PER TUTTI I VOSTRI
PROGETTI PERSONALI E
PROFESSIONALI
LA BANCA CHE VI
ACCOMPAGNA
NEL TEMPO
INDICATORI
PRINCIPALI
(dati consolidati al 31/12/2014) (1)
318,2 M€
MARGINE D’INTERMEDIAZIONE
129,9 M€
RISULTATO OPERATIVO LORDO
59,2 %
COST INCOME RATIO
52,7 M€
RISULTATO NETTO DI PERTINENZA
DEL GRUPPO (2)
7,75 Md€
IMPIEGHI A CLIENTELA
1.200
COLLABORATORI
FITCH RATINGS
(al 03/07/2014)
F1 (breve periodo)
A (lungo periodo) (3)
MOODY’S
(al 17/03/2015)
P-1 (breve periodo)
A2 (lungo periodo) (3)
(1) Norme IFRS sul perimetro di consolidamento: integrazione totale Banque
Palatine, Palatine Asset Management e Ariès Assurances. Società consolidate
con il metodo del patrimonio netto: Conservateur Finance.
(2) Al netto dell’imposta sulle società. (3) Outlook stabile.
OLTRE 230 ANNI DI ESPERIENZA
al servizio della clientela privata
e delle imprese
Gruppo BPCE, gode della solidità e della
protezione finanziaria del secondo gruppo
bancario francese. Le sinergie di mezzi, la
complementarietà e la trasversalità delle
competenze permettono ogni giorno a
Banque Palatine di operare in stretta
collaborazione con le altre società del
Gruppo BPCE.
Con il vostro interlocutore stabilirete un
rapporto duraturo grazie a un approccio
basato su:
❚ una professionalità riconosciuta in
settori specifici;
❚c
onsulenza a elevato valore aggiunto
per fornire soluzioni su misura;
❚ una stretta relazione con il cliente.
IL DIRIGENTE
al centro del nostro
modello di business
Operazioni sul
capitale e sul Mercati
debito a lungo esteri
Cambi, flussi
termine
finanziari e
Risparmio
tassi
aziendale e
R LE IMP
pensioni
E
P
Depositi
RE
integrative
CA
Il modello di business di Banque Palatine
fa leva sulle sinergie tra tutti i suoi
dipartimenti per rispondere alle aspettative
e alle esigenze del top management e delle
imprese.
SPECIALIZZAZIONI
Professioni regolamentate del settore
immobiliare, media, audiovisivi, grandi
imprese e clientela istituzionale.
Prodotti
strutturati
AN
S
E
Mercato
dei capitali
B
Banque Palatine è una banca di medie
dimensioni al servizio della clientela
privata e della media impresa. Il suo valore
aggiunto: un approccio globale alle vostre
problematiche personali e professionali
che riesce a conciliare la strategia
patrimoniale, la protezione della famiglia e
la visione economica dei vostri progetti
imprenditoriali.
È una delle poche banche di livello
nazionale a dimensione umana. La rete di
51 agenzie in Francia opera in sinergia con
le divisioni specializzate (private banking,
corporate finance, immobiliare, estero,
trading room ecc.) e conta attualmente una
clientela composta da 12.000 imprese e
61.000 privati.
La banca, interamente controllata dal
Se foste come gli altri,
avreste una banca come
le altre. Da veri imprenditori,
sviluppate la vostra carriera
senza dimenticare i vostri
cari e il loro futuro.
Banque Palatine conosce
e sa rispondere alle
vostre esigenze
specifiche.
DIRIGENTE
PR
I VAT
E BANKE
Prestiti
Investimenti
finanziari
Immobiliare
PROFESSIONALITÀ
SPECIFICHE
Investimenti
assicurativi
R
Finanziamenti
ai dirigenti
Ingegneria
patrimoniale
2
BANCA
PER LE IMPRESE
Banque Palatine sa che ogni impresa ha le sue esigenze specifiche. Per questo mette
in campo tutte le professionalità necessarie per offrire una risposta completa alle
particolari richieste dei suoi clienti. Le medie imprese rappresentano il principale
potenziale di crescita dell’economia francese, favorirne lo sviluppo e consentire ai
nuovi leader nazionali di emergere è una priorità per Banque Palatine.
UN RAPPORTO DI LUNGO
TERMINE FONDATO SULLA
SINERGIA TRA ESPERTI
Finanziamento delle attività correnti
e degli investimenti
Banque Palatine mette a disposizione dei
propri clienti tutte le soluzioni per il
finanziamento delle attività correnti e degli
investimenti necessari a coprire i
fabbisogni di liquidità delle imprese e a
garantire la gestione dei crediti
commerciali.
Questi servizi sono in alcuni casi offerti
tramite le filiali del Gruppo BPCE:
Natixis Lease, Natixis Factor e Natixis
Garantie.
Corporate finance
Con circa 80 operazioni all’attivo ogni
anno, Banque Palatine ha sviluppato un
know-how specifico nelle operazioni sul
capitale e sul debito a lungo termine, in
particolare in materia di:
regolamentati (CDN, BMTN, depositi a
termine) e soluzioni strutturate (EMTN).
Questa gamma completa offre ai clienti
tutte le soluzioni per gestire al meglio la
liquidità da investire, tenendo conto dei
relativi vincoli.
❚ fusioni e acquisizioni;
Sviluppo sui mercati esteri
❚ finanziamento di LBO/acquisizioni;
Banque Palatine è a disposizione delle
imprese esportatrici e importatrici che
intendono svilupparsi sui mercati
internazionali con tutte le garanzie,
offrendo un’ampia gamma di servizi:
❚ operazioni di collocamento in borsa;
❚ prestiti sindacati;
❚ emissioni obbligazionarie.
Trading room
La trading room propone una vasta gamma
di soluzioni: strumenti di copertura a
termine o di tipo opzionale; soluzioni di
investimento con prodotti bancari
❚ diagnosi finanziaria e servizi di
consulenza specifica e di garanzia delle
operazioni bancarie;
❚ operazioni di credito documentario,
rimesse documentarie, garanzie
internazionali;
❚ competenza in materia di rischio paese e
rischio bancario/ supporto ai progetti
delle nostre medie imprese grazie alla
nostra rete di partner esteri in tutto il
mondo e organizzazione di missioni
all’estero nelle regioni del Maghreb e
dell’Asia;
❚ consulenza e supporto alle nostre medie
imprese nel loro sviluppo sui mercati
esteri.
Media e audiovisivi
La divisione media-audiovisivi si occupa
dei servizi rivolti ai professionisti di questo
settore, avvalendosi del know-how
specifico del Gruppo BPCE in questo
campo. Con le proprie proposte, il team
dedicato arricchisce l’offerta bancaria
aprendosi a un settore che si trova ad
affrontare nuove sfide ed esigenze
crescenti.
Brokeraggio assicurativo
Ariès Assurances, interamente controllata
da Banque Palatine, è un broker
assicurativo e riassicurativo che mette a
disposizione dei dirigenti d’impresa il
proprio know-how, proponendo soluzioni
di copertura dei rischi d’impresa e di
protezione sociale per i dipendenti.
Grandi imprese
La divisione grandi imprese e clienti
istituzionali propone, in collaborazione
con il Gruppo BPCE, una gamma di servizi
dedicati ai gruppi con un giro d’affari
consolidato superiore a 500 milioni di euro
e agli enti istituzionali.
Il suo valore aggiunto: l’offerta di soluzioni
su misura, come la cessione di crediti
pro-soluto, e la proposta di investimenti
personalizzati in termini di liquidità e
sicurezza.
La divisione offre inoltre competenze
riconosciute nel campo del finanziamento
di progetti legati alle energie rinnovabili.
Strutturazione finanziaria di
operazioni immobiliari
La divisione immobiliare offre consulenza
alle imprese che intendono valorizzare il
proprio patrimonio immobiliare e ai
professionisti del settore. La priorità
consiste nel comprendere il contesto in
cui operano i clienti e nel rendere possibili
i loro progetti, agendo come partner
finanziario globale in grado di proporre
soluzioni finanziarie innovative ed
efficienti. I progetti vengono seguiti dalla
fase di progettazione architettonica fino
alla consegna dell’immobile, senza
perdere di vista l’obiettivo della creazione
di valore.
Professioni regolamentate
del settore immobiliare
Grazie a soluzioni innovative, concepite
appositamente per rispondere alle
specificità dell’attività regolamentata di
amministratori e agenti immobiliari,
Banque Palatine è un punto di riferimento
per le grandi imprese, ma anche per
centinaia di studi e agenzie operanti nel
settore.
A questi clienti, Banque Palatine mette a
disposizione responsabili della clientela
specializzati, esperti specializzati, un
servizio di assistenza telefonica e un sito
internet per rispondere a tutte le loro
richieste e per agevolare il rapporto
quotidiano con la banca.
88,7 %
dei clienti aziendali sono soddisfatti
dell’offerta di servizi di Banque
Palatine(1).
Il grado di soddisfazione raggiunge
il 96% per i clienti della trading
room e il 92,7% per le imprese che si
avvalgono della competenza
maturata da Banque Palatine sui
mercati esteri.
(1) Inchiesta condotta dalla società INIT nel 2014 su 301 clienti
aziendali.
4
PRIVATE BANKER
Banque Palatine risponde alle esigenze di una clientela di alto livello proponendo
servizi a elevato valore aggiunto nell’ambito dell’ingegneria patrimoniale, legale e
fiscale, della consulenza in materia d’investimento e della gestione del patrimonio
privato e professionale degli imprenditori attraverso un approccio globale.
ACCESSO A SERVIZI AD ALTO
VALORE AGGIUNTO
SOLUZIONI SU MISURA DEI
NOSTRI ESPERTI
Per noi ogni singolo cliente ha delle
aspettative e delle esigenze specifiche, sia
nella vita quotidiana sia nella
realizzazione di progetti a lungo termine.
Per questo motivo, la nostra è un’offerta
personalizzata.
I nostri consulenti conoscono
perfettamente i loro clienti e fanno
riferimento agli esperti specializzati di
Banque Palatine per individuare le
soluzioni più adatte:
❚ analisi finanziarie: audit completi e
ottimizzazione fiscale (imposte sul
reddito, imposta patrimoniale);
❚ strutturazione di fondi dedicati tramite
Palatine Asset Management e la nostra
trading room;
❚ consulenza sui mercati esteri in
collaborazione con Natixis Luxembourg;
❚ consulenza relativa a operazioni sul
capitale sociale ai dirigenti d’impresa
(riacquisto di quote, aumento del
capitale, cash-out, compartecipazione
agli utili dei manager).
Grazie alla propria struttura di gestione
patrimoniale Palatine Asset Management,
Banque Palatine offre una gamma completa
di SICAV e di fondi comuni d’investimento.
Propone, inoltre, soluzioni nell’ambito
privilegiato degli investimenti assicurativi,
per programmare la trasmissione del
patrimonio familiare o la pensione
attraverso investimenti finanziari di qualità.
Le polizze sono studiate in collaborazione
con le maggiori compagnie assicurative
europee per rispondere alle vostre esigenze.
Prodotti d’investimento, ottimizzazione
fiscale, previdenza complementare: i nostri
esperti individuano la soluzione migliore e
ottimizzata nel tempo.
UN RAPPORTO
PRIVILEGIATO, DIRETTO
E DI LUNGO TERMINE
Il consulente in gestione
patrimoniale, reperibile
telefonicamente al proprio interno
o tramite e-mail, è il vostro
interlocutore privilegiato per
l’ottimizzazione del vostro
patrimonio personale. Vi seguirà
nel tempo (con una media di
permanenza nella stessa posizione
di 5 anni) con la massima
disponibilità, anche spostandosi
presso la vostra sede. Potrà essere
affiancato da un private banker,
che interverrà su questioni
d’ingegneria patrimoniale o per
consulenze su investimenti che
richiedono competenze e
conoscenze approfondite.
Consapevole di quanto sia
importante per voi la tempestività
della risposta, il private banker può
essere contattato direttamente
tramite smartphone (telefono,
e-mail, SMS).
La Banca per i dirigenti
Come dirigenti, dedicate la maggior parte del tempo e delle energie alla vostra azienda.
Semplificare la gestione quotidiana del vostro patrimonio personale è la nostra priorità.
Banque Palatine vi propone soluzioni di finanziamento su misura e mette le
competenze dei suoi esperti settoriali al servizio dei vostri progetti.
Grazie all’esperienza maturata nell’ambito dei servizi ai dirigenti d’impresa,
ne conosciamo le aspettative specifiche e siamo in grado di anticiparne le richieste
in tutti i passaggi critici per garantire il successo delle operazioni:
tutela dei familiari, organizzazione del patrimonio personale e pianificazione
del futuro, trasmissione dell’azienda…
+ 3 Md€
di attivi gestiti per 70 OICVM.
Palatine Asset Management
UNO STILE DI GESTIONE
PATRIMONIALE INDIPENDENTE
Palatine Asset Management è una delle
poche società di gestione europee controllata
da un grande gruppo bancario che adotta uno
stile di gestione svincolato dai principali
indici di riferimento.
I gestori possono esprimere le loro convinzioni
e sfruttare le loro capacità con l’obiettivo di
generare un coefficiente alfa positivo(1).
I titoli oggetto d’investimento vengono selezionati
sui mercati europei nell’universo delle large cap,
ma anche delle mid e small cap, privilegiando le
società in crescita che presentano quotazioni
ragionevoli. La gestione monetaria e
obbligazionaria e la gestione bilanciata si
avvalgono di modelli d’investimento sviluppati
internamente. L’integrazione di criteri E.S.G.(2)
nel processo d’investimento è un importante
asse di sviluppo della gestione dal 2008. Tre fondi
azionari hanno ricevuto l’etichetta SRI 2014 di
Novethic, che attesta l’attenzione dei team di
Palatine Asset Management verso le questioni di
responsabilità sociale.
(1) Maggiore o minore rendimento di un fondo rispetto al suo indice di
riferimento. Più il coefficiente alfa è elevato, migliore è la
performance del fondo rispetto al mercato.
(2) Criteri basati su considerazioni ambientali, sociali e di governance.
UNI-HOCHE PREMIATA
Morningstar 2014
A fine dicembre 2014 Uni-Hoche si è aggiudicata il
primo posto tra le SICAV azionarie nella categoria big
cap francesi della classifica stilata da Morningstar
per la sua performance a 1 anno, 5 anni e 10 anni.
Label di eccellenza 2013
mieux vivre votre argent
Uni-Hoche si è distinta negli ultimi 5 anni
per le sue buone performance.
Morningstar Award 2013
Uni-Hoche si è aggiudicata per il 4° anno
consecutivo il premio nella categoria “miglior
fondo azionario francese large cap”.
PALATINE ASSET MANAGEMENT
PREMIATA
Trofeo d’Argento Le Revenu 2013
Per il 2° anno consecutivo Palatine Asset
Management è stata premiata dalla rivista
Le Revenu per la gamma di obbligazioni in euro.
Alpha League Table 2013
9° posto della graduatoria su 25.
ESSERE AL PASSO
CON I TEMPI
Essere in sintonia con i propri clienti per capire le loro necessità immediate e i
loro progetti a lungo termine. Saper ascoltare, riflettere, senza perdere di vista
le esigenze di un mondo che avanza a ritmi sempre più serrati.
Banque Palatine non vuole rincorrere il tempo, ma essere in grado di gestirlo
per offrire il meglio ai propri clienti. Lascia la parola agli esperti, quelli che più di
tutti sanno valutare, comprendere, proporre ma anche a coloro che si assumono
la responsabilità delle decisioni e si impegnano in quello che fanno.
Essere banca significa saper coniugare il presente e il futuro.
BANQUE PALATINE AL VOSTRO SERVIZIO
La Banque Palatine,
Oltre 230 anni di esperienza
1780
Jean-Louis Vernes fonda a Lione Vernes &
Compagnie.
1971
La Banque Vernes si fonde con la Banque
Commerciale de Paris, dando vita a Banque
Vernes et Commerciale de Paris.
È diretta dalla famiglia Vernes fino al 1982.
1990
L’Istituto Bancario Sanpaolo di Torino acquisisce Banque Française Commerciale.
Nasce Banque Sanpaolo.
1996
Banque Sanpaolo rileva la rete della Banque
Veuve Morin-Pons.
2003
Caisse Nationale des Caisses d’Epargne
diventa azionista al 60%.
Un team commerciale
per le operazioni correnti
Banque Palatine viene rilevata al 100%
da Caisses d’Epargne.
2009
La trasparenza
nei costi
Fusione tra Caisses d’Épargne e Banques
Populaires: Banque Palatine diventa filiale
del Gruppo BPCE.
2010
La capogruppo BPCE (91,67%) e Crédit Foncier
(8,33%) diventano azionisti di Banque Palatine.
palatine.fr
optimisersonpatrimoine.com
financersonentreprise.com
Banque Sanpaolo cambia denominazione
e diventa Banque Palatine.
2008
48
La garanzia di una
risposta entro 48 h
2005
cercle-palatine-eti.fr
twitter: @banquepalatine
2012
Banque Palatine diventa una filiale
controllata al 100% dalla capogruppo BPCE.
Société Anonyme con capitale di 538.802.680 euro - Società del Gruppo BPCE - SEDE LEGALE: 42, rue d’Anjou - 75382 Paris Cedex 08 - Tel.: 01 55 27 94 94 - SEDE AMMINISTRATIVA:
Le Péripole - 10, avenue Val de Fontenay - 94131 Fontenay-sous-Bois Cedex - Tel.: 01 43 94 47 47 - Iscrizione reg. impr.: 542 104 245 RCS Paris - CCP Paris 2071 - Télex 651 322 BSPPA - BIC
BSPFFRPPXXX - Swift BSPF FR PP - N° IVA intracomunitaria FR77542104245 - Membro della Fédération Bancaire Française (Federazione bancaria francese) e aderente al fondo di garanzia
dei depositi - Intermediario assicurativo iscritto all’Orias con il numero 07 025 988 - Titolare dell’abilitazione per «Transazioni per immobili e aziende senza riscossione di fondi, effetti, o
titoli» n. T12620 rilasciata dalla Prefettura di Polizia di Parigi, con garanzia della CEGC - 128 rue de la Boétie - 75378 Paris cedex 08 – www.palatine.fr.
Creazione e realizzazione: Lonsdale - Esecuzione : Archipels
Foto di: ©A.Février - Gettyimages - Thinkstock
Il presente opuscolo è stampato su carta Oxygen Silk certificata FSC®, prodotta con il 60% di fibre riciclate
e il 40% di fibra vergine, per garantire un ridotto impatto ambientale.
I caratteri di stampa utilizzati permettono di ridurre fino al 20% il consumo d’inchiostro.
MKG 10111 E - 08/2015 - Documento non contrattuale
Un contatto diretto, personale e
duraturo con il vostro
consulente personale