Il Ruolo dei Promotori Finanziari nei momenti
di turbolenza dei Mercati.
Milano, 30 Settembre 2009
CAMERA DI COMMERCIO DI MILANO
Corso Venezia, 47 - MILANO
Il Promotore Finanziario, perno della svolta.
Prof. Elio Conti Nibali
Presidente ANASF
Più di due anni di crisi per il
sistema di raccolta complessiva
dei fondi in Italia.
Raccolta (in mld di euro)
50
25,1
8,4
0
-6,4
-10,5
-13,7
-17,9
-50
-53,1
-100
-150
2002
2003
2004
2005
Fonte: Assogestioni, aggiornato ad aprile 2009
2006
2007
-140,10
2008
apr-09
Ma la raccolta netta delle reti
dei promotori finanziari ha
resistito all’urto!
Totale
16.244,4
Totale
13.245,4
1.054,3
Totale
14.159,1
Totale
7.931,5
Totale
14.134,0
2.606,3
Totale
6.290,2
Totale
11.448,8
15.875,8
6.684,7
11.926,2
1.006,2
12.191,1
2002
11.552,8
550,2
7.449,3
6.925,3
4.318,2
Totale
1.015,4
10.783,3
465,2
665,4
2003
2004
2005
2006
(dati in milioni di euro)
Risparmio Amministrato
Risparmio Gestito
Fonte: Assoreti, aggiornato a marzo 2009
2007
2008
-9.585,6
2009 (da
inizio anno)
Le soluzioni che Anasf sostiene:
uniformazione fiscale dei prodotti italiani rispetto a quelli esteri
incentivazione, anche fiscale, del risparmio di medio/lungo termine
parificazione nella trasparenza e nelle regole di tutti i prodotti finanziari
e anche:
 innovazione dei prodotti e qualità della gestione
 educazione finanziaria
 maggiore autonomia delle società di gestione dal sistema bancario
 accurata consulenza in fase di scelta, ed assistenza continua al cliente
Il valore decisivo del promotore finanziario e la necessità di
valorizzazione della pianificazione finanziaria e dell'education
ITALY STANDARD CORE
ITALY STANDARD CORE
-70%
ITALY STANDARD CORE
+70%
Gli obiettivi del progetto
 Formare gli investitori di domani sui temi del risparmio in maniera innovativa,
prendendo spunto dalle loro esigenze di vita e dalle esperienze personali
 Sensibilizzare sulla necessità di programmare e gestire in maniera efficace il
proprio futuro
 Far comprendere il valore della pianificazione finanziaria per raggiungere i propri
obiettivi
 Spiegare gli strumenti del mercato che consentono di soddisfare le proprie
esigenze della vita
 Affermare il ruolo del PF come riferimento per scelte consapevoli