Indice 1. 11.. IIndice ndice 11 22.. P resentazione ddel el S e r v iz io Presentazione Servizio 55 33.. P rocedura ddii ccollegamento ollegamento Procedura 115 5 3.1. Primo accesso al Servizio 3.1.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 18 Cambio password di “accesso” al Servizio 19 Accesso al Servizio Livelli di navigazione Conferma dei valori inseriti nelle funzioni del Servizio Firma delle disposizioni 21 22 24 25 3.5.1. Firma disposizioni con “dispositivo generatore password” 3.5.1.1. Caratteristiche e funzionalità del dispositivo Token 3.5.2. Firma disposizioni con il servizio “Secure Call” 3.5.2.1. Anomalie su firma disposizioni 3.6. 25 26 27 31 Operatività del Servizio 3.6.1. 33 Funzionalità del Servizio nelle varie fasce orarie 33 44.. A rea ««MyHomePage» MyHomePage» Area 334 4 55.. A rea ««La La M ia P o s iz io n e » Area Mia Posizione» 337 7 5.1. Posizione Complessiva 38 Conti e Depositi Posizione Titoli Posizione Fondi 40 41 42 5.1.1. 5.1.2. 5.1.3. 66.. A rea ««Conto Conto O nline» Area Online» 6.1. Informazioni conto 6.1.1. 6.1.2. 6.1.3. 6.1.4. 6.1.5. 6.1.5.1. 6.2. 443 3 44 Saldo Coordinate Bancarie Lista movimenti Estratto conto Dispositive differite Revoca operazione 44 45 46 49 50 51 Bonifico / Giroconto 52 6.2.1. Bonifico Italia/Area SEPA 52 6.2.1.1. Conferma bonifico 54 6.2.1.2. Accettazione bonifico 55 6.2.1.3. Revoca bonifico 56 6.2.1.4. Regolamentazione del bonifico disposto (Direttiva sui Servizi di Pagamento 2007/64/CE – P.S.D.) 58 6.2.2. Bonifico periodico 59 6.2.3. Bonifico Ristrutturazione Edilizia 62 Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 17 Giugno 2015 1 6.2.4. 6.2.5. 6.2.5.1. 6.2.5.2. 6.2.6. 6.2.6.1. 6.2.6.2. 6.2.7. 6.2.8. 6.2.8.1. 6.2.8.2. 6.2.8.3. 6.2.8.4. 6.2.8.5. 6.3. Bonifico Risparmio Energetico Giroconto Conferma giroconto Accettazione giroconto Elenco bonifici periodici Dettaglio bonifico periodico Sospensione bonifico periodico Elenco bonifici Rubrica e Beneficiari Aggiungi beneficiario Modifica beneficiario Elimina Beneficiario Visualizza Beneficiario Beneficiario ricorrente. Inserimento da mappe funzione bonifico Pagamenti e tributi 6.3.1. 6.3.1.1. 6.3.2. 6.3.2.1. 6.3.2.2. 6.3.2.3. 6.3.3. 6.3.3.1. 6.3.4. 6.3.5. 6.3.5.1. 6.3.5.2. 6.3.5.3. 6.3.6. 6.3.6.1. 6.3.7. 6.3.8. 6.4. 79 Pagamento M.AV. / R.AV. Annullo pagamento Pagamento F24 Compilazione Sezioni Pagamento F24 Data conferimento (Pagamento) Elenco contribuenti Prenotazione effetti Ri.Ba. Inserimento prenotazione Prenotazione singolo effetto Bollettini Postali Bollettino Bianco Bollettino Premarcato Annullo pagamento Bollettino Bancario Annullo pagamento Ricerca bollette CBILL Paga bollette CBILL 79 81 82 83 88 90 92 93 96 98 98 101 104 105 107 108 111 Utenze 6.4.1. 6.4.2. 6.5. 112 Elenco utenze Ricarica telefonica 112 113 Assegni 6.5.1. 6.6. 116 Visualizzazione stato carnet / assegni 116 Elenco pagamenti 6.6.1. 6.6.2. 6.6.2.1. P.S.D.) 6.6.3. 6.6.3.1. 6.6.3.2. 6.6.4. 6.6.4.1. 6.6.4.2. 6.6.5. 6.6.6. 6.7. 118 Elenco effetti Ri.Ba. 118 Revoca prenotazione effetti Ri.Ba. 119 Servizio di pagamento delle Ri.Ba. (Direttiva sui Servizi di Pagamento 2007/64/CE – 120 Elenco Bollettini Postali 121 Bollettino Postale “non validato” o “non pagato” dalle Amministrazioni Postali 122 Stampa quietanza del pagamento del bollettino Postale 123 Elenco deleghe F24 124 Stampa quietanza conferimento (Pagamento) 125 Annullo pagamento 125 Elenco MAV / RAV / Bollettini Bancari 128 Elenco bollette CBILL 129 Carte 6.7.1. 130 Elenco carte 130 Manuale Operativo Cliente - 2 65 66 67 68 69 70 71 73 75 76 77 77 77 78 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.7.2. 6.7.3. 77.. Ricarica carta Eura Servizio 3D Secure su carte di debito 132 135 A rea TTitoli itoli ««Portfolio» Portfolio» Area 7.1. 7.1.1. 7.1.1.1. 7.1.2. 7.1.2.1. 7.1.2.2. 7.1.2.3. 7.1.3. 7.1.3.1. 7.1.3.2. 7.1.4. 7.1.5. 7.2. 139 Posizione Titoli Elenco movimenti Titoli Operatività titoli Adeguamenti alla normativa MiFID Operazione di compravendita titoli: inserimento ordine Operazione di compravendita titoli: conferma immissione ordine Ordini ed eseguiti Ordini Eseguiti Dettaglio ordine Revoca ordine 139 141 142 150 151 152 153 153 155 157 159 Fondi 7.2.1. 7.2.2. 88.. 1138 38 Titoli 162 Posizione Fondi Movimenti Fondi 162 164 A rea N ews & e r c a ti Area News &M Mercati 8.1. News & Mercati 8.1.1. 8.1.2. 8.1.3. 8.1.4. 8.2. 8.3. 166 Ultime News Mercati In evidenza Cambi e Tassi 166 168 169 171 Informativa di mercato 172 8.2.1. 8.2.2. 8.2.3. 8.2.4. 8.2.5. 8.2.6. 8.2.7. 8.2.8. 8.2.9. Indici Azioni Obbligazioni ETF Derivati Fondi Cambi Tassi Materie prime 172 176 179 180 181 182 183 184 185 Servizi Informativi 8.3.1. 8.3.2. 8.3.3. 8.3.4. 8.3.4.1. 8.3.4.2. 99.. 1165 65 186 News WatchList Portafoglio simulato Alert titoli Lista allarmi richiesti Aggiungi Allarmi 186 188 191 194 194 194 A rea ««Altri Altri S ervizii»» Area Serviz 9.1. 9.1.1. 9.2. 9.2.1. 1197 97 Dati Personali 198 Dati anagrafici 198 Comunicazioni 199 Inbox Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 199 3 9.2.2. Consultazione documenti 9.2.2.1. Ricerca per rapporto 9.2.2.2. Ricerca per documento 9.3. 200 201 202 Gestione Codici / Sicurezza 9.3.1. 9.4. 9.5. 203 Sicurezza 203 Ultimi accessi Personalizza 205 206 9.5.1. Composizione 9.5.1.1. Nickname 9.5.1.2. Squadre 9.5.1.3. I Miei Preferiti 9.5.1.4. Personalizza MyHomePage 9.6. 206 207 208 210 211 Avvisi 9.6.1. 9.6.2. 9.6.3. 212 Visualizza elenco Alert Modifica Recapiti Crea Nuovo Alert 213 215 216 1100..P Prroobblleem mii tteeccnniiccii 221188 Manuale Operativo Cliente - 4 Edizione n. 18 Giugno 2015 2. Presentazione del Servizio Per utilizzare il servizio di Internet Banking della Banca Agricola Popolare di Ragusa (d'ora in avanti "Banca" per brevità), denominato «Bapr Online» (d'ora in avanti "Servizio" per brevità), non è richiesta alcuna configurazione particolare del proprio PC e non è necessario installare alcun software specifico. E’ consigliabile, comunque, disporre di una versione recente di browser (Microsoft Internet Explorer versione 6.0 o superiore), tale da supportare il protocollo SSL (Secure Socket Layer) che consenta la trasmissione dei dati tra Banca e Cliente in modo protetto e sicuro. Nel browser si consiglia di impostare il livello di controllo “cache” ad ogni caricamento di pagina. Nota Bene: per una corretta visualizzazione dei documenti è necessario che sul PC sia installato un lettore di file pdf (es. Acrobat Reader). Il Servizio è rivolto a tutti i Clienti titolari di almeno un conto corrente e consente, tramite un collegamento via Internet, di accedere ad una serie di informazioni ed eseguire operazioni bancarie e/o di borsa; infatti con il Servizio è possibile ricevere in tempo reale 24 ore su 24, 7 giorni su 7, notizie riguardanti il proprio conto corrente - quali saldo, movimenti e situazione assegni - la valorizzazione in tempo reale del dossier titoli, informazioni finanziarie ed economiche ed inoltre la parte dispositiva prevede la possibilità di effettuare bonifici (ordinari, per ristrutturazione edilizia e per interventi di risparmio energetico), giroconti, prenotazione di pagamento effetti, acquisto/vendita titoli (ordini di Borsa), ricariche telefoniche e pagamenti di Bollettini postali e bancari, M.AV e R.AV, 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Alcune delle predette funzionalità sono disponibili accedendo al servizio Bapr Online, tramite l’APP denominata «Bapr Mobile», mediante tablet e smartphone. Per maggiori dettagli, si rimanda al “Manuale Operativo Cliente_Bapr Mobile” disponibile sulla Homepage del servizio Bapr Online. Il Servizio consente di operare nelle seguenti aree applicative: La mia posizione Conto Online Portfolio News & Mercati Altri Servizi Informazioni sulla situazione complessiva di conti correnti e depositi a risparmio (nominativi) e sulla posizione patrimoniale (titoli e fondi); Funzioni informative e dispositive su conto corrente, funzioni informative su depositi a risparmio (nominativi); Situazione portafoglio e gestione ordini di acquisto/vendita titoli; Notizie di Telekurs ed informazioni relative ad azionario Italia, derivati, reddito fisso e cambi, simulazioni di compravendita di titoli; Funzioni di personalizzazione del Servizio, gestione della sicurezza e gestione Documentale; Dal pannello “Applicazioni”, presente sulla parte destra della Home Page del Servizio, è attiva la funzione di reindirizzamento diretto a link esterni protetti (in atto, attivo solo per Utenti in possesso di carte di credito di CartaSì emesse dalla Banca). Nota Bene: tutte le commissioni, condizioni e spese indicate sulle mappe video del presente manuale sono esempi utilizzati per una migliore esposizione dei vari argomenti. Le funzionalità consentite dal Servizio sono state aggregate creando determinati “profili” assegnati all’utilizzatore del Servizio stesso (d'ora in avanti “Utente” per brevità), intendendo per “profilo” un insieme di funzioni. Ogni Utente, all’atto della sottoscrizione del contratto, che viene stipulato presso una Dipendenza della Banca, definisce il proprio “profilo”, in funzione del tipo di operatività che ritiene di attuare. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 5 Di seguito sono elencati i profili disponibili: Profilo Area Funzioni «I» INFORMATIVO La Mia Posizione Posizione Complessiva o Conti e Depositi o Posizione Titoli o Posizione Fondi Conto Online Informazioni Conto o Saldo o Coordinate Bancarie o Lista movimenti o Estratto Conto Bonifico / Giroconto o Elenco bonifici periodici o Elenco bonifici Utenze o Elenco utenze Assegni o Visualizzazione stato carnet/assegni Elenco pagamenti o Elenco effetti Ri.Ba. o Elenco MAV/RAV/Bollettini bancari Carte o Elenco carte Portfolio Titoli o Posizione titoli - Ordini - Eseguiti Fondi o Posizione fondi o Movimenti fondi Altri Servizi Dati personali o Dati anagrafici Comunicazioni o Inbox o Consultazione documenti Gestione codici / sicurezza o Sicurezza - Accesso Ultimi accessi Personalizza o Composizione - Nickname Manuale Operativo Cliente - 6 Edizione n. 18 Giugno 2015 - Squadre I miei preferiti Personalizza MyHomePage «B» BASE La Mia Posizione Posizione Complessiva o Conti e Depositi o Posizione Titoli o Posizione Fondi Conto Online Informazioni conto o Saldo o Coordinate bancarie o Lista movimenti o Estratto conto o Dispositive differite Bonifico / Giroconto o Bonifico - Italia/Area SEPA - Periodico - Ristrutturazione edilizia - Risparmio energetico o Giroconto o Elenco bonifici periodici o Elenco bonifici o Rubrica e beneficiari Pagamenti e tributi o Pagamento MAV / RAV o Pagamento F24 o Prenotazione effetti Ri.Ba. o Prenotazione singolo effetto o Bollettini postali - Bollettino postale bianco - Bollettino postale premarcato o Bollettino bancario o Ricerca bollette CBILL o Paga bollette CBILL Utenze o Elenco utenze o Ricarica telefonica Assegni o Visualizzazione stato carnet/assegni Elenco pagamenti o Elenco effetti Ri.Ba. o Elenco bollettini postali o Elenco deleghe F24 o Elenco MAV/RAV/Bollettini bancari o Elenco bollette CBILL Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 7 Carte o Elenco carte Portfolio Titoli o Posizione titoli o Ordini ed eseguiti - Ordini - Eseguiti Fondi o Posizione fondi o Movimenti fondi Altri Servizi Dati personali o Dati anagrafici Comunicazioni o Inbox o Consultazione documenti Gestione codici / sicurezza o Sicurezza - Accesso Ultimi accessi Personalizza o Composizione - Nickname - Squadre - I miei preferiti - Personalizza MyHomePage Avvisi «M» MERCATI La Mia Posizione Posizione Complessiva o Conti e Depositi o Posizione Titoli o Posizione Fondi Conto Online Informazioni Conto o Saldo o Coordinate bancarie o Lista movimenti o Estratto conto o Dispositive differite Bonifico / Giroconto o Bonifico - Italia/Area SEPA - Periodico - Ristrutturazione edilizia - Risparmio energetico o Giroconto Manuale Operativo Cliente - 8 Edizione n. 18 Giugno 2015 o o o Elenco bonifici periodici Elenco bonifici Rubrica e beneficiari Pagamenti e tributi o Pagamento MAV / RAV o Pagamento F24 o Prenotazione effetti Ri.Ba. o Prenotazione singolo effetto o Bollettini postali - Bollettino postale bianco - Bollettino postale premarcato o Bollettino bancario o Ricerca bollette CBILL o Paga bollette CBILL Utenze o Elenco utenze o Ricarica telefonica Assegni o Visualizzazione stato carnet/assegni Elenco pagamenti o Elenco effetti Ri.Ba. o Elenco bollettini postali o Elenco deleghe F24 o Elenco MAV/RAV/Bollettini bancari o Elenco bollette CBILL Carte o Elenco carte Portfolio Titoli o Posizione titoli o Ordini ed eseguiti - Ordini - Eseguiti Fondi o Posizione fondi o Movimenti fondi News e Mercati News e Mercati Informativa di mercato o Indici o Azioni o Obbligazioni o ETF o Derivati o Fondi o Cambi o Tassi o Materie prime Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 9 Servizi Informativi o News o WatchList o Portafoglio simulato o Alert titoli - Lista allarmi richiesti - Aggiungi allarmi Altri Servizi Dati personali o Dati anagrafici Comunicazioni o Inbox o Consultazione documenti Gestione codici / sicurezza o Sicurezza - Accesso Ultimi accessi Personalizza o Composizione - Nickname - Squadre - I miei preferiti - Personalizza MyHomePage Avvisi «T» TRADING La Mia Posizione Posizione Complessiva o Conti e Depositi o Posizione Titoli o Posizione Fondi Conto Online Informazioni Conto o Saldo o Coordinate bancarie o Lista movimenti o Estratto conto o Dispositive differite Bonifico / Giroconto o Bonifico - Italia/Area SEPA - Periodico - Ristrutturazione edilizia - Risparmio energetico o Giroconto o Elenco bonifici periodici o Elenco bonifici o Rubrica e beneficiari Pagamenti e tributi Manuale Operativo Cliente - 10 Edizione n. 18 Giugno 2015 o o o o o o o o Pagamento MAV / RAV Pagamento F24 Prenotazione effetti Ri.Ba. Prenotazione singolo effetto Bollettini postali - Bollettino postale bianco - Bollettino postale premarcato Bollettino bancario Ricerca bollette CBILL Paga bollette CBILL Utenze o Elenco utenze o Ricarica telefonica Assegni o Visualizzazione stato carnet/assegni Elenco pagamenti o Elenco effetti Ri.Ba. o Elenco bollettini postali o Elenco deleghe F24 o Elenco MAV/RAV/Bollettini bancari o Elenco bollette CBILL Carte o Elenco carte Portfolio Titoli o Posizione titoli o Operatività Titoli o Ordini ed eseguiti - Ordini - Eseguiti Fondi o Posizione fondi o Movimenti fondi News e Mercati News e Mercati Informativa di mercato o Indici o Azioni o Obbligazioni o ETF o Derivati o Fondi o Cambi o Tassi o Materie prime Servizi Informativi o News o WatchList o Portafoglio simulato Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 11 o Altri Servizi Alert titoli - Lista allarmi richiesti - Aggiungi allarmi Dati personali o Dati anagrafici Comunicazioni o Inbox o Consultazione documenti Gestione codici / sicurezza o Sicurezza - Accesso Ultimi accessi Personalizza o Composizione - Nickname - Squadre - I miei preferiti - Personalizza MyHomePage Avvisi «U» TRADING BOOK 5 Liv. + La Mia Posizione Posizione Complessiva o Conti e Depositi o Posizione Titoli o Posizione Fondi Conto Online Informazioni Conto o Saldo o Coordinate bancarie o Lista movimenti o Estratto conto o Dispositive differite Bonifico / Giroconto o Bonifico - Italia/Area SEPA - Periodico - Ristrutturazione edilizia - Risparmio energetico o Giroconto o Elenco bonifici periodici o Elenco bonifici o Rubrica e beneficiari Pagamenti e tributi o Pagamento MAV / RAV o Pagamento F24 Manuale Operativo Cliente - 12 Edizione n. 18 Giugno 2015 o o o o o o Prenotazione effetti Ri.Ba. Prenotazione singolo effetto Bollettini postali - Bollettino postale bianco - Bollettino postale premarcato Bollettino bancario Ricerca bollette CBILL Paga bollette CBILL Utenze o Elenco utenze o Ricarica telefonica Assegni o Visualizzazione stato carnet/assegni Elenco pagamenti o Elenco effetti Ri.Ba. o Elenco bollettini postali o Elenco deleghe F24 o Elenco MAV/RAV/Bollettini bancari o Elenco bollette CBILL Carte o Elenco carte Portfolio Titoli o Posizione titoli o Operatività Titoli o Ordini ed eseguiti - Ordini - Eseguiti Fondi o Posizione fondi o Movimenti fondi News e Mercati News e Mercati Informativa di mercato o Indici o Azioni o Obbligazioni o ETF o Derivati o Fondi o Cambi o Tassi o Materie prime Servizi Informativi o News o WatchList o Portafoglio simulato o Alert titoli - Lista allarmi richiesti Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 13 Altri Servizi Aggiungi allarmi Dati personali o Dati anagrafici Comunicazioni o Inbox o Consultazione documenti Gestione codici / sicurezza o Sicurezza - Accesso Ultimi accessi Personalizza o Composizione - Nickname - Squadre - I miei preferiti - Personalizza MyHomePage Avvisi E’ possibile variare il “profilo” dell’Utente in qualunque momento; per far ciò è necessario che quest’ultimo si rechi presso la Dipendenza in cui è stato sottoscritto il contratto del Servizio e sottoscriverne uno nuovo. Manuale Operativo Cliente - 14 Edizione n. 18 Giugno 2015 3. Procedura di collegamento Si può accedere al Servizio soltanto dal sito internet della Banca, “www.bapr.it” selezionando il pulsante sezione “Accesso ai servizi Online”, come indicato nella figura successiva: della Prima di procedere con l’operazione di primo collegamento (c.d. “logon”), è opportuno visualizzare l’informativa riportata alla stessa sezione al link "Attenti al Phishing" (e di seguito esposta come esempio) al fine di informare l'Utente su eventuali truffe, sulla rete internet, che potrebbero essere effettuate da ignoti in caso di cattivo uso del Servizio: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 15 Manuale Operativo Cliente - 16 Edizione n. 18 Giugno 2015 La soluzione della Banca che consente di "navigare sicuro" è l'utilizzo di un servizio denominato “Secure Call” che adopera il telefono cellulare del cliente, preventivamente associato al contratto, come dispositivo per autorizzare le operazioni inserite dal cliente sul proprio Internet Banking, senza la necessità di utilizzare password “usa e getta”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 17 3.1. Primo accesso al Servizio Dopo aver selezionato sul pulsante, sotto: della Home Page del sito www.bapr.it, appare la pagina web riportata nella figura L’Utente deve inserire nella sezione “LOGIN”: il Codice ID, ossia il codice identificativo Utente (riportato sulla copia del contratto del Servizio alla voce “codice Utente”); la Password, di primo accesso, consegnatagli in busta all’atto della sottoscrizione del contratto del Servizio; e quindi cliccare sul pulsante Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 17 Giugno 2015 . 18 3.1.1. Cambio Servizio password di “accesso” al All’Utente che si collega per la prima volta, dopo l’inserimento della password di primo collegamento consegnatagli in busta all’atto della sottoscrizione del contratto del Servizio, viene richiesto subito di modificare il PIN assegnato con una nuova password personale di accesso seguendo le istruzioni riportate nella pagina web sottostante: Dopo aver valorizzato i campi previsti nel riquadro “PASSWORD DI ACCESSO”: Codice PIN, inserendo il PIN riportato nella busta ricevuta all’atto della sottoscrizione del contratto; Password di accesso, inserendo una nuova password (minimo 8 e massimo 16 caratteri alfanumerici); Conferma password di accesso, reinserendo la nuova password; occorre confermare la modifica cliccando sul pulsante visualizzato il seguente messaggio “ Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 . Se la nuova password è stata inserita correttamente, viene ”. 19 La password di accesso ha una validità temporale di 90 giorni ed il sistema ne richiederà obbligatoriamente la modifica alla scadenza. Per modificare la password di accesso, occorre accedere alla sezione “ALTRI SERVIZI” “Gestione codici/sicurezza”. Per maggiori dettagli al riguardo si rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Sicurezza”. Manuale Operativo Cliente - 20 Edizione n. 18 Giugno 2015 3.2. Accesso al Servizio della Ad ogni tentativo di collegamento (c.d. “LOGIN”), dal sito della Banca, “www.bapr.it” selezionando il pulsante sezione “Accesso ai servizi Online”, appare la pagina Web già descritta al paragrafo “Primo accesso al servizio”. Nella suddetta pagina web, l’Utente deve inserire il “Codice ID” e la “Password” di accesso – precedentemente definita – : quindi selezionare il pulsante Nota Bene: il numero massimo di tentativi consecutivi d’inserimento password errati è 20. Quando viene raggiunto questo limite, per ragioni di sicurezza, l’identificativo Utente viene definitivamente bloccato e conseguentemente non viene più consentito l’accesso al Servizio. In tal caso bisogna rivolgersi alla Dipendenza della Banca ove è stato sottoscritto il contratto del Servizio. Verrà fornita una nuova busta PIN di primo accesso. La medesima prassi si deve adottare anche nel caso in cui l’Utente abbia dimenticato la password. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 21 3.3. Livelli di navigazione Il “Primo livello” è riferito alla barra principale dei menù del Servizio: 1° LIVELLO Nel “Secondo livello” si può selezionare il gruppo di appartenenza dell’operazione da eseguire (per esempio Pagamenti e tributi, Bonifico/giroconto, ecc). 2° LIVELLO Il “Terzo livello” suddivide il gruppo di appartenenza e permette di accedere alle maschere finali editabili (nel caso dell’esempio “Bonifici”) e/o di consultazione: 3° LIVELLO , presente in corrispondenza di alcune voci del menù, indica che per la voce esiste un ulteriore elenco di Il simbolo funzionalità. Manuale Operativo Cliente - 22 Edizione n. 18 Giugno 2015 Il “Quarto livello” è un menù orizzontale e permette di accedere ai sottotipi della maschera finale, nel caso dell’esempio del Bonifico: Italia/Area SEPA; Periodico; Ristrutturazione edilizia; etc. 4° LIVELLO Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 23 3.4. Conferma dei valori funzioni del Servizio inseriti nelle In occasione della conferma di un’operazione disposta dall’Utente, il Servizio verifica la correttezza e completezza dei dati inseriti nei campi presenti nelle mappe delle funzioni scelte dall’Utente. In caso d’errore, la mappa riporta nella parte superiore in corrispondenza del l’evidenza delle inesattezze e/o mancanze di dati obbligatori e segnala l’errore con l’apposita icona campo da completare e/o modificare. Ad esempio: Manuale Operativo Cliente - 24 Edizione n. 18 Giugno 2015 3.5. Firma delle disposizioni Ogni disposizione (es.: bonifico, giroconto, ricarica telefonica, etc.), per poter essere presa in carico dalla Banca, deve essere “firmata” dal Cliente. Per poter firmare una disposizione l’Utente del Servizio utilizza – a seconda della modalità autorizzativa definita – una password (usa e getta) generata dal dispositivo (Token) oppure il proprio telefono cellulare, preventivamente associato al contratto di Internet Banking. Attenzione: si precisa che se l’operazione di firma non va a buon fine (ad es. perché si inserisce un dispositivo di sicurezza errato, per incapienza del conto di regolamento o per altre ragioni), il Servizio non consente la prosecuzione dell’operazione e fornisce segnalazione all’Utente nell’apposita finestra di errore. 3.5.1. Firma disposizioni con generatore password” “dispositivo Al fine di fruire di un maggior livello di sicurezza nell’ambito del Servizio, il Cliente richiede alla Banca l’assegnazione di un dispositivo cosiddetto “Token” - generatore di password. Dispositivo generatore di password "usa e getta" Si tratta di un dispositivo in grado di generare password “usa e getta” (c.d. O.T.P. – One Time Password) da utilizzarsi in fase di conferma delle funzionalità dispositive e di trading. Esso è contraddistinto da un “numero di serie” univoco che viene collegato informaticamente al contratto del Servizio sottoscritto dal Cliente e pertanto non è cedibile a terzi. Il campo di inserimento della “Password O.T.P.”, gestito in tutte le operazioni dispositive, è di seguito raffigurato: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 25 3.5.1.1. Caratteristiche e funzionalità del dispositivo Token Il modello dispositivo Token adottato dalla Banca è dotato di: 1. una tastierina per l’inserimento di un PIN di accesso (composto da 4 caratteri numerici a scelta dell'Utente); 2. un display in cui è visualizzata la password generata dal dispositivo. Di seguito vengono elencate alcune indicazioni in merito alla funzionalità del dispositivo Token: per accendere il dispositivo è necessario premere l’apposito pulsante su cui è presente il simbolo “◄”; al momento del primo utilizzo il Cliente è tenuto a definire ed immettere un PIN di accensione – obbligatoriamente di quattro cifre – ed a confermarlo; il PIN può essere modificato dal Cliente, ogni qualvolta questi lo ritiene opportuno, seguendo l'iter qui di seguito descritto: inserire il PIN di accensione; tenere premuto per alcuni secondi il pulsante contraddistinto dal carattere “◄”; digitare il nuovo PIN; ridigitare nuovamente il PIN, a conferma del nuovo inserimento; qualora il Cliente digiti il PIN di accesso errato per 5 volte consecutive il dispositivo viene bloccato. In tal caso il Cliente, al fine di sbloccare il dispositivo Token, deve recarsi presso la Dipendenza dove è radicato il rapporto del Servizio e indicare alla Dipendenza il numero proposto dal dispositivo bloccato (numero di “unlock”) al momento dell’accensione. Successivamente, occorre che il Cliente digiti sul Token stesso il numero restituito dalla Dipendenza; qualora il Cliente blocchi il dispositivo Token per digitazione errata della password generata, in fase dispositiva, per sbloccare il dispositivo Token, deve recarsi presso la Dipendenza dove è radicato il rapporto del Servizio per richiedere la riattivazione del Token; per spegnere il dispositivo è necessario premere l’apposito pulsante su cui è presente il simbolo “◄”; tuttavia, il dispositivo si spegne automaticamente dopo circa 30 secondi; le password generate dal dispositivo Token variano ogni 36 secondi; di conseguenza qualora si utilizzi più volte il dispositivo nell’ambito di detto intervallo temporale, viene prodotta la stessa password. Il sistema informativo, tuttavia, impedisce all’Utente di utilizzare la stessa password consecutivamente e, pertanto, l’autenticazione della password avrà esito negativo qualora si tenti, con la medesima password, una seconda disposizione nel lasso temporale menzionato; la durata media della batteria dei dispositivi Token è di circa 4 anni; il dispositivo è sigillato e pertanto va richiesto il rilascio di un nuovo token quando si esaurisce la batteria; ogni tentativo di effrazione provoca il blocco del dispositivo. Manuale Operativo Cliente - 26 Edizione n. 18 Giugno 2015 3.5.2. Firma disposizioni con il servizio “Secure Call” Al fine di fruire di un maggior livello di sicurezza nell’ambito del Servizio è stato attivato un servizio denominato “Secure Call” che consente al cliente di autorizzare, mediante il proprio telefono cellulare preventivamente associato al contratto, le operazioni inserite dal canale Intenet Banking senza dover digitare alcuna password dispositiva sulla mappa video di internet. Per effettuare un’operazione dispositiva, l’Utente è chiamato a: 1. inserire la disposizione (bonifico, ricarica telefonica, etc) sul servizio Bapr Online; 2. confermare la disposizione mediante l’apposito tasto di conferma; il sistema restituisce un messaggio di “autenticazione”; 3. chiamare il numero verde e digitare sulla tastiera del telefono del cellulare il codice di sicurezza (per le operazioni disposte dall’Italia); oppure 4. attendere la chiamata dal numero verde e digitare sulla tastiera del telefono cellulare il codice PIN (per le operazioni disposte dall’estero); Inserimento e conferma disposizione su Internet Banking Chiamata al numero verde e digitazione codice di sicurezza Dalla mappa video sottostante, che si presenta all’utente dopo l’inserimento della disposizione, occorre procedere cliccando su : Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 27 Il sistema restituisce il seguente messaggio di “autenticazione”: Occorre, pertanto: 1. chiamare il numero verde 800-242314 dal telefono cellulare associato al contratto di internet banking; 2. su indicazione della voce guida, digitare sulla tastiera del telefono il codice di volta in volta indicato nella mappa video di autenticazione sopra riportata; 3. attendere, senza riagganciare, che la chiamata termini. N.B. La chiamata al numero verde deve provenire solo dal numero di cellulare collegato al contratto. In caso contrario, l’operazione non viene autorizzata. Manuale Operativo Cliente - 28 Edizione n. 18 Giugno 2015 Il sistema verifica che il codice digitato sia corretto: e, in caso di esito positivo, autorizza l’operazione restituendo un messaggio di conferma dell’operazione eseguita. Per le operazioni disposte dall’estero è necessario selezionare nella mappa video di conferma la dicitura: In tal caso, il sistema avvia una chiamata (dal numero 06-91….) verso il numero di cellulare collegato al contratto di internet banking. Una voce guida invita il cliente a digitare sulla tastiera del proprio telefono cellulare un codice PIN che varia a seconda dell’operazione disposta: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 29 Di seguito, si riporta un prospetto che evidenzia l’associazione tra la tipologia di funzione eseguita ed il codice PIN richiesto per confermare l’operazione: Funzione Codice PIN da digitare Bonifici e Donazioni ultime 4 cifre delle IBAN di accredito MAV ultime 4 cifre del MAV RAV ultime 4 cifre del RAV Bollettino Bancario ultime 4 cifre del bollettino Prenotazione singolo Ri.Ba. ultime 4 cifre del numero effetto Bollettino Postale ultime 4 cifre del conto postale Ricarica Telefonica ultime 4 cifre del numero di telefono Alert SMS ultime 4 cifre del numero di telefono Altre funzioni dispositive Giorno e mese di nascita (in totale 4 cifre: 2 per il giorno di nascita e 2 per il mese) In tutti i casi, il sistema verifica la correttezza del codice PIN inserito e, in caso di esito positivo, autorizza l’operazione; nel caso di PIN errato viene restituito un messaggio di rifiuto. Per quanto concerne le operazioni di revoca/annullo, relativamente al codice PIN da digitare, valgono le stesse regole sopra esposte in funzione della tipologia di operazione. Manuale Operativo Cliente - 30 Edizione n. 18 Giugno 2015 3.5.2.1. Anomalie su firma disposizioni Qualora in occasione di una operazione dispositiva, l’Utente ometta o digiti erroneamente la password O.T.P. generata dal Token, il Servizio segnala l’errore con il seguente messaggio: si dovrà, quindi, procedere al reinserimento della password corretta. Attenzione: si precisa che se l’operazione di firma non va a buon fine, la disposizione impartita non può essere inviata in Banca!!! Qualora si utilizzi il telefono cellulare per autorizzare le disposizioni, la chiamata al numero verde e l’inserimento del codice deve avvenire entro 60 secondi dalla conferma dell’operazione. Per le operazioni inserite dall’estero, l’Utente ha a disposizione 60 secondi per rispondere alla telefonata ricevuta e circa altri 100 secondi per digitare sul cellulare il PIN di autenticazione. Time Out: qualora i suddetti limiti temporali non vengano rispettati, l’operazione va in “Time Out” e il sistema segnala il rifiuto dell’autenticazione con il seguente messaggio: Inoltre, nella mappa video della disposizione compare il seguente messaggio di errore: Errata digitazione codice di sicurezza/codice PIN: la digitazione non corretta del codice di sicurezza chiude la chiamata senza, tuttavia, inficiare la disposizione inserita. L’Utente, può infatti, ricontattare il numero verde e digitare il codice di sicurezza corretto. Per operazioni effettuate dall’estero, l’errata digitazione del codice PIN viene evidenziata sulla mappa video della disposizione con il seguente messaggio di errore: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 31 Rifiuto della chiamata: per operazioni effettuate dall’estero, il rifiuto della chiamata in arrivo da parte dell’Utente genera il seguente messaggio di errore sulla mappa video dell’operazione: In tal caso, occorre procedere nuovamente alla conferma dell’operazione, cliccando sul tasto codice PIN come richiesto dalla “voce guida” in funzione della tipologia di operazione disposta. e digitando il Attenzione: si precisa che se, per uno dei motivi sopra esposti, l’operazione di autorizzazione non va a buon fine, la disposizione impartita non può essere eseguita dalla Banca!!! Manuale Operativo Cliente - 32 Edizione n. 18 Giugno 2015 3.6. Operatività del Servizio Con il Servizio è possibile ricevere in tempo reale 24 ore su 24, 7 giorni su 7, notizie riguardanti il proprio conto corrente quali saldo, movimenti e situazione assegni - la visualizzazione del dossier titoli, informazioni finanziarie ed economiche, ecc. La parte dispositiva prevede la possibilità di effettuare bonifici (ordinari, per ristrutturazione edilizia e per interventi di risparmio energetico), giroconti, prenotare il pagamento effetti, ricariche telefoniche e pagamenti di Bollettini bancari, M.AV. e R.AV., ecc. In base all’orario in cui vengono inserite, le disposizioni vengono trattate in: modalità “online”; modalità “differita”. Le operazioni inserite in modalità “online” vengono elaborate nel momento stesso della loro conferma. Le pagine si presentano con lo sfondo di colore bianco. Le operazioni inserite in modalità “differita” sono invece quelle che vengono accettate salvo buon fine per essere elaborate alla riapertura del sistema. Le pagine si presentano con lo sfondo di colore giallo. 3.6.1. Funzionalità del Servizio nelle varie fasce orarie Il Servizio funziona nei giorni e negli orari pubblicati nella Sezione “Cosa offre” del sito internet della Banca www.bapr.it. riquadro al link Si precisa che la domenica ed i festivi le disposizioni in conto corrente sono eseguite in modalità differita. L’operatività delle disposizioni in modalità differita nell’Area “Conto Online” è perfettamente identica a quella relativa alle disposizioni in modalità online, essa viene ampiamente descritta nei successivi capitoli del presente Manuale Operativo Cliente. Attenzione: perché la disposizione in modalità differita possa essere considerata inserita occorre che si presenti la pagina di “Esito” dell’operazione. Nel caso in cui si dovesse verificare una anomalia che non permette la visualizzazione della pagina di esito, è opportuno controllare l’esito nella “Lista Movimenti” o nell’“Elenco Dispositive Differite". Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 33 Area «MyHomePage» 4. Dopo la fase di Login, l’Utente accede alla Home Page del Servizio raffigurata, a titolo esemplificativo, nella pagina web di seguito riportata. L’Utente può personalizzare le informazioni contenute nella Home Page attraverso la funzione “Personalizza MyHomePage” dell’Area “Altri Servizi”. La Home Page del Servizio riporta: in alto, i link di reindirizzamento ad indirizzi internet, tra cui e sezione “Comunica con noi” del sito internet della Banca “www.bapr.it”; che rimanda alla “Home page” e alla la funzionalità per variare le dimensioni del testo delle pagine del servizio e il contrasto ; il pulsante per uscire dal servizio ; il riquadro in cui compare il Cognome e Nome dell’Utente, collegato al contratto, e l’ultimo accesso eseguito; una barra comprendente tutte le Aree di Servizio attraverso le quali l’Utente può accedere alle relative funzioni che risultano abilitate in base al profilo dell’Utente stesso. Manuale Operativo Cliente - 34 Edizione n. 18 Giugno 2015 consente di creare vari gruppi con denominazione a scelta La funzionalità (“Squadra”) cui associare a proprio piacimento i rapporti collegati alla posizione contrattuale (cfr. § “Squadre” dell’Area “Altri Servizi”). La barra rimane visibile durante tutto il collegamento per navigare facilmente da un’Area ad un’altra con i “Menù a tendina” che si attivano con il passaggio del mouse sui link relativi alle singole aree (es. Conto Online, Portfolio, ecc). Attraverso il link “Manuale Operativo Cliente” è possibile consultare la “guida online” esplicativa delle funzionalità operative del Servizio. Sulla parte sinistra del Servizio sono visibili i documenti e le comunicazioni inviate dalla Banca al Cliente. Tale funzionalità è legata al profilo dell’Utente. l’Utente accede Cliccando su “Consultazione Documenti” dell’Area “Altri Servizi”. alla funzione l’Utente Cliccando sulla dicitura accede alla funzione “Inbox” dell’Area “Altri Servizi”. Dalla parte destra della Home Page del Servizio è possibile accedere ai seguenti “Pannelli”, la cui visibilità è legata al profilo dell’Utente: personalizzabile dall’Utente attraverso la funzionalità “I miei Preferiti” dell’Area “Altri Servizi” (cfr § “I Miei Preferiti” dell’Area “Altri Servizi”); attraverso il quale l’Utente può accedere al Portale Titolari CartaSì, se titolare, e/o al servizio Azienda Più della Banca se intestatario di un rapporto di Corporate Banking. La funzione di accesso al Portale Titolari CartaSì è attiva solamente per i titolari di carta di credito di CartaSì emessa dalla Banca. Selezionando la funzione “CartaSì”, viene attivato il link, già preautorizzato, che reindirizza l’Utente alla pagina web del portale della Società “CartaSì”, per la gestione, prevista dalla stessa Compagnia, delle funzioni ammesse alla Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 35 propria carta di credito, rilasciata direttamente dalla Banca (es. estratto conto della carta di credito in formato elettronico, ecc.). nel quale sono visualizzabili le ultime notizie finanziarie aggiornate in tempo reale. si accede alla funzionalità “News” dell’Area “News&Mercati”. Per un dettaglio maggiore si Cliccando su fa rimando al paragrafo “News & Mercati”; nel quale sono visualizzabili alcuni strumenti finanziari. Cliccando in corrispondenza del nome dello stesso si accede alla sezione “Informativa di Mercato” dell’Area “News&Mercati”. Per un dettaglio maggiore si fa rimando al paragrafo “News & Mercati”; attraverso il quale è possibile ricercare un titolo indicando il nome o il relativo mercato; riportante i riferimenti dell’Help Desk della Banca nonché l’evidenza delle Sedi e Succursali della Banca. Manuale Operativo Cliente - 36 Edizione n. 18 Giugno 2015 Area «La Mia Posizione» 5. Quando si accede all’Area «La Mia Posizione» l’Utente visualizza il menù a tendina sotto raffigurato: Di seguito si elencano i dettagli delle funzioni disponibili nell’Area «La Mia Posizione» descritte analiticamente nei paragrafi successivi: Posizione Complessiva, ossia le funzionalità inerenti: o Conti e Depositi; o Posizione Titoli; o Posizione Fondi. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 37 5.1. Posizione Complessiva Attraverso la pagina web di seguito riportata l’Utente può visualizzare la propria posizione complessiva comprendente tutti i rapporti collegati alla posizione contrattuale aggregati per comparti in tabelle separate; per ciascuno di essi è possibile visualizzarne il riepilogo: Il primo comparto “Conti e Depositi” contiene il riepilogo dei rapporti collegati alla postazione suddiviso per Tipo di prodotto (ad esempio “Conti correnti”, “Conti in Divisa”, “Depositi a Risparmio” (nominativi)) e ne mostra i dettagli con i relativi valori e parametri. Cliccando sul “Tipo prodotto” è possibile accedere direttamente alla sezione del Servizio nella quale è presente la posizione selezionata. Il secondo raggruppamento “Posizione Titoli” presenta, invece, la posizione patrimoniale complessiva, contenente strumenti di risparmio amministrato e gestito, ripartita per Tipo prodotto (ad esempio “Deposito Titoli”, “Fondi e Sicav”). Anche in tale comparto è possibile cliccare sul “Tipo prodotto” per accedere direttamente alle relative sezioni. Cliccando sui link presenti nella pagina web: l’Utente apre il dettaglio della composizione patrimoniale comprensivo di grafico “Torta” esemplificativo: Manuale Operativo Cliente - 38 Edizione n. 18 Giugno 2015 si torna alla pagina “Posizione Complessiva”. Cliccando su : consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per comparti in formato “pdf”; consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per comparti in formato Excel. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 39 5.1.1. Conti e Depositi Il comparto “Conti e Depositi” contiene il riepilogo dei rapporti collegati alla postazione suddiviso per Tipo di prodotto (ad esempio “Conti correnti”, “Conti in Divisa”, “Depositi a Risparmio” (nominativi)) e ne mostra i dettagli con i relativi valori e parametri. In presenza di più rapporti, selezionando il rapporto di interesse l’Utente può visualizzarne i dettagli, ossia il saldo, eventuali fidi attivi, assegni indisponibili, ecc. In caso di assegni le cui somme non sono ancora disponibili, cliccando sulla voce “Indisponibilità assegni” è possibile visualizzarne il dettaglio nonché stamparlo cliccando sul pulsante . Cliccando l’Utente torna alla pagina su precedente. Inoltre, attraverso il link è possibile visualizzare i movimenti del conto selezionato accedendo direttamente alla funzione “Lista movimenti” dell’Area “Conto Online”. Manuale Operativo Cliente - 40 Edizione n. 18 Giugno 2015 5.1.2. Posizione Titoli Attraverso la pagina web di seguito riportata l’Utente può visualizzare la propria posizione complessiva inerente il comparto titoli nonché la disponibilità del rapporto di regolamento. A tal riguardo si rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Posizione Titoli” dell’Area “Portfolio”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 41 5.1.3. Posizione Fondi Dalla pagina web di seguito riportata l’Utente accede alla propria posizione complessiva inerente il comparto fondi. A tal riguardo si rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Posizione Fondi” dell’Area “Portfolio”. Manuale Operativo Cliente - 42 Edizione n. 18 Giugno 2015 6. Area «Conto Online» Quando si accede all’Area « Conto Online », viene visualizzato il menù a tendina sotto raffigurato: Di seguito si elencano i dettagli delle funzioni disponibili nell’Area «Conto Online» descritte analiticamente nei paragrafi successivi: Informazioni conto: o Saldo; o Coordinate Bancarie; o Lista movimenti; o Estratto Conto; o Dispositive Differite. Bonifici / Giroconti, ossia le operazioni inerenti: o Bonifico; o Giroconto; o Elenco Bonifici Periodici; o Elenco Bonifici; o Rubrica e Beneficiari; Pagamenti e Tributi, ossia le operazioni inerenti: o Pagamento M.AV./RA.V.; o Pagamento F24; o Prenotazione effetti Ri.Ba; o Prenotazione singolo effetto; o Bollettini postali; o Bollettino bancario; o Ricerca bollette CBILL; o Paga bollette CBILL. Utenze, ossia le operazioni inerenti: o Elenco Utenze; o Ricarica telefonica; Assegni; o Visualizzazione stato carnet/assegni; Elenco pagamenti ossia le operazioni inerenti; o Elenco effetti Ri.Ba; o Elenco bollettini postali; o Elenco deleghe F24; o Elenco MAV, RAV, Bollettini bancari; o Elenco bollette CBILL. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 43 6.1. Informazioni conto 6.1.1. Saldo Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare il saldo dei rapporti. Per maggiori dettagli al riguardo si rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Conti e Depositi” dell’Area “La mia Posizione”. Manuale Operativo Cliente - 44 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.1.2. Coordinate Bancarie Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare il saldo, l’elenco dei rapporti di conto corrente, conti in divisa e depositi a risparmio collegati al contratto del Servizio al fine di richiedere la visualizzazione delle relative coordinate bancarie. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 45 6.1.3. Lista movimenti Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare per i propri conti correnti i riquadri: “SELEZIONA IL CONTO” (conto, intestatario, saldo contabile e saldo disponibile); “ELENCO MOVIMENTI”. Ogni riga della lista dei movimenti riporta: o la data movimento (quella di esecuzione dell’operazione); o la data valuta; o la descrizione dell’operazione (nella prima riga la descrizione della causale, in altre righe successive la descrizione aggiuntiva dell’operazione); o la causale dell’operazione; o l’importo del movimento (evidenziando con il colore rosso le operazioni in “Dare”); o il saldo progressivo contabile del conto corrente dopo l’operazione. Attraverso il link: Cliccando sull’icona è possibile ripristinare i parametri di visualizzazione precedentemente impostati; è possibile salvare i parametri di ricerca precedentemente impostati. è possibile visualizzare il dettaglio del movimento che può essere stampato cliccando sul pulsante . Manuale Operativo Cliente - 46 Edizione n. 18 Giugno 2015 Cliccando su si chiude la mappa di dettaglio e si ritorna nella pagina della “Lista movimenti”. Cliccando in corrispondenza dell’icona riportata, cliccando su con il pulsante Mediante il link è possibile inserire una nota al movimento attraverso la pagina web di seguito per attivare il campo “Nota” e, dopo aver digitato la nota relativa al movimento, salvando . si torna alla pagina precedente della “Lista movimenti”. Per visualizzare i movimenti, l’Utente può avvalersi dei seguenti filtri di ricerca: Intervallo di giorni selezionando (odierni, ultimi 7 giorni, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo di periodo dal ….. al …... Causale: TUTTE(*), opzione predefinita, o selezionando una specifica causale dalla lista; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 47 . Quindi confermare la mappa con il pulsante Si precisa che il saldo contabile è la somma algebrica dei movimenti in «dare» ed in «avere» registrati cronologicamente (quindi contabilmente) nel conto corrente ed aggiornati in tempo reale. Il saldo disponibile è l’importo cui il sistema fa riferimento, automaticamente, per stabilire se il conto presenta «capienza» per la contabilizzazione di un movimento di segno «dare». Esso è determinato principalmente dalla somma algebrica dei seguenti valori: (+/-) saldo contabile (-) operazioni «sospese» che saranno, in un secondo tempo, registrate partite prenotate contabilmente sul conto corrente; (+) fido attivo (o sommatoria fidi) ammontare dei fidi utilizzabili, sia a «scadenza» sia «a revoca»; (-) ammontare degli assegni bancari versati in conto corrente salvo buon partite indisponibili fine, dei quali non sono trascorsi i pertinenti «giorni indisponibili». Cliccando sul pulsante: è possile scaricare in formato “pdf” la lista dei movimenti contabili; è possile scaricare in formato “excel” la lista dei movimenti contabili. si accede alla mappa a fianco riportata attraverso la quale è possibile scaricare la Attraverso il link lista movimenti – è possibile scegliere e selezionare le informazioni di interesse – e salvarla sul proprio computer effettuando il “download” in formato: Excel; Testo; Money (gif); Money (ofx); Il pulsante consente di salvare i parametri di download movimenti precedentemente impostati. Per avviare il download occorre cliccare su Tramite il link . si torna alla pagina precedente “Lista movimenti”. Manuale Operativo Cliente - 48 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.1.4. Estratto conto Dalla pagina web di seguito riportata è possibile visualizzare l’elenco degli estratti conto relativi al rapporto di conto corrente selezionato: L’icona presente in corrispondenza dell’estratto conto indica che lo stesso è stato già visualizzato dell’Utente. Cliccando sui seguenti pulsanti presenti in corrispondenza di ogni estratto conto è possibile: : visualizzare l’estratto conto selezionato; : effettuare il download del documenti in formato “pdf”. Per ulteriori dettagli si fa rimando al paragrafo “Consultazione documenti” dell’Area “Altri Servizi”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 49 6.1.5. Dispositive differite Operando nell’Area “Conto Online” è possibile disporre operazioni (Giroconto, Bonifico, ecc.) in modalità “differita”, ossia disposizioni inserite in fasce di orario ben definite (confronta paragrafo “Funzionalità del Servizio nelle varie fasce orarie”). Nota Bene: l’operatività delle disposizioni in modalità differita è perfettamente identica a quella relativa alle disposizioni in modalità online. L’operazione dispositiva è composta: presente nella mappa video di inserimento; da una prima fase di “verifica”, che si attiva cliccando sul pulsante da una seconda di “autorizzazione”, cliccando sul pulsante presente nella mappa video di conferma dell’operazione. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”; A seguito della conferma dei dati il Servizio definisce – in base all’orario – se la disposizione può o non può essere eseguita subito. In quest’ultimo caso, si avvia, quindi, la modalità differita, per la quale lo sfondo della finestra diventa di colore giallo. La pagina della funzione “Dispositive differite” presenta la lista completa delle disposizioni inserite; per ogni operazione vengono esposte le seguenti informazioni: Data operazione: data ed ora in cui è stata inserita la disposizione; Importo: valore monetario relativo all’operazione; Divisa: dell’operazione; Tipo operazione: indica il tipo di operazione effettuata nell’Area “Conto Online” (esempio Giroconto, Bonifico, ecc); Revoca: campo dal quale è possibile procedere con la revoca dell’operazione differita prima che la stessa venga eseguita dal Servizio. Le singole operazioni inserite in modalità differita e presenti nella sezione “ELENCO DISPOSITIVE DIFFERITE” della funzione “Dispositive differite” dell’Area “Conto Online”, possono essere visualizzate in dettaglio selezionando il pulsante . Manuale Operativo Cliente - 50 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.1.5.1. Revoca operazione Le operazioni presenti nella lista “Elenco dispositive differite” dell’Area “Conto Online”, possono essere anche annullate. Per avviare la procedura di annullamento è sufficiente: presente nella colonna “Revoca” in corrispondenza dell’operazione differita che si intende cliccare sul pulsante annullare; oppure cliccare sul pulsante e proseguire cliccando sul pulsante presente nella scheda di dettaglio dell’operazione; . Nella mappa successiva, per proseguire con la conferma dell’operazione di revoca l’Utente deve cliccare sul tasto Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”: . Affinché una disposizione inserita in modalità differita possa essere considerata «annullata» occorre che sul video sia visualizzato il messaggio di conferma dell’annullo. Per eventuali errori restituiti dalla procedura in fase di conferma dell’operazione, si fa rimando al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 51 6.2. Bonifico / Giroconto 6.2.1. Bonifico Italia/Area SEPA Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre un bonifico (Interno, Italia e Area SEPA) nel quale l’ordinante che dispone è il Titolare del conto corrente di addebito ed il Beneficiario può essere un Cliente della stessa Banca o di un altro Istituto di Credito. Occorre: selezionare il conto corrente da addebitare; inserire nel riquadro ”, i dati relativi “ a: Nome e cognome (campo obbligatorio); Stato res. (“IT” per l’Italia - campo obbligatorio); Stato, Citta/Comune, Provincia (campi obbligatori); CAP (campo obbligatorio); Indirizzo, Alias (campi facoltativi); oppure selezionarli dalla rubrica dei beneficiari (cfr paragrafo “Rubrica e Beneficiari”); inserire nel riquadro “IBAN” il codice identificativo IBAN del Beneficiario (27 caratteri consecutivi); inserire nel riquadro “BIC” il codice identificativo BIC del Beneficiario (solo nel caso di bonifici destinati all’Area SEPA). Manuale Operativo Cliente - 52 Edizione n. 18 Giugno 2015 nel selezionare riquadro “Ordinante” il nominativo “per conto” del quale si effettua il bonifico, tra quelli eventualmente collegati al Servizio (se presenti più nominativi); inserire l’importo da trasferire; indicare la data valuta di addebito: se selezionata, viene considerata come data valuta di addebito riferita all’ordinante, se non selezionata viene assunta quale data valuta di addebito la data di inserimento del bonifico; inserire eventualmente le note descrittive a scelta come riferimento dell’operazione. Nella pagina sono presenti i simboli grafici “Città/Comune”, “CAP”. che consentono di ricercare i codici “Stato residenza”, “Stato”, “Provincia”, Controllati i dati inseriti, l’Utente deve premere il pulsante “Conferma bonifico”. per passare alla pagina descritta nel paragrafo In caso di dati errati il sistema visualizza il seguente messaggio di attenzione e segnala i campi interessati con l’icona di errore Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 . 53 6.2.1.1. Conferma bonifico Attraverso la pagina web riportata nella figura qui a fianco si può: tramite il pulsante , variare i dati del bonifico precedentemente impostati; tramite il pulsante , annullare l’inserimento del bonifico (in tal caso l'operazione verrà annullata e i dati inseriti nella mappa verranno persi); confermare il bonifico precedentemente impostato tramite il . Per pulsante maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”; inserire l’anagrafica del beneficiario nella rubrica del servizio. Nel caso di disposizione inserita in modalità differita, ossia di bonifico con data valuta di addebito postergata rispetto alla data di inserimento del bonifico, il sistema espone – prima della conferma – il seguente avviso: Per proseguire con l’operazione è necessario selezionare “si”; in caso contrario il sistema restituisce il seguente avviso di errore: Per eventuali errori presenti in fase di conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Nel caso in cui il conto corrente di regolamento presentasse una anomalia (es.: incapienza del conto, blocco del conto), il Servizio non consente la prosecuzione dell’operazione e fornisce un messaggio di attenzione all’Utente, nell’apposita finestra di errore. Manuale Operativo Cliente - 54 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.1.2. Accettazione bonifico Affinché un bonifico precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «accettato» occorre che sul video sia ” visualizzata la pagina sottostante che riporta la seguente informazione “ seguito dal numero di “CRO” che identifica l’operazione effettuata. Vengono nuovamente mostrate le informazioni fondamentali dell’operazione. A conclusione dell'operazione di bonifico, l'Utente può richiedere: il download in formato “pdf” della contabile relativa all’operazione cliccando sul ; pulsante la revoca dell’operazione effettuata tramite il pulsante secondo quanto descritto nel paragrafo “Revoca Bonifico”. È da precisare che nel caso di disposizione confermata in modalità differita (con data valuta di addebito postergata rispetto alla data di inserimento del bonifico) il sistema espone – prima delle informazioni relative all’operazione che si intende effettuare – il seguente avviso: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 55 6.2.1.3. Revoca bonifico E’ possibile procedere alla revoca di un’operazione di bonifico: immediatamente dopo la conferma dell’operazione cliccando sul pulsante ; presente in corrispondenza del bonifico da revocare visualizzabile nell’elenco bonifici, così come cliccando sull’icona descritto nel paragrafo “Elenco Bonifici”: La revoca è consentita fin quando il bonifico non è stato spedito alla Banca del Beneficiario; in questo caso il bonifico viene evidenziato nello stato “Spedito” e non è consentita la revoca. Manuale Operativo Cliente - 56 Edizione n. 18 Giugno 2015 Nella pagina web di seguito riportata vengono nuovamente mostrate le informazioni fondamentali dell’operazione: Per confermare l’operazione di revoca del bonifico precedentemente disposto occorre , cliccare sul pulsante chiamare il numero verde ed inserire il codice di sicurezza fornito dalla procedura; se si opera dall’estero, bisogna selezionare l’apposito campo ed attendere la chiamata dal numero verde per proseguire secondo le indicazioni della voce guida. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Per eventuali errore in fase di conferma della suddetta operazione si rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Affinché un bonifico precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «revocato» occorre che sul video sia ”. visualizzata la pagina sottostante che riporta la seguente informazione “ Tale bonifico assumerà nell’elenco dei bonifici (cfr. paragrafo “Elenco Bonifici”) lo stato “Cancellato Logicamente”. Il sistema, al termine dell’operazione di revoca del bonifico, effettua un accredito sul conto di regolamento dell’ordinante con causale “68” e valuta di accredito pari a quella del precedente addebito. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 57 6.2.1.4. Regolamentazione del bonifico disposto (Direttiva sui Servizi di Pagamento 2007/64/CE – P.S.D.) Il 1° marzo 2010 è entrato in vigore il D.Lgs. n. 11 del 27/01/2010 “Attuazione della Direttiva 2007-64-CE” relativa ai Servizi di Pagamento nel mercato interno, che produce impatti anche sulla regolamentazione della funzionalità del Bonifico disposto da Bapr Online. In ottemperanza a quanto previsto dalla normativa sopra citata, l’operatività prevede: l’accredito sul conto del Beneficiario entro la prima giornata lavorativa successiva alla “data ordine” (data di addebito all’ordinante). la chiusura della giornata operativa della Banca alle ore 16:30; le disposizioni di bonifico inserite dopo tale orario si intendono ricevute il giorno lavorativo successivo; se la “data ordine” è maggiore della data solare in cui viene inserita la disposizione, il bonifico non viene regolato in modalità on line, bensì in modalità differita “Salvo Buon Fine” e, precisamente, al maturare della “data ordine”. In tali casi, sulla mappa di conferma dei dati e di riepilogo del bonifico inserito viene riportata la dicitura indicata precedentemente. Attenzione: In conformità a quanto previsto dalla direttiva P.S.D. non sono consentiti addebiti con “data valuta Ordinante” minore della “data ordine” (valuta antergata). Manuale Operativo Cliente - 58 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.2. Bonifico periodico Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile inserire disposizioni permanenti di bonifico (c.d. bonifici periodici), in addebito sul proprio rapporto di conto corrente, caratterizzate prevalentemente per bonificare lo stesso Beneficiario sempre con il medesimo importo. Tali disposizioni saranno gestite in automatico dal Servizio in funzione dei dati indicati dall’Utente (valuta e scadenza). Occorre: selezionare, nel caso in cui esistessero più conti correnti collegati al Servizio, il “conto” di regolamento del bonifico periodico da inserire; inserire nel riquadro inerente il Beneficiario, i dati relativi a: Nome e Cognome (campo obbligatorio); Stato res. (“IT” per l’Italia - campo obbligatorio); Stato, provincia e Citta/Comune (campo obbligatorio); indirizzo (campo facoltativo); CAP (campo obbligatorio); (cfr paragrafo “Rubrica e Beneficiari”); oppure selezionarli dalla rubrica mediante il pulsante il codice identificativo IBAN del Beneficiario (27 caratteri consecutivi); il codice identificativo BIC del Beneficiario (solo nel caso di bonifici destinati all’Area SEPA). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 17 Giugno 2015 59 nel riquadro a fianco, inerente i dati del Bonifico, selezionare: l’Ordinante, il nominativo “per conto” del quale si effettua il bonifico, tra quelli eventualmente collegati al Servizio (se presenti più nominativi); il Giorno Prima estrazione, Mese Prima Estrazione, Anno Prima Estrazione (campi obbligatori) indica la data esatta in cui deve avvenire la prima estrazione della disposizione di bonifico. La scelta “fine mese” consente di inserire bonifici periodici con estrazione all’ultimo giorno del mese; la periodicità: da 1 a 12 mesi, cioè la ricorrenza relativa alla estrazione della disposizione del bonifico (campo obbligatorio); la data di scadenza dell’estrazione della disposizione del bonifico (facoltativo); il numero di rate dei bonifici disposti (facoltativo); l’importo del bonifico (obbligatorio); la Causale (facoltativa). Inoltre, nella pagina sono presenti i simboli grafici “Comune” e “CAP”. Con il pulsante che consentono di ricercare i codici “Stato residenza”, “Stato”, “Prov”, il sistema verifica i dati inseriti dall’Utente. In caso di assenza di anomalie viene visualizzata la pagina riepilogativa dei dati del bonifico attraverso il quale è possibile: tramite il pulsante tramite il pulsante disposizioni ”. , variare la disposizione permanente precedentemente inserita; , autorizzare la disposizione. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle Affinché una disposizione permanente possa essere considerata «inserita» occorre che sul video sia visualizzata la pagina ”. sottostante che riporta la seguente informazione “ Manuale Operativo Cliente - 60 Edizione n. 18 Giugno 2015 Per eventuali errori in fase di conferma dell’operazione si fa rimando al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. A conclusione dell’operazione, vengono nuovamente mostrate le informazioni fondamentali dell’operazione. L'Utente può: procedere alla revoca del bonifico inserito mediante il pulsante rimanda a quanto descritto nell’apposito paragrafo “Revoca Bonifico”; visualizzare l’elenco delle disposizioni permanenti già inserite accedendo alla sezione “ paragrafo “Elenco bonifici periodici”). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 ; per maggiori dettagli sull’operazione si ” (confronta 61 6.2.3. Bonifico Ristrutturazione Edilizia Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre un bonifico per “Ristrutturazione Edilizia”, ai sensi delle leggi n. 449/97, n. 448/99 e n. 448/01 in materia di agevolazione fiscale. Rispetto al bonifico ordinario descritto nelle pagine precedenti, quello per ristrutturazione edilizia presenta alcuni campi ulteriori: nel riquadro “Beneficiario”, è presente la sezione dove è obbligatorio inserire il codice fiscale o la partita IVA del Beneficiario. Manuale Operativo Cliente - 62 Edizione n. 18 Giugno 2015 nel riquadro “Ordinante” occorre: o inserire il codice fiscale o la partita IVA dello stesso ordinante o per più ordinanti. Ad ogni conferma del dato inserito, , viene alimentato il relativo campo “C.F. Ordinanti”. effettuata selezionando il pulsante Per eliminare un dato non corretto è sufficiente selezionare il C.F. da eliminare e, successivamente, il pulsante . o o inserire il codice fiscale del Condominio per gli interventi realizzati sulle parti comuni condominiali; inserire il codice fiscale dell’Amministratore o altro condomino del Condominio che provvede al pagamento per gli interventi realizzati sulle parti comuni condominiali; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 63 nel riquadro “Dati del bonifico” occorre: o selezionare l’ordinante, nel caso in cui siano presenti più nominativi; o l’importo del bonifico; o la data valuta di accredito al Beneficiario (se selezionata viene considerata come valuta fissa da riconoscere al Beneficiario; se non selezionata viene considerata la data di inserimento del bonifico come valuta di addebito per l’Ordinante e la valuta del Beneficiario viene calcolata secondo le condizioni riportate nei fogli informativi della trasparenza bancaria); o la causale dell’operazione. La conferma dell’inserimento del bonifico avviene tramite il pulsante . Manuale Operativo Cliente - 64 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.4. Bonifico Risparmio Energetico Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre un bonifico per “Risparmio Energetico”, ai sensi della Legge n. 296/2006. All’Utente del Servizio viene proposta la mappa sotto riportata; per il significato dei campi si fa rimando a quanto esposto nel paragrafo “Bonifico Ristrutturazione Edilizia”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 65 6.2.5. Giroconto Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile effettuare in tempo reale un giroconto tra conti correnti, intrattenuti presso la Banca, accesi o cointestati con il Cliente titolare del Servizio. Occorre: selezionare il conto corrente da addebitare; selezionare il conto corrente da accreditare; inserire nel riquadro “INSERISCI I DATI DEL GIROCONTO”: o l’importo che si intende girocontare; o la data valuta di accredito (obbligatoria); o la causale descrittiva, come riferimento dell’operazione. Questa funzione è consentita esclusivamente agli Utenti che hanno collegato al contratto del Servizio più di un conto corrente. Selezionando il pulsante giroconto”. , in mancanza di anomalie, si passa alla mappa descritta al paragrafo “Conferma Manuale Operativo Cliente - 66 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.5.1. Conferma giroconto Attraverso la pagina web nella figura sottoriportata, si può: tramite il pulsante variare il giroconto precedentemente inserito; tramite il pulsante confermare il giroconto precedentemente inserito. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Per eventuali errori in fase di conferma si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. tramite il pulsante annullare la disposizione di giroconto appena inserita. La presenza di anomalie nei conti interessati (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione; in tal caso il sistema restituisce una segnalazione all’Utente in un’apposita finestra di errore. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 67 6.2.5.2. Accettazione giroconto Affinché un giroconto precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «accettato» occorre che sul video sia ”. visualizzata la pagina sottostante che riporta la seguente informazione “ Vengono nuovamente mostrate le informazioni fondamentali dell’operazione. In tempo reale i due conti correnti interessati vengono rispettivamente l’uno addebitato e l’altro accreditato. A conclusione dell'operazione di giroconto, l'Utente può richiedere: posto in alto sulla pagina; la stampa dell’operazione selezionando il pulsante il download in formato “pdf” della mappa video relativa all’operazione selezionando il pulsante Manuale Operativo Cliente - 68 . Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.6. Elenco bonifici periodici Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare l’elenco delle disposizioni permanenti inserite sui rapporti collegati al contratto e ancora in essere. I riquadri sono: “Conto di addebito” del bonifico periodico; “Lista bonifici attivi”: codice: è il progressivo interno di procedura (da comunicare “in caso di necessità” alla Dipendenza di riferimento del contratto); Beneficiario: è il destinatario del bonifico; Causale dell’operazione disposta; Importo: è l’importo del bonifico periodico; Stato: l’informazione circa lo stato della disposizione di bonifico periodico; il campo può assumere i seguenti valori: o inserito; o attivo; o sospeso. data inserimento: del bonifico periodico; data scadenza: cioè la data di scadenza della disposizione di bonifico periodico. Attraverso la pagina web sopra riportata, l'Utente può: (confronta paragrafo “Dettaglio bonifico visualizzare il dettaglio del bonifico periodico, mediante il pulsante periodico”); modificare il bonifico inserito, mediante il pulsante ; annullare la sospensione di un bonifico, mediante il pulsante ; sospendere temporaneamente una disposizione permanente di bonifico precedentemente inserita ed ancora attiva mediante il pulsante ; revocare il bonifico mediante il pulsante (cfr. paragrafo “Revoca Bonifico”). Attraverso la funzionalità “Storico”, presente sulla pagina web sopra riportata è, inoltre, possibile visualizzare l’elenco delle disposizioni permanenti revocate o scadute sui rapporti collegati al contratto. Se l’Utente ha diversi conti correnti può visualizzare la lista delle disposizioni permanenti estinte selezionando il relativo conto di regolamento. Per tali disposizioni (confronta l’Utente potrà semplicemente visualizzare il dettaglio dei bonifici periodici estinti selezionando il pulsante paragrafo “Dettaglio bonifico periodico”). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 69 6.2.6.1. Dettaglio bonifico periodico Selezionando il pulsante “ ” in corrispondenza della disposizione permanente, si possono visualizzare i dati principali inseriti. Inoltre, è possibile effettuare le seguenti operazioni: la modifica selezionando il pulsante ; la revoca selezionando il pulsante ; la sospensione selezionando il pulsante . Il pulsante permette la chiusura della mappa ed il ritorno alla “Lista bonifici periodici”. Manuale Operativo Cliente - 70 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.6.2. Sospensione bonifico periodico Dalla mappa di “dettaglio bonifico periodico” selezionando il pulsante o dall’elenco dei bonifici periodici mediante il pulsante , l’Utente può sospendere temporaneamente una disposizione permanente precedentemente inserita ed ancora attiva, modificando i campi “Data sospensione da …” – “ a …”. In questo modo il bonifico periodico può essere sospeso fino a data determinata (data a …) oppure sino a revoca. Effettuate le variazioni, l’Utente può: tramite il pulsante confermare l’inserimento del periodo di sospensione del bonifico; tramite il pulsante ritornare alla precedente mappa “Lista bonifici periodici” annullando l’operazione. Nella pagina web successiva, occorre confermare la sospensione del bonifico cliccando sul pulsante dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 . Per maggiori 71 Per eventuali anomalie riscontrate in fase di conferma, si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Nota Bene: Si precisa che gli altri campi non sono modificabili. Nota Bene: Si precisa che nell’esecuzione della funzione di sospensione l’Utente: non può indicare come “data inizio sospensione” oppure come “data fine sospensione” il giorno coincidente con la “data di estrazione” del bonifico. la “data inizio sospensione” deve essere antecedente di almeno 5 giorni a quella di estrazione del bonifico periodico da non eseguire; la “data fine sospensione” deve essere antecedente di almeno 5 giorni rispetto alla data di estrazione del bonifico periodico che desidera riattivare. Manuale Operativo Cliente - 72 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.7. Elenco bonifici Attraverso la pagina web riportata nella sottostante figura è possibile: visualizzare l’elenco dei bonifici utilizzando anche i filtri di ricerca e cliccando sul . pulsante Per ciascun bonifico è possibile visualizzare il dettaglio mediante il pulsante e scaricare la relativa ricevuta in formato “pdf” attraverso il pulsante ; revocare un bonifico così mediante il pulsante come descritto nel paragrafo “Revoca Bonifico”. Tale operazione è consentita fin quando il bonifico non è stato spedito alla Banca del Beneficiario (bonifico in stato “Spedito”). richiedere, mediante il pulsante , il download in formato “pdf” della distinta riepilogativa dei bonifici inseriti. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 73 clonare un bonifico presente nell’elenco bonifici (sia esso in stato spedito, verificato, annullato, etc) cliccando sull’icona . In questo caso il sistema copia il bonifico e lo rende pronto per essere confermato. L’Utente, prima della conferma dell’operazione, può variare i dati inseriti (data, importo, note, etc). Manuale Operativo Cliente - 74 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.8. Rubrica e Beneficiari Attraverso la pagina web riportata nella figura successiva è possibile visualizzare, aggiungere, modificare o eliminare i dati dei Beneficiari ricorrenti. Attenzione: È importante evidenziare che la lista dei Beneficiari è collegata alle credenziali di accesso al Servizio; qualora, per vari motivi, l’Utente dovesse richiedere una nuova credenziale di accesso, i dati contenuti nella lista collegati alla vecchia credenziale saranno persi; se invece alla credenziale è assegnata una nuova busta PIN, i dati contenuti nella lista saranno conservati. Tuttavia, è possibile rivolgersi alla Dipendenza per richiedere la duplicazione della rubrica beneficiari dalla vecchia user-id alla nuova. La duplicazione della rubrica dei beneficiari può essere richiesta anche a seguito dell’apertura di un nuovo rapporto in sostituzione di un rapporto revocato. Tale operazione, tuttavia, deve essere richiesta prima di revocare il vecchio rapporto. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 75 6.2.8.1. Aggiungi beneficiario Selezionando il pulsante di un nuovo Beneficiario. si attiva la pagina web riportata nella figura sottostante in cui si possono aggiungere i dati Occorre inserire: Cognome e Nome (obbligatorio); Stato Residenza (obblig.) C.F/Partita Iva (obblig. per i bonifici per Ristr. Edilizia e Risp. Energetico); Stato, Provincia, Comune (obbligatorio per i bonifici); Indirizzo (facoltativo); CAP (obblig.); il codice identificativo (27 caratteri consecutivi); il codice identificativo BIC del Beneficiario. La conferma della mappa con il pulsante inserisce i dati del Beneficiario nell’“Elenco Beneficiari”. Il pulsante permette la chiusura della mappa senza salvare alcun dato nel predetto elenco. Cliccando sulla dicitura inserite in rubrica: è possibile visualizzare la scheda del Beneficiario riportante tutte le informazioni Manuale Operativo Cliente - 76 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.2.8.2. Modifica beneficiario Dall’elenco dei Beneficiari è possibile modificare, mediante il pulsante , tutti i dati di un beneficiario già inserito. Dopo aver modificato i dati occorre confermare la mappa web con il pulsante . Il pulsante permette la chiusura della mappa senza salvare alcuna modifica nella scheda beneficiario. 6.2.8.3. Elimina Beneficiario Dall’elenco dei Beneficiari è possibile eliminare, mediante il pulsante , la scheda di un beneficiario precedentemente inserita. A seguito di tale operazione il sistema restituisce il seguente messaggio di attenzione: La conferma, attraverso il pulsante provoca l’effettiva eliminazione dell’anagrafica relativa al Beneficiario. Mediante il si annulla l’operazione di cancellazione e viene riproposta la mappa web dell’elenco dei beneficiari. pulsante 6.2.8.4. Visualizza Beneficiario Dalla mappa web seguente è possibile procedere alla ricerca di un beneficiario in rubrica, indicando il nome e/o cognome nell’apposito campo o l’Alias se indicato: ; in tal modo, è possibile visualizzare il nominativo del e confermando la ricerca con l’apposito pulsante Beneficario in elenco e i dati relativi al/i Beneficiario/i specifico/i. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 77 6.2.8.5. Beneficiario ricorrente. Inserimento da mappe funzione bonifico In fase di inserimento di un bonifico è consentito richiamare dalla “Rubrica e Beneficiari” le informazioni relative ai dati del Beneficiario (Anagrafica, coordinate bancarie del conto corrente del Beneficiario, ecc). Dalla mappa web di inserimento di un bonifico occorre cliccare sull’icona in rubrica: per visualizzare l’elenco dei beneficiari presenti e, successivamente, “trasferire” i dati nella disposizione di bonifico cliccando sulla dicitura Manuale Operativo Cliente - 78 . Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3. Pagamenti e tributi 6.3.1. Pagamento M.AV. / R.AV. Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre il pagamento di un MAV o di un RAV: ”, selezionando il conto corrente di addebito e il campo “Pagamento MAV” o Dalla sezione “ “Pagamento RAV”, a seconda dell’operazione che si intende effettuare, occorre inserire i seguenti dati obbligatori: importo; codice identificativo (del MAV o del RAV); causale. In assenza di blocchi o errori, la mappa successiva consente: la modifica dei dati della prenotazione precedentemente impostati tramite il pulsante oppure la conferma dell’operazione mediante il pulsante ; per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 79 Per eventuali anomalie in fase autorizzativa si fa rimando al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione e fornisce all’Utente una segnalazione di errore nell’apposita finestra. Affinché l’ordine di pagamento di un MAV o di un RAV precedentemente inserito e confermato possa essere considerato ” (la stessa «inoltrato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “ cosa avviene in caso di conferma del pagamento di un RAV): A conclusione dell'operazione di pagamento del MAV o del RAV, l'Utente può richiedere il download in formato “pdf” della ricevuta di pagamento selezionando il pulsante . Manuale Operativo Cliente - 80 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.1.1. Annullo pagamento L’annullo di un ordine di pagamento di un MAV o di un RAV non può essere effettuato dal Servizio, ma occorre inoltrare relativa richiesta per iscritto alla Dipendenza dove è radicato il conto corrente di regolamento indicando tutti gli estremi del MAV o del RAV pagato. Attenzione: l’ordine di annullo del pagamento del MAV o del RAV è consentito fino alle ore 16,00 dello stesso giorno in cui è stato effettuato l’ordine di pagamento. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 81 6.3.2. Pagamento F24 Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre il pagamento di Deleghe F24 dal Servizio, nella quale l’Utente deve selezionare: il conto corrente di addebito; tra: o Modello F24; o Modello F24 Accise (utilizzato per i tributi indiretti che colpiscono determinate produzioni, quali ad esempio l’imposta di fabbricazione); o Modello F24 Semplificato (consente di indicare in un’unica delega fino a dieci tributi da versare in favore dell’Erario, delle Regioni e dei Comuni); o Modello F24 ELIDE (deve essere utilizzato, in linea generale, per i versamenti per i quali sono necessarie informazioni che non possono essere riportate nel modello F24 ordinario. Non può essere utilizzato, invece, per effettuare i pagamenti per i quali è prevista la compensazione con crediti). Si precisa che, in base alle disposizioni previste dalla Circolare 27 dell’Agenzia delle Entrate, tramite Bapr Online non è consentito l’incasso in caso di Deleghe F24 con compensazioni a saldo finale pari a zero. Manuale Operativo Cliente - 82 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.2.1. Compilazione Sezioni Pagamento F24 Sezione “CONTRIBUENTE”: inserire obbligatoriamente il CODICE FISCALE; i DATI ANAGRAFICI: Cognome, denominazione o ragione sociale; Nome (solo per la Persona Fisica); Data di nascita: digitabile nel formato gg/mm/aaaa o selezionabile dal pulsante ; Sesso (solo per la Persona Fisica): Maschio oppure Femmina; Comune (o Stato estero) di nascita (solo per la Persona Fisica); Provincia di nascita (solo per la Persona Fisica); o il DOMICILIO FISCALE: Comune; Provincia; Via e numero civico; e se presente: o il CODICE FISCALE del coobbligato, erede, genitore, tutore o curatore fallimentare; specificandone il relativo o Codice identificativo: 02 - genitore/tutore; 03 - curatore fallimentare; 07 - erede. In caso di conferimenti “d’imposta relativi ad anno non coincidente con l’anno solare” è obbligatorio selezionare lo specifico campo. o o Al fine di alimentare in maniera automatica i dati relativi alla sezione “CONTRIBUENTE” dalla lista contribuenti (se in essa presenti) è sufficiente cliccare sul pulsante contribuenti”): Cliccando su , al fine di attivare la seguente mappa web: (cfr. paragrafo “Elenco è possibile inserire i dati anagrafici del contribuente direttamente sulla delega F24 da pagare. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 83 A seguito dell’inserimento è opportuno visualizzare e controllare i dati inseriti automaticamente nella sezione “CONTRIBUENTE”. Attenzione: È importante evidenziare che la lista Contribuenti è collegata alle credenziali di accesso al Servizio; qualora, per vari motivi, l’Utente dovesse richiedere una nuova credenziale di accesso, i dati contenuti nella lista collegati alla vecchia credenziale saranno persi; se invece alla credenziale è assegnata una nuova busta PIN, i dati contenuti nella lista saranno conservati. “SEZIONE ERARIO”: se è previsto il conferimento di pagamento di tali tributi, inserire: o il Codice tributo relativo al conferimento; o la Rateaz/Reg/Prov.Mese rif., ossia il numero della rata prescelto più il numero totale delle rate che il Contribuente conferisce (ad es.: se il Contribuente conferisce il pagamento della 2^ rata di 6 rate occorre indicare “0206”; se conferisce il pagamento in un’unica soluzione occorre indicare “0101”); o l’Anno d’imposta cui si riferisce il conferimento; o Importi a debito versati (A), per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o Importi a credito compensati (B), per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o l’Ufficio finanziario; l’obbligatorietà del codice “Ufficio” si evince dal codice tributo; o il Codice Atto; l’obbligatorietà del “Codice Atto” si evince dal codice tributo. “SEZIONE INPS”: se è previsto il conferimento di pagamento di tali tributi, inserire: o il Codice della sede INPS destinataria del conferimento; o la Causale del contributo INPS per cui si effettua il conferimento; o la Matr.INPS/Codice INPS Fil. azienda per cui si effettua il conferimento; o il Periodo di riferimento: dal mm/aaaa, cioè l’inizio del periodo d’imposta cui si riferisce il conferimento (il formato è dipendente dalla causale del contributo prescelta); al mm/aaaa, cioè la fine del periodo d’imposta cui si riferisce il conferimento (il formato è dipendente dalla causale del contributo prescelta); Manuale Operativo Cliente - 84 Edizione n. 18 Giugno 2015 o o gli Importi a debito versati (C), relativi alla causale del contributo prescelta (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); gli Importi a credito compensati (D), relativi alla causale del contributo prescelta (gli importi vanno sempre indicati con i decimali). “SEZIONE REGIONI”: se è previsto il conferimento di pagamento di tali tributi, inserire: o il Codice della regione per cui si effettua il conferimento; o il Codice del tributo relativo al conferimento; o la Rateazione/mese di rif., ossia il numero della rata prescelto più il numero totale delle rate che il Contribuente conferisce (ad es.: se il Contribuente conferisce il pagamento della 2^ rata di 6 rate occorre indicare “0206”; se conferisce il pagamento in un’unica soluzione occorre indicare “0101”); o l’anno di riferimento a cui si riferisce il conferimento; o gli Importi a debito versati (E) per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o gli Importi a credito compensati (F) per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali). “SEZIONE ICI ED ALTRI TRIBUTI LOCALI”: se è previsto il conferimento di pagamento di tali tributi, inserire: o il Codice ente codice comune per cui si effettua il conferimento; o la selezione tra: Ravv., se il conferimento si riferisce ad un ravvedimento; Immob.variati, qualora siano intervenute delle variazioni per uno o più immobili che richiedano la presentazione della dichiarazione di variazione; Acc., se il conferimento si riferisce ad un acconto ICI; Saldo, se il conferimento si riferisce ad un saldo ICI; o il Numero di immobili oggetto del conferimento (massimo 3 cifre); o il Codice del tributo relativo al conferimento; o la Rateazione/mese rif. (campo da non valorizzare); o l’Anno di riferimento cui si riferisce il conferimento. Nel caso in cui sia stato selezionato anche il campo “Ravv.”, occorre indicare l’anno in cui l’imposta avrebbe dovuto essere conferita; o gli Importi a debito versati (G) per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o gli Importi a credito compensati (H) per il tributo prescelto (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o la Detrazione ICI dell’abitazione principale spettante in caso di conferimento per i tributi ICI. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 85 “SEZIONE ALTRI ENTI PREVIDENZIALI ED ASSICURATIVI (ICI IN OPZIONE A ALTRE ACCISE)”: se è previsto il conferimento di pagamento di tali tributi, inserire: o “INAIL”: il codice della Sede per cui si effettua il conferimento; la posizione assicurativa: il Numero; il c.c.; il N. riferimento; la Causale relativa al conferimento; gli Importi a debito versati (I) per la causale prescelta (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); gli Importi a credito compensati (L) per la causale prescelta (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); o “Altri Enti”: il Codice ente per cui si effettua il conferimento; la Sede; la Causale del contributo relativa al conferimento; il Codice della posizione; il Periodo di riferimento: dal mm/aaaa, cioè l’inizio del periodo d’imposta cui si riferisce il conferimento (il formato è dipendente dalla causale del contributo prescelta); al mm/aaaa, cioè la fine del periodo d’imposta cui si riferisce il conferimento (il formato è dipendente dalla causale del contributo prescelta); gli Importi a debito versati (M) per la causale del contributo prescelta (gli importi vanno sempre indicati con i decimali); gli Importi a credito compensati (N) per la causale del contributo prescelta (gli importi vanno sempre sempre con i decimali). Sezione “SALDO FINALE”: tale campo, non digitabile dall’utente, viene valorizzato in automatico con il saldo complessivo della delega, ossia la sommatoria algebrica (segno + e -) di tutti i saldi presenti nelle singole sezioni in cui è previsto il conferimento di pagamento di tributi. , ove previsto, è possibile In tutte le sezioni relative ai conferimenti per il pagamento di tributi selezionando il pulsante attivare una pagina web di help che permette di ricercare, visualizzare in chiaro e, quindi, selezionare: sia il “Comune” che la “Prov” nella sezione “CONTRIBUENTE”; sia il “Codice tributo” che il codice “Ufficio”, nella “SEZIONE ERARIO”; sia il “Codice sede” che la “Causale contributo”, nella “SEZIONE INPS”; sia il “Codice regione” che il “Codice tributo”, nella “SEZIONE REGIONI”; sia il “Codice ente/codice comune” che il “Codice tributo”, nella “SEZIONE ICI ED ALTRI TRIBUTI LOCALI”; il “Codice sede” INAIL nella “SEZIONE ALTRI ENTI PREVIDENZIALI ED ASSICURATIVI (ICI IN OPZIONE ALTRE ACCISE)”; Manuale Operativo Cliente - 86 Edizione n. 18 Giugno 2015 - sia il “Codice ente”, sia la “sede” che la “Causale contributo” altri Enti, nella “SEZIONE ALTRI ENTI PREVIDENZIALI ED ASSICURATIVI (ICI IN OPZIONE ALTRE ACCISE)”. Esempio di pagina web della funzione di una ricerca attivata dal pulsante ERARIO”: per un codice tributo della “SEZIONE Dalla pagina web sopra riportata, nell’esempio “Ricerca codice tributo”, è possibile: ricercare i codici tributo F24 inserendo: il Codice: al fine di verificarne in dettaglio la destinazione; oppure la Descrizione: è sufficiente inserire una parte della descrizione per ottenere una lista di codici; e selezionando il pulsante corrispondente al campo valorizzato; chiudere la mappa senza ribaltare il dato selezionato tramite il pulsante . Nella pagina web, a fianco riportata, occorre: - selezionare un solo “Codice tributo”, per volta; - confermare cliccando sul pulsante per “trasferire” il dato nella “SEZIONE ERARIO” per il conferimento del pagamento della delega F24. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 87 6.3.2.2. Data conferimento (Pagamento) Inserita la “Data Conferimento (Pagamento)”, digitabile nel formato gg/mm/aaaa o selezionabile dal , in assenza di blocchi pulsante o errori, la mappa successiva, oltre a riportare in visualizzazione tutti i dati già inseriti: richiede la conferma dell’operazione mediante il pulsante delle disposizioni ”. . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma Dalla mappa video sopra riportata è possibile modificare i dati precedentemente impostati della prenotazione, selezionando il . Il pulsante consente l’annullamento dei dati inseriti. pulsante Per eventuali anomalie in fase di autorizzazione dell’operazione si fa rimando al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto corrente di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione e fornisce all’Utente un messaggio di errore. Affinché l’ordine di conferimento (pagamento) di una delega F24, precedentemente inserito e confermato, possa essere considerato «inoltrato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “IL PAGAMENTO DEL MODULO F24 E’ STATO EFFETTUATO CORRETTAMENTE”: Manuale Operativo Cliente - 88 Edizione n. 18 Giugno 2015 A conclusione dell'operazione di pagamento F24, l'Utente può effettuare il download del modello di pagamento mediante il . Tale modello non costituisce quietanza di pagamento. pulsante Nota Bene: Nel caso in cui la “data conferimento delega” coincida con la “data di inserimento”, il Servizio effettua un addebito immediato nel conto di regolamento ed il conferimento assume lo stato di “Pagato”. Nel caso in cui la “data conferimento delega” è successiva alla “data di inserimento”, il Servizio genera una prenotazione nel conto di regolamento pari all’importo del conferimento (pagamento) della delega F24 che assume lo stato di “In attesa di pagamento”. Alla scadenza assegnata dalla data di conferimento viene addebitato il conto di regolamento indicato in fase di inserimento del conferimento e, in assenza di eventuali anomalie (es.: incapienza del conto, blocco del conto), il conferimento (pagamento) assume lo stato di “Pagato”. Attenzione: Non può essere inserita una data conferimento (pagamento) superiore a 25 giorni di calendario dalla data di inserimento. In caso di data conferimento uguale ad una giornata festiva, il pagamento avviene il primo giorno lavorativo successivo. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 89 6.3.2.3. Elenco contribuenti In occasione dell’inserimento di una delega F24 è possibile richiamare i dati anagrafici del contribuente direttamente dall’elenco dei contribuenti, cliccando in corrispondenza dell’icona filtri di ricerca (cognome e nome, codice fiscale/P. IVA): e ricercando il nominativo del contribuente mediante i Inoltre, attraverso la stessa mappa web è possibile aggiungere nuovi contribuenti cliccando sul pulsante compilando la seguente scheda con i dati anagrafici del contribuente: A seguito della conferma con il pulsante contribuente alla lista: il sistema verifica la correttezza dei dati inseriti ed aggiunge il Manuale Operativo Cliente - 90 e Edizione n. 18 Giugno 2015 è possibile inserire i dati anagrafici del contribuente direttamente sulla delega F24 da pagare. Cliccando su Le icone nella e consentono, rispettivamente, la modifica e la cancellazione dei dati anagrafici del contribuente presenti lista. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 91 6.3.3. Prenotazione effetti Ri.Ba. Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile effettuare la ricerca di Ri.Ba. a proprio carico. La mappa riporta una serie di filtri tramite i quali effettuare la prima fase della ricerca. Infatti è possibile ricercare le Ri.Ba. per: Codice Fiscale/Partita IVA: del debitore (il filtro è valido solo esclusivamente nel caso in cui l’Utente del Servizio sia anche titolare di una Ditta Individuale, in caso contrario verrà visualizzato direttamente il C.F. dell’Utente del Servizio); Debitore, campo non digitabile dall’Utente che si valorizza in automatico a seguito dell’inserimento del C.F./P.Iva; Data scadenza da: / a: (nel formato gg/mm/aaaa); Importo da: / a:; Numeri effetti da: (in questo campo è possibile indicare il numero/i della/e Ri.Ba. a partire dal/i quale/i effettuare la ricerca); Creditore: consente di effettuare la ricerca per nominativo creditore della Ri.Ba. con l’ulteriore possibilità d’impostare: o Nominativo esatto; o Che comincia con; o Che contiene. Dopo aver selezionato i filtri di ricerca, occorre cliccare sul pulsante Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 17 Giugno 2015 per individuare la/le Ri.Ba. ricercata/e. 92 6.3.3.1. Inserimento prenotazione Dopo aver effettuato la ricerca delle Ri.Ba. (per i criteri di ricerca si rimanda alla descrizione già esposta al paragrafo precedente “Ricerca Ri.Ba.”), dalla mappa web di seguito riportata è possibile effettuare la prenotazione, per il pagamento, di Ri.Ba. a proprio carico. Nella lista sono esposti: Tipo Effetto: Ri.Ba.; N. Effetto; Importo; Divisa; Stato della Ri.Ba.; Scadenza della Ri.Ba.; Creditore: Ragione Sociale; Riferimento: dati di rilievo relativi alla Ri.Ba. La scelta della/e Ri.Ba. da prenotare viene effettuata selezionando il campo “ ” e confermando l’operazione con il pulsante . Attraverso la seguente pagina web è possibile procedere: alla modifica della selezione precedentemente effettuata con il pulsante alla conferma della prenotazione con il pulsante ; . all’annullamento dell’operazione con il pulsante ; La pagina web successiva riporta l’elenco delle Ri.Ba. prenotate e l’importo totale delle stesse. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 93 Nella mappa video successiva occorre procedere con la conferma dell’esecuzione mediante il pulsante maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. . Per Per eventuali anomalie inerenti l’esecuzione dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Il simbolo indica che la Ri.Ba. non può essere prenotata dal Servizio. Nel caso in cui il conto corrente di regolamento presentasse una anomalia (es.: incapienza del conto, blocco del conto), il Servizio non consente la prosecuzione dell’operazione e fornisce una segnalazione all’Utente, nell’apposita finestra di errore. Qualora la richiesta di “prenotazione Ri.Ba.” inoltrata in “modalità differita” non venga accettata dal sistema, l’Utente viene informato tramite uno specifico messaggio. Affinché una Ri.Ba. precedentemente selezionata possa essere considerata «prenotata» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “La prenotazione effetti è stata effettuata correttamente”: Manuale Operativo Cliente - 94 Edizione n. 18 Giugno 2015 Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 95 6.3.4. Prenotazione singolo effetto Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile effettuare la prenotazione entro le ore 15:45 del giorno di scadenza per il pagamento della Ri.Ba. (Direttiva 2007/64/CE – P.S.D.), il cui debitore può essere anche un soggetto diverso dal Contraente del Servizio. Occorre selezionare il conto corrente di addebito (se presenti più conti correnti di regolamento) e valorizzare i seguenti campi: Numero effetto (numerico di 10); Importo; Data Scadenza; . Per in assenza di blocchi o errori, la mappa successiva richiede la conferma dell’operazione mediante il pulsante maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Attraverso il pulsane è possibile modificare i dati della prenotazione precedentemente impostati. Dopo la conferma il sistema espone una mappa riassuntiva con i dati indicati dal cliente senza riportare alcuna ulteriore informazione. Per eventuali anomalie inerenti l’esecuzione dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto corrente di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione e il sistema fornisce all’Utente un messaggio di errore nell’apposita finestra. Nel caso in cui la richiesta di “prenotazione singolo effetto” inoltrata in “modalità differita” non venga accettata dal sistema, l’Utente viene informato tramite uno specifico messaggio. Affinché una Ri.Ba. precedentemente selezionata possa essere considerata «prenotata» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “La prenotazione effetti è stata effettuata correttamente”: A conclusione dell'operazione di prenotazione della Ri.Ba., l'Utente può richiedere la stampa dell’operazione selezionando il . pulsante Si precisa che tale disposizione di pagamento è in realtà una “prenotazione per il pagamento” in quanto l’addebito sul conto corrente di regolamento viene effettuato il giorno di scadenza della Ri.Ba. Manuale Operativo Cliente - 96 Edizione n. 18 Giugno 2015 Nota Bene: è importante rilevare che tale funzionalità consente di poter disporre con largo margine di anticipo, rispetto alla scadenza, il pagamento di una serie di Ri.Ba., senza preoccuparsi delle varie scadenze; sarà il sistema che, acquisita la prenotazione, si occuperà di addebitare le Ri.Ba. alla data di scadenza. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 97 6.3.5. Bollettini Postali Attraverso questo servizio l’Utente ha la possibilità di effettuare il pagamento di: Bollettino Bianco; Bollettino Premarcato. Non è consentito revocare il pagamento di bollettini postali “Bianchi” e “Premarcati” in quanto la generazione della quietanza avviene in tempo reale. 6.3.5.1. Bollettino Bianco Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre il pagamento di un “Bollettino Bianco” Postale. Occorre: selezionare il conto corrente da addebitare; compilare nell’apposito riquadro “CONTI CORRENTI POSTALI – Ricevuta di accredito” i campi relativi a: o Sul C/C n. ……….. (max cifre digitabili 12); o di Euro ……… (comprensivo di decimali); o INTESTATO A: ossia l’esatta intestazione anagrafica titolare del conto corrente postale (es. Comune di Ragusa); o CAUSALE: ossia la causale in chiaro relativa al pagamento del bollettino Postale; o ESEGUITO DA: ossia il dato anagrafico e l’indirizzo della Persona Fisica o Giuridica cui si riferisce il pagamento del bollettino Postale; Manuale Operativo Cliente - 98 Edizione n. 18 Giugno 2015 inserire nel riquadro “Note” l’eventuale nota che sarà riportata nel movimento di addebito nell’estratto conto del conto corrente di regolamento. In assenza di blocchi o errori, la mappa successiva, riepilogativa dei dati inseriti, richiede la conferma dell’operazione, . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. selezionando il pulsante Dalla stessa mappa video è possibile modificare i dati precedentemente inseriti tramite il pulsante . Il pulsante consente l’annullamento dell’operazione inserita. Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto corrente di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione; il sistema fornisce all’Utente un messaggio di errore nell’apposita finestra. Affinché l’ordine di pagamento di un bollettino Postale, precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «pagato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “ ”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 99 A conclusione dell'operazione di pagamento del bollettino Postale, l'Utente può: visualizzare/stampare/salvare la quietanza di pagamento del bollettino postale immediatamente disponibile cliccando sull’icona ; visualizzare l’elenco dei bollettini Postali inseriti, con i relativi esiti, accedendo alla sezione , così come descritto nel paragrafo “Elenco Bollettini Postali”. Manuale Operativo Cliente - 100 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.5.2. Bollettino Premarcato Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre il pagamento di un “Bollettino postale premarcato”. Occorre: selezionare il conto corrente da addebitare; compilare nell’apposito riquadro “CONTI CORRENTI POSTALI – Ricevuta di accredito” i campi relativi a: o Sul c/c n ………(max cifre digitabili 12); o di Euro ……… (comprensivo di decimali); o ESEGUITO DA: ossia la Persona Fisica o Giuridica cui si riferisce il pagamento del bollettino premarcato Postale; o altri dati identificativi del Bollettino Premarcato Postale (es. Cognome e Nome o Ragione Sociale, residenza, ecc.); o inserire i codici già previsti in stampa sul bollettino premarcato postale (numero e CIN); inserire nel riquadro “Nota” l’eventuale nota che sarà riportata nel movimento di addebito nell’estratto conto del conto corrente di regolamento. In assenza di blocchi o errori, la mappa successiva, riepilogativa dei dati inseriti, richiede la conferma dell’operazione, . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. selezionando il pulsante Dalla stessa mappa video è possibile modificare i dati precedentemente inseriti tramite il pulsante . Il pulsante consente l’annullamento dell’operazione inserita. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 101 Affinché l’ordine di pagamento di un bollettino Postale, precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «pagato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio: Manuale Operativo Cliente - 102 Edizione n. 18 Giugno 2015 A conclusione dell'operazione di pagamento del bollettino Postale, l'Utente può: visualizzare/stampare/salvare la quietanza di pagamento del bollettino postale immediatamente disponibile cliccando sull’icona ; visualizzare l’elenco dei bollettini Postali inseriti, con i relativi esiti, accedendo alla sezione , così come descritto nel paragrafo “Elenco Bollettini Postali”. Attenzione: si avvisa la Clientela che alcuni beneficiari potrebbero non aver autorizzato il pagamento tramite web, pertanto l’operazione potrebbe non andare a buon fine. Sul sito internet di Poste Italiane (www.poste.it) è disponibile un servizio di verifica preventiva di tale abilitazione, selezionando sulla pagina principale la dicitura “Bollettino” e successivamente la scelta “Quali bollettini puoi pagare”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 103 6.3.5.3. Annullo pagamento L’annullo del pagamento di un bollettino postale non può essere effettuato in autonomia ma, nella stessa giornata in cui è stato disposto il pagamento, occorre recarsi presso la Dipendenza dove è radicato il rapporto di internet banking con la stampa della quietanza di pagamento e sottoscrivere un apposito modello di richiesta. Tale modello deve essere compilato con i dati identificativi del bollettino postale da annullare. Attenzione: l’annullo del pagamento di un bollettino postale, consentito esclusivamente nel giorno in cui è stato disposto il pagamento, deve essere richiesto alla Dipendenza entro l’orario di chiusura della stessa. Manuale Operativo Cliente - 104 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.6. Bollettino Bancario Dalla sezione si accede alla pagina web riportata nella figura sottostante, attraverso la quale è possibile disporre il pagamento di un “Bollettino Bancario”. Dopo aver selezionato il conto corrente di addebito ed inserito i dati: codice Identificativo pagamento; coordinate bancarie creditore; cin importo; cin intermedio; cin complessivo; codice esenzione; importo; in assenza di blocchi o errori, la mappa successiva, riepilogativa dei dati inseriti, richiede la conferma dell’operazione . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. mediante il pulsante Dalla stessa mappa video è possibile modificare i dati precedentemente inseriti tramite il pulsante . Il pulsante consente l’annullamento dell’operazione inserita. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 105 Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto corrente di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione; il sistema fornisce all’Utente un messaggio di errore nell’apposita finestra. Affinché l’ordine di pagamento di un bollettino bancario, precedentemente inserito e confermato possa essere considerato «inoltrato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “L’ordine di pagamento del bollettino bancario è stato inoltrato. L’operazione verrà eseguita salvo buon fine”: A conclusione dell'operazione di pagamento del Bollettino Bancario, l'Utente può richiedere il download in formato “pdf” . L’elenco dei bollettini bancari inseriti è della “conferma Bollettino Bancario” selezionando il pulsante visualizzabile mediante la sezione “Elenco MAV/RAV/Bollettini Bancari” così come descritto nell’omonimo paragrafo. Manuale Operativo Cliente - 106 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.6.1. Annullo pagamento L’annullo di un ordine di pagamento di un Bollettino Bancario non può essere effettuato dal Servizio, ma occorre inoltrare relativa richiesta per iscritto alla Dipendenza dove è radicato il conto corrente di regolamento indicando tutti gli estremi del bollettino bancario. Attenzione: l’ordine di annullo del pagamento del bollettino bancario è consentito fino alle ore 16,00 dello stesso giorno in cui è stato effettuato l’ordine di pagamento. Non è consentito, invece, l’annullo di un ordine di pagamento di un Bollettino Postale per il quale è stata già prodotta la relativa quietanza di pagamento. In tal caso, occorre rivolgersi direttamente al beneficiario del pagamento. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 107 6.3.7. Ricerca bollette CBILL La funzionalità di “Ricerca bollette CBILL” consente alla clientela di visualizzare/pagare, per i fornitori (biller) che lo prevedono, l’elenco delle bollette CBILL per cui il debitore risulta essere l’intestatario/cointestatario del conto di addebito selezionato. Tali bollette sono emesse da Aziende private e Pubbliche Amministrazioni (c.d. “biller”) attraverso la multicanalità bancaria. E’, inoltre, possibile visualizzare le bollette domiciliate sui conti correnti. In particolare, occorre che il cliente: - selezioni il conto di addebito tra quelli associati al contratto di internet banking; - selezioni il codice fiscale / P.Iva del debitore (sono esposti in un apposito menu a tendina i codici fiscali/P.IVA dei singoli “intestatari” e “cointestatari” del conto di addebito selezionato; pertanto, si potranno effettuare esclusivamente pagamenti dove il debitore è intestatario o cointestatario del rapporto di addebito); - valorizzi, se desiderato, un apposito intervallo di date relative alla scadenza dei pagamenti (l’intervallo ammesso deve essere inferiore a 6 mesi); - valorizzi lo stato del pagamento (da pagare, già pagato, domiciliato); come default si propone all’utente il valore “da pagare”. - selezioni, mediante il pulsante , il fornitore su cui effettuare la ricerca dei bollettini (è possibile interrogare contemporaneamente fino ad un massimo di tre fornitori); Manuale Operativo Cliente - 108 Edizione n. 18 Giugno 2015 Premendo il pulsante “Visualizza”, l’applicazione di Internet Banking accede alla piattaforma CBILL e ritorna l’elenco dei bollettini in funzione dei dati indicati dall’utente. Per completezza, si evidenzia che non tutti i fornitori attivi sulla piattaforma CBILL prevedono la possibilità di interrogare i propri archivi, bensì in alcuni casi gestiscono esclusivamente la sola funzione di “pagamento diretto” per cui si rimanda all’apposito paragrafo. Selezionando l’apposita lente a fianco di ciascun bollettino si ottiene il dettaglio. Inoltre, a fianco dei bollettini che assumono lo stato “pagabile” è previsto l’apposito pulsante “Paga” che permette appunto al cliente di procedere con il pagamento. Nella mappa che viene proposta al cliente è possibile visualizzare gli estremi del bollettino e confermare l’operazione con il criterio di sicurezza dispositivo associato al contratto (token o secure call). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 109 Dopo la conferma del pagamento, viene proposta la seguente mappa riepilogativa: Cliccando sull’icona è possibile effettuare il download della ricevuta di pagamento: Manuale Operativo Cliente - 110 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.3.8. Paga bollette CBILL Con la funzione “Paga bollette CBILL” il cliente, in possesso degli estremi del bollettino da pagare, può effettuare direttamente il pagamento inserendo gli estremi dello stesso. In particolare, occorre: digitare la c.d. “utenza” comunicata dal fornitore (solitamente indicata sulla bolletta); selezionare il fornitore (Biller) di riferimento dall’apposito elenco, cliccando sull’icona digitare l’importo del bollettino da pagare. ; In caso di errori in fase di pagamento, questi vengono esposti sul Front End. Nel caso in cui non vengano riscontrate problematiche di sorta, si accede ad una mappa di riepilogo del pagamento tramite la quale il cliente potrà confermare il pagamento mediante il dispositivo associato alla propria utenza (token o secure call). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 111 6.4. Utenze 6.4.1. Elenco utenze Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare l’elenco delle adesioni relative alle disposizioni permanenti di addebito (R.I.D.) o di accredito per i rapporti collegati al contratto. Selezionando il conto di riferimento (qualora siano presenti più conti correnti), è possibile visualizzare l’elenco delle utenze e, per ciascuna di queste, le seguenti informazioni: Azienda emittente la disposizione di addebito o di accredito; Codice domiciliazione: è il codice di riferimento dell’Utente ed è stabilito dall’Azienda; Intestatario Utenza; Data attivazione: è la data di accensione dell’adesione presso la Banca; Stato, l’informazione circa lo stato della disposizione di addebito/accredito; assume i seguenti valori: o Attiva (in essere); o Bloccata (sospesa); o Revocata (estinta). Inoltre, è possibile impostare dei parametri di visualizzazione: Utenze visualizzate per pagina (05, 10, 20,). Stato (In essere, bloccata, revocata, tutti); . e quindi confermare la mappa con il pulsante E’, inoltre, possibile visualizzare il dettaglio di un’adesione selezionando il pulsante . Manuale Operativo Cliente - 112 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.4.2. Ricarica telefonica Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile disporre la ricarica telefonica dal Servizio, nella quale l’Utente deve: o selezionare il conto corrente di regolamento dalla lista dei conti dispositivi collegati al contratto; o inserire i dati identificativi del cellulare da ricaricare (prefisso e numero del cellulare). Tali informazioni, se presenti in rubrica, possono essere richiamati cliccando sull’icona ; o selezionare il gestore. Le Compagnie telefoniche, attualmente gestite dal Servizio, sono: Vodafone; TIM; Wind; H3G. Selezionando il pulsante da ciascun Gestore. si attiva la seguente mappa per l’inserimento dell’importo della ricarica tra quelli previsti Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 113 Nella mappa web che segue è possibile: confermare i dati inseriti mediante il pulsante disposizioni ”. modificare i dati inseriti con il pulsante annullare l’operazione con il pulsante . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle . Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. La presenza di anomalie sul conto corrente di regolamento (es.: incapienza del conto, blocco del conto) non consente la prosecuzione dell’operazione; il sistema fornisce all’Utente un messaggio di errore nell’apposita finestra. Affinché una ricarica telefonica, precedentemente inserita e confermata possa essere considerata «inoltrata» occorre che il ”. sistema evidenzi il seguente messaggio “ Manuale Operativo Cliente - 114 Edizione n. 18 Giugno 2015 Alla conferma dell’operazione, il Servizio: invia la richiesta di ricarica telefonica al Provider prescelto; genera, sul conto di regolamento indicato, una prenotazione di importo pari alla ricarica richiesta. L’addebito perverrà dal Provider in data successiva; notifica, come segue, l’assolvimento dell’IVA sulla singola operazione e per ciascuna Compagnia: o Inclusa IVA assolta ai sensi dell'Art 74DPR 633/72 da TELECOM ITALIA S.P.A. Partita IVA 00488410010; o IVA assolta ai sensi dell'Art. 74, primo comma, lettera D, DPR 633/72 da VODAFONE OMNITEL N.V. - P.IVA. 08539010010; o IVA assolta alla fonte ex Art 74, primo comma, lettera D) DPR 633/72 da WIND TELECOMUNICAZIONI SPA P.I. 05410741002; o IVA assolta alla fonte ex Art 74, primo comma, lettera D) DPR 633/72 da H3G SPA P.I. 13378520152; L’operatività delle ricariche telefoniche via Internet, normalmente, è attiva 24 ore su 24. Attenzione: Al fine di limitare le tipologie di frode informatica, il Servizio non permette di effettuare mensilmente più di 50 ricariche telefoniche e/o per un importo complessivo maggiore di € 1.000,00. In tali casi il Servizio restituirà agli Utenti i seguenti errori: EB55 “superato massimale per importo”; EB56 “superato numero operazioni consentite”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 115 6.5. Assegni 6.5.1. Visualizzazione stato carnet / assegni Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare, per il conto corrente selezionato, l’elenco dei carnet ed i relativi stati: L’Utente può ricercare dei carnet/assegni avvalendosi dei seguenti parametri di visualizzazione Carnet visualizzabili per pagina: selezionando la scelta dalla lista (5, 10, 20); Intervallo di giorni: ultimi 7 gg, ultimo mese, ultimi 3 mesi, ultimi 6 mesi; Intervallo di periodo: dal ….. al …. relativo ai carnet rilasciati da visualizzare; e confermando la ricerca con il pulsante . Ogni riga della lista carnet riporta: il primo numero dell’assegno del carnet rilasciato al Cliente; l’ABI e il CAB; la divisa dell’assegno; la data di rilascio del carnet; lo stato del carnet (disponibile,bloccato, ecc); presente in corrispondenza di ogni riga della lista carnet è possibile visualizzare l’elenco degli Cliccando sul pulsante assegni del carnet e per ogni assegno le seguenti informazioni: il numero; lo stato; l’importo; la data di rilascio; la data di addebito. Manuale Operativo Cliente - 116 Edizione n. 18 Giugno 2015 presente in corrispondenza del singolo assegno l’Utente può visualizzarne il dettaglio come Attraverso il pulsante mostrato, a titolo esemplificativo, nella mappa seguente: Dalla mappa di dettaglio, l’Utente può: stampare il dettaglio dell’assegno cliccando sul pulsante ritornare alla lista degli assegni cliccando su . Cliccando su ; si ritorna alla lista carnet. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 117 6.6. Elenco pagamenti 6.6.1. Elenco effetti Ri.Ba. Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare l’elenco delle Ri.Ba. a proprio carico. Attraverso il pulsante Cliccando sul pulsante è possibile visualizzare il dettaglio dell’effetto Ri.Ba. è possibile stampare il dettaglio dell’operazione. Manuale Operativo Cliente - 118 Edizione n. 18 Giugno 2015 Si precisa che tale disposizione di pagamento è in realtà una “prenotazione per il pagamento” in quanto l’addebito sul conto corrente di regolamento viene effettuato il giorno di scadenza della Ri.Ba. stessa. Nota Bene: è importante rilevare che tale funzionalità consente di poter disporre con largo margine di anticipo, rispetto alla scadenza, il pagamento di una serie di Ri.Ba. senza preoccuparsi delle varie scadenze; sarà il sistema che, acquisita la prenotazione, si occuperà di addebitare la Ri.Ba. alla data di scadenza. 6.6.2. Revoca prenotazione effetti Ri.Ba. E’ possibile annullare la prenotazione di un effetto Ri.Ba. precedentemente effettuata. Si precisa che l’ordine di annullo di una prenotazione Ri.Ba. è consentito in autonomia fino al giorno prima della scadenza; mentre, nel giorno di scadenza dell’effetto, qualora il pulsante di revoca ( ) non risulti disponibile, occorre contattare entro le ore 15:45 la Dipendenza per richiederne la revoca. Dall’elenco degli effetti occorre cliccare sul pulsante in corrispondenza dell’effetto prenotato e procedere con l’autorizzazione dell’operazione di revoca mediante la funzionalità in uso associata al rapporto di internet banking (token o secure call). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 119 A revoca avvenuta, la procedura restituisce la seguente mappa video riportante l’evidenza dell’operazione effettuata: Pertanto, lo stato dell’effetto passa da “Prenotato” a “In essere” e la Ri.Ba. può essere nuovamente prenotata entro la data di scadenza della stessa. 6.6.2.1. Servizio di pagamento delle Ri.Ba. (Direttiva sui Servizi di Pagamento 2007/64/CE – P.S.D.) Il 5 luglio 2010 è entrato in vigore il D.Lgs. n. 11 del 27/01/2010 “Attuazione della Direttiva 2007-64-CE” relativa ai Servizi di Pagamento nel mercato interno, che produce impatti anche sulla regolamentazione della funzionalità di pagamento della Ri.Ba. In base alla suddetta normativa il termine ultimo entro cui effettuare il pagamento è il giorno di scadenza. Pertanto, la Ri.Ba. non pagata entro il giorno di scadenza viene resa insoluta. Manuale Operativo Cliente - 120 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.6.3. Elenco Bollettini Postali Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare i bollettini Postali già inseriti e il relativo stato. L’elenco dei bollettini riporta per ciascuno di essi le seguenti informazioni: Data, ossia la data d’inserimento dell’ordine di pagamento del bollettino; Tipo Bollettino (Bianco, Premarcato); Importo complessivo dell’ordine di pagamento del bollettino (nominale + bolli PPTT + eventuali commissioni Banca); Div, la divisa del pagamento; CC Ben, ossia il conto corrente Postale del Beneficiario dell’ordine di pagamento del bollettino; Stato, per i bollettini “Bianco” e “Premarcato” è: o che permette di scaricare la quietanza di “Pagato – Quietanza disponibile”. In questo caso appare l’icona pagamento in formato “pdf” sia dall’elenco sia dalla mappa di dettaglio del bollettino stesso. L’Utente può personalizzare la visualizzazione degli ordini di pagamento dei bollettini Postali nell’apposito riquadro “Elenco Bollettini” per: Conto, nel caso di più conti correnti collegati al contratto; Bollettini da visualizzare per pagina, selezionando la scelta dalla lista (5, 10, 15, 30); Intervallo di giorni: selezionando la scelta dalla lista (odierni, ultimi 7 giorni, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo di periodo: Periodo dal giorno/mese/anno al giorno/mese/anno. L’opzione è alternativa ai “Giorni”; Stato, selezionando la scelta dalla lista (Tutti, Bollettino pagato regolarmente, Pagato – Quietanza disponibile, Errore di validazione da Poste, Non pagato da BancoPosta, In carico alla Banca, Inviato a BancoPosta, Validato da Poste); . e quindi confermare la mappa con il pulsante Cliccando sull’icona , presente in corrispondenza del bollettino postale inserito, è inoltre possibile visualizzarne il dettaglio: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 121 6.6.3.1. Bollettino Postale “non validato” o “non pagato” dalle Amministrazioni Postali L’esito di mancato pagamento di un Bollettino Postale “non validato” o “non pagato” dalle Amministrazioni Postali è comunicato dal sistema con un apposito messaggio “Inbox” che riporta: la comunicazione della Banca Agricola Popolare di Ragusa; l’informativa del Bollettino Postale; la causale in chiaro del mancato pagamento. Manuale Operativo Cliente - 122 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.6.3.2. Stampa quietanza del pagamento del bollettino Postale La quietanza per il pagamento dei bollettini postali “Bianco” e “Premarcato” viene prodotta dall’applicativo immediatamente dopo la conferma dell’avvenuto pagamento. presente nella colonna “Ricevuta” in corrispondenza del bollettino postale inserito, è possibile Cliccando sull’icona visualizzare, salvare e stampare la quietanza di pagamento in formato “pdf”: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 123 6.6.4. Elenco deleghe F24 Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare le deleghe F24 firmate, quindi accettate/rifiutate, pagate o prenotate, sia dal Servizio sia da altri Canali purché regolate con lo stesso conto di regolamento. I riquadri sono: “Seleziona il conto di addebito” riportante il/i conto/i di regolamento del conferimento (Conto, Intestatario); “Elenco F24”: Data Presentazione, ossia la data d’inserimento del conferimento; Data Pagamento, ossia la data di scadenza assegnata al conferimento (Pagamento); Cod.Fisc. o P.Iva del Contribuente; Denominazione del Contribuente; Importo complessivo del conferimento (Pagamento); Stato Delega, che assume i valori di: o In attesa di pagamento: la data del conferimento é maggiore della data d’inserimento; o Pagata: per i conferimenti inseriti dal Servizio, ma ancora non quietanzati dalle Amministrazioni Finanziarie; o Generata quietanza: per i conferimenti inseriti e quietanzati da “Altri Canali”; o Estrazione per CNC effettuata: per i conferimenti inseriti dal Servizio e quietanzati; Canale, per i conferimenti regolati con lo stesso conto di regolamento, assume i valori di: o Deleghe provenienti da Internet Banking, per i conferimenti inseriti dal Servizio; o Deleghe presentate allo sportello, per i conferimenti presentati presso uno sportello della Banca; o Deleghe provenienti da xxxxxxx (nome canale), per i conferimenti inseriti da altri canali (es. Internet); : la presenza di questo simbolo, sulla corrispondente riga del conferimento, indica che le Amministrazioni Finanziarie hanno prodotto la “Quietanza conferimento (Pagamento)”. Per effettuarne la visualizzazione/stampa è sufficiente selezionare il link stesso al fine di effettuarne il download in formato “Acrobat Reader”; Manuale Operativo Cliente - 124 Edizione n. 18 Giugno 2015 : la presenza di questo simbolo, sulla corrispondente riga del conferimento, indica che quest’ultimo, addebitato in modalità “immediata” oppure addebitato in modalità “I.S. ancora in attesa di pagamento”, può essere annullato. Per la funzione di annullo si rimanda al paragrafo “Annullo pagamento”; : consente di clonare una delega F24 presente in elenco. L’Utente, prima della conferma, può procedere alla modifica/integrazione dei dati inseriti. L’Utente può personalizzare la visualizzazione dei conferimenti, mediante l’utilizzo dei filtri di ricerca, per: Conto: nel caso di più conti correnti collegati al contratto; F24 visualizzati per pagina, selezionando la scelta dalla lista (5, 10, 15, 30); Intervallo di giorni, selezionando la scelta dalla lista (odierni, ultimi 7 giorni, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo di periodo, selezionando il periodo dal giorno/mese/anno al giorno/mese/anno. L’opzione è alternativa ai “Giorni”; Stato delega, selezionando la scelta dalla lista (Revocata, Pagata, Generata quietanza, Non pagata, Annullata, In attesa di pagamento); Saldo Delega da ……. a ……..; Codice Fiscale / Partita Iva del contribuente; . e quindi confermare la mappa con il pulsante 6.6.4.1 6.6.4.1.. Stampa quietanza conferimento (Pagamento) La quietanza conferimento per il pagamento della delega F24 (o F24 Accise) viene prodotta dalle Amministrazioni Finanziarie decorsi i 6 giorni lavorativi dalla “data conferimento (Pagamento)”. Per la stampa quietanza conferimento (Pagamento) della delega si fa rimando al paragrafo “Elenco deleghe F24”. 6.6.4.2. Annullo pagamento Il conferimento addebitato in modalità “immediata” oppure addebitato in modalità “I.S. ancora in attesa di pagamento”, può essere annullato dalla funzione di “Elenco F24 Inseriti”. Dalla pagina web seguente, cliccando sul pulsante procedere alla revoca del pagamento: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 presente in corrispondenza del conferimento annullabile è possibile 125 Tramite il pulsante , visibile in corrispondenza del singolo conferimento, è possibile visualizzare in chiaro i dati inseriti relativi al conferimento che si intende annullare. è possibile accedere alla pagina web di revoca del conferimento, per il quale occorre confermare Cliccando su l’operazione selezionando il pulsante . Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Affinché l’ordine di annullo di un conferimento (pagamento) di una delega F24, precedentemente inserito e confermato, possa essere considerato «annullato» occorre che il sistema evidenzi il seguente messaggio “LA CANCELLAZIONE DEL PAGAMENTO DELEGA F24 E’ STATA EFFETTUATA CORRETTAMENTE”: Manuale Operativo Cliente - 126 Edizione n. 18 Giugno 2015 Il conferimento assume, quindi, lo stato di “annullato” e per quanto concerne il regolamento effettuato in modalità: Immediata: viene annullato il relativo addebito; I.S. ancora in attesa di pagamento: viene annullata la partita prenotata dare sul conto di regolamento. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 127 6.6.5. Elenco MAV / RAV / Bollettini Bancari ”, selezionando il conto corrente di addebito è possibile visualizzare i MAV, RAV e Dalla sezione “ Bollettini Bancari pagati: Nella pagina web a fianco sottostante è possibile: visualizzare l’elenco dei MAV, RAV e Bollettini Bancari anche attraverso l’ausilio dei filtri di ricerca e ; il pulsante visualizzare il dettaglio del singolo MAV, RAV o Bollettino bancario pagato , che cliccando sull’icona può essere stampato mediante l’icona ; effettuare il download in formato “pdf” della ricevuta di pagamento selezionando il pulsante . Manuale Operativo Cliente - 128 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.6.6. Elenco bollette CBILL La funzione “Elenco bollette CBILL” consente di visualizzare le bollette della specie pagate dal cliente. Il cliente può filtrare la ricerca indicando un range di date oppure indicando il numero di bollette che intende visualizzare “per pagina”. Premendo sull’icona “ ” corrispondente al bollettino in elenco si accede al dettaglio dello stesso: Cliccando sull’icona “ ” è possibile visualizzare ed effettuare il downolad della ricevuta. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 129 6.7. Carte 6.7.1. Elenco carte Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare l’elenco di tutte le carte di credito e di debito, attive, bloccate, scadute, rilasciate all’Utente o ad un Familiare, il cui conto di regolamento è lo stesso rapporto di conto corrente associato al Servizio: Ogni riga della sezione “ELENCO CARTE” riporta: il Tipo, ossia il prodotto richiesto (es.: Base Visa Individuale – che è una carta di credito di CartaSì); il N.ro della carta; l’Intestatario, ossia il Titolare della carta; lo Stato, ossia l’informazione se la carta è attiva o bloccata; la data di Emissione/Consegna, ossia la data in cui la carta è stata emessa (per le carte di credito) o attivata (per le carte di debito a garanzia); la data di Scadenza, ossia la data di estinzione/scadenza della carta; la data blocco, per le carte bloccate. Inoltre, è possibile visualizzare i limiti di utilizzo, per le carte di credito, nonché i massimali mensili e giornalieri relativi ad operazioni di prelievo o pagamento tramite POS, per le carte di debito. Manuale Operativo Cliente - 130 Edizione n. 18 Giugno 2015 Esclusivamente per le carte di debito attive è consentita la visualizzazione dei movimenti della carta, cliccando sul pulsante : Dalla mappa video dei movimenti è, inoltre, possibile esportare in excel i movimenti visualizzati cliccando su : Attenzione: il saldo residuo e i movimenti delle carte di credito prepagate (es. carta Eura, VISA Electron di CartaSì), sono visualizzabili esclusivamente dal portale internet dell’Emittente la carta. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 131 6.7.2. Ricarica carta Eura Dopo aver selezionato dall’elenco la carta da ricaricare: l’utente visualizza la mappa video sottostante attraverso la quale si procede all’operazione di ricarica cliccando sul pulsante Manuale Operativo Cliente - 132 Edizione n. 18 Giugno 2015 per Nella seguente mappa video, riportante i dati della carta da ricaricare, occorre cliccare sul pulsante proseguire con l’operazione oppure sul pulsante per annullarla. inserire l’importo della ricarica nell’apposito campo e confermare cliccando sul pulsante di conferma. Dalla seguente mappa video è ancora possibile annullare l’operazione di ricarica. Dalla mappa video di conferma, procedere con l’autorizzazione della disposizione mediante la funzionalità (token o secure call) associata al rapporto di internet banking in uso. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 133 Ad autorizzazione avvenuta, il sistema restituisce il numero dell’operazione di ricarica effettuata: Manuale Operativo Cliente - 134 Edizione n. 18 Giugno 2015 6.7.3. Servizio 3D Secure su carte di debito La funzionalità “3D Secure” consente ai titolari di carte di debito di effettuare in modalità sicura acquisti sui siti di ecommerce convenzionati con il circuito Maestro/Mastercard. Nel dettaglio, in fase di acquisto, al Cliente viene richiesto di digitare, dopo l’inserimento dei dati identificativi della carta, una specifica password personale (definita in autonomia dal cliente) a conferma dell’operazione. Tale funzionalità può essere attivata sulle carte abilitate all’e-commerce collegate al servizio di internet banking. Per attivare il servizio occorre accedere tramite la sezione “Carte” alla voce “Elenco Carte”, selezionare la carta su cui attivare la funzionalità e cliccare sul pulsante : Nella mappa video successiva occorre indicare un indirizzo email e confermare l’operazione autorizzandola mediante il dispositivo di sicurezza in uso (token o secure call): Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 135 La procedura accede al portale CartaSì nel quale, dopo aver inserito i dati della carta e l’indirizzo email di riferimento, occorre confermare con l’apposito tasto: Cliccare su “Prosegui” nella seguente mappa video: Manuale Operativo Cliente - 136 Edizione n. 18 Giugno 2015 Nella mappa video successiva occorre impostare la password che verrà richiesta in occasione di ciascun acquisto on line effettuato presso esercenti aderenti al “MasterCard SecureCode”: A seguito della conferma, viene restituito il seguente messaggio: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 137 Area Titoli «Portfolio» 7. E’ l’Area dedicata alle funzioni di “Trading “ (gestione e visualizzazione). Quando si accede all’Area Titoli «Portfolio», viene visualizzato il menù a tendina sotto raffigurato: Di seguito si elencano i dettagli delle funzioni disponibili nell’Area Titoli «Portfolio»: Titoli, ossia le operazioni inerenti: o Posizione Titoli o Operatività Titoli; o Ordini ed eseguiti; Fondi, ossia le operazioni inerenti: o Posizione Fondi; o Movimenti Fondi; descritte analiticamente nei relativi paragrafi. Manuale Operativo Cliente - 138 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1. Titoli 7.1.1. Posizione Titoli Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile visualizzare i dettagli di tutti i titoli del proprio deposito titoli (portfolio). I riquadri presenti nella funzione sono: “Dossier Titoli”, che riporta: o il numero del rapporto del dossier oggetto di visualizzazione; o l’Intestatario del dossier; Selezionando il pulsante , si aggiornano, in tempo reale, i valori dei titoli presenti nel dossier selezionato. “Disponibilità c/c di regolamento”, che riporta: o il Conto di regolamento del dossier; o l’Intestatario del conto corrente; o la Disponibilità del conto corrente di regolamento (confronta paragrafo “Saldo” dell’Area “Conto Online”); o eventuali somme prenotate, cliccando sul pulsante ; “Riepilogo dossier”, che riporta: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 139 o il Controvalore titoli presenti nel dossier; “Elenco Titoli”, che riporta l’elenco aggiornato dei titoli presenti nel dossier. Attraverso tale funzione è possibile: o visualizzare tutti i titoli o per comparto azioni, obbligazioni, derivati, ETF; o selezionare la tipologia di visualizzazione: - Base, è quella proposta di default dal sistema e riporta i dati aggiornati all’ultimo prezzo di chiusura disponibile. E’ realizzata per ottimizzare la comprensione e la lettura della rendicontazione dei prodotti; - Trading, invece, riporta come ultimo prezzo, la quotazione on line in tempo reale. (inserire ordini di acquisto del titolo già presente nel dossier o inserire un o negoziare dei titoli mediante il pulsante , in corrispondenza di un titolo, sta ad indicare che il titolo, ordine di vendita dello stesso). Il pulsante (ove presente), si accede alla funzione “Operatività momentaneamente, non è negoziabile. Attraverso il pulsante Titoli” dell’Area “Portfolio”, descritta nell’apposito paragrafo cui si fa rimando. o visualizzare le informazioni in dettaglio dei singoli titoli presenti nel dossier, cliccando sul “Nome Prodotto”: Nota Bene: In caso di collegamento al contratto del servizio di più dossier associati all’Utente, per visualizzare i dati relativi all’altro dossier è necessario selezionare dall’elenco “Dossier Titoli” il relativo dossier. Cliccando su: , si effettua il download, in formato “pdf”, dei dati presenti nel dossier titoli (per le funzionalità si fa rimando alla funzione “Saldo” dell’Area “Conto Online”); è possibile visualizzare e salvare, in formato “excel”, i dati dei titoli presenti nel dossier. Manuale Operativo Cliente - 140 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.1.1. Elenco movimenti Titoli Attraverso il link l’Utente accede ai movimenti del dossier titoli: Attraverso i filtri di ricerca disponibili è possibile filtrare i movimenti per: Data sospensione/data valuta; Intervallo di giorni (odierna, ultimi 7 gg, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo di periodo (da…a…); Titolo; e avviare la ricerca cliccando sul pulsante Il pulsante Il link . consente di aprire o salvare l’elenco dei movimenti in formato Excel. consente di tornare alla pagina web “Posizione Titoli”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 141 7.1.2. Operatività titoli Attraverso la pagina web riportata nella figura sottostante è possibile acquistare e vendere titoli e strumenti finanziari. Quando si seleziona questa funzione si accede alla ricerca delle informazioni per individuare il titolo di interesse per tipologia, attraverso il codice ISIN o attraverso il suo nome (completo o parziale). Una volta avviata la ricerca l’applicativo restituisce l’elenco del/i titolo/i corrispondente/i alla richiesta inviata: Nella pagina web sopra riportata, attraverso i pulsanti elencati di seguito e presenti in corrispondenza del titolo ricercato, è possibile: : aggiungere il titolo alla watchlist (cfr. paragrafo “Watch list”) Manuale Operativo Cliente - 142 Edizione n. 18 Giugno 2015 : inserire un allarme relativo allo specifico titolo, per segnalare eventuali variazioni di prezzo, ect. (cfr. paragrafo “Alert Titoli”); : procedere all’acquisto o vendita del titolo selezionato. Cliccando sul nome titolo, presente nel campo “Titolo”, si accede al dettaglio del titolo. Dalla seguente pagina web è possibile: aggiungere il titolo al portafoglio virtuale, mediante il pulsante aggiungere il titolo alla watchlist precedentemente creata, mediante il pulsante procedere all’acquisto o alla vendita del titolo, cliccando su ; . aggiornare i dati del titolo mediante il pulsante visualizzare, il “book a 5 livelli”, ossia i 5 livelli del book che rappresentano per il denaro le 5 più alte proposte d'acquisto e per la lettera le 5 più basse proposte di vendita con i relativi numero/quantità delle proposte in acquisto o in vendita, cliccando su ; ; . Tale funzionalità è riservata solo ai contratti aventi il profilo di trading con book; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 143 Cliccando sul pulsante (o dalla pagina di dettaglio del titolo) si attiva la seguente pagina web che presenta le informazioni dettagliate relative al titolo e che permette l’inserimento dei dati per l’acquisto o la vendita del titolo in essere: Manuale Operativo Cliente - 144 Edizione n. 18 Giugno 2015 Dalla sezione “Informazioni titolo” è possibile: indicare la modalità di aggiornamento delle informazioni relative al titolo (su richiesta o automatica); ; aggiornare i dati inerenti il titolo selezionato mediante il pulsante visualizzare il “book a 5 livelli” (solo per i contratti aventi il profilo con book); Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 145 Per procedere all’inserimento di un ordine occorre: selezionare il dossier titoli su cui inserire l’ordine; avvalorare i campi presenti nella sezione “Inserisci ordine”: o Operazione: che si intende eseguire “Compra” o “Vendi” (campo obbligatorio). Il campo “Intestatario” viene avvalorato automaticamente; o Quantità dei titoli inerenti l’ordine di compravendita (campo obbligatorio); o Parametro quantità, che può assumere il valore di: nessuno (si presenta in automatico) tale valore è utilizzabile, sia in fase di pre-asta che in fase di negoziazione ed è valido sia per il Mercato MOT che per il Mercato MTA purché in presenza di parametro “prezzo limite” avvalorato; esegui e cancella (EOC), l’ordine viene eseguito nel momento in cui arriva in Borsa, la parte ineseguita viene immediatamente cancellata dal sistema: se tale valore è utilizzato durante la fase di pre-asta: è utilizzabile esclusivamente per Mercato MOT, sia con il “prezzo limite” avvalorato che con il “prezzo limite” non avvalorato (ordine “al meglio”). La proposta viene eseguita anche parzialmente per la quantità disponibile in asta, l’eventuale saldo residuo viene cancellato automaticamente al termine della fase di asta; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua: è utilizzabile sia per Mercato MTA che per Mercato MOT, sia con il “prezzo limite” avvalorato che con il “prezzo limite” non avvalorato (ordine “al meglio”). Le proposte inserite, definite “at best”, sono abbinate a proposte presenti ai più convenienti livelli di prezzo del lato opposto del book. La parte ineseguita viene immediatamente cancellata; spezzature, parametro da non utilizzare; la vendita di eventuali spezzature di obbligazioni può essere effettuata esclusivamente presso una delle Dipendenze della Banca; tutto o niente (TON), l’ordine viene eseguito solo se nel momento in cui arriva in Borsa trova tutta la quantità al prezzo indicato, altrimenti l’ordine viene interamente cancellato dal sistema. Ne consegue che detto parametro non deve essere usato in fase di “preapertura” o in un ordine valido “fino a data”; tale valore non è utilizzabile durante la fase di pre-asta; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua: Manuale Operativo Cliente - 146 Edizione n. 18 Giugno 2015 o o o o o è utilizzabile sia per Mercato MTA che per Mercato MOT, sia con il “prezzo limite” avvalorato che con il “prezzo limite” non avvalorato (ordine “al meglio”). Se la proposta non può essere eseguita interamente viene immediatamente cancellata; selezionare la Condizione: “A limite di prezzo” o “A mercato”. Nel primo caso il campo “prezzo limite” diventa un campo obbligatorio da avvalorare; Prezzo limite, se non specificato l’ordine viene passato «al meglio» (ovvero al miglior prezzo del momento); Parametro prezzo, che può assumere il valore di: nessuno (si presenta in automatico); tale parametro è utilizzabile sia per il Mercato MTA che per il Mercato MOT: se tale valore è utilizzato durante la fase di pre-asta può essere utilizzato sia con il “prezzo limite” avvalorato che con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia ordine “al meglio”; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua può essere utilizzato solo con il “prezzo limite” avvalorato. Con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia ordine “al meglio”, tale parametro NON è utilizzabile per il mercato MTA; esegui comunque: l’ordine viene eseguito a qualsiasi condizione di prezzo; Fase mercato, che può assumere il valore di: negoziazione continua, nella fase hanno luogo le vere e proprie compravendite di borsa. Durante questa fase, detta “seduta di borsa”, gli Operatori possono inserire nuove proposte di negoziazione. I contratti sono conclusi automaticamente in base al prezzo di mercato, determinato automaticamente dal confronto della domanda con l'offerta.; asta di chiusura, si tiene al termine di quella di negoziazione. Permette l'inserimento di ordini validi solo per la seduta in corso. Sono esclusi da questa fase i Covered Warrant. L’Asta di Chiusura è suddivisa in: fase di pre-asta di chiusura; fase di validazione; fase di chiusura; che inizieranno ad orari diversi in base ai differenti segmenti di borsa. A tale fase possono partecipare: ordini presenti sul mercato al termine della fase di negoziazione o apertura per la classe 2 e mercato Ristretto; ordini inseriti con l'apposito parametro tempo “Asta di Chiusura”; ordini inseriti nella fase di pre-asta di chiusura. Le proposte inserite saranno visibili sul mercato solo durante la fase di pre-asta. La fase di validazione e chiusura inizieranno al termine della fase continua: al termine di quest'ultima fase viene determinato il “prezzo di chiusura” che viene così ad aggiungersi al “prezzo ufficiale” e al “prezzo di riferimento”; preapertura, il sistema informatico calcola il prezzo teorico di apertura di ciascun titolo e strumento finanziario. Il prezzo teorico di apertura è individuato incrociando i dati quantitativi della domanda e dell'offerta. Quando non sono presenti nel sistema telematico proposte di negoziazione su uno strumento finanziario oppure il quantitativo è inferiore al minimo di negoziazione, il prezzo teorico di apertura non può essere determinato. Allo stesso modo, il prezzo teorico di apertura non può essere determinato se i prezzi delle proposte di vendita sono superiori ai prezzi indicati nelle proposte di acquisto dello stesso strumento finanziario. In quest'ultimo caso non sussiste uno scambio tra i contraenti e pertanto non può essere determinato il prezzo; Validità temporale, che può assumere il valore di: nessuna, - utilizzabile sia per il Mercato MOT che per il Mercato MTA - non dichiarando nessun parametro, l’ordine rimane valido solo per la giornata d’inserimento; VAP - valido solo in asta di apertura, l’ordine è valido solo per l’asta di apertura; tale valore senza la combinazione di ulteriori parametri di negoziazione (es. validità temporale, quantità, ecc.) può essere utilizzato solo per il Mercato MTA; GTC - valido per i giorni massimi previsti dal mercato: se tale valore è utilizzato durante la fase di pre-asta: con il “prezzo limite” avvalorato, la proposta o parte di essa non eseguita rimane valida sino alla data massima stabilita dalla Borsa (oggi 30 giorni di calendario); la parte ineseguita durante la fase di pre-asta passa alla fase di negoziazione; con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia l’ordine è “al meglio”, la proposta o parte di essa non eseguita viene cancellata al termine della fase di asta; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua: con il “prezzo limite” avvalorato, la proposta o parte di essa non eseguita rimane valida sino alla data massima stabilita dalla Borsa (oggi 30 giorni di calendario); con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia l’ordine è “al meglio”, tale parametro NON è utilizzabile; VAC - valido solo in asta di chiusura, l’ordine è valido solo per l’asta di chiusura; tale parametro è utilizzabile solo per il Mercato MTA; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 147 o o VSD - fino al giorno, l’ordine è valido fino alla data di scadenza inserita (massimo 30 giorni di calendario); tale parametro è utilizzabile sia per il Mercato MTA che per il Mercato MOT: se tale valore è utilizzato durante la fase di pre-asta: con il “prezzo limite” avvalorato la parte ineseguita durante la fase di pre-asta passa alla fase di negoziazione; con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia l’ordine è “al meglio”, la proposta o parte di essa non eseguita viene cancellata al termine della fase di asta; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua: con il “prezzo limite” avvalorato, la proposta o parte di essa non eseguita vengono cancellate alla scadenza inserita; con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia l’ordine è “al meglio”, tale parametro NON è utilizzabile; VSA - valido in asta, tale parametro è utilizzabile solo per il Mercato MTA - l’ordine è valido dall’inizio della prima fase di asta successiva all’immissione; la parte ineseguita è cancellata al termine della fase stessa; VSC - valido solo per la giornata corrente, tale parametro è utilizzabile sia per il Mercato MTA che il per il Mercato MOT: se tale valore è utilizzato durante la fase di pre-asta, la proposta viene cancellata al termine dell’asta; se tale valore è utilizzato durante la fase di negoziazione continua: con il “prezzo limite” avvalorato, la proposta viene cancellata al termine dell’asta di chiusura; con il “prezzo limite” non avvalorato, ossia l’ordine è “al meglio”, tale parametro NON è utilizzabile. Tipo mercato su cui viene impartito l’ordine di compravendita; Richiedi Execution Only (cfr. paragrafo “Adeguamenti alla normativa MiFID”). Nota Bene: ” si aggiorna, in tempo reale, la visualizzazione, nella pagina web, della cliccando su “ quotazione relativa al titolo oggetto della negoziazione. per conoscere gli orari di negoziazione dei vari mercati si consiglia l’Utente di visualizzarli dal sito ufficiale della Borsa Italiana. . La pagina che si attiva fornisce il riepilogo Dopo aver completato l’inserimento è necessario selezionare il pulsante dei dati immessi (confronta paragrafo “Operazione di compravendita titoli: inserimento ordine” della funzione “Operatività Titoli” dell’Area Titoli “Portfolio”. A seguito della conferma il sistema verifica: la disponibilità del conto di regolamento; in caso contrario si visualizza il seguente messaggio di errore: la presenza di campi incompleti o avvalorati con dati non corretti. In tal caso viene visualizzato il seguente messaggio di errore e il campo errato viene indicato con l’icona di errore : E’ possibile effettuare operazioni di compravendita sulle seguenti tipologie di titoli: Azioni Italia; Covered Warrant; Titoli di Stato e Obbligazioni quotati in Italia; Obbligazioni convertibili; Diritti e Warrant; ETF quotati in Italia. Manuale Operativo Cliente - 148 Edizione n. 18 Giugno 2015 Il “Trade” è accessibile, inoltre, anche da altri punti di navigazione del Servizio e più precisamente attraverso il pulsante presente nelle seguenti funzioni: “Posizione Titoli” dell’Area Titoli “Portfolio”; Scheda titolo della funzione “Informativa di mercato” dell’Area “News e Mercati”; “Portafoglio simulato” dell’Area “News e Mercati”; “WatchList” dell’Area “News e Mercati”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 149 7.1.2.1. Adeguamenti alla normativa MiFID In riferimento all'art. 46 del TUF (Testo Unico Finanza), l'Utente del Servizio ha la possibilità di impartire ordini di acquisto o di vendita di titoli in modalità “Execution Only” selezionando l'opzione "SI", purché: la negoziazione sia d'iniziativa del Cliente; la negoziazione avvenga in un preciso mercato di regolamento; il Cliente, già chiaramente informato, non chiede all'Intermediario la valutazione dell'appropriatezza dell'ordine e pertanto rinuncia alla protezione offerta dalle relative disposizioni. Nota Bene: Controllo di capienza sul dossier titoli: il sistema, nel caso di operazioni di vendita, controlla la presenza dei titoli nel dossier, cioè verifica la disponibilità dei titoli oggetto dell’operazione di vendita stessa. Ne consegue l’impossibilità di effettuare “vendite allo scoperto” di titoli. Controllo di capienza sul conto di regolamento: il sistema, nel caso di operazioni di acquisto, verifica la disponibilità sul conto corrente di regolamento. Di seguito si tratteranno in dettaglio soltanto le operazioni da effettuare per eseguire un ordine di acquisto. Nota Bene: Si fa presente che le modalità operative per eseguire un ordine di vendita sono analoghe a quelle utilizzate per eseguire un ordine d’acquisto. Manuale Operativo Cliente - 150 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.2.2. Operazione di compravendita titoli: inserimento ordine La pagina web fornisce il riepilogo dei dati immessi. In caso di ordine di acquisto di titoli per i quali si verifica la situazione di operazione non appropriata ai sensi della vigente normativa MiFID, viene visualizzato nel riquadro “DISPOSIZIONE DELL’ORDINE” il messaggio relativo alla rischiosità dello strumento finanziario: “In base alla vigente normativa dobbiamo richiamare l'attenzione sulla rischiosità dello strumento finanziario e sulla possibile inappropriatezza dell'operazione. Motivo non appropriatezza: Dimensione, Frequenza, Tipologia, Oggetto.” Per procedere l’Utente deve confermare l’ordine di acquisto selezionando l’apposito campo “SI”; in caso contrario l’ordine non può essere confermato. Affinché l’ordine possa essere inserito è necessario confermare l’esecuzione tramite il pulsante dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. . Per maggiori Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 151 7.1.2.3. Operazione di compravendita titoli: conferma immissione ordine La pagina web riportata nella figura sottostante illustra l’esito dell’inoltro dell’ordine al mercato: vengono riepilogate le informazioni precedenti e viene fornito il “progressivo” dell’ordine. Attenzione: La Banca suggerisce all’Utente di effettuare sempre la stampa della pagina seguente, selezionando il pulsante . Da tale pagina web è, inoltre, possibile annullare l’ordine inserito cliccando sul pulsante rimanda a quanto descritto nel paragrafo “Revoca ordine”. . Per maggiori dettagli si Manuale Operativo Cliente - 152 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.3. Ordini ed eseguiti Dalla sezione “Ordini ed eseguiti” è possibile visualizzare, per il proprio deposito titoli: la lista degli ordini richiesti; la lista degli ordini eseguiti. 7.1.3.1. Ordini La funzione consente di monitorare gli ordini trasmessi (relativi al dossier selezionato) a prescindere dalla modalità di inserimento degli stessi (direttamente allo sportello della Banca, ordine telefonico o tramite Internet). Dalla pagina web sopra riportata è possibile procedere alla ricerca di un ordine inserito mediante l’utilizzo dei seguenti parametri: Dossier: in caso di più rapporti collegati al Servizio è necessario selezionare il dossier su cui si vuole effettuare la visualizzazione della lista degli ordini; Ordini visualizzati per pagina: avvalorabile con 10, 20, 30, 40, 50; Intestatario; Stato: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 153 o tutti, ossia tutti gli ordini; o aperto, ossia gli ordini inseriti e non ancora eseguiti dal mercato; o chiuso, ossia gli ordini eseguiti dal mercato; Intervallo preimpostato, per cui si vuole ottenere la lista ordini, selezionando la scelta dalla lista (odierni, ultimi 7 giorni, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo personalizzato: dal giorno/mese/anno al giorno/mese/anno relativamente all’intervallo temporale da esaminare. Dopo aver selezionato uno o più dei suddetti parametri selezionare il pulsante . La lista ordini ottenuta è ulteriormente filtrabile selezionando nel campo “Selezione titolo” uno dei titoli presenti nel dossier. Per ogni ordine presente nella lista visualizzabile dal riquadro “ELENCO ORDINI” riporta le seguenti informazioni: il N. Ordine, ossia il numero progressivo dell’ordine; la Data inserimento, ossia la data di inserimento dell’ordine; il Nome prodotto, ossia la descrizione del titolo; lo Stato attuale dell’ordine (aperto o chiuso); il tipo operazione, ossia la causale dell’ordine (vendita o acquisto); la quantità; l’Intestatario; consente la revoca dell’ordine inserito e non ancora eseguito. la Revoca, se presente l’icona Dall’elenco ordini, cliccando sul numero ordine è possibile visualizzare il dettaglio dello stesso (cfr. paragrafo “Dettaglio ordine”). Inoltre, l’elenco degli ordini può essere esportato in formato excel cliccando in corrispondenza della dicitura . Manuale Operativo Cliente - 154 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.3.2. Eseguiti La funzione consente di visualizzare esclusivamente l’elenco degli “ordini eseguiti” (relativi al dossier selezionato), quindi esitati, a prescindere dalla modalità di inserimento degli stessi (direttamente allo sportello della Banca, ordine telefonico o tramite Internet). Dalla pagina web sottostante è possibile procedere alla ricerca di un ordine eseguito mediante l’utilizzo degli stessi parametri di ricerca descritti nel paragrafo “Ordini”. La lista eseguiti ottenuta è ulteriormente filtrabile selezionando nel campo “Selezione titoli” uno dei titoli presenti nel dossier. Ogni ordine presente nella lista visualizzabile dal riquadro “ELENCO ESEGUITI” riporta le seguenti informazioni: il N. Ordine, ossia il numero progressivo dell’ordine; il N. Eseguiti, la Data esecuzione, ossia la data in cui è stato eseguito l’ordine; il Nome Prodotto, ossia la descrizione del titolo; lo stato attuale dell’ordine; il tipo operazione, ossia la causale dell’ordine (vendita o acquisto); il Prezzo; la Quantità richiesta; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 155 il Controvalore. Dall’elenco eseguiti, cliccando: sul numero ordine è possibile visualizzare il dettaglio dello stesso; sul numero eseguiti è possibile visualizzare il dettaglio dell’eseguito. Entrambi i dettagli possono essere stampati dall’Utente. (cfr. paragrafo “Dettaglio ordine”). Inoltre, l’elenco degli ordini può essere esportato in formato excel cliccando in corrispondenza della dicitura . Manuale Operativo Cliente - 156 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.4. Dettaglio ordine Dalla lista degli ordini (inseriti ed eseguiti) è possibile visualizzare il dettaglio degli stessi. Cliccando in corrispondenza del numero dell’ordine presente nella colonna “N°Ordine” è possibile visualizzare la seguente pagina web riportante tutte le informazioni inerente l’ordine selezionato: Dalla pagina di “Dettaglio Ordine” è possibile effettuare le seguenti operazioni: (confronta il paragrafo “Revoca ordine” dell’Area revocare l’ordine inserito, selezionando il pulsante “Portfolio”); ; stampare la ricevuta, selezionando il pulsante ritornare alla mappa precedente cliccando sulla dicitura “ ”. Cliccando in corrispondenza del numero presente nella colonna “N°Eseguiti” – nell’“Elenco Eseguiti” – è possibile visualizzare la seguente pagina web riportante tutte le informazioni inerenti l’ordine eseguito: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 157 Attraverso il pulsante è possibile stampare la scheda di dettaglio dell’ordine eseguito. Manuale Operativo Cliente - 158 Edizione n. 18 Giugno 2015 7.1.5. Revoca ordine La funzione consente di trasmettere al Mercato disposizioni di revoca solo su quegli ordini ancora in stato di “aperti”. Dall’elenco degli ordini inseriti è possibile procedere alla revoca di un ordine inserito e non ancora eseguito cliccando sull’icona , come riportato nella seguente pagina web: La stessa operazione è consentita anche dal dettaglio dell’ordine cliccando sul pulsante : Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 159 Affinché la revoca possa essere eseguita è necessario confermare l’operazione tramite il pulsante dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. . Per maggiori Per eventuali anomalie inerenti la conferma dell’operazione si rimanda al paragrafo “Anomalie su firma disposizioni”. Affinché la revoca di un ordine, precedentemente inserito e confermato, possa essere considerata «accettata» occorre che sul ”: video sia visualizzata la pagina sottostante che riporta il seguente messaggio “ Manuale Operativo Cliente - 160 Edizione n. 18 Giugno 2015 Nota Bene: La revoca sarà accettata solo a condizione che l’ordine, oggetto della disposizione stessa, non sia stato nel frattempo eseguito. Si raccomanda di aspettare che la revoca sia stata accettata (stato dell’ordine di revoca “Chiuso” Revoca Accettata) prima di inviare un successivo ordine di compravendita sullo stesso titolo. Questo al fine di evitare possibili duplicazioni degli eseguiti. Si precisa che l’esito dell’accettazione o meno dell’ordine di revoca è desumibile dalla “lista ordini”. In caso di accettazione della revoca si consiglia di stampare questa pagina per le proprie evidenze documentali. Dalla pagina di “revoca ordine” è possibile ritornare alla precedente mappa della funzione “Ordini ed eseguiti”, cliccando sulla . dicitura Nell’“Elenco Ordini” l’ordine, la cui richiesta di revoca è stata accettata, assumerà lo stato di “Chiuso” – Revoca Accettata. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 161 7.2. Fondi Attraverso il menù Fondi è possibile visualizzare, per il proprio deposito titoli: il dettaglio di tutti i fondi sottoscritti; i movimenti effettuati sugli stessi. 7.2.1. Posizione Fondi E’ la funzione che permette di accedere al proprio portafoglio fondi per visualizzare la lista di quelli ai quali si è aderito. Manuale Operativo Cliente - 162 Edizione n. 18 Giugno 2015 I riquadri presenti nella funzione sono: “SELEZIONA DOSSIER”, che riporta: o il dossier, ossia il numero del rapporto di portafoglio titoli; o l’intestatario, ossia il Cliente titolare del dossier; “ELENCO FONDI”, che riporta: o la descrizione del fondo a cui si è aderito; o l’intestatario ossia il Cliente che ha sottoscritto le quote del fondo; o il numero del contratto, ossia il progressivo di riferimento della sottoscrizione; o il tipo contratto, ossia il tipo di operazione effettuata per la sottoscrizione delle quote del fondo. I valori previsti sono: PIC, ossia unico versamento (Piano di Investimento di Capitale); PAC, ossia più versamenti successivi programmati (Piano di Accumulo di Capitale); o la divisa del valore delle quote; o il valore delle quote; o la data di valorizzazione della quota; o il n° quote sottoscritte; o il controvalore, in euro, della sommatoria dei valori delle quote presenti nel portafoglio fondi. Attraverso il pulsante presente in corrispondenza del fondo l’Utente visualizza il dettaglio del contratto. Dalla pagina di dettaglio dei fondi è possibile: effettuare il download in formato “pdf” del dettaglio mediante il pulsante visualizzare i movimenti relativi al singolo fondo cliccando sul pulsante “Movimenti fondi”). Ai movimenti dei fondi si può inoltre accedere cliccando sulla dicitura nella pagina “Posizione Fondi”. Il pulsante ; presente (cfr. paragrafo presente chiude la mappa di dettaglio e riporta alla pagina della posizione fondi. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 163 7.2.2. Movimenti Fondi E’ la funzione che permette di accedere ai movimenti di “sottoscrizione” e di “rimborso” delle quote del fondo. I riquadri presenti nella funzione sono: “SELEZIONA DOSSIER”, che riporta: o il dossier, ossia il numero del rapporto di portafoglio titoli; o l’intestatario, ossia il Cliente titolare del dossier; “ELENCO MOVIMENTI”, che riporta il dettaglio delle informazioni relative al movimento stesso. Inoltre, attraverso la pagina web sopra riportata, è possibile effettuare la ricerca di un fondo selezionando: il Dossier: in caso di più rapporti collegati al Servizio è necessario selezionare il dossier su cui si vuole effettuare la visualizzazione della lista degli ordini; e utilizzando uno o più parametri di ricerca tra quelli di seguito riportati: Movimenti visualizzati per pagina (5, 10, 15, 30); Intervallo predefinito, selezionato dalla lista (odierni, ultimi 7 giorni, ultimo mese, ultimi 3 mesi); Intervallo personalizzato, dal giorno/mese/anno al giorno/mese/anno relativamente all’elenco da visualizzare. Stato: o Tutti, ossia tutti i movimenti; o Regolati, ossia i movimenti confermati dalle Società di gestione dei fondi; o Caricati, ossia quelli sottoscritti ma ancora in attesa di essere regolati; o Sospesi, ossia i movimenti sui fondi sospesi; o Annullati ossia i movimenti annullati sui fondi. Dopo aver selezionato i suddetti parametri occorre cliccare sul pulsante . Manuale Operativo Cliente - 164 Edizione n. 18 Giugno 2015 8. Area News & Mercati E’ l’Area dedicata alle funzioni che permettono l’accesso alle informazioni relative alle ultime notizie riguardanti il campo finanziario ed a quelle relative ai mercati fornite on-line da Telekurs. Quando si accede all’Area «News & Mercati», viene visualizzato il menù a tendina sotto raffigurato: Di seguito si elencano i dettagli delle funzioni disponibili nell’Area «News e Mercati»: News & mercati; Informativa di mercato; Servizi Informativi;; descritte analiticamente nei paragrafi successivi. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 165 8.1. News & Mercati La pagina web riportata nella figura sottostante mostra in sintesi le informazioni inerenti alle ultime notizie finanziarie, l'andamento degli indici di mercato, l’elenco dei principali titoli azionari, ecc. Per maggiori dettagli in merito si rimanda a quanto descritto nei paragrafi delle funzioni appartenenti alle sezioni “Informativa di mercato” e “Servizi Informativi”. 8.1.1. Ultime News Nella sezione “Ultime News” della pagina web “News & Mercati”, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare le notizie finanziarie. Il pulsante consente di aggiornare le informazioni contenute nella pagina web. Per visualizzare il dettaglio della notizia di interesse è sufficiente cliccare sull’icona in corrispondenza del titolo della stessa: L’Utente può, quindi: stampare la notizia mediante il pulsante ; archiviare la notizia visualizzata sull’archivio personale (cfr. sezione “Servizi Informativi” – funzione “News”) , in modo da cliccando su poterla rileggere anche successivamente alla cancellazione effettuata da Telekurs per cessazione di novità; chiudere il dettaglio e tornare alla pagina . iniziale cliccando su Manuale Operativo Cliente - 166 Edizione n. 18 Giugno 2015 Selezionando si accede alla funzione “News” della sezione “Servizi Informativi”. Le ultime news finanziarie possono, inoltre, essere visualizzate dall’Utente attraverso la sezione “News Finanziarie” della Home Page del Servizio. Il Servizio archivia sempre le ultime 10 notizie in ordine cronologico inverso (dalla più recente alla meno recente). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 167 8.1.2. Mercati Nella sezione “Mercati” della pagina web “News & Mercati”, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’andamento dei principali indici di mercato aggiornati in tempo reale per i titoli italiani, mentre per quelli esteri l’aggiornamento è differito di 20 minuti. e , presenti in corrispondenza di ciascun indice, indicano l’andamento dell’indice stesso. Cliccando sugli stessi I simboli è possibile aggiornare i dati in tempo reale. Per avere il dettaglio dell’indice interessato è sufficiente selezionare il nome del titolo stesso. Cliccando sul singolo indice, il Servizio aggiorna il grafico visualizzabile sulla destra dell’elenco raffigurante l’andamento infraday e dei mesi precedenti riferito all’indice selezionato. Mediante il pulsante Il pulsante è possibile visualizzare il dettaglio dell’indice: consente la stampa del dettaglio. Per chiudere il dettaglio e tornare alla pagina iniziale occorre . cliccare Manuale Operativo Cliente - 168 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.1.3. In evidenza Nella sezione “In evidenza” della pagina web “News & Mercati”, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’andamento dei 5 migliori titoli azionari, dei 5 peggiori nonché dei titoli più scambiati per controvalore e quantità aggiornati in tempo reale. Cliccando in corrispondenza del nome del titolo è possibile visualizzarne il dettaglio: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 169 Dal dettaglio è possibile: stampare il dettaglio del titolo mediante il pulsante ; chiudere il dettaglio e tornare sulla pagina web “News & Mercati”; visualizzare la scheda del titolo: Manuale Operativo Cliente - 170 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.1.4. Cambi e Tassi Nella sezione “Cambi e Tassi” della pagina web “News & Mercati”, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’andamento dei principali tassi e cambi aggiornati in tempo reale. Cliccando su è possibile visualizzare l’elenco completo dei cambi e le relative informazioni aggiornate in tempo reale (cfr. paragrafo “Cambi”). è possibile visualizzare l’elenco completo dei tassi e le relative informazioni aggiornate in tempo Cliccando su reale (cfr. paragrafo “Tassi”). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 171 8.2. Informativa di mercato La pagina web riportata nella figura sottostante mostra in dettaglio l’elenco degli indici, dei titoli, dei cambi, ect. aggiornati in tempo reale. 8.2.1. Indici Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco di tutti gli indici di mercato aggiornati e il relativo andamento. Per richiedere l’aggiornamento di tali dati è sufficiente cliccare sul pulsante . è possibile ricercare e Selezionando una categoria di indici dal filtro di ricerca “Categoria” e cliccando sul pulsante visualizzare l’elenco degli indici, appartenenti alla categoria selezionata, che l’Utente intende visualizzare (ad es. indici Italia, Europa, etc). Manuale Operativo Cliente - 172 Edizione n. 18 Giugno 2015 Cliccando in corrispondenza del nome dell’indice è possibile visualizzare: la scheda di dettaglio dell’indice selezionato: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 173 l’analisi grafica dell’indice utilizzando dei parametri di visualizzazione (Semplice ed Avanzata) come riportato nelle figure sottostanti: Dopo aver selezionato i filtri di visualizzazione è necessario cliccare sul pulsante . Manuale Operativo Cliente - 174 Edizione n. 18 Giugno 2015 eventuali notizie sull’indice: Cliccando su si ritorna alla pagina web iniziale. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 175 8.2.2. Azioni Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei titoli azionari aggiornati in . tempo reale. Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante Per ricercare dei titoli quotati su determinati mercati e listini è possibile utilizzare i filtri di ricerca “Mercato” e “Listino” e . cliccare sul pulsante Dalla pagina web, sopra riportata, è inoltre possibile: aggiungere un titolo al portafoglio virtuale, precedentemente creato, cliccando sull’icona (cfr. paragrafo “Portafoglio simulato”); aggiungere un titolo alla watchlist, creata in precedenza, cliccando sull’icona (cfr. paragrafo “WatchList”); aggiungere un allarme inerente il titolo selezionato cliccando sull’icona (cfr. paragrafo “Alert”); inserire un ordine (di acquisto o di vendita) sul titolo selezionato mediante l’icona (cfr. paragrafo “Operatività Titoli”); visualizzare il dettaglio del titolo cliccando in corrispondenza del nome dello stesso. è possibile procedere alla ricerca di un determinato titolo attraverso l’utilizzo di filtri di ricerca Cliccando su (Nome, Mercato, ISIN, Listino): Manuale Operativo Cliente - 176 Edizione n. 18 Giugno 2015 Come sopra indicato, cliccando sul nome del titolo, l’Utente può visualizzare in dettaglio i dati del titolo prescelto. In particolare: l’anagrafica del titolo: Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 177 l’analisi grafica dell’andamento del titolo: la presenza di eventuali news finanziarie inerenti il titolo: Manuale Operativo Cliente - 178 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.2.3. Obbligazioni Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei titoli obbligazionari aggiornati in tempo reale. Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante . Per effettuare una ricerca, l’Utente può avvalersi dei filtri di ricerca “Mercato”, “Tipo” ed “Emissione” e cliccare sul pulsante . Per le obbligazioni sono disponibili le medesime funzionalità descritte per i titoli azionari (cfr. paragrafo “Azioni”). Cliccando su ricerca: è possibile procedere alla ricerca di un determinato titolo attraverso l’utilizzo di filtri di Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 179 8.2.4. ETF Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco degli ETF, ETC, Fondi chiusi . aggiornati in tempo reale. Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante Per effettuare una ricerca, l’Utente può avvalersi dei filtri di ricerca “Mercato” e “Strumento” e cliccare sul pulsante . Anche per gli ETF sono disponibili le medesime funzionalità descritte per i titoli azionari (cfr. paragrafo “Azioni”). Cliccando su filtri di ricerca: è possibile procedere alla ricerca di un determinato strumento finanziario attraverso l’utilizzo di Manuale Operativo Cliente - 180 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.2.5. Derivati Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei derivati aggiornati in tempo . reale. Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante Per effettuare ricerca di un determinato strumento finanziario, l’Utente può avvalersi dei filtri di ricerca “Mercato” e . “Strumento” e cliccare sul pulsante Anche per i Derivati sono disponibili le medesime funzionalità descritte per i titoli azionari (cfr. paragrafo “Azioni”). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 181 8.2.6. Fondi Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei fondi. Per aggiornare le relative . informazioni è necessario cliccare sul pulsante Per effettuare ricerca di un determinato fondo, l’Utente può avvalersi dei filtri di ricerca “Fondi” e “Tipo” e cliccare sul . pulsante Anche per i Fondi sono disponibili le medesime funzionalità descritte per i titoli azionari, ad eccezione della funzione di negoziazione (cfr. paragrafo “Azioni”). Cliccando su filtri di ricerca: è possibile procedere alla ricerca di un determinato strumento finanziario attraverso l’utilizzo di Manuale Operativo Cliente - 182 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.2.7. Cambi Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei cambi aggiornati in tempo . reale. Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante L’Utente può ricercare i cambi usando i criteri di ricerca previsti nell’apposito filtro (divisa) e cliccando sul pulsante Cliccando in corrispondenza della sigla del cambio è possibile visualizzarne il dettaglio: Il pulsante consente la stampa del dettaglio. Per chiudere il dettaglio e tornare alla pagina iniziale . occorre cliccare Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 183 . 8.2.8. Tassi Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco dei tassi aggiornati in tempo reale. . Per aggiornare le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante L’Utente può effettuare la ricerca di un determinato tasso (Euribor, Libor) avvalendosi dei filtri di ricerca “Tasso” e “Tipo” e . cliccare sul pulsante Manuale Operativo Cliente - 184 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.2.9. Materie prime Attraverso la pagina web, riportata nella figura sottostante, è possibile visualizzare l’elenco delle materie prime. Per aggiornare . le relative informazioni è necessario cliccare sul pulsante L’Utente può effettuare la ricerca di una materia prima utilizzando il filtro di ricerca “Tipo” e cliccando sul pulsante Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 185 . 8.3. Servizi Informativi 8.3.1. News La pagina web di seguito riportata mostra in dettaglio l’elenco delle notizie finanziarie aggiornate in tempo reale. Tuttavia, è possibile richiedere l’aggiornamento del relativo elenco. tramite il pulsante Cliccando sull’icona è possibile visualizzare il dettaglio della notizia. (cfr. paragrafo “News”). Per ricercare una determinata notizia dall’archivio storico di Telekurs, l’Utente può utilizzare due diverse modalità di ricerca (Semplice e Avanzata) e avvalersi dei relativi filtri di ricerca: Manuale Operativo Cliente - 186 Edizione n. 18 Giugno 2015 Nell’archivio personale delle notizie è possibile visualizzare tutte le notizie archiviate dall’Utente (cfr. paragrafo “News & Mercati”): Da tale archivio, l’Utente può: visualizzare il dettaglio della notizia archiviata cliccando sul pulsante . eliminare la notizia archiviata selezionando cliccando sul pulsante ; Nota Bene: si precisa che l’inserimento o l’eliminazione di una notizia dall’archivio personale non necessità di conferma mediante chiamata al numero verde (c.d. Secure Call). Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 187 8.3.2. WatchList E’ la funzione che permette all’Utente di mettere in evidenza uno o più strumenti finanziari da tenere sotto controllo, per osservarne le variazioni, sia di titoli presenti in portafoglio Utente (per monitorare, per esempio, il momento migliore per la vendita o per ulteriori acquisti) sia di titoli non in portafoglio (per individuare il momento migliore per l’acquisto). Attraverso la pagina web di seguito riportata l’Utente può procedere alla creazione della sua WatchList cliccando sul pulsante : All’Utente si presenta la seguente mappa in cui deve indicare: Nome dalla Watchlist; Predefinita: la scelta tra “Si” e “No” determina, all’ingresso della funzione, la visualizzazione automatica della WatchList prescelta dall’Utente. Dopo aver valorizzato i campi suddetti occorre cliccare su . Cliccando su WatchList. la mappa viene chiusa senza salvare la Sulla WatchList creata è possibile iniziare l’attività di “popolamento” della stessa aggiungendovi il/i titolo/i da monitorare. Per inserire degli strumenti finanziari occorre selezionare il tipo di titolo dall’apposito campo “Tipo” e cliccare sull’icona Manuale Operativo Cliente - 188 : Edizione n. 18 Giugno 2015 Dall’elenco che si visualizza occorre selezionare il titolo che si intende aggiungere alla Watchlist cliccando sull’icona corrispondente al titolo di interesse dell’Utente: L’icona presente in corrispondenza di un titolo indica che non è consentito aggiungerlo alla Watchlist. Dalla mappa di dettaglio del titolo occorre cliccare su aggiungere il titolo alla Watchlist: per La pagina web seguente rappresenta un esempio di Watchlist nella quale sono riportati, divisi per categoria, gli strumenti finanziari inseriti con il relativo andamento di quotazione in tempo reale (i simboli , e indicano che il valore è in rialzo, in ribasso o uguale al valore di contratto del titolo): Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 189 Tre sono le possibili varianti di “vista” della WatchList: Breve, per una consultazione “veloce”: fornisce i dati relativi all’ultimo contratto concluso; Estesa, per una consultazione “completa” della giornata borsistica: fornisce i prezzi di apertura, di chiusura, di riferimento, minimo/massimo secondo lo stesso schema del listino azionario; Trading, rivolta all’operatività intraday: permette il monitoraggio operativo tramite l’esposizione dei prezzi e delle quantità denaro/lettera (bid/ask) e del quantitativo totale scambiato; Il monitoraggio della WatchList evita all’Utente la navigazione fra le varie pagine del listino per recepire le informazioni finanziarie garantendo una più efficiente gestione degli investimenti. Una Watchlist, precedentemente creata, può essere: ; impostata come predefinita attraverso il pulsante eliminata cliccando sul pulsante con la contestuale cancellazione dei titoli in essa inseriti. La Watchlist indicata come “predefinita” viene visualizzata immediatamente dall’Utente in occasione dell’accesso alla funzione; in caso di più Watchlist, per visualizzare le altre, occorre che l’Utente selezioni la Watchlist che intende visualizzare attraverso l’apposito campo “Seleziona”. Per ciascun titolo presente nella Watchlist, l’Utente può: ; procedere all’eliminazione mediante il pulsante inserire un alert cliccando sul pulsante ; inserire un ordine mediante il pulsante ; visualizzare il dettaglio cliccando in corrispondenza del nome del titolo. Manuale Operativo Cliente - 190 Edizione n. 18 Giugno 2015 8.3.3. Portafoglio simulato E’ la funzione che permette di “simulare” acquisti o vendite di uno o più strumenti finanziari al fine di verificarne l’andamento prima di effettuare, eventualmente, operazioni di “trading”. Attraverso la pagina web di seguito riportata l’Utente può procedere alla creazione del suo portafoglio virtuale cliccando sul : pulsante All’Utente si presenta la seguente mappa in cui deve indicare: Nome dal portafoglio simulato; Predefinito: la scelta tra “Si” e “No” determina, all’ingresso della funzione, la visualizzazione automatica del Portafoglio simulato prescelto dall’Utente. Dopo aver valorizzato i campi suddetti occorre cliccare su . Cliccando su Portafoglio simulato. la mappa viene chiusa senza salvare il Sul Portafoglio virtuale creato è possibile iniziare l’attività di “popolamento” dello stesso aggiungendovi il/i titolo/i da monitorare. Per inserire degli strumenti finanziari occorre selezionare il tipo di titolo dall’apposito campo “Tipo” e cliccare sull’icona Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 191 . Dall’elenco che si visualizza occorre selezionare il titolo che si intende aggiungere al portafoglio simulato cliccando sull’icona corrispondente al titolo di interesse dell’Utente: L’icona presente in corrispondenza di un titolo indica che non è consentito aggiungerlo al portafoglio virtuale. Dalla mappa di dettaglio del titolo occorre inseriti i seguenti dati: Prezzo medio di carico, in simulazione (il sistema propone quello in corso); Quantità, in simulazione; e cliccare su simulato: per aggiungere il titolo nel portafoglio Un Portafoglio simulato, precedentemente creato, può essere: ; impostato come predefinito attraverso il pulsante eliminato cliccando sul pulsante con la contestuale cancellazione dei titoli in esso inseriti. Manuale Operativo Cliente - 192 Edizione n. 18 Giugno 2015 La pagina web seguente rappresenta un esempio di Portafoglio simulato nella quale sono riportati, divisi per categoria, gli strumenti finanziari inseriti con il relativo andamento in tempo reale (i simboli , e indicano che il valore è in rialzo, in ribasso o uguale al valore di contratto del titolo): La nuova vista della mappa che si presenta mette in evidenza le seguenti informazioni: Titolo: nome del titolo nella lista; Tipo: Azione, Obbligazione, Fondi, etc.; Mercato; Divisa; Ultima quotazione effettiva unitaria del titolo; Ora/Data della quotazione; Variazione % della differenza tra il prezzo iniziale ed il prezzo effettivo; Quantità simulata del titolo presente in Portafoglio simulato; Prezzo medio simulato unitario di carico; Controvalore in euro; Controvalore di carico (q.tà x prezzo acquisto unitario); Utile/Perdite potenziali: segnala l’aumento, la diminuzione e l’uguaglianza tra il prezzo iniziale ed il prezzo attuale. A tale scopo vengono mostrati; Per ciascun titolo presente nel Portafoglio simulato, l’Utente può: ; procedere all’eliminazione mediante il pulsante modificare le informazioni (Prezzo di carico e Quantità) inserite sul titolo mediante il pulsante ; inserire un ordine (di acquisto/vendita) mediante il pulsante ; l’icona presente in corrispondenza del titolo segnala che lo stesso non è al momento negoziabile; visualizzare il dettaglio cliccando in corrispondenza del nome del titolo. Nota Bene: per aggiornare la vista dei titoli in elenco con le quotazioni aggiornate in tempo reale è sufficiente selezionare il link “Aggiorna i dati”, presente in alto a sinistra della pagina web. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 193 8.3.4. Alert titoli E’ la funzione che permette di impostare sui titoli una serie di allarmi che, attivandosi al verificarsi delle condizioni richieste, permettono di cogliere segnali interessanti dal mercato. 8.3.4.1. Lista allarmi richiesti La pagina web di seguito riportata permette all’Utente di visualizzare gli “alert” in precedenza inseriti sui titoli (cioè condizioni il cui verificarsi determina opportune segnalazioni). 8.3.4.2. Aggiungi Allarmi Dalla pagina web di seguito riportata è possibile aggiungere un allarme su un titolo: Manuale Operativo Cliente - 194 Edizione n. 18 Giugno 2015 Selezionando la tipologia di titolo sul quale si vuole inserire un allarme, dall’apposito campo “Tipo” e cliccando sul pulsante è possibile visualizzare l’elenco dei titoli e selezionare tra questi quello su cui inserire l’alert: Tale funzionalità è, inoltre, consentita direttamente dall’elenco delle Azioni, Obbligazioni, Fondi, ecc. presenti nella sezione “Informativa di mercato”. Cliccando sull’icona seguente mappa: presente in corrispondenza del titolo sul quale si vuole inserire l’allarme, l’Utente visualizza la nella quale devono essere indicate le condizioni che se verificate determinano opportune segnalazioni: Quotazione … del valore … Euro, ossia la variazione (in aumento o in diminuzione) del prezzo: o minore / minore o uguale a: l’alert viene attivato nel caso in cui il prezzo dell’ultimo contratto sia inferiore o uguale al prezzo digitato; o maggiore / maggiore o uguale a: l’alert viene attivato nel caso in cui il prezzo dell’ultimo contratto sia superiore o uguale al prezzo digitato. Variazione del …. % rispetto al valore …. Euro; o minore o uguale a: l’alert viene attivato nel caso in cui il rapporto Var. % = [(ultimo prezzo – PMC) / PMC ]% sia inferiore o uguale al valore specificato. È possibile specificare anche valori negativi per monitorare situazioni di “perdita”; Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 195 maggiore o uguale a: l’alert viene attivato nel caso in cui il rapporto Var. % = [(ultimo prezzo – PMC) / PMC]% sia superiore o uguale al valore specificato. Anche in tal caso è possibile specificare valori negativi nel caso in cui si voglia monitorare una riduzione della perdita; Variazione giornaliera del … % rispetto al prezzo di chiusura del giorno precedente; Quotazione di chiusura; o ed indicare il numero massimo di allarmi al giorno e l’indirizzo di posta elettronica al quale l’Utente intende ricevere le segnalazioni. Dopo aver valorizzato i campi suddetti occorre selezionare il pulsante allarmi richiesti: ed il sistema inserisce l’allarme nella lista Un allarme inserito può essere successivamente: ; eliminato mediante il pulsante modificato cliccando sul pulsante . Manuale Operativo Cliente - 196 Edizione n. 18 Giugno 2015 9. Area «Altri Servizi» Quando si accede all’Area «Altri Servizi», viene visualizzato il menù a tendina sotto raffigurato: Di seguito si elencano le funzioni disponibili nell’Area «Altri Servizi»: Dati Personali; Comunicazioni, ossia la lista ed il dettaglio dei messaggi inviati dalla Banca agli Utenti del Servizio. Gestione codici/Sicurezza, per la modifica delle credenziali di accesso; Ultimi accessi, ossia la lista degli accessi al Servizio effettuati dall’Utente; Personalizza, per personalizzare la Home Page del Servizio; Avvisi, per definire gli avvisi che l’Utente intende ricevere al verificarsi di determinati eventi; descritte analiticamente nei paragrafi successivi. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 197 9.1. Dati Personali 9.1.1. Dati anagrafici Dalla pagina web di seguito riportata è possibile visualizzare le informazioni anagrafiche dell’Utente presenti nell’anagrafe della Banca. Tali informazioni non possono essere modificate dall’Utente stesso (ad es. modifica indirizzo di residenza), ma eventuali variazioni da apportare devono essere richieste alla Dipendenza presso la quale è radicato il rapporto del Servizio Bapr Online. Manuale Operativo Cliente - 198 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.2. Comunicazioni In tale sezione la Banca invia delle comunicazioni e dei documenti elettronici (in formato “pdf”) all’Utente che può visualizzarli subito dopo aver effettuato l’accesso al Servizio (Login). 9.2.1. Inbox In tale sezione sono disponibili all’Utente tutte le comunicazioni inviate dalla Banca. Tali comunicazioni, denominate “Inbox”, possono essere inviate dalla Banca: nel caso di operazioni dispositive non andate a buon fine: in tal caso l’Utente viene informato dell’esito negativo, tramite un messaggio la cui lettura è resa obbligatoria (priorità Obbligatoria); l’Utente infatti è obbligato a manifestare di aver preso visione del messaggio prima di accedere al Servizio; nel caso di messaggi di natura diversa attraverso i quali l’Utente del Servizio viene informato in merito ad implementazioni o variazioni nella funzionalità del Servizio ovvero di importanti notizie riguardanti la Banca stessa e/o il Gruppo bancario. Tali messaggi, visualizzabili dall’Utente in fase di accesso al Servizio, possono essere inoltre consultati accedendo all’Area “Altri Servizi” – sezione “Comunicazioni” – selezionando la funzione “Inbox”. Per visualizzare il testo del messaggio occorre cliccare sul pulsante : Il messaggio può essere stampato cliccando sul pulsante . Per ritornare alla pagina “Inbox” occorre cliccare . su Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 199 9.2.2. Consultazione documenti In ragione della crescente diffusione degli scambi elettronici di documenti è disponibile un “canale elettronico” di invio comunicazioni (in formato Acrobat Reader) che ogni Utente potrà decidere, in base alle proprie esigenze ed abitudini, se adottare o meno, rivolgendosi alla Dipendenza dove è radicato il rapporto del Servizio. Il “canale elettronico” di invio documenti (estratti conto, contabili operazioni, ecc.) presenta diversi vantaggi rispetto al tradizionale “canale cartaceo”, quali: tempi di “consegna” praticamente nulli; i moduli risulteranno, infatti, immediatamente disponibili una volta terminata la fase di generazione e successiva “pubblicazione”, con specifici messaggi eseguiti dalla Banca nella casella di posta in cui vengono destinate le comunicazioni rivolte all'Utente; eliminazione di eventuali disguidi postali. Il Servizio consente all’Utente di visualizzare la lista ed il dettaglio dei documenti disponibili sul Servizio per un massimo di 2 anni. E’ sufficiente selezionare nell’Area “Altri Servizi” – sezione “Comunicazioni” – la funzione “Consultazione Documenti”: La presenza di documenti elettronici riferiti all’Utente viene comunicata dalla Banca mediante l’invio di specifici messaggi nella casella di posta elettronica indicata alla Dipendenza, presso la quale è radicato il rapporto, in occasione dell’attivazione del Servizio. Il simbolo presente in corrispondenza del documento indica che lo stesso è stato consultato dall’Utente. L’Utente può effettuare il download del documento, in formato “pdf”, cliccando in corrispondenza del pulsante Manuale Operativo Cliente - 200 . Edizione n. 18 Giugno 2015 9.2.2.1. Ricerca per rapporto Dall’elenco dei documenti è possibile visualizzare/ricercare solo i documenti riferiti ad un determinato rapporto. In tal caso occorre selezionare nella pagina web sottostante il rapporto di interesse: Selezionando il campo “Tutti” è, invece, possibile visualizzare i documenti relativi a tutti i rapporti in elenco. Nell’attività di ricerca dei documenti, oltre al “rapporto”, l’Utente può avvalersi di ulteriori filtri di ricerca, quali: “Documenti visualizzati per pagina”: 5, 10, 15, 30; Mostra documenti: Tutti, Nuovi, Consultati; Ultimi 20 Documenti; Intervallo di giorni: Odierni, Ultimi 7 gg, Ultimo mese, Ultimi 3 mesi; Intervallo di periodo: da … a… Documento: Estratto Conto, Riepilogo Spese Annue, Contabile singoli movimenti, ect. Per avviare la ricerca occorre cliccare sul pulsante Cliccando sul pulsante . presente in fondo alla pagina dell’elenco dei documenti è possibile, selezionando due o più . In tal modo il Servizio produce un solo documenti, effettuare un unico download, attraverso il pulsante documento in formato “pdf” contenente l’evidenza di tutti i documenti precedentemente selezionati. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 201 9.2.2.2. Ricerca per documento La funzione è analoga a quella già descritta nel paragrafo “Ricerca per rapporto”, cui si fa rimando. La ricerca per documento richiede che l’Utente indichi nel campo “Documento” la tipologia di documento che intende visualizzare tra quelli selezionabili dall’Utente e collegati ad uno o più rapporti. Manuale Operativo Cliente - 202 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.3. Gestione Codici / Sicurezza 9.3.1. Sicurezza La password di accesso dell’Utente ha una validità temporale, fissata in 90 giorni; il Servizio ne richiede obbligatoriamente la modifica alla scadenza. Per detta modifica, che può essere effettuata anche in ogni momento antecedente alla scadenza a scelta dell’Utente, si deve utilizzare la funzione “Gestione codici / Sicurezza” dell’Area “ALTRI SERVIZI”. e valorizzare i campi riportati nella seguente pagina web: Password di accesso attuale, inserendo la password al momento utilizzata; Nuova password di accesso, inserendo una nuova password (minimo 8 e massimo 16 caratteri alfanumerici); Conferma nuova password di accesso, reinserendo la nuova password; Per confermare la modifica occorre cliccare sul pulsante visualizzato il seguente messaggio “ . Se la password è stata modificata correttamente, viene ”. La nuova password deve essere composta utilizzando un insieme (minimo 8 e massimo 16 caratteri alfanumerici) di lettere e numeri per garantire una maggiore sicurezza. È personale e segreta e non deve essere comunicata a nessuno. E’ consigliabile trascrivere la nuova password e custodirla in luogo riservato e sicuro. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 203 In caso di dimenticanza è necessario recarsi presso la Dipendenza della Banca nella quale è radicato il rapporto di Servizio e richiedere una nuova “busta PIN” che potrà essere utilizzata per fare un “primo collegamento”. Nota Bene: Per aumentare i livelli di sicurezza del Servizio, non è consentito agli Utenti di impostare la stessa password di accesso precedentemente utilizzata. Il controllo avviene al momento in cui si effettua la funzione di "modifica password" dall'applicazione. Manuale Operativo Cliente - 204 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.4. Ultimi accessi La funzione consente all’Utente di visualizzare la lista ed il dettaglio degli accessi effettuati dallo stesso al Servizio. E’ sufficiente selezionare nell’Area “Altri Servizi” la funzione “Ultimi accessi”. Dalla pagina web sopra riportata l’Utente può filtrare l’elenco degli accessi effettuati nel Servizio avvalendosi dei filtri di ricerca: Accessi visualizzati per pagina; Ultimi 10 accessi; Intervallo di periodo: dal … al …; e confermando con il pulsante . Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 205 9.5. Personalizza 9.5.1. Composizione E’ la funzione che permette di personalizzare la Home Page del Servizio ed una serie di altre opzioni di seguito riportate. Dalla pagina web di seguito riportata è possibile: definire un nome d’uso o “nickname” per ogni rapporto collegato al contratto di Internet Banking; raggruppare i rapporti in gruppi denominati “Squadre”; definire i preferiti ossia le funzionalità direttamente accessibili dal pannello “Preferiti” presente sulla Home Page del Servizio; personalizzare la Home Page del Servizio. Manuale Operativo Cliente - 206 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.5.1.1. Nickname Dalla pagina web di seguito riportata è possibile personalizzare il nome di un rapporto e/o impostarlo come “default” in occasione dell’apertura. I rapporti vengono raggruppati per categoria. Selezionando il campo “Default” è possibile impostare il rapporto selezionato come conto da visualizzare di Default in fase di apertura nel caso di più Conti Correnti collegati alla postazione. Cliccando sul pulsante si accede alla mappa seguente: nella quale occorre cliccare sul pulsante per attivare il campo “Nickname”. Dopo aver inserito il nome da attribuire al rapporto occorre confermare l’operazione con il pulsante Cliccando sulla dicitura Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 . si torna alla pagina “Composizione”. 207 9.5.1.2. Squadre Questa personalizzazione consente di creare vari gruppi con denominazione a scelta (“Squadra”) a cui associare a proprio piacimento i rapporti collegati alla posizione contrattuale. Cliccando sul si accede alla pagina seguente: nella quale occorre: indicare il nome della squadra nell’apposito campo “Nome”; selezionare i rapporti da inserire nella squadra inserendo il segno di spunta nel campo “Aggiungi”; . confermando l’operazione con il pulsante A seguito della conferma, l’Utente visualizza la seguente mappa: Manuale Operativo Cliente - 208 Edizione n. 18 Giugno 2015 attraverso la quale può: per visualizzare il dettaglio della squadra creata; cliccare sul pulsante eliminare la squadra cliccando sul pulsante . Inoltre, dalla pagina di dettaglio della squadra, l’Utente può effettuare eventuali modifiche o eliminare la squadra creata. In particolare: , eliminare un rapporto in precedenza collegato. Il rapporto scollegato dalla squadra viene cliccando sul pulsante inserito tra quelli “disponibili” e pertanto collegabili ad un nuovo gruppo; , aggiungere un nuovo rapporto alla squadra già esistente. mediante il pulsante Cliccando su creata/e. l’Utente visualizza la pagina web “Personalizza” riportante l’elenco della/e squadra/e All’interno delle varie sezioni e comparti che prevedono la possibilità di Filtro per squadra si potrà selezionare la posizione cercata e trovare le informazioni relative. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 209 9.5.1.3. I Miei Preferiti Dalla pagina web seguente è possibile selezionare un elenco di funzioni (bonifici, ultimi accessi, ecc), utilizzate di frequente, visualizzabili in alto a destra nella Home Page del Servizio. Il numero massimo di funzioni che è possibile inserire tra i preferiti è 5. L’utente può eliminare tutte le voci dai preferiti e non ritrovarsi quindi la sezione in alto a destra. Il salvataggio dell’opzione può avvenire in 2 modi: Trascinando una delle voci riportate nella colonna di sinistra, sulla tabella di destra: . Per confermare le personalizzazioni effettuate occorre cliccare su Cliccando su le personalizzazioni effettuate non verranno salvate. Posizionandosi direttamente sulla maschera della funzione che si intende inserire tra i preferiti e cliccare su in alto a destra. Manuale Operativo Cliente - 210 Edizione n. 18 Giugno 2015 Per Esempio: 9.5.1.4. Personalizza MyHomePage Dalla sezione “Personalizza MyHomePage” vi è la possibilità di personalizzare le sezioni della colonna centrale del prodotto. Da un elenco di sinistra “Elementi disponibili” è possibile spostare a destra nella tabella “Elementi attivi”: selezionando l’elemento da spostare; . cliccando sul pulsante Il pulsante consente di spostare tutti gli elementi presenti nella colonna di sinistra in quella di destra. Lo stesso e vale se si intende eliminare uno o più elementi mediante i pulsanti . Si può anche decidere l’ordine verticale delle sezioni scelte che andranno a comporre la pagina iniziale: Per variare l’ordine degli elementi occorre: selezionare l’elemento che si intende spostare: utilizzare i pulsanti , , , . . Per confermare le personalizzazioni effettuate occorre cliccare su Cliccando su le personalizzazioni effettuate non verranno salvate. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 211 9.6. Avvisi E’ la funzione che permette all’Utente di definire quali avvisi ricevere via sms o email al verificarsi dei determinati eventi. Dalla pagina web di seguito riportata è possibile: visualizzare l’elenco degli alert precedentemente impostati, cliccando sul pulsante modificare i recapiti cui gli avvisi devono pervenire, mediante il pulsante creare un nuovo avviso, cliccando sul pulsante ; ; . Manuale Operativo Cliente - 212 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.6.1. Visualizza elenco Alert E’ la funzione che permette all’Utente di visualizzare, modificare e cancellare eventuali avvisi precedentemente impostati. In particolare, dall’elenco degli alert: è possibile procedere con la: della tipologia di alert (saldo c/c contabile, saldo c/c disponibile, saldo c/c solo giorni lavorativi), del tipo modifica condizione nonché del numero di cellulare su cui mandare l’SMS di avviso. Per confermare la modifica occorre e procedere chiamando il numero verde e seguendo le indicazioni della voce cliccare sul pulsante guida. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 213 cancellazione , per eliminare gli avvisi precedentemente inseriti: Per confermare la cancellazione occorre cliccare sul pulsante e procedere chiamando il numero verde e seguendo le indicazioni della voce guida. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Manuale Operativo Cliente - 214 Edizione n. 18 Giugno 2015 9.6.2. Modifica Recapiti Tale funzione permette all’Utente di inserire, modificare o cancellare i recapiti dell’Utente precedentemente inseriti. In particolare, dalla mappa video seguente è possibile inserire un nuovo telefono cellulare digitando il numero per confermare l’inserimento: nell’apposito campo e cliccando sul tasto Il numero di telefono inserito viene visualizzato nell’elenco sottostante e può essere eliminato cliccando sul pulsante . Il numero di telefono contraddistinto dal simbolo indica il numero di cellulare “Secure Call” attraverso il quale autorizzare le disposizioni. Tale numero può essere modificato o eliminato solamente dalla Dipendenza presso la quale è stato aperto il rapporto di Internet Banking. Il numero di telefono inserito può, quindi, essere utilizzato come recapito su cui ricevere degli alert inerenti il c/c (saldo) o gli alert di sicurezza a seguito di disposizioni inserite dall’internet banking. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 215 9.6.3. Crea Nuovo Alert Tale funzione permette all’Utente di inserire nuove tipologie di avvisi. In particolare, dalla mappa video seguente è possibile inserire: nuovi avvisi inerenti i rapporti bancari definendo la condizione e il numero di cellulare cui inviare l’SMS: Per confermare l’inserimento occorre cliccare sul pulsante ; quindi chiamare il numero verde e seguire le indicazioni della voce guida. Per maggiori dettagli si rimanda al paragrafo “Firma delle disposizioni ”. Nota Bene: Il messaggio di notifica viene inviato all’Utente il giorno successivo a quello in cui si è verificata la condizione per l’invio della notifica stessa (ad es. se si è richiesto l’invio di un SMS ogni qualvolta il saldo del c/c risulti inferiore ad euro 1.000, il sistema invia un SMS la mattina del giorno successivo a quello in cui è stata disposta l’operazione che ha portato il saldo del c/c sotto la soglia precedentemente definita). nuovi altert di sicurezza per l’invio di SMS o E-Mail di notifica di operazioni dispositive eseguite mediante il servizio di Internet Banking. Dalla seguente mappa video è necessario, pertanto: 1. selezionare il tipo di alert che si intende attivare (avviso bollettino postale, bonifico bancario, etc) inserendo un segno di spunta nell’apposito campo in corrispondenza della modalità di invio (SMS, E-Mail); 2. selezionare dal menù a tendina il numero di cellulare e/o l’indirizzo e-mail su cui ricevere l’avviso di notifica; . 3. confermare l’inserimento cliccando sul pulsante Manuale Operativo Cliente - 216 Edizione n. 18 Giugno 2015 4. Nota Bene: dalla mappa video occorre autorizzare l’inserimento degli alert mediante il pulsante quanto descritto nel paragrafo “Firma delle disposizioni ”: secondo La disattivazione o la modifica di un alert precedentemente attivato dall’Utente può essere effettuata esclusivamente dalla Dipendenza di riferimento, presso la quale è stato aperto il rapporto di Internet Banking. La disattivazione o modifica di tali alert non è consentita all’Utente per ragioni di sicurezza. Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 217 10. Problemi tecnici Al verificarsi di un qualsiasi problema, sia di natura tecnica che gestionale, l’Utente del Servizio può contattare l’Help Desk: - , presente in alto a destra della Home Page del Servizio, avendo cura di descrivere in selezionando il link dettaglio l’anomalia che si è verificata con i seguenti dati: nome; cognome; e-mail; identificativo Utente; Tipo di segnalazione: segnalazioni anomalie; informazioni funzionalità codice di errore; data/orario; descrizione anomalia. oppure, - telefonando al numero verde: 800 010 257 dal lunedì al sabato: dalle ore 07,30 alle ore 22,00; domenica e festivi: dalle ore 09,00 alle ore 19,00. Manuale Operativo Cliente - 218 Edizione n. 18 Giugno 2015 Fine Manuale Operativo Cliente Manuale Operativo Cliente - Edizione n. 18 Giugno 2015 219
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