Fondi a scadenza
Anima
Progetto
Dinamico 2022 III
ata
ione limit
Sottoscriz ttembre 2015
se
- 30
27 luglio
Cosa è
È un fondo Bilanciato Obbligazionario di diritto italiano che rientra nella “Linea Soluzioni”,
alla quale appartengono prodotti che, sebbene diversi tra loro sotto il profilo finanziario,
hanno in comune la caratteristica di rappresentare una risposta efficiente e “chiavi in mano”
ad alcuni bisogni specifici espressi dai risparmiatori, come ad esempio la durata prestabilita
dell’investimento e la distribuzione di una cedola periodica.
Perché sottoscriverlo
n Si prefigge di distribuire 6 cedole variabili
fino al 100% dei proventi conseguiti dal fondo.
n È indicato per clienti con un profilo di
Cosa fa
Politica di investimento nell’orizzonte temporale dell’investimento
(7 anni a partire dal 1° ottobre 2015)
Il fondo investirà in un portafoglio diversificato in tutte le classi di investimento ossia: componenti
azionaria, obbligazionaria e monetaria che potranno essere composte da fondi/sicav del Gruppo
ANIMA e/o di Manager Terzi.
Le caratteristiche della componente azionaria sono le seguenti: diversificazione nei paesi
sviluppati, titoli di qualsiasi dimensione e operanti in tutti i settori economici, denominazione in
qualsiasi valuta.
Le caratteristiche della componente obbligazionaria sono le seguenti: emittenti governativi,
enti locali, organismi sovranazionali e corporate, denominati in qualsiasi valuta.
Per il 1° anno il limite massimo per la componente azionaria è posto al 50%, a partire
dal 2° anno essa decrescerà, secondo regole predeterminate da una metodologia di tipo
“Life Cycle”, a favore della componente monetaria/obbligazionaria:
n 2° anno:
n 3° anno:
n 4° anno:
SEGNI PARTICOLARI
massimo 45%
massimo 40%
massimo 35%
n 5° anno:
n 6° anno:
n 7° anno:
massimo 30%
massimo 25%
massimo 20%
In particolari situazioni di mercato il fondo potrebbe essere investito, anche totalmente,
in strumenti del mercato monetario o in altri titoli a breve termine.
Portafoglio tendenziale durante l’orizzonte temporale dell’investimento
L’allocazione del portafoglio, prevede per il 1° anno l’investimento in fondi/sicav del Gruppo
ANIMA così suddivisi:
n50% Componente Obbligazionaria - crescente annualmente - principalmente
specializzata nei mercati dell’area euro.
n50% Componente Azionaria - decrescente annualmente - principalmente specializzata
nei paesi sviluppati, con sovrappeso nei mercati dell’area Pacifico e Europa.
Nel corso della vita del fondo il portafoglio potrà detenere una componente di liquidità,
in relazione alle decisioni di allocazione delle componenti azionaria e obbligazionaria.
rischio ed un orizzonte temporale medio
predefinito, che puntano sul potenziale
di crescita dei mercati azionari in un contesto
di rischio decrescente.
n Nasce per avvicinare al mondo del risparmio
gestito i clienti che hanno patrimonio
amministrato e sono abituati al flusso cedolare
attraverso un prodotto in grado di esprimere,
nell’ambito di un rischio controllato,
un maggior potenziale di performance offrendo
un portafoglio diversificato con più strumenti
finanziari.
Stile di gestione
Lo stile di gestione è attivo, con strategia di tipo
“Life Cycle”.
Il portafoglio iniziale è bilanciato e
progressivamente riduce la componente
azionaria fino ad arrivare ad un massimo del
20% nell’ultimo anno.
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
Anno
1
2
3
4
5
6
7
Componente azionaria massima
Profilo di rischio/rendimento
Livello di volatilità compreso tra 5% e 10%
RISCHIO
PIÙ BASSO
1
2
3
4
5
6
7
RISCHIO
PIÙ ELEVATO
La categoria indicata potrebbe cambiare nel tempo. Per ulteriori dettagli relativi al profilo
di rischio/rendimento del fondo si rimanda al KIID
Anima Progetto Dinamico 2022 III
Fondi a scadenza
In particolare, per la componente
obbligazionaria, azionaria e monetaria,
il gestore si avvale di un modello proprietario che
indica, in funzione dell’andamento dei mercati,
con frequenza giornaliera, l’allocazione più
opportuna tra le componenti.
Per saperne di più
www.animasgr.it
un mondo di contenuti per te.
PRODOTTI > FONDI COMUNI
Un’area ricca di informazioni dove i
fondi sono raggruppati sia per linee di
investimento che sistemi; il box “fondi
in evidenza” mette sotto i riflettori una
particolare porzione dell’offerta.
PRODOTTI > QUOTAZIONI E
PERFORMANCE
Una sezione per consultare
giornalmente i valori delle quote e
conoscere le performance di breve,
medio e lungo periodo dei fondi.
MEDIA
Filmati, videochat, interviste per
approfondire tematiche di prodotto e
di mercato.
COME INVESTIRE
Contributi realizzati da ANIMA per
agevolare la comprensione
dell’industria del risparmio gestito e
dei fondi comuni d’investimento. L’area
ospita la documentazione legale
dell’offerta di ANIMA.
AREA RISERVATA > AREA FONDI
COMUNI
Uno spazio dedicato ai sottoscrittori
per monitorare l’andamento della
propria posizione e il valore dei propri
investimenti.
Siamo sempre
a tua disposizione
carta d’identità
Denominazione
Categoria Assogestioni
Tipologia
Data di avvio (prima valorizzazione quota)
Orizzonte temporale dell’investimento
Data di scadenza
Codice ISIN
Valorizzazione del NAV
Società di gestione
Anima Progetto Dinamico 2022 III
Bilanciato Obbligazionario
fondo a distribuzione dei proventi
31 luglio 2015
dal 1° ottobre 2015 al 30 settembre 2022
30 dicembre 2022
IT0005118739
settimanale, il venerdì
ANIMA Sgr
Periodo di sottoscrizione: 27 luglio - 30 settembre 2015
COME UTILIZZARE LA CEDOLA
La cedola, al verificarsi delle condizioni previste dal Regolamento, sarà distribuita annualmente
entro il 30 settembre di ogni esercizio, a partire dal 2016.
Puoi scegliere tra:
n reinvestimento dei proventi nel fondo;
n incasso della cedola tramite accredito diretto sul c/c o assegno di traenza.
A SCADENZA
La chiusura dell’orizzonte temporale dell’investimento è il 30 settembre 2022.
Entro il 31 agosto 2022 ANIMA comunicherà con avviso finanziario, pubblicato sul sito internet
aziendale, la data ultima entro la quale il cliente potrà richiedere dove indirizzare il controvalore
del proprio investimento, tra le seguenti opzioni:
n farlo confluire in un altro fondo della gamma Sistema Anima
n farlo accreditare sul proprio c/c
Se il cliente non indicherà nulla, ANIMA Sgr provvederà, dopo la data ultima indicata, ad effettuare
uno switch automatico nel fondo Anima Sforzesco (o simile) appartenente al Sistema Anima e
gestito dalla stessa società.
COME SOTTOSCRIVERE
VERSAMENTI UNICI (PIC)
Versamento minimo
2.000 Euro
QUANTO COSTA
clienti�animasgr.it
Seguici anche su:
Migliore gestore di fondi secondo
l’Istituto Tedesco Qualità e Finanza.
Commissioni di sottoscrizione max 3,00%
Commissioni di gestione (annue)
n durante il periodo di sottoscrizione:
0,20%
n dall’inizio dell’orizzonte temporale dell’investimento
e fino alla fine del 1° anno:
1,50%
n durante il 2° anno:
1,40%
n durante il 3° anno:
1,30%
n durante il 4° anno:
1,20%
n durante il 5° anno:
1,05%
n durante il 6° anno:
0,90%
n durante il 7° anno fino a scadenza:
0,75%
non previste
Commissioni di incentivo DIRITTI FISSI
Luglio 2015
Miglior Gestore fondi Italiani BIG
Secondo classificato.
Premiata come società di gestione
del risparmio in Italia nella categoria
tra “41 e 70 fondi”.
Per ulteriori informazioni si rimanda rispettivamente a
www.istituto-qualita.com, a www.ilsole24ore.com/altorendimento
e a www.fundclass.com
Anima Progetto Dinamico 2022 III
Fondi a scadenza
Per stacco della cedola
Per ogni sottoscrizione
Per emissione di ogni nuovo certificato
Per ogni rimborso
Per switch
2 Euro
8 Euro
10 Euro
8 Euro
7 Euro
MENO CARTA, PIÙ EURO!
Richiedi le lettere di conferma operazione via e-mail, anzichè per posta e risparmi 2 euro per
lo stacco della cedola, il rimborso e lo switch e 4 euro per la sottoscrizione.
Avvertenze: Prima dell’adesione leggere il KIID, che il proponente l’investimento deve consegnare prima della sottoscrizione,
nonché il Prospetto pubblicato e disponibile presso la sede della società, i soggetti incaricati della distribuzione e sul sito internet
www.animasgr.it. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il collocamento del prodotto è sottoposto alla valutazione di
appropriatezza o adeguatezza prevista dalla normativa vigente. ANIMA Sgr si riserva il diritto di modificare in ogni momento le
informazioni riportate.
Il valore dell’investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare cosi come diminuire e, al momento del rimborso,
l’investitore potrebbe ricevere un importo inferiore a quello originariamente investito.