Applicativo PAGHE PROJECT
Paghe per Aziende, Banche ed Assicurazioni, Enti Pubblici
Versione 03.11.00 del 6 Settembre 2013
Elenco contenuti
1 - Nuova modalità di aggiornamento.......................................................................2
2 - Disposizioni di pagamento - Nuovo file CBI SEPA.............................................2
Versione 03.11.00
Data rilascio 06/09/2013
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1 - Nuova modalità di aggiornamento
Già dalla versione 03.03.00, è possibile utilizzare la modalità di aggiornamento descritta nel
sommario dei cambiamenti della versione 03.01.00 e nelle "Note di rilascio" legate al
presente aggiornamento. A tal fine, si avverte che, gli utenti interessati, oltre ad aver già
provveduto ad effettuare le operazioni di configurazione iniziale, devono essere allineati
almeno alla versione 05.00.02 del Portale HR.
Si informa che, con l'esecuzione dell'aggiornamento dell'applicativo in tale nuova modalità,
nell'archivio
documentale
DMS
(Workspace/Archivio/Documenti)
viene
creata
automaticamente una nuova cartella con nome “Update application file”. Questa nuova
cartella potrà essere visualizzata solo dagli utenti appartenenti al gruppo di sicurezza
“HRPortalUpdate”. La cartella è utilizzata dal sistema per le operazioni automatiche legate
alla nuova modalità di aggiornamento.
Nel caso in cui l'utente non fosse ancora pronto per eseguire l'aggiornamento nella nuova
modalità, può sempre eseguire lo scompattamento del file zip e successive operazioni,
come da istruzioni di caricamento precedenti.
2 - Disposizioni di pagamento - Nuovo file CBI SEPA
Le banche italiane sono impegnate da ormai diversi anni per la realizzazione dell'Area
Unica dei Pagamenti in Euro (SEPA - Single Euro Payments Area) e la migrazione agli
Schemi paneuropei di bonifico e di addebito diretto (SEPA Credit Transfer /SCT e SEPA
Direct Debit /SDD).
Il Piano Nazionale di Migrazione alla SEPA prevede di migrare gli attuali strumenti di
pagamento per bonifico bancario, ai nuovi standard europei.
L'obbligo di adeguamento per le banche ai nuovi strumenti è previsto a partire dal 1
febbraio 2014, mentre per tutte le aziende, nella tratta cliente - banca, l'obbligo scatterà a
partire dal 1 febbraio 2016; le aziende potranno quindi continuare ad utilizzare i tracciati
standard CBI, adeguatamente aggiornati (CBI-BON-001_6_13), fino a tale ultima data.
Successivamente sarà a discrezione delle banche farsi carico a livello competitivo della
conversione dai vecchi strumenti verso i nuovi standard.
Pertanto con questo aggiornamento è stata introdotta la possibilità di gestire le nuove
“Disposizioni di pagamento XML (SEPA compliant)” che si compongono di “Bonifico XML
SEPA” e “Disposizioni di pagamento Italia (assegni)”.
Si tratta della produzione di un nuovo file, in formato XML ed il cui tracciato è stato
adeguato alle esigenze nazionali da CBI, per la generazione di pagamenti che fino ad oggi
implicava l'invio di un file alle banche con tracciato standard CBI. Le elaborazioni
riguardano perciò l'accredito dei netti, il pagamento delle rate di prestito, il pagamento delle
trattenute sindacali, il pagamento dei contributi per i fondi di previdenza complementare, gli
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accrediti generici da voci, le trattenute sul netto e l'accredito degli acconti.
A differenza del tracciato standard CBI, ogni file CBI SEPA contiene una sola distinta, la
quale a sua volta è costituita da una o più disposizioni di pagamento. Ogni distinta risulta
omogenea per:
•
Mittente/Azienda
•
tipologia distinta (bonifico area SEPA o disposizione di pagamento Italia);
•
coordinate bancarie di addebito
•
data richiesta esecuzione
Al fine di permettere la generazione di un file CBI SEPA sono state effettuate le seguenti
modifiche applicative.
2.1 Gruppo di addebito
(Da: Dati comuni - Tabelle - Pagamento competenze)
Sono stati aggiunti due nuovi flag è cioè “Bonifico SEPA” e “Disposizioni di pagamento Italia
(assegni)” entrambi preimpostati a “NO” oltre ad un nuovo dato richiesto dal tracciato SEPA
“Codice CUC (Codice Univoco CBI)”.
Il flag “Bonifico SEPA” impostato a Sì permette di ottenere un file con il tracciato CBI SEPA
solo per la tipologia di pagamento bonifico.
Se viene mantenuto il valore “No” per questo flag, tutte le elaborazioni interessate alla
modifica si comporteranno esattamente come prima del caricamento di questo
aggiornamento.
Il flag “Disposizioni di pagamento Italia (assegni)” impostato a Sì permette di ottenere un
file con il tracciato CBI SEPA solo per la tipologia di pagamento assegni.
Se viene mantenuto il valore “No” per questo flag, tutte le elaborazioni interessate alla
modifica si comporteranno esattamente come prima del caricamento di questo
aggiornamento. E' stata lasciata la possibilità di suddividere le attivazioni tra bonifici e
assegni in quanto, per un periodo transitorio, si potrà continuare ad effettuare pagamenti di
assegni tramite il tracciato standard CBI.
Il campo “Cod CUC”, la cui compilazione è a cura dell'utente, serve per identificare i mittenti
censiti dal CBI; mittente inteso come azienda che ordina alla propria banca di effettuare i
pagamenti.
2.2 Banca estera
(Da: Dati comuni - Tabelle - Banche)
Per indicare se la banca estera destinataria di un pagamento, appartenga al circuito SEPA
o meno, è stato aggiunto il nuovo flag “Bonifico SEPA”. Il flag è preimpostato a No. Per le
banche che aderiscono verrà quindi creato un file CBI SEPA mentre per le banche non
aderenti (ad esempio una banca sita negli Stati Uniti d'America), verrà creato ancora il file
standard CBI estero.
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2.3 Supporto magnetico per le banche
In base all'attivazione del nuovo tracciato relativamente alla banca debitrice (gruppo di
addebito) e, nel caso di coordinate su banche estere, dell'appartenenza della banca estera
al'area SEPA, la funzione in oggetto effettua automaticamente la corretta generazione di
uno o più file separando i pagamenti nelle diverse forme (standard CBI, standard CBI
estero, CBI SEPA).
Vengono forniti di seguito alcuni esempi molto semplici, in ambito di accrediti dello
stipendio, per la generazione differenziata in base alla compilazione tabellare sopra
descritta. Lo stesso comportamento interessa comunque anche le funzioni
successivamente elencate:
Esempio nr. 1
Gruppo di addebito 000001
Banca: X
Bonifico SEPA: NO
Disposizioni di pagamento Italia (assegni): NO
Dipendente 0000001
Gruppo di addebito: 000001
Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A
Dipendente 0000002
Gruppo di addebito: 000001
Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B
Dipendente 0000003
Gruppo di addebito: 000001
Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera C (Bonifico SEPA: NO)
La banca debitrice X non ha ancora aderito al circuito SEPA e per il pagamento degli
accrediti dei netti dei dipendenti ammette esclusivamente il tracciato standard CBI. La
funzione genera 2 file distinti:
•
un file tracciato standard CBI contenente bonifici nazionali e assegni per i netti del
dipendente 0000001 e del dipendente 0000002
•
un file tracciato standard CBI estero contenente il bonifico per il netto del dipendente
0000003
In questo caso il programma, in base alle informazioni della tabella Gruppo di addebito e
Banca estera, si comporta come ha sempre fatto prima del caricamento del presente
aggiornamento.
Esempio nr. 2
Gruppo di addebito 000002
Banca: Y
Bonifico SEPA SI'
Disposizioni di pagamento Italia (assegni) SI'
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Dipendente 0000004
Gruppo di addebito: 000002
Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A
Dipendente 0000005
Gruppo di addebito: 000002
Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B
Dipendente 0000006
Gruppo di addebito: 000002
Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera C (Bonifico SEPA: SI')
Dipendente 0000007
Gruppo di addebito: 000002
Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera D (Bonifico SEPA: NO)
La banca debitrice Y ha aderito al circuito SEPA e per gli accrediti dei netti dei dipendenti
prevede il nuovo tracciato CBI SEPA.
La funzione genera 3 file distinti:
•
un file CBI SEPA contenente bonifici per i netti del dipendente 0000002 e del
dipendente 0000006
•
un file CBI SEPA contenente l'assegno circolare per il netto del dipendente 0000005
•
un file tracciato standard CBI estero contenente il bonifico per il netto del dipendente
0000007
Esempio nr. 3
Gruppo di addebito 000003
Banca: Z
Bonifico SEPA SI'
Disposizioni di pagamento Italia (assegni) NO
Dipendente 0000008
Gruppo di addebito: 000003
Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A
Dipendente 0000009
Gruppo di addebito: 000003
Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B
La banca debitrice Z del gruppo di addebito 000003 ha aderito al circuito SEPA e per gli
accrediti dei netti dei dipendenti ammette il nuovo tracciato CBI SEPA solo per i bonifici
bancari. Per i pagamenti con assegni richiede ancora il tracciato standard CBI.
La funzione genera 2 file distinti:
•
un file CBI SEPA contenente il bonifico nazionale per il netto del dipendente 0000008
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•
un file tracciato standard CBI contenente l'assegno per il netto del dipendente
0000009
Di seguito si riporta in modo schematico per ogni elaborazione di "Supporto magnetico per
le banche", cosa è possibile ottenere:
(Da: Elaborazioni paghe - Gestione acconti)
File standard CBI, standard CBI estero e CBI SEPA.
Tutte le tipologie di pagamento.
(Da: Elaborazioni paghe - Accredito netti)
File standard CBI, standard CBI estero e CBI SEPA.
Tutte le tipologie di pagamento
(Da: Elaborazioni post-paghe -Trattenute sindacali)
File standard CBI e CBI SEPA.
Tipologie di pagamento interessate: SOLO BONIFICO
(Da: Elaborazioni post-paghe - Prestiti)
File standard CBI e CBI SEPA.
Tipologie di pagamento interessate: SOLO BONIFICO
(Da: Elaborazioni post-paghe - Trattenute sul netto)
File standard CBI, standard CBI estero e CBI SEPA.
Tipologie di pagamento interessate: SOLO BONIFICO
(Da: Elaborazioni post-paghe - Accrediti generici)
File standard CBI, standard CBI estero e CBI SEPA.
Tipologie di pagamento interessate: SOLO BONIFICO
(Da: Elaborazioni post-paghe - Fondi previdenza complementare)
File standard CBI e CBI SEPA.
Tipologia di pagamento interessata: SOLO BONIFICO
Se il file CBI SEPA generato contiene bonifici il nome del file viene così composto:
SE_Nome file per salvataggio tracciato record (da tabella Gruppo di addebito).XML
Se il file CBI SEPA generato contiene Disposizioni di pagamento Italia (assegni), il nome
del file viene così composto:
SEAS_Nome file per salvataggio tracciato record (da tabella Gruppo di
addebito).XML
Cordiali saluti
ZUCCHETTI
Divisione Paghe
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