Societa' per Azioni Tel.: 800.500.200 Fax: 0302473676 Codice ABI n. 05308.2 Albo delle Banche 301 Albo dei Gruppi Bancari n. 03111.2 Sede Legale e Direzione Generale: Via Don A. Battistoni 4, 60035 JESI (AN) Indirizzo P.E.C.: [email protected] Indirizzo e-mail: [email protected] - Sito internet: www.ubibanca.com/bpa Codice Fiscale, Partita IVA e Iscrizione al Registro delle Imprese di Ancona n. 00078240421 Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Soggetta all'attivita' di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.p.A., con sede in Bergamo CLASSIFICAZIONE OPERAZIONI DI CONTO CORRENTE PER L'APPLICAZIONE DELLE SPESE TENUTA CONTO – SPESE PER SINGOLA OPERAZIONE CAUSALE ABI 0110 0111 0120 0121 0130 0131 0140 0141 0180 0181 0200 0201 0211 0212 0213 0215 0216 0220 0298 0500 0503 0504 0600 0601 0705 0801 0901 0902 0903 1000 1100 1103 1104 1105 1106 1107 1109 1110 1115 1117 1118 1121 1136 1300 1302 1303 1400 1404 1405 1406 1450 DESCRIZIONE OPERAZIONE vers. sbf ass. circolari e di traenza nostro istituto vers. sbf ass. circolari e di traenza nostro istituto vers. sbf ass. bancari altre filiali dell''istituto vers. sbf ass. bancari altre filiali dell''istituto vers. sbf assegni bancari altri istituti - titoli postali vers. sbf assegni bancari altri istituti - titoli postali vers. sbf assegni circolari altri istituti/vaglia b.i. vers. sbf assegni circolari altri istituti/vaglia b.i. vers. sbf assegni bancari tratti sulla filiale vers. sbf assegni bancari tratti sulla filiale vers. sbf titoli postali non standard vers. sbf titoli postali non standard valuta estera - vs.vers. sbf assegni turistici estero - vs. versamento assegni tratti su ns. istituto estero - vs. versamento sbf assegni in divisa estero - vs. versamento sbf assegni divisa naz.su b.estera estero - vs. versamento sbf assegni in divisa versamento sbf vouchers versamento assegni in lire vostro prelievo prelievo da atm con carta enjoy o prodotto equivalente prelievo da atm con carta enjoy o prodotto equivalente accrediti per incassi con addebito in c/c preautorizzato accredito incassi relativi a mutui cartolarizzati rettifica valuta premi insoluto rid per conto estinto incassi pronta spesa pos versamento pos carte di credito accredito ricariche telefoniche emissione assegni circolari pagamento bolletta disposizione permanente per pagamento bollette disposizione permanente per pagamento bollette telecom - pagamento bolletta pagamento bolletta asmea pagamento utenze pagamento biglietti disposizione permanente per pagamento bollette pagamento utenze rid fastweb spa pag bolletta tim pagamento bolletta asm pagamento fattura pagamento rid addebito assegno addebito assegno addebito assegno titoli/cedole incassati per cassa dividendi titoli azionari accredito interessi in scadenza per certificato di deposito titoli - cedole titoli - d.lgs. 239/96 imposta sostitutiva Decorrenza 27/11/2015 CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI D D D D D 1451 1452 D D D D D D D D T T T T D D B A A D D D D D D D D D D D D D D A D D D D D D D D D D D A D A 1501 1503 1504 1505 1520 1551 1600 1605 1607 1608 1609 1610 1611 1613 1615 1616 1617 1618 1619 1620 1621 1622 1623 1625 1626 1627 1628 1629 1630 1631 1632 1637 1638 1639 1640 1641 1642 1644 1645 1646 1647 1648 1651 1654 1655 1657 1658 1660 1662 1664 1665 1666 1668 1670 Foglio 02.99.099 DESCRIZIONE OPERAZIONE titoli - trasferimento titoli in deposito amministrato titoli - consegna titoli contro contanti da altro intermediario disposizione permante per pagamento mutui addebito per estinzione finanziamento rimborso finanziamento addebito rate finanziamenti estinzione finanziamento storno commissioni per erogazione finanziamenti commissioni commissioni e recupero spese per presentazione mav commissioni per istruttoria fido canone noleggio pos commissioni pagobancomat commisioni per pagamento bollettini mav commissioni per assegni penale di antergazione per disposizione di bonifico commissioni per presentazione effetti commissioni per effetti / documenti impagati commissioni per effetti protestati commissioni per effetti ritirati commissioni per accredito effetti commisioni per effetti al dopo incasso commisioni/spese per disposizioni su effetti commissioni commissioni crediti di firma commissioni su bonifici commissioni su bonifici commissioni per erogazione finanziamenti commissioni/spese su operazioni in fondi commissioni incasso buoni pasto commissioni incasso buoni pasto recupero spese servizi accessori su finanziamenti commissioni richiamo mav commissioni su bonifici fondo solidarietà costruttori commissioni lista movimenti allo sportello quota associativa carte prepagate commissioni per caricamento carte prepagate commissioni incassi pos carta di credito penale per coordinate errate o incomplete commissioni per messa a disposizione fondi recupero spese per affidamento penale di sconfino commissioni bundle/family business commissioni per pagamenti eseguiti con carte di credito commissioni esso commissioni per disposizioni rid commissioni commissioni per esiti riba commissioni per blocco carta bancomat gestioni patrimoniali commissioni per addebito rid commissioni per pagamento utenze/contributi commissioni per disposizione di bonifico carta bancomat internazionale commissione di servizio annua commissioni CLASSE OPERAZIONE D D D D D A D D A A A A A A A A A D D D D D D A A A A A A A A A A D D D A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A Pagina 1 di 5 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 1672 commissioni A 2402 totale bollette e.n.e.l. D 1673 1674 1675 1677 commissioni commissioni commissioni addebito commissioni carta enjoy (o prodotto equivalente) addebito commissioni carta enjoy (o prodotto equivalente) commissioni per pagamento bollettini bancari commissioni per pagamento bollettini bancari commissioni per radiazione bollettini mav commissioni messaggi di allineamento archivi rid commissioni per pagamento utenze non domiciliate commissioni per pagamento rav commissioni pagam bollettino postale tramite internet banking spese reclamate da poste italiane commissioni disposizione di pagam. sepa direct debit commissioni per conferma mandato sepa direct debit commissioni di abilitazioni al servizio sdd comm di servizio sdd singola disp. sa estero > 50000 euro commissioni premio assicurativo liquidazione piani vita premio assicurativo premio assicurativo premio assicurativo premio assicurativo interessi/competenze interessi debitori spese di tenuta conto commissione di scoperto canone mensile competenze trimestrali conto anticipi interessi creditori lordi competenze trimestrali conto anticipi accredito competenze per finanziamento rimborso quote soddisfatti e rimborsati bonus movimentazione creso business canone mensile domiciliazione postale canone mensile pagamento interessi su finanziamento addebito interessi ad erogazione interessi/competenze riaccredito formula 10 plus pagamento imposte e tasse pagamento imposte e tasse per rav ritenuta fiscale imposta sostitutiva d.p.r. 601 ritenuta fiscale accettazione bancaria ritenuta 10% ex art. 25 dl 78/2010 su bonifico titoli - maggiorazione ritenuta sui proventi titoli - d.lgs. 239/96 imposta sostitutiva titoli - imposta sostitutiva pagamento titoli - imposta sostitutiva rimborso titoli - trasferimento titoli titoli - ritiro titoli contro contanti da altro intermediario titoli - d.lgs. 461/97 imposta sostitutiva imposta di bollo su invio rendiconti imposta di bollo di cui al d.lgs. n.231 del 2007 canone cassette di sicurezza assicurazione suppletiva cassette di sicurezza A A A A 2403 2405 2411 2412 2420 2602 2611 2613 2617 2619 2629 2630 2631 2632 2633 2635 2636 2637 2638 2639 2640 2650 D D D D A D D A D D A D A D A A A D D D D D 3007 3008 3010 3011 3012 3013 3015 3016 3017 3100 3101 3102 3104 3105 3106 3107 3110 3111 3112 3113 3114 3115 3116 3118 3200 incasso fatture enel da incasso mav disposizione pagamento bollettino bancario incasso bollettini - rendicontazione telematica differenziale rate dl 93/08 disposizione di pagamento disposizione di bonifico programma insieme - conto etico disposizione di bonifico pagamento fatture addebito accettazione bancaria giro conto per valuta costi per garanzia collettiva retrocessi ente giro conto per movimenti a credito storno movimenti credito tesap giro conto per valuta giro conto per movimenti a debito inps - bonifici nostra banca inps - bonifici altre banche inps - assegni circolari inps - op. sportello estinzione in linea capitale ed interessi del conto corrente estinzione in linea capitale ed interessi del conto corrente accredito emolumenti accredito pensioni inps accredito emolumenti acquisto valuta estera disposizione ufficio merci estero disposizione ufficio merci estero disposizione ufficio merci estero prelievo bancomat in divisa valuta estera vendita banconote accredito effetti sbf accredito effetti sbf accredito effetti sbf accrediti disposizioni r.i.d. sbf accredito sbf per presentazione in corso di lavorazione giro da conto evidenza presentazione per maturazione valuta anticipo presentazione sbf accredito fatture sbf anticipo su presentazione in corso di lavoraz. accrediti avvisi m.a.v. sbf accrediti effetti sbf accrediti effetti sbf accredito sbf per presentazione distinta accredito per maturazione portafoglio rid accredito per maturazione portafoglio riba pagamento effetti effetti ritirati effetti diretti ritirati effetti ritirati effetti ritirati effetti ritirati effetti ritirati pagamento effetti pagamento effetti pagamento effetti pagamento effetti pagamento effetti remote banking pagamento effetti remote banking pagamento effetti remote banking pagamento multiplo effetti effetti richiamati 3201 3202 3204 3205 3400 3401 3402 ri.ba. richiamati r.i.d. richiamati rettifica per richiamo effetti rettifica per richiamo effetti disposizione di giro conto operazione effettuata sul conto corrente operazione effettuata sul conto corrente 1678 1680 1681 1682 1683 1684 1685 1686 1687 1688 1689 1691 1692 1699 1700 1701 1702 1703 1705 1711 1800 1802 1803 1804 1805 1807 1808 1809 1810 1811 1812 1813 1814 1820 1821 1850 1855 1905 1908 1911 1914 1915 1916 1920 1930 1931 1932 1933 1935 1936 1940 1943 2000 2002 2100 2104 2200 2207 2400 2401 pagamento contributi inps trattenute previdenziali su emolumenti diritti di custodia e amministrazione spese gestione amministrazione bot e/o bte e altri titoli incasso/pagamento di documenti su italia vostra disposizione pagamento mav Decorrenza 27/11/2015 A A A A A A A A A A D D A A A A A A A D A A A B A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A D D D A A C D D 2651 2700 2705 2708 2800 2801 2802 2803 2805 2850 2900 2910 3000 3002 3005 3006 Foglio 02.99.099 D D D D D D D D D D A A D D D T D D D D D D D C C D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D A A Pagina 2 di 5 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 3403 giroconto D 4815 incasso documenti da .... 3404 anticipo su presentazione mav D 4817 pagamento fattura .... D 3405 giro anticipi estero D 4818 incasso documenti da .... D giro da conto evidenza presentazione per D 4820 erogazione finanziamento D 4821 rimborso saldo residuo carta prepagata A 4823 ordine conto D 4824 ordine conto D 4826 4827 4828 4830 4835 4836 4837 4839 4841 4842 4843 4844 4846 4847 4848 4850 ordine conto mutui - erogazioni asmea giro conto per valuta giro conto per valuta giro conto per movimenti a credito giro conto per movimenti a debito buoni pasto bonus sottoscriz.prestito obbligazionario bonus sottoscrizione g.p.f. bonus sottoscriz.polizza vita premio unico bonus sottoscr.polizza vita premio ricorrente bonus mensile quiubi erogazione prestito banca 24/7 storno movimenti a debito tesap estinzione in linea capitale ed interessi del conto corrente accredito contributi mutui saldo residuo e competenze del conto corrente estinto rimborso commissioni prelievi bancomat su altri istituti programma insieme - conto etico accredito accettazione bancaria inps - bonifico inps - assegno circolare inps - riaccredito bonifico inps - riaccredito assegno fuori termine bonifico oggetto di oneri deducibili o detrazioni di imposta rimborso addebito sepa direct debit recupero commissioni / spese su operazioni in fondi accredito ricarica carta enjoy o prodotto equivalente accredito ricarica carta enjoy o prodotto equivalente (circolarita) rimborsi diversi alla clientela rimborsi diversi alla clientela disposizione per assegni di traenza pagamenti diversi disposizione permanente per pagamento preautorizzato rid tramite banche disposizione permanente per pagamento preautorizzato rid tramite filiali istituto pagamento bolletta addebito storni/riformulaz. relativi a mutui cartolarizz. recupero ritenuta acconto su contributo ente carta prepagata - ricarica/costi/commissioni disposiz. rid a favore organizzazioni non-profit ricarica carta prepagata via internet banking pagamento bollettino postale pagamenti diversi ricariche carte prepagate da internet/phone banking ricariche carte prepagate pagamento bollettino postaleda internet/phone banking addebito sepa direct debit pagamento sanzione amministrativa addebito ricarica carta enjoy o prodotto equivalente addebito ricarica carta enjoy o prodotto equivalente D D D A A A A D A A A A A D A D 3406 maturazione valuta 3407 giro conto presentazione per maturazione D valuta 3408 3409 3410 3411 3412 3414 3416 3417 3418 3420 3421 3423 3424 3430 3431 3449 3450 3451 3452 3460 3466 3507 3509 3510 3700 3901 4200 4211 4212 4301 4302 4303 4304 4306 4307 4308 4312 4315 4316 4317 4318 4319 4320 4321 4322 4501 4502 4505 4507 4511 4600 4701 4800 4802 4807 4814 giro conto competenze trimestrali anticipo su presentazione portafoglio sbf giro fondi per trasferimento rapporto giroconto da conto cessione per maturazione valuta giro anticipi italia addebito per fatture scadute presentate giroconto giro conto depositaria fondi giro conto depositaria fondi giro conto per erogazione finanziamento giro conto per estinzione finanziamento giro automatico al conto ordinario utilizzo doc. sbf giro automatico da conto anticipi utilizzo doc. sbf moratoria pmi addebito moratoria pmi storno buoni pasto disposizione di giro conto(stessa filiale) operazione effettuata sul conto corrente operazione effettuata sul conto corrente giro fondi per trasferimento rapporto da/a filiale di conto corrente giro saldo a sofferenze storno ri.ba. per motivi tecnici storno ri.ba. generico storno ri.ba. insoluti riba disposizione per emolumenti effetti insoluti o protestati insoluto mav effetto protestato ricarica telefonica presso nostro istituto pagamento pos del nostro istituto ricarica telefonica presso altra banca pagamento p.o.s. di altra banca pedaggi autostradali pagamento pronta spesa pos pagamento canone tv tramite internet banking pagamento pos presso pp.tt. ricarica telefonica tramite internet banking prelievo bancomat pagamento mav/rav pagamento sanzione pagamento pos aziendali circuito mastercard con carta enjoy o equivalente pagamento pos circolarita circuito mastercard con carta enjoy o equivalente pagamento pos aziendali circuito mastercard con carta enjoy o equivalente pagamento pos circolarita circuito mastercard con carta enjoy o equivalente addebito per utilizzo carta di credito tramite p.o.s. disposizione per pagamento per e/c viacard disposizione per pagamento per e/c cartasi servizi interbanc. prelievi cash advanced pagamento e/c telepass family mandati di pagamento cessione crediti da conto anticipi ordine e conto liquidazione assicurazione erogazione finanziamenti accrediti rav Decorrenza 27/11/2015 C D A D D A D D A D D D D A A D A A A A A A A A D D D D D A A A D B A A A A A A A A 4851 4852 4853 4854 4855 4856 4857 4859 4860 4861 4862 4870 4871 4872 4895 4897 4900 5000 5001 5002 5003 5004 A A A D D D D D A T D D D D 5006 5007 5008 5011 5012 5013 5014 5015 5016 5017 5020 5042 5043 Foglio 02.99.099 D D D A A A D D D D D D D A A A A D D D D D D A A A D D D D D D D D A A Pagina 3 di 5 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 5200 prelevamento contante allo sportello D 6805 rettifica su presentazione 5201 resto su versamento D 6806 rettifica su presentazione A 5301 giro a c/anticipi documenti italia A 6807 recupero ritenute fiscali C 5500 assegni bancari insoluti o protestati D 6808 recupero interessi debitori A 5600 ricavo effetti D 6812 storno scrittura A 5601 accredito effetti al dopo incasso T 6814 storno commissioni prelevamento bancomat A 5602 accredito sbf effetti al dopo incasso T 5800 6001 6003 6004 6005 6006 6007 6010 6011 6013 6200 6201 6400 6402 6500 6501 6600 6602 6607 reversali di incasso accredito rettifica valuta storno presentazione rettifica valuta per proroga su effetto rettifica valuta per proroga su effetto storno effetti presentazione accredito effetti stornati presentazione rettifica valuta c/c rettifica valuta c/c rettifica valuta per presentazione giro saldo giro saldo conto anticipi a sofferenze accredito effetti presentati allo sconto o s.b.f. accredito effetti allo sconto competenze di sconto interessi di proroga su effetto presentato spese spese trasformazione in supporto elettronico spese per produzione e spedizione copia conteggi per presentazione spese postali spese per commissioni reclamate per utilizzo bancomat da altri istituti recupero spese postali per invio assegno bancario di traenza recupero imposta di bollo spese reclamate dalla banca domiciliataria per effetto titoli-spese per ordini ineseguiti canone remote banking semestrale anticipato per collegamento con società spese reclamate da altri intermediari per pagamenti spese istruttoria finanziamento/mutuo imposta di bollo sul contratto di mandato di gestione canone semestrale anticipato per collegamento con società spese di produzione estratto conto spese di produzione trasparenza spese di produzione bilancio di casa spese di produzione lettera bonifico spese di produzione lettera portafoglio canone mensile quiubi canone mensile quiubi addebito oneri accessori diritti di segreteria gestione rapporto spese di tenuta conto recupero imposta di bollo bundley/family business spese per assegno protestato/richiamato spese per invio congiunto estratto conto e trasparenza spese per invio ulteriori documenti di trasparenza recupero spese per emissione certificato di deposito addebito commissioni sgfa addebito commissioni incasso effetti addebito spese storno scrittura incassi mav disposizioni ufficio merci estero storno commissioni su fidejussione storno anticipo su presentazione A A A A A A A A A A A A D T D D A D D 6816 6817 accredito storni r.i.d. storno costi per garanzia collettiva retrocessi ente accredito storni r.i.d. accredito storni r.i.d. mutui - storno spese pratica storno addebito commissioni sgfa storno addebito interessi ad erogazione mutui storno spese pratica storno quota commissione di servizio annua storno addebito commissioni incasso effetti (sgfa) storno anticipo su presentazione mav annullo presentazione mav annullo presentazione mav storno premio assicurativo rettifica su presentazione mav rettifica su presentazione mav storno pagamento pronta spesa pos estero storno spese reclamate da altri intermediari per pagamento pos storno incassi pos carta di credito storno pagamento pos presso poste italiane storno spese cliente storno spese cliente storno spese cliente storno commissioni storno scrittura storno scrittura disposizioni ufficio merci estero recupero interessi creditori lordi storno disposizioni permanenti storni e richiami storno competenze ente annullo presentazione di portafoglio annullo vs presentazione di portafoglio annullo vs presentazione storno imposta di bollo di cui al d.lgs. n.231 del 2007 storno add. comm. trim. messaggi di allineamento archivi rid storno operazione disposta con carta enjoy storno scrittura titoli-compravendita nota operazione pronti contro termine nostro istituto titoli compravendita operazione pronti contro termine nostro istituto addebito in c/c garanzia derivati accredito in c/c garanzia derivati addebito in c/c ordinario commissioni (titoli) addebito in c/c ordinario margini (titoli) accredito in c/c ordinario margini (titoli) rimborso di quote fondi sottoscrizione fondi titoli - rimborso azioni sicav addebito differenziale derivati o.t.c. accredito differenziale derivati o.t.c. addebito upfront derivati o.t.c. accredito upfront derivati o.t.c. addebito premi derivati o.t.c. accredito premi derivati o.t.c. rebate commissioni terzi versamento di contante versamento banconote disposizione di giroconto (da/a altro istituto) 6609 6611 6612 6613 6616 6617 6619 6620 6623 6624 6625 6626 6627 6628 6629 6630 6634 6635 6636 6637 6638 6639 6640 6641 6642 6643 6644 6645 6699 6800 6801 6802 6803 6804 Decorrenza 27/11/2015 A A A A D A D D A A A A A A A A A A A A A A D A A A A A D A A A A A A altre banche 6818 6819 6825 6826 6827 6828 6829 6830 6831 6832 6833 6835 6837 6838 6840 6841 6842 6843 6846 6847 6848 6849 6850 6851 6852 6853 6857 6860 6861 6863 6864 6865 6866 6869 6877 6882 7002 7008 7009 7011 7013 7014 7017 7018 7019 7042 7044 7046 7048 7049 7050 7051 7054 7055 7058 7800 7802 7901 Foglio 02.99.099 A A A A A A A A A A A A A D A A A A D D A A A A A A A C D A A A A A A A A A D A D A A A A A A A A D A A B B A A A D D D Pagina 4 di 5 CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE CAUSALE ABI DESCRIZIONE OPERAZIONE CLASSE OPERAZIONE 7902 disposizione di giroconto (da/a altro istituto) D 8500 titoli-aumento di capitale D 7910 disposizione di giroconto verso altra banca D 9100 prelievo bancomat B 8000 titoli - liquidazione a termine D 9101 bancomat/estero B 8300 acquisto titoli D 9102 prelievo da atm carta enjoy o prodotto A 8301 8302 8315 8369 8400 8402 8411 emissione certificato di deposito addebito per rimborso fondi titoli - sottoscrizioni azioni sicav sottoscrizione fondi rimborso valore nominale certificato di deposito titoli - rimborso vendita titoli A D D D A D D Decorrenza 27/11/2015 9103 9110 9500 9501 Foglio 02.99.099 equivalente - circolarita' prelievo da atm carta enjoy o prodotto equivalente - circolarita' prelievo eurocheques Valuta estera commissioni per acquisto Valuta estera spese per cessione assegni A D D D Pagina 5 di 5