BNL Private Selection
BNL Private Selection
BNL Private Selection è il prodotto assicurativo multiramo per BNL-BNP Paribas Private Banking,
attraverso il quale è possibile acquistare Ramo I e Ramo III all’interno di un unico contratto.
BNL Private Selection offre l’opportunità di diversificare e differenziare i propri investimenti nel tempo,
attraverso la scelta tra la gamma di strumenti che compongono l’ampio universo investibile a
disposizione:
• CAPITALVITA®: un investimento obbligazionario nella Gestione Separata di Cardif Vita pensata
per proteggere in assoluta sicurezza i risparmi, stabilizzando il rischio di portafoglio;
• 68 fondi d’investimento: un universo investibile ampio e diversificato, definito grazie alle
competenze di analisi, selezione e monitoraggio di FundQuest, il multi manager del gruppo BNP
Paribas.
Modalità di investimento
Il cliente, grazie alla consulenza del Private banker, potrà scegliere due diverse modalità di investimento:
Quick Portfolios
Linea Libera
Portafogli predefiniti in base al profilo di rischio, alla
tolleranza al rischio (ISR massimo di portafoglio) ed
obiettivi di investimento secondo la strategia di
investimento di BNL-BNP Paribas Private Banking,
senza mai rinunciare alla componente Ramo I che
dà stabilità dell’investimento.
Possibilità di creare un portafoglio personalizzato,
avvalendosi della consulenza del Private Banker e
della strategia di investimento di BNL-BNP Paribas
Private Banking ed utilizzando la selezione dei
fondi dei migliori gestori internazionali.
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Vantaggi della BNL Private Selection
 Nella versione 100% Capitalvita, la polizza BNL Private Selection è un contratto con partecipazione agli utili
collegato alla Gestione interna separata denominata CAPITALVITA.
 La Polizza soddisfa, inoltre, l'esigenza di assicurare al Beneficiario caso morte designato la liquidazione di un
capitale in caso di decesso dell'Assicurato
 Le principali caratteristiche della polizza sono:
 Sicurezza del capitale investito (100% Capitalvita)
 Durata illimitata;
 Riscatto totale/parziale ammessi se è trascorso un mese dalla data di decorrenza;
 Tassazione della plusvalenza solo al momento del realizzo;
 Vantaggi tipici del contratto assicurativo:

Copertura caso morte,

Impignorabilità e insequestrabilità nei limiti previsti dalla legge.

Non assoggettabilità all’imposta di successione
I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo investitore e da eventuali interessi, diretti o
indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Gestione Separata Capitalvita
La Gestione Separata CAPITALVITA è un fondo separato dall’attività della compagnia nel quale confluiscono i premi degli assicurati che
vengono gestiti:
 con regole di gestione e contabilizzazione tipiche ed esclusive;
 in modo da permettere la garanzia del capitale investito;
 con garanzia del capitale prestata direttamente da Cardif Vita
A titolo informativo, di seguito riportiamo la composizione e l’andamento recente della Gestione Separata Capitalvita.
Gestione Separata Capitalvita
Rendimento ultimi 12 mesi
Composizione Portafoglio al 31/01/2013
Tipologia di investimento
Composizione
al 31/03/2010
Obbligazioni quotate in €
24,91%
Mese
Rendimento
Validità
gennaio 2013
3,75%
aprile 2013
BTP
dicembre 2012
3,75%
marzo 2013
Altri titoli di Stato emessi in €
5,43%
novembre 2012
3,75%
febbraio 2013
Liquidità
4,17%
ottobre 2012
3,77%
gennaio 2013
Azioni quotate in €
2,25%
settembre 2012
3,75%
dicembre 2012
CCT
0,53%
agosto 2012
3,73%
novembre 2012
Azioni quotate in valuta
0,93%
luglio 2012
3,73%
ottobre 2012
Quote di OICR
1,18%
giugno 2012
3,82%
settembre 2012
maggio 2012
3,79%
agosto 2012
aprile-12
3,83%
luglio 2012
marzo-12
3,82%
giugno 2012
febbraio-12
3,82%
maggio 2012
60,60%
Dati storici di rendimento
Tasso
di
rendimento
realizzato
dalla
Gestione
CAPITALVITA® negli ultimi 5 anni e corrispondente tasso di
rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati.
N.B.: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo investitore e da eventuali interessi, diretti o
indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Quick Bond Portfolio
Prodotti
Monetario/Gestione Separata
Capitalvita
Obbligazioni
BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C
Invesco Euro Corporate Bond A Acc
JB BF Absolute Return-EUR B
Parvest Bond Euro Medium Term C
Parvest Bond World Inflation-Linked C
Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg
Templeton Glbl Total Return A Acc €
Templeton Global Bond A Acc €
BNPP L1 Bond World High Yield C C
settembre-12 dicembre-12
CIA -3
CIA
∆ (CIA T- CIA T-3)
50%
50%
50%
50%
0%
50%
50%
7%
7%
0%
5%
5%
0%
7%
8%
1%
4%
4%
0%
5%
0%
-5%
7%
6%
-1%
9%
9%
0%
6%
6%
0%
0%
5%
5%
100%
100%
ISR
ISR Ponderato
0,60
0,30
6,09
4,88
2,33
2,69
3,46
2,96
4,97
5,22
3,71
0,43
0,24
0,19
0,11
0,18
0,45
0,31
0,19
2,39
Ripartizione per Macro Asset class
Monetario/Gestion
e Separata
50%
Obbligazioni
50%
Variazione Asset Class vs Trimestre
Variazione AAT vs AAS
Total Return
Commodities/Strutturati
Liquidità Euro
Bilan/Flex
Bond Gov Internazionale
Azioni
Bond Gov Area Euro
Obbligazioni
Bond Corp IG Internazionale
Bond Corp IG Area Euro
Monetario/Gestione Separata
Bond Corp IG Area Dollaro
-20%
-10%
0%
10%
20%
0%
20%
40%
60%
80%
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Quick Portfolio20
Prodotti
Monetario/Gestione Separata
Capitalvita
Obbligazioni
BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C
Invesco Euro Corporate Bond A Acc
JB BF Absolute Return-EUR B
Parvest Bond Euro Medium Term C
Parvest Bond World Inflation-Linked C
Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg
Templeton Glbl Total Return A Acc €
BNPP L1 Bond World High Yield C C
Bilan/Flex
Carmignac Patrimoine A EUR Acc
DNCA Invest Eurose I
BNY Mellon Global Real Return C EUR
Azioni
Invesco European Growth Equity A
BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C
Franklin US Opportunities A Acc €
Parworld Track North America C C
Templeton Asian Growth A Acc €
settembre-12
CIA -3
30%
30%
36%
5%
5%
4%
4%
5%
5%
8%
0%
14%
6%
6%
2%
20%
4%
6%
4%
4%
2%
100%
dicembre-12
CIA
30%
30%
36%
5%
5%
5%
4%
0%
4%
8%
5%
14%
4%
6%
4%
20%
4%
6%
4%
4%
2%
100%
∆ (CIA T- CIA T-3)
ISR
Ripartizione per Macro Asset class
ISR Ponderato
0%
0,60
0,18
0%
0%
1%
0%
-5%
-1%
0%
5%
6,09
4,88
2,33
2,69
3,46
2,96
4,97
3,71
0,30
0,24
0,12
0,11
0,12
0,40
0,19
-2%
0%
2%
5,39
3,70
4,22
0,22
0,22
0,17
0%
0%
0%
0%
0%
10,95
11,09
12,72
10,61
10,95
0,44
0,67
0,51
0,42
0,22
4,52
Azioni
20%
Monetario/Gest
ione Separata
30%
Bilan/Flex
14%
Obbligazioni
36%
Variazione Asset Class vs Trimestre
Bond Corp HY
Azioni Pacifico ex Giappone
Variazione AAT vs AAS
Azioni Nord America
Azioni Europa
Azioni
0%
Bilanciati
Total Return
Bilan/Flex
Liquidità Euro
4%
Bond Gov Internazionale
Obbligazioni
Bond Gov Area Euro
-4%
Bond Corp IG Internazionale
Monetario/Gestione Separata
-20%
Bond Corp IG Area Euro
0%
-10%
0%
Bond Corp IG Area Dollaro
10%
20%
-20%
-10%
0%
10%
20%
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Quick Portfolio40
Prodotti
Monetario/Gestione Separata
Capitalvita
Obbligazioni
BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C
Parvest Bond Euro Medium Term C
Parvest Bond World Inflation-Linked C
Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg
Templeton Glbl Total Return A Acc €
BNPP L1 Bond World High Yield C C
Bilan/Flex
Carmignac Patrimoine A EUR Acc
DNCA Invest Eurose I
Parvest Diversified Dynamic C
Azioni
Invesco European Growth Equity A
BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C
Franklin US Opportunities A Acc €
Parworld Track North America C C
Templeton Asian Growth A Acc €
settembre-12 dicembre-12
CIA -3
CIA
∆ (CIA T- CIA T-3)
15%
15%
0%
15%
15%
0%
25%
25%
0%
7%
7%
0%
3%
3%
0%
5%
0%
-5%
3%
3%
0%
7%
7%
0%
0%
5%
5%
20%
20%
0%
6%
4%
-2%
8%
8%
0%
6%
8%
2%
40%
40%
0%
7%
7%
0%
11%
11%
0%
10%
10%
0%
7%
7%
0%
5%
5%
0%
100%
100%
Variazione AAT vs AAS
ISR
Ripartizione per Macro Asset class
ISR Ponderato
0,60
0,09
6,09
2,69
3,46
2,96
4,97
3,71
0,43
0,08
0,09
0,35
0,19
5,39
3,70
4,78
0,22
0,30
0,38
10,95
11,09
12,72
10,61
10,95
0,77
1,22
1,27
0,74
0,55
6,66
Monetario/Gestione
Separata
15%
Azioni
40%
Obbligazioni
25%
Bilan/Flex
20%
Variazione Asset Class vs Trimestre
Azioni Pacifico ex Giappone
Azioni Nord America
Azioni Europa
Commodities/Strutturati
Bilanciati
Azioni
0%
Bilan/Flex
Liquidità Euro
Bond Gov Internazionale
10%
Bond Gov Area Euro
Obbligazioni
-5%
Bond Corp IG Internazionale
Monetario/Gestione Separata
-5%
Bond Corp IG Area Dollaro
Bond Corp IG Area Euro
-20%
-10%
0%
10%
20%
-20%
-10%
0%
10%
20%
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Quick Portfolio60
settembre-12 dicembre-12
CIA -3
CIA
∆ (CIA T- CIA T-3)
10%
10%
0%
10%
10%
0%
17%
17%
0%
7%
7%
0%
2%
2%
0%
3%
0%
-3%
5%
5%
0%
0%
3%
3%
13%
13%
0%
3%
3%
0%
10%
10%
0%
60%
60%
0%
10%
10%
0%
13%
13%
0%
13%
13%
0%
11%
11%
0%
6%
6%
0%
2%
2%
0%
5%
5%
0%
100%
100%
Prodotti
Monetario/Gestione Separata
Capitalvita
Obbligazioni
BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C
Parvest Bond Euro Medium Term C
Parvest Bond World Inflation-Linked C
Templeton Glbl Total Return A Acc €
BNPP L1 Bond World High Yield C C
Bilan/Flex
Parvest Diversified Dynamic C
BGF Global Allocation A2
Azioni
Invesco European Growth Equity A
BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C
Franklin US Opportunities A Acc €
Parworld Track North America C C
Templeton Asian Growth A Acc €
Templeton Frontier Markets A Acc €
Aberdeen Global World Equity E2
ISR
ISR Ponderato
0,60
0,06
6,09
2,69
3,46
4,97
3,71
0,43
0,05
0,25
0,11
0,67
0,14
0,53
6,50
1,10
1,44
1,65
1,17
0,66
0,13
0,35
8,07
4,78
5,27
10,95
11,09
12,72
10,61
10,95
6,50
7,01
Ripartizione per Macro Asset class
Monetario/Gestione
Separata
10%
Obbligazioni
17%
Bilan/Flex
13%
Azioni
60%
Variazione Asset Class vs Trimestre
Bond Corp HY
Azioni Globali
Variazione AAT vs AAS
Azioni Mercati Emergenti
Azioni Pacifico ex Giappone
Azioni Nord America
Azioni Europa
Azioni
Bilanciati
Bilan/Flex
Liquidità Euro
8%
Obbligazioni
Bond Gov Internazionale
Bond Gov Area Euro
-3%
Bond Corp IG Internazionale
Monetario/Gestione Separata
-20%
-5%
-10%
Bond Corp IG Area Euro
0%
10%
20%
-20%
-10%
0%
10%
20%
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.
Principali caratteristiche dei comparti
ISIN
LU0498189041
LU0171283459
LU0377069652
LU0377063960
LU0191755619
IE00B4Z6MP99
FR0010135103
LU0284394151
LU0260869739
LU0243957825
LU0194779913
LU0186678784
LU0086914362
LU0089291651
LU0307722537
LU0291343597
LU0229940001
LU0390137031
LU0260870661
LU0152980495
Comparto
Aberdeen Global World Equity E2
BGF Global Allocation A2
BNPP L1 Bond World High Yield C C
BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C
BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C
BNY Mellon Global Real Return C EUR
Carmignac Patrimoine A EUR Acc
DNCA Invest Eurose I
Franklin US Opportunities A Acc €
Invesco Euro Corporate Bond A Acc
Invesco European Growth Equity A
JB BF Absolute Return-EUR B
Parvest Bond Euro Medium Term C
Parvest Diversified Dynamic C
Parworld Track North America C C
Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg
Templeton Asian Growth A Acc €
Templeton Frontier Markets A Acc €
Templeton Glbl Total Return A Acc €
Templeton Global Bond A Acc €
Categoria Generale
Azioni
Allocazione
Obbligazioni
Convertibili
Azioni
Allocazione
Allocazione
Allocazione
Azioni
Obbligazioni
Azioni
Alternativi
Obbligazioni
Allocazione
Azioni
Obbligazioni
Azioni
Azioni
Obbligazioni
Obbligazioni
Categoria Globale
Azionari Internazionali Large Cap
Allocazione Moderata
Obbligazionari Alto Rendimento
Convertibili
Azionari Europa Large Cap
Allocazione Moderata
Allocazione Moderata
Cautious Allocation
US Equity Mid Cap
Obbligazionari Euro
Azionari Europa Mid/Small Cap
Altri Alternativi
Obbligazionari Euro
Allocazione Moderata
US Equity Large Cap Blend
Other Fixed Income
Azionari Asia ex-Giappone
Azionari Paesi Emergenti
Obbligazionari Internazionali
Obbligazionari Internazionali
Categoria Morningstar
Europe OE Global Large-Cap Blend Equity
Europe OE USD Moderate Allocation
Europe OE Global High Yield Bond - EUR Hedged
Europe OE Convertible Bond - Europe
Europe OE Europe Large-Cap Growth Equity
Europe OE EUR Moderate Allocation
Europe OE EUR Moderate Allocation
Europe OE EUR Cautious Allocation
Europe OE US Flex-Cap Equity
Europe OE EUR Corporate Bond
Europe OE Europe Flex-Cap Equity
Europe OE Alt - Long/Short Debt
Europe OE EUR Diversified Bond
Europe OE EUR Moderate Allocation
Europe OE US Large-Cap Blend Equity
Europe OE Other Bond
Europe OE Asia ex Japan Equity
Europe OE Global Frontier Markets Equity
Europe OE Global Bond
Europe OE Global Bond
Rating Morningstar
3Y
Rating Morningstar
Overall
0
0
ÙÙ
ÙÙ
ÙÙÙ
0 Silver
0
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0
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0
0
Gold
Bronze
Bronze
Silver
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0
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Bronze
Bronze
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0
ÙÙÙÙ
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ÙÙÙÙÙ
Rendimento Rendimento Rendimento
1 Mese
6 Mesi
YTD
Morningstar
Analyst Rating
0
00
0
0
0
00
0
Bronze
0
Bronze
Silver
1,76
2,08
0,62
0,59
0,45
0,03 0,15
1,24
2,75
0,38
1,59
0,22
0,19
1,31
2,41
0,43
2,57
3,53
3,19
3,07
2,85
5,01
7,82
9,28
0,79
0,79
3,32 2,75
7,07 7,65
1,81
1,99 3,50
1,53
1,44
9,45
9,91
4,61
2,10
3,64
3,29
0,88
1,71
2,68
1,57
1,00
0,08
6,72
0,41
4,56
0,54
0,11
0,07
5,38
0,10
4,57
6,94
2,42
1,72
Rend
1Y
Dev Std
1Y
12,21
5,17
8,58
9,18
14,44
3,59
4,00
6,44
6,17
11,46
14,23
3,29
4,21
3,55
11,81
4,58
7,91
18,38
15,15
11,68
12,15
8,24
3,10
6,26
17,47
4,31
7,96
5,32
18,45
3,81
11,34
1,95
1,95
7,24
15,26
3,07
16,74
10,68
8,69
9,05
Fonte: Morningstar; Dati al 27/02/2013
Documento ad esclusivo uso interno. I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all’investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo
investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte.