ING riduce i rischi di business
grazie al monitoraggio e al controllo
automatizzati
IMPLEMENTAZIONE
PIU’ RAPIDA
Il cliente
ING è un istituto finanziario globale di origine
olandese che offre servizi tramite la propria
società ING Bank e con partecipazioni rilevanti
nelle assicurazioni quotate NN Group NV e
Voya Financial, Inc. L’obiettivo di ING Bank
è fornire ai clienti il potenziale per stare un
passo avanti nella propria vita e nel business.
I 63.000 dipendenti di ING Bank offrono
servizi bancari in ambito retail e commerciale
destinati a clienti in oltre 40 Paesi.
mesi
invece di
FLESSIBILITA’
DI BUSINESS
con controlli accurati
ogni
settimane
Settore
Servizi finanziari
L’opportunità
•Migliorare e automatizzare il monitoraggio
e i controlli su scala globale all’interno della
divisione trading di ING, ING Financial Markets
•Realizzare una soluzione complessa in
tempi brevi
Set di soluzioni
•Apama Analytics & Decisions Platform
•Software AG Consulting
Vantaggi
•Monitoraggio delle analisi dei dati lungo la
value chain dei mercati finanziari
•Conformità con i requisiti normativi complessi
•Approccio incrementale a supporto delle
esigenze dinamiche di business
•Riduzione dei rischi grazie ad una soluzione
market-wide
•Soluzione automatizzata che aumenta
significativamente il controllo del business
Auto-monitoraggio su scala globale
ING Bank offre una vasta gamma
di servizi bancari in ambito retail e
commerciale destinati ad una clientela
ampia e diversificata. Operante a livello
mondiale all’interno di mercati emergenti
e industrializzati, ING è tenuta ad osservare
una serie di requisiti normativi complessi,
dinamici e sempre crescenti. La mancata
conformità, anche solo ad alcuni di questi,
può comportare pesanti sanzioni.
Gli eventi che si sono verificati negli ultimi anni
nei mercati finanziari globali hanno aumentato
significativamente la pressione dalle autorità
regolamentari per migliorare la vigilanza.
C’è una chiara spinta per favorire la “autoregolamentazione” e per garantire alle aziende
di monitorare le loro attività di trading nella
maniera più completa possibile. La “European
Market Abuse Directive” è solo uno degli esempi
dei maggiori controlli normativi che ING deve
implementare entro uno specifico periodo di
tempo.
“Con Software AG c’è una reale intesa rispetto a
questo argomento. Si tratta più che altro di un
dialogo, una visione comune di come la tecnologia
ci consente di avanzare e di come possiamo
sfruttarla a nostro vantaggio per il futuro”
— Colin Brooker | Business Manager di ING Commercial Banking Financial Markets
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Referenza cliente | ING
Un nuovo approccio
ING, banca leader a livello europeo, attinge alla
propria esperienza per migliorare costantemente
il proprio posizionamento. “Il nostro obiettivo è
muoversi con i mercati globali”, ha commentato
Colin Brooker, Business Manager di ING
Commercial Banking Financial Markets. “Abbiamo
potuto constatare che le necessità di un migliore
monitoraggio e controllo sono maggiori all’interno
della domanda market-wide, un’iniziativa che
costituisce una criticità per noi. Ovviamente il
nostro approccio deve essere globale, ma allo
stesso tempo deve adattarsi alle esigenze locali”.
Il monitoraggio dei traders oggi è più difficile a
causa della crescente scala, delle complessità e
della natura “ventiquattr’ore su ventiquattro” dei
mercati finanziari globali. Per gestire questo, ING
sapeva che era necessario avere molti più controlli
di quelli esistenti. “Abbiamo dovuto spostare
l’attenzione sull’analisi dei dati”, ha dichiarato
Brooker. “Abbiamo troppi dati da analizzare per
continuare ad utilizzare i tradizionali meccanismi di
reportistica e supervisione. Avevamo bisogno della
giusta tecnologia e la soluzione doveva essere
solida e scalabile”.
“Apama ci permette di rispondere alle esigenze
attraverso la nostra value chain dei mercati
finanziari. “ Software AG si è differenziata anche
per i tempi di consegna, per la reattività e la
capacità di adattamento. “Ciò che hanno realizzato
in sei settimane è stato impressionante”, ha
aggiunto Brooker.
Soluzione completa
La pianificazione del progetto è stata molto
rapida, meno di sei mesi dalla selezione
all’implementazione della soluzione completa. Le
sfide per il team di ING dedicato al progetto sono
state la quantità del lavoro e le complessità, i
tempi di consegna brevi e la distribuzione globale
del team stesso. È’ stato un rilascio difficile ma
lineare: essere live entro i termini stabiliti con una
soluzione di monitoraggio pienamente funzionante
che genera alert per un prodotto con regole
definite.
ING doveva assicurare che le segnalazioni generate
fossero veritiere per essere monitorate sulla
base delle definizioni precise delle regole. “Le
segnalazioni sono principalmente falsi positivi,
attività che dopo una attenta valutazione, non
risultano un market abuse”, ha spiegato Brooker.
“Ovviamente il presupposto è non avere market
abuse, facendo rientrare le segnalazioni nella
categoria dei falsi positivi – ma questi devono
L’obiettivo è stato quello di migliorare i controlli con essere falsi positivi reali e non problematiche
una soluzione automatizzata in grado di monitorare legate a dati o a regole applicate”.
le attività di trading scorrette e il market abuse.
Poiché il panorama normativo è piuttosto dinamico, Un approccio incrementale aumenta la
la flessibilità è un criterio importante per ING al fine flessibilità
di supportare le esigenze di business future.
Nel progetto iniziale, il team ha definito
e implementato un obiettivo di progetto
ING ha scelto una soluzione esterna perché:
considerevole: 14 scenari di sorveglianza e
supporto delle regole per ogni ufficio locale.
•Sfrutta la conoscenza dell’intero mercato nel
“Utilizziamo un approccio Agile-Scrum per ottenere
presente e nel futuro
rilasci brevi e netti rispetto all’impiego di un
•Velocizza il time-to-market con necessità
approccio omnicomprensivo” ha dichiarato Brooker.
di personalizzazioni minime
“Così abbiamo creato un monitoraggio globale
di funzionalità, realizzando in meno di tre mesi,
•Riduce il rischio in atto e alleggerisce le risorse
qualcosa che, utilizzando metodi tradizionali,
interne in modo che possano focalizzarsi su
avrebbe richiesto quasi 18 mesi di tempo. Questo,
attività ad alto valore
includendo la raccolta dei dati, la progettazione,
Un Proof-of-Concept aveva dimostrato che Apama
la definizione delle regole con la relativa fase di
di Software AG era la scelta giusta per ING
test e la distribuzione. Certamente il campo di
essendo una soluzione globale, robusta, scalabile
applicazione è differente, ma il nostro business
e flessibile. “Abbiamo scelto Software AG come
è cambiato in maniera significativa in 18 mesi
partner per la competenza in soluzioni di market
con nuovi requisiti di regolamentazione, rispetto
abuse”, ha commentato Brooker.
al prossimo scandalo di mercato o all’esigenza
di focalizzarsi su un prodotto diverso. Un
cambiamento così dinamico, di questo livello, non
funzionerebbe con un approccio tradizionale”.
Sfruttare la competenza
I rilasci ogni sei settimane insieme alla road map
triennale di ING, ampliano incrementalmente
l’impostazione delle regole e la copertura del
prodotto. Questo consente all’azienda di ottenere
vantaggi costanti e di evitare lunghe attese per
funzionalità critiche. Miglioramenti e roll out a
livello regionale vengono rilasciati gradualmente
fino a quando la soluzione copre tutte le reti globali
di ING.
L’infrastruttura di Apama funziona particolarmente
bene con l’approccio incrementale. La creazione
di nuove regole di controllo è indipendente dalle
regole esistenti, in questo modo le impostazioni
per modelli di comportamento diversi possono
essere aggiunte facilmente. Allo stesso tempo,
gli alert possono essere perfezionati e il livello
di sofisticazione può essere aumentato quando
necessario.
Rilascio lineare
Il successo del progetto ING è stato agevolato da
un mandato chiaro, da una giusta collaborazione
e da un team efficiente. “Software AG si è inserita
molto bene nel nostro team”, ha osservato Brooker.
“Lavoriamo in stretta collaborazione e il rilascio
è totalmente integrato, non è mai sembrata una
collaborazione con un vendor esterno. I consulenti
di Software AG sono estremamente reattivi, con
esperienza e competenze”.
La percezione del progetto da parte del comitato
direttivo, del management dei mercati finanziari
e all’interno di ING è molto positiva. Molti erano
sorpresi di quel che è stato fatto dal team in cosi
poco tempo. “Le problematiche sono state risolte
in modo rapido ed efficiente, i rilasci sono stati
effettuati in modo semplice, con rielaborazioni
molto limitate”, ha dichiarato Brooker. “Il go live
è stato estremamente lineare e la necessità di
un’assistenza ulteriore è stata minima”.
Una visione comune
ING ha richiesto una soluzione che fosse
all’avanguardia, flessibile e scalabile per la sua
attività globale. “Eravamo convinti che la tecnologia
di Apama rispondesse a tutto questo e ora che
l’abbiamo implementata, ne siamo certi”, ha
dichiarato Brooker. “Siamo anche impressionati
dalla capacità organizzativa e da come le persone
fossero in grado di capire esigenze e urgenze. È
stato uno scambio reciproco, una visione comune
di come la tecnologia possa spingerci in avanti e di
come la si possa sfruttare per il futuro”.
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A PROPOSITO DI SOFTWARE AG
Software AG consente alle imprese di raggiungere i propri obiettivi di business più velocemente. Le sue tecnologie in merito
a big data, integrazione e processi di business abilitano i clienti nel conseguire efficienza operativa, modernizzare i sistemi
e ottimizzare i processi per ottenere decisioni più intelligenti e un servizio migliore. Vantando oltre 40 anni di innovazione
orientata al cliente, l’azienda è classificata come leader in 14 categorie di mercato, grazie anche ai prodotti core Adabas e
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