CARTE PREPAGATE Lottomaticard MANUALE OPERATIVO Maggio 2011 INDICE 1. PREMESSA..........................................................................pag. 5 2. LA MONETA ELETTRONICA.....................................................pag. 6 3. I PRODOTTI CARTALIS..........................................................pag. 7 a. LOTTOMATICARD.........................................................pag. 8 b. PAYPAL......................................................................pag. 10 c. STARS CARD .............................................................pag. 12 d. LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO...................................pag. 14 e. LOTTOMATICARD EASY ...............................................pag. 15 4. DIFFERENZE TRA CARTE NOMINATIVE E AL PORTATORE...........pag. 18 5. LOTTOMATICARD E CONTO GIOCO.........................................pag. 19 6. NORMATIVA SULLA TRASPARENZA.........................................pag. 20 7. ALLESTIMENTO PUNTO VENDITA............................................pag. 22 8. TERMINALI ABILITATI...........................................................pag. 23 9. APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO..........................................pag. 24 10. RIAVVIO DEL TERMINALE IN CASO DI DISALLINEAMENTO.........pag. 28 11. SERVIZIO DI DISTRIBUZIONE DI MONETA ELETTRONICA..........pag. 29 12. GESTIONE COLLI CARTE.......................................................pag. 30 13. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE.......pag. 32 14. ACQUISIZIONE DEL CONTRATTO............................................pag 43 15. INVIO DEL CONTRATTO A CARTALIS........................................pag 49 16. ATTIVAZIONE LOTTOMATICARD EASY....................................pag. 51 17. ATTIVAZIONE DELLA CARTA DA POS......................................pag. 55 18. ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI........................................pag. 57 19. GESTIONE DEI CONTRATTI...................................................pag. 58 20. ADEMPIMENTI....................................................................pag. 76 21. RICARICA DELLA CARTA.......................................................pag. 77 22. PRELIEVO...........................................................................pag. 82 23. TRASFERIMENTO DA CARTA A CARTA.....................................pag. 83 24. INFO CONTO.......................................................................pag. 85 3 INDICE 22. ESTINZIONE DELLA CARTA...............................................pag. 86 23. MESSAGGI DI ERRORE.....................................................pag. 88 24. IL SERVIZIO DI SPENDING................................ ..............pag. 90 25. OPERAZIONI DI STORNO.................................................pag. 93 26. RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING...............................pag. 96 27. RENDICONTO DELLE OPERAZIONI EMESSE DA POS..............pag. 99 28. RIEPILOGO MENSILE........................................................pag. 100 29. MODALITA’ DI REGOLAMENTO DEGLI INCASSI E DEI PAGAMENTI............................................................pag. 101 22. ASSISTENZA CLIENTI.......................................................pag. 102 23. APPENDICE – NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO......................pag. 103 24. ALLEGATO 1 – MODULO SEGNALAZIONI OPERAZIONI SOSPETTE.......................................................................pag. 111 25. I PASSI PER ATTIVARE UNA LOTTOMATICARD.....................pag. 112 26. CARATTERISTICHE CARTE.................................................pag. 114 27. COMMISSIONI E LIMITI....................................................pag. 115 28. GUIDA ALLA VENDITA......................................................pag. 116 29. F.A.Q. ...........................................................................pag. 119 4 PREMESSA Dall’accordo tra il gruppo LOTTOMATICA e il gruppo BANCA SELLA, nasce CARTALIS IMEL S.p.A., il primo Istituto autorizzato dalla Banca d’Italia allo svolgimento delle attività di emissione di moneta elettronica e di gestione dei servizi di pagamento. L’IMEL (Istituto di Moneta Elettronica) è un intermediario finanziario disciplinato dal testo unico bancario che ha come attività principale l’emissione di moneta elettronica. Gli IMEL possono svolgere esclusivamente l’attività di emissione di moneta elettronica, mediante trasformazione immediata dei fondi ricevuti, nonché delle attività connesse e strumentali a promuovere e sviluppare l’attività principale esercitata. Le attività degli IMEL, così come quelle di tutti gli intermediari finanziari, sono soggette a vigilanza da parte degli organismi di vigilanza, e in particolare: • Banca d’Italia • UIF (Unità di Informazione Finanziaria) • Agenzia delle Entrate Gli IMEL sono tenuti all’attuazione delle normative di riferimento emanate dagli organismi di vigilanza, nello svolgimento dell’attività di emissione di moneta elettronica. Gli obblighi per il Punto Vendita derivanti dalla normativa sono illustrati successivamente. 5 LA MONETA ELETTRONICA Per Moneta Elettronica si intende un valore monetario rappresentato da un credito del titolare nei confronti dell’emittente. Tale valore è memorizzato su un dispositivo elettronico, che tipicamente è una Carta di pagamento prepagata, e viene accettato come mezzo di pagamento da imprese diverse dall’emittente. Le Carte di pagamento si suddividono in tre categorie principali: • Carte di debito (c.d. pay now – le spese sono addebitate in tempo reale sul conto corrente del titolare. Es: PagoBANCOMAT) • Carte di credito (c.d. pay after – le spese sono addebitate sul conto corrente del titolare in un momento successivo all’acquisto) • Carte prepagate (c.d. pay before - prima di poter spendere il titolare deve caricare delle somme di denaro sulla propria Carta). 6 I PRODOTTI CARTALIS CartaLis IMEL S.p.A. in collaborazione con Banca Sella realizza e gestisce Carte di pagamento prepagate ricaricabili. Attualmente l’offerta è composta da: CARTE PREPAGATE RICARICABILI NOMINATIVE Lottomaticard Lottomaticard PayPal Lottomaticard Stars Card Lottomaticard per il Tifoso CARTE PREPAGATE RICARICABILI AL PORTATORE Lottomaticard Easy 7 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD è una Carta: PREPAGATA L’utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATA AL GIOCO Può essere associata a un Conto Gioco Better CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 8 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale VISA; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all’estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. CVV2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. 123 CODICE CONTO GIOCO BETTER: da utilizzare insieme al relativo PIN (rilasciato in fase di adesione al Conto Gioco) per accedere al proprio Conto Gioco sul Sito www.better.it CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricarica della Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l’IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. 9 I PRODOTTI CARTALIS PAYPAL Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip e banda magnetica, co-branded PayPal e Lottomaticard, operante sul circuito Mastercard e nei Punti Vendita convenzionati Lottomaticard PAYPAL è una Carta: PREPAGATA L’utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATA AL MONDO E-COMMERCE Può essere associata al Conto PayPal CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard PayPal può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale MASTERCARD 10 I PRODOTTI CARTALIS PAYPAL: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale MasterCard; la Carta è accettata per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all’estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. 123 CVC2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricarica della Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l’IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. 11 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD STARS CARD Carta prepagata ricaricabile nominativa a chip co-branded PokerStars e Lottomaticard, spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD STARS CARD è una Carta: PREPAGATA L’utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. LEGATA AL GIOCO POKER STARS Può essere associata a un Conto gioco Poker Stars CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 12 I PRODOTTI CARTALIS STARS CARD: COME SI PRESENTA CHIP: contiene tutte le informazioni della Carta necessarie per il pagamento. PAN (Personal Account Number): numero della Carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale VISA; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti, ovunque in Italia e all’estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. CODICE IBAN PERSONALIZZATO: sono riportate le coordinate bancarie per la ricarica della Carta con bonifico. Il Codice Iban Personalizzato riportato facilita per il cliente le operazioni di bonifico sulla Carta. 123 NOTA: Per le carte che non riportano direttamente l’IBAN stampato sul retro, lo stesso viene riportato sullo scontrino di tutte le transazioni effettuate dal cliente. CVV2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. 13 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO Carta prepagata ricaricabile nominativa a Chip realizzata in collaborazione con alcune società calcistiche, spendibile sul circuito VISA Electron e sui Punti Vendita convenzionati Lottomaticard e che aggiunge la funzione di Tessera del Tifoso LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO è una Carta Lottomaticard: PREPAGATA L’utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata più volte dal titolare ed è utilizzabile fino alla scadenza NOMINATIVA Richiede la sottoscrizione di un contratto IBAN PERSONALIZZATO Facilita le operazioni di bonifico sulla Carta. TESSERA DEL TIFOSO come documento di identificazione per l’acquisto dei biglietti nei punti vendita Listicket e per l’accesso agli stadi CONVENIENTE Nessun costo di accettazione sui Punti Vendita Lottomaticard SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale VISA Electron 14 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY Carta prepagata ricaricabile al portatore a banda magnetica spendibile sul circuito Mastercard e nei Punti Vendita convenzionati Lottomaticard LOTTOMATICARD EASY è una Carta: PREPAGATA L’utilizzo della Carta è subordinato e vincolato alle somme caricate RICARICABILE La Carta può essere caricata dall’utilizzatore ed è utilizzabile fino alla scadenza più volte AL PORTATORE Non è necessaria la stipula di un contratto CEDIBILE Il compratore può essere diverso dall’utilizzatore. SPENDIBILE SU CIRCUITO APERTO Lottomaticard Easy può essere utilizzata per prelievi e pagamenti su tutto il circuito internazionale MASTERCARD 15 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY: COME SI PRESENTA PAN (Personal Account Number): numero della carta di pagamento formato da 16 cifre. CIRCUITO DI PAGAMENTO: identifica il circuito di pagamento internazionale MasterCard; la Carta è accettata, per prelievi e pagamenti,ovunque in Italia e all’estero sia esposto tale logo. DATA SCADENZA: periodo di validità della Carta di pagamento. SPAZIO PER LA FIRMA: spazio in cui il cliente è tenuto ad apporre la firma. CVC2: codice di controllo di 3 cifre richiesto spesso per gli acquisti su Internet. CODICE A BARRE: identifica in maniera univoca la carta (codice di attivazione) ed è utile per raccolta punti/promozioni. 16 I PRODOTTI CARTALIS LOTTOMATICARD EASY: IL PACKAGING Confezione chiusa: fronte Confezione chiusa: retro Confezione aperta 17 DIFFERENZE TRA CARTE NOMINATIVE E AL PORTATORE Le principali differenze tra le Carte nominative e al portatore riguardano: la necessità o meno di sottoscrizione di un contratto, la possibilità di regalare la Carta, il credito caricabile sulla Carta. Carta nominativa Carta al portatore Contratto Il cliente deve sottoscrivere un contratto Il cliente non deve sottoscrivere alcun contratto ma fornire solo codice fiscale, nome, cognome e data di nascita Utilizzatore La Carta può essere utilizzata solo dalla persona che ha sottoscritto il contratto La Carta può essere regalata e quindi utilizzata da persone diverse dall’acquirente Plafond e limiti di ricarica • 10.000 Euro plafond • 2.500 Euro plafond • 50.000 Euro caricabili al max in • 2.500 2 Carte Lottomaticard e PayPal per singolo titolare Max 5 Carte all’anno per compratore / utilizzatore un anno Numero carte per cliente 1 Carta Stars Card per singolo titolare Euro caricabili al max in un anno Trasferimento fondi da Carta a Carta Consentito Non consentito Ricarica con bonifico Prevista Non prevista Prelievo presso i punti vendita Lottomaticard Consentito fino a 250 euro al giorno Consentito fino a 250 euro al giorno 18 LOTTOMATICARD E CONTO GIOCO La Lottomaticard è l’unica Carta che può essere associata ad un Conto Gioco Better. ll cliente può decidere di abbinare la propria Lottomaticard ad un Conto Gioco Lottomatica sottoscrivendo l’apposito contratto. In questo caso può utilizzare il codice di Conto Gioco riportato sul retro della carta, in abbinamento al PIN fornito in fase di attivazione, per effettuare giocate in sicurezza sui canali telematici ed Internet nonché controllare i movimenti da e verso il proprio Conto Gioco. È possibile aprire un Conto Gioco: • presso un Punto Vendita della rete autorizzata; • accedendo al Portale di Gioco all’indirizzo www.better.it. Il cliente può: • attivare contestualmente Lottomaticard e Conto Gioco presso i Punti Vendita convenzionati; • attivare Lottomaticard dopo aver attivato un Conto Gioco; • attivare un Conto Gioco dopo aver attivato una Lottomaticard. 19 NORMATIVA SULLA TRASPARENZA Prima di procedere con la descrizione delle operazioni è utile una breve premessa sulle principali norme di trasparenza cui il Punto Vendita e CartaLis devono attenersi. Le carte ricaricabili Lottomaticard, Lottomaticard PayPal, Lottomaticard Stars Card e Lottomaticard Easy sono soggette alla normativa sulla trasparenza che obbliga CartaLis a fornire al cliente adeguata “informativa precontrattuale” (quindi prima che il cliente acquisti la Carta) sui principali rischi connessi al prodotto e sulle condizioni economiche applicate. Al fine di fornire tali informazioni al cliente, il Punto Vendita riceverà da CartaLis la seguente documentazione che deve essere o esposta presso il locale e/o consegnata al cliente. Principali diritti del Cliente CartaLIS fornisce al Punto Vendita la locandina “Principali diritti del cliente” che, in conformità alle disposizioni emanate dalla Banca d’Italia, deve essere esposta nel locale aperto al pubblico e messo a disposizione della clientela. La locandina contiene l’indicazione dei diritti e degli strumenti di tutela per la clientela previsti dalla normativa bancaria. Per le Carte “nominative” Lottomaticard, Lottomaticard PayPal e Lottomaticard Stars Card i Principali diritti del Cliente sono anche allegati al Foglio Informativo. Modulo di richiesta della Carta nominativa (Contratto) Condizioni generali di utilizzo per la Lottomaticard Easy e Per l’acquisto della Lottomaticard, della Lottomaticard PayPal e della Lottomaticard Stars Card (carte nominative) è necessaria la sottoscrizione di un contratto da parte del Cliente. Prima della conclusione del contratto, quindi prima che il cliente firmi il contratto e venga attivata la Carta, il Punto Vendita deve consegnare una copia del “Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabile” che riporta sul retro tutte le clausole contrattuali. ATTENZIONE: il “Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabile Lottomaticard” è lo stesso sia per la Lottomaticard che per la Lottomaticard PayPal che per la Lottomaticard Stras Card (sono diversi i Fogli Informativi delle tre Carte perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti dell’assistenza cliente). La vendita di Lottomaticard Easy non richiede la firma di un contratto da parte del cliente; il Punto Vendita è tenuto comunque a consegnare allo stesso prima dell’attivazione della Carta il Foglio Informativo. 20 NORMATIVA SULLA TRASPARENZA Foglio Informativo Il Foglio Informativo è un documento predisposto al fine di informare la clientela sulle condizioni economiche e di utilizzo relative alla Carta prepagata e sui principali rischi che possono verificarsi nell’esecuzione del servizio. Per la Carta Easy una copia del Foglio Informativo è inserita anche all’interno della confezione contenente la Carta. Il Punto Vendita è tenuto a consegnare al cliente prima dell’attivazione della Carta una copia del Foglio Informativo. Il Foglio Informativo è diverso per prodotto perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l’assistenza cliente: quindi il Punto Vendita riceverà Fogli Informativi diversi per la Lottomaticard, per la Lottomaticard PayPal, per la Lottomaticard Stars Card e per la Lottomaticard Easy. Informativa sulla privacy L’informativa sulla privacy contiene tutte dati richiesti al cliente per l’attivazione essere consegnato al cliente insieme alla Lottomaticard, Lottomaticard PayPal l’Informativa sulla privacy è allegata Lottomaticard Easy l’Informativa sulla Condizioni generali di utilizzo. le informazioni circa l’utilizzo dei della Carta. Il documento deve Carta. Per le Carte “nominative” e Lottomaticard Stars Card, al Foglio Informativo. Per la privacy è invece allegata alle Informativa precontrattuale Prima della conclusione del contratto, quindi prima che vengano inseriti tutti i dati del Cliente sul terminale e prima che la Carta venga attivata, il Punto Vendita deve consegnare al Cliente una copia del Modulo di richiesta della Carta ricaricabile (che è lo stesso sia per la Lottomaticard, che per la PayPal che per la Stars Card– sul retro del Modulo di richiesta sono riportate le clausole contrattuali) e del Foglio Informativo. ATTENZIONE: Il Foglio Informativo è diverso per prodotto perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l’assistenza cliente. Guida Pratica ARBITRO BANCARIO FINANZIARIO (ABF) La Guida Pratica sull’Arbitro Bancario Finanziario descrive le modalità con cui i Clienti Titolari di Lottomaticard possono presentare un Reclamo a CartaLIS. Il Punto Vendita riceve delle copie della Guida all’ABF che devono essere messe a disposizione della clientela. 21 ALLESTIMENTO PUNTO VENDITA: MATERIALE PER LA CLIENTELA Il Punto Vendita riceve tutto il materiale e la documentazione a supporto dell’attività di vendita di moneta elettronica in particolare: • il presente manuale operativo; • I Principali Diritti del Cliente in formato A3, plastificato e dotato di catenella per l’affissione e in formato A4 per la consegna al cliente; • La Guida Pratica sull’ Arbitro Bancario Finanziario; • il materiale promozionale; • i contratti e i relativi allegati (Informativa sulla privacy, Foglio Informativo); • le confezioni contenenti le Carte (“colli Carte”). Ogni collo è formato da 5 buste singole chiuse contenenti ciascuna di esse: per la Carte Nominative (Lottomaticard, PayPal, Stars Card): • 1 Carta Lottomaticard, PayPal, Stars Card • 1 Card Carrier (lettera formato A4 sulla quale è incollata la carta) • 1 busta sigillata contenente i codici di sicurezza (P.I.N., P.U.K.) per la Carta al Portatore (Lottomaticard EASY) • 1 carta Lottomaticard Easy confezionata in un apposito pack; • 1 foglio informativo; • i codici di sicurezza (P.I.N., P.U.K.). 22 TERMINALI ABILITATI Il servizio di distribuzione e spending di moneta elettronica viene erogato tramite le seguenti tipologie di terminali: • MAEL 370E e/o ALTURA per la fase di contrattualizzazione della Carta; • POS per tutte le operazioni (attivazione, prelievo, ricarica, info conto, estinzione e pagamento). Al fine di abilitare il terminale POS all’esecuzione dei servizi di distribuzione di moneta elettronica e all’accettazione dei pagamenti, il Punto Vendita deve effettuare giornalmente le operazioni di apertura e chiusura cassa. 23 APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE DARWIN L’operazione descritta di seguito consente di accettare le Carte Lottomaticard a costo zero presso il Punto Vendita convenzionato Lottomaticard. Apertura negozio Le operazioni da seguire per effettuare l’apertura negozio (apertura cassa) dal terminale POS sono le seguenti: 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce “CREDITO/DEBITO”; 3. selezionare la funzione “CREDITO/DEBITO, con il tasto ; 4. premere il pulsante MENU; 5. selezionare la voce “APERTURA NEGOZIO” e confermare; 6. sarà richiesto l’inserimento del Codice di Accesso, che è dato dalle ultime due cifre del Codice SIA. Esempio di apertura negozio CODICE SIA CODICE DI ACCESSO 24 APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO Chiusura negozio Le operazioni da seguire per effettuare la chiusura negozio (chiusura cassa) dal terminale POS sono le seguenti: • uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; • sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce “CREDITO/DEBITO”; • selezionare la funzione “CREDITO/DEBITO” con il tasto ; • premere il pulsante MENU; • selezionare la voce “CHIUSURA NEGOZIO” e confermare; • il POS emette uno scontrino di chiusura riportante il totale degli incassi effettuati tramite le Carte Lottomaticard utilizzando il terminale POS . Esempio di chiusura negozio Scontrino di chiusura 25 APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE INGENICO 5100 Apertura negozio Per questa tipologia di terminale non è prevista alcuna operazione di apertura cassa, poiché questa operazione avviene in automatico a seguito dell’abilitazione del terminale alla funzione di spending. Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio “STRISCIARE CARTA” (STATO IDLE); 2. premere il pulsante Menu; 3. scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce “INGEEMV32” e confermare; 4. selezionare la voce “MENU CASSIERE” e confermare; 5. selezionare la voce “CHIUSURA CONTABILE” e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio 26 APERTURA E CHIUSURA NEGOZIO TERMINALE INGENICO ICT 220 Apertura negozio Per questa tipologia di terminale non è prevista alcuna operazione di apertura cassa, poiché questa operazione avviene in automatico a seguito dell’abilitazione del terminale alla funzione di spending. Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio “STRISCIARE CARTA” (STATO IDLE); 2. premere il pulsante “F1”; 3. Selezionare la voce“MENÙ PRINCIPALE” e confermare con il testo verde; 4. selezionare la voce “MENU CASSIERE” e confermare ; 5. selezionare la voce “CHIUSURA CONTABILE” e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio MENU’ PRINCIPALE 27 RIAVVIO DEL TERMINALE IN CASO DI DISALLINEAMENTO E’ possibile che per cause tecniche il terminale POS non consenta la normale operatività sulle funzioni relative alla Lottomaticard, Lottomaticard Easy, PayPal e Stars Card. In tal caso è necessario contattare l’assistenza tecnica attraverso il numero verde 800.888.888. 28 SERVIZIO DI DISTRIBUZIONE DI MONETA ELETTRONICA Relativamente all’attività di emissione di moneta elettronica il Punto Vendita è tenuto allo svolgimento delle seguenti operazioni di servizio: • Gestione colli Carte • Attivazione della Carta • Ricarica della Carta • Prelievo • Trasferimento fondi da Carta a Carta • Info conto • Estinzione Carta 29 GESTIONE COLLI CARTE Per poter effettuare la vendita delle Carte prepagate Lottomaticard è necessario effettuare l’operazione di Gestione dei Colli Carte, unica per tutti i prodotti. Il Punto Vendita riceve periodicamente un quantitativo predefinito di Carte prepagate ricaricabili. Le Carte sono contenute in singole buste numerate e sigillate contenenti, oltre la Carta, il codice P.I.N. ed il codice P.U.K. Il numero visibile attraverso la finestra trasparente presente sulla busta (come mostrato in figura), anche in forma di codice a barre, identifica in maniera univoca la Carta. FAC-SIMILE BUSTA LOTTOMATICARD CODICE DI ATTIVAZIONE CHE IDENTIFICA IN MANIERA UNIVOCA LA CARTA Il Punto Vendita, appena ricevuto il collo Carte, deve effettuare tramite il terminale POS, l’operazione di ricezione collo. Non è possibile emettere una Carta appartenente ad un collo per il quale non sia stata precedentemente effettuata tale operazione. È importante che il Punto Vendita effettui una operazione di ricezione collo alla volta. La gestione delle scorte di Carte viene curata centralmente da CartaLis che provvederà a rifornire puntualmente il Punto Vendita. Il titolare del Punto Vendita può comunque, nel caso di esigenze specifiche, richiedere colli aggiuntivi di Carte contattando il Call Center al numero 800.888.888. Il Punto Vendita è tenuto a conservare accuratamente le Carte non ancora attivate e a conservare e restituire a CartaLis i supporti invenduti. In caso di danneggiamento, smarrimento o sottrazione dei colli e/o dei plichi e/o dei supporti consegnati al Punto Vendita. Lo stesso è tenuto a darne tempestiva comunicazione a CartaLis S.p.A. richiedendo il blocco immediato dei supporti stessi telefonando al Call Center al numero 800.888.888. Il Punto Vendita è inoltre obbligato a denunciare alle autorità competenti eventuali furti di supporti plastici e a presentare copia della denuncia a CartaLis S.p.A. 30 GESTIONE COLLI CARTE RICEZIONE COLLO DA POS La funzione “Ricezione Collo” permette di confermare l’avvenuta presa in carico da parte del Punto Vendita del collo consegnato dalla logistica. Da questo momento in poi le Carte contenute nel collo possono essere attivate. Per confermare l’avvenuta ricezione di un collo è necessario eseguire le seguenti operazioni su POS: 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “RICEZIONE COLLO”; 3. inserire nel POS il codice collo, il codice di dodici cifre riportato sull’apposita etichetta all’esterno della busta (inserire tutte le cifre riportate compresi gli zero); 4. confermare il codice inserito premendo il tasto CONFERMA o annullare l’operazione premendo il tasto ; 5. attendere dal Centro Servizi il buon esito dell’operazione tramite apposito messaggio sul POS. Al termine del processo il POS emette uno scontrino con le informazioni relative all’operazione conclusa. Esempio di ricezione collo 31 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE La procedura di attivazione di una nuova Carta prepagata si compone di due distinte fasi: PRIMA FASE: Contrattualizzazione della Carta dal terminale MAEL 370/E e/o ALTURA tramite il Portale Servizi SECONDA FASE: Attivazione della Carta e Prima Ricarica da POS (Avvaloramento della Carta) PRIMA FASE La prima fase prevede di entrare nel PORTALE SERVIZI e selezionare dal menù di sinistra la voce CARTE PREPAGATE. Selezionare dal menù CARTE PREPAGARE la voce ATTIVAZIONE. 32 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Selezionare la tipologia di Carta La procedura di contrattualizzazione si compone delle seguenti macrofasi (*): 1. IDENTIFICAZIONE IL CLIENTE; 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA; 3. STAMPA DEL CONTRATTO 4. SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DA PARTE DEL CLIENTE; 5. DIGITALIZZAZIONE DEL CONTRATTO, INVIO A CARTALIS E ARCHIVIAZIONE. Attenzione: In fase di contrattualizzazione di una nuova Carta richiedere sempre al Cliente se è già titolare di un Conto Gioco Better, o se ha effettuato l’operazione di pre-contrattualizzazione on line (sui siti www.lottomaticard.it, www.paypal-prepagata o www.pokerstars.it) o se è già titolare di un’altra carta del circuito Lottomaticard. Utilizzando infatti il contrattualizzazione o contrattualizzazione è automaticamente tutti codice di Conto Gioco, quello di Preil PAN di un’altra carta l’operazione di più veloce perché il sistema recupera i dati del cliente. (*) Si ricorda che prima di procedere alla contrattualizzazione occorre consegnare al Cliente copia del Foglio Informativo della Carta (i Fogli Informativi sono differenti per ogni tipologia di carta) in modo che il Cliente stesso possa prendere visione delle condizioni economiche e contrattuali della Carta. 33 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 1.IDENTIFICAZIONE DEL CLIENTE Il Punto Vendita deve verificare l’identità del cliente attraverso l’originale di un Documento in corso di validità tra quelli previsti (carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri) del quale sarà tenuto ad acquisire una fotocopia fronte/retro per l’archiviazione (l’invio a CartaLis avverrà tramite digitalizzazione) ed il codice fiscale. Se la richiesta di attivazione viene fatta da un minorenne, il Punto Vendita è tenuto ad identificare sia il minore sia il genitore o tutore legale del minore attraverso l’originale di un Documento in corso di validità tra quelli previsti (carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri) ad una fotocopia fronte/retro per l’archiviazione (l’invio a CartaLis avverrà tramite digitalizzazione) di entrambi i documenti di riconoscimento. Il Punto Vendita deve inoltre fornire al Cliente prima della contrattualizzaione una copia del Foglio Informativo e del contratto di adesione al servizio (è il “Modulo di richiesta della Carta prepagata ricaricabille del circuito Lottomaticard”). Attenzione: •Si ricorda che il Modulo di richiesta della Carta prepagata è identico per la Lottomaticard, la PayPal e la Stars Card, mentre il Foglio Informativo è diverso per tipologia di Prodotto, perché sono diverse le condizioni economiche e i riferimenti per l’assistenza cliente. Tale adempimento è previsto dalla normativa Banca d’Italia sulle principali norme di trasparenza. •I Fogli Informativi possono variare al variare delle condizioni economiche della Carta. CartaLis provvederà ad inviare di volta in volta al Punto Vendita la documentazione aggiornata (tale documentazione è numerata e riporta il periodo di validità); il Punto Vendita è pertanto tenuto a fornire sempre al cliente la documentazione aggiornata. •Se la verifica del cliente viene effettuata attraverso l’esibizione della carta d’identità con scadenza successiva al 25/06/08 è necessario richiedere l’esibizione e la verifica: - della proroga per la carta d’identità elettronica; - del timbro di rinnovo per la carta d’identità cartacea 34 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370E/ALTURA In questa fase possono presentarsi diverse situazioni d’uso: A. Contrattualizzazione Lottomaticard per cliente maggiorenne B. Contrattualizzazione Lottomaticard per cliente minorenne C. Contrattualizzazione Lottomaticard per contrattualizzazione e/o Lottomaticard o PayPal gia’ cliente con prepossessore di altra A. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE MAGGIORENNE • Inserimento del Codice di attivazione della Carta, Codice del contratto (solo per Terminale Mael 370E) e del Codice Fiscale. Una volta accertata l’identità del cliente il Punto Vendita deve: - procedere con l’inserimento del Codice di attivazione della carta manualmente o attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante . inserire il Codice del contratto acquisendolo solo tramite il lettore di codice a barre (questa parte della procedura è valida solo per il Terminale Mael 370E). inserire il del Codice Fiscale del cliente digitandolo manualmente oppure strisciando la tessera del Codice Fiscale nel lettore PIN PAD del terminale MAEL dopo aver premuto il pulsante oppure attraverso il lettore di codice a barre selezionando il pulsante Codice di attivazione Codice Contratto Codice Fiscale 35 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE • Inserimento l’anagrafica del cliente, gli estremi del Documento di Identità e i Dati aggiuntivi richiesti Inserire i dati anagrafici del cliente e selezionare il pulsante CONFERMA IMPORTANTE: Ricordare al cliente che i contatti sono utili per le comunicazioni urgenti da parte di CartaLIS, oltre che per le informazioni commerciali. 36 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 3. STAMPA DEL CONTRATTO •Verifica dati e stampa del contratto Verificare attentamente i dati inseriti, impostare le clausole per il consenso al trattamento dei dati personali, ricontrollare i dati con il cliente prima di stampare il contratto, inserire un contratto nella stampante e premere il pulsante CONFERMA E STAMPA NOTA: Il contratto è unico per tutti i prodotti nominativi, è tuttavia necessario consegnare al cliente il Foglio Informativo della specifica carta essendo diverse le condizioni economiche e i riferimenti dell’assistenza cliente. Inserire le autorizzazioni al trattamento dati. È possibile anche avere in entrambi i campi la voce“No”. ATTENZIONE: inserire nella stampante solo il modulo del contratto associato alla carta all’inizio della procedura. 37 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE Prima i di procedere alla stampa il Terminale Mael 370 E ti ricorderà di inserire nella stampante solo il modulo del contratto associato alla carta all’inizio della procedura. 38 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE 4. SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO DA PARTE DEL CLIENTE Il Punto Vendita sottopone il contratto al cliente per la firma negli appositi spazi avendo cura che la firma compaia leggibile in tutte le 2 copie del contratto. Anche il Punto Vendita, nella persona del titolare, deve firmare il contratto nell’apposito spazio. FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL RICHIEDENTE FIRMA DEL TITOLARE DEL PUNTO LOTTOMATICARD FIRMA DEL RICHIEDENTE • Il cliente deve apporre 5 firme sul contratto e il titolare del Punto Vendita una sola. ATTENZIONE: La mancanza di una o più firme compromette la validità del contratto e comporta il blocco della Carta da parte di CartaLis. 39 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE • Consegnare al cliente la copia del contratto che riporta la scritta “Copia per il cliente” L’invio della documentazione: L’invio dei contratti è possibile effettuarlo immediatamente, selezionando il tasto “Attiva Invio della Documentazione” o in un secondo momento entrando nel menù Carte Prepagate e selezionando la voce “Digitalizzazione” (per la procedura vedi la parte “Acquisizione dei contratti” a pag 43). Per attivare la carta bisogna effettuare: •Primo avvaloramento della Carta sul terminale POS Il Punto Vendita dovrà procedere al primo avvaloramento della Carta dal terminale POS secondo la modalità descritta nel capitolo “Attivazione della carta da POS” 40 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE B. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE MINORENNE Nel caso di attivazione della Carta da parte di un minorenne, il Punto Vendita deve procedere con l’inserimento, dopo averne accertato l’identità, dei dati del genitore o tutore legale. Pertanto sarà necessario: 1. inserire il codice di attivazione della Carta e il Codice Fiscale del genitore o del tutore legale; 2. inserire i dati anagrafici e gli estremi del documento di riconoscimento del tutore legale premendo il pulsante CONFERMA; 3. procedere con l’acquisizione dei dati del minorenne selezionando il pulsante REGISTRARE I DATI DEL MINORENNE; Procedere con l’acquisizione dei dati del minorenne 4. inserire i dati del minorenne; 5. nella schermata di riepilogo verificare la correttezza del codice di attivazione e dei dati anagrafici del cliente confrontandoli con quelli riportati sul documento di riconoscimento e impostare le clausole di consenso al trattamento dei dati personali; ricontrollare i dati con il cliente prima di stampare il contratto; 6. inserire un contratto nella stampante e selezionare il pulsante CONFERMA E STAMPA; 7. sottoporre il contratto alla firma del Cliente. Procedere con il primo avvaloramento su POS tramite la funzione di ATTIVAZIONE 41 CONTRATTUALIZZAZIONE CARTE PREPAGATE NOMINATIVE C. CONTRATTUALIZZAZIONE CARTA PER CLIENTE CON PRECONTRATTUALIZZAZIONE, TITOLARE DI UN CONTO GIOCO, GIA’ POSSESSORE DI ALTRA CARTA DEL CIRCUITO LOTTOMATICARD Con questa modalità il sistema recupera automaticamente tutti i dati del cliente. Quindi, una volta accertata l’identità del cliente, sarà necessario: - procedere con l’inserimento del Codice di attivazione della carta manualmente o attraverso il lettore di codice a barre digitando il pulsante . - inserire il Codice del contratto acquisendolo solo tramite il lettore di codice a barre . - inserire: il codice di pre-contrattualizzazione fornito dal cliente, o il codice del Conto Gioco o il PAN dell’altra Carta. (Successivamente seguire i punti 3, 4 e 5 della contrattualizzazione ) Codice Contratto Codice di attivazione Codice Conto Gioco Codice PAN di altra Lottomaticard o di altra PayPal Codice di pre-contrattualizzazione 42 ACQUISIZIONE DEI CONTRATTI Una volta stampato e firmato, il contratto va acquisito sul terminale di gioco e inviato tramite digitalizzazione a CartaLis. La funzione di “Acquisizione Contratti” consente di acquisire un contratto sottoscritto inserendo direttamente nello scanner del terminale la prima pagina in cui è inserito il codice a barre. Per procedere all’acquisizione di un contratto le operazioni da effettuare sono le seguenti: 1. Selezionare dal menù delle carte prepagate la voce “Digitalizzazione Contratti” 2. Cercare nella lista il contratto che si vuole acquisire e selezionare il corrispondente pulsante “Acquisisci ora” 43 ACQUISIZIONE DEI CONTRATTI 3. inserire nello scanner la prima pagina del contratto selezionato nel quale viene riportato il codice a barre (ti ricordiamo che sul Terminale Mael 370E il contratto andrà inserito nello scanner con il fronte rivolto verso il Terminale stesso, sul Terminale Altura invece il contratto sottoscritto andrà inserito con il fronte verso colui che inserisce ) 44 AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Fac-simile del fronte contratto Lottomaticard stampato da MAEL Codice a barre 45 AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Fac-simile del fronte contratto Lottomaticard stampato da ALTURA Codice a barre 46 AQUISIZIONE DEL CONTRATTO 4. Dopo aver scansionato il fronte del contratto, bisogna procedere alla scansione della fotocopia fronte retro del documento d’identità 47 AQUISIZIONE DEL CONTRATTO Per ogni scansione effettuata sul lato destro sotto la voce “Clicca sull’immagine per ingrandirla” viene visualizzata l’ultima pagina inserita nel terminale e sarà possibile verificare la qualità dell’immagine acquisita, premendo direttamente sull’immagine stessa Nel caso in cui la scansione sia illeggibile, è consigliabile eliminare l’immagine premendo il pulsante “Cancella Immagine” e provvedere ad una nuova scansione del documento 48 INVIO DEL CONTRATTO A CARTALIS la copia recante la scritta “Copia per il Punto Vendita/ CartaLis” insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente deve essere inviata a CartaLis tramite digitalizzazione sul terminale. E quindi procedere come segue: • Se la scansione di tutti i documenti (contratto firmato e documenti) è avvenuta correttamente, premere il pulsante “Invia Documenti” attraverso il quale i contratti vengono inviati tramite digitalizzazione a CartaLis che effettuerà gli opportuni controlli. 49 INVIO DEL CONTRATTO A CARTALIS • Quando invii i documenti, automaticamente il terminale si posizionerà sulla maschera principale di “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” e nella sezione destra, il contratto appena inviato risulterà nello stato “In Spedizione” • Per visualizzare lo stato della spedizione premere il pulsante “In Spedizione” 50 ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY Una volta entrati nel Portale Servizi e aver scelto la voce “LOTTOMATICARD EASY”, la procedura di attivazione si compone delle seguenti macrofasi (*): 1. ACQUISIZIONE DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE; 2. INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA; 3. ATTIVAZIONE DELLA CARTA E PRIMA RICARICA DAL POS; 4. ARCHIVIAZIONE DELLO SCONTRINO CON LA FIRMA APPOSTA DAL CLIENTE 51 ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY ACQUISIZIONE DATI ANAGRAFICI DEL CLIENTE Il Punto Vendita deve acquisire nome e cognome del compratore, verificandone l’identità attraverso un Documento in corso di validità (carta di identità, patente di guida, passaporto, permesso di soggiorno per stranieri), e il Codice Fiscale. Non è necessario acquisire la fotocopia del Documento di identità del cliente. Il Punto Vendita deve inoltre fornire al cliente il Foglio Informativo e le condizioni generali di utilizzo prima dell’acquisto della Carta. Tale adempimento è previsto dalla normativa in materia di “Trasparenza Bancaria” di Banca d’Italia. Il Foglio Informativo può variare al variare delle condizioni economiche della Carta. CartaLis provvederà ad inviare al Punto Vendita di volta in volta la documentazione aggiornata (tale documentazione è numerata e riporta il periodo di validità); il Punto Vendita è pertanto tenuto a fornire sempre al cliente la documentazione aggiornata. ATTENZIONE: • Ciascun compratore, che deve essere obbligatoriamente maggiorenne, non potrà acquistare più di 5 Carte per anno civile (ovvero anno solare). • L’utilizzatore della Carta (che può essere diverso dal compratore) dovrà apporre la propria firma sulla Carta e dovrà registrarsi sul sito www.Lottomaticard.it, dove potrà anche visualizzare i movimenti della Carta, poiché non è previsto alcun invio di estratti conti cartacei. • Ciascun utilizzatore non potrà avere intestate più di 5 carte per anno civile (ovvero anno solare) 52 ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY INSERIMENTO DEI DATI DEL CLIENTE NEL TERMINALE MAEL 370/E e/o ALTURA 1. Inserimento del codice di attivazione della Carta e Codice Fiscale del cliente Una volta accertata l’identità del cliente, chiedendo allo stesso l’esibizione di un documento di identità, il Punto Vendita deve procedere con l’inserimento del codice di attivazione (acquisibile anche con lettore di codice a barre digitando il pulsante della Lottomaticard Easy e visibile sulla confezione contenente la Carta) e del Codice Fiscale del cliente negli appositi spazi oppure strisciare il Codice Fiscale nel lettore PIN PAD del terminale MAEL dopo aver premuto il pulsante . Codice di attivazione Codice Fiscale 2. Inserimento anagrafica del cliente All’atto dell’inserimento del Codice Fiscale del cliente (sia in modalità manuale che attraverso la strisciata del tesserino sul lettore PIN PAD del terminale MAEL e/o ALTURA), vengono desunti in automatico i dati relativi al sesso, data e luogo di nascita del cliente. Il Punto Vendita dovrà verificare i dati inseriti e integrare quelli mancanti: cognome e nome del compratore. 53 ATTIVAZIONE CARTA: LOTTOMATICARD EASY ATTENZIONE: qualora il compratore abbia già effettuato l’acquisto di una Carta Lottomaticard Easy, i campi relativi al nome e cognome del richiedente saranno già valorizzati. 3. Conferma dei dati inseriti 4. Conferma attivazione Carta 54 ATTIVAZIONE CARTA DA POS ATTIVAZIONE DELLA CARTA E PRIMA RICARICA DA POS Per completare la procedura di attivazione della carta (Lottomaticard, PayPal, Stars Card, Lottomaticard Easy), il Punto Vendita deve procedere con l’attivazione tramite POS (avvaloramento) come indicato di seguito: 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “ATTIVAZIONE”; 3. selezionare il tipo di Carta da attivare (Easy, Lottomaticard, PayPal, Stars Card); 4. inserire il codice di attivazione della Carta; 5. digitare l’importo di prima ricarica indicato dal cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6. selezionare la tipologia di pagamento, in contanti o con PagoBANCOMAT. Se il pagamento avviene con PagoBANCOMAT, strisciare la Carta PagoBANCOMAT e chiedere al cliente di digitare il relativo PIN; 7. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di operazione, il codice di attivazione, l’importo di avvaloramento, la commissione dovuta e la modalità di pagamento, che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 8. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, incassare l’importo (ricarica + costo di attivazione), nel caso di pagamento in contanti, e confermare l’operazione. NB: è molto importante verificare sul pre-scontrino che il codice di attivazione inserito corrisponda a quello visibile sulla finestra contenente la Carta da attivare. 55 ATTIVAZIONE CARTA DA POS Esempio di attivazione in contanti Stars Card 56 ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Al termine della procedura , il POS emetterà uno scontrino di esito in duplice copia: • la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; • la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l’operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il prescontrino firmato dal cliente e la copia dello scontrino finale per un periodo di almeno 13 mesi per tutte le operazioni legate alla carta. 57 GESTIONE DEI CONTRATTI Sul terminale di gioco MAEL/ALTURA è stata introdotta la funzionalità di “Digitalizzazione” nel menù delle carte prepagate che porta alla schermata “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco”*, che consente di rendere più veloce le operazioni di invio dei contratti sottoscritti per le carte. Attraverso lo scanner del terminale sarà infatti possibile acquisire le copie dei contratti sottoscritti e di inviarli in modalità telematica a CartaLIS. L’invio dei contratti in modalità telematica potrà avvenire sia al termine del processo di contrattualizzazione sia in un momento successivo. * Nonostante il nome dell’applicazione faccia riferimento anche al Conto Gioco, da Mael sarà possibile gestire SOLO i contratti CartaLis 58 GESTIONE DEI CONTRATTI Stato dei contratti emessi dal punto vendita Sezione Contratti da lavorare Report riassuntivo dei contratti lavorati Tasto Ricerca: consente di effettuare una ricerca sulla base di filtri impostati dal Punto Vendita sui contratti in lavorazione e lavorati Tasto Acquisizione Contratti: consente di ricercare velocemente un contratto inserendo la prima pagina del contratto contenente lo specifico codice Tasto Stato Spedizione: consente di monitorare l’invio di contratto in Spedizione 59 GESTIONE DEI CONTRATTI GESTIONE CONTRATTI CARTALIS DAL MENU ATTIVAZIONE Al termine del processo di sottoscrizione di un contratto Lottomaticard, PayPal o Stars Card sarà possibile accedere immediatamente alla nuova funzionalità “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco”. Per poter inviare immediatamente un contratto sottoscritto, procedere come indicato di seguito: 1. Effettuare l’attivazione di un Contratto Lottomaticard, PayPal o Stars Card come di consueto 2. Al termine dell’avvenuta attivazione, se la stampa del contratto è avvenuta correttamente premere il pulsante “Attivazione Invio Documentazione” 3. Premere il pulsante “Procedura di Invio Documentazione” 4. Sarà visualizzato il menu principale relativo alla “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” 5. Procedere con la gestione dell’invio del contratto 60 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratti Carta LIS dal Menu Attivazione 61 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratti Carta LIS dal Menu Attivazione 62 GESTIONE DEI CONTRATTI Al fine di poter gestire l’invio elettronico dei contratti sottoscritti per Lottomaticard, PayPal o Stars Card, è necessario procedere come indicato: 1. Accedere al menu Portale Servizi 2. Selezionare la voce “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” 63 GESTIONE DEI CONTRATTI Nel menu principale sono presenti due sezioni: 1. SEZIONE “CONTRATTI DA ACQUISIRE, CORREGGERE” che riporterà le seguenti informazioni: • la tipologia di contratto (Contratto Lottomaticard, Contratto PayPal, Contratto Stars Card) • Il numero di registrazione del contratto • il titolare del contratto • la data di sottoscrizione del contratto ordinata per anzianità del contratto • lo stato di lavorazione del singolo contratto che potrà essere: Acquisisci Ora: per i contratti ancora da inviare a Carta LIS Correggi Ora : per i contratti “anomali” che necessitano di una rilavorazione e un nuovo invio della documentazione In Spedizione : per i contratti già acquisiti e in corso di spedizione verso Carta LIS 64 GESTIONE DEI CONTRATTI 2. SEZIONE “STATISTICA DOCUMENTI” che riporterà un riepilogo dello stato di lavorazione delle singole tipologie di contratto 65 GESTIONE DEI CONTRATTI RICERCA DI UN CONTRATTO La funzione di Ricerca consente di effettuare la ricerca di un contratto tra tutti quelli sottoscritti inserendo uno o più criteri di ricerca tra quelli visualizzati: Tipo Documento - sarà possibile scegliere tra una delle seguenti tipologie: Lottomaticard, PayPal, Stars Card; Stato Documento - sarà possibile scegliere tra una delle seguenti tipologie: Da Acquisire, Inviato/Da Validare, Parzialmente Validato/ Da Risolvere, Validato; Nome e Cognome - sarà possibile inserire il nome e/o cognome del titolare del contratto. E' possibile ricercare anche solo parte del nome e/o del cognome inserendo solo una parte del campo da ricercare seguito dal carattere “_”. Data di Contrattualizzazione Dal – Al : sarà possibile inserire un intervallo temporale in cui il contratto risulta sottoscritto. premendo sul campo vuoto verrà visualizzato il calendario per la scelta della data; Periodo di riferimento – sarà possibile scegliere la settimana contabile in cui è stato sottoscritto il contratto dall’elenco ; Codice Fiscale – sarà possibile inserire il codice fiscale del titolare del contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l’inserimento dei dati; Numero Contratto Lottomaticard - inserire in questo campo il numero del contratto relativo a Lottomaticard e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l’inserimento dei dati; Numero Contratto PayPal - inserire in questo campo il numero del contratto relativo a PayPal e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l’inserimento dei dati; 66 GESTIONE DEI CONTRATTI Numero Contratto Stars Card - inserire in questo campo il numero del contratto relativo a Stars Card e riportato in alto a destra sul contratto, premendo sul campo vuoto verrà visualizzata una tastiera per l’inserimento dei dati; Per procedere alla ricerca di un contratto le operazioni da effettuare sono le seguenti: 1. Premere il pulsante “Ricerca” 2. Impostare uno o più criteri di ricerca tra quelli indicati nella pagina precedente 3. Premere nuovamente il pulsante “Ricerca” 4. Il terminale mostrerà tutti i contratti che corrispondono ai criteri di ricerca impostati, indicando per ciascuno: la tipologia di contratto, il numero del contratto, il titolare, la data di contrattualizzazione, il codice fiscale titolare del contratto, il luogo di Nascita, lo Stato del Contratto. Nel caso in cui il contratto sia da correggere, il tasto "Correggi Ora“ comparirà a video in corrispondenza del contratto da correggere. Premendo il tasto "Correggi Ora" sarà possibile visualizzare l'anomalia del contratto e correggerla. 5. Selezionando il contratto di interesse si accede alla maschera di lavorazione del contratto stesso 67 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 68 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 69 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 70 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Ricerca Contratto 71 GESTIONE DEI CONTRATTI CONTRATTI IN STATO “CORREGGI ORA” All’interno del menu principale della funzionalità “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” è possibile visualizzare dei contratti che presentano lo stato “Correggi Ora”. Sono considerati in questo stato tutti i contratti Lottomaticard e PayPal che possono presentare qualche anomalia e richiedono una nuova lavorazione attraverso un nuovo invio della documentazione in modalità telematica. Per procedere alla nuova lavorazione di un contratto con stato “Correggi Ora” è necessario effettuare le seguenti operazioni: 1. Scegliere il contratto da correggere e premere il pulsante “Correggi Ora” 2. Sarà visualizzato il dettaglio del contratto e la documentazione già acquisita 3. Premendo il pulsante “Dettaglio Anomalia” sarà visualizzato un messaggio contenente l’anomalia del contratto 4. Procedere con la normale lavorazione del contratto acquisendo la documentazione mancante e/o illeggibile effettuando una nuova scansione e procedere nuovamente all’invio del contratto 72 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratto in stato “Correggi Ora” 73 GESTIONE DEI CONTRATTI Esempio di Gestione Contratto in stato “Correggi Ora” 74 GESTIONE DEI CONTRATTI MESSAGGI DI ERRORE Messaggio DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI La documentazione inserita non corrisponde alla pratica selezionata E’ stato inserito un documento non corrispondente al contratto che si sta inviando o l’ordine di acquisizione dei documenti è errato. Verificare con attenzione la documentazione da inserire e il relativo ordine Inserire prima le pagine del/dei contratti Non è stata inserita la prima pagina del contratto/i. La prima pagina acquisita deve essere la prima pagina del contratto/i. Inserire la prima pagina del contratto/i. 75 GESTIONE DEI CONTRATTI ADEMPIMENTI Per tutti i contratti Lottomaticard, PayPal o Stars Card sottoscritti il Punto Vendita dovrà: • Inviare la la prima copia del contratto recante la scritta “Copia per il Punto Vendita/ CARTALIS” insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente: tramite digitalizzazione sul terminale OPPURE tramite fax al numero 0187/564720 • Conservare ed archiviare la prima copia del contratto recante la scritta “Copia per il Punto Vendita/ CARTALIS” poi, insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente, per un periodo di almeno 180 giorni; il Punto Vendita, in qualità di titolare autonomo del trattamento dei dati del cliente, deve conservare le copie dei contratti avendo cura che nessuna persona non autorizzata possa averne accesso (ad esempio conservando i contratti in armadi e/o cassetti chiusi a chiave); • Consegnare al cliente la seconda copia del contratto recante la scritta “Copia per il cliente” unitamente alla Informativa sul trattamento dei dati personali e al Foglio Informativo specifico per ogni carta. Sarà cura di CartaLIS comunicare al cliente eventuali cambi di gestione relative alla modalità di conservazione dei contratti. 76 RICARICA DELLA CARTA La Carta può essere ricaricata più volte nel rispetto delle condizioni economiche relative a ciascuna carta indicate nelle tabelle sottostanti CARTA LOTTOMATICARD, PAYPAL E STARS CARD Importo minimo ricaricabile per singola operazione € 10 Importo massimo ricaricabile per singola operazione € 2.500 Importo massimo trasferibile da carta a carta nell’arco di una giornata € 2.500 Importo massimo ricaricabile nell’arco di un mese € 10.000 Importo massimo accreditabile derivante da vincite di gioco on-line € 5.000 Importo massimo ricaricabile nell’arco di un anno € 50.000 Importo massimo disponibile sulla singola Carta € 10.000 Numero di ricariche effettuabili in giornata 2 CARTA LOTTOMATICARD EASY Importo minimo ricaricabile per singola operazione € 10 Importo massimo ricaricabile per singola operazione € 2.500 Importo massimo ricaricabile nell’arco di un anno € 2.500 Importo massimo disponibile sulla singola Carta € 2.500 Numero di ricariche effettuabili in giornata 2 77 RICARICA DELLA CARTA La Carta può essere ricaricata mediante: 1. Versamento in Contanti 2. PagoBANCOMAT (senza commissioni per il Punto Vendita) 3. Altra Carta (solo per Lottomaticard,PayPal e Stars Card) 4. Dai conti gioco (solo per Lottomaticard e StarsCard) e del Conto PayPal (solo per PayPal) La ricarica della Carta può essere effettuata solo dal titolare della Carta per le carte nominative (Lottomaticard, PayPal, Stars Card e le altre carte del circuito Lottomaticard) e dall’utilizzatore per la carta al portatore (Lottomaticard Easy). Il cliente deve essere presente fisicamente al momento della ricarica, altrimenti non effettuare la ricarica. Il Punto Vendita è tenuto a: • inserire il Codice Fiscale del titolare (Lottomaticard, PayPal, Srars Card e le altre carte del circuito Lottomaticard) o dell’utilizzatore (Lottomaticard Easy) della carta • verificare che la firma apposta sul prescontrino e sullo scontrino sia uguale a quella posta sul retro della carta e su un documento di identità in corso di validità del titolare (utilizzatore per la Lottomaticard Easy) della carta. • archiviare e conservare il pre-scontrino e la copia dello scontrino finale firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 78 RICARICA DELLA CARTA MODALITÀ DI RICARICA Successivamente segue: all’identificazione 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; dell’utilizzatore, SERVIZI del procedere POS, come la voce 2. selezionare la voce “RICARICA”; 3. strisciare la carta da ricaricare: il sistema riconoscerà la tipologia di carta da ricaricare; 4. Acquisire il CODICE FISCALE del titolare/utilizzatore della carta 3 opzioni: a) strisciare la tessera sanitaria (sul display del POS comparirà il codice codificato) oppure b) leggere il bar-code della tessera sanitaria tramite BCR (sul display del POS comparirà il codice in chiaro) oppure c) digitare a mano sulla tastiera del POS 5. digitare l’importo di ricarica indicato dal cliente (importo minimo € 10,00) e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6. selezionare la tipologia di pagamento: nel caso di pagamento tramite PagoBANCOMAT strisciare la carta PagoBANCOMAT e chiedere al cliente di digitare il relativo PIN; 7. il POS emette un pre-scontrino (riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, il codice di attivazione, l’importo di ricarica, la commissione dovuta – se prevista – e la modalità di pagamento) che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 8. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, incassare l’importo dovuto (ricarica e costo di attivazione, se previsto), nel caso di pagamento in contanti, e confermare l’operazione. 9. Dopo la conferma, il POS emette uno scontrino in duplice copia: • la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; • la seconda copia deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l’operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. 79 RICARICA DELLA CARTA Esempio di ricarica in contanti Codice Carta Data Scadenza: --- Codice Fiscale --- Codice Fiscale ABCFGH70D13B123H Codice Carta 00001234567890123 Data Scadenza: 0712 Importo Euro 0.00 Importo Euro 30.00 Cliente presente? Conferma 80 RICARICA DELLA CARTA Esempio di ricarica con PagoBancomat Codice Fiscale Codice Fiscale ABCFGH70D13B123H --- Importo Euro 0.00 Cliente presente? Conferma 81 PRELIEVO Il titolare della carta può in qualsiasi momento prelevare denaro contante da ATM (sportelli BANCOMAT) appartenenti al circuito VISA Electron o Mastercard oppure presso i Punti Vendita abilitati. In questo ultimo caso il limite di prelievo è 250 € al giorno. MODALITÀ DI PRELIEVO 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “PRELIEVO”; 3. strisciare la carta; 4. chiedere al cliente di inserire il PIN della carta; 5. inserire l’importo da prelevare indicato dal Cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; 6. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, l’importo da prelevare, commissione dovuta e PAN della carta, che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 7. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, confermare l’operazione premendo il tasto CONFERMA e consegnare al cliente i contanti richiesti Esempio di prelievo di moneta elettronica 82 TRASFERIMENTO DA CARTA A CARTA Tale operazione è consentita solo per le Carte Nominative (Lottomaticard, PayPal e StarsCard) ed è consentito trasferire fino ad un massimo di 2.500 Euro, come per le operazioni di ricarica. MODALITÀ DI TRASFERIMENTO CREDITO DA CARTA A CARTA 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “TRASFER CREDITO”; 3. strisciare la carta dalla quale i fondi devono essere prelevati; 4. chiedere al cliente di digitare il PIN; 5. strisciare la carta sulla quale devono essere accreditati i fondi o inserire manualmente il PAN; 6. digitare l’importo di trasferimento indicato dal cliente e confermare premendo il tasto CONFERMA; il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologa di carta, il numero della carta addebitata, il PAN della carta accreditata, l’importo e la commissione dovuta, che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 7. se il pre-scontrino viene firmato dal cliente, confermare l’operazione con il tasto CONFERMA. L’importo dovuto a titolo di commissione viene automaticamente addebitato sulla carta dalla quale i fondi vengono trasferiti. 8. Dopo la conferma, il POS emette uno scontrino in duplice copia: • la prima copia deve essere fatta firmare al cliente e trattenuta dal Punto Vendita; • la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l’operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. 83 TRASFERIMENTO DA CARTA A CARTA Esempio di trasferimento da carta a carta 84 INFO CONTO Il cliente titolare può, in qualsiasi momento, richiedere il credito residuo della propria carta mediante la funzione InfoConto. MODALITÀ DI RICHIESTA SALDO CARTA 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “INFO CONTO”; 3. strisciare la carta e confermare premendo il tasto CONFERMA; 4. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia e il PAN della carta; 5. confermare l’operazione premendo consegnare lo scontrino al cliente. il tasto CONFERMA e Esempio di Info Conto 85 ESTINZIONE DELLA CARTA Il cliente può decidere di estinguere la carta. Al termine della procedura di estinzione carta il Punto Vendita è tenuto al rimborso del credito residuo fino ad un massimo di 250 Euro. Se il credito residuo è superiore a 250 Euro il cliente potrà scegliere tra due soluzioni alternative: 1. richiedere direttamente al Call Center (199.83.83.83 per le Carte Lottomaticard e Lottomaticard Easy; 199.800.880 per la PayPal; 199.888.777 per la Stars Card) l’estinzione della carta ed il rimborso del credito residuo mediante bonifico bancario; 2. prelevare il credito residuo presso uno degli sportelli BANCOMAT del circuito VISA Electron per le carte Lottomaticard e Stars Card o del circuito MASTERCARD per le Carte PayPal e Lottomaticard Easy e successivamente richiedere al Punto Vendita di eseguire la procedura di estinzione carta. MODALITÀ DI ESTINZIONE DELLA CARTA 1. selezionare, dal menu “LOTTOMATICARD”; SERVIZI del POS, la voce 2. selezionare la voce “ESTINZIONE CARTA”; 3. strisciare la carta; 4. chiedere al cliente di inserire il PIN della carta; 5. il POS emette un pre-scontrino riportante la tipologia di carta, la tipologia di operazione, il PAN della carta, l’importo da rimborsare e la commissione dovuta che il Punto Vendita è tenuto a mostrare e far firmare al cliente; 6. se i dati riportati sul pre-scontrino vengono confermati dal cliente, confermare l’operazione con il pulsante CONFERMA; 7. il POS emette uno scontrino in duplice copia: la prima copia deve essere fatta firmare dal cliente e trattenuta dal Punto Vendita, la seconda deve essere consegnata come ricevuta al cliente. In caso di errore lo scontrino informa che l’operazione non si è conclusa con successo, riportando nella parte finale dello scontrino il codice di errore e la spiegazione dello stesso. 86 ESTINZIONE DELLA CARTA ATTENZIONE Il Punto Vendita è tenuto a tagliare in due parti la carta estinta dal cliente. Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il prescontrino e la copia dello scontrino finale firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. Esempio di estinzione carta 87 MESSAGGI DI ERRORE (1/2) MESSAGGIO DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI Importo non valido Le operazioni di attivazione, ricarica, prelievo e trasferimento da carta a carta possono essere effettuate solo nel rispetto dei limiti e dei massimali di utilizzo descritti nei paragrafi precedenti. Numero carta non valido E’ stato digitato un numero di PAN non corretto. Credito non sufficiente Il credito presente sulla carta non è sufficiente per l’operazione richiesta. Verificare il saldo carta attraverso la funzione di INFO CONTO e ripetere l’operazione. È importante ricordare che per le operazioni di prelievo e di trasferimento del credito la commissione dovuta dal cliente viene scalata automaticamente dal saldo della carta. Per cui, ad esempio, se sulla carta sono caricati 100 euro il cliente può prelevare al massimo 98,50 € perché la commissione di prelievo è 1,50 €. PIN non corretto Il titolare della carta ha digitato un PIN errato. Ripetere l’operazione avvertendo il cliente che dopo 3 tentativi errati consecutivi la carta viene bloccata. Ricordare al cliente che la carta viene bloccata anche dopo 5 tentativi errati non consecutivi nell’arco di un mese. Superato limite massimo di ritiro Il limite massimo di prelievo giornaliero da punto vendita è di 250 euro. Il cliente può prelevare denaro contante anche presso gli ATM (sportelli BANCOMAT) convenzionati con il circuito VISA electron o con il circuito mastercard. Carta non valida È stata strisciata una carta che non può essere accettata dal POS. Errore nel recupero del saldo La richiesta di info conto non è andata a buon fine, si consiglia di riprovare in un secondo momento. Ricordare al cliente che può conoscere il saldo della propria carta anche chiamando il call center o consultando il sito internet www.Lottomaticard.It. 88 MESSAGGI DI ERRORE (2/2) MESSAGGIO DESCRIZIONE E SUGGERIMENTI Carta bloccata La carta è stata bloccata. Invitare il cliente a contattare il call center per verificare le cause del blocco. Carta già attiva Errore nella procedura di attivazione della carta: è stata strisciata una carta già attivata. Verificare e ripetere l’operazione. Carta non attiva È stata strisciata una carta non ancora attivata. Effettuare la procedura di attivazione e poi eventualmente procedere con altri servizi. Raggiunto numero max carte sottoscritte Il compratore ha raggiunto il limite massimo di carte consentito (max 5 per anno solare). Non è possibile acquistare ulteriori carte. Operazione non Effettuabile sulla carta di accredito Non è possibile effettuare trasferimenti da carta a carta nè da nè verso una Lottomaticard easy Transazione non andata a buon fine (Codice Fiscale non corrispondente al titolare della carta) Codice Fiscale inserito non corrisponde a Codice Fiscale del Titolare/Utilizzatore della carta del circuito Lottomaticard Transazione non andata a buon fine (Codice Fiscale non corretto) Il Codice Fiscale inserito è incompleto Oppure non è stato digitato correttamente 89 IL SERVIZIO DI SPENDING Il servizio di spending consente al Punto Vendita di accettare la Lottomaticard, la Lottomaticard Easy, la carta PayPal e la StarsCard come strumento di pagamento a costo zero per i beni e servizi offerti alla clientela, ivi incluso il pagamento delle scommesse, giochi, servizi (bollo auto, bollette), e in generale di tutti i prodotti in vendita presso il Punto Vendita. Attenzione: Per verificare se il terminale POS è correttamente configurato per le operazioni di spending è necessario effettuare un’operazione di “CHIUSURA CASSA” (cfr. Paragrafo Terminali Abilitati). TERMINALE DARWIN 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. Sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce “CREDITO/DEBITO”; 3. Selezionare la funzione “CREDITO/DEBITO”, con il tasto ; 4. Strisciare la carta nel lettore e digitare l’importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. Il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima deve essere fatta firmare dal cliente e dovrà essere conservata dal Punto Vendita, mentre la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 6. Una volta completata l’operazione, per tornare al menu SERVIZI sarà sufficiente selezionare la relativa voce all’interno del Menu Principale. ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 90 IL SERVIZIO DI SPENDING TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. fino al quando appare il messaggio “INSERIRE carta” (STATO IDLE); 3. strisciare la carta nel lettore; 4. digitare l’importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. il terminale stamperà un solo scontrino da rilasciare al cliente; 6. per effettuare la ristampa dello scontrino è necessario premere il pulsante Menu, scorrere con la freccia in basso fino alla funzione “ING-EMV32” e confermare; 7. selezionare la voce “1 MENU CASSIERE” scorrere con la freccia in basso fino alla voce “RISTAMPA TICKET” e confermare; 8. il terminale emetterà un duplicato dello scontrino dell’ultima operazione d spending consegnato al cliente che il Punto Vendita può conservare; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI reinserire la carta servizi del POS. sarà necessario Esempio di spending ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 91 IL SERVIZIO DI SPENDING TERMINALE INGENICO ICT 220 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. fino al quando appare il messaggio “INSERIRE CARTA” (STATO IDLE); 3. strisciare la carta nel lettore; 4. digitare l’importo del pagamento e confermare la richiesta; 5. il terminale stamperà un solo scontrino da rilasciare al cliente; 6. per effettuare la ristampa dello scontrino è necessario entrare nel “MENU’ PRINCIPALE” tramite il pulsante “F!”e confermare; 7. selezionare la voce “MENU CASSIERE” e scorrere con la freccia in basso fino alla voce “RISTAMPA” e confermare; 8. il terminale emetterà un duplicato dello scontrino dell’ultima operazione d spending consegnato al cliente che il Punto Vendita può conservare; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI reinserire la carta servizi del POS. sarà necessario Esempio di spending ARCHIVIAZIONE DEGLI SCONTRINI Il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare gli scontrini delle operazioni di pagamento firmati dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi. 92 OPERAZIONI DI STORNO Qualora si renda necessario, il terminale POS consente di effettuare dal terminale POS lo storno dell’ultima operazione di pagamento effettuata. ATTENZIONE: è possibile fare questa operazione solo se non è stata fatta una “Chiusura negozio” (cfr. Terminali Abilitati). TERMINALE DARWIN 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2. sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce “CREDITO/DEBITO” 3. selezionare la funzione “CREDITO/DEBITO”, con il tasto ; 4. premere il pulsante Menu e scorrere il menu con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce “STORNO” e confermare; 5. premere il tasto “1”, verrà richiesto l’inserimento del codice di accesso, digitare le ultime due cifre del codice SIA che è riportato sullo scontrino di apertura cassa (vedi figura scontrino) e confermare l’operazione; 6. Il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima che riporterà in modo chiaro lo storno del credito della carta e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita, mentre la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 7. Una volta completata l’operazione, per tornare al menu SERVIZI sarà sufficiente selezionare la relativa voce all’interno del Menu Principale. Esempio di storno CODICE SIA CODICE DI ACCESSO 93 OPERAZIONI DI STORNO TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto appare il messaggio “Inserire carta” (STATO IDLE); fino a quando 2. premere il pulsante Menu; 3. scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce “INGE- MV32” e confermare; 4. selezionare la voce “2 MENU ESERCENTE” e confermare; 5. selezionare la voce “STORNO” e confermare; 6. strisciare la carta per la quale si desidera effettuare l’operazione di storno; 7. verrà visualizzato l’importo da stornare e sarà necessario confermare l’operazione; 8. il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima riporterà in modo chiaro lo storno del credito e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita; la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI reinserire la carta servizi del POS; sarà necessario Esempio di storno 94 OPERAZIONI DI STORNO TERMINALE INGENICO ICT220 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino a quando appare il messaggio “Inserire carta” (STATO IDLE); 2. premere il pulsante “F1” per accedere al “MENU’ PRINCIPALE”; 3. selezionare la voce “ MENU GESTORE” e confermare; 4. selezionare la voce “RIALLINEAMENTO” e confermare; 5. Inserire l’importo da stornare e confermare con il pulsante “F1” (per tornare indietro premere “F4”) 6. strisciare la carta per la quale si desidera effettuare l’operazione di storno; 7. verrà visualizzato l’importo da stornare e sarà necessario confermare l’operazione; 8. il terminale stamperà due copie dello scontrino: la prima riporterà in modo chiaro lo storno del credito e dovrà essere firmato dal cliente e conservato dal Punto Vendita; la seconda copia dovrà essere rilasciata al cliente; 9. per accedere nuovamente al menu SERVIZI reinserire la carta servizi del POS; sarà necessario Esempio di storno MENU’ PRINCIPALE MENU’ PRINCIPALE Menu’ Gestore MENU’ GESTORE Riallineamento Inserire importo 0.0 95 RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING Il Punto Vendita potrà richiedere in qualsiasi momento il riepilogo delle operazioni di pagamento effettuate attraverso la funzione di stampa della “Chiusura Negozio”. TERMINALE DARWIN 1.uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto ; 2.sul menu PRINCIPALE scorrere con la freccia verso il basso fino alla voce “CREDITO/DEBITO”; 3.selezionare la funzione “CREDITO/DEBITO”, con il tasto ; 4. premere il pulsante MENU; 5.premere il tasto “1 CHIUSURA NEGOZIO”, il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di spending effettuate ATTENZIONE: per fare nuove transazioni di spending, il Punto Vendita dovrà fare “APERTURA NEGOZIO”. Esempio di riepilogo delle operazioni di spending 96 RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING TERMINALE INGENICO 5100 1. uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto appare il messaggio “Inserire carta” (STATO IDLE); fino al quando 2. premere il pulsante MENU; 3. scorrere con la freccia rivolta verso il basso fino alla voce “INGE- EMV32” e confermare; 4. selezionare la voce “1 MENU CASSIERE” e confermare; 5. selezionare la voce “1 CHIUSURA CONTABILE” e confermare; 6. il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di spending effettuate; 7. per accedere nuovamente al menu SERVIZI reinserire la carta servizi del POS. sarà necessario Esempio di riepilogo delle operazioni di spending 97 RIEPILOGO OPERAZIONI DI SPENDING TERMINALE INGENICO ICT 220 Chiusura negozio 1. Uscire dal menu SERVIZI premendo il tasto fino al quando appare il messaggio “STRISCIARE CARTA” (STATO IDLE); 2. premere il pulsante “F1”; 3. Selezionare la voce“MENÙ PRINCIPALE” e confermare con il testo verde; 4. selezionare la voce “MENU CASSIERE” e confermare ; 5. selezionare la voce “CHIUSURA CONTABILE” e confermare. Il terminale stamperà uno scontrino che riporterà il TOTALE delle transazioni di vendite effettuate; 6. per accedere nuovamente al menu SERVIZI sarà necessario reinserire la carta servizi del POS. Esempio di chiusura negozio MENU’ PRINCIPALE 98 RENDICONTO DELLE OPERAZIONI EMESSE DA POS Il POS consente di stampare durante l’orario di apertura del servizio un riepilogo delle operazioni relative all’attività di distribuzione di moneta elettronica (attivazioni, ricariche, trasferimenti da carta a carta, prelievi,rimborsi). MODALITÀ DI RICHIESTA RIEPILOGO selezionare, dal menu SERVIZI del POS, la voce “LOTTOMATICARD”; selezionare la voce “RIEPILOGO”; inserire il periodo per il quale si richiede il riepilogo e confermare l’operazione con il pulsante CONFERMA; il POS emette uno scontrino di riepilogo in cui sono riportate tutte le operazioni di Attivazione e Ricarica effettuate distinte per tipologia di carta e le altre operazioni distinte solo per tipologia di operazione effettuata. ATTENZIONE: Il periodo di riepilogo non è superiore ai 7 giorni. 99 RENDICONTO MENSILE Il Punto Vendita riceverà con cadenza mensile un Rendiconto Contabile da CartaLis nel quale verranno riepilogate tutte le operazioni effettuate dal Punto Vendita relativamente ai servizi di distribuzione di moneta elettronica e di spending (Lottomaticard, PayPal, Stars Card, Lottomaticard Easy). In particolare il rendiconto mensile contiene il dettaglio relativo a: • il periodo di riferimento, il numero e l’importo complessivo, il tipo di prodotto (Lottomaticard, PayPal, Stars Card, Lottomaticard Easy) di tutte le operazioni/transazioni accettate dal Punto Vendita con evidenza delle transazioni relative al servizio di distribuzione di moneta elettronica effettuate in contanti; • importi dovuti dal Punto Vendita (operazioni di ricarica e attivazione della carta effettuate in contanti al netto dei rimborsi, commissioni dovute all’IMEL per il servizio di spending); • gli importi dovuti al Punto Vendita (compensi per le operazioni connesse al servizio di distribuzione di moneta elettronica; importi relativi alle transazioni di spending). 100 MODALITA’ DI REGOLAMENTO DEGLI INCASSI E DEI PAGAMENTI Il Punto Vendita regolerà gli incassi e i pagamenti verso CartaLis mediante affidamento tramite LIS Finanziaria. LIS Finanziaria autorizza e garantisce le operazioni in base ad un plafond assegnato al Punto Vendita e garantito da fideiussione già sottoscritta a favore di LIS Finanziaria. Settimanalmente CartaLis provvede ad effettuare la compensazione degli importi dovuti dal/al Punto Vendita e a regolare le posizioni di credito/debito con il Punto Vendita tramite bonifico o RID. Ad esempio, se dai conteggi emerge un debito del Punto Vendita nei confronti di CartaLis, il conto corrente del Punto Vendita viene addebitato tramite RID (Rimessa Interbancaria Diretta) della LIS Finanziaria. Nel caso in cui il Punto Vendita vanti un credito verso CartaLis, quest’ultima provvederà a liquidare il Punto Vendita secondo una delle seguenti modalità: • mediante compensazione con gli importi dovuti dall’esercente nelle settimane successive nel caso in cui il saldo non sia superiore a 100 Euro; • mediante bonifico accreditato sul conto corrente del Punto Vendita nel caso in cui il saldo sia superiore a 100 Euro. 101 ASSISTENZA CLIENTI Il Servizio Clienti è disponibile al numero verde*: Opzione 1 per: • richiedere assistenza tecnica e telematica (tutti i giorni dalle 6 alle 24 escluso il 25 Dicembre) Opzione 5 per: • richiedere informazioni relative all’offerta commerciale dei servizi carte (Lottomaticard, PayPal, StarsCard, Easy, Tifoso); • richiedere informazioni amministrative e procedurali; • verificare l’elenco delle transazioni registrate; • effettuare richieste di materiale di servizio come ad esempio contratti, Fogli Informativi, etc. (dal Lunedì al Sabato dalle 7 alle 20) * Raggiungibile anche da cellulare tramite il numero 199.880.380 102 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio -1 Obiettivo di questa appendice è quello di fornire una breve panoramica informativa relativa alla normativa antiriciclaggio (Decreto legislativo n.231 del 21/11/2007 “Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione"). LA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO Il riciclaggio di denaro è un reato facilmente perpetrabile ed allo stesso tempo difficilmente individuabile poiché, chiunque impieghi del denaro contante o utilizzi mezzi di pagamento ufficiali per acquistare, ad esempio, un immobile, un’auto, od un altro bene, potrebbe servirsi di denaro di provenienza illecita, senza per questo destare alcun sospetto. La normativa nazionale ed internazionale contro il riciclaggio ha lo scopo di limitare le possibilità che alla base di semplici operazioni di acquisto di beni si nascondano operazioni di “lavaggio” di denaro ottenuto in modo illecito. La normativa di riferimento prevede una serie di obblighi e di adempimenti che tutti gli intermediari finanziari devono porre in essere relativamente ai rapporti continuativi [1] aperti con la clientela per cercare di individuare eventuali operazioni sospette che abbiano come obiettivo quello di riciclare denaro. L’organo di vigilanza preposto alla verifica della corretta attuazione della normativa antiriciclaggio da parte degli intermediari finanziari è l’UIF (Unità di Informazione Finanziaria) costituita all’interno di Banca d’Italia. La normativa in particolare impone tre tipologie di interventi che gli intermediari finanziari devono attuare al fine di contrastare il fenomeno di riciclaggio di denaro: 1. obbligo di adeguata verifica della clientela, attraverso la corretta identificazione dei titolari dei rapporti continuativi; [1] I rapporti continuativi sono dei rapporti contrattuali di durata che producono nel tempo più movimentazioni di denaro ( ad esempio un conto corrente bancario o una carta prepagata). 103 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 2 2. obbligo di conservazione e registrazione dei documenti e delle informazioni che sono state acquisite per assolvere gli obblighi di adeguata verifica della clientela affinché possano essere utilizzate per qualsiasi indagine. In particolare per assolvere agli obblighi di registrazione gli intermediari devono: a) conservare copia dei documenti richiesti ai clienti ai fini dell’identificazione per quanto riguarda gli obblighi di adeguata verifica del cliente; b) conservare le scritture e le registrazioni delle operazioni in un apposito archivio tenuto con mezzi informatici (definito Archivio Unico Informatico) per quanto riguarda le operazioni e i rapporti continuativi ; 3. obbligo di segnalazione, da parte degli intermediari autorizzati, all’organo di vigilanza (UIF) di tutte le operazioni considerate “sospette”. LOTTOMATICARD, PAYPAL E STARSCARD: GLI ADEMPIMENTI A CARICO DEL PUNTO VENDITA Le Carte nominative ricaricabili Lottomaticard, PayPal e StarsCard rientrano nella categoria dei rapporti continuativi e sono pertanto sottoposte alla citata normativa antiriciclaggio. L’Imel deve quindi adempiere agli obblighi imposti dalla normativa e, per procedere alla corretta identificazione della clientela titolare di Carte prepagate ricaricabili, si avvale della collaborazione dei Punti Vendita contrattualizzati. Il Punto Vendita può identificare il cliente titolare della carta ricaricabile in quanto la legge prevede espressamente la possibilità per gli Imel di avvalersi di un Collaboratore esterno per adempiere a tale obbligo. L’attività di “adeguata verifica della clientela” deve essere effettuata solo dal Titolare del Punto Vendita convenzionato, il quale può essere l’unico soggetto ad apporre la firma sul contratto sottoscritto dal cliente titolare della carta prepagata ricaricabile. Così come definito nel contratto di convenzionamento per l’erogazione dei servizi di CartaLis, nel caso di sostituzione del gestore del Punto Vendita per cessione dell’attività derivante da vendita o donazione, il nuovo gestore del Punto Vendita non potrà firmare i contratti sottoscritti dal cliente senza convenzionarsi nuovamente a suo nome con la società CartaLis IMEL S.p.A. 104 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 3 Obbligo di identificazione e registrazione Per adempiere all’obbligo di “adeguata verifica della clientela” e di “registrazione” dei titolari di carte nominative ricaricabili il Punto Vendita deve svolgere le seguenti attività: 1. per l’obbligo di “adeguata verifica della clientela”, richiedere al cliente che chiede l’attivazione della carta ricaricabile l’esibizione in originale di un documento di riconoscimento valido nonché di apporre la firma sul modulo di sottoscrizione della carta; 2. per l’obbligo di registrazione, inserire i dati anagrafici del cliente e tutti gli ulteriori dati necessari per l’attivazione prepagata attraverso l’apposito terminale. della carta In particolare, i dati da acquisire, ai fini dell’identificazione, sono: • dati identificativi del soggetto che compie l’operazione; • Codice Fiscale; • estremi identificativi del minorenne nel caso di acquisto della carta ricaricabile da parte di un genitore/ tutore del minorenne e gli estremi del genitore. Per acquisire i dati identificativi dei soggetti, persone fisiche, di cui sopra, vengono ritenuti validi i seguenti documenti: • carta d’identità, patente di guida, passaporto; • permesso di soggiorno per stranieri. Non vengono, al contrario, considerati validi, ai fini dell’identificazione, altri documenti ad esempio i tesserini di appartenenza alle Forze dell’Ordine, i tesserini di iscrizione a Ordini e Albi Professionali. ATTENZIONE: Ti ricordiamo di rispettare la procedura di “contrattualizzazione” identificando correttamente il richiedente della carta (che deve presentarsi personalmente) tramite l’originale di un documento d’identità in corso di validità (di cui è necessario acquisire 2 fotocopie Fronte-Retro) tra quelli previsti sul terminale, così come previsto nel contratto con noi sottoscritto, nei corsi di formazione, nel manuale operativo e nelle nostre comunicazioni precedenti. L’utilizzo di fotocopie dei documenti, di documenti scaduti o 105 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 3 contraffatti, o l’attivazione in assenza del richiedente implica oltre ad una serie di disagi per il cliente (blocco carta), per CartaLIS e per te (reclami, proteste, etc), anche RISCHI LEGALI SIA CIVILISTICI CHE PENALI. Ricordiamo ancora che il contratto con noi stipulato prevede la risoluzione espressa in caso di inadempimento da parte dell’ esercente, con particolare riferimento agli obblighi relativi alla identificazione della clientela ai fini antiriciclaggio. Ti ricordiamo inoltre di che tutte le operazioni relative alle nostre carte, incluse le ricariche, devono essere effettuate solo in presenza del titolare carta, verificando la corrispondenza della firma apposta sul retro della carta con quella presente su un documento d’identità valido e con quella apposta dal cliente su pre-scontrino e/o scontrino (così come prescritto dal contratto da te sottoscritto con CartaLIS, nonché dal presente Manuale Operativo). 106 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 4 LOTTOMATICARD EASY: GLI ADEMPIMENTI A CARICO DEL PUNTO VENDITA La Lottomaticard Easy è una “carta anonima ricaricabile” e per i limiti e il plafond che la caratterizzano per la normativa antiriciclaggio l’Intermediario che la emette non è tenuto a procedere all’identificazione antiriciclaggio del cliente infatti per tale prodotto non vengono superati determinati limiti di rimborso (1.000 Euro cumulati nell’anno solare) e di spesa (non sono ammesse operazioni di spesa superiori a 1.000 Euro). Per la normativa dell’Agenzia delle Entrate è invece necessario procedere alla raccolta dei dati identificativi del cliente (nome, cognome, sesso, luogo e data di nascita, Codice Fiscale) sia al momento dell’acquisto della carta che in fase di successiva ricarica della stessa. Proprio perché la carta è “anonima”, può essere acquistata e ceduta ad un altro; per poter essere utilizzata però, deve essere apposta sul retro la firma dell’Utilizzatore, quindi il cliente che procede all’acquisto (compratore) può essere diverso dall’Utilizzatore. Attivazione della carta Al momento dell’acquisto della carta il Punto Vendita deve richiedere i dati identificativi (Nome, Cognome, sesso, Luogo e data di nascita e Codice Fiscale) del Compratore e l’esibizione di un documento di identità valido per verificarne la correttezza. Ricarica della carta La Lottomaticard Easy può essere ricaricata solo dall’Utilizzatore, quindi, prima di procedere alla ricarica, il Punto Vendita deve verificare che chi richiede la ricarica sia effettivamente l’Utilizzatore della carta controllando che la firma apposta sul retro della carta sia uguale a quella presente su un documento di identità valido che il Cliente deve esibire nonché alla firma apposta sul pre-scontrino della ricarica. Ti ricordiamo che per effettuare la ricarica della Lottomaticard Easy è necessario acquisire il Codice Fiscale dell’utilizzatore. 107 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 5 Rimborsi sopra i limiti antiriciclaggio Nei casi in cui il titolare della carta richieda un rimborso del credito presente sulla carta tale per cui venga superato il limite di 1.000 Euro complessivamente prelevabile nell’arco dell’anno civile, CartaLis sarà obbligata a identificare il cliente ai fini antiriciclaggio. Pertanto il cliente dovrà contattare il Call Center richiedendo informazioni in merito alle modalità di rimborso del credito. CartaLis fornirà al cliente le informazioni relative alle modalità operative necessarie per l’identificazione antiriciclaggio e per poter eseguire la relativa richiesta di rimborso del credito. Tale necessità operativa si rende necessaria per il solo prodotto Lottomaticard Easy. 108 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 6 SEGNALAZIONE DELLE OPERAZIONI CONSIDERATE SOSPETTE Un’attività di fondamentale importanza per i Punti Vendita convenzionati è quello di segnalare a CartaLIS tutte le operazioni considerate sospette ai fini della normativa antiriciclaggio. La segnalazione è obbligatoria, deve essere fatta senza ritardo e deve permettere, se possibile, il blocco dell’operazione ritenuta sospetta. Il sospetto può essere desunto dalle caratteristiche, entità, natura dell’operazione o da qualsivoglia altra circostanza conosciuta in ragione delle funzioni esercitate. Si ricorda che, a norma di legge, è garantita la massima riservatezza dell’identità delle persone che effettuano la segnalazione pertanto il soggetto segnalante non figurerà in nessun caso nella segnalazione finale all’UIF, al quale sarà resa nota solamente la struttura di appartenenza (in questo caso CartaLIS). In presenza di un’operazione anomala il Punto Vendita è tenuto quindi a: 1. vagliare attentamente le operazioni compiute dal Cliente; 2. segnalare tempestivamente l’operazione sospetta al Responsabile Aziendale Antiriciclaggio, mediante la predisposizione dell’apposito modulo (cfr. Allegato 1) e l’inoltro di copia dello stesso tramite fax al numero 06 - 5189.4000. La società CartaLIS ha comunque previsto e posto in essere dei controlli compensativi a monte per evitare e prevenire eventuali operazioni di riciclaggio di denaro. INDIVIDUAZIONE DELLE OPERAZIONI SOSPETTE La Banca d’Italia ha emanato una serie di indicatori di anomalia al fine di agevolare la valutazione da parte degli operatori sugli eventuali profili di sospetto di riciclaggio. Obiettivo degli indicatori è quello di ridurre i margini di incertezza connessi con le valutazioni soggettive. Per quanto riguarda le Carte prepagate Lottomaticard, Lottomaticard PayPal e Lottomaticard Easy, un indice di anomalia è rappresentato dal versamento di importi elevati di contante per l’avvaloramento delle Carte di moneta elettronica oppure l’utilizzo di moneta elettronica, per importi e frequenza, non coerenti con l’attività lavorativa o professionale svolta dal cliente. La Banca d’Italia fornisce, inoltre, altri indici che pur non riguardando la natura o le caratteristiche delle operazioni, possono denotare alcune operazioni sospette; tali indici fanno riferimento al comportamento adottato dalla clientela. 109 APPENDICE - Normativa Antiriciclaggio - 7 Di seguito si fornisce un elenco, non esaustivo, di alcuni comportamenti che possono essere considerati “anomali”: •clienti che non vogliono, o si dimostrano riluttanti a fornire le informazioni richieste ovvero fornisco informazioni false o contraffatte per l’esecuzione dell’operazione, come ad esempio le proprie generalità per l’identificazione; •clienti che chiedono di cambiare l’operazione perché l’operazione inizialmente richiesta prevede l’identificazione del soggetto (ad esempio un cliente che richiede una carta Lottomaticard ma rinuncia all’acquisto quando gli vengono richiesti i documenti per l’identificazione); •clienti in difficoltà economica che effettuano versamenti di elevato ammontare senza dare giustificazioni plausibili in merito alla provenienza dei fondi. • Clienti che effettuano operazioni con configurazione illogica o economicamente svantaggiose (ad esempio: improvvisa estinzione anticipata di un rapporto contrattuale, specie se effettuata dopo poco tempo dalla stipula oppure la presenza di numerosi rapporti presso il medesimo intermediario). • Operazioni che risultano non coerenti - anche per gli strumenti utilizzati – con l’attività svolta ovvero con il profilo economico, patrimoniale o finanziario del cliente (ad esempio operazioni di notevole importo effettuate da clienti che non risultano svolgere un’attività economicamente rilevante ovvero che risultano in situazione di difficoltà economica o finanziaria). • Utilizzo ripetuto, ingiustificato e/o per importi rilevanti di denaro contante, specie qualora implichi il ricorso a banconote di elevato taglio (ad esempio versamento significativo di denaro contante non riconducibile all’attività svolta dal cliente oppure prelevamento di contante per importi particolarmente significativi). • Ricorso a tecniche di frazionamento dell’operazione con presumibili finalità elusive degli obblighi di adeguata verifica della clientela o di registrazione ( ad esempio frequenti operazioni per importi di poco inferiori ai limiti di legge, soprattutto se effettuate in contanti). 110 ALLEGATO 1 – Modulo Segnalazioni Operazioni Sospette Dati del Punto Vendita ( inserire il codice presente sulla carta servizi ): Data…………………. RILEVAZIONE AI SENSI DELL’ART. 41 DEL D. LGS 231/ 2007. (A) SOGGETTO AL QUALE SI RIFERISCE L’OPERAZIONE Cognome e Nome/ Denominazione……………………..…………….….……………………………………... Luogo e data di nascita….……………………………….………………………………….. Residenza……………….……………………………….…………………………………… Attività economica……….…………………………….…………………………………… Codice fiscale……………….……………..………………………………………………… Eventuale documento di identificazione…………………..……………………………………................................. Titolare/Possessore della Lottomaticard n. ………………………………………………… (B) DESCRIZIONE DELL’OPERAZIONE Tipo………………………………………………………………………………………….... Importo……………………………………………………………………………………..… Data…………………………………………………………………………………………… (C) MOTIVO DEL SOSPETTO ……………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………… (D) SOGGETTI COLLEGATI ………………………………………………………………………………………………… Firma del Titolare del Punto Vendita A CURA DEL RESPONSABILE AZIENDALE ANTIRICICLAGGIO Esito della verifica della rilevazione…………………………………………………………………………….. segnalazione inviata all’UIF il…………………………………………………………………………………….. 111 La rilevazione non è stata inoltrata poiché…………………………………………………………..……….. I PASSI PER ATTIVARE UNA LOTTOMATICARD LOTTOMATICARD – PAYPAL CARD – STARS CARD 1. Consegnare il Foglio Informativo del relativo prodotto; 2. Identificare il cliente; 3. Inserire i codici richiesti dal terminale (es. codice attivazione carta) 4. Inserire i dati del cliente al terminale; 5. Stampare e far firmare il contratto al cliente; 6. Attivare la carta tramite la prima operazione di ricarica; 7. Incassare l’importo dovuto, consegnare al cliente la carta e il contratto; 8. Inviare una copia del contratto e del Documento d’identità del cliente a CartaLis; 9. Archiviare una copia del contratto, la copia del documento, il pre- scontrino e lo scontrino di attivazione. LOTTOMATICARD EASY 1. Consegnare il Foglio Informativo relativo alla Lottomaticard Easy; 2. Identificare il cliente; 3. Inserire i dati del cliente al terminale; 4. Attivare la carta tramite la prima operazione di ricarica; 5. Incassare l’importo dovuto, consegnare la carta al cliente; 6. Archiviare lo scontrino di attivazione. 112 NOTE 113 CARATTERISTICHE CARTE LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD EASY SI SI SI NO Prevista Prevista ? Non prevista Solo chi ha sottoscritto il contratto Solo chi ha sottoscritto il contratto Solo chi ha sottoscritto il contratto Diversa dall’acquirente Può essere quindi regalata a terze persone Plafond e limiti di ricarica 10.000 € plafond, 50.000 € ricaricabili al massimo in un anno 10.000 € plafond, 50.000 € ricaricabili al massimo in un anno 10.000 € plafond, 50.000 € ricaricabili al massimo in un anno 2.500 € plafond, 2.500 € ricaricabili al massimo in un anno Numero carte per cliente 2 2 1 5 Trasferimento fondi da carta a carta Previsto Previsto Previsto Non previsto Ricarica con bonifico con IBAN dedicato Previsto Previsto Previsto Non previsto Consentito fino a un massimo di 250 € al giorno Consentito fino a un massimo di 250 € al giorno Consentito fino a un massimo di 250 € al giorno Consentito fino a un massimo di 250 € al giorno Associazione Conto Gioco Lottomatica Prevista Non prevista Non Prevista Non prevista Associazione Conto Gioco Pokerstars.it Non prevista Non prevista Prevista Non prevista Sottoscrizione del contratto Precontrattualizzazi one on line Utilizzatore Prelievo presso i Punti Vendita Lottomaticard 114 COMMISSIONI E LIMITI LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD EASY Attivazione €5 €5 € 6,5 €5 Ricarica €1 € 0,9 * €1 €1 Prelievo € 1,5 € 1,5 € 1,5 € 1,5 €1 €3 €1 Non consentito Estinzione € 1,5 € 1,5 € 1,5 € 1,5 Importo minimo di attivazione € 10 € 10 € 10 € 10 Numero massimo carte per cliente 2 carte 2 carte 1 carta 5 carte Importo minimo singola ricarica € 10 € 10 € 10 € 10 Importo massimo singola ricarica € 2.500 € 2.500 € 2.500 € 2.500 2 operazioni 2 operazioni 2 operazioni 2 operazioni € 250 € 250 € 250 € 250 Limite giornaliero trasferimento € 2.500 € 2.500 € 2.500 Non consentito Canone annuo Non previsto Non previsto €5 (a partire dal secondo anno) Non previsto Trasferimento da carta a carta Numero massimo ricariche giornaliero Limite giornaliero prelievo presso punto vendita 115 GUIDA ALLA VENDITA LOTTOMATICARD Una carta per giocare on-line Lottomaticard. Perché è associabile fin dalla sua emissione ad un Conto Gioco Lottomatica sia per la ricarica del Conto che per l'accredito delle vincite dal Conto Gioco in tempo reale senza alcun costo aggiuntivo. Una carta per gli acquisti online e di tutti i giorni Lottomaticard. Perché può essere utilizzata in tutti i punti vendita convenzionati al circuito VISA Electron e on line con un plafond disponibile fino a 10.000 euro. Una carta flessibile per chi vende e acquista on line PAYPAL STARS CARD EASY Stars Card.Perché è associabile fin dalla sua emissione ad un Conto Gioco PokerStars sia per la ricarica del Conto che per l'accredito delle vincite dal Conto Gioco Pokerstars.it in tempo reale senza alcun costo aggiuntivo. PayPal. Perché può essere utilizzata in tutti i punti vendita convenzionati al circuito MasterCard e on line con un plafond disponibile fino a 10.000 euro. Stars Card. Perché può essere utilizzata in tutti i punti vendita convenzionati al circuito VISA Electron e on line con un plafond disponibile fino a 10.000 euro. Lottomaticard Easy. Perché può essere utilizzata in tutti i punti vendita convenzionati al circuito MasterCard e on line. Ideale per tutte le piccole spese quotidiane fino a 2.500 euro all'anno. PayPal. Perché è associabile ad un Conto PayPal e consente di effettuare pagamenti o trasferire fondi dal Conto alla carta in 1-2 gg senza alcun costo. Particolamente consigliata a chi vende e acquista on line su eBay e altri siti di commercio elettronico. 116 GUIDA ALLA VENDITA LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD Una carta utile per farsi accreditare lo stipendio e per ricevere bonifici direttament e sulla carta Lottomaticard. Perché ad ogni carta è associato un codice IBAN dedicato che pemette di effettuare e ricevere bonifici direttamente sulla carta. Essa quindi diventa un "conto" di moneta elettronica completo e versatile tanto da diventare una reale alternativa ad un conto corrente bancario o postale. PayPal. Perché ad ogni carta è associato un codice IBAN dedicato che pemette di effettuare e ricevere bonifici direttamente sulla carta. Essa quindi diventa un "conto" di moneta elettronica completo e versatile tanto da diventare una reale alternativa ad un conto corrente bancario o postale. Stars Card.Perché ad ogni carta è associato un codice IBAN dedicato che pemette di effettuare e ricevere bonifici direttamente sulla carta. Essa quindi diventa un "conto" di moneta elettronica completo e versatile tanto da diventare una reale alternativa ad un conto corrente bancario o postale. Uno strumento di pagamento non associato ad alcun conto corrente bancario e ricaricabile ovunque Lottomaticard. Perché è una carta prepagata nominativa, ricaricabile in un qualsiasi punto vendita convenzionato e non necessita di alcun conto corrente bancario. PayPal. Perché è una carta prepagata nominativa, ricaricabile in un qualsiasi punto vendita convenzionato e non necessita di alcun conto corrente bancario. Stars Card. Perché è una carta prepagata nominativa, ricaricabile in un qualsiasi punto vendita convenzionato e non necessita di alcun conto corrente bancario. EASY Lottomaticard Easy. Perché è una carta prepagata, ricaricabile in un qualsiasi punto vendita convenzionato e non necessita di alcun conto corrente bancario. Un'idea regalo alternativa Lottomaticard Easy. Perché l'utilizzatore può essere diverso dal compratore. Un modo per controllare le spese dei propri figli Lottomaticard Easy. Perché ogni cliente potrà acquistare uno o più carte (al massimo 5 in un anno solare) e regalarle ai figli caricando il credito che desidera dare loro! 117 GUIDA ALLA VENDITA LOTTOMATICARD PAYPAL STARS CARD EASY Una carta sicura per le vacanze in tutto il mondo Lottomaticard. Perché può essere utilizzata in tutto il mondo per pagamenti e prelievi. Con un plafond di 10.000 euro rappresenta uno strumento ideale per acquistare viaggi e vacanze on-line in tutta sicurezza. PayPal. Perché può essere utilizzata in tutto il mondo sia per acquistare sia per prelevare. Con un plafond di 10.000 euro rappresenta uno strumento ideale per acquistare viaggi e vacanze on line con tutta la sicurezza firmata PayPal. Stars Card. Perché può essere utilizzata in tutto il mondo per pagamenti e prelievi. Con un plafond di 10.000 euro rappresenta uno strumento ideale per acquistare viaggi e vacanze on-line in tutta sicurezza. Lottomaticard Easy. Perché può essere utilizzata in tutto il mondo per pagamenti e prelievi e rappresenta una comoda riserva di denaro sempre pronta all'uso. Un'alternativ a alle carte di credito tradizionali per grandi spese Lottomaticard. Perché è una carta prepagata disponibile fino a 10.000 euro e può essere caricata fino a 50.000 euro in un anno. PayPal Perché è una carta prepagata disponibile fino a 10.000 euro e può essere caricata fino a 50.000 euro in un anno. StarsCard Perché è una carta prepagata disponibile fino a 10.000 euro e può essere caricata fino a 50.000 euro in un anno. Una carta di credito da dare al figlio che va a studiare all'estero per un lungo periodo Lottomaticard. Perché è una carta prepagata nominativa con un plafond fino a 10.000 euro utilizzabile anche all'estero per acquisti e prelievi. Può essere inoltre ricaricata a distanza con un'altra Lottomaticard (trasferimento da carta a carta) o con bonifico da conto corrente. PayPal Perché è una carta prepagata nominativa con un plafond fino a 10.000 euro utilizzabile anche all'estero per acquisti e prelievi. Può essere inoltre ricaricata a distanza con bonifico da conto corrente. Una carta per pagare in modo comodo e sicuro le bollette nei punti vendita Lottomatica Servizi Lottomaticard. Perché si aggiunge al contante e al bancomat come modalità di pagamento di bollette e bollettini. PayPal Perché si aggiunge al contante e al bancomat come modalità di pagamento di bollette e bollettini. Stars Card. Perché si aggiunge al contante e al bancomat come modalità di pagamento di bollette e bollettini. Lottomaticard Easy. Perché si aggiunge al contante e al bancomat come modalità di pagamento di bollette e bollettini. 118 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Qual è la differenza tra la Lottomaticard, la Lottomaticard Easy , la PayPal, la Carta del tifoso e la Stars Card? LOTTOMATICARD è una Carta prepagata ricaricabile: • nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; • spendibile su circuito VISAElectron; • è possibile collegarla al Conto Gioco Lottomatica; • ogni cliente potrà avere fino a 2 Carte. LOTTOMATICARD EASY è una prepagata ricaricabile: • al portatore: il compratore può essere diverso dall’utilizzatore e non necessita della sottoscrizione di un contratto; • spendibile su circuito MasterCard; • ogni cliente potrà avere fino a 5 Carte; • ideale come regalo. PAYPAL è una Carta prepagata ricaricabile “co-branded” collaborazione con PayPal): • nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; • è possibile associarla al conto PayPal; • spendibile su circuito MasterCard; • ogni cliente potrà avere fino a 2 carte. (emessa in LOTTOMATICARD PER IL TIFOSO è una Carta prepagata ricaricabile: • Nominativa con le stesse caratteristiche di una Lottomaticard; • spendibile su circuito VISAElectron; • utilizzabile come documento di identificazione per l’acquisto dei biglietti nei punti vendita Listicket e per l’accesso agli stadi STARS CARD è una Carta prepagata ricaricabile “co-branded” (emessa in collaborazione con PokerStars): • nominativa: il cliente deve sottoscrivere un contratto; • spendibile su circuito VISAElectron; • è possibile collegarla al Conto Gioco PokerStars; • ogni cliente potrà avere una sola Carta. 119 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Cosa devo fare per attivare una Lottomaticard, una PayPal o una Stars Card? Attivare una Carta Lottomaticard, una PayPal o una StarsCard è molto semplice, basta ricordarsi di prestare attenzione a otto passi fondamentali: 1. Identificare il cliente, ovvero chiedere al cliente: • il documento di identità e la relativa fotocopia fronte/retro; • il codice fiscale. 2. Inserire i dati del cliente nel terminale. 3. Stampare il contratto, farlo sottoscrivere al cliente (il cliente deve apporre 3 firme ed e il titolare del Punto Vendita 1 sola firma) e sottoscriverlo nello spazio riservato al Punto Vendita. 4. Attivare la Carta ed effettuare la prima ricarica attraverso il POS con la voce Attivazione e scegliere la tipologia di Carta da attivare (“Lottomaticard” se la Carta da attivare è Lottomaticard oppure “PayPal” se la Carta da attivare è PayPal). ATTENZIONE: L’importo minimo caricabile è di 10,00 Euro 5. Incassare l’importo dovuto, consegnare la Carta al Cliente insieme con la copia del contratto con la dicitura “Copia per il Cliente” unitamente alla informativa sul trattamento dei dati personali, al Foglio Informativo e ai Principali diritti del Cliente. 6.Inviare la copia del contratto recante la dicitura “Copia per il Punto Vendita/Carta LIS”, insieme a una copia fronte/retro del documento, o tramite digitalizzazione, o via fax al numero 0187/564720 (per i PV attivi al solo servizio LottomatiCard),o al numero 0187/5792 (per i PV Better) 7.Archiviare la copia del contratto con la dicitura “Copia per il Punto Vendita/Carta LIS”, la copia del documento, il pre-scontrino e lo scontrino di attivazione per un periodo di almeno 180 giorni. ATTENZIONE: I problemi più frequenti nell’attivazione di una Lottomaticard, PayPal o Stars Card sono: a. Contratti finalizzati senza attivazione. Successivamente alla sottoscrizione del contratto da parte del cliente, il Punto Vendita deve procedere all’attivazione della Carta tramite POS, come indicato di seguito: 1. Selezionare dal menu SERVIZI del POS la voce LOTTOMATICARD. 2. Selezionare la funzione ATTIVAZIONE. 3. Selezionare la tipologia di Carta da attivare (“Lottomaticard” se la Carta da attivare è Lottomaticard oppure “PayPal” se la Carta da attivare è PayPal). 120 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta 4. Inserire il codice di attivazione della Carta. 5. Digitare l’importo di prima ricarica indicato dal cliente e premere Conferma. 6. Selezionare il tipo di pagamento Senza l’attivazione la Carta non potrà operare, e di conseguenza il Punto Vendita non riceverà i relativi compensi. c. Mancato invio di contratto o documento. La copia recante la scritta “copia per il Punto Vendita/CartaLis” deve essere inviata unitamente alla copia leggibile di un documento di riconoscimento valido a CartaLis S.p.A. o via fax al numero 0187/564720; la mancata o incompleta ricezione del contratto da parte di CartaLis può comportare problemi per il cliente ( quale ad esempio Blocco della Carta per il Cliente). d. Copia illeggibile del documento di riconoscimento. La copia fronte/retro del documento di riconoscimento deve essere leggibile affinché CartaLis S.p.A. possa controllare l’inserimento dei dati. Inoltre se l’utilizzatore della Carta è un minore, è necessario inviare, oltre alla copia del documento del minore, anche una copia fronte/retro del documento di riconoscimento di un genitore o del tutore legale del medesimo. e. Assenza firma del cliente. Le 2 copie del contratto devono contenere, negli appositi spazi, 3 firme del richiedente e 1 firma del titolare del Punto Vendita. La mancanza di una o più delle suddette firme compromette la validità del contratto. b. 121 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Cosa devo telematica? fare per inviare i contratti in modalità La procedura consente di rendere più veloce le operazioni d’invio dei contratti Lottomaticard e/o Conto Gioco ed è possibile secondo due modalità operative: • Al termine della registrazione di un contratto • In qualsiasi momento successivo alla registrazione del contratto 1.Scegliere il contratto dalla schermata “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” e premere il pulsante “Acquisisci ora”. 2.Saranno visualizzati il numero massimo di pagine da acquisire e l’ordine in cui devono essere acquisite. 3.Inserire nello scanner la prima pagina del contratto selezionato 4.Inserire le fotocopie del documento d’identità (indicato come “Documento d’identità: prima pagina” se la fotocopia riporta sia il fronte che il retro del documento, altrimenti sarà possibile anche acquisire l’altra pagina). 5.Se la scansione di tutti i documenti è avvenuta correttamente, premere il pulsante “Invia Documenti”. 6.Automaticamente il terminale si posizionerà sulla maschera principale di “Gestione Contratti Carta LIS e Conto Gioco” ed il contratto appena inviato risulterà nello stato “In Spedizione”. Cosa devo fare per attivare una Lottomaticard Easy? Attivare una Carta Lottomaticard Easy è molto semplice, basta ricordarsi di prestare attenzione a cinque passi fondamentali: 1. Inserire i dati del cliente nel terminale (codice fiscale, nome e cognome del compratore). 2. Controllare i dati del cliente attraverso un documento di identità (non è necessario acquisire il documento). 3. Attivare la Carta ed effettuare la prima ricarica attraverso il POS con la voce ATTIVAZIONE e successivamente scegliere la voce “EASY”. (ATTENZIONE: L’importo minimo caricabile è di 10,00 Euro) 4. Incassare l’importo dovuto, consegnare la Carta al cliente. 5. Archiviare lo scontrino di attivazione. Il costo dell'attivazione è di 5 € che verranno conteggiati sul totale da ritirare al cliente. Il cliente che ha ricevuto la carta Lottomaticard o PayPal a domicilio può attivarla presso un punto vendita? Non è possibile. Per i clienti che hanno richiesto l’invio della Lottomaticard o della PayPal a domicilio l’unica modalità di attivazione della Carta è tramite bonifico bancario. 122 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta È possibile avere un riepilogo delle operazioni distribuzione di moneta elettronica effettuate? di Il POS consente di stampare un riepilogo delle operazioni relative all’attività di distribuzione di moneta elettronica. Per richiedere la stampa del riepilogo: 1. Accedere al menu LOTTOMATICARD del POS. 2. Selezionare la voce RIEPILOGO. 3. Inserire il periodo per il quale si richiede il riepilogo. 4. Il terminale emette uno scontrino col riepilogo con il dettaglio di tutte le operazioni effettuate per le Carte Lottomaticard. Il periodo di riepilogo non è superiore ai sette giorni. È necessario controllare la firma dell’utilizzatore della Carta? Il Punto Vendita è obbligato a confrontare la firma del documento con quella apposta su pre-scontrino, al momento dell’attivazione, e sulla Carta, per tutte le operazioni legate alle Carte (Lottomaticard, PayPal, Lottomaticard Easy, Stars Card). È obbligatorio inviare la documentazione a CartaLIS? Il Punto Vendita è obbligato ad inviare la copia del contratto recante la scritta “Copia Punto Vendita /Carta LIS” insieme alla copia fronte/retro del documento di riconoscimento del cliente a CartaLIS con una delle seguenti modalità: • in modalità telematica (digitalizzazione) • a mezzo fax al numero 0187/564720 ATTENZIONE: Tale obbligo è valido solo per le Carte Nominative (LottomatiCard, PayPal, StarsCard)! A cosa serve il codice di pre-contrattualizzazione? Per facilitare le operazioni di contrattualizzazione legate alla Lottomaticard o alla PayPal (non è necessario per la Easy!) abbiamo dato ai clienti la possibilità di preregistrare i propri dati sul sito www.lottomaticard.it attraverso la funzione di pre-contrattualizzazione. Ad ogni cliente pre-registrato on-line viene fornito un codice di precontrattualizzazione che inserito nel terminale consente di recuperare tutti i dati del cliente. In questo caso: 1. Inserire il codice di attivazione della Carta. 2. Inserire il codice di pre-contrattualizzazione. 3. Premere CONFERMA. 123 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta 1. Il sistema visualizzerà i dati del cliente, controllarne l’esattezza e la corrispondenza dei dati anagrafici con quelli riportati sul documento di identità. 2. Procedere con la stampa del contratto e le altre operazioni di attivazione della Carta. Per quanto tempo devo conservare copia della documentazione del cliente che ha attivato una Lottomaticard , PayPal, o Stars Card? Il responsabile del Punto Vendita ha l’obbligo di archiviare una copia della documentazione relativa all’attivazione della Carta (copia del contratto recante la scritta “Copia per il Punti Vendita” e fotocopia fronte/retro del documento di riconoscimento) per 90 giorni in modo che non sia visibile al personale non dipendente dell’Esercente. ATTENZIONE: Tale obbligo è valido solo per le Carte Nominative (Lottomaticard, PayPal, Stars Card). Inoltre il Punto Vendita è tenuto ad archiviare e conservare il pre-scontrino firmato dal cliente e la copia dello scontrino di esito firmato dal cliente per un periodo di almeno 13 mesi per tutte le operazioni legate a CartaLis (Lottomaticard, Lottomaticard Easy, PayPal, Stars Card). Quanto mi costa far pagare il cliente con Lottomaticard, Lottomaticard Easy o PayPal? Le Carte Lottomaticard possono essere accettate a costo zero per qualsiasi tipo di pagamento. Cosa faccio se il cliente mi chiede il credito residuo della Lottomaticard, della Lottomaticard Easy, della PayPal o della Stars Card? Il cliente può richiedere, in qualsiasi momento e gratuitamente, il credito residuo della Carta. Per visualizzarlo, seguire la procedura descritta: 1. Selezionare dal menu SERVIZI del POS la voce LOTTOMATICARD. 2. Selezionare la funzione INFO CONTO. 3. Strisciare la Carta. 4. Confermare. Il POS emetterà uno scontrino con le informazioni sul credito residuo. 124 F.A.Q. Ad ogni domanda una risposta Qual è l’importo minimo di ricarica della LottomatiCard, della LottomatiCard Easy, della PayPal e della Stars Card? L’importo minimo caricabile per tutte le Carte è di 10,00 Euro. Importante: Per effettuare la ricarica selezionare la voce successivamente selezionare la tipologia di Carta da ricaricare. Ricarica e 125 126 127
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