OWFS – ObjectWay Financial Suite –
integrazione sistema SEC
Versione 1.0
Padova, 22 Ottobre 2010
Agenda
 Introduzione alla demo
 Contesto di riferimento
 Caratteristiche della soluzione
 Overview del processo di erogazione della consulenza
 Architettura applicativa
 Infrastruttura
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Introduzione alla demo
 L’obiettivo di questa demo è di illustrare l’integrazione della soluzione OWFS –
ObjectWay Financial Suite come piattaforma per l’erogazione della consulenza
presso sistema SEC.
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Contesto di riferimento
La normativa Mifid introduce la consulenza fra i servizi di investimento, definendola come
la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente riguardo una o più
operazioni su strumenti finanziari.
Situazione attuale
Situazione richiesta
opportunità commerciale
La normativa impone di garantire la verifica dell’adeguatezza dei
consigli d’investimento suggeriti anche qualora il cliente non richieda
particolari processi di consulenza. Allo stato attuale viene assoggettata
a verifica adeguatezza Mifid la singola negoziazione di strumenti
finanziari.
Fornire un servizio di consulenza conforme con la normativa Mifid che
distingua ed elevi il livello di servizio dato dalla Banca e coinvolga
l’intero patrimonio del cliente. Tale servizio è destinato, con criteri e
modalità diverse, ad ogni segmento di clientela, compresa quella di più
alto standing.
L’attuazione del primo livello della normativa e la continua evoluzione della stessa
ha reso sempre più complesso il processo di erogazione della consulenza verso la
clientela, coinvolgendo in modo traversale i processi organizzativi della banca e
richiedendo una revisione degli stessi sistemi informatici, non più adeguati a
supportare la rete in questo nuovo contesto.
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Contesto di riferimento
 SEC e le banche socie hanno quindi individuato nella piattaforma OWFS la soluzione
target per l’evoluzione del processo di erogazione della consulenza e l’integrazione
presso il sistema informativo della banca.
 Le caratteristiche peculiari di questa integrazione possono essere sintetizzate con i
seguenti punti:
Scelta di una soluzione consortile basata su un’unica infrastruttura con processi
di erogazione della consulenza distinti in base ai diversi modelli organizzativi
banca;
Impatto trasversale sui processi organizzativi banca (funzioni di business centrali,
compliance, rete commerciale, ecc.);
Impatto trasversale sui sistemi SEC (sia in termini infrastrutturali, di partitari
coinvolti, di collaborazione e cooperazione fra applicazioni);
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Overview del processo di erogazione della consulenza
Identificazione
cliente
(integrazione
funzioni di sportello)
Ricerca
Cliente
Integrazione
questionari MIFID
(consultazione e
somministrazione)
Profilazione
della clientela
Definizione
del perimetro
di consulenza
Selezione rapporti e contratto di consulenza integrazione partitari SEC (accordi, ecc.);
 A tendere: integrazione del perimetro e definizione
contratto in accordi
Esecuzione
proposta
Sistemi di governance
della banca (asset
allocation, ecc.)
Associazione
portafogli
modello
Verifica
adeguatezza
proposta di
investimento
Controlli di adeguatezza per singolo strumento e di
portafoglio;
Monitoraggi
portafoglio e
gestione post
vendita
Interfaccia sistemi dispositivi (IAC, Area Finanza, Fondi e Sicav,
Assicurazioni, ecc);
Formalizzazione ed accettazione proposta (sistemi di stampa ed
archiviazione documentale)
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