo, ovvero
abitualmente mette in relazione, anche attraverso attività di consulenza, le banche e gli intermediari finanziari determinati con la
potenziale Clientela al fine della concessione dei finanziamenti sotto qualsiasi forma.
Il Mediatore Creditizio deve essere iscritto nell’apposito elenco tenuto dall’Organismo previsto dall’art. 128-undecies del Testo Unico
in materia bancaria e creditizia (di seguito, per brevità, anche “TUB”).
Al Mediatore Creditizio è vietato concludere contratti di finanziamento nonché effettuare per conto di banche o intermediari finanziari
l’erogazione di finanziamenti, inclusi eventuali anticipi di questi ed ogni forma di pagamento e di incasso di denaro contante, di altri
mezzi di pagamento o di titoli di credito, ad eccezione della mera consegna di assegni non trasferibili integralmente compilati dalle
banche o dagli intermediari finanziari o dal Cliente.
Il Cliente ha diritto:
1. DI AVERE A DISPOSIZIONE E DI ASPORTARE copia cartacea di questo Avviso e dei Fogli Informativi, presso ciascun locale aperto al
pubblico del Mediatore Creditizio, contenenti informazioni sullo stesso e i dati dell’iscrizione di cui all’elenco tenuto dall’Organismo
previsto dal citato art. 128-undecies TUB, sulle caratteristiche dei servizi offerti, sulle relative condizioni economiche e sulle principali
clausole contrattuali.
In caso di offerta fuori sede, il Mediatore Creditizio consegna il presente Avviso unitamente al Foglio Informativo.
Qualora il Cliente venga contattato a distanza, questo Avviso, unitamente al Foglio Informativo, è messo a disposizione del Cliente
mediante tali tecniche, su supporto cartaceo o su altro supporto durevole, prima che questi sia contrattualmente vincolato e, in caso
di utilizzo della rete internet, è accessibile direttamente dalla home-page e da ogni pagina del sito dedicata ai rapporti commerciali
con il Cliente.
2. DI STIPULARE il contratto contenente le previsioni minime obbligatorie per legge, senza alcun rinvio agli usi e in forma scritta a pena
di nullità, con allegato, o in altro modo ben evidenziato, il documento di sintesi delle principali clausole contrattuali;
3. DI OTTENERE, su sua espressa richiesta, prima della conclusione del contratto di mediazione creditizia, una copia completa del testo
standard del contratto, al solo fine di ponderarne il contenuto e in modo che sia garantita trasparenza e completa informazione al
Cliente;
4. DI RICEVERE, dopo la stipulazione del contratto di mediazione creditizia, una copia conforme all’originale dello stesso, sottoscritto
dal Mediatore Creditizio, che include il documento di sintesi;
5. DI RECEDERE dal contratto stipulato con le modalità previste dal contratto di mediazione creditizia e dalla legge ovvero, se il Cliente
è qualificabile come “consumatore” ai sensi del Codice del Consumo, recedere senza penalità e senza specificarne il motivo entro e
non oltre 10 giorni dalla firma dello stesso dandone comunicazione al Mediatore a mezzo raccomandata A/R o telegramma, telefax,
fax, e-mail;
6. DI PRESENTARE RECLAMO ad Ls Finance S.p.A. agli indirizzi, numero di fax o email indicati nel presente documento in tutti i casi in
cui ritenga che non siano state rispettate le norme sulla trasparenza;
7. DI RIVOLGERSI, in caso di controversia, al Foro competente indicato nel contratto di mediazione.
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
STRUMENTI DI TUTELA DEL CLIENTE
A tutela del Cliente:
1. Il contratto di mediazione dovrà essere in forma scritta a pena di nullità. In caso di conclusione del contratto a distanza il requisito
della forma scritta è soddisfatto se il Mediatore Creditizio è in possesso della firma elettronica qualificata e rispetti le norme del D.P.R.
28.12.2000 n. 445.
2. In caso di offerta svolta in luogo diverso dal domicilio o dalla sede o da altro locale aperto al pubblico del Mediatore, quest’ultimo
sarà tenuto a consegnare al Cliente copia del presente Avviso e dei Fogli Informativi relativi al servizio offerto, prima della conclusione
del contratto di mediazione.
3. L’obbligo per il Mediatore di consegnare al Cliente prima della sottoscrizione della richiesta di finanziamento l’avviso e i fogli
informativi della banca o dell’intermediario finanziario.
4. Il divieto di rinvio agli usi per ogni prezzo e condizioni praticate al contratto di mediazione.
RECLAMI
Eventuali reclami potranno essere presentati ai seguenti indirizzi, numero di fax o email in tutti i casi in cui ritenga che non siano state
rispettate le norme sulla trasparenza:
Ls Finance S.p.A., Via Venini 37, 20127 Milano
Fax n. 02/56568358
E-mail [email protected]
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
FOGLIO INFORMATIVO/MANDATO DI MEDIAZIONE CREDITIZIA
Redatto ai sensi del titolo VI e VI bis del T.U.B., della delibera CICR del 4 marzo 2003, del Provvedimento di attuazione della Banca
d’Italia del 25 luglio 2003 e del provvedimento UIC del 29 aprile 2005.
SEZIONE I
INFORMAZIONI SUL MEDIATORE CREDITIZIO
LS FINANCE S.P.A.
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
Iscritta all’Elenco dei Mediatori Creditizi al n. M296
P.IVA 05377200968; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358, Fax. 02 93664462, Email: [email protected], Sito: www.ls-finance.com
INFORMAZIONI SUL COLLABORATORE DEL MEDIATORE CREDITIZIO CON CUI IL CLIENTE ENTRA EVENTUALMENTE IN CONTATTO
Nome e Cognome: _________________________________________________
Codice Fiscale: ____________________________________________________
Domiciliato presso: ______________________, via _______________________
SEZIONE II
CARATTERISTICHE E RISCHI DELLA MEDIAZIONE CREDITIZIA
Il Mediatore Creditizio svolge principalmente l’attività di mediazione creditizia, ai sensi della vigente normativa, attraverso
collaboratori, soci ed amministratori regolarmente iscritti nell’apposito elenco tenuto dall’Organismo previsto dall’art. 128-undecies
del Testo Unico in materia bancaria e creditizia (di seguito, per brevità, anche “TUB”), professionalmente e abitualmente.
L’attività di mediazione creditizia consiste nel mettere in relazione, anche attraverso attività di consulenza, banche o intermediari
finanziari di cui al Titolo V del TUB (gli “Intermediati”) con la potenziale clientela al fine di ottenere la concessione di finanziamenti
sotto qualsiasi forma. L'esercizio nei confronti del pubblico dell’attività di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma è
riservato agli intermediari finanziari autorizzati, iscritti in un apposito albo tenuto dalla Banca d’Italia. Il Mediatore Creditizio svolge la
propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti di collaborazione, di dipendenza e/o di rappresentanza, o
comunque idonei a comprometterne l’indipendenza.
L’attività di mediazione creditizia prevede la raccolta delle richieste di finanziamento sottoscritte dalla clientela, la ricerca e
l’identificazione di Intermediari potenzialmente interessati e disponibili ad accogliere le richieste di finanziamento, una prima
istruttoria per conto degli Intermediari ed, eventualmente, l’individuazione e l’inoltro delle richieste di finanziamento dei Clienti
all’Intermediario che offre i prodotti più consoni ed utili alle esigenze del Cliente.
Al Mediatore Creditizio È VIETATO concludere contratti nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari,
l’erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di
credito, ad eccezione della mera consegna di assegni non trasferibili integralmente compilati dall’intermediario o dal Cliente.
RISCHI
Il Mediatore Creditizio non garantisce di ottenere a favore del Cliente la concessione del finanziamento, secondo i tempi e le modalità
dallo stesso richieste e detto rischio rimane a esclusivo carico del Cliente. Può pertanto accadere che il Mediatore Creditizio non trovi
un Intermediario interessato e disponibile a concedere il finanziamento al Cliente.
SEZIONE III
SERVIZI ULTERIORI ED EVENTUALI
Il Cliente potrà richiedere al Mediatore Creditizio, mediante la stipulazione di un separato contratto di consulenza, servizi ulteriori
rispetto all’attività di mediazione creditizia, che dovranno essere compensati e regolati in base al contratto di consulenza.
Nel servizio di consulenza possono rientrare, in via meramente esemplificativa, le seguenti prestazioni:
- sviluppo di una struttura finanziaria idonea per la richiesta di finanziamento;
- identificazione, analisi, valutazione e selezione delle finanze disponibili;
- predisposizione di una strategia finanziaria di investimento;
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
- studio e sviluppo di un business plan di investimento;
- analisi e gestione dei rischi finanziari connessi all’investimento e alle relative possibilità di finanziamento;
- analisi, studio e predisposizione di un piano di ammortamento del finanziamento idoneo alle finanze a disposizione del Cliente;
- negoziazione e assistenza nella conclusione del contratto di finanziamento e dei contratti di garanzia accessori;
- assistenza nell’esecuzione del contratto di finanziamento.
Il servizio di consulenza richiesto dal Cliente sarà svolto sulla base delle informazioni e della documentazione fornita dal Cliente stesso.
SEZIONE IV
CONDIZIONI ECONOMICHE DELLA MEDIAZIONE CREDITIZIA
A) PROVVIGIONE DEL MEDIATORE
Non è previsto alcun compenso a carico del Cliente per il Mediatore Creditizio.
B) SPESE A CARICO DEL CLIENTE
Il Cliente è tenuto al rimborso di tutte le spese sostenute dal Mediatore Creditizio per l’operazione di finanziamento, ivi comprese le
spese postali, le spese per l’espletamento di perizie tecnico-estimative e per gli accertamenti tecnici, nonché ogni altra anticipazione
effettuata dal Mediatore Creditizio e ciò anche in caso di mancato perfezionamento del contratto tra il Cliente e la
banca/intermediario finanziario.
C) SPESE EXTRA A CARICO DEL CLIENTE
Qualora la pratica presenti particolari difficoltà di carattere tecnico, legale e/o amministrativo tali da comportare spese ulteriori
rispetto a quelle previste nel contratto di mediazione creditizia, il Mediatore sarà tenuto ad informare il Cliente e a convenire con lo
stesso la necessità e l’opportunità delle ulteriori indagini e delle relative spese. In tal caso il Cliente è tenuto a corrispondere
l’ammontare delle spese al Mediatore Creditizio, anticipandole.
D) ALTRI ONERI
Il Cliente è tenuto a corrispondere al Mediatore Creditizio, in caso di risoluzione di diritto del contratto di mediazione creditizia per
mancata o non tempestiva comunicazione e consegna di informazioni e documentazione richieste dal Mediatore Creditizio, per false,
contraffatte o incomplete informazioni o documentazione, ovvero per violazione dell’obbligo di esclusiva, una somma a titolo di
penale che potrà ammontare al massimo all’1,00% da calcolarsi sull’ammontare del finanziamento, del prodotto creditizio o delle
operazioni per le quali è richiesto un servizio di consulenza al Mediatore Creditizio.
E) INTERESSI
In caso di mancato pagamento di qualunque somma dovuta al Mediatore Creditizio e da questo richiesta, il Cliente dovrà
corrispondere, per ogni giorno di ritardo, gli interessi previsti per legge.
SEZIONE V
CLAUSOLE CONTRATTUALI CHE REGOLANO LA MEDIAZIONE CREDITIZIA
A) STRUTTURA DELL’INCARICO DI MEDIAZIONE CREDITIZIA
L’incarico di mediazione creditizia viene conferito in forma scritta, a tempo determinato e a titolo oneroso. Il mandato sarà conferito
in esclusiva per il periodo di tempo di SEI MESI a decorrere dalla sottoscrizione del contratto. Il mandato si intenderà tacitamente
rinnovato di semestre in semestre, salvo disdetta di una delle due parti da comunicarsi come indicato nelle condizioni riportate di
seguito.
B) PRINCIPALI DIRITTI DEL CLIENTE
Il Cliente ha diritto di avere a disposizione ed asportare copia dell’avviso contenete le principali norme di trasparenza e del presente
foglio informativo contenenti informazioni sul Mediatore Creditizio, sulle caratteristiche e sui rischi tipici del servizio di mediazione,
sulle condizioni economiche e sulle principali clausole contrattuali, prima della conclusione del contratto di mediazione.
In caso di offerta fuori sede, l’avviso contenente le principali norme di trasparenza ed il presente foglio informativo saranno consegnati
al Cliente.
Qualora il Cliente venga contattato a distanza, l’avviso contenente le principali norme di trasparenza ed il presente foglio informativo
sono messi a disposizione del Cliente mediante tali tecniche, su supporto cartaceo o su altro supporto durevole, prima che questi sia
contrattualmente vincolato e, in caso di utilizzo della rete internet, sono accessibili direttamente dalla home-page e da ogni pagina
del sito dedicata ai rapporti commerciali con il Cliente.
In caso di contratti a distanza o conclusi fuori dai locali commerciali il Cliente, se definibile come consumatore, ha diritto di recedere
dal contratto stipulato e deve manifestare tale sua volontà mediante la spedizione di una raccomandata a.r. entro 10 (dieci) giorni
lavorativi dalla sua sottoscrizione. La comunicazione può essere inviata anche mediante telegramma, telefax o email da spedire entro
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
i termini sopra indicati, a condizione che sia confermata con lettera raccomandata con avviso di ricevimento, con le medesime
modalità, entro le 48 ore successive.
Il Cliente ha diritto di ricevere, su espressa richiesta, copia del contratto di mediazione in forma scritta idonea per la stipula, che può
includere il relativo documento di sintesi contenete le principali condizioni se queste non sono individuabili facilmente e chiaramente
nel contratto stesso di mediazione creditizia. Il Cliente ha il diritto di ricevere copia del contratto di mediazione stipulato in forma
scritta, che può includere l’eventuale documento di sintesi. Il Cliente ha diritto di rivolgersi all’Ufficio reclami o, in caso di controversia,
al Foro competente.
Il Cliente ed il Mediatore Creditizio hanno la facoltà di recedere dal contratto di mediazione creditizia dandone comunicazione scritta
all’altra parte a mezzo lettera raccomandata A/R. Il contratto perde efficacia dopo il 30° (trentesimo) giorno successivo al ricevimento
della raccomandata A/R.
C) OBBLIGHI E MODALITA’ DI SVOLGIMENTO DELL’INCARICO DI MEDIAZIONE CREDITIZIA
C.1 - A CARICO DEL CLIENTE
Il Cliente ha l'obbligo di:
- fornire i dati, le notizie e la documentazione richiesta dal Mediatore Creditizio, in modo esatto, vero e completo in modo tempestivo
e comunque entro il tempo eventualmente indicato dal Mediatore Creditizio;
- dichiarare espressamente l'esistenza, a proprio carico, di eventuali protesti, procedimenti penali pendenti, procedure esecutive in
corso, ipoteche iscritte su eventuali diritti reali di cui egli sia titolare e di ogni altra circostanza che possa impedire o incidere
sull’ottenimento del finanziamento;
- dichiarare se ha stipulato ed è ancora in corso altro contratto di mediazione creditizia e, ove così non sia, conferire incarico di
mediazione creditizia esclusivamente a favore del Mediatore Creditizio.
C.2 - A CARICO DEL MEDIATORE
Il Mediatore ha l’obbligo di:
- adeguare l'attività di istruttoria della pratica del Cliente al profilo economico dello stesso e all’entità del finanziamento richiesto;
- comportarsi con diligenza, correttezza e buona fede e deve svolgere il servizio con semplicità e chiarezza, nel rispetto delle
disposizioni in materia di trasparenza ed antiriciclaggio;
- informare e spiegare al Cliente, sia in fase di trattative, sia durante lo svolgimento dell’incarico, con chiarezza, trasparenza e
semplicità le caratteristiche del contratto di finanziamento che si intende richiedere;
- informare il Cliente se l’Intermediario ha emesso un parere di ammissibilità ed accettazione per l’erogazione del finanziamento.
D) LIMITAZIONI NEI RAPPORTI TRA IL MEDIATORE E IL CLIENTE
Eventuali contratti di consulenza dovranno essere accettati e sottoscritti dal Cliente separatamente rispetto al contratto di mediazione
creditizia.
Il Cliente prende atto che la richiesta di finanziamento, o il servizio/prodotto finanziario oggetto della mediazione, potrà essere
immotivatamente rifiutata dagli Intermediari e riconosce che il Mediatore Creditizio non sarà comunque tenuto a comunicargli il
motivo del rifiuto.
Il Cliente prende, altresì, atto e riconosce che il Mediatore Creditizio non potrà essere ritenuto in alcun modo responsabile dell'operato
degli Intermediari, anche nell'ipotesi di mancata concessione del finanziamento richiesto o del servizio/prodotto finanziario oggetto
della mediazione.
Il Cliente autorizza il Mediatore Creditizio a dare immediata esecuzione al contratto di mediazione creditizia, che il Mediatore
Creditizio si impegna ad eseguire. Il contratto di mediazione creditizia decorre dalla sua data di sottoscrizione sino al termine previsto
dal contratto stesso. Alla data di scadenza del contratto ovvero a seguito dell’ottenimento del finanziamento da parte del Cliente
grazie all’attività svolta dal Mediatore Creditizio, lo stesso si considererà automaticamente cessato senza necessità di disdetta.
E) CORRISPETTIVO
Il Cliente riconosce e si impegna a corrispondere al Mediatore Creditizio, in caso di parere positivo dell’Intermediario alla concessione
del finanziamento, il corrispettivo concordato ed indicato nel contratto di mediazione creditizia, come riportato al punto A nella
Sezione IV – Condizioni Economiche della Mediazione Creditizia, nelle modalità e nei termini ivi previsti. Il corrispettivo si intende
posto esclusivamente a carico del Cliente ed è dovuto al Mediatore anche qualora, per qualsiasi motivo, il Cliente decida di non dar
seguito alla richiesta di erogazione del finanziamento nonostante il parere positivo dell’Intermediario.
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
F) INADEMPIMENTO DEGLI OBBLIGHI CONTRATTUALI – RISOLUZIONE DEL CONTATTO
Il Mediatore Creditizio avrà il diritto di risolvere il contratto stipulato con il Cliente, ai sensi dell’art. 1456 c.c., nelle seguenti ipotesi:
a) mancata o tardiva consegna al Mediatore Creditizio di tutta la documentazione richiesta per portare a buon fine la pratica
b) comunicazione o consegna di informazioni o documentazione false, contraffatte o incomplete;
c) violazione dell’obbligo di esclusiva a favore del Mediatore Creditizio.
In tali ipotesi il Cliente sarà tenuto a corrispondere al Mediatore Creditizio una somma, a titolo di penale, che potrà ammontare al
massimo all’1,00% da calcolarsi sull’ammontare del finanziamento o del massimale della garanzia fideiussoria e che, ai sensi dell’art.
1382 c.c. , costituisce la predeterminazione del risarcimento dell’intero danno.
G) FORO COMPETENTE
Per tutte le controversie che dovessero insorgere in relazione alla interpretazione, esecuzione e validità del contratto di mediazione,
sarà competente in via esclusiva il Foro di Milano, ad eccezione del caso in cui il Cliente sia qualificabile come consumatore (ossia
come persona fisica che agisce per scopi estranei all’attività imprenditoriale o professionale), poiché in tale ipotesi sarà competente,
ai sensi dell’articolo 63 del D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206, in via esclusiva il Foro di residenza o domicilio del Cliente.
DATA
FIRMA
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LS FINANCE S.p.A. Unipersonale
Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
PRIVACY
OGGETTO: TUTELA DELLA RISERVATEZZA DEI DATI PERSONALI (D.LGS. 196/2003 E SUCCESSIVE MODIFICHE)
La società Ls Finance S.p.A. in persona del suo Presidente, Dott. Francesco Claudio Mazza, "titolare del trattamento", informa che i
dati personali richiesti:
a) occorrono per la identificazione dei soggetti, l'istruttoria e la richiesta di finanziamento;
b) possono essere forniti sia dagli interessati che raccolti presso terzi;
c) saranno conservati presso gli uffici di Ls Finance S.p.A. o presso strutture delegate;
d) saranno trattati dal titolare e/o dagli incaricati del trattamento (sotto la diretta autorità del titolare) con mezzi informatici sia ai fini
degli adempimenti imposti, sia ai fini statistici, e comunque sempre in adempimento agli obblighi di legge;
e) devono essere obbligatoriamente conferiti per i fini di cui sopra;
f) il trattamento dei dati avverrà anche per le finalità previste dalla normativa in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo
(Regolamento UIC Parte V.3);
g) possono e/o devono essere comunicati a tutte le Pubbliche Amministrazioni, ed Uffici Pubblici in genere anche giudiziari, tra cui, a
titolo esemplificativo, Questura, Prefettura, Ufficio Italiano Cambi, Agenzia delle Entrate, Agenzia del Territorio, Registro Imprese,
Comuni, il tutto in adempimento della L. 19.5.1975 n. 151 (Comuni), L. 28.2.1985 n. 47 (Urbanistica), L. 27.2.1985 n. 52 (Agenzia del
Territorio), D.P.R. 6.6.2001 n. 380 (urbanistica), L. 24.11.2003 n. 326 (urbanistica), D.lgs. 20.2.2004 n. 546 (antiriciclaggio), e relative
norme attuative; nonchè di tutte le altre leggi civili, amministrative, fiscali, urbanistiche, che possono comunque riguardare o
disciplinare la prestazione richiesta;
h) saranno conservati in un archivio elettronico e/o cartaceo per almeno dieci anni dall'ultimazione della prestazione;
i) si riserva di accettare l'incarico, dopo avere esaminato la documentazione, che viene trattenuta esclusivamente per il predetto fine.
E' diritto del cliente richiedere aggiornamenti, modifiche e cancellazioni dei dati, nel rispetto di quanto precede, così come è diritto
del cliente rifiutare di consegnare i dati richiesti; in tale ultima ipotesi la prestazione del Mediatore non verrà fornita.
Con la presente il cliente autorizza al trattamento dei propri dati in considerazione del fatto che la gestione del rapporto contrattuale
richiede la comunicazione (e il correlato trattamento) di dati personali alle categorie di soggetti di seguito specificate:
- società che svolgono attività di installazione, manutenzione e gestione di prodotti software ed apparati;
- società e/o studi professionali che svolgono attività di consulenza fiscale e contabile;
- società che svolgono attività di trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni
a clienti e fornitori della ditta;
- banche per i pagamenti;
- società di recupero crediti;
- studi professionali per consulenze tecniche, formalizzazioni contrattuali, gestione dei rapporti negoziali e
recupero crediti;
- società che eseguono l'inventario del software e delle apparecchiature;
- società e/o studi professionali per la revisione contabile del bilancio, nonché il controllo e la revisione delle
linee produttive.
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Capitale Sociale: Euro 120.000 interamente versato
P.IVA 05377200968; ISC.OAM M296; R.E.A. MILANO MI - 1817013
Sede Sociale: Via Venini 37, 20127 Milano; Sede Operativa: Via Marradi 1, 20123 Milano
Tel. 02 56568358 Fax. 02 93664462 Email: [email protected]
x
Da’ il Consenso
Alle predette comunicazioni. Consapevole che, in mancanza del richiesto consenso, la società non potrà dar corso ad operazioni o
servizi diversi da quelli che non prevedono alcuna comunicazione a terzi. Inoltre, per quanto riguarda la comunicazione ed il
trattamento, da parte della Società, dei nostri dati
x
Da’ il Consenso
□
Nega il consenso
A Società collegate a Ls Finance S.p.A. per fini pubblicitari e/o commerciali.
□
Da’ il Consenso
□
Nega il consenso
A fini di informazione commerciale, ricerche di marcato, offerte dirette di prodotti o servizi alla società.
□
Da’ il Consenso
□
Nega il consenso
A società terze a fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte dirette di loro prodotti e servizi.
x
Da’ il Consenso
Per quanto riguarda il trattamento dei dati sensibili, in possesso o che saranno acquisiti dalla ditta a seguito delle operazioni o dei
contratti indicati nel primo riquadro dell'informativa relativo ai dati sensibili (ad esempio iscrizione a sindacati, partiti o altre
associazioni, dati relativi alla salute), sempre nei limiti in cui esso sia strumentale per la specifica finalità perseguita dall'operazione o
dai servizi da me richiesti.
DATA
FIRMA
___________ ______________________
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SCOPO E NATURA RAPPORTO D’AFFARI
(ai sensi degli artt. 15 ss. del d.lgs 21.11.2007 n. 231)
DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE
Premesso che il cliente è tenuto a dare tutte le informazioni necessarie per consentire al Mediatore Creditizio di adempiere agli
obblighi di adeguata verifica della clientela e che è prevista sanzione penale per il cliente che non fornisca informazioni sullo scopo e
sulla natura del rapporto continuativo o le fornisca false, il sottoscritto
__________________________________________________________________________________________________________
in qualità di cliente o di legale rappresentante della Ditta/Società
__________________________________________________________________________________________________________
(di seguito Azienda), consapevole delle responsabilità penali previste dall’art. 55 c.3 del d.lgs. 231/07 per l’esecutore dell’operazione
che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o le fornisca false (salvo che il fatto
costituisca più grave reato, arresto da sei mesi a tre anni e ammenda da € 5.000 a 50.000);
DICHIARA
che lo scopo e la natura del rapporto d’affari è l’ottenimento di
o Una garanzia fideiussoria
o Una attestazione di capacità finanziaria
o altro ______________________________________________________________________________________________
DATA
FIRMA
___________ ______________________
ATTESTAZIONE AVVENUTA RICEZIONE DOCUMENTI
DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE
Io sottoscritto ___________________________, Nato il __________ a _____________ in qualità di
o Cliente diretto
o Legale rappresentante della società ______________________________________________________________________
Dichiaro di aver ricevuto in data odierna la seguente documentazione, di averla letta integralmente e di approvarne il contenuto:



DATA
Avviso contenente le “Principali norme di trasparenza”
Foglio informativo
Dichiarazione di trattamento dei dati ai sensi della normativa della privacy
FIRMA
___________ ______________________
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ASSOLVIMENTO DEGLI OBBLIGHI RAFFORZATI DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA A DISTANZA
(ai sensi del d.lgs 21.11.2007 n. 231)
D.lgs 21.11.2007 n. 231 Art. 21 – Obblighi del cliente “…I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni
necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della
clientela…”
DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE IN CASO DI PERSONA FISICA/DITTA INDIVIDUALE
1. Generalità del CLIENTE richiedente il contratto:
Cognome e Nome / Ragione sociale / Denominazione sociale: _________________________________________________________
Indirizzo di residenza: ____________________________________________ Luogo e data di nascita__________________________
Partita IVA / Codice fiscale: ______________________________ Documento di identificazione numero: ______________________
Rilasciato da: __________________________________________________________ Data di rilascio ________________________
Persona Politicamente esposta
o SI
o
NO
(barrare una delle due opzioni)
2. Dati identificativi dell’ESECUTORE (legale rappresentante / procuratore) che sottoscrive il contratto, se diverso dal CLIENTE:
Cognome e Nome / Ragione sociale / Denominazione sociale: _________________________________________________________
Indirizzo di residenza:___________________________________________ Partita IVA / Codice fiscale: ____________________________
Luogo e data di nascita _______________________________ Documento di identificazione numero: ________________________
Rilasciato da: __________________________________________________________ Data di rilascio ________________________
Persona Politicamente esposta
o SI
o
NO
(barrare una delle due opzioni)
Fonte di legittimazione dei poteri: _______________________________________________________________________________
Consapevole delle responsabilità previste dal d.lgs. n. 231/07 cit., confermo le informazioni e i dati sopra dichiarati.
DATA
TIMBRO E FIRMA LEGALE RAPPRESENTANTE
_________
____________________________________
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DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE IN CASO DI SOGGETTI DIVERSI DA
PERSONA FISICA/DITTA INDIVIDUALE
1. Generalità del CLIENTE richiedente il contratto:
Ragione sociale / Denominazione sociale: ___________________________ Codice fiscale/ Partita IVA: ______________________
Sede legale: ___________________________________________________________________________________________________________
2. Dati identificativi dell’ESECUTORE (legale rappresentante / procuratore) che sottoscrive il contratto:
Cognome e nome: _______________________________________ Luogo e data di nascita: _______________________________
Indirizzo di residenza:________________________________________________ Codice fiscale: ________________________________
Luogo e data di nascita _______________________________ Documento di identificazione numero: _____________________
Rilasciato da: __________________________________________________________ Data di rilascio ______________________
Fonte di legittimazione dei poteri: _____________________________________________________________________________
Persona Politicamente esposta
o SI
o
NO
(barrare una delle due opzioni)
DATA
FIRMA
_________
____________________________________
IDENTIFICAZIONE DEL TITOLARE EFFETTIVO
(ai sensi degli artt. 15 ss. del d.lgs 21.11.2007 n. 231)
DA COMPILARE E SOTTOSCRIVERE SOLO IN CASO DI DITTE O SOCIETA’
D.lgs 21.11.2007 n. 231 Art. 21 – Obblighi del cliente “…Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto,
sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza…”
Il sottoscritto, _______________________________________________________________________________________________ ,
in qualità di legale rappresentante della Ditta/Società _______________________________________________________________
(di seguito Azienda) consapevole delle responsabilità penali previste dall’art. 55 c.2 del d.lgs. 21.11.2007, n. 231 in caso di omessa o
mendace dichiarazione delle generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l’operazione di finanziamento (punita
con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da € 500 a 5.000);
DICHIARA
o di essere l’unico titolare effettivo dell’azienda.
o di essere titolare effettivo dell’azienda unitamente a (vedi dati riportati sotto).
o che non esiste alcun titolare effettivo dell’azienda, in quanto si tratta di società ammessa alla quotazione su un mercato
regolamentato
o di non essere titolare effettivo dell’azienda. Il/i titolare/i effettivo/i dell’azienda è/sono: si forniscono di seguito i dati
identificativi del titolare effettivo/dei titolari effettivi:
o di non essere personal politicamente esposta (2)
DATA
TIMBRO E FIRMA LEGALE RAPPRESENTANTE
_________
____________________________________
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DOCUMENTI DA ALLEGARE ALLA PRESENTE
SOCIETA’ DI CAPITALI O DI PERSONE
Fotocopia di:
 Visura camerale aggiornata
 Ultimo Bilancio
 Documento d’identità in corso di validità del rappresentante legale e/o del/dei titolare/i effettivo/i
 Eventuale documentazione integrativa _________________________________________________________________
DOCUMENTI DA ALLEGARE ALLA PRESENTE
PERSONE FISICHE
Fotocopia di:
 Documento d’identità in corso di validità
 Codice fiscale
 Eventuale documentazione integrativa _________________________________________________________________
SEZIONE RISERVATA AL PERSONALE DI LS FINANCE S.P.A.
A cura del soggetto incaricato dell’identificazione (RISERVATO All’incaricato di Ls Finance S.p.A.)
Con la presente, il sottoscritto__________________________________, dichiara sotto la propria responsabilità e per gli effetti del
d.lgs. n. 231/2007, che per il predetto rapporto, l’identificazione della clientela è stata da me personalmente eseguita. Sono
consapevole degli effetti civili e penali e mi assumo pertanto ogni responsabilità conseguente a questa mia dichiarazione.
Data ___________________________ Firma ______________________________
Autorizzazione del Responsabile Antiriclaggio di Ls Finance S.p.A. per cliente PEP o persona residente in Italia che occupa o ha
occupato importanti cariche pubbliche.
Data ___________________________ Firma ______________________________
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GLOSSARIO
Banca d’Italia Banca centrale della Repubblica italiana, nonché parte del Sistema europeo di banche centrali (SEBC) e dell'Eurosistema, www.bancaditalia.it.
CICR Comitato Interministeriale per il Credito e il Risparmio, ente preordinato all’alta vigilanza in materia di credito ed alla tutela del risparmio.
Cliente Qualsiasi soggetto, persona fisica o giuridica, che intenda entrare in relazione con banche o intermediari finanziari per la concessione di un finanziamento per
il tramite del Mediatore Creditizio.
Documento d’identità Si considera documento d’identità Carta di identità, passaporto, patente di guida, patente nautica, libretto di pensione, patentino di abilitazione
alla conduzione di impianti termici, porto d'armi e le tessere di riconoscimento, purché munite di fotografia e di timbro o di altra segnatura equivalente, rilasciate da
un'amministrazione dello Stato (Cfr. gli articoli 1 e 35 del decreto del Presidente della Repubblica del 28 dicembre 2000, n. 445 richiamati dall’art. 3 dell’Allegato tecnico
al D. Lgs. 231/2007). Per i soggetti extracomunitari i documenti validi per l’identificazione sono il passaporto e/o il permesso di soggiorno.
Intermediari finanziari Società che svolgono attività finanziaria iscritte nell’ apposito albo tenuto dalla Banca d’Italia di cui all’art. 106 del TUB.
Locale aperto al pubblico Il locale accessibile al pubblico e qualunque locale adibito al ricevimento del pubblico per l'esercizio dell'attività di mediazione creditizia,
anche se l'accesso è sottoposto a forme di controllo.
Mediatore Creditizio Colui che professionalmente, anche se non a titolo esclusivo, ovvero abitualmente, mette in relazione, anche attraverso attività di consulenza,
banche o intermediari finanziari con la potenziale clientela al fine della concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma.
Offerta fuori sede L’attività di mediazione creditizia svolta in luogo diverso dal domicilio o dalla sede o da altro locale aperto al pubblico del Mediatore Creditizio.
Parere di fattibilità E’ la valutazione che la Banca o l’intermediario finanziario comunicherà al Cliente concernente la fattibilità e l’ammissibilità dell’erogazione del
finanziamento richiesto da quest’ultimo anche attraverso l’attività e la consulenza del Mediatore Creditizio.
Penale Somma di denaro che, ai sensi dell’art. 1382 ss. c.c., costituisce la predeterminazione forfetaria del risarcimento dell’intero danno dovuto in caso di
inadempimento degli obblighi previsti nel contratto concluso tra il Cliente ed il Mediatore Creditizio.
Piano d'ammortamento E' il piano di rimborso del finanziamento con l'indicazione della composizione delle singole rate.
Corrispettivo Compenso dovuto al Mediatore Creditizio commisurato all’ammontare del finanziamento richiesto o previsto in maniera forfettaria.
Tecniche di comunicazione a distanza Tecniche di contatto con la clientela, diverse dagli annunci pubblicitari, che non comportano la presenza fisica e simultanea del
Cliente e del Mediatore Creditizio.
T.U.B. Testo Unico in materia bancaria e creditizia, d.lgs. 1 settembre 1993, n. 385 e sue successive modifiche.
UIC Ufficio Italiano dei Cambi, ente strumentale della Banca d'Italia, soppresso dal 1° gennaio 2008 data in cui le sue funzioni sono confluite nella Banca d’Italia
(http://uif.bancaditalia.it/).
O.A.M. Organismo degli Agenti in Attività Finanziaria e dei Mediatori Creditizi.
Titolare effettivo L’art. 1, c.2, lettera u), del D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, dispone che per “titolare effettivo” si intende: “la persona fisica per conto della quale è
realizzata un’operazione o un’attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità,
ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui all’Allegato tecnico al presente decreto. L’art. 2 dell’allegato tecnico al D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, stabilisce
che: “Per titolare effettivo si intende:
a) in caso di società: 1. la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un'entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo
diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al
portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa
comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale
sociale; 2. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica; b) in caso di entità giuridiche quali le
fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi: 1. se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone
fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un’entità giuridica; 2. se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non sono ancora state determinate,
la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica; 3. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per
cento o più del patrimonio di un’entità giuridica”.
Persona politicamente esposta L’art. 1, lettera o), del D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, dispone che per “persone politicamente esposte” si intende: “le persone fisiche
residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche nonché i loro familiari diretti o coloro con i
quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all’allegato tecnico al presente decreto”. L’art. 1 dell’allegato tecnico
al D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, stabilisce che: “per persona politicamente esposta si intende: 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti
cariche pubbliche s'intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle
corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i
membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari
di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari
diretti s'intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori.
3. Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica
che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona
fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. 4. Senza pregiudizio
dell'applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare importanti cariche
pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come politicamente esposta.
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NOTA INFORMATIVA PER IL CONTRAENTE
PREMESSA
La presente Nota Informativa ha lo scopo di fornire al Contraente (persona fisica o giuridica che
sottoscrive il contratto di assicurazione) tutte le informazioni necessarie, preliminari alla
conclusione del contratto di assicurazione, ai sensi di quanto previsto dall'art. 185 del D. Lgs.
07.9.2005 n. 209 e dal Reg. Isvap. n. 24 del 19.5.2008.
INFORMAZIONI RELATIVE ALL’IMPRESA
La Società ABC Asigurari Reasigurari S.A. con sede legale in Romania, Bucarest, Via Scoala
Floreasca, no. 24, Sector 1, codice postale 011644, CUI 9438013, J40/3129/1997, codice
operatore dati con carattere personale no. 16384, web: www.abcasigurari.it , autorizzata da CSA in
Romania con n. RA-035/2003 con Decizione n.511 del 18.07.2011 ad esercitare le assicurazioni
nei Rami 8-13-15-18, ed in conformità all'art.36 della Direttiva 92/49/EEC della Unione Europea,
autorizzata ad estendere tale esercizio in LPS nel territorio della Repubblica Italiana, ed è iscritta
all’elenco delle imprese di assicurazione con sede legale in altro Stato membro ammesse ad operare
in Italia.
INFORMAZIONI RELATIVE AL CONTRATTO
Legislazione applicabile al contratto.
La legislazione applicabile al Contratto di assicurazione è quella Italiana. Ai sensi dell’art. 180 del
D. Lgs. n. 209/05 le parti tuttavia hanno facoltà di scegliere una diversa legislazione applicabile al
Contratto. In tal caso la Compagnia proporrà di scegliere la legge dello Stato ove è ubicato il
rischio. È fatta salva, in ogni caso, la prevalenza delle norme imperative italiane.
Reclami in merito al contratto.
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere
inoltrati per iscritto via posta, fax, e-mail, alla Società al seguente indirizzo: ABC Asigurari
Reasigurari S.A. con sede legale in Bucarest, Via Scoala Floreasca, no. 24, Sector 1, codice postale
011644 - Fax 0040-21230599 – e-mail: [email protected] , l'attenzione del Capo Ufficio
Legale, rappresentante reclami.
Qualora l'esponente non si ritenga soddisfatto dall'esito del reclamo o in caso di assenza di
riscontro nel termine massimo di 45 (quarantacinque) giorni, potrà rivolgersi a: IVASS – Istituto per
la Vigilanza sulle Assicurazioni, Servizio Tutela degli Utenti, via del Quirinale, 21 - 00187 Roma,
corredando l'esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia. In
relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni e l'attribuzione della
responsabilità si ricorda che permane la competenza esclusiva dell'Autorità Giudiziaria, oltre alla
facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Nel caso in cui venga prescelta una
legislazione regolatrice del contratto diversa da quella italiana, l'Organo preposto all'esame dei
reclami sarà quello previsto dalla legislazione applicata. In questo caso l' IVASS potrà facilitare le
comunicazioni tra l'organo competente e l'esponente.
Prescrizione dei diritti
La ABC Asigurari Reasigurari S.A. richiama l'attenzione del cliente decorso dei termini di
prescrizione dei diritti derivante dall'art. 2952 cod. civ. e sull'osservanza degli obblighi contrattuali
da cui può derivare la decadenza.
Indennizzo sinistri
La ABC Asigurari Reasigurari S.A. invita il cliente a prendere visione dei termini previsti dal
contratto per I relativi indennizzi.
La invitiamo, infine, prima di sottoscrivere il contratto di assicurazione, a leggere
attentamente tutte le clausole,condizioni generali e particolari in esso contenute.
ABC Asigurari Reasigurari
Contraente (Nome Cognome in chiaro)
______________________________
Firma
______________________________
NOTA INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO
DEI DATI PERSONALI – ART.13 DEL DECRETO LEGISLATIVO N.196/2003
Il Decreto Legislativo 30 giugno 2003 n. 196 in materia di protezione dei dati personali (in seguito
denominato “Legge”) , prevede in capo al titolare del trattamento, l'obbligo di fornire ai propri clienti la
presente informativa relativamente al trattamento dei loro dati personali (di seguito, i “Dati”). Con la
presente, si comunicano all' interessato, ai sensi dell'art. 13 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n.
196 ( Codice in materia di protezione dei dati personali), le seguenti informazioni:
1.1 Finalità e modalità del trattamento cui sono destinati i Suoi Dati.
I suoi Dati, da Lei forniti per il calcolo del preventivo e per l'eventuale successiva stipula della polizza
assicurativa, saranno oggetto di trattamento da parte delle compagnie di assicurazione definite all'art.
1.1.6 quali Titolari del trattamento dei Dati o altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o
correlati in funzione organizzativa o aventi natura pubblica, che operano - in Italia od all'estero –come
autonomi titolari, tutti così costituenti la c.d. “catena distributiva del settore assicurativo” (di seguito, i
“Titolari”): il cui elenco completo e aggiornato dei soggetti predetti è disponibile gratuitamente, a
richiesta, all'indirizzo in calce alla presente informativa.
a) per la raccolta di informazioni pre-contrattuali, inclusa la valutazione economico finanziaria al fine
del calcolo del preventivo per la quantificazione del premio per l'eventuale conclusione del contratto di
assicurazione, nonché per la gestione ed esecuzione del contratto stesso, per la gestione e liquidazione
dei sinistri attinenti esclusivamente all'esercizio dell'attività assicurativa e riassicurativa, a cui i
Titolari sono autorizzati ai sensi delle vigenti disposizioni di legge, per l'adempimento di ogni obbligo di
legge relativo ai contratti di cui sopra ed all'esercizio dell'attività assicurativa, gestione del contenzioso
giudiziale e stragiudiziale, prevenzione frodi;
b) per l'eventuale autorizzata finalità di informazione e promozione commerciale di propri nuovi
prodotti assicurativi nonché di prodotti e offerte di terzi, anche a mezzo fax, posta elettronica, SMS o
MMS. Il trattamento per questa finalità verrà immediatamente interrotto qualora Ella ci manifesta il
suo dissenso, in qualsivoglia forma scritta, ai sensi dell'art. 7.4.b) del Decreto Legislativo n. 196 30
giugno 2003. Qualora decidesse di procedere al pagamento dei premi della polizza tramite carta di
credito, la informiamo che i suoi Dati includeranno anche quelli relativi alla sua carta di credito e
quelli bancari necessari per le operazioni di pagamento. A tal fine i Titolari La informano che
controlleranno e aggiorneranno i dati relativi alla carta stessa con soggetti del settore creditizio e
bancario e ciò preposti, al fine di una corretta gestione della sua pratica nel corso del tempo. L'elenco
di tali soggetti è disponibile a Sua richiesta all'indirizzo in calce alla presente informativa.
1.1.1 - Modalità del trattamento dei Dati
Il trattamento effettuato con l'ausilio di mezzi elettronici o comunque automatizzati è svolto
direttamente dall'organizzazione dei Titolari e da soggetti esterni a tale organizzazione, facenti parte
della catena distributiva del settore assicurativo, nonché da società di servizi, che sono state
appositamente nominate responsabili del trattamento.
1.1.2 - Dati sensibili
In caso di sinistro, i Titolari potrebbero avere la necessità di effettuare visite mediche, o comunque
gestire i suoi Dati sanitari, per lo svolgimento e l'ottenimento di analisi, cartelle cliniche, pareri e così
via. Tali Dati potranno essere eventualmente comunicati alla controparte assicurativa, e saranno
comunicati alle categorie di soggetti indicate al unto 1.1.3 a), per le sole finalità di cui al punto 1.1 a).
L'elenco di tali soggetti è disponibile a Sua richiesta all'indirizzo in calce alla presente informativa. Nel
caso si ravvisasse la necessità della raccolta e della trattazione di Dati sensibili sarà cura dei Titolari, o
di uno solo di questi, raccogliere il Suo consenso scritto.
1.1.3- Comunicazione dei Dati
a) I suoi Dati, inclusi quelli sensibili se trattati o previo consenso di cui al punto 1.1.2 possono essere
comunicati per l'adempimento di tutti gli obblighi di legge e di contratto agli altri soggetti del settore
assicurativo, l'elenco dei quali è disponibile a Sua richiesta all'indirizzo in calce alla presente
informativa, quali assicuratori (ivi comprese le compagnie o le società ci si affidata la gestione, la
liquidazione ed il pagamento dei sinistri), coassicuratori (eventualmente indicati nel contratto),
riassicuratori ed altri agenti assicurativi; legali, periti e consulenti dei Titolari; società di servizi a cui
siano affidati la gestione, la liquidazione e il pagamento dei sinistri; società di servizi tra ci quelle per
l'informatica per consentire l'esecuzione di operazione e/o servizi richiesti dal cliente (ad esempio,
servizi di trasferimento dati), per le procedure di archiviazione, per la stampa della corrispondenza e
per la gestione della posta in arrivo e partenza; Istituti Bancari e di credito ai fini della corretta
esecuzione del pagamento dei premi assicurativi legati alla stipulazione della polizza; Organi di
Vigilanza e Controllo, quali ISVAP (Istituto di Vigilanza sulle Assicurazioni Private),nonché ad altri enti
od organismi titolari e gestori di-banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei Dati è
obbligatoria; organismi associativi propri del settore assicurativo e di controllo.
b) I suoi dati potranno inoltre essere comunicati a terzi per finalità di invio di materiale pubblicitario
da parte di terzi. Il trattamento per questa finalità verrà immediatamente interrotto qualora Ella ci
manifesta il suo dissenso, in qualsivoglia forma scritta, ai sensi dell'art. 7.4.b)
del Decreto Legislativo n.196 del 30 giugno 2003.
1.1.4 - Diritti dell'interessato
Lei potrà esercitare i diritti di cui all'art. 7 del D. Lgs. n. 196/03 tra cui, a titolo esemplificativo, il
diritto di ottenere conferma della esistenza o meno dei Dati che la riguardano, il loro aggiornamento,
rettificazione ed integrazione: Lei potrà opporsi, in tutto o in parte, per motive legittimi, al trattamento
dei Dati che la riguardano e ricorrendone gli estremi, potrà richiedere la cancellazione trasformazione
in forma anonima o blocco dei Dati trattati in violazione di legge. I sudditi diritti potranno essere
esercitati, anche per tramite di un incaricato, mediante richiesta rivolta all'indirizzo in calce alla
presente informativa.
1.1.5. - Conferimento dei Dati
Il conferimento dei Dati, esclusi quelli sensibili, è obbligatorio per le finalità di cui al punto 1.1.a), ai
fini della conclusione di nuovi rapporti o della gestione ed esecuzione dei rapporti giuridici in essere o
della gestione e liquidazione dei sinistri. L'eventuale rifiuto da parte Sua di conferire i Dati
comporterebbe l'impossibilità da parte dei Titolari di concludere o esigere i relativi contratti di
assicurazione o di gestire e liquidare i sinistri. Il conferimento dei Dati per le finalità di cui al punto
1.1.b) è invece facoltativo, e l'eventuale rifiuto comporterebbe solo l'impossibilità di ricevere
informazioni e promozioni commerciali di nuove offerte o di nuovi prodotti assicurativi.
1.1.6. - Titolari del Trattamento
L'elenco costantemente aggiornato dei responsabili del trattamento eventualmente designati è
disponibile gratuitamente a Sua richiesta all'indirizzo in calce alla presente informativa.
Consenso al trattamento dei Dati personali
Preso atto dell'informativa di cui sopra, acconsento ai sensi degli articoli 23 e 26 del D. Lgs. 196/03 ,
al trattamento ed alla comunicazione dei miei dati da parte dei soggetti indicati nella predetta
informativa e nei limiti di cui alla stessa.
ABC Asigurari Reasigurari
Contraente (Nome Cognome in chiaro)
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Firma
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